Решение по делу № А40-289790/2024 от 21.11.2025

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115225, <...>

http://www.msk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва Дело № А40-289790/2024-104-1753 21 ноября 2025 года

Резолютивная часть решения объявлена 28 октября 2025 г.

Решение в полном объеме изготовлено 21 ноября 2025 г. Арбитражный суд города Москвы в составе:

Председательствующего судьи Бушмариной Н.В. (единолично), при ведении протокола секретарем судебного заседания Кузьминым А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по иску ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ-ЖИЗНЬ" (115280, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ДАНИЛОВСКИЙ, ПР-КТ ЛИХАЧЁВА, Д. 15, ПОМЕЩ. 2/10, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 02.10.2002, ИНН: <***>)

к ответчику: FREEDOM FINANCE EUROPE LTD («ФРИДОМ ФАЙНЕНС ЮРОП ЛТД») (Christaki Kranou 20, Freedom Tower, 5th Floor, 4041 Limassol, Cyprus)

о взыскании денежных средств

при участии:

от истца – ФИО1 по дов. от 07.05.2025г., диплом

от ответчика – не явился, извещен,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ-ЖИЗНЬ» (далее – истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к FREEDOM FINANCE EUROPE LTD («ФРИДОМ ФАЙНЕНС ЮРОП ЛТД») (далее – ответчик) о взыскании задолженности в размере 1 000 000 руб.

Ответчик в заседание суда не явился, надлежащим образом извещен о дате, времени и месте рассмотрения дела. Дело рассматривается в порядке ст. ст. 123, 156 АПК РФ, в отсутствие не явившихся представителей ответчика.

Ответчик иск не оспорил, отзыв на иск не представил.

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе (ч.6 ст. 121 АПК РФ).

В соответствии с ч. 2 ст. 9 АПК РФ каждому лицу, участвующему в деле, гарантируется право представлять доказательства арбитражному суду и другой стороне по делу, обеспечивается право заявлять ходатайства, высказывать свои доводы и соображения, давать объяснения по всем возникающим в ходе рассмотрения дела

вопросам, связанным с представлением доказательств. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Ответчик, надлежащим образом извещенный о начавшемся процессе, не оспоривший требования истца, не представивший отзыв на иск и доказательства по делу, несет риск наступления неблагоприятных последствий.

Изучив все материалы дела, в том числе предмет и основание заявленного иска, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, суд считает, исковые требования подлежат удовлетворению в связи со следующим.

Как следует из материалов дела, ответчик является инвестиционной компанией, учрежденной и зарегистрированной в соответствии с законодательством Республики Кипр, что подтверждается свидетельством о регистрации № НЕ324220. Лицензия на оказание инвестиционных услуг № 275/15 выдана Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам. Компания уполномочена оказывать инвестиционные услуги, список которых указан в Общих правилах и нормах оказания услуг на рынке ценных бумаг, размещенных на сайте Компании.

Истец в рамках своей инвестиционной деятельности при помощи подачи заявления о принятии Общих правил и положений об обслуживании на рынке ценных бумаг, изложенных на веб-сайте Компании, регулирующими предоставление услуг на рынке ценных бумаг, в порядке предусмотренном п. 7 и 8 Закона о договорах Республики Кипр, заключил с ответчиком договор на оказание услуг на рынке ценных бумаг.

Согласно Общих Правил оказания услуг на рынке ценных бумаг от 28.10.2019, данный договор является дистанционным контрактом и регулируется Законом о дистанционном маркетинге услуг потребительского финансирования № 242(I)/2004, обеспечивающим применение Директивы ЕС 2002/65/ЕС, согласно которой договор не требует подписания и обладает той же юридической силой права, что и его обычный подписанный аналог.

Ответчик письмом подтвердил получение заявления на открытие торгового счета и сообщил, что заявка одобрена и истцу 05.04.2023 открыт счет № 1288252.

В соответствии с договором, Компания предоставляет инвестиционные услуги на рынке ценных бумаг (п.3.4).

Инвестиционные услуги, предоставляемые Компанией Клиенту, включают в себя следующие действия: получение и передача Поручений в отношении одного или нескольких финансовых инструментов; исполнение Поручений от имени Клиентов (п.4.1).

Договор вступает в силу с момента первого поступления денежных средств на счет Клиента, о факте открытия которого Компания письменно уведомляет Клиента согласно п. 13.4 договора.

