Решение по делу № 2-442/2023 от 05.10.2023

№ 2-442/2023

68RS0011-01-2023-000715-51

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

05 октября 2023 года г. Котовск Тамбовской области

Котовский городской суд Тамбовской области в составе:

председательствующего судьи Долгова М.А.,

при секретаре: Алехиной Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению акционерного общества «ОТП Банк» к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на залоговое имущество,

установил:

Представитель акционерного общества «ОТП Банк» (далее - «АО «ОТП Банк» или «Банк») по доверенности, ФИО3 обратился в суд с исковым заявлением к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору в общей сумме 730 861 рубль 72 копейки, из них: - задолженность по основному долгу 715 398 рублей 96 копеек; задолженность по процентам за пользование кредитом – 11 868 рублей 78 копеек; задолженность по неустойке за неисполнение обязательств по возврату кредита и уплате процентов – 2 200 рублей 98 копеек; задолженность по комиссиям – 1 393 рубля 00 копеек, а также взыскать государственную пошлину в размере 16 509 рублей и издержки на проведение оценочной экспертизы в размере 20 000 рублей 00 копеек.

Одновременно истец просит обратить взыскание на легковой автомобиль: <данные изъяты>, VIN:№_________, год выпуска: 2013, мощность: 105 л.с., 77кВт., объем двигателя: 1598 куб.см., путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену автомобиля в размере 486 400 рублей 60 копеек.

В обосновании иска указано, что ДАТА между АО «ОТП Банк» и ФИО2, заключен кредитный договор №_________, в соответствии с которым Банк предоставил ответчику кредит в размере 741 990 рублей сроком на 60 месяцев на покупку автомобиля путем перечисления указанной суммы на счет №_________, открытый для взаиморасчета сторон. Кредитный Договор заключен сторонами в письменной форме в соответствии с требованиями закона о потребительском кредите и состоит из индивидуальных условий кредитного договора АО «ОТП Банк» от 20.11.2021 (далее – «Индивидуальные условия»), а также Общих условий кредитного договора АО «ОТП Банк» (под залог автотранспортного средства) (далее – «Общие условия»). Согласно п. 4 Индивидуальных условий, за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты из расчета: - действующая с даты заключения кредитного договора по 22.05.2023 (включительно) 28.11% годовых; - действующая с 23.05.2023 по 20.06.2023 (включительно) 8.71% годовых; - действующая с 21.06.2023 до конца срока возврата кредита 5.00% годовых, начисляемых на выданную и непогашенную сумму кредита. В соответствии с информацией о полной стоимости кредита, полная стоимость кредита в процентах составляет 17.472% годовых и полная стоимость кредита в денежном выражении составляет 375 917 (триста семьдесят пять тысяч девятьсот семнадцать) рублей 10 копеек.

В соответствии с п. 11 Индивидуальных условий целью использования заемщиком кредита является приобретение легкового автомобиля: <данные изъяты>, VIN:№_________, год выпуска: 2013, мощность: 105 л.с., 77кВт., объем двигателя: 1598 куб.см., пробег: 70 600км. – стоимостью 857 000 рублей. (Сумма первоначального взноса составляет – 172 000 рублей, кредит в сумме – 741 990 рублей. Кредит был предоставлен заемщику путем зачисления 20.11.2021 на его счет денежной суммы в размере 741 990 рублей 00 копеек (п. 18 Индивидуальных условий).

Однако, ответчик допускал нарушения условий договора – с марта 2022 года платежи в счет погашения кредита поступали с нарушением установленного графика и размера платежа. Со дня заключения договора - 20.11.2021 по 15.06.2023 количество дней выхода на просрочку составило - 288 дней. За период с 22.03.2022 по 03.07.2023 Банком была начислена неустойка за дни нахождения на просрочке в размере 20% годовых. В связи с этим Банк потребовал от ответчика возвратить сумму кредита, ответчик до настоящего времени кредит не возвратил. По условиям п. 6.6 Общих условий, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, Банк вправе потребовать от заемщика досрочного исполнения обязательства по Кредитному договору. В этом случае заемщику направляется Заключительное требование, которое считается полученным по истечении пяти дней с даты его направления.

Согласно разделам 7, 8, 9 Общих условий и п.п. 9, 10 Индивидуальных условий, обеспечением исполнения обязательств по кредитному договору является залог вышеуказанного автомобиля - <данные изъяты>, VIN:№_________, год выпуска: 2013. По сведениям с официального сайта Федеральной нотариальной палаты и Уведомления о возникновении залога движимого имущества №_________ от ДАТА, автомобиль находится в залоге. Рыночная стоимость предмета залога – автомобиля, составляет 608 000 рублей, начальная продажная цена автомобиля составит 486 400 рублей 60 копеек (или 80%).

