Решение по делу № А40-23014/2025 от 14.11.2025

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115225, <...>

http://www.msk.arbitr.ru

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Москва Дело № А40-23014/25-10-214 14 ноября 2025 г.

Резолютивная часть решения объявлена 14 октября 2025 года.

Полный текст решения изготовлен 14 ноября 2025 года.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи Терехова А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

ООО "СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ" (115114, Г.МОСКВА, УЛ. КОЖЕВНИЧЕСКАЯ, Д.14, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 20.12.2007, ИНН: <***>)

к ООО "САКСЕСС" (614013, ПЕРМСКИЙ КРАЙ, Г. ПЕРМЬ, УЛ. ПРОФЕССОРА ДЕДЮКИНА, Д. 6, КВ. 122, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 19.09.2017, ИНН: <***>)

о взыскании задолженности в размере 115 173 697.93руб., из которых: по договору № ГДФ-62/2021 от 26.11.2021г.задолженность по возврату финансирования в размере 86 513 078,70руб., задолженность по выплате комиссии за период с 01.05.2024г. по 31.12.2024г. в размере 20 379 615,69 руб., по договору № ГДФК-107/2022 от 29.04.2022г. задолженность по возврату финансирования в размере 6 800 800,18 руб., задолженность по выплате комиссии за период с 01.05.2024г. по 31.12.2024г. в размере 1 480 203,96 руб.

при участии в судебном заседании: согласно протоколу судебного заседания

УСТАНОВИЛ:

ООО "СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ" (далее – истец, Банк) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ООО "САКСЕСС" (далее – ответчик) о взыскании задолженности по Генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания № ГДФ-62/2021 от 26.11.2021г. по возврату финансирования в размере 86 513 078,70руб., задолженность по выплате комиссии за период с 01.05.2024г. по 31.12.2024г. в размере 20 379 615,69 руб., задолженность по договору № ГДФК-107/2022 от 29.04.2022г. по возврату финансирования в размере 6 800 800,18 руб., задолженность по выплате комиссии за период с 01.05.2024г. по

31.12.2024г. в размере 1 480 203,96 руб. (с учетом принятых судом в порядке ст. 49 АПК РФ уточнений от 10.10.2025).

Истец исковые требования поддержал.

Ответчик отзыва, возражений на иск не представил, в судебное заседание не явился, о времени и месте проведения заседания извещен в порядке ст. 123 АПК РФ.

Суд, выслушав доводы истца, исследовав представленные в материалы дела доказательства, считает требования истца подлежащими удовлетворению в связи с нижеследующим.

Как следует из материалов дела, между ООО "СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ" (Фактор, Кредитор) и ООО "САКСЕСС" (Клиент) заключен Генеральный договор об общих условиях факторингового обслуживания № ГДФ-62/2021 от 26.11.2021г (далее – Договор факторинга), предметом которого является факторинговое обслуживание, при котором Фактор предоставляет (выплачивает) Клиенту денежные средства (Финансирование) на срок, указанный в Договоре, а Клиент обязуется в течение срока действия Договора уступать фактору Требования в обеспечение возврата Финансирования и исполнения иных обязательств по Договору. Кроме того, Фактор оказывает Клиенту в соответствии с Договором иные услуги, связанные с Требованиями, в частности, услуги по управлению дебиторской задолженностью Клиента, учет текущего состояния Требований, предоставление Клиенту информации о текущем состоянии Требований, осуществление прав по Требованиям, в том числе предъявление Дебиторам Требований к оплате, 2.2. получение платежей от Дебиторов и осуществление расчетов, связанных с Требованиями. В течение срока действия Договора любое Требование к любому Дебитору, информацию и/или документы по которому Клиент в порядке, предусмотренном п. 4.4. Договора, передал Фактору в целях осуществления Фактором факторингового обслуживания (переданное на факторинговое обслуживание Требование), и в отношении которого Фактор выплатил Клиенту Финансирование, считается перешедшим от Клиента к Фактору в момент выплаты Фактором Клиенту Финансирования в сумме, равной сумме выплаченного Финансирования. При этом подписания Сторонами дополнительных документов о переходе Требования к Фактору или совершения иных действий не требуется.

