АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295000, Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11

http://www.crimea.arbitr.ru

E-mail: info@crimea.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

город Симферополь

09 апреля 2025 года Дело №А83-1896/2025

Резолютивная часть решения объявлена 26 марта 2025 года.

Полный текст решения изготовлен 09 апреля 2025 года.

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Лагутиной Н.М., при ведении протокола судебного заседания секретарем Артемьевой А.С., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Арбитражного суда Республики Крым по адресу: <...>, кабинет 122, материалы дела по иску Российского Национального Коммерческого Банка (публичное акционерное общество) (ИНН <***>, ОГРН <***>) к American Express Travel Related Services Company. Inc. (Америкэн Экспресс Трэвел Рилейтид Сервисиз Компани Инк.) идентификационный номер юридического лица на сайте Государственного Департамента: 767655 Адрес: 111 Eighth Avenue New York Ny United States 10011 (111 Восьмая авеню, Нью-Йорк, Соединенные штаты, 10011) о взыскании задолженности,

участники процесса явку не обеспечили,

УСТАНОВИЛ:

Российский Национальный Коммерческий Банк (публичное акционерное общество) обратилось в Арбитражный суд Республики Крым к American Express Travel Related Services Company. Inc. (Америкэн Экспресс Трэвел Рилейтид Сервисиз Компани Инк.) о взыскании задолженности в размере 10 110 223,20 рублей.

Определением от 17.02.2025 исковое заявление принято к производству, назначена дата предварительного судебного заседания.

Протокольным определением от 26.03.2025, руководствуясь положениями статьи 137 АПК РФ, суд окончил стадию досудебной подготовки и перешел к судебному разбирательству.

В судебное заседание участники процесса не явились, о причинах неявки суд не уведомили, о времени и месте его проведения извещены надлежащим образом, о чем свидетельствуют имеющиеся в материалах дела доказательства, почтовые уведомления о получении почтовой корреспонденции по адресам регистрации.

Истец дополнительно известил ответчика о рассмотрении настоящего спора, путем направления копии искового заявления и определения о принятии искового заявление принято к производству от 17.02.2025 с переводом на иностранный язык на офоциальный адрес электронной почты ответчика - service@americanexpress.com, что подтверждается материалами дела.

Учитывая, что стороны о начале судебного процесса извещены надлежащим образом, поскольку материалы дела в достаточной мере характеризуют взаимоотношения сторон, суд посчитал возможным рассмотреть дело по имеющимся в нем доказательствам.

После исследования доказательств по делу председательствующий в судебном заседании объявил об окончании рассмотрения дела по существу и перешел к судебным прениям. После предоставления реплик, суд удалился в совещательную комнату для принятия решения.

На основании части 2 статьи 176 АПК РФ в судебном заседании объявлена только резолютивная часть принятого решения.

Исследовав и оценив имеющиеся в деле документы, всесторонне и полно выяснив фактические обстоятельства, судом установлено следующее.

Как следует из иск, по состоянию на 25.07.2024 в хранилище ценностей ДО № 354 Кассовый центр г. Краснодар хранятся дорожные чеки «American Express» с отражением в бухгалтерском учете на балансовом счете 20203 «Чеки (в том числе и дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте»:

- счет № 20203840140000000001 - дорожные чеки «American Express» (Доллары США) 316 штук на общую сумму 60 700,00 долларов США номиналами от 50 до 1000 долларов США;

- счет № 20203978740000000001 дорожные чеки «American Express» (Евро) 153 штуки на общую сумму 50 400,00 Евро номиналами от 50 до 500 Евро.

Как следует из иска, указанные дорожные чеки приняты на баланс 01.01.2020 РНКБ Банк (ПАО) при реорганизации ПАО «Крайинвестбанк» в форме присоединения к Банку с продолжением их хранения в хранилище ценностей.

На балансовом счете 47425 «Резервы на возможные потери» ПАО «Крайинвестбанк» были созданы суммы резервов на возможные потери в связи с отсутствием возможности реализации данных ценностей на территории Российской Федерации:

- счет № 47425810540000006768 РВП по дорожным чекам «American Express» (Доллары США), по состоянию на 25.07.2024 остаток в сумме 5 299 049,30 рублей;

- счет № 47425810540000116768 РВП по дорожным чекам «American Express» (Евро), по состоянию на 25.07.2024 остаток в сумме 4 811 173,92 рублей.

Письмом Банка России от 07.12.1994 № 124 «О письме Банка России от 07.12.1994 № 124, Минфина РФ от 06.12.1994 № 160 «О ввозе 8 Российскую Федерацию уполномоченными банками дорожных чеков иностранных эмитентов»» (утратило силу с 18.07.2004 г. в связи с вступлением в силу Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее также - Федеральный закон № 173-ФЗ)) даны разъяснения, согласно которым уполномоченные банки Российской Федерации на основании лицензии Банка России на совершение банковских операций в иностранной валюте осуществляли продажу на территории Российской Федерации дорожных чеков международных платежных систем (Америкэн Экспресс, Виза, Мастеркард/ФИО1, ФИО2), эмитентами которых являются юридические лица - нерезиденты Российской Федерации. Указанные дорожные чеки заказывались уполномоченными банками у членов или агентов, соответствующих международных платежных систем за границей и ввозились в Российскую Федерацию.

