Решение по делу № 2-2128/2025 от 04.08.2025 | Кировский районный суд г. Саратова (Саратовская область)

Категория дела О взыскании задолженности по договору обслуживания Гражданское Удовлетворено

Краткое содержание дела Все четыре части решения кратко

Вводная частькто, когда и о чём судился

Общество с ограниченной ответственностью «РОВИ Факторинг Плюс» (далее – ООО «РОВИ Факторинг Плюс») обратилось в суд с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Урал-Слюда» (далее – ООО «Урал-Слюда»), <ФИО>

Описательная частьчто требовал истец и что отвечал ответчик

Мотивировочная частьчем суд руководствовался и почему так решил

Вместе с тем, на день подачи иска сумма задолженности не погашена, ответа на претензию не поступало. Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу. Вместе с тем, на день подачи иска сумма

Резолютивная частьитоговое решение суда

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «РОВИ Факторинг Плюс» к обществу с ограниченной ответственностью «Урал-Слюда» , <ФИО>, о взыскании задолженности по договору факторингового обслуживания, удовлетворить.

Суды по аналогичным делам принимают разные решения

Посмотреть все аналогичные дела →

Дело № 2-2128/2025

64RS0045-01-2025-002322-59

Решение

Именем Российской Федерации

21 июля 2025 года город Саратов

Кировский районный суд города Саратова в составе:

председательствующего судьиСуранова А.А.,

при секретаре судебного заседания Меджидовой Э.В.,

рассмотрел в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью «РОВИ Факторинг Плюс» к обществу с ограниченной ответственностью «Урал-Слюда», ФИО1 о взыскании задолженности по договору факторингового обслуживания,

установил:

общество с ограниченной ответственностью «РОВИ Факторинг Плюс» (далее – ООО «РОВИ Факторинг Плюс») обратилось в суд с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Урал-Слюда» (далее – ООО «Урал-Слюда»), ФИО1 о взыскании задолженности по договору факторингового обслуживания.

Требования мотивированы тем, что 07 февраля 2025 года между ООО «РОВИ Факторинг Плюс» (далее – Фактор) и ООО «Урал-Слюда» (далее – Клиент) заключен договор факторинга № 12395к-25р/БФ (далее – Договор факторинга) в порядке ст.ст. 440, 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения Клиента к Правилам факторингового обслуживания в результате подписания Оферты.

Как указано в п. 2.1 Договора факторинга, Договор является договором присоединения в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации и состоит из Правил, которые размещаются на Сайте, Оферты или Оферты и Заявления об акцепте Оферты, включая дополнительные Оферты при их наличии. Неотъемлемой частью Договора являются Акты уступки, Соглашения о ставках Вознаграждения, приложения, изменения и дополнения к Договору.

Согласно п. 2.2 Правил, заключение Договора факторинга производится путем присоединения к Правилам в следующем порядке: Уполномоченный представитель Клиента подписывает Оферту Фактора, полученную в Личном кабинете ИС РОВИ в соответствии с разделом 4 Правил, либо Клиент представляет Фактору подписанную Уполномоченным представителем Оферту или заявление об акцепте Оферты на бумажном носителе. Оферта также может быть подписана КЭП в иной Системе ЭДО при наличии технической возможности Сторон. Договор считается заключенным в дату подписания Клиентом Оферты или заявления об акцепте Оферты. Договор заключается на неопределенный срок.

В подтверждение факта заключения Договора факторинга между Фактором и Клиентом к настоящему заявлению прилагаются Правила факторингового обслуживания ООО «РОВИ Факторинг Плюс» (финансирования под уступку денежного требования) на территории России редакция 15 (далее – Правила), действующей на момент подачи настоящего искового заявления, Оферта № 12395к-25р/БФ от 07 февраля 2025 года (далее – Оферта).

В соответствии с п. 2.3 Правил, предметом Договора являются общие условия факторингового обслуживания внутри России, при котором Фактор обязуется осуществлять финансирование Клиента в счет уступленных Клиентом Денежных требований, осуществлять права по уступленным Денежным требованиям и оказывать Клиенту иные возмездные финансовые услуги, связанные с Денежными требованиями, в порядке, определяемом Правилами, а Клиент обязуется уступать Фактору Денежные требования к Дебиторам по Контрактам, в обеспечение исполнения своих обязательств по возврату предоставленного ему Фактором Финансирования и других денежных средств, подлежащих перечислению Фактору (Вознаграждение, проценты за пользование денежными средствами, штрафы, пени), а также обязуется возвратить Фактору сумму Финансирования и уплатить Фактору Вознаграждение Фактора и другие денежные средства, подлежащих перечислению Фактору (проценты за пользование денежными средствами, штрафы, пени, иное).

