ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-70474/2024

г. Москва Дело № А40-150958/24

11 февраля 2025 года

Резолютивная часть постановления объявлена 28 января 2025 года

Постановление изготовлено в полном объеме 11 февраля 2025 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи: Верстовой М.Е.,

судей: Валиева В.Р., Мартыновой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Чижевским Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

АО «Тинькофф Банк» на решение Арбитражного суда г. Москвы от «18» сентября 2024г. по делу № А40-150958/2024, принятое судьёй ФИО1

по иску ООО «Производственная компания «Власткол»

(ИНН <***>, ОГРН <***>)

к АО «Тинькофф Банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>)

о взыскании суммы убытков

при участии в судебном заседании представителей:

от истца: не явился, извещен;

от ответчика: ФИО2 по доверенности от 30.03.2024;

УСТАНОВИЛ:

ООО «ПК «ВЛАСТКОЛ» обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с иском к ООО «ПРИМА» (ИНН <***>) о признании недействительным (ничтожным) Договора поставки от 08.06.2023г. №654-иТ-54, заключенного между Истцом и ООО «ПРИМА», а также о взыскании с АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «ТБАНК») о взыскания убытков в размере 109 570 руб.

Определением Арбитражного суда Нижегородской области от 04.06.2024г. по делу №А43-10246/2024 требование взыскание с АО «ТБанк» убытков в сумме 109 570, 00 руб. выделено в отдельное производство и переданы по подсудности в Арбитражный суд города Москвы.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 05.07.2024г. исковое заявление принято к рассмотрению.

Решением Арбитражного суда города Москвы иск удовлетворен.

Не согласившись с судебным актом суда первой инстанции, заявитель подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить решение Арбитражного суда города Москвы, принять новый судебный акт об отказе в иске.

Заявитель считает судебный акт незаконным, необоснованным и подлежащим отмене в связи с тем, суд первой инстанции применил нормы права, не подлежащие применению, не применил нормы права, подлежащие к применению, а также неверно установил обстоятельства, имеющие значение для дела.

Дело рассмотрено в соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей истца, извещенного надлежащим образом о дате и времени судебного заседания.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель заявителя поддержал доводы апелляционной жалобы, просил ее удовлетворить.

Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев дело по правилам статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив доводы апелляционной жалобы, исследовав и оценив представленные доказательства, считает, что имеются основания для отмены обжалуемого судебного акта Арбитражного суда города Москвы на основании следующего.

В соответствии со статьей 26 Закона РФ от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. За разглашение банковской тайны кредитные организации, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

Согласно статье 1068 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей. При этом суд учитывает, что обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами (статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», статьи 5 и 30 Федерального закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»). Пунктом 1.5 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации предусмотрено, что должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией.

В силу статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб). Основаниями для удовлетворения требования о взыскании убытков являются: факт причинения истцу вреда, совершения ответчиком определенных неправомерных действий (бездействия), причинная связь между действиями (бездействием) ответчика и наступившим у истца вредом, вина причинителя, а также документально подтвержденный размер убытков. При этом неправомерность действий, размер ущерба и причинная связь доказываются истцом, а отсутствие вины - ответчиком. В соответствии с пунктом 5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должников и названными убытками.

Как следует из материалов дела, 08 июня 2023 года между ООО «ПК «ВластКол» (покупатель) и ООО «ПРИМА» (поставщик) был заключен договор поставки № 654-1ЛГ-54. В соответствии со спецификацией № 1 от 08.06.2023 поставщик обязался поставить в адрес покупателя - грузовую шину Н. Камск Кама-1260-1 425 85Я21 146 1421 универсальная 18 РИ., в количестве 2 единица. Согласно п. 3.1.1. срок поставки - до 10-ти рабочих дней с даты зачисления денежных средств на расчетный счет поставщика. Стоимость товара составила 109 570,00 рублей в т.ч. НДС Платежным поручением № 704 от 204.06.2023 покупатель перечислил на расчетный счет поставщика денежные средства в сумме 109 570, 00 руб. за поставку грузовых шин. После совершенной оплаты поставщик перестал выходить на связь по телефону и электронной почте.

