Решение по делу № А40-201881/2024 от 14.05.2025.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Москва

Дело № А40-201881/24-10-1083

14 мая 2025 г.

Резолютивная часть решения объявлена 17 апреля 2025 года

Решение в полном объеме изготовлено 14 мая 2025 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи Терехова А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем

судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

ООО "ПРЕМЬЕР-М" (121596, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МОЖАЙСКИЙ, УЛ ГОРБУНОВА, Д. 2, СТР. 3, ПОМЕЩ. 357, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 20.03.2023, ИНН: <***>)

к БАНК РОССИИ (107016, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МЕЩАНСКИЙ, УЛ НЕГЛИННАЯ, Д. 12, К. В, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: <***>)

о признании отсутствующим основания отнесения ООО «Премьер-М» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций

при участии в судебном заседании: согласно протоколу судебного заседания

УСТАНОВИЛ:

ООО "ПРЕМЬЕР-М" (далее – Истец) обратилось в Арбитражный суд Саратовской области с исковым заявлением к ответчиками ООО Банк «Саратов», Центральному Банку РФ, при участии третьих лиц УФНС России по Саратовской области, Межрайонной ИФНС России №20 по Саратовской области Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу, о признании отсутствующим основания отнесения ЦБ РФ, ООО Банк «Саратов» истца к высокой степени (уровню) риска, признания незаконным применения мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 09.07.2024 по делу №А57-33561/2023 выделено в отдельное производство требование ООО "ПРЕМЬЕР-М" к БАНКУ РОССИИ о признании отсутствующим основания отнесения истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций и передано на рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы с присвоением номера А40-201881/24-10-1083.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте проведения заседания извещен в порядке ст. 123 АПК РФ, представил заявление об уточнении исковых требований, в котором обратился с ходатайством о привлечении в дело в качестве соответчика ООО Банк «Саратов» и просил в порядке ст. 49 АПК РФ признать незаконным отнесения Банком России, ООО Банк «Саратов» истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, обязать Банк России, ООО Банк «Саратов» пересмотреть степень (уровень) риска ООО "ПРЕМЬЕР-М" в течение 30 календарных дней с момента вступления решения в законную силу.

Ответчик возражал против принятия судом заявленных истцом уточнений, а также против удовлетворения исковых требований, представил отзыв на иск и письменные пояснения.

Ходатайство истца о привлечении в дело в качестве соответчика ООО Банк «Саратов» суд признает не подлежащим удовлетворению, поскольку требования к ООО Банк «Саратов» изначально были предъявлены истцом в Арбитражный суд Саратовской области и рассмотрены в рамках дела №А57-33561/2023.

Решением Арбитражного суда Саратовской области от 21.09.2024 по делу №А57-33561/2023 в удовлетворении искового заявления ООО «Премьер-М» к ООО Банк «Саратов» о признании отсутствующими основания применения к обществу мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ и их отмене отказано.

В соответствии с п. 1 ст. 49 АПК РФ, истец вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде первой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований.

Исследовав уточненные требования истца, суд пришел к выводу, что заявленное ходатайство противоречит положениям ст. 49 АПК РФ, в связи с чем удовлетворению не подлежит.

Согласно уточненным требованиям, истец вместо изначально заявленным исковым требованиям о признании отсутствующим основания отнесения истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций заявил два новых требования о признании незаконными действий по отнесению истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций и обязании пересмотреть степень (уровень) риска ООО "ПРЕМЬЕР-М".

Судом установлено, что заявляя указанные уточнения, истец изменяет как предмет исковых требований, так и их основание, заявляя новые исковые требования, направленные на достижение различных результатов и имеющие различные материально-правовые основания и последствия.

Согласно правовой позиции, содержащейся в Постановлении Президиума ВАС РФ от 27.07.2004г. № 2353/04 по делу № А60-14530/03-С4, по смыслу нормы, содержащейся в части 1 статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, предметом иска является материально-правовое требование истца к ответчику о совершении определенных действий, воздержании от них, признании наличия или отсутствия правоотношения, изменении или прекращении его.

Изменение предмета иска - это изменение материально-правового требования истца к ответчику. Основанием иска, по общему правилу, являются спорные правоотношения, возникающие из передачи товара, оказания услуг.

Таким образом, судом установлено, что изменяя исковые требования о признании отсутствующим основания отнесения истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций на новые требования о признании незаконным действий ответчика по отнесению истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, обязании пересмотреть степень (уровень) риска ООО "ПРЕМЬЕР-М" в течение 30 календарных дней с момента вступления решения в законную силу, истец изменил как предмет иска, так и основание материально-правовых требований, что противоречит положениям ст. 49 АПК РФ, в связи с чем суд отказывает в принятии данных уточнений и рассматривает дело по первоначально заявленным требованиям

Суд, выслушав доводы ответчика, исследовав представленные в материалы дела доказательства, пришел к следующим выводам.

Судом при рассмотрении дела №А57-33561/2023 установлено, что 16.06.2023 ООО Банк «Саратов» (далее – банк) на основании заявления ООО "ПРЕМЬЕР-М" (общество, клиент), руководствуясь правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, открыл клиенту расчетный счет № <***>, организовал оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, а также подключил канал дистанционного банковского обслуживания. 04.10.2023 банк запросил у общества пояснения относительно некоторых хозяйственных операций.

В тот же день общество проинформировало банк о реализации/покупке лома цветных металлов и порядка исчисления и уплаты НДС.