В соответствии с условиями Договора факторинга Фактор выплачивал Клиенту по Договору факторинга финансирование в счет уступки прав денежных требований к Дебитору – ООО «Пензенские электроды» (далее – Дебитор) по Договору 6/1 от 26 сентября 2018 года (далее – Контракт).

В частности, Фактором было перечислено Клиенту финансирование в счет уступки права требования денежных средств:

№ и дата накладной/проч. первичных документов

Номер Акта об уступке права денежного требования

Дата Акта

Дата выплаты финансирования

Сумма выплаты финансирования, руб.

6 от 10.02.2025

12395к-25р/БФ/1

12.02.2025

1 000 000

7 от 10.02.2025

12395к-25р/БФ/2

12.02.2025

4 000 000

Фактор предоставлял Клиенту денежные средства на условиях платности, срочности и возвратности под уступку Клиентом Фактору Денежных требований Клиента к Дебитору.

Офертой определен вид факторинга: с правом регресса к Клиенту, в связи с чем к правоотношениям сторон применяется раздел 13 Правил факторингового обслуживания.

Согласно п. 13.1 Правил факторингового обслуживания, Фактор обязуется предоставить Клиенту Финансирование под уступку Денежных требований к Дебитору, вытекающих из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Дебитору на условиях отсрочки платежа, а Клиент обязуется вернуть указанное Финансирование. Уступка Денежных требований осуществляется в обеспечение исполнения обязательств Клиента перед Фактором по возврату сумм Финансирования, оплаты Вознаграждения Фактору и иных обязательств Клиента перед Фактором, предусмотренных Договором, либо, в случае признания Договора недействительной или незаключенной сделкой, - в обеспечение исполнения обязательств Клиента по возврату Фактору суммы неосновательного обогащения в виде полученного Финансирования.

Пунктом 13.5 Правил предусмотрено, что Клиент обязан по истечении срока, указанного в Акте об уступке и/или Соглашении о ставках Вознаграждения возвратить Фактору сумму полученного Финансирования в полном объеме, а также уплатить Вознаграждение, начисленные проценты и неустойки.

Дата возврата финансирования, уплаты Вознаграждения и процентов Фактора указаны в актах об уступке права денежного требования.

Задолженность по возврату финансирования в соответствии с расчетом задолженности составляет 5 000 000 руб.

Согласно п. 5.5. Правил, Оказываемые Фактором услуги оплачиваются Клиентом в размере, определенном Правилами факторинга, Офертой Фактора и/или Актом уступки.

В соответствии с п. 5.5.1 Правил сумма Вознаграждения Фактора состоит из:

а) комиссии за факторинговое обслуживание, взимаемой за оказание услуг, предусмотренных пунктами 13.12. и/или 14.9. Правил, а также комиссии по платежам Дебитора, установленной пунктом 5.13. Правил (не применяется к отношениям Сторон, вытекающим из раздела 15 Правил),

б) комиссии за предоставление Финансирования,

в) комиссии за факторинговое сопровождение, предусмотренной пунктами 13.2.2. и/или 14.5. Правил,

г) комиссии за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания, взимаемой за оказание услуг, предусмотренных пунктом 13.12.,

д) комиссии за факторинговое обслуживание в течение Льготного периода, взимаемой за оказание услуг, предусмотренных пунктом 14.9.,

е) иных комиссий, размер, порядок начисления и оплаты которых определяются Правилами, Соглашением о ставках.

Пункт 5.6. Правил, Размеры комиссий (без учета НДС) и процентов определяются положениями Правил, Соглашением о ставках Вознаграждения и/или Актом уступки. Сумма НДС взимается сверх установленных размеров комиссий и начисленных сумм Вознаграждений.

Условия и порядок расчетов и начислений комиссий и процентов указан в разделе I Приложения 1 к Правилам. Размер комиссий и процентов указывается в Соглашениях о ставках Вознаграждения и/или Актах уступки, если иное не определено Правилами (п. 13.2 Правил).

