АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РЕШЕНИЕ
г. Новосибирск Дело № А45-23397/2023
Резолютивная часть решения объявлена 13 сентября 2023 года.
Решение в полном объеме изготовлено 20 сентября 2023 года.
Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Нахимович Е.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Гончаровой Л.И., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) в лице филиала Сибирского банка ПАО Сбербанк, г.Новосибирск, о признании незаконным и отмене постановления от 27.07.2023 № 289/23/54000-АП административный орган: Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (ОГРН: <***>, ИНН: <***>), г. Новосибирск,
при участии представителей:
заявителя: ФИО1, доверенность от 06.04.2022, паспорт, диплом,
административного органа: ФИО2, доверенность от 25.01.2022, удостоверение, диплом,
установил:
публичное акционерное общество "Сбербанк России" (далее – заявитель, Общество, ПАО «Сбербанк России») обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления от 27.07.2023 № 289/23/54000-АП, административный орган: Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (далее – Управление, административный орган, ГУФССП России по Новосибирской области).
В обоснование заявленных требований, Общество ссылается на отсутствие состава правонарушения, на наличие оснований для применения нормы статьи 2.9 КоАП РФ.
Административный орган представил копии материалов административного дела, в удовлетворении заявленных требований просит отказать по основаниям, изложенным в отзыве.
Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд установил следующее.
10.04.2023 в ГУФССП России по Новосибирской области поступило обращение ФИО3 входящий № 28241/23/54000-КЛ, по факту нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ.
Принимая во внимание, что в доводах обращения ФИО3 усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, а для составления протокола необходимо производство ряда процессуальных и иных действий, руководствуясь ст. ст. 28.1, 28.3, 28.7 КоАП РФ, определением № 187 от 12.04.2023 возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования.
Руководствуясь ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, в адрес ПАО «Сбербанк» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № 54922/23/38853 от 25.04.2023.
Из содержания ответа и представленных документов установлено, что между ПАО «Сбербанк» и ФИО3 заключен договор № 1579889 от 17.12.2021, просроченная задолженность образовалась с 17.10.2022.
В рамках совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности ПАО «Сбербанк» осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров и направления текстовых и голосовых сообщений. С третьими лицами какое-либо взаимодействие Банком не осуществлялось. Права требования по вышеуказанным договорам ПАО «Сбербанк» третьим лицам (коллекторам) не передавались, агентские договоры, уступки прав требования (цессии) и т.п. не заключались.
В ходе анализа информации, представленной в ответе ПАО «Сбербанк», административным органом установлено следующее.
В нарушение пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе ПАО «Сбербанк» в рамках возврата просроченной задолженности по Договору осуществлено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров по номерам телефонов, указанным ФИО3 в заявлении-анкете на получение потребительского кредита, с превышением допустимого количества - не более одного раза в сутки.
22.10.2022 — 2 взаимодействия:
в 06:49:59, продолжительностью 33 сек.;
в 08:58:37, продолжительностью 46 сек.
05.11.2022 — 2 взаимодействия:
в 05:23:44, продолжительностью 26 сек.;
в 07:22:26, продолжительностью 12 сек.
14.11.2022 — 5 взаимодействий:
в 05:13:45, продолжительностью 17 сек.;
в 05:47:11, продолжительностью 13 сек.;
в 10:27:08, продолжительностью 18 сек.;
в 11:09:57, продолжительностью 17 сек.;
в 11:50:25, продолжительностью 18 сек.
19.11.2023 — 2 взаимодействия:
в 05:56:38, продолжительностью 38 сек.;
в 09:32:25, продолжительностью 22 сек.
28.11.2022 — 2 взаимодействия:
в 14:03:00, продолжительностью 3 сек.;
в 14:14:00, продолжительностью 32 сек.
29.11.2023 — 3 взаимодействия:
в 05:32:53, продолжительностью 11 сек.;
в 06:57:55, продолжительностью 9 сек.;
в 09:00:40, продолжительностью 29 сек.
09.12.2023 — 2 взаимодействия:
в 14:26:15, продолжительностью 52 сек.;
в 15:58:24, продолжительностью 20 сек.
11.12.2023 — 2 взаимодействия:
в 06:16:22, продолжительностью 18 сек.;
в 12:05:56, продолжительностью 19 сек.
12.12.2022 — 2 взаимодействия:
в 07:09:41, продолжительностью 19 сек.;
в 07:53:55, продолжительностью 37 сек.
30.12.2022 — 3 взаимодействия:
в 08:23:24, продолжительностью 22 сек.;
в 12:17:24, продолжительностью 19 сек.;
в 17:32:02, продолжительностью 6 сек.
04.01.2023 — 3 взаимодействия:
в 06:22:18, продолжительностью 18 сек.;
в 07:02:21, продолжительностью 6 сек.;
в 08:05:47, продолжительностью 8 сек.
08.01.2023 — 2 взаимодействия:
в 07:45:47, продолжительностью 5 сек.;
в 11:58:06, продолжительностью 20 сек.
09.01.2023 — 2 взаимодействия:
в 12:09:51, продолжительностью 7 сек.;
в 15:34:29, продолжительностью 27 сек.
11.01.2023 — 2 взаимодействия:
в 13:07:48, продолжительностью 6 сек.;
в 16:05:01, продолжительностью 20 сек.;
06.02.2023 — 2 взаимодействия:
в 16:51:19, продолжительностью 39 сек.;
в 17:53:33, продолжительностью 47 сек.
10.02.2023 — 2 взаимодействия:
в 05:15:04, продолжительностью 33 сек.;
в 06:04:33, продолжительностью 53 сек.
12.02.2023 — 3 взаимодействия:
в 05:07:42, продолжительностью 24 сек.;
в 05:42:59, продолжительностью 4 сек.;
в 06:21:21, продолжительностью 45 сек.
13.02.2023 — 2 взаимодействия:
в 06:38:46, продолжительностью 29 сек.;
в 15:37:39, продолжительностью 21 сек.
15.02.2023 — 4 взаимодействия:
в 07:04:28, продолжительностью 22 сек.;
в 07:37:32, продолжительностью 35 сек.;
в 10:19:27, продолжительностью 4 сек.;
в 12:39:06, продолжительностью 27 сек.