В соответствии с п. 3.1 Договора Фактор выплачивает Финансирование Клиенту в счет Требований к каждому Дебитору только после установления на него Лимита Дебитора и в размере, не превышающем на момент выплаты Лимит Дебитора.

В целях реализации Договора и по мере возникновения Требований к Дебиторам, на которых установлен Лимит Дебитора, отличный от нуля, Клиент обязуется передавать Фактору документы, удостоверяющие Требования, в соответствии с пунктами 4.5, 4.6 Договора (п. 4.4 Договора)

В соответствии с п. 5.4 Договора, Клиент обязан возвратить фактору суммы предоставленного Финансирования (разницу между суммой выплаченного Финансирования и суммой фактически полученных Фактором платежей) в течение 3 (трех) рабочих дней после истечения Срока ожидания.

Под Сроком ожидания понимается период, отсчитываемый от даты наступления установленного Контрактом срока платежа, по истечении которого наступает обязанность Клиента возвратить Финансирование Фактору.

В случае возврата (погашения) Клиентом в полном объеме выплаченного по Требованию Финансирования в соответствии с п. 5.4. Договора Фактор возвращает Клиенту такое Требование, перешедшее к фактору в обеспечение исполнения обязательств Клиента. По запросу Клиента возврат Требований может быть оформлен дополнительным соглашением к Договору (п. 5.11 Договора).

Пунктом 6.1 Договора предусмотрено, что в качестве вознаграждения за услуги, связанные с исполнением Договора, Клиент обязан уплачивать Фактору факторинговую комиссию (вознаграждение) в соответствии с Тарифами.

Вознаграждение Фактора рассчитывается за каждый месяц и оплачивается Клиентом ежемесячно путем перевода соответствующей суммы на счет Фактора.

Согласно п. 6.4 Договора), в течение 5 (пяти) рабочих дней, следующих за окончанием каждого отчетного календарного месяца, Фактор рассчитывает сумму вознаграждения за отчетный период, после чего составляет Счет на оплату начисленных комиссий и направляет его Клиенту. Клиент обязан оплачивать Счета на оплату начисленных комиссий в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты выставления соответствующего Счета Фактором.

Пунктом 9.1 Договора установлено, что в случае несвоевременного перечисления Клиентом сумм, предусмотренных любым из пунктов 5.4, 5.7, 5.8, 6.4, 8.1, 8.2, 9.2, 9.3, 9.4, 9.6, 9.7 Договора, Фактор вправе удержать соответствующие суммы из денежных средств, поступающих фактору от Дебиторов в соответствии с Договором, и подлежащих перечислению Клиенту согласно п. 5.6 Договора, а также потребовать от Клиента уплаты пени в размере 0,1% (ноль целых одной десятой процента) от соответствующей суммы за каждый день просрочки перечисления и /или возврата сумм ранее выплаченного Финансирования по соответствующим Требованиям; указанное требование Фактора Клиент обязан исполнить в течение 3 (трех) рабочих дней с даты его получения.

Согласно материалам дела, в рамках Договора факторинга Банку были уступлены следующие спорные права требования к Дебиторам (перечень дебиторов №№ 15-20 Приложение № 3 к дополнительному соглашению от 26.01.2021 г. № 1 к Договору факторинга):

 ООО «ЕНИСЕЙЛОГИСТИКА» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки продовольственных товаров № 201/10-2023 от 03.10.2023;

 ООО «ОМСКРИТЕЙЛГРУПП» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки продовольственных товаров № 544 от 04.09.2023;

 ООО «АЛТАЙ ЛОГИСТИК ТРЕЙД» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки товаров (продовольственных) № 337/АЛТ от 10.08.2023;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 202» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № 427 от 21.12.2023;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 116» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № 116/23К-730 от 16.12.2022, договоре поставки 116/24-69 от 20.12.2023;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 150» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № 150/21 от 21.12.2021;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 16» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № 16/23К-729 от 16.12.2022, договоре поставки № 16/24-31 от 01.12.2023;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 43» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № 43/24-69 от 20.12.2023;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 56» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № ТС56/23/89 от 26.12.2023;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 58» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № 58/РМ-23-2-5 от 22.11.2022;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 59» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № ТС59/23-072 от 30.12.2022, договоре поставки № ТС59/24-36 от 20.12.2023;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 63» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № ТС 63/23/79 от 31.12.2022;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 64» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № ТС 64/23/72 от 01.01.2023;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 66» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № 33 от 20.12.2023, договоре поставки № 37 от 30.12.2022;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 72» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № ТС72/22 от 30.12.2023, договоре поставки № ТС72/49 от 28.12.2022;

