61RS0045-01-2023-000525-61
Дело №2-737/2023
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
14 июля 2023 года с. Покровское
Неклиновский районный суд Ростовской области в составе:
председательствующего судьи Говоровой О.Н.,
при секретаре Лутанюк И.Л.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «ЭКСПОБАНК» к З.С.А., И.К.О., Территориальному управлению Росимущества по Ростовской области, наследственному имуществу З.О.А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество,
УСТАНОВИЛ:
Истец АО «ЭКСПОБАНК» обратился в суд с иском к З.С.А., И.К.О., Территориальному управлению Росимущества по Ростовской области, наследственному имуществу З.О.А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество.
В обоснование заявленных требований истец указал, что 20.11.2021 года между АО «Экспобанк» и заемщиком З.О.А. подписаны Индивидуальные условия договора кредита, по кредитному продукту «АВТО ДРАЙВ» № о предоставлении заемщику денежных средств (кредита) на оплату автотранспортного средства в размере 1 175 040 рублей на срок до 22 ноября 2029 года включительно в порядке и на условиях, определенных кредитным договором. Согласно условиям кредитного договора, процентная ставка за пользование кредитом, действующая с даты предоставления кредита по 22.12.2021, установлена в размере 28,7% годовых, процентная ставка за пользование кредитом, действующая с 23.12.2021 по настоящий момент, установлена в размере 16,7% годовых.
В соответствии с условиями кредитного договора при начислении неисполненных/просроченных обязательств заемщика по договору кредитор взыскивает с заемщика неустойку в размере 0,05 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.
Истец надлежащим образом исполнил свои обязательства по кредитному договору, перечислив денежные средства на текущий счет заемщика, открытый на его имя в Банке.
В соответствии с Индивидуальными условиями кредит выдается с передачей в залог приобретаемого транспортного средства: марка <данные изъяты>, идентификационный номер №, номер кузова №, год изготовления 2015, паспорт транспортного средства №.
Кредитный договор, заключенный между сторонами, является смешанным договором, содержащим в себе элементы кредитного договора и договора залога. Автомобиль приобретен заемщиком по договору купли-продажи. Залог на имущество (автомобиль) зарегистрирован, что подтверждается записью в Реестре уведомлений о возникновении залога на движимое имущество.
Банку стало известно, что заемщик З.О.А. умер 27.03.2022, в связи с чем обязательства по кредитному договору не исполнялись. Таким образом, по состоянию на 06.03.2023 г. задолженность по кредитному договору составляет 1 486 892 рубля 19 копеек, из которых: 1 170 307 рублей 49 копеек – задолженность по кредиту (основному долгу); 68 071 рубль 77 копеек – задолженность по уплате процентов за пользование кредитом; 149 030 рублей 70 копеек – задолженность по уплате процентов за просроченный основной долг; 93 750 рублей 87 копеек – штрафная неустойка по возврату суммы кредита; 5 731 рубль 36 копеек – штрафная неустойка по возврату процентов.
В связи с нарушением общих условий договора предоставления кредита, Банк направил письменное требование о полном досрочном возврате кредита. Однако, данное требование не исполнено.
Также Банку стало известно, что заложенное транспортное средство без согласия Банка 26.03.2022 было продано (оформлено) И.К.О. Сделка купли-продажи залогового имущества была совершена вопреки условиям кредитного договора.
На основании изложенного, истец просит суд расторгнуть кредитный договор № от 20.11.2021, взыскать с ответчиков по делу в пользу Банка задолженность по кредитному договору № от 20.11.2021 в размере 1 486 892 рубля 19 копеек; взыскать с ответчиков в пользу ООО «Экспобанк» проценты по кредитному договору по ставке 16,7 % годовых, начисляемые на сумму фактического остатка просроченного основного долга с 07.03.2023 года по дату расторжения кредитного договора; обратить взыскание на заложенное имущество - автомобиль: марка <данные изъяты>, идентификационный номер №, путем продажи с публичных торгов. Возложить на ответчиков расходы по уплаченной истцом государственной пошлины в размере 21 634 рубля 46 копеек.
Протокольным определением Неклиновского районного суда от 10 мая 2023 года к участию в дело в качестве третьих лиц привлечены ПАО Сбербанк России, АО «ТинькоффБанк».
Определением Неклиновского районного суда Ростовской области от 19 июня 2023 года к участию в деле в качестве соответчика привлечена наследник умершего З.О.А. - мать З.В.В.
Представитель истца ООО «Экспобанк» в судебное заседание не прибыл, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.