19.02.2023 — 2 взаимодействия:
в 05:10:18, продолжительностью 33 сек.;
в 05:46:02, продолжительностью 56 сек.
24.02.2023 — 2 взаимодействия:
в 05:40:19, продолжительностью 19 сек.;
в 06:14:42, продолжительностью 18 сек.
26.02.2023 — 2 взаимодействия:
в 06:23:40, продолжительностью 47 сек.;
в 06:57:11, продолжительностью 22 сек.
27.02.2023 — 2 взаимодействия:
в 05:39:00, продолжительностью 18 сек.;
в 07:39:10, продолжительностью 58 сек.
03.03.2023 — 6 взаимодействий:
в 05:02:09, продолжительностью 19 сек.;
в 05:35:04, продолжительностью 33 сек.;
в 06:29:50, продолжительностью 6 сек.;
в 07:13:42, продолжительностью 5 сек.;
в 07:59:24, продолжительностью 28 сек.;
в 09:39:38, продолжительностью 5 сек.
12.03.2023 — 7 взаимодействий:
в 05:40:01, продолжительностью 47 сек.;
в 06:23:54, продолжительностью 15 сек.;
в 10:01:15, продолжительностью. 9 сек.;
в 10:40:07, продолжительностью 5 сек.;
в 13:05:06, продолжительностью 4 сек.;
в 14:21:49, продолжительностью 30 сек.;
в 15:28:03, продолжительностью 6 сек.
15.03.2023 — 2 взаимодействия:
в 10:37:16, продолжительностью 3 сек.;
в 13:12:56, продолжительностью 22 сек.
17.03.2023 — 2 взаимодействия:
в 04:51:14, продолжительностью 34 сек.
в 05:38:03, продолжительностью 48 сек.;
19.03.2023 — 3 взаимодействия:
в 05:37:19, продолжительностью 5 сек.;
в 07:02:54, продолжительностью 4 сек.;
в 08:34:36, продолжительностью 9 сек.
22.03.2023 — 3 взаимодействия:
в 06:15:55, продолжительностью 12 сек.;
в 10:18:11, продолжительностью 4 сек.;
в 13:16:19, продолжительностью 5 сек.
24.03.2023 — 2 взаимодействия:
в 11:59:19, продолжительностью 3 сек.;
в 15:51:18, продолжительностью 12 сек.
31.03.2023 — 4 взаимодействия:
в 04:54:59, продолжительностью 20 сек.;
в 05:30:35, продолжительностью 5 сек.;
в 06:51:50, продолжительностью 5 сек.;
в 07:44:30, продолжительностью 50 сек.
05.04.2023 — 2 взаимодействия:
в 12:57:52, продолжительностью 6 сек.;
в 15:26:25, продолжительностью 4 сек.
07.04.2023 — 2 взаимодействия:
в 06:38:07, продолжительностью 22 сек.;
в 07:26:03, продолжительностью 54 сек.
09.04.2023 — 2 взаимодействия:
в 07:28:47, продолжительностью 22 сек.;
в 08:37:27, продолжительностью 20 сек.
14.04.2023 — 4 взаимодействия:
в 05:53:33, продолжительностью 3 сек.;
в 06:26:06, продолжительностью 26 сек.;
в 07:07:13, продолжительностью 7 сек.;
в 08:40:06, продолжительностью 41 сек.
15.04.2023 — 4 взаимодействия:
в 05:56:33, продолжительностью 6 сек.;
в 06:35:13, продолжительностью 24 сек.;
в 08:04:03, продолжительностью 30 сек.;
в 08:37:06, продолжительностью 5 сек.
16.04.2023 — взаимодействия:
в 05:18:10, продолжительностью 47 сек.;
в 07:17:28, продолжительностью 5 сек.;
в 08:00:16, продолжительностью 26 сек.;
в 05:18:10, продолжительностью 47 сек.;
17.04.2023 — 4 взаимодействия:
в 05:07:08, продолжительностью 3 сек.;
в 05:42:31, продолжительностью 2 сек.;
в 07:11:29, продолжительностью 48 сек.;
в 07:45:46, продолжительностью 31 сек.
18.04.2023 — 3 взаимодействия:
в 05:06:24, продолжительностью 27 сек.;
в 06:29:27, продолжительностью 48 сек.;
в 09:31:28, продолжительностью 7 сек.
20.04.2023 — 4 взаимодействия:
в 05:02:07, продолжительностью 33 сек.;
в 06:23:12, продолжительностью 24 сек.;
в 07:37:20, продолжительностью 24 сек.;
в 09:33:45, продолжительностью 3 сек.
21.04.2023 — 4 взаимодействия:
в 05:06:44, продолжительностью 26 сек.;
в 05:45:20, продолжительностью 23 сек.;
в 06:19:51, продолжительностью 31 сек.;
в 06:55:56, продолжительностью 2 мин. 14 сек.
22.04.2023 — 2 взаимодействия:
в 05:56:43, продолжительностью 5 сек.;
в 09:45:51, продолжительностью 36 сек.
24.04.2023 — 3 взаимодействия:
в 05:01:59, продолжительностью 33 сек.;
в 05:41:12, продолжительностью 5 сек.;
в 07:45:03, продолжительностью 26 сек.
25.04.2023 — 3 взаимодействия:
в 05:01:19, продолжительностью 16 сек.;
в 07:00:31, продолжительностью 13 сек.;
в 07:36:37, продолжительностью 23 сек.
26.04.2023 — 2 взаимодействия:
в 06:15:16, продолжительностью 11 сек.;
в 07:30:48, продолжительностью 4 сек.
В нарушение пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе ПАО «Сбербанк» в рамках возврата просроченной задолженности с даты начала непрерывного взаимодействия - 19.10.2022 по Договору осуществлено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров по номерам телефонов, указанных ФИО3 в заявлении-анкете на получение потребительского кредита, с превышением допустимого количества - не более двух раз в неделю.