Согласно п. 1.1.3. Приложения № 1 к Правилам факторингового обслуживания ООО «РОВИ Факторинг Плюс», Комиссия за предоставление Финансирования устанавливается в виде процента (%) (без учета НДС) на сумму предоставленного Клиенту Основного долга. Начисляется ежедневно с даты предоставления Финансирования (включительно) по дату (включительно) зачисления соответствующих денежных средств на счет Фактора или до плановой оплаты по Контракту (включительно), исходя из того, какое из событий наступит ранее.

Согласно Актам уступки размер комиссии за предоставление финансирования установлен в размере 0,10411 %. Задолженность по оплате Комиссии за предоставление финансирования составляет 181151 руб. 40 коп.

Согласно Разделу 1 Правил: Период ожидания – интервал времени, отсчитываемый от даты, следующей за датой наступления срока платежа в соответствии с условиями Контракта (включая дополнительный период времени, возникающий в случаях, когда срок платежа выпадает на нерабочий день) до дня фактической оплаты Денежного требования (включительно) или срока окончания Периода ожидания, в зависимости от того, что наступит ранее, в течение которого Клиент пользуется суммой предоставленного Финансирования.

Если Актом уступки или Соглашением о ставках Вознаграждения не установлен иной срок Периода ожидания, то общий срок Периода ожидания признается равным 30 календарным дням.

Актами уступки установлено, что период ожидания составляет 14 календарных дней.

По Денежным требованиям, уступленным с 19 сентября 2024 года, если иной размер и/или порядок не определен Сторонами в Соглашении о ставках Вознаграждения и/или Акте уступки, устанавливается в виде процента (%) (без учета НДС) и начисляется на сумму задолженности по Основному долгу за каждый день Периода ожидания до дня возврата Основного долга (включительно), или до дня вступления в силу решения суда о взыскании с Клиента задолженности по Договору (включительно), в зависимости от того, что наступит ранее, (п. 1.1.5 раздела I Приложения 1 к Правилам).

Актами установлен Размер комиссии за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания – 0.127%.

Задолженность по оплате Комиссии за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания составляет 213 360 руб.

Согласно п. 1.1.2. Приложения № 1 к Правилам факторинга, Комиссия за факторинговое обслуживание устанавливается в виде процента (%) (без учета НДС) от суммы предоставленного Финансирования по каждому документу, подтверждающему факт предоставления товаров, выполнения работ или оказания услуг Дебитору, переданному Фактору на обслуживание. Оплачивается Клиентом в размере 100% в дату предоставления Финансирования Клиенту Фактором.

Актами установлен Размер комиссии за факторинговое обслуживание – 1 %.

Задолженность по оплате Комиссии за факторинговое обслуживание составляет 60 000 руб.

Согласно п. 8.6 Правил, Фактор вправе начислять неустойку в случае просрочки исполнения Клиентом любых обязательств по Договору в размере 0,2 процента от суммы, уплата которой просрочена, за каждый день просрочки, если иной размер неустойки не установлен в Оферте или Акте уступки или Соглашении о ставках Вознаграждения. Оплата Клиентом неустойки, предусмотренной Договором, не освобождает Клиента от надлежащего исполнения своих обязательств, предусмотренных Договором.

Задолженность по оплате неустойки обслуживание составляет 146752 руб. 24 коп.

Согласно приложенному расчету по состоянию на 09 апреля 2025 года включительно задолженность перед истцом составляет 5 601263 руб. 64 коп., из них: 5 000 000 руб. – сумма задолженности по возврату финансирования, 181151 руб. 40 коп. – сумма задолженности по оплате Комиссии за предоставление финансирования, 213 360 руб. – сумма задолженности по оплате Комиссии за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания, 60 000 руб. – сумма задолженности по оплате комиссии за факторинговое обслуживание, 146752 руб. 24 коп. – неустойка.

В обеспечение исполнения обязательств Клиента по Договору факторинга между Фактором и ФИО1 (далее – Поручитель) заключен договор поручительства от 07 февраля 2025 года № 12395к-25р/БФ - ПКН 1 (далее – Договор поручительства) путем присоединения к Общим условиям предоставления поручительства в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Срок действия Договора поручительства: 07 февраля 2030 года.

Предельный размер ответственности поручителя: 6 500 000 руб.

Как указано в п. 2.1., Общие условия предоставления поручительства (далее – Общие условия) и Индивидуальные условия договора поручительства (далее – Индивидуальные условия), надлежащим образом заполненные и подписанные в порядке, установленном п. 2.2. Общих условий, в совокупности являются заключенным между Фактором и Поручителем договором поручительства.