По состоянию на 20.03.2024г. товар в адрес покупателя не поставлен, деньги не возвращены. 10 июля 2023 г. в адрес ООО «ПРИМА» истцом была направлена досудебная претензия.

Решение АС Нижегородской области от 04.06.2024г. по делу №А43-10246/2024 договор поставки от 08.06.2023г. №654-UT-54, заключенный между Истцом и ООО «ПРИМА», установлено, что ООО «Прима» в лице директора ФИО3 в какойлибо иной форме выразило волю на совершение сделки с ООО «ПК Власткол» не доказан. Из совокупности обстоятельств по делу, в том числе с учетом, возбуждения на основании заявления ФИО3 уголовного дела в отношении неустановленного лица, в действиях которого усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного частью 5 статьи 327 Уголовного кодекса Российской Федерации, судом установлено, что заключение договора поставки от 08.06.2023 № 654-UT-54 есть ни что иное, как умышленный ввод в заблуждение истца с целью вступить в сделку с ООО «ПК Власткол» для незаконного получения от него денежных средств. При таких обстоятельствах, учитывая отсутствие полномочий действовать от имени ООО «Прима» неустановленного лица, подписавшего договор, отсутствие исполнения договора и его реальности, дальнейшего одобрения сделки уполномоченным лицом ООО «Прима», суд полагает, что договор поставки от 08.06.2023 № 654-UT-54 между ООО «ПК «Власткол»» и ООО «Прима» является незаключенным.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 28.06.2024г. по делу №А40-41544/24, установлено, что ООО «ПРИМА» не являлся клиентом АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «ТБАНК») и ему не открывался расчетный счет, однако, при заключении сделки именно на банке лежит ответственность по проверке и идентификации лиц, обратившихся в банк за соответствующей услугой и именно банк должен был при подписании договора проверить как учредительные документы Общества, так и убедиться в легитимности, лица совершающего сделку.

Суд пришел к выводу, что договор банковского счёта между АО «ТИНЬКОФФ БАНК» и ООО «Прима» в рамках которого был открыт расчётный счет №<***> и по которому были осуществлены расчетные операции подписан неуполномоченным лицом.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 №25 «О применении судами положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» указано, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Таким образом, привлечение к гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков возможно при установлении совокупности следующих условий:

доказанности, что ответчик является лицом, причинившим убытки; наличия убытков и их размера; противоправности поведения причинителя вреда; наличия причинно-следственной связи между его противоправным поведением и возникшими убытками.

Недоказанность одного из перечисленных условий влечет за собой невозможность привлечения к имущественной ответственности в виде взыскания убытков.

Истцом не доказан необходимый для удовлетворения его требований состав правонарушения.

1. Истцом не представлено доказательств противоправности действий Банка, которые повлекли несение Истцом убытков.

2. Между действиями Банка и возникшими у Истца расходами отсутствует прямая причинно-следственная связь.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В рамках рассматриваемого спора Банк не является причинителем вреда, кроме того отсутствует непосредственная прямая - следственная связь между действиями Банка и убытками Истца.

В силу п.1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

При этом, Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (п.3 ст.845 ГК РФ).

Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное (ст.848 ГК РФ).

Сроки операций по счету Клиента регламентированы ст. 849 ГК РФ, при этом Банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

В силу п. 1 ст.863 ГК РФ, при расчетах платежным поручением, банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или устанавливаемый в соответствии с ним, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определяется применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

Согласно п.1 ст.866 ГК РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента банк несет ответственность по основаниям и в размерах, которые предусмотрены главой 25 настоящего Кодекса.

Основания для отказа в проведении операции по счету, предусмотренные действующим законодательством, у Банка отсутствовали, в связи с чем, после получения платежного поручения у Банка возникла обязанность по осуществлению перевода денежных средств по указанным реквизитам.

