6
Дело №2-787/2022
УИД 42RS0003-01-2022-001213-03
РЕШЕНИЕ
именем Российской Федерации
Берёзовский городской суд Кемеровской области в составе:
председательствующего судьи Вязниковой Л.В.,
при секретаре Светлаковой Е.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Берёзовском Кемеровской области 23 ноября 2022 года
гражданское дело по иску ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору,
УСТАНОВИЛ:
ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» обратилось в суд с иском, просит взыскать с ФИО1 в пользу ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» денежные средства в размере 50800 рублей 23 копеек, из которых: задолженность по просроченному основному долгу - 39805 рублей 67 копеек; задолженность по просроченным процентам - 7 844 рубля 56 копеек; задолженность по комиссиям - 50 рублей; задолженность по неустойкам (штрафам, пеням) - 3 100 рублей, а также расходы по оплате госпошлины в размере 1724 рублей 01 копейки.
Требования обоснованы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «СВЯЗНОЙ БАНК» и Ответчиком, на основании Заявления об оформлении банковской карты, в простой письменной форме заключен кредитный договор, который включает в себя в совокупности Заявление Заемщика и Общие Условия обслуживания физических лиц в Связном Банке (АО) в Банке. При заключении договора, Ответчик полностью согласилась с Общими условиями и обязалась их неукоснительно исполнять.
Во исполнение договора от ДД.ММ.ГГГГ Банком была выпущена, а заемщиком получена кредитная карта с установленным лимитом кредитования 10 000 рублей, на которую Ответчику перечислялись денежные средства. Процентная ставка за пользование кредитом 48,00% годовых с минимальным платежом 2 000 в месяц в установленную договором дату.
Таким образом, договор между банком и ответчиком заключен в офертно-акцептной форме в соответствии с положениями ст. ст. 432, 435 и 438 Гражданского кодекса РФ.
Согласно условиям договора заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства в полном объеме, уплатить все начисленные банком проценты, суммы комиссий за обслуживание кредита (если применимо) за весь фактический период пользования кредитом в течение срока кредита, считая с даты предоставления кредита (дата получения карты), а также все иные платежи. подлежащие уплате заемщиком банку в соответствии с кредитным договором. За несвоевременное погашение банк вправе взимать неустойку.
С момента заключения договора ответчик ненадлежащим образом исполняла его условия, в связи с чем образовалась просроченная задолженность.
Согласно действующим на дату заключения Договора Общим Условиям банк вправе изменять Общие Условия и Тарифы, предварительно уведомив об этом клиентов, в том числе посредством размещения соответствующей информации в подразделениях банка, точках присутствия агента/платежного агента, на web-странице банка в сети Интернет по адресу: www.svyaznoybank.ru. При несогласии с изменениями клиент имеет право в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора. В случае неполучения письменного уведомления клиента о расторжении договора, банк считает это выражением согласия клиента с изменениями Общих условий.
Ответчик не обращался в банк с заявлением о расторжении договора, в связи с чем, на ответчика распространяются Общие условия в последней действующей редакции.
Пунктом 2.6. Общих Условий предусмотрено право банка на передачу права требования третьим лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности.
На основании договора цессии № от ДД.ММ.ГГГГ Банк переуступил право требования задолженности ООО «T-Капитал», а на основании договора цессии № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «T-Капитал» переуступил право требование задолженности ООО «СФО ИнвестКредит Финанс». Переход права требования и размер переуступленного права подтверждаются платежными поручениями об оплате договоров цессии и выписками из реестров прав требования.
В соответствии с вышеуказанными договорами истец получил права требования к ответчику в размере 50 800 рублей 23 копейки, из которых: задолженность по просроченному основному долгу - 39 805 рублей 67 копеек; задолженность по просроченным процентам - 7 844 рубля 56 копеек; задолженность по комиссиям - 50 рублей; задолженность по неустойкам (штрафы, пени) - 3 100 рублей 00 копеек.
Уступка Банком прав требований к ответчику по кредитному обязательству осуществлялась в рамках реализации имущества Банка в связи с признанием Связной Банк (АО) банкротом и введением в отношении него процедуры конкурсного производства (решение Арбитражного суда <адрес> о признании банкротом от ДД.ММ.ГГГГ № А40-231488/15). Функции конкурсного управляющего (ликвидатора) Связной Банк (АО) в силу п. 4 ст. 15 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ» осуществляет Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
Сведения о заключении договора, направленного на реализацию имущества финансовой организации Связной Банк (АО), размещены на сайте Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» https://www.asv.org.ru/liquidation/news/505272/.