Согласно Общих Правил (п.4.7), договор распространяет свое действие на все операции, распоряжения на которые передаются Клиентом или его представителем любым из следующих способов: i. по телефону, по факсу, iii. в торговой системе Tradernet, iv. на любой площадке электронных торгов, предлагаемой Компанией, v. в любой другой электронной системе, предлагаемой Компанией.

Истец 28.06.2023 по платежному поручению № 603, на открытый торговый счет перечислил на счет ответчика денежные средства в размере 1 000 000 руб. для зачисления на счет № 1288252.

Согласно п. 14.1 договора, Компания предпринимает все разумные меры по сохранению и защите финансовых инструментов и денежных средств, находящихся на счете Клиента. Компания ведет учет и хранит документацию по учету средств, находящихся на счете Клиента, и средств, принадлежащих Компании.

Согласно определению, данному в Общих Правилах (п.2), денежные средства Клиента – деньги Клиента, которые: i. заблаговременно переводятся Клиентом на банковский счет Компании с целью приобретения финансовых инструментов согласно настоящему договору; и (или) ii. получены компанией от третьих лиц в результате соответствующей сделки купли-продажи ценных бумаг, инициированной Компанией по поручению клиента. Денежные средства, которые были переведены и (или) получены Компанией, должны быть зачислены на счет. Объем таких средств может указываться Компанией в соответствующем отчете.

Согласно п. 17.8 Общих Правил, Клиент имеет право снимать денежные средства со своего счета без его закрытия.

В силу п. 39.1 настоящий договор и действия, совершаемые в рамках настоящего договора, подчиняются законодательству Республики Кипр. Урегулирование споров, возникающих между Компанией и Клиентом, проводится в судах Республики Кипр.

Регламентом Совета ЕС № 2023/2875 от 18.12.2023 группа «АльфаСтрахование» включена в список санкционных лиц за номером 270.

Также Регламентом ЕС 2023/2973 от 18.12.2023 введены положения (ст.5а и 5b), позволяющие конфисковать активы лиц, включенных в санкционный список.

Таким образом, торговый счет истца, открытый у ответчика оказался заблокированным, как и находящиеся на нем денежные средства истца.

В обоснование исковых требований истец указывает, что вследствие указанных действий, истец лишен права осуществлять запланированные операции по инвестиционной деятельности, а также не может получить обратно перечисленные денежные средства.

При этом истец ссылается на ст. ст. 15, 310, 1064, 1219 ГК РФ.

Удовлетворяя исковые требования, суд исходит из следующего.

Как было указано ранее, в силу п. 39.1 договора, настоящий договор и действия, совершаемые в рамках настоящего договора, подчиняются законодательству Республики Кипр. Урегулирование споров, возникающих между Компанией и Клиентом, проводится в судах Республики Кипр.

Республика Кипр входит в состав Евросоюза.

Истец входит в группу «АльфаСтрахование».

Поскольку последствия наступили на территории Российской Федерации и ответчик располагал информацией о месте наступления вреда, суд считает, что в данном случае необходимо применить право Российской Федерации.

Согласно п. 1 ст. 1186 ГК РФ право, подлежащее применению к гражданско-правовым отношениям с участием иностранных граждан или иностранных юридических лиц либо гражданско-правовым отношениям, осложненным иным иностранным элементом, в том числе в случаях, когда объект гражданских прав находится за границей, определяется на основании международных договоров Российской Федерации, настоящего Кодекса, других законов (пункт 2 статьи 3) и обычаев, признаваемых в Российской Федерации.

В силу ст. 1193 ГК РФ норма иностранного права, подлежащая применению в соответствии с правилами настоящего раздела, в исключительных случаях не применяется, когда последствия ее применения явно противоречили бы основам правопорядка (публичному порядку) Российской Федерации с учетом характера отношений, осложненных иностранным элементом. В этом случае при необходимости применяется соответствующая норма российского права.

В настоящем случае введение ЕС санкционных ограничений в отношении истца,

приносит истцу вред в виде удержания, принадлежащих истцу денежных средств без законных на то оснований.

Согласно указанной ст. 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Из содержания данной нормы права следует, что взыскание убытков является мерой гражданско-правовой ответственности, и ее применение возможно лишь при наличии совокупности условий ответственности, предусмотренных законом, поэтому лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать, наличие состава правонарушения, включающего факт виновного нарушения органом или должностным лицом возложенных на него обязанностей (совершения незаконных действий или бездействия, издания незаконного акта), наличие у заявителя убытков и их размер, а также наличие причинно-следственной связи между допущенными нарушениями и возникшими у заявителя убытками. Отсутствие хотя бы одного из указанных условий ответственности исключает применение указанной ответственности.

