АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295000, г.Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11

E-mail: info@crimea.arbitr.ru

http://www.crimea.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Симферополь

13 декабря 2023 года Дело №А83-15747/2023

Резолютивная часть решения объявлена 06 декабря 2023 года.

Решение в полном объеме изготовлено 13 декабря 2023 года.

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Лагутиной Н.М., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Курчиевой Л.М., рассмотрев материалы искового заявления автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (ОГРН – <***>; ИНН – <***>; ул. Набережная имени 60-летия СССР, 69А, г. Симферополь, <...>) к ответчику – акционерному обществу коммерческий банк «Приватбанк» (идентификационный код юридического лица – 14360570; ул. Грушевского, 1Д, г. Киев, Украина, Украина, 01001)

о взыскании денежных средств,

участники процесса в судебное заседание не явились.

УСТАНОВИЛ:

автономная некоммерческая организация «Фонд защиты вкладчиков» (далее – истец, АНО «Фонд защиты вкладчиков») обратилась в Арбитражный суд Республики Крым (далее - суд) с требованием к акционерному обществу коммерческий банк «Приватбанк» (далее – ответчик, общество, АО КБ «Приватбанк») о взыскании денежных средств в размере 3 848 775,97 руб.

Заявленные требования истец мотивирует неисполнением ответчиком своих обязательств по договору банковского вклада.

Определением Арбитражного суда Республики Крым от 13.07.2023 исковое заявление принято к производству, возбуждено производство по делу, назначено предварительное судебное заседание с извещением лиц, участвующих в деле.

В судебном заседании 07.11.2023, суд, протокольным определением в порядке статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), признал дело готовым к судебному разбирательству и перешел к судебному разбирательству.

В порядке статьи 158 АПК РФ судебное заседание отложено на 06.12.2023.

Лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения заявления, в том числе с учетом размещения соответствующей информации на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», явку своих представителей в суд не обеспечили, что в силу статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) не является препятствием для рассмотрения дела в отсутствие их уполномоченных представителей.

АО КБ «Приватбанк» правом, предусмотренным статьей 131 АПК РФ, не воспользовалось, письменный отзыв суду не представило. Тем не менее, принимая во внимание закрепленные процессуальным законом презумпции, обязывающие стороны разумно и добросовестно пользоваться предоставленными процессуальными правами, руководствуясь положениями статей 64, 65, 156 АПК РФ суд полагает возможным рассмотреть заявленное требование по имеющимся в материалах дела документам.

После исследования доказательств по делу председательствующий в судебном заседании объявил об окончании рассмотрения дела по существу и суд удалился в совещательную комнату для принятия решения.

На основании части 2 статьи 176 АПК РФ в судебном заседании объявлена только резолютивная часть принятого решения.

Рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства, судом установлены следующие обстоятельства.

Между АО КБ «Приватбанк» и ФИО1 был заключен договор банковского вклада №SAMDNWFD0070049490600 от 30.12.2013, счет №26354623330679 (валюта счета - доллар США),

В дальнейшем между АНО «ФЗВ» и ФИО1 заключен договор уступки прав (требований) № 46/404703-359565 (ID-848039) от 28.07.2022, по которому к истцу перешли права (требования) к банку по вышеуказанному договору банковского вклада в размере 3 848 775,97 руб.

Согласно пункту 1.4 договора уступки прав (требований) права требования переходят к истцу в том объеме и на тех условиях, которые существовали на 21.04.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счете), процентов по вкладу (счету), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.

В соответствии с частью 2 статьи 8 Федерального закона № 39-Ф3 от 02.04.2014 «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» (далее – Закон № 39-Ф3) сумма требований вкладчика, выраженная в иностранной валюте, определяется в валюте Российской Федерации по официальному курсу, установленному Банком России на 18 марта 2014 года (37,7840 рублей за 10 украинских гривен, информация с официального сайта Банка России).

При заключении договора цессии стороны в пункте 3.2 установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).

Истец письмом от 30.01.2023 № 7/2191 уведомил ответчика о приобретении прав (требований) по договорам банковского вклада и просил банк исполнить обязательства по указанным договорам в пользу АНО «ФЗВ».

К письму истцом был приложен список приобретенных прав (требований) по договорам банковского вклада (депозита) и договорам счета, открытым в долларах США. В указанном списке, в том числе, были требования, приобретенные истцом по договорам уступки прав (требований), заключенным с ФИО1

Ссылаясь на неисполнение ответчиком в досудебном порядке требований истца о возврате денежных средств, являющихся предметом договоров счета, АНО «ФЗВ» обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Учитывая вышеизложенное, всесторонне и полно выяснив фактические обстоятельства, на которых основывается исковое заявление, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.

