Решение по делу № А40-223160/2024 от 05.05.2025.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Москва

Дело № А40-223160/24-47-2492

05 мая 2025 г.

Резолютивная часть решения объявлена 02 апреля 2025года

Полный текст решения изготовлен 05 мая 2025 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Швецовой Д.Д., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) ООО «ЗЛАТОКРЫЛ» к ответчикам

ООО «БЛАНК БАНК»,

ООО «Банк Точка»,

Банк России

о признании действий незаконными

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЗЛАТОКРЫЛ» (ИНН: <***>) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к ответчикам

1. ООО «БЛАНК БАНК» (ИНН <***>),

2. ООО «Банк Точка» (ИНН <***>),

3. Банк России (ИНН <***>)

с исковыми требованиями:

1) Признать незаконными действия ООО «БЛАНК БАНК» и ООО «Банк Точка» по отнесению ООО «ЗЛАТОКРЫЛ» к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций и применения мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 ФЗ № 115-ФЗ;

2) Обязать ООО «БЛАНК БАНК» и ООО «Банк Точка» устранить применение к ООО «ЗЛАТОКРЫЛ» мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 ФЗ № 115-ФЗ;

3) Признать незаконным решение от 27.06.2024 Межведомственной комиссии при Банке России о наличии оснований для применения к ООО «ЗЛАТОКРЫЛ» мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 ФЗ № 115-ФЗ;

4) Восстановить ООО «ЗЛАТОКРЫЛ» осуществление операций по расчётным счетам, открытым в ООО «БЛАНК БАНК» и ООО «Банк Точка»;

5) Взыскать неустойку на случай несвоевременного исполнения решения по настоящему делу в сумме 10 000 рублей с момента вступления в силу решения суда до дня исполнения решения суда.

В судебное заседание явился Ответчик (Банк России); иные участвующие в деле лица в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Ответчики по иску возразили по изложенным в письменных отзывах доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил следующее.

ООО «ЗЛАТОКРЫЛ» (Истец, Клиент) заявил настоящий иск с целью:

28 ноября 2023 года Истец обнаружил, что по его расчётным счетам в Банках (ООО «БЛАНК БАНК», ООО «Банк Точка») введены ограничения, в проведении операций отказано.

После обращения в Банки истец получил ограниченные сведения о том, что к нему применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 ФЗ от 07.08.2001 №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Истец в установленные законом сроки предпринял меры по внесудебному разрешению спора, связанного с ограничениями его прав - Истец обратился с заявлением Межведомственную комиссию при Банке России.

27.06.2024 Банк России изготовил и направил Истцу решение по результатам рассмотрения заявления. Решение изложено в Письме Банка России №59-5/32081 от 27.06.2024.

Истец не согласен с принятым решением, в том числе в связи с тем, что оно было принято формально, без выяснения фактических обстоятельств по деятельности и банковским операциям Истца, без учёта действительных целей законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ФЗ № 115-ФЗ).

Решения Банков и Банка России не основаны на фактических обстоятельствах деятельности Истца. Решения представляют из себя запретительные меры без какого-либо фактического обоснования в отношении конкретного лица - Истца, в частности:

- нет указания на то, какие именно операции со стороны Истца стали причиной отнесения Истца к группе высокой степени риска и применения ограничительных мер;

- могут ли данные операции относиться к обычной хозяйственной деятельности, о соответствуют ли применяемые ограничения целям ФЗ № 115-ФЗ, не являются ли они чрезмерными.

Истец считает, что выводы Банков сделаны по формальным признакам и без учета существенных обстоятельств. Каких-либо доказательств, свидетельствующих о совершении Обществом подозрительных операций по счетам, Ответчиками не представлено, как и не представлено доказательств того, что банковские операции Общества были запутанными, неочевидными, не имели реальной цели, а преследовали противоправную цель, ответчик не представил.

Истец считает, что у Банков отсутствовали основания для применения мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Указанные обстоятельства и выводы истца явились основаниями для обращения истца с настоящим иском в суд.

Исковые требования удовлетворению не подлежат полном объеме по следующим основаниям.

1. Правоотношения с Истца с ООО «БЛАНК БАНК».

15.06.2023 Истец обратился в ООО «БЛАНК БАНК» (Банк) для открытия расчетного счета, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Системе «Бланк» (далее - Правила) и Тарифам для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей за обслуживание в системе «Бланк» (далее - Тарифы).