В соответствии с Общими условиями, заключение Договора Поручительства между Фактором и Поручителем, осуществляется путем присоединения Поручителя к Общим условиям в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Присоединение производится путем подписания Сторонами Индивидуальных условий в форме электронного документа с помощью усиленных квалифицированных ЭП уполномоченных представителей Сторон. Стороны признают, что протокол подписанных электронных документов и иные сведения, хранимые в информационных системах Фактора, являются документальным подтверждением факта подписания Индивидуальных условий уполномоченными представителями Сторон и являются надлежащим доказательством подтверждения заключения Договора.

Согласно п. 3.1. Общих условий, Поручитель безотзывно и безусловно обязуется перед Фактором отвечать г за исполнение Клиентом всех обязательств, как существующих на дату заключения Договора, так и тех, которые возникнут будущем, вытекающих из Договора факторинга, заключенного между Фактором и Клиентом, в том же объеме, как и Клиент с учетом Предельного размера ответственности Поручителя, включая обязательства: по возврату Фактору суммы Финансирования; по уплате Вознаграждения Фактору и других денежные средств, подлежащих перечислению Фактору (проценты за пользование денежными средствами, штрафы, пени); по возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков Фактора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Клиента по Договору факторинга.

Поручитель и Клиент отвечают перед Фактором солидарно.

Пункт 4.1. Общих условий: В случае просрочки исполнения Клиентом обязательств перед Фактором по Договору факторинга, Фактор вправе по своему выбору потребовать исполнения обязательств у Клиента и/или Поручителя и взыскать с Клиента и/или Поручителя задолженность по Договору факторинга (включая, но не ограничиваясь, задолженность по возврату Фактору суммы Финансирования, по уплате Вознаграждения Фактора и других денежные средств, подлежащих перечислению Фактору (проценты за пользование денежными средствами, штрафы, пени), по возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков Фактора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Клиента по Договору факторинга.

В случае предъявления Фактором требования к Поручителю о погашении задолженности Клиента по Договору факторинга, Поручитель обязан исполнить такое требование в срок не позднее 2 рабочих дней со дня получения Поручителем такого требования.

31 марта 2025 года в адрес ответчиков по электронной почте и почтой России была направлена досудебная претензия с требованием об оплате задолженности в пользу Фактора по вышеназванным основаниям.

Срок рассмотрения претензии: 5 (пять) рабочих дней (п. 10.1 Правил факторингового обслуживания, п. 9.3 Общих условий предоставления поручительства).

Вместе с тем, на день подачи иска сумма задолженности не погашена, ответа на претензию не поступало.

На основании изложенного, истец просит суд взыскать солидарно с ООО «Урал-Слюда», ФИО1 в пользу ООО «РОВИ Факторинг Плюс» задолженность по Договору факторинга № 12395к-25р/БФ от 07 февраля 2025 года по состоянию на 09 апреля 2025 года включительно в размере 5 601263 руб. 64 коп., из них: 5 000 000 руб. – сумма задолженности по возврату финансирования, 181151 руб. 40 коп. – сумма задолженности по оплате Комиссии за предоставление финансирования, 213 360 руб. – сумма задолженности по оплате Комиссии за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания, 60 000 руб. – сумма задолженности по оплате комиссии за факторинговое обслуживание, 146752 руб. 24 коп. – неустойка; задолженность по оплате комиссии за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания начисляемую на сумму задолженности по возврату финансирования по ставке 0,127 % в день с 10 апреля 2025 года до дня вступления в силу решения суда включительно; расходы по уплате государственной пошлины в размере 63 209 руб.

Лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились, ходатайств об отложении слушания дела не направили.

Информация о времени и месте рассмотрения настоящего гражданского дела размещена на официальном сайте Кировского районного суда городаСаратова (http://kirovsky.sar.sudrf.ru/) (раздел судебное делопроизводство).

Руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) суд определил рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, участвующих в деле, с учетом наличия сведений об их надлежащем извещении о времени и месте слушания дела.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

Согласно положениям ст. 824 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне – финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки:

1) передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса);

2) осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам);

3) осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями;

4) осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников (п. 1).

В качестве финансового агента договоры факторинга могут заключать коммерческие организации (ст. 825 ГК РФ).