Ответчики З.С.А., И.К.О. в судебное заседание не явились, уведомлены о времени и месте судебного заседания.
Представитель ответчиков ФИО1, в судебное заседание также не явился, ранее суду пояснял, что решение просить вынести в пределах принятого наследственного имущества, а также с учетом вынесенного решения Неклиновского районного суда от 13 апреля 2023 года по гражданскому делу № 2-183/2023.
Ответчик З.В.В. в судебное заседание не явилась, уведомлялась судом о времени и месте судебного заседания надлежащим образом.
Представитель ответчика ТУ Росимущества в Ростовской области, а также представители третьих лиц, в суд также не явился.
В соответствии со ст. 167 ГПК суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников процесса.
Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.
Согласно п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
Положениями ст. 809 ГК РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.
Согласно ст. 1110 ГК РФ при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.
В силу ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами.
На основании ст. 1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.
Как установлено в судебном заседании 20.11.2021 года между АО «Экспобанк» и заемщиком З.О.А. подписаны Индивидуальные условия договора кредита, по кредитному продукту «АВТО ДРАЙВ» №-№ о предоставлении заемщику денежных средств (кредита) на оплату автотранспортного средства в размере 1 175 040 рублей на срок до 22 ноября 2029 года включительно. Согласно условиям кредитного договора, процентная ставка за пользование кредитом, действующая с даты предоставления кредита по 22.12.2021, установлена в размере 28,7% годовых, процентная ставка за пользование кредитом, действующая с 23.12.2021 по настоящий момент, установлена в размере 16,7% годовых.
Кредит был предоставлен Заёмщику З.О.А. для приобретения автомобиля марка <данные изъяты>, идентификационный номер №, номер кузова №, год изготовления 2015, паспорт транспортного средства № который в соответствии с п.10 кредитного договора стал предметом залога, с целью обеспечением надлежащего исполнения условий кредитного договора, заключенного между АО «Экспобанк» и З.О.А.
В обеспечение исполнения обязательств по договору стороны заключили договор залога транспортного средства (п. 10 кредитного договора).
Согласно уведомлению, возникновении залога № от 21.11.2021 года сведения о залоге вышеназванного автомобиля внесены в реестр.
Банк исполнил свои обязательства по кредитному договору в полном объеме и предоставил З.О.А. кредит.
По состоянию на 06.03.2023 г. задолженность по кредитному договору составляет 1 486 892 рубля 19 копеек, из которых: 1 170 307 рублей 49 копеек – задолженность по кредиту (основному долгу); 68 071 рубль 77 копеек – задолженность по уплате процентов за пользование кредитом; 149 030 рублей 70 копеек – задолженность по уплате процентов за просроченный основной долг; 93 750 рублей 87 копеек – штрафная неустойка по возврату суммы кредита; 5 731 рубль 36 копеек – штрафная неустойка по возврату процентов.
В соответствии с п. 2 ст. 218 ГК РФ в случае смерти гражданина право собственности на принадлежавшее ему имущество переходит по наследству к другим лицам в соответствии с завещанием или законом.
Согласно статье 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.
Для приобретения наследства наследник должен его принять (п. 1 ст. 1152 ГК РФ).
В соответствии с п. 1 ст. 1153 ГК РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.
Согласно п. 1 ст. 1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.
Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу, в целях сохранения которого к участию в деле привлекается исполнитель завещания или нотариус. В последнем случае суд приостанавливает рассмотрение дела до принятия наследства наследниками или перехода выморочного имущества в соответствии со статьей 1151 настоящего Кодекса к Российской Федерации, субъекту Российской Федерации или муниципальному образованию (п. 3 ст. 1175 ГК РФ).
Исходя из положений статьи 1162 ГК РФ, следует, что права наследника на имущество умершего оформляются свидетельством о праве на наследство, которое является публичным документом.
Свидетельство о праве на наследство служит основанием для регистрации перехода права собственности на недвижимое имущество, получения денежных средств в банковских учреждениях и т.д.
В пункте 58 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" разъяснено, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.
Пунктом 60 вышеуказанного Постановления разъяснено, что ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства. Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.
27 марта 2022 года З.О.А. умер, что подтверждается свидетельством о смерти V-AH № от 31.03.2022 года.
Из материалов наследственного дела № следует, что с заявлением о принятии наследства после смерти З.О.А. обратились супруга З.С.А., дочь И.К.О., мать З.В.В. Наследственное имущество состоит из: ? доли в праве на земельный участок и расположенные на нем жилой дом, строения, находящиеся по адресу: <адрес>. Общая стоимость наследственного имущества, согласно выпискам из ЕГРН составляет 1 014 339 рублей 11 копеек.