В период с 05.11.2022 по 11.11.2022 (неделя) всего осуществлено 4 взаимодействия:
05.11.2022 в 05:23:44, продолжительностью 26 сек.;
05.11.2022 в 07:22:26, продолжительностью 12 сек.;
06.11.2022 в 09:53:55, продолжительностью 26 сек.;
07.11.2022 в 12:28:48, продолжительностью 32 сек.
В период с 12.11.2022 по 18.11.2022 (неделя) всего осуществлено 5 взаимодействий:
14.11.2022 в 05:13:45, продолжительностью 17 сек.;
14.11.2022 в 05:47:11, продолжительностью 13 сек.;
14.11.2022 в 10:27:08, продолжительностью 18 сек.;
14.11.2022 в 11:09:57, продолжительностью 17 сек.;
14.11.2022 в 11:50:25, продолжительностью 18 сек.
В период с 19.11.2022 по 25.11.2022 (неделя) всего осуществлено 4 взаимодействия:
19.11.2022 в 05:56:38, продолжительностью 38 сек.;
19.11.2022 в 09:32:25, продолжительностью 22 сек.; 20.11.2022 в 07:08:36, продолжительностью 29 сек.;
25.11.2022 в 05:07:35, продолжительностью 37 сек.
В период с 26.11.2022 по 02.12.2022 (неделя) всего осуществлено 6 взаимодействия:
28.11.2022 в 14:03:00, продолжительностью 3 сек.;
28.11.2022 в 14:14:00, продолжительностью 32 сек.;
29.11.2022 в 05:32:53, продолжительностью 11 сек.;
29.11.2022 в 06:57:55, продолжительностью 9 сек.;
29.11.2022 в 09:00:40, продолжительностью 29 сек.;
30.11.2022 в 09:28:00, продолжительностью 1 мин. 6 сек.
В период с 03.12.2022 по 09.12.2022 (неделя) всего осуществлено 5 взаимодействия:
03.12.2022 в 10:58:23, продолжительностью 37 сек.;
05.12.2022 в 08:16:26, продолжительностью 3 сек.;
07.12.2022 в 11:06:25, продолжительностью 2 мин. 25 сек.;
09.12.2023 в 14:26:15, продолжительностью 52 сек.;
09.12.2023 в 15:58:24, продолжительностью 20 сек.
В период с 10.12.2022 по 16.12.2022 (неделя) всего осуществлено 6 взаимодействия:
11.12.2023 в 06:16:22, продолжительностью 18 сек.;
11.12.2023 в 12:05:56, продолжительностью 19 сек.;
12.12.2022 в 07:09:41, продолжительностью 19 сек.;
12.12.2022 в 07:53:55, продолжительностью 37 сек.;
14.12.2022 в 07:29:26, продолжительностью 18 сек.;
16.12.2022 в 08:35:04, продолжительностью 10 сек.
В период с 17.12.2022 по 23.11.2022 (неделя) всего осуществлено 3 взаимодействия:
18.12.2022 в 06:18:15, продолжительностью 18 сек.;
19.12.2022 в 06:36:49, продолжительностью 8 сек.;
23.12.2022 в 08:28:10, продолжительностью 18 сек.
В период с 24.12.2022 по 30.12.2022 (неделя) всего осуществлено 5 взаимодействия:
26.12.2022 в 08:17:32, продолжительностью 46 сек.;
28.12.2022 в 14:01:55, продолжительностью 4 сек.;
30.12.2022 в 08:23:24, продолжительностью 22 сек.;
30.12.2022 в 12:17:24, продолжительностью 19 сек.;
30.12.2022 в 17:32:02, продолжительностью 6 сек.
В период с 31.12.2022 по 06.01.2023 (неделя) всего осуществлено 3 взаимодействия:
04.01.2023 в 06:22:18, продолжительностью 18 сек.;
04.01.2023 в 07:02:21, продолжительностью 6 сек.;
04.01.2023 в 08:05:47, продолжительностью 8 сек.
В период с 07.01.2023 по 13.01.2023 (неделя) всего осуществлено 6 взаимодействий:
08.01.2023 в 07:45:47, продолжительностью 5 сек.;
08.01.2023 в 11:58:06, продолжительностью 20 сек.
09.01.2023 в 12:09:51, продолжительностью 7 сек.;
09.01.2023 в 15:34:29, продолжительностью 27 сек.
11.01.2023 в 13:07:48, продолжительностью 6 сек.;
11.01.2023 в 16:05:01, продолжительностью 20 сек.
В период с 04.02.2023 по 10.02.2023 (неделя) всего осуществлено 5 взаимодействий:
06.02.2023 в 16:51:19, продолжительностью 39 сек.;
06.02.2023 в 17:53:33, продолжительностью 47 сек;
08.02.2023 в 05:03:56, продолжительностью 1 мин.;
10.02.2023 в 05:15:04, продолжительностью 33 сек.;
10.02.2023 в 06:04:33, продолжительностью 53 сек.
В период с 11.02.2023 по 17.02.2023 (неделя) всего осуществлено 10 взаимодействий:
12.02.2023 в 05:07:42, продолжительностью 24 сек.;
12.02.2023 в 05:42:59, продолжительностью 4 сек.;
12.02.2023 в 06:21:21, продолжительностью 45 сек.;
13.02.2023 в 06:38:46, продолжительностью 29 сек.;
13.02.2023 в 15:37:39, продолжительностью 21 сек.;
15.02.2023 в 07:04:28, продолжительностью 22 сек.;
15.02.2023 в 07:37:32, продолжительностью 35 сек.;
15.02.2023 в 10:19:27, продолжительностью 4 сек.;
15.02.2023 в 12:39:06, продолжительностью 27 сек.;
16.02.2023 в 17:41:44, продолжительностью 52 сек.
В период с 18.02.2023 по 24.02.2023 (неделя) всего осуществлено 6 взаимодействий:
19.02.2023 в 05:10:18, продолжительностью 33 сек.;
19.02.2023 в 05:46:02, продолжительностью 56 сек.;
20.02.2023 в 05:32:28, продолжительностью 32 сек.;
22.02.2023 в 06:38:42, продолжительностью 19 сек.;
24.02.2023 в 05:40:19, продолжительностью 19 сек.;
24.02.2023 в 06:14:42, продолжительностью 18 сек.
