Дело №

УИД 32RS0№-05

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

30 октября 2023 года <адрес>

Жуковский районный суд <адрес> в составе председательствующего Арестовой О.Н.,

при секретаре ФИО3,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «АйДи Коллект» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с вышеуказанным иском, ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МФК «Мани Мен» и ФИО1 был заключен договор потребительского займа № путем направления обществом оферты и ее акцепта ответчиком, по условиям которого займодавец предоставил заемщику денежные средства в сумме 23 000 руб. на срок по ДД.ММ.ГГГГ с учетом процентной ставки 415,19 процентов годовых, а заемщик обязался вернуть сумму кредита и уплатить проценты за пользование им на установленных кредитным договором условиях. Кредитор полностью исполнил свои обязательства по договору и перечислил денежные средства способом выбранным ответчиком на банковскую карту заемщика, однако заемщик свои обязательства исполнял ненадлежащим образом, в результате чего образовалась задолженность.

ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «Мани Мен» уступило ООО «Коллекторское агентство «АЛЬФА» права (требования) по Договору займа №, заключенного с ФИО1 (Договор уступки прав (требований) от ДД.ММ.ГГГГ № №).

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Коллекторское агентство «АЛЬФА» уступило ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» права (требования) по Договору займа №, заключенного с ФИО1 (Договор уступки прав (требований) от ДД.ММ.ГГГГ №-КА, Приложение №).

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» уступило ООО «АйДи Коллект» права (требования) по Договору займа №, заключенного с ФИО1 (Договор уступки прав (требований) от ДД.ММ.ГГГГ №-КА, Приложение №).

Ссылаясь на неисполнение ответчиком обязательств по договору, истец просит взыскать с ответчика задолженность по договору займа в размере 73 274 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 398 руб. 22 коп., а также почтовые расходы в размере 74 руб. 40 коп.

Протокольным определением от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены - ООО МФК «Мани Мен», ООО Коллекторское агентство «АЛЬФА», ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР».

Протокольным определением от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено - ПАО «Промсвязьбанк».

Представитель ООО «АйДи Коллект» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом и своевременно. В материалах дела имеется заявление о рассмотрении настоящего дела в его отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом и своевременно. Представил письменные возражения, в которых указал, что договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «АйДи Коллект» ни в письменном виде, ни посредством оставления заявок на сайтах и иных интернет-ресурсах не заключал, денежных средств по указанному договору не получал, номера телефонов, указанные в договоре займа ему не принадлежат, а указанные в реестре фамилия, имя и отчество, совпадающие с его данными не могут свидетельствовать о перечислении на его расчетный счет денежных средств по спорному договору. Ходатайствовал о применении срока исковой давности и отказать в удовлетворении исковых требований, рассмотреть гражданское дело в его отсутствие.

Представители третьих лиц - ООО МФК «Мани Мен», ООО Коллекторское агентство «АЛЬФА», ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», ПАО «Промсвязьбанк» в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом и своевременно. Причины неявки суду не известны.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено без участия представителей истца, ответчика, представителей третьих лиц.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу п. п. 1, 3 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. К обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (ст. ст. 307 - 419 ГК РФ), если иное не предусмотрено правилами главы 27 ГК РФ и правилами об отдельных видах договоров, содержащимися в ГК РФ.

Согласно п. 2 ст. 432 ГК РФ договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В соответствии с п. 1 ст. 433 ГК РФ договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Согласно п. п. 1, 2 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными условиями договора являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Как предусмотрено п. п. 1-3 ст. 434 ГК РФ, договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма. Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абз. 2 п. 1 ст. 160 ГК РФ. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 ГК РФ.

Согласно абз. 2 п. 1 ст. 160 ГК РФ письменная форма сделки считается соблюденной в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее волю. Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон может быть предусмотрен специальный способ достоверного определения лица, выразившего волю.

Положениями ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее - Федеральный закон № 63-ФЗ) предусмотрено, что электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

Согласно п. 2 ст. 5 Федерального закона № 63-ФЗ простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

На основании п. 2 ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, в случаях, установленных федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами или соглашением между участниками электронного взаимодействия.

В силу п. 1 ст. 9 Федерального закона № 63-ФЗ электронный документ считается подписанным простой электронной подписью при выполнении в том числе одного из следующих условий: простая электронная подпись содержится в самом электронном документе; ключ простой электронной подписи применяется в соответствии с правилами, установленными оператором информационной системы, с использованием которой осуществляются создание и (или) отправка электронного документа, и в созданном и (или) отправленном электронном документе содержится информация, указывающая на лицо, от имени которого был создан и (или) отправлен электронный документ.

В п. 1 ст. 435 ГК РФ указано, что офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора.