Разрешая исковые требования АО «Экспобанк» суд исходит из представленных по делу доказательств, а также вышеуказанных положений закона, согласно которым наследники должника при условии принятия ими наследства становятся должниками перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.
Поскольку З.С.А., И.К.О., З.В.В., приняли наследство в размере ? доли от наследственного имущества, то, размер долга наследодателя, за который должны отвечать наследники умершего, не может превышать (1 014 339 рублей 1 копеек: ? =507 169 рублей 56 копеек).
Решением Неклиновского районного суда 13 апреля 2023 года, вступившим в законную силу 04 июля 2023 года, взыскана солидарно с З.С.А.И.К.О.З.В.В. в пользу ПАО «Сбербанк» задолженность по кредитному договору № от 09.08.2021 за период с 01.03.2022 по 11.11.2022 в размере 319702,13 рублей.
С учетом вынесенного решения с З.С.А.И.К.О.З.В.В. в пользу АО «Экспобанк» подлежит взысканию задолженность в размере 187 467 рублей 46 копеек.
В соответствии с п. 2 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной и в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.
Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.
Ответчик как наследник заемщика, принявший наследство, фактически становится стороной договора в силу универсального правопреемства (п. 59 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании").
Факт наличия неисполненного заемщиком-наследодателем обязательства по кредитному договору судом установлен, потому кредитный договор подлежит расторжению, что служит основанием для прекращения начисления по нему процентов.
Также суд полагает необходимым взыскать с ответчиков З.С.А.И.К.О.З.В.В. в пользу ООО «Экспобанк» проценты по кредитному договору по ставке 16,7% годовых, начисляемые на сумму фактического остатка просроченного основного долга, начиная с 07.03.2023 года по дату полного фактического погашения кредита.
Рассматривая требование об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему.
В соответствии со ст.ст. 329, 330, 331 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.
Согласно ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).
В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя).
Если сумма, вырученная в результате обращения взыскания на заложенное имущество, превышает размер обеспеченного залогом требования залогодержателя, разница возвращается залогодателю. Соглашение об отказе залогодателя от права на получение указанной разницы ничтожно.
На основании ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.
В соответствии со ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.
В силу ч. 1 ст. 349 ГК РФ Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.
В соответствии с пунктом 1 статьи 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.
В судебном заседании установлено, что в настоящее время собственником автомобиля <данные изъяты>, идентификационный номер №, является И.К.О., на основании договора дарения от 26 марта 2022 года.
Подпунктом 2 пункта 1 статьи 352 ГК РФ (в редакции Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 367-ФЗ) предусмотрено, что залог прекращается, если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.
Согласно ст.ст. 334, 337, 341, 348 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.
Если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.
Право залога возникает с момента заключения договора о залоге, а в отношении залога имущества, которое надлежит передаче залогодержателю, с момента передачи этого имущества, если иное не предусмотрено договором о залоге.
Согласно пункту 1 статьи 353 ГК РФ в случае перехода права собственности на заложенное имущество либо права хозяйственного ведения или права оперативного управления им от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев реализации этого имущества в целях удовлетворения требований залогодержателя в порядке, установленном законом) либо в порядке универсального правопреемства право залога сохраняет силу. Правопреемник залогодателя становится на место залогодателя и несет все обязанности залогодателя, если соглашением с залогодержателем не установлено иное.
Положения статьи 353 ГК РФ, предусматривающие сохранение залога при переходе права на заложенное имущество к другому лицу, сами по себе направлены на защиту интересов кредитора по обеспеченному залогом обязательству. Они находятся в системной взаимосвязи с иными нормами Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующими залоговые отношения, в том числе со статьей 346, предусматривающей, что, если иное не установлено законом или договором и не вытекает из существа залога, залогодатель вправе отчуждать предмет залога, передавать его в аренду или безвозмездное пользование другому лицу либо иным образом распоряжаться им только с согласия залогодержателя.