Согласно Заявлению от 15.06.2023 Клиент:

- подтвердил ознакомление и согласие с Правилами и Тарифами, а также то, что указанные Правила и Тарифы являются обязательными для Клиента в рамках заключаемого соглашения,

- принял на себя обязательство по неукоснительному соблюдению Правил и Тарифов, являющихся неотъемлемыми частями заключенного Договора,

- просил на условиях, изложенных в Правилах и Тарифах открыть ему счет для осуществления предусмотренного договором расчетно-кассового обслуживания и иных банковских операций, выпустить цифровую корпоративную карту в системе «Бланк».

Таким образом, 15.06.2023, между сторонами, на условиях, изложенных в Правилах и Тарифах, заключен договор комплексного обслуживания (далее - Договор), в рамках которого Клиенту Банком был открыт счет, предоставлена возможность осуществления предусмотренного договором расчетного обслуживания и проведения иных банковских операций. Кроме того, Клиенту был предоставлен доступ к системе «Бланк», предусматривающей возможность дистанционного распоряжения счетом.

27.11.2023, в рамках информационного обмена от Банка России получена информация об отнесении Клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в связи с чем, Банком к счету Клиента применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ. О применении указанным мер Клиент уведомлялся Банком через систему дистанционного банковского обслуживания (систему ДБО).

В связи с этим, в целях оценки уровня риска, с целью проведения углубленной проверки деятельности Клиента на предмет ее реальности, был проведен анализ деятельности Клиента и операций по счету.

В результате проведенного анализа Банком выявлены факторы, свидетельствующие о совершении по счету Клиента подозрительных операций. В частности, были выявлены следующие факторы, свидетельствующие об отсутствии реальной деятельности:

- Клиент является фигурантом «красной зоны» реестра рисков ЦБ РФ - в соответствии с данным Платформы ЗСК Банка России клиенту присвоен высокий уровень риска совершения подозрительных операций.

- транзитный характер операций по счету в Банке, при котором денежные средства на счет в Банке поступают от аффилированных (взаимосвязанных) с Клиентом юридических лиц, после чего в короткий срок списываются на счета взаимосвязанных юридических лиц (один и тот же директор у клиента, а также в ООО «Шанталь» (ИНН <***>) и ООО «Илона» (ИНН <***>). Кроме того, директором контрагента ООО «СтритРеклама» (ИНН <***>) является однофамилец директора Клиента. Ещё одним контрагентом Клиента является ООО «Прогресс (ИНН <***>), который также является контрагентом для клиентов Банка ООО «Шанталь» (ИНН <***>) и ООО «Илона» (ИНН <***>).

- Сомнительная репутация контрагентов Клиента - ООО «Шанталь», ООО «Илона» являются фигурантом «красной зоны» реестра рисков ЦБ РФ - в соответствии с данным Платформы ЗСК Банка России указанным лицам присвоен высокий уровень риска совершения подозрительных операций.

Данные признаки указывали на наличие факторов подозрительных операций, приведенных в Приложении № 1 к Положению № 375-П (коды 1199, 1414 Приложения к Положению №375-П «Признаки указывающие на необычный характер операции (сделки) (Классификатор)».

- представленные Клиентом декларации на прибыль характеризуются крайне невысокой суммой прибыли относительно суммы выручки, что свидетельствует о признаках искусственного занижения прибыли.

Данные признаки указывали на наличие факторов подозрительных операций, приведенных в Приложении № 1 к Положению № 375-П (код 1113 Приложения к Положению №375-П «Признаки указывающие на необычный характер операции (сделки) (Классификатор)».

- Клиент является фигурантом информации, направляемой Банком России в кредитные организации в соответствии с Положением Банка России № 764-П (информация в отношении Клиента, полученная Банком России от Росфинмониторинга в порядке информационного обмена);

- представленные Клиентом информация и пояснения не подтвердили реальность деятельности Клиента.

В связи с изложенным, отнесением Банком России Клиента к высокой группе риска совершения подозрительных операций, с целью недопущения вовлечения в сомнительные операции, на основании п. 3.2.12 Правил, Банком также введены меры по ограничению доступа к системе ДБО.

01.12.2023 Клиенту направлено уведомление о применении Банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ и об отнесении Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с критериями отнесения к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Уведомление направлено с использованием чата (средство обмена сообщения и документами с клиентом) системы ДБО.

О выявлении признаков подозрительных операций Банком в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) направлены сообщения в соответствии с Указанием Банка России от 15 июля 2021 № 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

На основании п. 13.5 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, Клиент обращался в межведомственную комиссию Банка России с заявлением об оспаривании применения указанных мер. 03.06.2024 от Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России поступил запрос на основании пункта 13.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и пункта 2.5 Положения № 795-П.