Как установлено судом, к договору банковского счета (вклада) подлежат применению нормы материального права иностранного законодательства (Гражданского кодекса Украины), поскольку договорные правоотношения вкладчиков/клиентов банка и банка возникли во время действия на территории Республики Крым законодательства иностранного государства – Украины; а к договорам цессии подлежат применению нормы материального права российского законодательства (Гражданского кодекса Российской Федерации), так как договорные правоотношения вкладчиков/клиентов банка и АНО «ФЗВ» возникли во время действия на территории Республики Крым законодательства Российской Федерации.

В силу части 1 статьи 14 АПК РФ при применении норм иностранного права арбитражный суд устанавливает содержание этих норм в соответствии с их официальным толкованием, практикой применения и доктриной в соответствующем иностранном государстве.

Понятие договора банковского вклада закреплено в статье 1058 Гражданского кодекса Украины, что корреспондируется с нормами права Российской Федерации, а именно со статьей 834 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Согласно статье 509 Гражданского кодекса Украины обязательством является правоотношение, в котором одна сторона (должник) обязана совершить в пользу другой стороны (кредитора) определенное действие (передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, уплатить деньги и т.п.) либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из оснований, установленных статьей 11 этого Кодекса, в частности, из договоров и иных сделок. Аналогичные положения содержатся в статье 307 ГК РФ.

В соответствии со статьями 525, 526 Гражданского кодекса Украины обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются. Аналогичные положения содержатся в статьях 309, 310 ГК РФ.

18.03.2014 между Российской Федерацией и Республикой Крым подписан Договор о принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя.

В соответствии со статьей 6 Федерального конституционного закона российской Федерации от 21.03.2014 №6-ФКЗ «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя» (далее - Закон №6-ФКЗ) со дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым и образования в составе Российской Федерации новых субъектов и до 1 января 2015 года действует переходный период, в течение которого урегулируются вопросы интеграции новых субъектов Российской Федерации в экономическую, финансовую, кредитную и правовую системы Российской Федерации, в систему органов государственной власти Российской Федерации.

Особенности деятельности банков и иных кредитных учреждений в переходный период на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя установлены Федеральным законом от 02.04.2014 №37-ФЗ «Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период» (далее - Федеральный закон № 37-ФЗ), в силу части 1 статьи 3 которого банки, зарегистрированные на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, и банки, действующие на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, вправе до 01.01.2015 продолжать осуществление банковской деятельности на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя без получения лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой Центральным Банком Российской Федерации (Банком России), при соблюдении определенных условий, в частности, при надлежащем исполнении обязательств по договорам.

Частями 3, 5 статьи 7 Федерального закона № 37-ФЗ предусмотрено, что в случае неисполнения банками, действующими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, обязательств, возникших из действий обособленных структурных подразделений указанных банков, перед кредиторами (вкладчиками) в течение одного и более дней со дня, когда указанные обязательства должны быть исполнены, либо в случае невыполнения иных условий, предусмотренных частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, Банк России прекращает деятельность данных обособленных структурных подразделений банков. Решение о прекращении деятельности обособленных структурных подразделений банков принимает Банк России.

Согласно информации Пресс-службы Банка России от 21.04.2014 «О прекращении деятельности обособленных структурных подразделений кредитных учреждений на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» в связи с неисполнением обязательств перед кредиторами (вкладчиками) решением Банка России №РН-33/1 с 21.04.2014 прекращена деятельность обособленных структурных подразделений АО КБ «Приватбанк» на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона № 37-ФЗ прекращение деятельности обособленных структурных подразделений кредитных учреждений означает запрет осуществления ими на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя банковских и иных операций, за исключением операций, связанных с передачей активов и обязательств.

Принятие Банком России соответствующего решения является основанием для приобретения АНО «ФЗВ» прав (требований) по вкладам и осуществления компенсационных выплат в порядке, установленном статьями 7, 9 Федерального Закона от 02.04.2014 №39-ФЗ «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя».

В силу статьи 512 Гражданского кодекса Украины кредитор в обязательстве может быть заменен другим лицом вследствие передачи им своих прав другому лицу по сделке (уступка права требования). Кредитор в обязательстве не может быть заменен, если это установлено договором или законом.

Вышеуказанный договор банковского счета (вклада) не содержит условия, запрещающего вкладчикам/клиентам банка передавать свои права другому лицу.

Пунктом 1 статьи 382 ГК РФ предусмотрено, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объёме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты (статья 384 ГК РФ).

