Решение по делу № 2-949/2022 от 06.12.2022 - о взыскании задолженности по договору микрозайма.

Дело № 2-949/2022

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Карталы 06 декабря 2022 года

Карталинский городской суд Челябинской области в составе:

председательствующего Маняповой Т.В.,

при секретаре Нетесовой Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору микрозайма,

УСТАНОВИЛ:

ООО «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ» предъявило в суд иск к ФИО2 о взыскании задолженности по договору микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 72291 рублей, возмещении расходов по оплате государственной пошлины 2 368,74 рублей.

Требования обоснованы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО МФО «4ФИНАНС» и ФИО1 был заключен договор потребительского микрозайма №, в соответствии с которым ответчику был предоставлен заем в размере 6 000 рублей, сроком на 30 календарных дней, с процентной ставкой 730,000% годовых, срок возврата займа – ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключен с применением аналога собственноручной подписи ответчика. Ответчиком в установленный срок, не были исполнены обязательства по договору, что привело к просрочке исполнения по займу. ДД.ММ.ГГГГ между ООО МК «4ФИНАНС» и ООО «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ» заключен договор уступки прав требования (цессии) № №, на основании которого права требования по договору микрозайма заключенного с ФИО1 перешли к ООО «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ». До настоящего времени задолженность ответчиком не погашена в связи с чем, истец обратился с данным иском в суд,

Представитель истца ООО «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ» в судебное заседание не явился, о слушании дела извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело без его участия.

В судебное заседание ответчик ФИО1 не явилась.

Согласно адресной справке МО МВД России «Карталинский» по Челябинской области ФИО1 зарегистрирована по адресу: <адрес>.

Ответчик ФИО1 о судебных заседаниях, назначенных на ДД.ММ.ГГГГ в 11:00 часов, ДД.ММ.ГГГГ в 16:00 часов извещалась судом по адресу регистрации: <адрес>, почтовую корреспонденцию ответчик не получила, в адрес суда возвращены конверты с отметкой почты «истечение срока хранения».

Из акта от ДД.ММ.ГГГГ, составленного секретарем судебного заседания Нетесовой Е.С. следует, что при выходе по адресу регистрации ФИО1 со слов соседей установлено, что ответчик по адресу: <адрес> длительное время не проживает.

Определением Карталинского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ ответчику в качестве представителя назначен адвокаты Черняк В.И.

В судебном заседании представитель ответчика ФИО1 – Черняк В.И. возражала против удовлетворения заявленных требований, указала, что истцом пропущен срок исковой давности для обращения с иском в суд.

В судебное заседание представитель третьего лица ООО МК «4ФИНАНС» не явился о слушании дела извещены надлежащим образом, почтовое отправление возвращено в адрес суда с отметкой «истек срок хранения».

Судом предусмотренная ст.113 Гражданского процессуального кодекса РФ обязанность по извещению ответчика, третьего лица выполнена, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, третьего лица.

В соответствии со статьей 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями пункта 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статьи 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу пункта 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту ГК РФ) граждане приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей (п. 1 ст.420 ГК РФ).

На основании п.3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон. Из положений ст.421 ГК РФ следует, что принцип свободы договора является одним из наиболее важных гражданско-правовых принципов. В соответствии с гражданско-правовым смыслом указанной нормы права свобода договора заключается в том, что каждый участник гражданского оборота вправе самостоятельно решать, вступать или не вступать в договорные отношения. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1, 4).

В силу ст. 434 ГК РФ в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

Согласно п. 2 ст. 432 ГК РФ договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной. Договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта (п. 1 ст. 433 ГК РФ).

Договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом (ч. 1 ст. 428 ГК РФ).

Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ст. 421 ГК РФ).

В соответствии со ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку. Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон могут устанавливаться дополнительные требования, которым должна соответствовать форма сделки (совершение на бланке определенной формы, скрепление печатью и т.п.), и предусматриваться последствия несоблюдения этих требований. Если такие последствия не предусмотрены, применяются последствия несоблюдения простой письменной формы сделки (п. 1 ст. 162 ГК РФ).