В соответствии с п. п. 1, 3 ст. 438 ГК РФ акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии. Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

На основании п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Проценты за пользование займом рассчитываются в соответствии с правилами ст. 809 ГК РФ, Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно п. 11 ст. 6 Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (в подлежащей применению редакции) (далее - Федеральный закон № 353-ФЗ) на момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) не может превышать рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть. В случае существенного изменения рыночных условий, влияющих на полную стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых, нормативным актом Банка России может быть установлен период, в течение которого указанное в настоящей части ограничение не подлежит применению.

В ч. 9 ст. 5 Федерального закона № 353-ФЗ предусмотрены индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа), которые согласовываются между сторонами, и кредитор не имеет права изменять их в одностороннем порядке. Одним из таких условий является согласование процентной ставки в процентах годовых, а при применении переменной процентной ставки - порядок ее определения, соответствующий требованиям настоящего федерального закона.

Согласно п. 9 ч. 1 ст. 12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (в редакции, действовавшей на момент заключения Договора займа) микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты и иные платежи по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов и иных платежей достигнет четырехкратного размера суммы займа. Условие, содержащее данный запрет, должно быть указано микрофинансовой организацией на первой странице договора потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа.

Как установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1 через официальный сайт ООО МФК «Мани Мен» было подано заявление на предоставление потребительского займа, в котором указаны паспортные данные ответчика, контактная информация (номер мобильного телефона <***>, адрес электронной почты), номер банковской карты заемщика 557071****2199 и иные данные. Заявителем подтверждено, что ему предоставлена полная и достоверная информация о порядке и условиях предоставления займа.Согласно п. 2 Индивидуальных условий договора потребительского займа договор действует с момента передачи Клиенту денежных средств, которым признается день получения Клиентом денежного перевода в отделении платежной системы Contact или отделении Международной платежной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» либо через сервис «Золотая корона - Денежные переводы» РНКО «Платежный центр» (ООО), либо день увеличения остатка электронных денежных средств на электронном средстве платежа в системе «Яндекс.Деньги», либо на предоплаченной банковской карте международной платежной системы, эмитированной РНКО «Платежный центр» (ООО) в электронном виде. Моментом предоставления денежных средств Клиенту при перечислении денежных средств на Счет/банковскую карту признается день зачисления суммы Займа на счет/банковскую карту, а именно: первый рабочий день, следующий за датой списания денежных средств (Суммы займа) с расчетного счет а Кредитора, при условии, что Клиент не докажет более позднюю дату фактического получения денежных средств.

Индивидуальными условиями Договора займа определены следующие условия: сумма займа - 23 000 руб.; процентная ставка - 415,19 % годовых; срок возврата займа: 30-й день с момента передачи Клиенту денежных средств (с начала действия договора) (День возврата займа); количество платежей по договору - 1; единовременный платеж - 35 075 руб. уплачивается ДД.ММ.ГГГГ. Договор действует до полного исполнения кредитором и клиентом своих обязательств, предусмотренных договором.

Доводы ответчика о том, что договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «АйДи Коллект» он не заключал, денежных средств по указанному договору не получал, номер телефона и номер счета, указанные в договоре займа ему не принадлежат судом отклоняются, по следующим, основаниям.

Из информации ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что карта № была выдана на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. ДД.ММ.ГГГГ на банковскую карту, открытую на имя ФИО1 и номер которой указан в заявлении о предоставлении займа были зачислены денежные средства в размере 23 000 руб.

Согласно информации, представленной ПАО «ВымпелКом» абонентский № в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ был зарегистрирован на имя ФИО1, паспорт серии 15 05 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>.

Поскольку процедура получения аналога собственноручной подписи исключает случайное перечисление денежных средств на банковскую карту ответчика, суд отклоняет доводы ответчика о том, что между сторонами не имелось коммуникаций. Денежные средства поступили на банковскую карту ответчика, что исключает возможность третьих лиц воспользоваться заемными средствами. Ответчик получил сумму займа и обязался вернуть ее, а также уплатить проценты за фактический срок пользования заемными средствами.

Учитывая, что ФИО1 подтвердил согласие с условиями заключения договора микрозайма при помощи простой электронной подписи (с использованием СМС-кода), принимая во внимание, что обязательства по договору займодавцем исполнены, суд считает, что ДД.ММ.ГГГГ между сторонами был заключен Договор займа на вышеприведенных условиях. Данный договор является электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью ответчика, и порождает юридические последствия.

Как предусмотрено п. п. 1, 2 ст. 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда и неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в ГК РФ.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Как следует из искового заявления, в связи с невнесением ответчиком платежей в погашение займа по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 73 274 руб., из них сумма задолженности по основному долгу - 23 000 руб., сумма задолженности по процентам - 45 674 руб., по штрафам - 4 600 руб.

В ходе рассмотрения дела ответчиком заявлено о пропуске срока исковой давности.

Давая оценку данному заявлению ответчика о пропуске срока исковой давности, суд приходит к следующему.

Исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено (ст. 195 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со ст. 200 ГК РФ.