В период с 25.02.2023 по 03.03.2023 (неделя) всего осуществлено 11 взаимодействий:
26.02.2023 в 06:23:40, продолжительностью 47 сек.;
26.02.2023 в 06:57:11, продолжительностью 22 сек.;
27.02.2023 в 05:39:00, продолжительностью 18 сек.;
27.02.2023 в 07:39:10, продолжительностью 58 сек.;
01.03.2023 в 04:49:05, продолжительностью 20 сек.;
03.03.2023 в 05:02:09, продолжительностью 19 сек.;
03.03.2023 в 05:35:04, продолжительностью 33 сек.;
03.03.2023 в 06:29:50, продолжительностью 6 сек.;
03.03.2023 в 07:13:42, продолжительностью 5 сек.;
03.03.2023 в 07:59:24, продолжительностью 28 сек.;
03.03.2023 в 09:39:38, продолжительностью 5 сек.
В период с 04.03.2023 по 10.03.2023 (неделя) всего осуществлено 3 взаимодействия:
05.03.2023 в 06:15:28, продолжительностью 35 сек.;
06.03.2023 в 05:24:26, продолжительностью 37 сек.;
08.03.2023 в 06:22:51, продолжительностью 20 сек.
В период с 11.03.2023 по 17.03.2023 (неделя) всего осуществлено 11 взаимодействий:
12.03.2023 в 05:40:01, продолжительностью 47 сек.;
12.03.2023 в 06:23:54, продолжительностью 15 сек.;
12.03.2023 в 10:01:15, продолжительностью 9 сек.;
12.03.2023 в 10:40:07, продолжительностью 5 сек.;
12.03.2023 в 13:05:06, продолжительностью 4 сек.;
12.03.2023 в 14:21:49, продолжительностью 30 сек.;
12.03.2023 в 15:28:03, продолжительностью 6 сек.;
15.03.2023 в 10:37:16, продолжительностью 3 сек.;
15.03.2023 в 13:12:56, продолжительностью 22 сек.
17.03.2023 в 04:51:14, продолжительностью 34 сек.;
17.03.2023 в 05:38:03, продолжительностью 48 сек.;
В период с 18.03.2023 по 24.03.2023 (неделя) всего осуществлено 9 взаимодействий:
19.03.2023 в 05:37:19, продолжительностью 5 сек.;
19.03.2023 в 07:02:54, продолжительностью 4 сек.;
19.03.2023 в 08:34:36, продолжительностью 9 сек.;
20.03.2023 в 05:40:34, продолжительностью 16 сек.;
22.03.2023 в 06:15:55, продолжительностью 12 сек.;
22.03.2023 в 10:18:11, продолжительностью 4 сек.;
22.03.2023 в 13:16:19, продолжительностью 5 сек.;
24.03.2023 в 11:59:19, продолжительностью 3 сек.;
24.03.2023 в 15:51:18, продолжительностью 12 сек.
В период с 25.03.2023 по 31.03.2023 (неделя) всего осуществлено 7 взаимодействий:
26.03.2023 в 06:03:37, продолжительностью 40 сек.;
27.03.2023 в 06:12:36, продолжительностью 6 сек.;
29.03.2023 в 08:24:17, продолжительностью 4 сек.;
31.03.2023 в 04:54:59, продолжительностью 20 сек.;
31.03.2023 в 05:30:35, продолжительностью 5 сек.;
31.03.2023 в 06:51:50, продолжительностью 5 сек.;
31.03.2023 в 07:44:30, продолжительностью 50 сек.
В период с 01.04.2023 по 07.04.2023 (неделя) всего осуществлено 5 взаимодействий:
02.04.2023 в 07:00:40, продолжительностью 4 сек.;
05.04.2023 в 12:57:52, продолжительностью 6 сек.;
05.04.2023 в 15:26:25, продолжительностью 4 сек.;
07.04.2023 в 06:38:07, продолжительностью 22 сек.;
07.04.2023 в 07:26:03, продолжительностью 54 сек.
В период с 08.04.2023 по 14.04.2023 (неделя) всего осуществлено 7 взаимодействий:
09.04.2023 в 07:28:47, продолжительностью 22 сек.;
09.04.2023 в 08:37:27, продолжительностью 20 сек.;
10.04.2023 в 08:24:03, продолжительностью 38 сек.;
14.04.2023 в 05:53:33, продолжительностью 3 сек.;
14.04.2023 в 06:26:06, продолжительностью 26 сек.;
14.04.2023 в 07:07:13, продолжительностью 7 сек.;
14.04.2023 в 08:40:06, продолжительностью 41 сек.
В период с 15.04.2023 по 21.04.2023 (неделя) всего осуществлено 24 взаимодействия:
15.04.2023 в 05:56:33, продолжительностью 6 сек.;
15.04.2023 в 06:35:13, продолжительностью 24 сек.;
15.04.2023 в 08:04:03, продолжительностью 30 сек.;
15.04.2023 в 08:37:06, продолжительностью 5 сек.;
16.04.2023 в 05:18:10, продолжительностью 47 сек.;
16.04.2023 в 07:17:28, продолжительностью 5 сек.;
16.04.2023 в 08:00:16, продолжительностью 26 сек.;
16.04.2023 в 05:18:10, продолжительностью 47 сек.;
17.04.2023 в 05:07:08, продолжительностью 3 сек.;
17.04.2023 в 05:42:31, продолжительностью 2 сек.;
17.04.2023 в 07:11:29, продолжительностью 48 сек.;
17.04.2023 в 07:45:46, продолжительностью 31 сек.;
18.04.2023 в 05:06:24, продолжительностью 27 сек.;
18.04.2023 в 06:29:27, продолжительностью 48 сек.;
18.04.2023 в 09:31:28, продолжительностью 7 сек.;
19.04.2023 в 07:37:05, продолжительностью 2 мин. 39 сек.;
20.04.2023 в 05:02:07, продолжительностью 33 сек.;
20.04.2023 в 06:23:12, продолжительностью 24 сек.;
20.04.2023 в 07:37:20, продолжительностью 24 сек.;
20.04.2023 в 09:33:45, продолжительностью 3 сек.;
21.04.2023 в 05:06:44, продолжительностью 26 сек.;
21.04.2023 в 05:45:20, продолжительностью 23 сек.;
21.04.2023 в 06:19:51, продолжительностью 31 сек.;
21.04.2023 в 06:55:56, продолжительностью 2 мин. 14 сек.
