Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ
г. Москва
22 декабря 2023 г.
Дело № А40-208862/23-26-1519
Резолютивная часть решения объявлена 12.12.2023
Полный текст решения изготовлен 22.12.2023
Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Нечипоренко Н.В. (единолично),
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Бобровым Н.М.,
рассмотрев в судебном заседании дело
по иску Индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 25.08.2020)
к Индивидуальному предпринимателю ФИО2 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 16.11.2020)
о взыскании 2 176 296 руб.
встречное исковое заявление Индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 16.11.2020) к Индивидуальному предпринимателю ФИО1 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 25.08.2020)
О признании недействительными договоров займа
при участии:
от истца: ИП ФИО1 паспорт РФ, ФИО3 паспорт, диплом, доверенность от 13.09.2023
от ответчика: ФИО4 паспорт, диплом, доверенность от 09.09.2023
УСТАНОВИЛ:
Индивидуальный предприниматель Шишков Станислав Юрьевич обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ответчику Индивидуальному предпринимателю Ромадиновой Кристине Ярославовне о взыскании:
1) задолженность (основной долг по займу) по договору займа от 25.01.2023 в размере 1 000 000 руб.,
неустойка за период с 24.05.2023 по 15.09.2023 в размере 28 178,09 руб.,
неустойка с 16.09.2023 по дату фактической оплаты задолженности по договору займа от 25.01.2023,
проценты за пользование займом по .1.3. договора от 25.01.2023 года за период с 30.03.2023 по 30.08.2023 в размере 350 000 руб.,
проценты с 31.08.2023 по день фактической оплаты задолженности, но не позднее 29.02.2024,
неустойка за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора, за период с 30.03.2023 по 30.08.2023 года в размере 7 633,63 руб.,
неустойка за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора, за период с 31.08.2023 до момента фактической оплаты процентов за пользование займом;
2) задолженность (основной долг по займу) по договору займа от 22.02.2023 в размере 500 000 руб.,
неустойка за период с 24.05.2023 по 15.09.2023 в размере 14 089,03 руб.,
неустойка с 16.09.2023 по дату фактической оплаты задолженности,
проценты за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.03.2023 по 01.09.2023 в размере 215 000 руб.,
проценты за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.09.2023 по дату фактической оплаты задолженности, но не позднее, чем до 01.03.2024,
неустойка за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.03.2023 по 01.09.2023 в размере 61 395 руб.,
неустойка за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.09.2023 по день фактической оплаты задолженности.
Протокольным определением суда от 23.11.2023 принято встречное исковое заявление ИП ФИО2 к ФИО1 о признании недействительными:
договор займа от 25 января 2023 года, заключенный между ФИО1 и ИП ФИО2;
договор займа от 22 февраля 2023 года, заключенный между ФИО1 и ИП ФИО2, для его рассмотрения совместно с первоначальным иском.
Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельствам; по встречному иску возразил по изложенным в письменном отзыве на встречный иск доводам.
Ответчик по иску возразил, встречный иск поддержал по изложенным во встречном иске обстоятельствам.
Исследовав письменные доказательства, суд установил.
1. Между ИП ФИО1 (Истец, Займодавец) и ИП ФИО2 (Ответчик, Заемщик) заключен договор займа от 25.01.2023 (Договор 1).
Согласно п.1.1. Договора 1 Займодавец передает в собственность денежные средства в сумме 1 000 000 (один миллион) рублей, а Заемщик обязуется уплачивать Займодавцу денежные средства в порядке и на условиях, определенных настоящим договором.
Согласно п.1.2. Договора 1 заемные средства должны использоваться Заемщиком на увеличение оборотных активов.
Согласно п.1.3. Договора 1 ежемесячно в течение одного года Заемщик уплачивает Займодавцу 7% (семь процентов) от суммы заемных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно в срок до 30 числа каждого месяца.
Согласно п.1.4. Договора 1 поиск трех квартир осуществляется в течение 3-5 рабочих дней. За каждый день просрочки Заемщик уплачивает Займодавцу пени в размере 0,3% от суммы заемных средств.
Согласно п.2.1. Договора 1 Займодавец передает Заемщику заемные средства на основании расписки.
2. Также между ИП ФИО1 (Истец, Займодавец) и ИП ФИО2 (Ответчик, Заемщик) заключен договор займа от 22.02.2023 (Договор 2).
Согласно п.1.1. Договора 2 Займодавец передает в собственность денежные средства в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) рублей, а Заемщик обязуется уплачивать Займодавцу денежные средства в порядке и на условиях, определенных настоящим договором.
Согласно п.1.2. Договора 2 заемные средства должны использоваться Заемщиком на увеличение оборотных активов.
Согласно п.1.3. Договора 2 ежемесячно в течение одного года Заемщик уплачивает Займодавцу 7% (семь процентов) от суммы заемных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно в срок до 01 числа каждого месяца. За каждый день просрочки Заемщик уплачивает Займодавцу пени в размере 0,3% от суммы заемных средств.
Согласно п.2.1. Договора 2 Займодавец передает Заемщику заемные средства на основании расписки.