Статьи 808, 820 ГК РФ определяют, что договор займа и кредитный договор должны заключаться в письменной форме. Несоблюдение данного требования влечет их недействительность. Такие договоры считаются ничтожными.

Следует учитывать, что такие понятия как письменная форма документа и договор на бумажном носителе имеют свои отличия. Положения ГК РФ не содержат указания, что кредитные договоры или договоры займа должны оформляться исключительно на бумажных носителях, и запрета на оформление договора займа с помощью составления электронного документа.

Согласно п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" электронный документ - это документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием электронных вычислительных машин, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

Статья 6 Федерального закона от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" устанавливает условия признания электронных документов, подписанных электронной подписью, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью. Информация в электронной форме, подписанная электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, кроме тех случаев, когда федеральными законами или нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

Таким образом, договор потребительского кредита (займа) может оформляться как электронный документ. Письменная форма при этом соблюдается, поскольку в документе отражены все существенные условия договора и стоят электронные подписи сторон.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законом (пункт 3 статьи 807 ГК РФ).

В силу пункта 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с п. 1 ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, требованиями закона, иных правовых актов.На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов определены Федеральным законом от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Пунктом 4 части 1 статьи 2 названного закона предусмотрено, что договор микрозайма - это договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

В силу статьи 8 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», подлежащего применению к возникшим между сторонами спорным правоотношениям в силу специфики их субъектного состава, предусмотрено, что микрозаймы предоставляются микрофинансовыми организациями в валюте Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации на основании договора микрозайма.

Согласно части 2.1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

Положениями ст. 5 Федерального закона № 353-ФЗ от 21.12.2013 г. "О потребительском кредите (займе)" установлено, что договор потребительского кредита (займа) состоит из общих условий и индивидуальных условий. Договор потребительского кредита (займа) может содержать элементы других договоров (смешанный договор), если это не противоречит настоящему Федеральному закону (п. 1).К условиям договора потребительского кредита (займа), за исключением условий, согласованных кредитором и заемщиком в соответствии с частью 9 настоящей статьи, применяется ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации (п.2).

Общие условия договора потребительского кредита (займа) устанавливаются кредитором в одностороннем порядке в целях многократного применения (п. 3).

В силу п. 9 ст. 5 данного Закона индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) согласовываются кредитором и заемщиком индивидуально.

Индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа), указанные в части 9 настоящей статьи, отражаются в виде таблицы, форма которой установлена нормативным актом Банка России, начиная с первой страницы договора потребительского кредита (займа), четким, хорошо читаемым шрифтом (п.12).

В соответствии со ст. 7 Федерального закона № 353-ФЗ от 21.12.2013 г. "О потребительском кредите (займе)" договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для кредитного договора, договора займа, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом (п. 1).

Договор потребительского кредита считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, указанным в части 9 статьи 5 настоящего Федерального закона. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств (п. 6).

В силу п. 14 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет".

Материалами дела установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО Микрофинансовая организация «4ФИНАНС» и ФИО2 заключен договор потребительского микрозаймазайма № посредством совершения ответчиком регистрации, направления заявки на получение займа, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства (заем), а заемщик обязуется возвратить полученную сумму микрозайма и уплатить проценты за пользование микрозаймом в соответствии со следующими условиями: сумма микрозайма - 6 000 рублей, процентная ставка - 730,000% годовых, срок предоставления микрозайма - 30 дней. Срок действия договора – до исполнения сторонами своих обязательств.

Согласно п.2.4 Общих условий договора потребительского микрозайма, сумма микрозайма может быть предоставлена клиенту одним из указанных способов:

перевод денежных средств на личный банковский счет Клиента, указанный Клиентом в личном кабинете на Сайте общества или в мобильном приложении;

перевод денежных средств на электронный QIWI-кошелек с номером, соответствующим номеру личного мобильного телефона Клиента;

перевод денежных средств на Валидированную карту;

выдача наличных денежных средств с помощью платежной системы CONTACT;

перевод денежных средств на кошелек Яндекс. Деньги Клиента;

перевод денежных средств на расчетный счет Компании-партнера в счет оплаты товара, приобретенного Клиентом у Компании-партнера за счет Микрозайма, предоставляемого Клиенту Обществом.