Кроме того, надлежит учитывать правовую позицию, неоднократно изложенную в Определениях Конституционного Суда Российской Федерации от 24.10.2013 года N 1613-О, от 22.04.2014 года N 754-О, от 05.06.2014 года N 1142-О, в соответствии с которой (правовой позицией) сохранение залога при переходе права на заложенное имущество к другому лицу, установленное статьей 353 Гражданского кодекса Российской Федерации, составляет конституирующий элемент этого института, без которого залог не может выполнять функции обеспечения кредита, в том числе публично значимые. Рассматриваемые в системной взаимосвязи с другими статьями Гражданского кодекса Российской Федерации - со статьей 346, предписывающей, что залогодатель вправе отчуждать предмет залога только с согласия залогодержателя, если иное не предусмотрено законом или договором и не вытекает из существа залога, статьей 460, предусматривающей обязанность продавца передать товар свободным от прав третьих лиц, статьей 461, устанавливающей ответственность продавца в случае изъятия товара у покупателя, положения статьи 353 Гражданского кодекса Российской Федерации не могут расцениваться как нарушающие права лица, которое не лишено возможности прибегнуть к иным средствам защиты своих прав.
Таким образом, независимо от перехода права собственности на вещь к третьим лицам залогодержатель имеет право обратить на нее взыскание по долгу, а права третьего лица (нового приобретателя) могут быть защищены в рамках иных отношений - между новым приобретателем (третьим лицом) и бывшим собственником (залогодателем) по поводу возмещения продавцом убытков, причиненных при изъятии товара у покупателя третьими лицами по основаниям, возникшим до исполнения договора купли-продажи.
В материалы дела не представлено доказательств, подтверждающих достижение между залогодержателем АО «Экспобанк» и залогодателем З.О.А. соглашения о реализации заложенного имущества, следовательно, отчуждение обремененного залогом транспортного средства произведено без согласия залогодержателя АО «Экспобанк», новый собственник заложенного автомобиля И.К.О. становится на место прежнего собственника, то есть становится залогодателем.
Учитывая, что новым собственником заложенного автомобиля является в настоящее время И.К.О. и, принимая во внимание, что независимо от перехода права собственности на вещь к третьим лицам залогодержатель не утрачивает права обратить на нее взыскание, а новый собственник И.К.О. не лишена возможности защитить свои права в соответствии со статьей 12 ГК РФ, а также принимая во внимание то обстоятельство, что залогодержатель не проводил реализацию залогового автомобиля в целях удовлетворения требований, а отчуждение автомобиля было произведено без согласия залогодержателя, и, учитывая, что в ходе судебного разбирательства установлено неисполнение обязательства, обеспечиваемого залогом, суд приходит к выводу о том, что требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество автомобиль марки <данные изъяты>, идентификационный номер №, принадлежащий на праве собственности И.К.О., является обоснованным и подлежит удовлетворению.
В силу части 1 статьи 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
Следовательно, с ответчиков З.С.А.И.К.О.З.В.В. в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований в сумме 4 949 рублей 35 копеек.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Иск АО «ЭКСПОБАНК» к З.С.А., И.К.О., Территориальному управлению Росимущества по Ростовской области, наследственному имуществу З.О.А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество, удовлетворить частично.
Взыскать солидарно с З.С.А. (паспорт №), И.К.О. (паспорт №), З.В.В. (паспорт №) в пользу АО «Экспобанк» (ОГРН: <***>) задолженность по кредитному договору № от 20.11.2021 в размере 187 467 рублей 46 копеек, в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.
Взыскать солидарно с З.С.А. (паспорт №), И.К.О. (паспорт №), З.В.В. (паспорт №) в пользу АО «Экспобанк» (ОГРН: <***>) проценты за пользование денежными средствами по кредитному договору № от 20.11.2021, начисляемые на остаток просроченного основного долга по ставке 16,7 % годовых, с 07.03.2023 года по дату полного фактического погашения кредита.
Расторгнуть кредитный договор № № от 20.11.2021 года.
Обратить взыскание на предмет залога – транспортное средство <данные изъяты>, идентификационный номер №, номер кузова №, год изготовления 2015, путем его продажи с публичных торгов.
Взыскать с З.С.А. (паспорт №) в пользу в пользу АО «Экспобанк» (ОГРН: <***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 649 рублей 78 копеек.
Взыскать И.К.О. (паспорт №) в пользу в пользу АО «Экспобанк» (ОГРН: <***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 649 рублей 78 копеек.
Взыскать с З.В.В. (паспорт №) в пользу в пользу АО «Экспобанк» (ОГРН: <***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 649 рублей 78 копеек.
В остальной части иска отказать.
Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Неклиновский районный суд Ростовской области в апелляционном порядке в течение месяца с момента изготовления его в окончательной форме.
Председательствующий:
Решение в окончательной форме изготовлено 17 июля 2023 года.