27.06.2024 по результатам рассмотрения представленных Истцом документов, доводов Заявления об оспаривании, а также представленного Банком мотивированного суждения, Межведомственной комиссией Банка России принято решение об отсутствии оснований для пересмотра решения Банка об отказе в Операции.

2. Правоотношения с Истца с ООО «Банк Точка».

С 22.05.2023 Истец является клиентом ООО «Банк Точка» и находится на дистанционном банковском обслуживании (также - ДБО).

27.11.2023 Ответчику от Банка России поступила информация об отнесении Истца к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций в соответствии со статьей 7.6. 115-ФЗ.

28.11.2023 на основании этой информации Ответчик применил в отношении Истца меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7. 115-ФЗ, а именно, ограничил:

- возможность по совершению банковских операций, за исключением операций, предусмотренных п. 6 ст. 7.7 115-ФЗ;

- возможность использования банковских карт и большей части функционала интернет-банка.

Высокий уровень риска совершения подозрительных операций на основании ПВК по ПОД/ФТ был присвоен Ответчиком по совокупности следующих факторов:

А) наличие подозрений в совершении Клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в связи с получением информации об Истце на основании второго абзаца пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ об отнесении его Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций;

Б) 27.11.2023 в отношении контрагентов Истца по входящим/исходящим платежам: ООО «Илона» (ИНН <***>), ООО «Шанталь» (ИНН <***>), ООО «Мир рекламы» (ИНН <***>) Ответчиком была получена информация об отнесении Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

28.11.2023 посредством интернет-чата с банком в системе ДБО Банк уведомил Истца о применении к нему таких мер. Такое уведомление содержало информацию о праве Истца обжаловать решение об отнесении его к группе клиентов высокой степени риска в межведомственную комиссию при Банке России.

28.06.2024 Ответчиком получено уведомление Банка России от 27.06.2024 № 59-5/32085, межведомственная комиссия при Банке России проинформировала Ответчика о наличии оснований для применения к Истцу мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ. То есть, межведомственная комиссия не обнаружила нарушения в действиях Банка.

В соответствии со статьями 7.6. - 7.8. 115-ФЗ банками осуществляется платформа «Знай своего клиента», предусматривающая взаимодействие с Банком России, в том числе передачу Банку России информации о клиентах, получение от Банка России информации о группах риска клиентов, применение мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Норма пункта 5 ст. 7.7. 115-ФЗ предусматривает, что в случае получения от Банка России информации об отнесении клиента к высокому уровню риска кредитная организация:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В связи с тем, что информация Банка России об отнесении Истца к высокому уровню риска была получена, межведомственная комиссия Банка России пришла к мнению о наличии оснований для применения ограничительных мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7. 115-ФЗ, действия Банка являются правомерными, основания для удовлетворения исковых требований отсутствуют.

Между Ответчиком и Банком заключен комплексный договор банковского обслуживания путем присоединения последнего к Правилам банковского обслуживания (также - Правила, Договор) посредством подписания электронной подписью Заявление о присоединении к Правилам в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ.

Правила опубликованы на сайте Ответчика для открытого доступа всем желающим лицам по адресу: https://tochka.com/pbo/.

Договор комплексного банковского обслуживания является смешанным и включает в себя договор банковского счета.

Согласно п. 2.2.4. Раздела 2 Порядка 4 Правил Ответчик при использовании систем ДБО вправе изменять размер лимита на проведения операций в Системе ДБО на любой период времени.

В соответствии с п. 9.4.1. Раздела 9 Порядка 4 Правил Ответчик вправе ограничить обслуживание в Системе ДБО следующими способами путем установления лимитов на сумму проводимых в Системе ДБО операций (в валюте Российской Федерации либо в эквивалентной сумме в иностранной валюте по курсу Банка России на день проведения операции).

Вместе с тем согласно п. 9.2.16. Раздела 9 Порядка 4 Правил основанием для приостановления обслуживания Клиента в Системе ДБО по инициативе Ответчика является выявления сомнительных операций Клиента.

В п. 9.1.1. Раздела 9 Порядка 4 Правил установлено, что приостановление обслуживания Клиента в Системе ДБО подразумевает прекращение приема ЭД Клиента к рассмотрению (исполнению) во всех составляющих (видах) Системы ДБО, за исключением возможности вести переписку посредством Систем ДБО с Банком, кроме случаев, установленных настоящим разделом.

Таким образом, Банк вправе как на немотивированное приостановление обслуживания клиента в системе ДБО, так и на мотивирование, например, при признании операций клиента сомнительными.