В целях соблюдения требований закона о банковской тайне при заключении договора уступки прав требований по кредитному портфелю Связной Банк (АО) размер задолженности физических лиц подтверждался Банком (в лице Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов») посредством: фиксации суммы задолженности в подробном реестре прав требований, являющимся приложением № к договору, предоставления электронного реестра должников, который стороны договорились считать равнозначным документам на бумажном носителе, подписанным сторонами (п. 1.1 договора цессии от 11.12.2017№).
Таким образом, факт выдачи Банком кредита и наличие у ответчика задолженности по кредитному обязательству подтверждено созданной непосредственно Российской Федерацией Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов». Основания усомниться в действительности задолженности ответчика по кредитному обязательству у истца отсутствуют.
В адрес ответчика от истца, как нового кредитора, было направлено Уведомление об уступке права требования по договору в пользу истца с указанием суммы задолженности, ее структуры и требования о полном погашении задолженности в адрес истца. Ответчик требование о полном погашении не исполнил.
В связи с тем, что задолженность до настоящего момента не погашена, истец вынужден обратиться в суд с настоящим исковым заявлением о взыскании задолженности.
Общая сумма задолженности составляет 50 800 рублей 23 копейки, из которых: задолженность по просроченному основному долгу - 39 805 рублей 67 копеек; задолженность по просроченным процентам - 7 844 рубля 56 копеек; задолженность по комиссиям - 50 рублей 00 копеек; задолженность по неустойкам (штрафам, пеням) - 3 100 рублей 00 копеек.
Период, за который образовалась взыскиваемая задолженность, составляет с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Размер задолженности подтверждается расчетом, в котором отражено движение денежных средств, включая выдачу, начисления и поступления в счет погашения.
Также с ответчика подлежит взысканию государственная пошлина, уплаченная истцом за подачу настоящего искового заявления.
Представитель истца ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в исковом заявлении просит рассмотреть дело в его отсутствие.
Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, в возражении на иск просит в удовлетворении исковых требований ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» отказать в полном объеме в связи с пропуском срока исковой давности. ДД.ММ.ГГГГ Мировым судьей судебного участка № Березовского городского судебного района был вынесен судебный приказ № о взыскании с нее задолженности, определением от ДД.ММ.ГГГГ указанный судебный приказ был отменен. При этом, задолженность была передана истцу по договору цессии ДД.ММ.ГГГГ. Истец по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ знал о нарушении своего права и мог обратиться в суд для принудительного взыскания задолженности. Кроме того, задолженность образовалась за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. О нарушении своего права Истец узнал ДД.ММ.ГГГГ.
Исследовав письменные материалы дела, дав оценку собранным доказательствам в соответствии с требованиями ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд находит исковые требования ООО «Специализированное финансовое общество ИнвестКредит Финанс» к ФИО1 о взыскании задолженности необоснованными и не подлежащими удовлетворению.
Согласно пункту 1 статьи 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.
Согласно пункту 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора.
В силу требований пункта 2 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.
В соответствии с пунктом 1 статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.
Пунктом 1 статьи 435 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение.
В соответствии с пунктом 1 статьи 438 Гражданского кодекса Российской Федерации акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии.
Согласно пункту 1 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.
В силу пункта 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (п.2 ст. 819 Гражданского кодекса РФ).
Как следует из пунктов 1, 2 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.
В силу пункта 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В соответствии с пунктом 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В соответствии со статьей 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между «Связной Банк» (ЗАО) и ФИО1 был заключен договор специального карточного счета №№№ соответствии с Тарифами Банка и следующими условиями кредитования: лимит кредитования - 10 000 рублей, расчетный период с 21го по 20 число каждого месяца, минимальный платеж 2 000 рублей, дата платежа - 10 число каждого месяца, льготный период - недоступен, процентная ставка - 48,00 % годовых.
Получение ФИО1 банковской карты подтверждено распиской в получении карты № от ДД.ММ.ГГГГ.
Из заявления ФИО1 о предоставлении кредитной карты, являющегося подтверждением условий кредитования, следует, что она присоединилась к действующим Общим условиям обслуживания физических лиц в Связной Банк (ЗАО) и Тарифам по банковскому обслуживанию Связной Банк (ЗАО) (п. 2 заявления), что не оспаривается ответчиком.