 ООО «ТОРГСЕРВИС 74» (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № ТС74/23-56 от 10.01.2023, договоре поставки № ТС74/24-31 от 28.12.2023.

Клиент передал Кредитору информацию о возникновении требований на общую сумму 112 559 783,72 руб., согласно Таблицы профинансированных требований, по указанным требованиям Кредитором выплачено Клиенту финансирование в общем размере 101 244 962,76 руб.

Срок ожидания по переданным требованиям составляет 150 календарных дней, согласно перечню дебиторов № 20 к Договору факторинга.

Между тем, по окончании срока ожидания (04.10.2024г.) Клиентом не исполнены обязательства по возврату финансирования, предусмотренные п. 5.4 Договора факторинга, на общую сумму 98 700 155,24 руб.

Кроме того, Клиентом, в нарушение условий Договора, по спорным требованиям не уплачено вознаграждения Фактору за услуги, связанные с исполнением Договора факторинга в соответствии с установленным тарифом.

Тарифы сторонами были подписаны 18.09.2023 г. (стр. 89 Договора факторинга) и установили ставку в виде размера ключевой ставки ЦБ %/ 365 + 0,022 % за каждый день пользования денежными средствами.

Согласно расчету Банка, задолженность Клиента по Договору № ГДФ-62/2021 от 26.11.2021 составляет 119 079 770,70 рублей, из которых: 98 700 155,24 рублей задолженность по возврату финансирования; 20 379 615,69 рублей задолженность по комиссии за период с 01.05.2024 г. по 31.12.2024 г.

Также между ООО «Совкомбанк Факторинг» (Фактор, Кредитор) и ООО «Саксесс» (Клиент) заключен Генеральный договор финансирования № ГДФК-107/2022 от 29.04.2022 (далее – Договор финансирования), по условиям которого Кредитор предоставляет Клиенту финансирование под покрытие Требованиями, обеспечивающими исполнение Клиентом обязательств по Договору финансирования.

В рамках Договора финансирования Кредитору были уступлены права требования к Дебитору (Перечень Дебиторов № 3 Приложение № 3 к доп. Соглашению № 1 Договора финансирования стр.54):

 ИП ФИО1 (ИНН <***>), права денежного требования основаны на договоре поставки № б/н от 14.10.2022.

В соответствии с п. 4.4 Договора финансирования в редакции п. 1.2 Дополнительного соглашения № 2 от 29.04.2022 Клиент передал Кредитору информацию о возникновении требований, которые приведены в таблице ниже, на общую сумму 9 641 998,29 руб. По указанным требованиям Кредитор выплатил Клиенту финансирование в общем размере 8 677 798,47 руб.

Срок ожидания по последнему требованию истек 06.04.2024 г.

По окончании Срока ожидания Клиентом не исполнены обязательства по возврату финансирования в размере 6 800 800,18 рублей.

Согласно расчету Банка, задолженность Ответчика перед Истцом по договору № ГДФК-107/2022 от 29.04.2022 г. составила 8 281 004,14 рубля, из которых: 6 800 800,18 рублей задолженность по возврату финансирования; 1 480 203,96 рубля задолженность по комиссии за период с 01.05.2024 г. по 31.12.2024 г.

В рамках досудебного порядка урегулирования спора в адрес ответчика 20.11.2024 была направлена Досудебная претензия по договорам факторинга.

Отсутствие добровольной оплаты задолженности послужило основанием для обращения с настоящим иском.

В соответствии с ч. 1 ст. 824 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки:

1) передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса);

2) осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам);

3) осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями;

4) осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников.