В подтверждение своих требований истец приводит положения и делает ссылки на ст.ст. 309, 310, 330, 334, 336, 337, 339, 339.1, 340, 348, 809- 811, 813, 819 и 821.1 Гражданского кодекса РФ.

Истец - АО «ОТП Банк» о месте и времени рассмотрения дела извещено надлежащим образом, в судебное заседание своего представителя не направили, о причинах неявки не сообщили, в исковом заявлении представитель просит рассмотреть гражданское дело в отсутствие, в случае неявки.

Ответчик – ФИО4 в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещался надлежащим образом

По данным МП ОМВД России по АДРЕС ФИО1 с ДАТА зарегистрирован по адресу: АДРЕС. Ответчику на указанный адрес направлялось постановление о назначении судебного заседания от ДАТА, в соответствии с которым он вызывался на ДАТА на 10 часов 00 минут, однако в соответствии с отчетом об отслеживании почтовых отправлений официального сайта «Почта России» корреспонденция была возвращена в суд после неудачной попытки вручения по истечении установленного 7 дневного срока хранения, о чет также свидетельствует возврат конверта с корреспонденцией, ответчик в суд не явился. Впоследствии судебной повесткой на названный адрес ответчик вызывался в суд на ДАТА на 10 часов 00 минут, однако на основании отчета об отслеживании почтовых отправлений судебная корреспонденция вновь была возвращена в суд после неудачной попытки вручения по истечении установленного 7 дневного срока хранения, ответчик в суд не явился.

В соответствии с ч. 4 ст. 113 ГПК РФ судебное извещение, адресованное лицу, участвующему в деле, направляется по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, или его представителем. В случае, если по указанному адресу гражданин фактически не проживает, извещение может быть направлено по месту его работы.

Согласно ч. 1 ст. 116 ГПК РФ судебная повестка, адресованная гражданину, вручается ему лично под расписку на подлежащем возврату в суд корешке повестки.

Пунктами 63, 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015 года №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

Статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

В данном случае ФИО2 о времени и месте рассмотрения иска уведомлялся два раза по адресу регистрации, однако извещения суда о дате проведения подготовки по делу и судебном заседании по делу вернулись с отметкой «истек срок хранения».

Доказательств невозможности являться в почтовые отделения связи (по месту регистрации) по извещениям ответчик не предоставил, обстоятельств нарушения Правил оказания услуг почтовой связи, по материалам дела не установлено.

Таким образом, судом приняты достаточные меры по надлежащему извещению ответчика.

По правилам ст. 119 ГПК РФ при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведений об этом с последнего известного места жительства ответчика.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон по имеющимся материалам гражданского дела и по правилам ст. 233 ГПК РФ в порядке заочного производства.

По правилам ч. 3 ст. 233 ГПК РФ, в случае, если явившийся в судебное заседание истец не согласен на рассмотрение дела в порядке заочного производства в отсутствие ответчика, суд откладывает рассмотрение дела и направляет ответчику извещение о времени и месте нового судебного заседания.

Представителем истца выражена позиция в письменном ходатайстве о несогласии на рассмотрение гражданского дела в порядке заочного производства (л.д. 8-9).

Вместе с тем, по смыслу ч. 3 ст. 233 ГПК РФ отказ истца от заочного производства влечет исключительно отложение рассмотрения дела, при этом истец должен явиться в судебное заседание.

Изначально рассмотрение гражданского дела назначалось на 15 сентября 2023 года на 10 часов 00 минут. Однако из-за неявки ответчика судебное заседание было отложено на 05 октября 2023 года на 10 часов 00 минут.

Учитывая, что истец не желает участвовать в судебном заседании, рассмотрение дела откладывалось по причине неявки ответчика в первое судебное заседание, суд приходит к выводу об отсутствии препятствий для рассмотрения дела в порядке ст. 233 ГПК РФ. Ответчик с учетом его поведения считается извещенным надлежащим образом о дате судебного заседания.

Изучив материалы гражданского дела, суд приходит к следующим выводам.

На основании ст. 420 Гражданского кодекса РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст. 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключение договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В силу п. 1 ст. 422 Гражданского кодекса РФ, договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита (п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ). К отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа (п. 2 ст. 819 Гражданского кодекса РФ).

По договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг (п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (п. 3 ст. 809 Гражданского кодекса РФ).

Согласно п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

По условиям п. 1 ст. 329 Гражданского кодекса РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, поручительством, задатком, другими способами, предусмотренными законом или договором.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ).

По материалам гражданского дела установлено, что 21 ноября 2021 года между АО «ОТП Банк» и ФИО2 заключен кредитный договор №_________, в соответствии с которым Банк предоставил ответчику кредит в размере 741 990 рублей 00 копеек сроком на 60 месяцев на покупку автомобиля на условиях уплаты за пользование кредитом процентов из расчета:

- с даты заключения кредитного договора по 22.05.2023 (включительно) 28.11% годовых;

- с 23.05.2023 по 20.06.2023 (включительно) 8.71% годовых;

- с 21.06.2023 до конца срока возврата кредита 5.00% годовых, начисляемых на выданную и непогашенную сумму кредита.