Во исполнение указанных договоров Истец представил Ответчику суммы займов по договорам в общем размере 1 500 000 руб.
Согласно пунктам 2.1. Договора 1 и Договора 2 Заемщиком составлена расписка о получении суммы займа в размере 1 500 000 (один миллион пятьсот тысяч) рублей от 22.02.2023 (далее - Расписка).
24.04.2023 Займодавцем направлено письмо с требованием о возврате денежных средств Заемщику (далее - Требование), которое не исполнено.
Согласно пунктам 2.2. Договоров 1, 2 Займодавец вправе потребовать досрочного возврата Заемщиком заемных средств и расторжения договора, Заемщик обязан вернуть Займодавцу заемные средства в срок не более 30 (тридцати) дней с момента получения письменного требования Займодавца. С момента возврата заемных средств на основании требования, указанного в настоящем пункте договора, договор считается расторгнутым.
29.05.2023 Заемщиком направлено уведомление, в соответствии с которым Заемщик указал на ограничения по расчетному счету организации, приравнивая их к обстоятельствам непреодолимой силы в соответствии с пунктами 4.1. Договоров 1, 2. а также обязался погасить задолженность по процентам не позднее 30.06.2023 и в течение 90 дней осуществить возврат основной суммы займа по Договору инвестирования.
За время исполнения Договоров 1, 2 Заемщик перечислил Займодавцу следующие суммы в качестве оплаты процентов за пользование займом (пункты 1.3. Договоров 1, 2):
1. 16.02.2023 № 3770601498 на сумму 35000 рублей. Данную оплату Истец относит к Договору 1 согласно графику очередности наступлению обязательств по Договорам;
2. 03.03.2023 № 3899555723 на сумму 35000 рублей. Данную оплату Истец относит к Договору 1 согласно графику очередности наступлению обязательств по Договорам:
3. 19.03.2023 № 1-8-102-082-555 на сумму 35 000 рублей. Данную оплату Истец относит к Договору 2 согласно графику очередности наступлению обязательств по Договорам;
4. 03.04.2023 № 4163407813 на сумму 35 000 рублей. Данную оплату Истец относит к Договору 1 согласно графику очередности наступлению обязательств по Договорам;
5. 29.05.2023 № 4667218139 на сумму 30 000 рублей. Данную оплату Истец относит к Договору 1 согласно графику очередности наступлению обязательств по Договорам;
6. 21.07.2023 № 233225 на сумму 35000 рублей. 5000 рублей из данной оплаты Истец относит к Договору 1 согласно графику очередности наступлению обязательств по Договорам. 30 000 рублей из данной оплаты Истец относит к Договору 2 согласно графику очередности наступлению обязательств по Договорам.
В установленные сроки в полном объеме Ответчик суммы займов не возвратил, проценты за пользование займами не оплатил.
Согласно расчету истца, задолженность ответчика составила:
1) задолженность (основной долг по займу) по договору займа от 25.01.2023 в размере 1 000 000 руб.,
неустойка за период с 24.05.2023 по 15.09.2023 в размере 28 178,09 руб.,
неустойка с 16.09.2023 по дату фактической оплаты задолженности по договору займа от 25.01.2023,
проценты за пользование займом по .1.3. договора от 25.01.2023 года за период с 30.03.2023 по 30.08.2023 в размере 350 000 руб.,
проценты с 31.08.2023 по день фактической оплаты задолженности, но не позднее 29.02.2024,
неустойка за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора, за период с 30.03.2023 по 30.08.2023 года в размере 7 633,63 руб.,
неустойка за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора, за период с 31.08.2023 до момента фактической оплаты процентов за пользование займом;
2) задолженность (основной долг по займу) по договору займа от 22.02.2023 в размере 500 000 руб.,
неустойка за период с 24.05.2023 по 15.09.2023 в размере 14 089,03 руб.,
неустойка с 16.09.2023 по дату фактической оплаты задолженности,
проценты за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.03.2023 по 01.09.2023 в размере 215 000 руб.,
проценты за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.09.2023 по дату фактической оплаты задолженности, но не позднее, чем до 01.03.2024,
неустойка за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.03.2023 по 01.09.2023 в размере 61 395 руб.,
неустойка за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.09.2023 по день фактической оплаты задолженности.
В связи с невозвратом основного долга по займам и неоплатой процентов за пользование займами в полном объеме в установленные сроки, истцом заявлены исковые требования.
В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.
Согласно п.2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.
Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В соответствии с п.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
В силу ст.811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу.
На основании ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.
Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.
В соответствии с п.1 ст.330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
По смыслу ст. ст. 330, 395 ГК РФ истец вправе требовать присуждения неустойки или иных процентов, начисляемых по день фактического исполнения обязательства. Аналогичный вывод содержится в пунктах 48, 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7.
Ответчик в нарушение положений ст.65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации документально не подтвердил оплату задолженности по договорам займа в полном объеме в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.
Доводы Ответчика в обоснование возражений по иску, на которые ответчик также ссылается в обоснование встречного иска, отклоняются судом по следующим основаниям.
В обоснование встречного иска Заемщик ссылается на следующие обстоятельства.