Ответчик, являющийся банком получателя денежных средств, зачислил поступившие денежные средства на расчетный счет Клиента. Зачисляя денежные средства, Ответчик исполнил принятые обязательства по Договору комплексного обслуживания, в рамках которого был открыт спорный расчетный счет.

По правилам статьи 849 ГК РФ банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета.

Истцом не представлены доказательства наличия в действиях Банка состава гражданско-правового нарушения, необходимого для возложения на Банк ответственности в виде возмещения убытков.

Для наступления ответственности в виде взыскания убытков должно быть доказано наличие именно прямой (непосредственной) причинно-следственной связи между действиями причинителя вреда и расходами лица, которое требует взыскания убытков.

Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков.

Обычными последствиями заключения договора банковского счета является открытие банковского счета.

Признание договора банковского счета недействительным в качестве последствия влечет закрытие соответствующего счета.

Таким образом, само по себе открытие банковского счета не привело и не могло привести к каким-либо расходам на стороне Истца.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.06.2024 по делу № А40-41544/2024 договор банковского обслуживания признан недействительным.

Приняв допущение, что при заключении Банком договора банковского счета присутствовали какие-либо нарушения, обычным последствием заключения договора банковского счета является лишь открытие банковского счета.

Соответственно признание договора банковского счета незаключенным влечет закрытие соответствующего счета.

Вместе с тем, предъявляя к Банку требование о взыскании убытков, обусловленных неосмотрительными и неразумными действиями самого тстца (неосуществление надлежащей проверки контрагента, осуществление платежа в отсутствии правовых оснований и т.д.), истец пытается переложить на Банк собственные предпринимательские риски, что не предусмотрено действующим законодательством.

В нарушение положений ст. 65 АПК РФ, Истцом не доказана совокупность условий для наступления ответственности Ответчика в виде обязанности возместить Истцу заявленные убытки.

Истцом не доказано, что ответчик в связи с отсутствием у него специальных познаний и технических средств имел возможность при визуальном осмотре документов, представленных для открытия расчетного счета, установить их подложность, учитывая, что действующее законодательство и внутренние документы банка не предусматривают требований о том, что банк, его сотрудники обязаны обладать такими познаниями, владеть техническими средствами, отметив, что банком была проведена надлежащая идентификация клиента в соответствии с требованиями части 1 статьи 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Следовательно, истцом не доказана вина ответчика в причинении убытков и наличие причинно-следственной связи между действиями ответчика и наступившими убытками.

Таким образом, требование о взыскании убытков может быть удовлетворено, если доказана совокупность следующих условий: факт нарушения другим лицом возложенных на него обязанностей (совершение незаконных действий или бездействие), наличие причинно-следственной связи между допущенным нарушением и возникшими у заявителя убытками, а также размер убытков.

Отсутствие хотя бы одного из указанных условий является достаточным основанием для отказа в удовлетворении иска о взыскании убытков. Между противоправным поведением одного лица и убытками, возникшими у другого лица, чье право нарушено, должна существовать прямая (непосредственная) причинная связь.

Недоказанность одной из указанных составляющих свидетельствует об отсутствии состава гражданско-правовой ответственности.

Апелляционная коллегия на основании пункта 1 части 1 ст. 270 АПК РФ приходит к выводу, что Решение Арбитражного суда г. Москвы от «18» сентября 2024г. по делу № А40-150958/24 подлежит отмене с принятием по делу нового судебного акта об отказе в иске.

На основании ст. 110 АПК РФ судебные расходы относятся на истца.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-269, п.1. ч.1 ст. 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от «18» сентября 2024г. по делу № А40-150958/24 отменить. В иске отказать.

Взыскать с ООО «Производственная компания «Власткол» в пользу АО «Тинькофф Банк» 30 000 рублей судебных расходов по оплате государственной пошлины по апелляционной жалобе.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья М.Е. Верстова

Судьи: В.Р. Валиев

Е.Е. Мартынова