Количество платежей по кредитному договору - 60, размер первого платежа 18839 рублей, последнего платежа 18346 рублей 10 копеек, периодичность платежей – 20 числа, ежемесячно, начиная с календарного месяца, следующего за месяцем выдачи кредита (п. 6 Индивидуальных условий).

Пунктом 11 Индивидуальных условий договора целью использования заемщиком кредита является приобретение легкового автомобиля: <данные изъяты>, VIN: №_________, год выпуска: 2013, мощность: 105 л.с., 77кВт., объем двигателя: 1598 куб.см., пробег: 70 600 км. – стоимостью 857 000 рублей. Сумма первоначального взноса – 172 000 рублей, кредит в сумме – 741 990 рублей.

В разделе «Данные о заемщике» кредитного договора, указано, что заемщик ознакомлен с Общими условиями и тарифами Банка, выражает свое согласие на получение кредита в соответствии с Индивидуальными условиями, Общими условиями, тарифов Банка и Графика платежей.

В соответствии с положениями Индивидуальных условий договора и Общих условий договора, заемщик принял на себя обязательства возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им.

Из пункта 12 Индивидуальных условий договора следует, что за неисполнение/ненадлежащее исполнение обязательств по возврату кредита/уплате процентов взимается неустойка в размере 20% годовых.

Кроме того, в соответствии с п. 6.6. Общих условий Банк вправе потребовать от заемщика досрочного исполнения обязательств по Кредитному договору. В этом случае Заемщику направляется Заключительное требование (требование считается полученным заемщиком по истечении 5 календарных дней с даты его направления).

Подписание кредитного договора – заключение сделки, совершалось по волеизъявлению обеих сторон, ее условия устанавливались сторонами по согласованию, при этом АО «ОТП Банк» взял на себя обязательства по предоставлению денег, а ФИО2 по их возврату, в связи с чем, он принял на себя риск по исполнению кредитного договора, независимо от изменения каких – либо жизненных обстоятельств.

Банком в полном объеме исполнены обязательства по договору, что подтверждается материалами дела и не оспорено ответчиком в ходе рассмотрения дела.

Ответчик предоставленными ему денежными средствами воспользовался, однако обязательства по погашению кредита и ежемесячной уплате процентов за пользование кредитом исполнял ненадлежащим образом, в результате чего образовалась задолженность по кредитному договору №_________ от ДАТА, что послужило основанием для обращения Банка в суд с настоящим иском.

По состоянию на 15.06.2023 задолженность по кредитному договору №_________ от ДАТА составила общую сумму 730 861 рубль 72 копейки, из них задолженность по:

- основному долгу - 715 398 рублей 96 копеек,

- процентам за пользование кредитом - 11 868 рублей 78 копеек,

- неустойка за неисполнение обязательств по возврату кредита и уплате процентов - 2200 рублей 98 копеек,

- задолженность по комиссиям - 1 393 рубля.

Представленный представителем АО «ОТП Банк» расчет задолженности судом проверен, является арифметически правильным, произведен в соответствии с условиями договора и положениями действующего законодательства. Суд признает данные расчета допустимым доказательством, объективно подтверждающим задолженность по кредитному договору. Оснований не доверять предоставленному расчету у суда не имеется.

Возражений относительно представленного истцом расчета в соответствии со ст. 56 ГПК РФ от ответчика не поступило.

В связи с образованием задолженности ответчику 02.06.2023 Банком было направлено заключительное требование о досрочном погашении задолженности. Однако требование о досрочном возврате кредита ответчиком до рассмотрения спора в суде не было исполнено.

Поскольку доказательств исполнения обязательств по кредитному договору ответчиком не представлено, суд в связи с нарушением ответчиком условий по возврату кредита, пришел к выводу об удовлетворении требований истца о взыскании с ответчика суммы задолженности по кредитному договору №_________ от ДАТА и причитающихся процентов за пользование кредитом, а также суммы неустойки, задолженности комиссии, а всего о взыскании в соответствии с представленным истцом расчетом задолженности в сумме 730 861 рубль 72 копейки.

При этом, суд исходит из того, что Банк надлежащим образом исполнил свои обязательства, в то время как ответчик, принятые на себя обязательства по возврату кредита и процентов за его пользование не исполняет.

В соответствии с п. 1 ст. 334 Гражданского кодекса РФ кредитор по обеспеченному залогом обязательству как залогодержатель в случае неисполнения должником этого обязательства имеет право получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества.