Подпунктом 5 части 3 статьи 9 Федерального закона № 173-ФЗ определено, что между резидентами и уполномоченными банками могут осуществляться без ограничений валютные операции, связанные с куплей-продажей физическими лицами наличной и безналичной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, за валюту Российской Федерации и иностранную валюту, а также с обменом, заменой денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств), приемом для направления на инкассо в банки за пределами территории Российской Федерации наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, не для целей осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности.

С учетом вышеизложенных обстоятельств Российский Национальный Коммерческий Банк (публичное акционерное общество) (далее - истец, РНКБ Банк (ПАО)) обосновывает свои требования тем, что является держателем дорожных чеков «American Express», а именно: дорожные чеки «American Express» (Доллары США) 316 штук на общую сумму 60 700,00 долларов США номиналами от 50 до 1000 долларов США; дорожные чеки «American Express» (Евро) 153 штуки на общую сумму 50 400,00 Евро номиналами от 50 до 500 Евро, в связи с чем полагает, что у ответчика перед Банком образовалась задолженность в размере 10 110 223,20 рублей, что подтверждается дорожными чеками, а также мемориальными ордерами.

Истцом в адрес ответчика была направлена претензия о погашении задолженности, которая оставлена последним без удовлетворения, в связи с чем РНКБ Банк (ПАО) обратился в суд с настоящим исковым заявлением.

Ответчик не воспользовался правом на предоставление отзыва по существу спора, письменных мотивированных возражений либо доказательств исполнения обязательств перед Банком не представил.

Согласно постановления Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации в от 06.03.2012 № 12505/11, в соответствии с частью 1 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности. Следовательно, нежелание представить доказательства должно квалифицироваться исключительно как отказ от опровержения того факта, на наличие которого аргументировано со ссылкой на конкретные документы указывает процессуальный оппонент. Участвующее в деле лицо, не совершившее процессуальное действие, несет риск наступления последствий такого своего поведения.

Исследовав и оценив имеющиеся в деле документы, всесторонне и полно выяснив фактические обстоятельства, суд не находит исковые требования подлежащими удовлетворению, ввиду следующего.

В соответствии с пунктом 2 статьи 140 Гражданского кодекса Российской Федерации случаи, порядок и условия использования иностранной валюты на территории Российской Федерации определяются законом или в установленном им порядке.

Федеральным законом от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" установлены правовые основы и принципы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации, полномочия органов валютного регулирования, а также определены права и обязанности резидентов в отношении владения, пользования и распоряжения валютой Российской Федерации и внутренними ценными бумагами за пределами территории Российской Федерации, а также валютными ценностями, права и обязанности нерезидентов в отношении владения, пользования и распоряжения валютными ценностями на территории Российской Федерации, а также валютой Российской Федерации и внутренними ценными бумагами, права и обязанности органов валютного контроля и агентов валютного контроля (статья 2).

Согласно статье 4 названного федерального закона валютное законодательство Российской Федерации состоит из данного федерального закона и принятых в соответствии с ним федеральных законов, органы валютного регулирования издают нормативные правовые акты по вопросам валютного регулирования (далее - акты органов валютного регулирования) только в случаях, предусмотренных этим федеральным законом (часть 1). Акты валютного законодательства Российской Федерации и акты органов валютного регулирования подлежат официальному опубликованию (абзац третий части 4).

Исходя из положений Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц. Официальным опубликованием нормативного акта считается первая публикация его полного текста в официальном издании Банка России - "Вестнике Банка России" или первое размещение (опубликование) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru). Нормативные акты Банка России должны быть зарегистрированы в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти (части первая, третья, четвертая статьи 7).

Пунктом 5 статьи 4, частью первой статьи 57 поименованного федерального закона к функциям Банка России отнесено установление правил проведения банковских операций.

В соответствии с пунктом 5 части первой статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" к банковским операциям относится кассовое обслуживание физических лиц.

Так, 16 сентября 2010 г. Центральном банком Российской Федерации (Банком России) из-дана инструкция N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиа-лами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" (далее - Инструкция).

Согласно пункту 1.1. Инструкции Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» (Зарегистрировано в Минюсте России 01.10.2010 № 18595) (далее - Инструкция) уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) (далее - уполномоченный банк (филиал)) может осуществлять все или некоторые операции с наличной иностранной валютой и чеками из числа предусмотренных главой 3 настоящей Инструкции.

Из содержания Инструкции следует, что она устанавливает порядок осуществления уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков), включая их внутренние структурные подразделения, отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц. В частности, Инструкция определяет правила проведения кассовых операций, связанных с приемом денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), чеков для направления на инкассо (подпункт 3.1.9, пункты 4.12 - 4.18).