Согласно вышеназванным Тарифам за ежегодное обслуживание Карты взимается комиссия 600 рублей (п.1.2), за использование услуги СМС-информирования взимается комиссия 50 рублей ежемесячно, начиная со второго месяца (п.6.4).
Как следует из п. 8.6 Тарифов неустойка, начисляемая по договору потребительского кредитования с лимитом кредитования на просроченную сумму основного долга дополнительно к процентной ставке, а также на просроченные проценты составляет: за 5 дней – 500 рублей, 35 дней - 750 рублей, за 65 дней - 1250 рублей.
Пунктом 5.28. вышеназванных Общих условий установлено, что если сумма общей задолженности по кредиту/потребительскому кредиту с лимитом кредитования на окончание расчетного периода составила сумму, меньшую ранее установленного размера минимального платежа, то минимальный платеж составляет сумму равную задолженности.
Пунктом 5.29. Общих условий предусмотрено, что банк прекращает начисление процентов, подлежащих уплате банку и установленных по договору СКС/Потребительскому кредиту с лимитом кредитования, в случае предъявления банком клиенту требования о досрочном погашении задолженности по договору в полном объеме. Начисление процентов прекращается с даты, следующей за датой формирования требования о досрочном погашении задолженности по договору в полном объеме. Дата формирования требования указывается в соответствующем требовании.
Как следует из п.5.20 Общих условий в случае нарушения клиентом срока, установленного для уплаты минимального платежа, банк вправе потребовать досрочного погашения задолженности по договору в полном объеме. При этом банк направляет клиенту официальное требование о досрочном погашении задолженности не позднее 30 календарных дней со дня предъявления банком вышеуказанного требования клиенту.
Согласно п. 5.21.2. Банк направляет клиенту требование о досрочном погашении задолженности и расторжении договора путем направления СМС-сообщения на последний указанный в системах банка номер мобильного телефона клиента.
Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № № у «Связной банк» (АО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
Решением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу №№ Банк признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
«Связной Банк» АО в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» и ООО «Т-Капитал» заключили договор уступки прав требований (цессии) № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого «Связной Банк» передало, а ООО «Т-Капитал» приняло права требования в полном объеме по указанному выше кредитному договору, что подтверждается копией договора уступки прав требования (цессии).
Требования по указанному выше кредитному договору ООО Капитал» передало ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» в соответствии с договором уступки прав требований (цессии) № от ДД.ММ.ГГГГ.
Мировым судьей судебного участка № Березовского городского судебного района <адрес> по делу 2-158/2019 ДД.ММ.ГГГГ выдан судебный приказ о взыскании с ФИО1 в пользу ООО «Специализированное финансовое общество ИвестКредит Финанс» задолженности по кредитному договору с Связной Банк (АО) от ДД.ММ.ГГГГ №№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 50 800 рублей 23 копейки, а также расходов по уплате государственной пошлины в размере 862 рублей, а всего: 51 662 рубля 23 копейки.
Определением мирового судьи судебного участка № Березовского городского судебного района от ДД.ММ.ГГГГ отменен судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ.
Ответчиком ФИО1 заявлено о пропуске срока исковой давности.
Установлено, что кредитный договор заключен ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому минимальный платеж установлен в размере 2 000 рублей и уплачивается каждого 10-го числа месяца.
Пунктом 5.17 Общих условий установлено, что для исполнения клиентом обязательств по договору СКС/Договору потребительского кредита с лимитом кредитования (возврата Кредита, уплаты процентов, комиссий Банка, т.д.) Клиент в течение платежного периода, но не позднее даты платежа, установленной договором, размещает на СКС денежные средства в размере не менее Минимального платежа, установленного договором СКС/Индивидуальными условиями и комиссий, не включенных в минимальный платеж, предусмотренный тарифами.
Следовательно, договором предусмотрена периодичность платежей, а также право заемщика погашать задолженность по кредиту в любом размере, но при этом установлен минимальный лимит оплаты согласно тарифам и условиям договора.
Вместе с тем, согласно пунктам 5.28, 5.29, 5.20, 5.21.2 Общих условий банк предъявляет клиенту требование о досрочном погашении задолженности по договору в полном объеме, начисление процентов прекращается с даты, следующей за датой формирования требования о досрочном погашении задолженности по договору в полном объеме. Дата формирования требования указывается в соответствующем требовании. Официальное требование о досрочном погашении задолженности - не позднее 30 календарных дней со дня предъявления банком вышеуказанного требования клиенту – направлено ФИО1 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 9).