В период с 22.04.2023 по 28.04.2023 (неделя) всего осуществлено 11 взаимодействия:
22.04.2023 в 05:56:43, продолжительностью 5 сек.;
22.04.2023 в 09:45:51, продолжительностью 36 сек.;
23.04.2023 в 07:19:17, продолжительностью 50 сек.;
24.04.2023 в 05:01:59, продолжительностью 33 сек.;
24.04.2023 в 05:41:12, продолжительностью 5 сек.;
24.04.2023 в 07:45:03, продолжительностью 26 сек.;
25.04.2023 в 05:01:19, продолжительностью 16 сек.;
25.04.2023 в 07:00:31, продолжительностью 13 сек.;
25.04.2023 в 07:36:37, продолжительностью 23 сек.;
26.04.2023 в 06:15:16, продолжительностью 11 сек.;
26.04.2023 в 07:30:48, продолжительностью 4 сек.
В нарушение пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе ПАО «Сбербанк» в рамках возврата просроченной задолженности по Договору осуществлено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров по номерам телефонов, указанных ФИО3 в заявлении-анкете на получение потребительского кредита, с превышением допустимого количества - не более восьми раз в месяц.
В период с 01.11.2022 по 30.11.2022 (месяц) осуществлено 19 взаимодействий:
05.11.2022 в 05:23:44, продолжительностью 26 сек.;
05.11.2022 в 07:22:26, продолжительностью 12 сек.;
06.11.2022 в 09:53:55, продолжительностью 26 сек.;
07.11.2022 в 12:28:48, продолжительностью 32 сек.;
14.11.2022 в 05:13:45, продолжительностью 17 сек.;
14.11.2022 в 05:47:11, продолжительностью 13 сек.;
14.11.2022 в 10:27:08, продолжительностью 18 сек.;
14.11.2022 в 11:09:57, продолжительностью 17 сек.;
14.11.2022 в 11:50:25, продолжительностью 18 сек.;
19.11.2022 в 05:56:38, продолжительностью 38 сек.;
19.11.2022 в 09:32:25, продолжительностью 22 сек.;
20.11.2022 в 07:08:36, продолжительностью 29 сек.;
25.11.2022 в 05:07:35, продолжительностью 37 сек.;
28.11.2022 в 14:03:00, продолжительностью 3 сек.;
28.11.2022 в 14:14:00, продолжительностью 32 сек.;
29.11.2022 в 05:32:53, продолжительностью 11 сек.;
29.11.2022 в 06:57:55, продолжительностью 9 сек.;
29.11.2022 в 09:00:40, продолжительностью 29 сек.;
30.11.2022 в 09:28:00, продолжительностью 1 мин. 6 сек.
В период с 01.12.2022 по 31.12.2022 (месяц) осуществлено 19 взаимодействий:
03.12.2022 в 10:58:23, продолжительностью 37 сек.;
05.12.2022 в 08:16:26, продолжительностью 3 сек.;
07.12.2022 в 11:06:25, продолжительностью 2 мин. 25 сек.;
09.12.2023 в 14:26:15, продолжительностью 52 сек.;
09.12.2023 в 15:58:24, продолжительностью 20 сек.;
11.12.2023 в 06:16:22, продолжительностью 18 сек.;
11.12.2023 в 12:05:56, продолжительностью 19 сек.;
12.12.2022 в 07:09:41, продолжительностью 19 сек.;
12.12.2022 в 07:53:55, продолжительностью 37 сек.;
14.12.2022 в 07:29:26, продолжительностью 18 сек.;
16.12.2022 в 08:35:04, продолжительностью 10 сек.;
18.12.2022 в 06:18:15, продолжительностью 18 сек.;
19.12.2022 в 06:36:49, продолжительностью 8 сек.;
23.12.2022 в 08:28:10, продолжительностью 18 сек.;
26.12.2022 в 08:17:32, продолжительностью 46 сек.;
28.12.2022 в 14:01:55, продолжительностью 4 сек.;
30.12.2022 в 08:23:24, продолжительностью 22 сек.;
30.12.2022 в 12:17:24, продолжительностью 19 сек.;
30.12.2022 в 17:32:02, продолжительностью 6 сек.
В период с 01.01.2023 по 31.01.2023 (месяц) осуществлено 9 взаимодействий:
04.01.2023 в 06:22:18, продолжительностью 18 сек.;
04.01.2023 в 07:02:21, продолжительностью 6 сек.;
04.01.2023 в 08:05:47, продолжительностью 8 сек.;
08.01.2023 в 07:45:47, продолжительностью 5 сек.;
08.01.2023 в 11:58:06, продолжительностью 20 сек.;
09.01.2023 в 12:09:51, продолжительностью 7 сек.;
09.01.2023 в 15:34:29, продолжительностью 27 сек.;
11.01.2023 в 13:07:48, продолжительностью 6 сек.;
11.01.2023 в 16:05:01, продолжительностью 20 сек.
В период с 01.02.2023 по 28.02.2023 (месяц) осуществлено 25 взаимодействий:
06.02.2023 в 16:51:19, продолжительностью 39 сек.;
06.02.2023 в 17:53:33, продолжительностью 47 сек;
08.02.2023 в 05:03:56, продолжительностью 1 мин.;
10.02.2023 в 05:15:04, продолжительностью 33 сек.;
10.02.2023 в 06:04:33, продолжительностью 53 сек.
12.02.2023 в 05:07:42, продолжительностью 24 сек.;
12.02.2023 в 05:42:59, продолжительностью 4 сек.;
12.02.2023 в 06:21:21, продолжительностью 45 сек.;
13.02.2023 в 06:38:46, продолжительностью 29 сек.;
13.02.2023 в 15:37:39, продолжительностью 21 сек.;
15.02.2023 в 07:04:28, продолжительностью 22 сек.;
15.02.2023 в 07:37:32, продолжительностью 35 сек.;
15.02.2023 в 10:19:27, продолжительностью 4 сек.;
15.02.2023 в 12:39:06, продолжительностью 27 сек.;
16.02.2023 в 17:41:44, продолжительностью 52 сек.