Согласно положениям ст. 826 ГК РФ, предметом уступки по договору факторинга могут быть денежное требование или денежные требования:

1) по существующему обязательству, в том числе по обязательству, возникшему из заключенного договора, срок платежа по которому наступил либо не наступил (существующее требование);

2) по обязательству, которое возникнет в будущем, в том числе из договора, который будет заключен в будущем (будущее требование) (статья 388.1).

Денежное требование переходит к финансовому агенту (фактору) в момент заключения договора факторинга, если иное не установлено таким договором. При этом будущее требование переходит к финансовому агенту (фактору) с момента его возникновения, если договором не предусмотрено, что будущее требование переходит позднее.

В соответствии с п. 1 ст. 830 ГК РФ должник обязан произвести платеж фактору при условии, что он получил от клиента либо от фактора письменное уведомление об уступке денежного требования данному фактору и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование или указан способ его определения, а также указано лицо, которому должен быть произведен платеж.

Если уступка денежного требования по договору факторинга осуществлена в целях приобретения этого требования финансовым агентом (фактором), последний приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение указанного требования, а клиент не несет ответственности перед финансовым агентом (фактором) за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую агент приобрел указанное требование, если иное не предусмотрено договором (ч. 1 ст. 831 ГК РФ).

Согласно положениям статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускается.

Согласно 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой

гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами,

предусмотренными законом или договором.

В соответствии с пунктом 1 статьи 330 ГК РФ Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

По смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ – п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств").

Ответчиком, в нарушение ст. 65 АПК РФ доказательств, опровергающих наличие и размер задолженности, не представлено, на дату вынесения решения задолженность Клиента составила:

- по Договору № ГДФ-62/2021 от 26.11.2021 в размере 119 079 770,70 рублей, из которых: задолженность по возврату финансирования в размере 98 700 155,24 рублей; задолженность по комиссии за период с 01.05.2024 г. по 31.12.2024 г. в размере 20 379 615,69 рублей,

- по договору № ГДФК-107/2022 от 29.04.2022 г. в размере 8 281 004,14 рубля, из которых: задолженность по возврату финансирования в размере 6 800 800,18 рублей; задолженность по комиссии за период с 01.05.2024 г. по 31.12.2024 г. в размере 1 480 203,96 рубля, указанная задолженность ответчиком не погашена.

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.

Принимая во внимание отсутствие опровергающих, представленные истцом доказательства, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении N 8127/13 от 15.10.2013 г. по делу N А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст. 9, ч. 1 ст. 65, ч. 3.1 и 5 ст. 70 АПК РФ).

Поскольку ответчиком доказательств исполнения обязательств по спорным договорам факторинга не представлено, срок исполнения обязательств истек, расчет истца подтвержден представленными по делу документами, не опровергнут ответчиком и соответствует условиям договора, исковые требования признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в соответствии со статьей 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. 4, 65, 68, 71, 102, 106, 110, 123, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать c ООО "САКСЕСС" (614013, ПЕРМСКИЙ КРАЙ, Г. ПЕРМЬ, УЛ. ПРОФЕССОРА ДЕДЮКИНА, Д. 6, КВ. 122, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 19.09.2017, ИНН: <***>) в пользу ООО "СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ" (115114, Г.МОСКВА, УЛ. КОЖЕВНИЧЕСКАЯ, Д.14, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 20.12.2007, ИНН: <***>) задолженность в размере 115 173 697 (Сто пятнадцать миллионов сто семьдесят три тысячи шестьсот девяносто семь) рублей 93 копейки, из которых: по договору № ГДФ-62/2021 от 26.11.2021г. задолженность по возврату финансирования в размере 86 513 078,70руб., задолженность по выплате комиссии за период с 01.05.2024г. по 31.12.2024г. в размере 20 379 615,69 руб., по договору № ГДФК-107/2022 от 29.04.2022г. задолженность по возврату финансирования в размере 6 800 800,18 руб., задолженность по выплате комиссии за период с 01.05.2024г. по 31.12.2024г. в размере 1 480 203,96 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 111 804 (Один миллион сто одиннадцать тысяч восемьсот четыре) рубля.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня его принятия.

Судья: А.А. Терехов