Из п.2.5 Общих условий договора потребительского микрозайма способ получения Микрозайма Клиент вбирает самостоятельно при подаче Заявления в Личном кабинете/Мобильном приложении или устанавливает предпочтительный способ с помощью оператора контакт-центра.

Согласно п. 17 договора потребительского микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ №, предоставление займа осуществляется путем перечисления денежных средств на банковский счет.

Из справки о заявке на предоставление получения займа по договору № ЗАО МФО «4ФИНАНС» следует, что ФИО1 зарегистрирована в сервисе ДД.ММ.ГГГГ; выбранный способ получения денежных средств на момент активации займа BANK; дата отправки заявки на поучение займа – ДД.ММ.ГГГГ; sms-заявка отправлена с телефона №; дата перечисления денежных средств на выбранный способ получения займа – ДД.ММ.ГГГГ в 8:02:23.

Согласно статьям 382, 388, 389 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором. Уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору. Уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме.

В силу п. 1 ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Пунктом 13 договора потребительского микрозаймазайма от ДД.ММ.ГГГГ № установлено, что кредитор вправе осуществить уступку прав (требований) по настоящему договору.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МК «4ФИНАНС», именуемый цедент и ООО «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ», именуемый цессионарий заключен договор уступки права требования (цессии) №, согласно которому цедент уступает, а цессионарий принимает права требования, составленных по форме Приложения № к настоящему договору, а также другие права, связанные с уступаемыми правами требования по указанным договорам. Перечень уступаемых прав требований по форме Приложения № к настоящему Договору содержит список должников, объем и состав уступаемых прав требований к ним, общую сумму задолженности каждого из должников, стоимость прав требования по каждому из договоров микрозайма.

Согласно приложению № к договору уступки права требования (цессии) от ДД.ММ.ГГГГ № к ООО «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ» перешли права кредитора по договору займа № в отношении должника ФИО1 в сумме 72 291 рублей, из которых: 6 000 рублей – сумма основного долга, 2 700 рублей – задолженность по срочным процентам, 62 040 рублей - задолженность по просроченным процентам; 1 551 рублей – задолженность по штрафам.

ДД.ММ.ГГГГ мировой судья судебного участка №1 г.Карталы и Карталинского района Челябинской области вынес определение об отмене судебного приказа от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ФИО1 в пользу ООО «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ» суммы задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 72 291 рублей, госпошлины 1 184,37 рублей.

Истцом представлен расчет задолженности по договору займа, которая составляет за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сумму 72 291 рублей, из которых: 6 000 рублей – сумма основного долга, 2 700 рублей – задолженность по срочным процентам, 62 040 рублей - задолженность по просроченным процентам; 1 551 рублей – задолженность по штрафам.

В силу ст. 195 ГК РФ, исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

В соответствии со ст. 196 ГК РФ, общий срок исковой давности устанавливается в три года со дня, определяемого в соответствии со ст. 200 настоящего Кодекса.

Согласно ч. 1 ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

В силу 199 ГК РФ, требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности; исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.; истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Пленум Верховного Суда РФ в п. 3 постановления от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» разъяснил, что течение исковой давности по требованию юридического лица начинается со дня, когда лицо, обладающее правом самостоятельно или совместно с иными лицами действовать от имени юридического лица, узнало или должно было узнать о нарушении права юридического лица и о том, кто является надлежащим ответчиком (п. 1 ст. 200 ГК РФ).

По смыслу ст. 201 ГК РФ переход прав в порядке универсального или сингулярного правопреемства (наследование, реорганизация юридического лица, переход права собственности на вещь, уступка права требования и пр.), а также передача полномочий одного органа публично-правового образования другому органу не влияют на начало течения срока исковой давности и порядок его исчисления (п. 6 упомянутого постановления Пленума).