19.02.2023 в 05:10:18, продолжительностью 33 сек.;
19.02.2023 в 05:46:02, продолжительностью 56 сек.;
20.02.2023 в 05:32:28, продолжительностью 32 сек.;
22.02.2023 в 06:38:42, продолжительностью 19 сек.;
24.02.2023 в 05:40:19, продолжительностью 19 сек.;
24.02.2023 в 06:14:42, продолжительностью 18 сек.
26.02.2023 в 06:23:40, продолжительностью 47 сек.;
26.02.2023 в 06:57:11, продолжительностью 22 сек.;
27.02.2023 в 05:39:00, продолжительностью 18 сек.;
27.02.2023 в 07:39:10, продолжительностью 58 сек.;
В период с 01.03.2023 по 31.03.2023 (месяц) осуществлено 37 взаимодействий:
01.03.2023 в 04:49:05, продолжительностью 20 сек.;
03.03.2023 в 05:02:09, продолжительностью 19 сек.;
03.03.2023 в 05:35:04, продолжительностью 33 сек.;
03.03.2023 в 06:29:50, продолжительностью 6 сек.;
03.03.2023 в 07:13:42, продолжительностью 5 сек.;
03.03.2023 в 07:59:24, продолжительностью 28 сек.;
03.03.2023 в 09:39:38, продолжительностью 5 сек.
05.03.2023 в 06:15:28, продолжительностью 35 сек.;
06.03.2023 в 05:24:26, продолжительностью 37 сек.;
08.03.2023 в 06:22:51, продолжительностью 20 сек.
12.03.2023 в 05:40:01, продолжительностью 47 сек.;
12.03.2023 в 06:23:54, продолжительностью 15 сек.;
12.03.2023 в 10:01:15, продолжительностью 9 сек.;
12.03.2023 в 10:40:07, продолжительностью 5 сек.;
12.03.2023 в 13:05:06, продолжительностью 4 сек.;
12.03.2023 в 14:21:49, продолжительностью 30 сек.;
12.03.2023 в 15:28:03, продолжительностью 6 сек.;
15.03.2023 в 10:37:16, продолжительностью 3 сек.;
15.03.2023 в 13:12:56, продолжительностью 22 сек.
17.03.2023 в 04:51:14, продолжительностью 34 сек.;
17.03.2023 в 05:38:03, продолжительностью 48 сек.;
19.03.2023 в 05:37:19, продолжительностью 5 сек.;
19.03.2023 в 07:02:54, продолжительностью 4 сек.;
19.03.2023 в 08:34:36, продолжительностью 9 сек.;
20.03.2023 в 05:40:34, продолжительностью 16 сек.;
22.03.2023 в 06:15:55, продолжительностью 12 сек.;
22.03.2023 в 10:18:11, продолжительностью 4 сек.;
22.03.2023 в 13:16:19, продолжительностью 5 сек.;
24.03.2023 в 11:59:19, продолжительностью 3 сек.;
24.03.2023 в 15:51:18, продолжительностью 12 сек.
26.03.2023 в 06:03:37, продолжительностью 40 сек.;
27.03.2023 в 06:12:36, продолжительностью 6 сек.;
29.03.2023 в 08:24:17, продолжительностью 4 сек.;
31.03.2023 в 04:54:59, продолжительностью 20 сек.;
31.03.2023 в 05:30:35, продолжительностью 5 сек.;
31.03.2023 в 06:51:50, продолжительностью 5 сек.;
31.03.2023 в 07:44:30, продолжительностью 50 сек.
В период с 01.04.2023 по 30.04.2023 (месяц) осуществлено 47 взаимодействий:
02.04.2023 в 07:00:40, продолжительностью 4 сек.;
05.04.2023 в 12:57:52, продолжительностью 6 сек.;
05.04.2023 в 15:26:25, продолжительностью 4 сек.;
07.04.2023 в 06:38:07, продолжительностью 22 сек.;
07.04.2023 в 07:26:03, продолжительностью 54 сек.;
09.04.2023 в 07:28:47, продолжительностью 22 сек.;
09.04.2023 в 08:37:27, продолжительностью 20 сек.;
10.04.2023 в 08:24:03, продолжительностью 38 сек.;
14.04.2023 в 05:53:33, продолжительностью 3 сек.;
14.04.2023 в 06:26:06, продолжительностью 26 сек.;
14.04.2023 в 07:07:13, продолжительностью 7 сек.;
14.04.2023 в 08:40:06, продолжительностью 41 сек.
15.04.2023 в 05:56:33, продолжительностью 6 сек.;
15.04.2023 в 06:35:13, продолжительностью 24 сек.;
15.04.2023 в 08:04:03, продолжительностью 30 сек.;
15.04.2023 в 08:37:06, продолжительностью 5 сек.;
16.04.2023 в 05:18:10, продолжительностью 47 сек.;
16.04.2023 в 07:17:28, продолжительностью 5 сек.;
16.04.2023 в 08:00:16, продолжительностью 26 сек.;
16.04.2023 в 05:18:10, продолжительностью 47 сек.;
17.04.2023 в 05:07:08, продолжительностью 3 сек.;
17.04.2023 в 05:42:31, продолжительностью 2 сек.;
17.04.2023 в 07:11:29, продолжительностью 48 сек.;
17.04.2023 в 07:45:46, продолжительностью 31 сек.;
18.04.2023 в 05:06:24, продолжительностью 27 сек.;
18.04.2023 в 06:29:27, продолжительностью 48 сек.;
18.04.2023 в 09:31:28, продолжительностью 7 сек.;
19.04.2023 в 07:37:05, продолжительностью 2 мин. 39 сек.;
20.04.2023 в 05:02:07, продолжительностью 33 сек.;
20.04.2023 в 06:23:12, продолжительностью 24 сек.;
20.04.2023 в 07:37:20, продолжительностью 24 сек.;
20.04.2023 в 09:33:45, продолжительностью 3 сек.;
21.04.2023 в 05:06:44, продолжительностью 26 сек.;
21.04.2023 в 05:45:20, продолжительностью 23 сек.;
21.04.2023 в 06:19:51, продолжительностью 31 сек.;
21.04.2023 в 06:55:56, продолжительностью 2 мин. 14 сек.