В силу п. 2 ст. 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В соответствии со ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите нарушенного права.

Изъятия из этого правила устанавливаются ГК РФ и иными законами.

В п. 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского Кодекса Российской Федерации об исковой давности» (далее - постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №) разъяснено, что по смыслу п. 1 ст. 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части.

Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

По обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения (п. 2 ст. 200 ГК РФ).

Указанное в договоре условие о том, что договор действует до полного погашения заемщиком кредита при наличии в договоре конкретного срока исполнения обязательства должником, правового значения не имеет.

Течение исковой давности по требованиям юридического лица начинается со дня, когда лицо, обладающее правом самостоятельно или совместно с иными лицами действовать от имени юридического лица, узнало или должно было узнать о нарушении права юридического лица и о том, кто является надлежащим ответчиком (п. 1 ст. 200 ГК РФ). По смыслу ст. 201 ГК РФ переход прав в порядке универсального или сингулярного правопреемства (наследование, реорганизация юридического лица, переход права собственности на вещь, уступка права требования и пр.), а также передача полномочий одного органа публично-правового образования другому органу не влияют на начало течения срока исковой давности и порядок его исчисления (п. 6 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №).

Таким образом, переход права требования от ООО МФК «Мани Мен» к ООО «Коллекторское агентство «АЛЬФА»», от ООО «Коллекторское агентство «АЛЬФА»» к ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», а затем от ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» к ООО «АйДи Коллект»» не влияет на определение начала течения срока исковой давности.

Положениями п. 1 ст. 204 ГК РФ установлено, что срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

Согласно разъяснениям, содержащихся в п. 17 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № в силу п. 1 ст. 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

По смыслу ст. 204 ГК РФ начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абз. 2 ст. 220 ГПК РФ, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа. В случае отмены судебного приказа, если не истекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (п. 18 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №).

Как следует из материалов дела, последний платеж по договору должен был быть произведен ответчиком ДД.ММ.ГГГГ.

Из представленных по запросу суда документов следует, что с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании с ответчика кредитной задолженности по спорному кредитному договору истец обратился к мировому судье судебного участка № Жуковского судебного района <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается оттиском почтового штемпеля на конверте.

Из определения мирового судьи судебного участка № Жуковского судебного района <адрес> следует, что ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей по заявлению ООО «АйДи Коллект» был вынесен судебный приказ № о взыскании задолженности с ответчика по спорному кредитному договору и ДД.ММ.ГГГГ отменен в связи с поступившими возражениями.

С настоящим иском истец обратился в суд лишь ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается оттиском почтового штемпеля на конверте.

Следовательно, срок исковой давности подлежит исчислению как 3 года, предшествующих повторному обращению за судебной защитой - ДД.ММ.ГГГГ, и с продлением срока нахождения дела в производстве у мирового судьи с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Учитывая, что за судебной защитой (вынесение судебного приказа) о взыскании с ответчика кредитной задолженности истец обратился ДД.ММ.ГГГГ, судебный приказ вынесен ДД.ММ.ГГГГ, который был отменен ДД.ММ.ГГГГ, а в суд иск повторно направлен ДД.ММ.ГГГГ, с учетом удлинения срока исковой давности на судебную защиту с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, суд приходит к выводу, что на момент обращения в суд с настоящим иском ДД.ММ.ГГГГ срок исковой давности истцом пропущен.

Согласно п. 1 ст. 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство, требование о возмещении неполученных доходов при истечении срока исковой давности по требованию о возвращении неосновательного обогащения и т.п.), в том числе возникшим после начала течения срока исковой давности по главному требованию.

Учитывая изложенное, с учетом, установленных по делу обстоятельств, правоотношений сторон, оценки представленных доказательств, принимая во внимание поступившее от ответчика заявление о пропуске срока исковой давности, и датой обращения истца в суд за судебной защитой, суд считает возможным применить срок исковой давности к требованиям о взыскании просроченного основного долга по кредиту, дополнительным требованиям, заявленным за пределами трехлетнего срока исковой давности, установленного ст. 196 ГК РФ.

В п. 12 постановления ПВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № указано, что срок исковой давности, пропущенный юридическим лицом, а также гражданином - индивидуальным предпринимателем по требованиям, связанным с осуществлением им предпринимательской деятельности, не подлежит восстановлению независимо от причин его пропуска.

Поскольку в удовлетворении исковых требований о взыскании задолженности по кредитному договору отказано, то не подлежит и удовлетворению требование о взыскании с ответчика государственной пошлины за подачу иска в суд, почтовые расходы.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 98, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований общества с ограниченной ответственностью «АйДи Коллект» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, - отказать.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Брянский областной суд через Жуковский районный суд <адрес> в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий О.Н. Арестова

Вводная и резолютивная части решения суда оглашены ДД.ММ.ГГГГ.

Решение суда в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.