В силу указанных положений закона и разъяснений Пленума, срок исковой давности начинает течь в порядке, установленном ст. 200 ГК РФ, со дня, когда первоначальный обладатель права узнал или должен был узнать о нарушении своего права, при этом уступка им права требования на начало течения срока исковой давности и порядок его исчисления не влияет.

Как следует из содержания договора займа, срок возврата займа определен в течение 30 дней действия, то есть до ДД.ММ.ГГГГ.

Исходя из буквального толкования положений договора займа следует, что он не содержит графика внесения денежных средств и его условиями не определен размер периодичных платежей, вносимых в погашение задолженности по займу.

При этом, исходя из положений ст. 811 ГК РФ, нарушение заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, является нарушением порядка исполнения условий договора, которое влечет возникновение у кредитора права на обращение в суд с требованием о досрочном возврате займа.

Из материалов дела следует, что при заключении договора уступки права требования от ДД.ММ.ГГГГ, задолженность ФИО1 составляла 72 291 рублей, из которых: 6 000 рублей – сумма основного долга, 2 700 рублей – задолженность по срочным процентам, 62 040 рублей - задолженность по просроченным процентам; 1 551 рублей – задолженность по штрафам.

Как усматривается из содержания имеющейся в материалах дела справки о выдаче займа, ФИО1 первоначальным кредитором выдана сумма займа ДД.ММ.ГГГГ в размере 6000 рублей. Учитывая, что займ должен был возвращен в течение 30 дней, то есть до ДД.ММ.ГГГГ (последний день возврата суммы займа ДД.ММ.ГГГГ), следовательно, срок на обращение в суд начинал исчисляться с ДД.ММ.ГГГГ, учитывая, что именно с указанной даты кредитору стало известно о нарушении обязательств, и истекал ДД.ММ.ГГГГ.

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ООО «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ» мировым судьей судебного участка №1 г.Карталы и Карталинского района Челябинской области, и.о. мирового судьи судебного участка №2 г.Карталы и Карталинского района Челябинской области был вынесен судебный приказ о взыскании с ФИО1 задолженности по рассматриваемому договору займа, который впоследствии отменен определением мирового судьи судебного участка № 1 г.Карталы и Карталинского района Челябинской области, и.о. мирового судьи судебного участка №2 г.Карталы и Карталинского района Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ.

При таком положении, учитывая, что срок исковой давности по заявленным требованиям истек ДД.ММ.ГГГГ, на момент обращения истца к мировому судье за вынесением судебного приказа срок исковой давности по заявленным требованиям уже был пропущен истцом, в связи с чем, положения п. п. 1, 3 ст. 204 ГК РФ, разъяснения, содержащиеся в абз. 2 п. 18 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» в данном случае применению не подлежат.

С настоящим иском истец обратился в суд ДД.ММ.ГГГГ, то есть за пределами срока исковой давности.

Согласно ст. 112 ГПК РФ лицам, пропустившим установленный федеральным законом процессуальный срок по причинам, признанным судом уважительными, пропущенный срок может быть восстановлен.

Истцом ходатайство о восстановлении срока исковой давности не заявлялось, доказательств подтверждающих наличие уважительных причин пропуска срока исковой давности и обстоятельств, предусмотренных ст. 205 Гражданского кодекса Российской Федерации, истцом не представлено,

По смыслу ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ, судебные расходы, понесенные истцом, не возмещаются.

Руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд –

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований общества с ограниченной ответственностью «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 72291 рублей, возмещении расходов по оплате государственной пошлины 2 368,74 рублей, отказать в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Челябинский областной суд через Карталинский городской суд в течение месяца со дня вынесения решения в окончательной форме.

Председательствующий: Маняпова Т.В.

Мотивированное решение изготовлено 07 декабря 2022 года.

Председательствующий: Маняпова Т.В.