22.04.2023 в 05:56:43, продолжительностью 5 сек.;
22.04.2023 в 09:45:51, продолжительностью 36 сек.;
23.04.2023 в 07:19:17, продолжительностью 50 сек.;
24.04.2023 в 05:01:59, продолжительностью 33 сек.;
24.04.2023 в 05:41:12, продолжительностью 5 сек.;
24.04.2023 в 07:45:03, продолжительностью 26 сек.;
25.04.2023 в 05:01:19, продолжительностью 16 сек.;
25.04.2023 в 07:00:31, продолжительностью 13 сек.;
25.04.2023 в 07:36:37, продолжительностью 23 сек.;
26.04.2023 в 06:15:16, продолжительностью 11 сек.;
26.04.2023 в 07:30:48, продолжительностью 4 сек.
Установив нарушение ПАО «Сбербанк России» Федерального закона №230- Ф3, административным органом 07.06.2023 составлен протокол об административном правонарушении № 289/23/54000-АП.
Постановлением от 27.07.2023 по делу об административном правонарушении №128/23/54000-АП Общество признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено ему наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 рублей.
Не согласившись с данным постановлением, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.
Рассмотрев заявленные требования, суд считает их не подлежащими удовлетворению, при этом исходит из следующего.
В соответствии с частью 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.
Согласно части 7 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.
Согласно части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.
В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.
Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.
Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).
Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.
Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является кредитор или лицо, действующие от его имени и (или) в его интересах.
Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ).
При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ).
В целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, устанавливаются Законом N 230-ФЗ).
Согласно части 1 статьи 3 Закона N 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.
В силу ч. 1 ст. 6 Федерального Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.
В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имении (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров:
а) более одного раза в сутки;
б) более двух раз в неделю;
в) более восьми раз в месяц.
В нарушение пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе ПАО «Сбербанк» в рамках возврата просроченной задолженности по Договору осуществлено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров по номерам телефонов, указанным ФИО3 в заявлении-анкете на получение потребительского кредита, с превышением допустимого количества - не более одного раза в сутки.
В нарушение пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе ПАО «Сбербанк» в рамках возврата просроченной задолженности с даты начала непрерывного взаимодействия - 19.10.2022 по Договору осуществлено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров по номерам телефонов, указанных ФИО3 в заявлении-анкете на получение потребительского кредита, с превышением допустимого количества - не более двух раз в неделю.
В нарушение пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе ПАО «Сбербанк» в рамках возврата просроченной задолженности по Договору осуществлено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров по номерам телефонов, указанных ФИО3 в заявлении-анкете на получение потребительского кредита, с превышением допустимого количества - не более восьми раз в месяц.
Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
Нарушение Федерального закона 230-ФЗ образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.
Обстоятельства административного правонарушения подтверждаются протоколом об административном правонарушении, ответом ПАО «Сбербанк», обращением ФИО3, и иными материалами дела.
Иных нарушений в действиях ПАО «Сбербанк» при взаимодействии с ФИО3 с целью возврата просроченной задолженности не установлено.
Данные обстоятельства подтверждают факт нарушения Обществом перечисленных выше требований Федерального закона № 230-ФЗ и указывает на наличие в действиях Заявителя состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.
Неисполнение юридическим лицом требований Федерального закона № 230-ФЗ, вследствие ненадлежащего выполнения обязанностей его работников не является обстоятельством, освобождающим само юридическое лицо от административной ответственности, а свидетельствует лишь об отсутствии надлежащего контроля с его стороны за действиями своих сотрудников.
В ч. 1 ст. 1.5 КоАП РФ установлено, что лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.
Вместе с тем каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что Общество предприняло исчерпывающие меры для соблюдения требований Закона № 230-ФЗ в материалы дела не представлено. Доказательств невозможности соблюдения Обществом приведенных требований в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не имеется.
Таким образом, Общество совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.
Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении Общества к исполнению своих публично – правовых обязанностей. Располагая достоверными сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Общество имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований Федерального закона № 230-ФЗ, между тем, такие условия были не соблюдены.
В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, объяснениями лица, в отношении которого ведется производству по делу об административном правонарушении, иными документами.
Таким образом, виновность заявителя в совершенном административном правонарушении подтверждается материалами дела.
При рассмотрении дела, должностное лицо Управления на основании материалов дела, обоснованно пришло к выводу о наличии в действиях Заявителя состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и о том, что вина Заявителя в совершении данного правонарушения полностью доказана.
Административным органом не допущено также процессуальных нарушений при привлечении общества к административной ответственности.
Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела об административном правонарушении и назначения административного наказания не истек.
Поскольку факт нарушения и вина общества подтверждены материалами дела, нарушений установленного КоАП РФ порядка производства по делу об административном правонарушении, имеющих существенный характер, не выявлено, то оснований для вывода о несоответствии оспариваемого постановления административного органа требованиям законодательных и иных нормативных правовых актов у суда не имелось, нарушение оспариваемым постановлением прав и законных интересов заявителя не подтверждено.
Указанные выводы со ссылками на соответствующие доказательства в порядке статьи 65 АПК РФ не опровергнуты.
Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).
Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 16.1 постановления от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснил, что в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет.
В тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.
Поскольку в данном случае административное производство возбуждено в отношении юридического лица, то его вина в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ определяется путем установления обстоятельств того, имелась ли у юридического лица возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, и были ли приняты данным юридическим лицом все зависящие от него меры по их соблюдению.
Вместе с тем каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что Общество предприняло исчерпывающие меры для соблюдения законодательства, в материалы дела не представлено. При этом доказательств невозможности соблюдения Общества приведенных требований в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не имеется.
Учитывая изложенное, на основании исследования и оценки в совокупности в соответствии со статьей 71 АПК РФ имеющихся в материалах дела доказательств, суд приходит к выводу о наличии вины Общества в совершении данного административного правонарушения, в связи с чем считает, что действия заявителя образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Доводы Банка со ссылками на установленный Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 N 336 "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля" мораторий на проведение проверок (осуществление надзорных мероприятий в порядке Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации") отклоняются судом, поскольку введение ограничений государственного и муниципального контроля в 2022 году не имеет правового значения для обстоятельств настоящего дела.