Таким образом, убытки представляют собой негативные имущественные последствия, возникающие у лица вследствие нарушения его личного неимущественного или имущественного права.

В соответствии с п. 1 ст. 1219 ГК РФ к обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда, применяется право страны, где имело место действие или иное обстоятельство, послужившие основанием для требования о возмещении вреда. В случае, когда в результате такого действия или иного обстоятельства вред наступил в другой стране, может быть применено право этой страны, если причинитель вреда предвидел или должен был предвидеть наступление вреда в этой стране.

Суд соглашается с мнением истца относительно того, что в данном случае при решении вопроса о необходимости использования механизма защиты публичного порядка суд должен исходить не из противоречия содержания иностранной нормы основополагающим принципам (контроле за содержанием норм иностранного права), а из неприемлемости для страны суда последствий применения иностранной нормы.

В п. 1 Информационном письме Президиума ВАС РФ от 26.02.2013 № 156 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами дел о применении оговорки о публичном порядке как основания отказа в признании и применении иностранных и судебных и арбитражных решений» указано, что под публичным порядком в целях применения названных норм понимаются фундаментальные правовые начала (принципы), которые обладают высшей императивностью, универсальностью, особой общественной и публичной значимостью, составляют основу построения экономической, политической, правовой системы государства. К таким началам, в частности, относится запрет на совершение действий, прямо запрещенных сверхимперативными нормами законодательства Российской Федерации (ст. 1192 ГК РФ), если этими действиями наносится ущерб суверенитету или безопасности государства, затрагиваются интересы больших социальных групп, нарушаются конституционные права и свободы частных лиц.

В настоящем случае принятые санкционные ограничения, которые препятствовали перечислению денежных средств истцу, противоречат основополагающим принципам, которые предусмотрены в Конституции Российской Федерации. Согласно п. 3 ст. 55 Конституции РФ введение запретов (ограничений) в отношении российских юридических лиц в части реализации ими своих прав на территории Российской Федерации возможно только на основании федерального закона. Действующее законодательство Российской Федерации не устанавливает обязанность российских юридических лиц исполнять ограничения, введеные

международными организациями или иностранными государствами против Российской Федерации и российских организаций.

Гражданско-правовая ответственность является частноправовым институтом гражданского права, в основе которого находятся основополагающие принципы справедливости, соразмерности и виновного характера гражданско-правовой ответственности.

Принцип соразмерности ответственности прямо указан в приведенной выше позиции Президиума ВАС РФ, поэтому безусловно является частью публичного порядка Российской Федерации.

Согласно п. 3 ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

В силу п. 1 ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В соответствии с пунктом 5 указанной статьи добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

По смыслу приведенных норм права для признания действий какого-либо лица злоупотреблением правом судом должно быть установлено, что умысел такого лица был направлен на заведомо недобросовестное осуществление прав, единственной его целью было причинение вреда другому лицу (отсутствие иных добросовестных целей).

Таким образом, под злоупотреблением субъективным правом следует понимать любые негативные последствия, явившиеся прямым или косвенным результатом осуществления субъективного права.

Одной из форм негативных последствий является материальный вред, под которым понимается всякое умаление материального блага, уменьшение или утрата дохода, необходимость новых расходов.

В соответствии со ст. ст. 307, 309 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитор) определенные действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается (ст. 310 ГК РФ).

Ответчик, доказательств возврата денежных средств истцу не представил.

Таким образом, исковые требования обоснованы и подлежат удовлетворению в размере 1 000 000 руб.

Учитывая изложенное, суд, оценив все имеющиеся доказательства по делу в их совокупности и взаимосвязи, как того требуют положения, содержащиеся в ч. 2 ст. 71 АПК РФ и другие положения Кодекса, признает обоснованными исковые требования в полном объеме.

Расходы по оплате государственной пошлины по иску распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ, в данном случае расходы по оплате государственной пошлины возлагаются на ответчика.

Руководствуясь ст. ст. 4, 9, 27, 41, 63-65, 71, 110, 112, 121, 122, 123, 156, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с FREEDOM FINANCE EUROPE LTD («ФРИДОМ ФАЙНЕНС ЮРОП ЛТД») в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ-ЖИЗНЬ" денежные средства в размере 1 000 000 (один

миллион) рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 55 000 (пятьдесят пять тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ: Н.В. Бушмарина