Критерий сомнительности определяется Ответчиком на свое усмотрение.

3. Правоотношения Истца с Банком России.

На основании пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Истец (Общество, Заявитель) 27.11.2023 отнесен Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ информация об отнесении Заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России в кредитные организации 27.11.2023.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента— юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет меры, которые включают прекращение обеспечения возможности использования таким клиентом электронного средства платежа и приостановление операций по списанию денежных средств с банковских счетов.

Согласно информации, представленной Банками в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, в отношении Заявителя применены меры: ООО «Бланк банк» 27.11.2023, ООО «Банк Точка» 28.11.2023. Уведомления о применении мер направлены Банками Заявителю 01.12.2023 и 28.11.2023 соответственно.

Таким образом, меры применены Банками в силу императивного требования пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что в случае получения юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации о применении к нему мер такое юридическое лицо вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения мер (далее - Заявление) с приложением при необходимости документов и (или) сведений в Комиссию.

На основании указанной нормы Заявитель обратился в Комиссию с Заявлением.

По итогам рассмотрения Заявления Комиссией в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ принято решение о наличии оснований для применения Банками к Заявителю мер, о чем Заявитель уведомлен письмом № 59-5/32089 от 27.06.2024.

При принятии указанного решения Комиссией приняты во внимание следующие обстоятельства:

Преобладающие объемы денежных средств поступали на банковские счета Заявителя от юридических лиц, которые отнесены Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Согласно выпискам по банковским счетам Заявителя денежные средства в размере 13,6 млн руб. (65,3% от общего кредитового оборота по счетам Заявителя, за исключением возвратов денежных средств и переводов денежных средств между своими счетами) поступили от ООО «ДЕКОР МАСТЕР», ООО «ИЛОНА» и ООО «МИР РЕКЛАМЫ», которые отнесены Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

В последующем денежные средства в размере 7,5 млн руб. (36% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя, за исключением возвратов и переводов между своими счетами) перечислялись Заявителем на счета ООО «ИЛОНА», ООО «МИР РЕКЛАМЫ», а также иных юридических лиц, которые отнесены Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций - ООО «ШАНТАЛЬ», ООО «САНАК».

Указанные операции соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 23 пункта 1.2 Решения Совета директоров.

Преобладающие объемы денежных средств перечислялись Заявителем на счета контрагентов с последующим получением ими денежных средств в наличной форме.

Согласно выпискам по банковским счетам денежные средства в размере 13,2 млн руб. (63% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя, за исключением возвратов и переводов между своими счетами) перечислены Заявителем на банковские счета ООО «ШАНТАЛЬ», ООО «СТРИТРЕКЛАМА», ООО «САНАК», ООО «ИЛОНА» и ООО «МИР РЕКЛАМЫ», которые проводили транзитные операции, направленные на обналичивание денежных средств, в том числе с использованием счетов физических лиц.

Указанные операции Заявителя соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 14 пункта 1.2 Решения Совета директоров.

Денежные средства перечислялись Заявителем на банковские счета физических лиц.

Согласно выпискам по банковским счетам Заявителем совершались операции по перечислению денежных средств с назначением платежа «заработная плата по реестру...» (без указания получателей средств) на сумму более 4,92 млн рублей.

Также, Заявителем были осуществлены переводы на банковские счета физических лиц (ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО5).

В назначении платежей указано «Заработная плата (аванс)». Объем операций составил 1,68 млн руб.

Общий объем денежных средств, переведенных на счета физических лиц, составил 6,6 млн руб. (32% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя, за исключением переводов между своими счетами и возвратов).

Указанные операции Заявителя соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 16 пункта 1.2 Решения Совета директоров.

ООО «ШАНТАЛЬ», ООО «СТРИТРЕКЛАМА», ООО «САНАК», ООО «ИЛОНА» и ООО «МИР РЕКЛАМЫ» также проводили операции по переводу денежных средств на счета тех же физических лиц. Назначение платежей - «заработная плата».

Общая сумма денежных средств, перечисленная Заявителем и его контрагентами на счета указанных физических лиц, составляет более 30 млн руб.

В свою очередь, физические лица совершали операции по снятию со счетов денежных средств в наличной форме в объеме, превышающем 26,3 млн рублей.

Комиссией также учитывался факт аффилированности Заявителя, ООО «ШАНТАЛЬ» и ООО «ИЛОНА». ФИО5 являлся единоличным исполнительным органом во всех трех организациях.