В соответствии с частью 3 статьи 18 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, регулируются Федеральным законом от 31.07.2020 года N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации".
ПАО Сбербанк не включен в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Таким образом, ПАО Сбербанк не является подконтрольным лицом, на которое распространяются положения Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации" и, как следствие, ограничения, установленные Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 N336 "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля".
В решении Верховного Суда Российской Федерации от 30.08.2022 N АКПИ22-494 указано, что введение Правительством Российской Федерации ограничений для возбуждения дел об административных правонарушениях по результатам государственного контроля (надзора), муниципального контроля не отменяет предусмотренные КоАП РФ процессуальные механизмы получения доказательств по делу и производства по нему, включая возможность проведения административного расследования, которое согласно подпункту "а" пункта 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" представляет собой комплекс требующих значительных временных затрат процессуальных действий уполномоченных лиц, направленных на выяснение всех обстоятельств административного правонарушения, их фиксирование, юридическую квалификацию и процессуальное оформление.
Комплекс контрольных (надзорных) мероприятий и действий, осуществляемых в соответствии с главами 13, 14 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ при проведении государственного контроля (надзора), муниципального контроля, не подменяет собой порядок возбуждения и рассмотрения дел об административных правонарушениях, предусмотренный КоАП РФ.
Учитывая обстоятельства настоящего дела, основания для применения положений Постановления N 336 отсутствуют, в связи с чем, у административного органа не имелось оснований для прекращения производства по делу об административном правонарушении (статьи 24.5, 28.9 КоАП РФ).
Постановление по делу об административном правонарушении от 27.07.2023 №289/23/54000-АП вынесено уполномоченным органом с учетом всех обстоятельств дела, размер административного штрафа составил 200 000 рублей.
Процессуальных нарушений, влекущих ущемление прав лица, привлекаемого к административной ответственности, при производстве дела об административном правонарушении судом не установлено.
Оспариваемое постановление соответствует требованиям статьи 29.10 КоАП РФ, поскольку в нем приведены описание события и основания привлечения к ответственности.
В тоже время, арбитражным судом при рассмотрении настоящего дела учитываются следующие обстоятельства.
В соответствии с частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.
В силу части 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.
Следовательно, являясь средством принудительного воздействия, административное наказание должно быть соразмерно тяжести содеянного и другим обстоятельствам противоправного деяния.
Конституционный Суд Российской Федерации в Постановлении от 25.02.2014 N 4-П указал, что меры административной ответственности и правила их применения, устанавливаемые законодательством об административных правонарушениях, должны не только соответствовать характеру правонарушения, его опасности для защищаемых законом ценностей, но и обеспечивать учет причин и условий его совершения, а также личности правонарушителя и степени его вины, гарантируя тем самым адекватность порождаемых последствий для лица, привлекаемого к административной ответственности, тому вреду, который причинен в результате административного правонарушения, не допуская избыточного государственного принуждения и обеспечивая баланс основных прав индивида (юридического лица) и общего интереса, состоящего в защите личности, общества и государства от административных правонарушений; применение одинаковых мер ответственности за различные по степени опасности административные правонарушения без надлежащего учета характеризующих виновное в совершении административно-противоправного деяния лицо обстоятельств, имеющих объективное и разумное обоснование, противоречит конституционному запрету дискриминации и выраженным в Конституции Российской Федерации идеям справедливости и гуманизма и несовместимо с принципом индивидуализации ответственности за административные правонарушения.
Соответственно, предусматривая для совершивших административные правонарушения юридических лиц административные наказания в виде административного штрафа и тем самым ограничивая гарантированные Конституцией Российской Федерации право частной собственности, предполагающее наличие находящейся под судебной защитой возможности иметь имущество в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться им как единолично, так и совместно с другими лицами, и право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности, федеральный законодатель должен стремиться к тому, чтобы устанавливаемые им размеры административных штрафов в совокупности с правилами их наложения позволяли в каждом конкретном случае привлечения юридического лица к административной ответственности обеспечивать адекватность применяемого административного принуждения всем обстоятельствам, имеющим существенное значение для индивидуализации ответственности и наказания за совершенное административное правонарушение.
Исходя из конкретных обстоятельств рассматриваемого дела, принимая во внимание характер совершенного правонарушения, арбитражный суд считает, что назначение административного наказания в виде административного штрафа в размере 200 000 рублей не будет отвечать идеям справедливости и гуманизма и не будет являться адекватным с учетом обстоятельств, имеющим существенное значение для индивидуализации ответственности и наказания за совершенное административное правонарушение.
Суд, принимая во внимание тот факт, что ранее общество привлекалось к административной ответственности, характер совершенного правонарушения, с учетом Постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 25.02.2014 № 4-П, посчитал возможным назначить административное наказание в виде штрафа в размере 80 000 руб.
Оснований для освобождения Общества от ответственности в связи с малозначительностью правонарушения с учетом положений ст. 2.9 КоАП РФ и правовой позицией Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, выраженной в пунктах 18, 18.1 Постановления Пленума от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", судом не установлено.
Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет" в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Руководствуясь статьями 167-171, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
решил:
Изменить постановление от 27.07.2023 № 289/23/54000-АП, вынесенное Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области, в части назначения административного наказания в виде штрафа, снизив его размер до 80 000 рублей.
Решение арбитражного суда вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.
В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.
Решение по делу об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности, если размер административного штрафа за административное правонарушение не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей - пять тысяч рублей, может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции. Такое решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции, и постановление арбитражного суда апелляционной инстанции, принятое по данному делу, могут быть обжалованы в арбитражный суд кассационной инстанции только по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 АПК РФ.
В других случаях решения по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обжалуются в порядке, установленном статьей 181 АПК РФ, в именно в суд кассационной инстанции решение суда может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня вступления в законную силу при условии апелляционного обжалования.
Апелляционная и кассационные жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.
Судья Е.А. Нахимович