Согласно п. 1 ст. 348 Гражданского кодекса РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по договору заемщик предоставил кредитору в залог транспортное средство - автомобиля <данные изъяты> VIN:№_________, год выпуска: 2013, мощность: 105 л.с., 77кВт., объем двигателя: 1598 куб.см. Уведомление о возникновении залога движимого имущества №_________ (п. 10 Индивидуальных условий).

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору и (или) договору залога Банк вправе обратить взыскание на автомобиль как в судебном порядке, так и во внесудебном порядке по собственному усмотрению (п. 9.1 Общих условий).

В соответствии с п. 9.5. Общих условий начальная продажная цена автомобиля при его реализации путем продажи с торгов устанавливается равной 80 % рыночной стоимости автомобиля, определенной в отчете оценщика либо района 80% залоговой стоимости автомобиля, указанной в Индивидуальных условиях.

Согласно ч. 1 ст. 349 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

На основании ст. 350 Гражданского кодекса РФ реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое в соответствии со ст. 349 Гражданского кодекса РФ обращено взыскание, осуществляется в прядке, установленном законом о залоге, если иное не предусмотрено законом.

Принимая во внимание, что ФИО2 свои обязательства по кредитному договору исполняет ненадлежащим образом, учитывая, что в соответствии с условиями договора и требованиями закона банк вправе обратить взыскание на предмет залога, сроки внесения платежей нарушались, суд находит обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца об обращении взыскания на указанное выше заложенное имущество, находящееся в собственности ответчика, путем реализации (продажи) указанного имущества с публичных торгов.

Истцом также заявлены требования об установлении начальной продажной цены залогового имущества в размере 486 400 рублей 60 копеек.

Согласно предоставленному отчету ООО «АПЭКС ГРУП» №_________ от ДАТА, выполненного по заказу АО «ОТП Банк», рыночная стоимость автотранспортного средства <данные изъяты> VIN: №_________, год выпуска: 2013, мощность: 105 л.с., 77кВт., объем двигателя: 1598 куб.см., пробег: 70 600 км., цвет серебристый, составила 608 000 рублей. Начальная продажная стоимость автомобиля соответственно составила 486 400 рублей 60 копеек (или 80% от рыночной стоимости предмета залога).

Суд признает достоверным и достаточным доказательством отчет составленного ООО «АПЭКС ГРУП», поскольку он выполнен с соблюдением требований действующего законодательства, специалистом, имеющим соответствующую квалификацию.

Таким образом, суд определяет начальную цену имущества, выставляемого на торги, в размере 486 400 рублей 60 копеек.

Разрешая вопрос о распределении судебных расходов, суд руководствуется требованиями ч. 1 ст. 88 ГПК РФ, согласно которой судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 ГПК РФ. В случае если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Согласно платежному поручению №4277 от 28.07.2023 истцом оплачена государственная пошлина в общей сумме 16 509 рублей 00 копеек. В счет оплаты государственной пошлины с ответчика подлежит взысканию данная сумма.

В силу ст. 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе, суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам, расходы на оплату услуг представителей, а также связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами

Руководствуясь ст.ст. 194-199, 233 ГПК РФ, суд

решил :

Исковые требования акционерного общества «ОТП Банк» к ФИО2, удовлетворить.

Взыскать с ФИО2, ДАТА года рождения (паспорт серии <данные изъяты> №_________), в пользу акционерного общества «ОТП Банк» задолженность по кредитному договору от ДАТА №_________ в сумме 730 861 рубль 72 копейки, из них:

- основной долг - 715 398 рублей 96 копеек,

- проценты за пользование кредитом - 11 868 рублей 78 копеек,

- неустойка за неисполнение обязательств по возврату кредита и уплате процентов проценты за пользование кредитом - 2200 рублей 98 копеек,

- задолженность по комиссиям -1393 рубля.

Обратить взыскание на заложенное имущество – автотранспортное средство <данные изъяты>, VIN: №_________, год выпуска: 2013, мощность: 105 л.с., 77кВт., объем двигателя: 1598 куб.см., пробег: 70 600км., цвет серебристый, в счет погашения задолженности перед акционерным обществом «ОТП Банк» по кредитному договору от ДАТА №_________ в размере 730 861 рубль 72 копейки, установив начальную продажную стоимость транспортного средства в размере 486 400 рублей 60 копеек.

Взыскать с ФИО2, ДАТА года рождения (паспорт серии <данные изъяты>, в пользу акционерного общества «ОТП Банк» расходы по оплате государственной пошлины в сумме 16 509 рублей и расходы по оплате оценки предмета залога в сумме 2 000 рублей.

Копию заочного решения направить ФИО1, разъяснив, что в соответствии со ст. 237 ГПК РФ он имеет право подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья М.А. Долгов

В окончательной форме решение изготовлено

09 октября 2023 года.

Судья М.А. Долгов