В соответствии с пунктом 3.1.9. в уполномоченном банке (филиале), включая внутренние структурные подразделения уполномоченного банка (филиала), может осуществляться прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), чеков для направления на инкассо.

В силу пункта 4.11. Инструкции уполномоченный банк (филиал) обязан вести учет операций с наличной иностранной валютой и чеками путем оформления документов, предусмотренных пунктами 4.5, 4.6, 4.9 и 4.15 настоящей Инструкции, а также документов, оформляемых в соответствии с Указанием Банка России N 5396-У, Положением Банка России N 630-П и Положением Банка России N 266-П.

Уполномоченный банк (филиал), осуществляющий операции по приему денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) для направления на инкассо, принимает на инкассо выводимые из обращения денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) в соответствии с условиями их приема эмитентами (пункт 4.12. Инструкции).

На основании пункта 4.16. Инструкции принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки направляются в иностранный банк, принимающий на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки, либо в уполномоченный банк (филиал), привлекаемый для их направления на инкассо в иностранный банк (далее - инкассирующий банк).

Согласно пункту 4.17. Инструкции при получении от инкассирующего банка возмещения за принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки уполномоченный банк (филиал) направляет физическому лицу письменное уведомление о решении инкассирующего банка.

В соответствии с пунктом 4.18. Инструкции при получении уполномоченным банком (филиалом) от инкассирующего банка официального ответа об отказе от покупки направленных на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков уполномоченный банк (филиал) направляет физическому лицу письменное уведомление о решении инкассирующего банка с приложением к нему копии официального ответа (выписки из официального ответа) инкассирующего банка. Принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки возвращаются физическому лицу в случае их возврата инкассирующим банком.

Применительно к указанным положениям Инструкции, в нарушение ст. 65 АПК РФ Банк не представил в материалы дела доказательств, подтверждающих факт направления в иностранный банк, принимающий на инкассо чеки, либо в уполномоченный банк (филиал), привлекаемый для их направления на инкассо в иностранный банк (далее - инкассирующий банк), либо доказательств получения от инкассирующего банка официального ответа об отказе от покупки направленных на инкассо чеков.

Более того по смыслу изложенных ранее положений инструкции, в случае получения отказа от покупки направленных на инкассо чеков, обязанность по их погашению возникает не у ответчика, а у физических лиц передавших чеки для направления на инкассо.

При этом, Инструкция, регламентирующая проведение уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой, не устанавливает каких-либо правил заключения и исполнения публичных договоров, отличных от установленных федеральным законом, не изменяет предусмотренное статьей 420 Гражданского кодекса Российской Федерации понятие договора.

Согласно правовой позиции, сформулированной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.07.2011 № 5256/11, по делам, рассматриваемым в порядке искового производства, обязанность по собиранию доказательств на суд не возложена. Доказательства собирают стороны. Суд же оказывает участвующему в деле лицу по его ходатайству содействие в получении тех доказательств, которые им не могут быть представлены самостоятельно, и вправе предложить сторонам представить иные дополнительные доказательства, имеющие отношение к предмету спора.

С учетом сформулированного нормами АПК РФ бремени доказывания по спору, обязанность по представлению доказательств возлагается на сторон (статьи 65 - 66 АПК РФ), в отсутствие которых, суд не может считать установленным юридически значимым обстоятельством позицию стороны, обосновывающей свои требования и возражения (статья 64 АПК РФ).

Арбитражный суд, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность (п. 3 ст. 9 АПК РФ) оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (ст. 71 АПК РФ), а, следовательно, сведения о фактах подлежат установлению и оценке судом в рамках представленных сторонами доказательств, не реализация права (гарантии) по представлению которых, возлагает на них риск несовершения соответствующих процессуальных действий.

Согласно статье 71 АПК РФ оценка доказательств и выводы суда должны быть основаны на всестороннем, полном и Объективном исследовании доказательств по делу. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими в совокупности.

Учитывая вышеизложенное в совокупности, исследовав представленные в материалы дела доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, учитывая недоказанность истцом факта направления в иностранный банк, принимающий на инкассо чеки, либо в уполномоченный банк (филиал), привлекаемый для их направления на инкассо в иностранный банк (далее - инкассирующий банк), либо доказательств получения от инкассирующего банка официального ответа об отказе от покупки направленных на инкассо чеков, суд не находит исковые требования подлежащими удовлетворению.

В соответствии с положениями части 1 статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

В связи с отказом в удовлетворении исковых требований расходы на оплату государственной пошлины возмещению не подлежат.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 110, 167 – 171, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать в полном объеме.

Решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд (299011, <...>) в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Центрального округа (248001, <...>) в течение двух месяцев со дня принятия (изготовления в полном объёме) постановления судом апелляционной инстанции.

Информация о движении настоящего дела и о принятых судебных актах может быть получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Судья Н.М. Лагутина