Таким образом, в порядке, предусмотренном Федеральным законом №39-ФЗ, между ФИО1 и АНО «ФЗВ» заключен договор цессии, по условиям которого к истцу перешли права требования вкладчика к банку по договору банковского вклада (срочного депозита).

Судом установлено, что остаток на счету ФИО1 №26354623330679 (валюта счета - доллар США), открытом на основании договоров банковского вклада №SAMDNWFD0070049490600 от 30.12.2013 по состоянию на 22.05.2014 составлял 3 125 479,45 долларов США, что подтверждается справкой по счетам, имеющейся в материалах настоящего дела.

Согласно статье 8 Федерального Закона №39-Ф3 размер компенсационной выплаты каждому вкладчику не может превышать 700 000 рублей.

Вместе с тем, в соответствии с частью 1 статьи 9.1 Федерального Закона № 39-Ф3 в случае внесения высшим исполнительным органом государственной власти Республики Крым и (или) города федерального значения Севастополя в соответствии с частью 1.1 статьи 4 настоящего Федерального закона имущественного взноса (имущественных взносов) в имущество Агента, предназначенного для осуществления компенсационных выплат в размере, превышающем максимальный размер компенсационных выплат, определяемый в соответствии с частью 1 статьи 8 настоящего Федерального закона, Агент осуществляет дополнительные компенсационные выплаты и приобретает права (требования) по вкладам. Дополнительные компенсационные выплаты осуществляются за счет средств имущественного взноса (имущественных взносов) Республики Крым и (или) города федерального значения Севастополя, внесенного в имущество Агента в соответствии с настоящей статьей. Согласно части 7 статьи 9.1 Федерального Закона №39-Ф3 размер дополнительной компенсационной выплаты определяется путем распределения между вкладчиками суммы имущественного взноса (имущественных взносов), указанного в части 1.1 статьи 4 настоящего Федерального закона, пропорционально доле прав (требований) вкладчика в совокупном размере прав (требований) вкладчиков к кредитным учреждениям, превышающем 700 000 рублей, определяемых на день опубликования сообщения, предусмотренного частью 2 статьи 7 настоящего Федерального закона, за вычетом суммы исполненных кредитным учреждением перед вкладчиком обязательств на дату осуществления дополнительной компенсационной выплаты.

Компенсационная выплата ФИО1 произведена истцом в указанном размере и подтверждается платежными поручениями, имеющимися в материалах дела.

В рамках данного дела рассматривается именно взыскание денежных средств, выплаченных вкладчику в порядке статьи 9.1 Закона № 39-Ф3 (осуществление дополнительных компенсационных выплат вкладчикам).

На основании заявления ФИО1 между ней и АНО «Фонд защиты вкладчиков» был заключен договоры уступки прав (требований) № 46/404703-359565 от 28.07.2022 на сумму 3 848 775,97 руб.

С учетом изложенного, суд считает заявленную сумму долга по вышеуказанным договорам цессии, заключенным с вкладчиком ФИО1 в размере 3 848 775,97 руб. подтвержденной материалами дела и подлежащей взысканию с ответчика в полном объеме.

Применительно к статье 110 процессуального закона взысканию с ответчика в пользу истца подлежит государственная пошлина в размере 42 244,00 руб.

Истцом при подаче искового заявления государственная пошлина в размере 42 244,00 руб. не оплачена.

Определением суда от 13.06.2023 удовлетворено ходатайство истца о предоставлении отсрочки по уплате государственной пошлины до окончания рассмотрения дела, за подачу искового заявления, в размере 42 244,00 руб.

Таким образом, поскольку исковые требования удовлетворены в полном объеме, с ответчика в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 42 244,00 руб.

Руководствуясь статьями 110, 156, 167-170, 176, 180-181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

2. Взыскать с акционерного общества коммерческий банк «Приватбанк» (идентификационный код юридического лица – 14360570; ул. Грушевского, 1Д, г. Киев, Украина, Украина, 01001) в пользу автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (ОГРН – <***>; ИНН – <***>; ул. Набережная имени 60-летия СССР, 69А, г. Симферополь, <...>) денежные средства в размере 3 848 775,97 руб.

3. Взыскать с акционерного общества коммерческий банк «Приватбанк» (идентификационный код юридического лица – 14360570; ул. Грушевского, 1Д, г. Киев, Украина, Украина, 01001) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 42 244,00 руб.

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд (299011, <...>) в течение месяца со дня его принятия (изготовления его в полном объеме).

Судья Н.М. Лагутина