Договоры займа подписаны со стороны Заемщика управляющим директором ФИО5
В материалы дела представлена доверенность, выданная 10 марта 2022 года от индивидуального предпринимателя ФИО2 на имя ФИО5, сроком на три года.
Заемщик указывает, что у ФИО5 не имелось полномочий на заключение спорных договоров.
В договорах имеется пункт 1.4, в котором содержится информация о поиске квартир.
Заемщик считает, что договоры займа являются недействительными, так как подписаны в нарушении закона, а именно: имеется несколько предметов договора, подписан лицом без доверенности.
Указанные обстоятельства и выводы Заемщика со ссылкой на соответствующие норма права явились основаниями для обращения со встречным иском о признании недействительным (ничтожным) Договора инвестиционного займа №02 от 13.07.2021.
Встречный иск удовлетворению не подлежит по следующим основаниям.
Согласно п. 2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц. ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.
Согласно ст. 183 ГК РФ, при отсутствии полномочий действовать от имени другого лица, сделка не считается заключенной в интересах представляемого, если только представляемый впоследствии не одобрит данную сделку.
Согласно п. 123 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» установление факта заключения сделки представителем без полномочий или с превышением таковых служит основанием для отказа в иске, вытекающем из этой сделки, к представляемому, если только не будет доказано, что последний одобрил данную сделку.
Под последующим одобрением сделки представляемым, в частности, могут пониматься: письменное или устное одобрение независимо от того, кому оно адресовано; признание представляемым претензии контрагента; иные действия представляемого, свидетельствующие об одобрении сделки (например, полное или частичное принятие исполнения по оспариваемой сделке, полная или частичная уплата процентов по основному долгу, равно как и уплата неустойки и других сумм в связи с нарушением обязательства: реализация других прав и обязанностей по сделке, подписание уполномоченным на это лицом акта сверки задолженности); заключение, а равно одобрение другой сделки, которая обеспечивает первую или заключена во исполнение либо во изменение первой.
Независимо от формы одобрения оно должно исходить от лица, уполномоченного заключать такие сделки или совершать действия, которые могут рассматриваться как одобрение.
Ответчиком совершено одобрение спорных сделок. Факт получения денежных средств, ответчик не оспаривает. Задолженность по договору частично оплачивалась самим ответчиком.
Таким образом, спорные сделки считаются заключенными с Ответчиком на соответствующих условиях.
На основании пунктов 2 и 5 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункта 72 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» заявление о недействительности сделки не имеет правового значения, если ссылающееся на недействительность сделки лицо действует недобросовестно, в частности, если его поведение после заключения сделки давало основание другим лицам полагаться на действительность сделки. Сторона сделки, из поведения которой явствует воля сохранить силу оспоримой сделки, не вправе оспаривать эту сделку по основанию, о котором эта сторона знала или должна была знать, когда проявляла волю на сохранение сделки.
Указанное выше поведения Ответчика давала основания Истцу полагаться на действительность сделок.
Таким образом, заявление о недействительности сделки свидетельствует о злоупотреблении ответчиком правом, направленном на уклонение от оплаты задолженности.
Таким образом, исковые требования по первоначальному иску обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме; встречные исковые требования удовлетворению не подлежат.
Расходы по госпошлине распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.
Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 11, 12, 166, 167, 168, 183, 309, 310, 330, 395, 421, 807, 808, 809, 810, 811 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 167-171, 176, 180-182 АПК РФ, суд
РЕШИЛ:
первоначальные исковые требования удовлетворить.
Взыскать с Индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 16.11.2020) в пользу Индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 25.08.2020) задолженность по договору займа от 25.01.2023 года в размере 1 000 000 руб., неустойку за период с 24.05.2023 года по 15.09.2023 года в размере 28 178,09 руб., неустойку с 16.09.2023 года по дату фактической оплаты задолженности по договору займа от 25.01.2023 года, проценты за пользование займом по .1.3. договора от 25.01.2023 года за период с 30.03.2023 года по 30.08.2023 года в размере 350 000 руб., проценты с 31.08.2023 года по день фактической оплаты задолженности, но не позднее 29.02.2024 года, неустойку за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора, за период с 30.03.2023 года по 30.08.2023 года в размере 7 633,63 руб., неустойку за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора, за период с 31.08.2023 года до момента фактической оплаты процентов за пользование займом, задолженность по договору займа от 22.02.2023 года в размере 500 000 руб., неустойку за период с 24.05.2023 года по 15.09.2023 года в размере 14 089,03 руб., неустойку с 16.09.2023 года по дату фактической оплаты задолженности, проценты за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.03.2023 года по 01.09.2023 года в размере 215 000 руб., проценты за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.09.2023 года по дату фактической оплаты задолженности, но не позднее , чем до 01.03.2024 года, неустойку за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.03.2023 года по 01.09.2023 года в размере 61 395 руб., неустойку за просрочку выплаты процентов за пользование займом по п.1.3. договора за период с 02.09.2023 года по день фактической оплаты задолженности, расходы по оплате госпошлины в размере 33 881 руб.
В удовлетворении встречного иска отказать.
Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.
Судья: Н.В. Нечипоренко