В соответствии со ст. 826 ГК РФ предметом уступки по договору факторинга могут быть денежное требование или денежные требования:

1) по существующему обязательству, в том числе по обязательству, возникшему из заключенного договора, срок платежа по которому наступил либо не наступил (существующее требование);

2) по обязательству, которое возникнет в будущем, в том числе из договора, который будет заключен в будущем (будущее требование) (статья 388.1). Денежное требование переходит к финансовому агенту (фактору) в момент заключения договора факторинга, если иное не установлено таким договором. При этом будущее требование переходит к финансовому агенту (фактору) с момента его возникновения, если договором не предусмотрено, что будущее требование переходит позднее. Если договор факторинга заключен ранее момента перехода денежного требования к финансовому агенту (фактору), дополнительное оформление перехода денежного требования не требуется.

Статьей 827 ГК РФ предусмотрено, что если договором факторинга не предусмотрено иное, клиент несет перед финансовым агентом ответственность за недействительность денежного требования, являющегося предметом уступки (п. 1). Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом (п. 3).

Исходя из положений ст. 831 ГК РФ если уступка денежного требования по договору факторинга осуществлена в целях приобретения этого требования финансовым агентом (фактором), последний приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение указанного требования, а клиент не несет ответственности перед финансовым агентом (фактором) за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую агент приобрел указанное требование, если иное не предусмотрено договором (п. 1).

Если уступка денежного требования финансовому агенту (фактору) осуществлена в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом (фактором) и договором факторинга не предусмотрено иное, финансовый агент (фактор) обязан представить отчет клиенту и после получения исполнения от должника передать клиенту сумму, превышающую сумму долга клиента, обеспеченную уступкой требования. В силу уступки денежного требования в целях обеспечения исполнения обязательства клиента при получении финансовым агентом (фактором) денежных средств от должника по уступленному финансовому агенту (фактору) клиентом денежному требованию обязательство клиента перед финансовым агентом (фактором) считается надлежащим образом исполненным в том объеме, в котором должник исполнил свое обязательство перед финансовым агентом (фактором). Если денежные средства, полученные финансовым агентом (фактором) от должника, оказались меньше суммы долга клиента финансовому агенту (фактору), обеспеченной уступкой требования, клиент остается ответственным перед финансовым агентом (фактором) за остаток своего долга (п. 2).

Если уступка денежного требования осуществлена в целях оказания финансовым агентом (фактором) клиенту услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки, финансовый агент (фактор) обязан представить отчет клиенту и передать ему все суммы, полученные во исполнение уступленных денежных требований, а клиент обязан оплатить оказанные услуги (п. 3).

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями и требованиями закона.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии со ст. 401 ГК РФ, лицо, не исполнившее обязательства, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности). Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

Согласно ст. 323 ГК РФ, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

В силу ст.ст. 361, 363 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Условия поручительства, относящиеся к основному обязательству, считаются согласованными, если в договоре поручительства имеется отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство.

Согласно п. 3 ст. 361 ГК РФ условия поручительства, относящиеся к основному обязательству, считаются согласованными, если в договоре поручительства имеется отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство. В договоре поручительства, поручителем по которому является лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, может быть указано, что поручительство обеспечивает все существующие и (или) будущие обязательства должника перед кредитором в пределах определенной суммы.

Если договор поручительства содержит только указание на основную сумму обеспеченного долга и в нем отсутствует условие о том, что поручительством обеспечены иные обязательства должника перед кредитором (например, обязательство по уплате процентов), судам следует исходить из того, что названное положение договора означает ограничение обеспечиваемых поручительством требований уплатой основного долга и не влечет за собой незаключенности договора поручительства в целом.

Если в договоре поручительства помимо отсылки к договору, регулирующему обеспеченное обязательство, содержится только указание на твердую денежную сумму, уплатой которой поручитель ограничил свою ответственность по обязательству должника, судам необходимо исходить из того, что при уплате данной суммы требования кредитора к поручителю погашаются в соответствии со ст. 319 ГК РФ.

Судом установлено и подтверждается материалами гражданского дела, что 07 февраля 2025 года между ООО «РОВИ Факторинг Плюс» (далее – Фактор) и ООО «Урал-Слюда» (далее – Клиент) заключен договор факторинга № 12395к-25р/БФ (далее – Договор факторинга) в порядке ст.ст. 440, 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения Клиента к Правилам факторингового обслуживания в результате подписания Оферты.