На следующий день банк ограничил обществу доступ к банковским услугам, направив 6.10.23 уведомление о применении мер, предусмотренных пунктом 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

10.10.2023 года банк запросил у общества документы (договоры, приемо-сдаточные акты, книги покупок и книги продаж за 3 квартал 2023 года).

12.10.2023 истец представил банку все запрашиваемые документы, но ситуация с банковским обслуживанием не изменилась, счет до сих пор остается недоступным для расходных операций, дистанционное банковское обслуживание приостановлено.

Представитель банка представил отзыв и пояснил, что 05.10.2023 года Банк России проинформировал банк об отнесении истца к группе высокой степени риска.

05.10.2023 банк отнес общество к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

06.10.2023 года банк проинформировал общество о принятых мерах, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Закона-N 115-ФЗ с разъяснением права обратиться в банк России с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер.

25.10.2023 банк направил в межведомственную комиссию запрошенные документы. Межведомственная комиссия Банка России с участием ФТС России и Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей подтвердила наличие оснований для применения к обществу мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-Ф3 (вх. от 20.11.2023 за N 59-5/67259).

Не согласившись с решением комиссии, истец обратился в суд с настоящим иском к Банку России о признании отсутствующим основания отнесения истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

В силу п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 1 статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом (ч. 1 ст. 858 ГК РФ).

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (ч. 3 ст. 845 ГК РФ).

Согласно пп. 3.1 п. 1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны в целях предотвращения ОД/ФТ разрабатывать правила внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Пунктом 18.8 статьи 4 и статье 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" определено, что начиная с 01.07.2022 Банк России относит каждого клиента кредитной организации (будь то юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством Российской Федерации) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая, средняя, высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Правила внутреннего контроля, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разработаны Банком в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, Положением Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее– Положение № 375-П), иными нормативными актами и рекомендациями Банка России.

Согласно главе 5 Положения №375-П, в программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включается перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в Приложении к Положению № 375-П, в целях выявления операций, в отношении которых, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности кредитной организации и, ее клиентов.

Кредитная организация вправе дополнять перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, по своему усмотрению, кроме того, согласно п. 2 ст. 7.6 Федерального закона №115-ФЗ, кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Банка России информации об отнесении клиентов к группам риска вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Согласно пункта 5.2 Положения №375-П, решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно, на основании имеющихся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию, а также его представителя и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (при их наличии).

С целью исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ в части принятия решения о признании/непризнании операций клиента подозрительными, Банк вправе запросить документы, а на основании пункта 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ Клиент обязан предоставить в Банк запрошенные документы

Таким образом, закон требует от кредитных организаций повышенного внимания к деятельности клиентов и выявления наличия признаков подозрительной деятельности.

Согласно положениям ст. 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 № 115- ФЗ в случае получения юридическим лицом информации о применении к нему мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 данного Федерального закона, и об отнесении Банком России такого юридического лица к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в п. 13.5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115- ФЗ, межведомственную комиссию.

Абзацем вторым п. 2 ст. 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ предусмотрено, что по результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 5 настоящего Федерального закона, или о наличии таких оснований.

Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и кредитной организации в соответствии с абзацем вторым п. 13.6 ст. 7 настоящего Федерального закона.

Таким образом, судом установлено, что Межведомственная комиссия, созданная при Центральном банке Российской Федерации, проверяет обоснованность отнесения Банком России заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Межведомственная комиссия, созданная при Центральном банке Российской Федерации, рассмотрев заявление ООО «ПРЕМЬЕР-М» об обжаловании применения к нему ООО Банком «Саратов» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» приняла решение от 17.11.2023 № МВК-59-5-3/2064, в котором пришла к выводу о достаточности обоснований отнесения Заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Решением Межведомственной комиссии, созданной при Центральном банке Российской Федерации от 17.11.2023 № МВК-59-5-3/2064 установлено, что согласно информации, представленной Банком России, Заявитель отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании следующих факторов:

- высокий риск совершения Заявителем подозрительных операций, соответствующих критерию, указанному в абзаце 12 пункта 1.2 решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций»:

- преобладающие объемы денежных средств поступают на банковский счет Заявителя с учетом налога на добавленную стоимость, а списываются без учета налога на добавленную стоимость;

- Заявитель осуществляет операции, которые обладают признаками операций повышенного риска, изложенными в Методических рекомендациях Банка России от 16.02.2018 № 5-МР,

Изучив и проанализировав представленные Заявителем и Банком в Комиссию документы и сведения, а также, оценив приведенные в мотивированных обоснованиях Банка и Банка России факторы, Комиссия установила, что деятельность Заявителя при нахождении на банковском обслуживании обоснованно привела к повышенному вниманию Банка к операциям Заявителя, при этом установленные Банком признаки и характеристики проводимых операций, а также критерии, характеризующие самого Заявителя как участника гражданского оборота, подтверждаются информацией, имеющейся в распоряжении Комиссии, и обоснованно служат основанием для отнесения Заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Таким образом, решением Межведомственной комиссии, созданной при Центральном банке Российской Федерации от 17.11.2023 № МВК-59-5-3/2064 подтверждена обоснованность отнесения истца к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, данное решение в судебном порядке не обжаловано, в связи с чем у суда отсутствуют основания для удовлетворения исковых требований.

Руководствуясь положениями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ст. 4, 46, 49, 65, 68, 71, 102, 106, 110, 123, 156, 167-170, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении ходатайства о привлечении ООО Банк «Саратов» в качестве соответчика по делу №А40-201881/24-10-1083 отказать.

В удовлетворении заявления об изменении исковых требований в порядке ст. 49 АПК РФ отказать.

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня его принятия.

Судья:

А.А. Терехов