В силу п. 1 ст.196 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
Согласно п.п.1-3 ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.
По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.
По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.
В соответствии со ст. 201 ГК РФ перемена лиц в обязательстве не влечет изменения срока исковой давности и порядка его исчисления.
Согласно ст. 207 ГК РФ, с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.), в том числе возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию.
В случае пропуска срока предъявления к исполнению исполнительного документа по главному требованию срок исковой давности по дополнительным требованиям считается истекшим.
В силу п.п. 1-2 ст. 199 ГК РФ, требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности.
Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.
Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.
На основании ч.2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.
В соответствии с п.12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" бремя доказывания наличия обстоятельств, свидетельствующих о перерыве, приостановлении течения срока исковой давности, возлагается на лицо, предъявившее иск.
По смыслу указанной нормы, а также пункта 3 статьи 23 ГК РФ, срок исковой давности, пропущенный юридическим лицом, а также гражданином - индивидуальным предпринимателем по требованиям, связанным с осуществлением им предпринимательской деятельности, не подлежит восстановлению независимо от причин его пропуска.
В силу п.15 указанного выше Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.
В соответствии с ч. 4.1 ст. 198 ГПК РФ, в случае отказа в иске в связи с истечением срока исковой давности или признанием неуважительными причин пропуска срока обращения в суд в мотивировочной части решения суда указывается только на установление судом данных обстоятельств.
Истцом в адрес ФИО1 было направлено требование о выполнении обязательств по договору в полном объеме, согласно которому предложено оплатить задолженность в размере 50 800 рублей 23 копеек по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.
Так, суд считает, что сумма, указанная в уведомлении, являлась полной суммой задолженности клиента перед банком на ДД.ММ.ГГГГ.
Обращаясь к ФИО1, истец фактически потребовал досрочного возврата суммы кредита с причитающимися процентами, неустойками и комиссиями.
Обращение истца о возврате всей суммы задолженности по договору кредитной карты привело к изменению срока исполнения кредитного обязательства.
Судом установлено, что трехлетний срок (с даты, указанной в уведомлении – ДД.ММ.ГГГГ) предъявления исковых требований истцом по настоящему иску истек ДД.ММ.ГГГГ.
Из материалов дела следует, что истец настоящий иск направил в суд ДД.ММ.ГГГГ, то есть с пропуском трехлетнего срока, предусмотренного действующим гражданским законодательством для обращения с иском в суд.
В силу закона срок исковой давности, пропущенный юридическим лицом, а также гражданином - индивидуальным предпринимателем по требованиям, связанным с осуществлением им предпринимательской деятельности, не подлежит восстановлению независимо от причин его пропуска.
Вместе с тем обращение к мировому судье за выдачей судебного приказа ДД.ММ.ГГГГ и выдача судебного приказа мировым судьей судебного участка № Березовского городского судебного района ДД.ММ.ГГГГ, отмененного ДД.ММ.ГГГГ по заявлению должника ФИО1, указывает на то, что на основании ст.204 Гражданского кодекса Российской Федерации с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ течение срока исковой давности по настоящим требованиям было приостановлено.
Приостановление течения срока исковой давности в данный период исключает продление неистекшей части срока исковой давности на шесть месяцев, поскольку на ДД.ММ.ГГГГ неистекшая часть срока составляла более шести месяцев.
При таких обстоятельствах, суд считает необходимым в удовлетворении искового заявления Обществу с ограниченной ответственностью «СФО ИнвестКредит Финанс» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору необходимо отказать, в связи с пропуском срока исковой давности.
Согласно ч. 1 ст. 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.
Поскольку в удовлетворении основных требований истцу отказано, также не подлежат удовлетворению требования о взыскании компенсации судебных расходов по уплате государственной пошлины.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 – 199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,
РЕШИЛ:
В иске ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, заключенному между ФИО1 и АО «Связной Банк» ДД.ММ.ГГГГ, в размере 50800 рублей 23 копеек, государственной пошлины в размере 1724 рублей 01 копейки отказать за пропуском срока исковой давности.
Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня принятия в окончательной форме.
Председательствующий: Л.В. Вязникова
Решение в окончательной форме принято ДД.ММ.ГГГГ.