Заявителем проводились операции, имеющие признаки подозрительных транзитных операций, а именно:

- остатки денежных средств незначительны по сравнению с объемами операций, проводимых по счетам;

- зачисляемые денежные средства в течение короткого периода времени списывались на счета нескольких резидентов.

Указанные операции Заявителя соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 20 пункта 1.2 Решения Совета директоров.

На основании пункта 14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять кредитной организации информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Закона № 115-ФЗ.

В нарушение данного положения законодательства Заявителем не предоставлены по запросу ООО «Банк Точка» информация и документы, обосновывающие проведение операций:

- сведения о производственных, складских и иных помещениях клиента (с приложением копий договоров аренды/субаренды со всеми документами, являющимися их неотъемлемой частью (приложения, соглашения и т.п.);

- копии документов, подтверждающих использование наличных/подотчетных денежных средств в хозяйственной деятельности (чеки, квитанции, приемо-сдаточные акты и др.) в период с января 2023 по ноябрь 2023.

В отношении Заявителя имеются признаки создания им формального документооборота (документы содержат признаки фиктивности):

- в договоре № ЗЛ-214 от 06.02.2023, заключенном между Заявителем и ООО «ИЛОНА» и в приложениях к нему (информационное приложение от 27.03.2023 на сумму 5 746 248,91 руб., приложениях № 9, № 10, УПД № ЗЛ-160 от 20.06.2023 на сумму 82 958,15 руб., УПД № ЗЛ-174 от 04.07.2023 на сумму 115 999,70 руб., в счетах на оплату № ЗЛ-173 от 16.06.2023 на сумму 82 958,15 руб., № ЗЛ-193 от 03.07.2023 на сумму 115 999,70 руб.), имеются признаки вставки подписи должностного лица Заявителя ФИО6 и печати Заявителя, а также подписи руководителя ООО «ИЛОНА» ФИО5 и печати ООО «ИЛОНА» с использованием графических инструментов;

- в договоре аренды № 2023/168-АО от 01.10.2023, заключенном между Заявителем и ООО «Синто-Инвест» и в приложениях к нему (копия поэтажного плана БТИ, акте приема-передачи помещения от 01.10.2023), имеются признаки вставки подписи руководителя Заявителя ФИО5 и печати Заявителя с использованием графических инструментов;

- в штатном расписании № Ш-8 от 01.12.2022 имеются признаки вставки подписи руководителя Заявителя ФИО5, главного бухгалтера ФИО7 и печати Заявителя с использованием графических инструментов.

В отношении основных контрагентов Заявителя по зачислению и списанию денежных средств (ООО «ДЕКОР МАСТЕР», ООО «ИЛОНА», ООО «МИР РЕКЛАМЫ» и ООО «ШАНТАЛЬ») Комиссией вынесены решения о наличии оснований для применения к ним кредитными организациями мер.

Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» :

- контрагенты Заявителя по зачислению и списанию денежных средств ООО «ЛИРРЕЯ» и ООО «САНАК» исключены из ЕГРЮЛ в связи с наличием сведений о недостоверности;

- контрагент Заявителя по зачислению и списанию денежных средств ООО «ИЛОНА» находится в процессе исключения из ЕГРЮЛ в связи с принятым решением о предстоящем исключении юридических лиц из ЕГРЮЛ на основании подпункта «г» пункта 5 статьи 21.1 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»;

- данные о местонахождении контрагента Заявителя по зачислению и списанию денежных средств ООО «МИР РЕКЛАМЫ» являются недостоверными.

В совокупности приведенные обстоятельства свидетельствуют о том, что взаимодействие Заявителя с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных транзитных операций, направленных на получение денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.

В соответствии с частью 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, если полагают, что решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В силу части 1 статьи 198, части 4 статьи 200, частей 2 и 3 статьи 201 АПК РФ для признания незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, необходимо наличие в совокупности двух условий: несоответствия решений и действий (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов Заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

При отсутствии одного из условий заявленные требования не подлежат удовлетворению.

В рассматриваемом случае принятое Комиссией решение законно, обосновано и не нарушает права Заявителя, что свидетельствует об отсутствии условий для удовлетворения заявленных требований.

Действия Банков также законны и обоснованы, поскольку оценка степени (уровня) риска совершения Заявителем подозрительных операций осуществлена в соответствии с нормами действующего законодательства, а меры применены в силу императивного требования пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 10, 12, 307, 309, 310 ГК РФ, ст. ст. 4, 27, 49, 47, 65, 67, 68, 75, 110, 123, 156, 167-171, 184, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья А.А. Эльдеев