Результаты поиска
Решение по уголовному делу
Дело № 1-5/2025
ПРИГОВОР ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
г. Козьмодемьянск 3 апреля 2025 года
Мировой судья судебного участка № 20 Горномарийского судебного района Республики Марий Эл Габдуллин Р.Ф.,
при секретаре Ванюковой И.А., с участием государственного обвинителя - старшего помощника Горномарийского межрайонного прокурора Ларьковой О.А., защитника - адвоката Крайнова С.Е., представившего удостоверение <НОМЕР> и ордер <НОМЕР>, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО3, родившейся <ДАТА2> в г. <АДРЕС> <АДРЕС> Эл, <ОБЕЗЛИЧЕНО>зарегистрированной по адресу: <АДРЕС>, проживающей по адресу: <АДРЕС>обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
ФИО13 дважды совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.
Преступления совершены ею при следующих обстоятельствах. ФИО3 в период времени с 00 часов 00 минут по 00 часов 14 минут 14 апреля 2023 года, находилась по адресу: <АДРЕС>. В указанное время и в указанном месте, у ФИО3, имевшей в пользовании принадлежащий <ФИО1> мобильный телефон марки «Tecno» <НОМЕР>, <НОМЕР> с доступом в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с установленной сим-картой оператора ООО «Теле 2» с абонентским номером <НОМЕР>, принадлежащим ФИО3, возник корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, а именно, денежных средств в сумме 12 000 рублей, принадлежащих Микрокредитной компании Общество с ограниченной ответственностью «Бустра» (далее по тексту МКК ООО «Бустра»), путем использования при оформлении займа данных чужого паспорта гражданина Российской Федерации, а именно данных с фотографии копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ранее ей знакомого <ФИО1>, <ДАТА4> г.р., серии <НОМЕР> <НОМЕР> выданного <ДАТА5> отделением УФМС России по Республике Марий Эл в Горномарийском районе, с причинением материального ущерба МКК ООО «Бустра». Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, а именно, денежных средств в сумме 12 000 рублей, принадлежащих МКК ООО «Бустра», путем использования при оформлении займа данных чужого паспорта гражданина Российской Федерации, ФИО3, в период времени с 00 часов 00 минут по 00 часов 14 минут 14 апреля 2023 года, находясь по адресу: Республика <АДРЕС>, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и мобильный телефон марки «Tecno» <НОМЕР>, <НОМЕР>, с установленной сим-картой оператора ООО «Теле 2» с абонентским номером <НОМЕР>, принадлежащим ФИО13, ФИО3 зашла на сайт МКК ООО «Бустра» www.boostra.ru, будучи лицом, осведомленным о правилах предоставления микрозаймов гражданам Российской Федерации, где от имени <ФИО1>, используя его вышеуказанные паспортные данные, полученные с имеющейся фотографии копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО1> <ДАТА4> г.р., отправила онлайн-заявку на сайте ООО МКК «Бустра», заполнив указанные на сайте Компании (Займодава) разделы (поля), необходимые для идентификации Заявителя/Потенциального заемщика на получение займа в сумме 12 000 рублей, не имея при этом намерения возвращать долг. После одобрения МКК ООО «Бустра» данной онлайн-заявки на получение займа в сумме 12 000 рублей, ФИО3, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба организации, и желая их наступления, с целью противоправного, безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу в качестве источника личного обогащения, в указанное время находясь в указанном месте, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и мобильный телефон марки «Tecno» <НОМЕР>, <НОМЕР>, с установленной сим-картой оператора ООО «Теле 2» с абонентским номером <НОМЕР>, принадлежащим ФИО3, от имени <ФИО1> заключила с МКК ООО «Бустра» договор займа <НОМЕР> заполнив указанные на сайте Компании (Займодава) разделы (поля), необходимые для идентификации Заявителя/Потенциального заемщика на сумму 12 000 рублей, указав при этом для зачисления денежных средств по вышеуказанному договору банковскую карту АО «Тинькофф Банк» <НОМЕР> 3066, принадлежащую <ФИО1> и находящуюся в пользовании ФИО3, не имея намерений исполнять принятые на себя обязательства по договору займа и возвращать денежные средства. 14 апреля 2023 года, в 00 часов 14 минут, после заключения договора займа <НОМЕР> на сумму 12 000 рублей с МКК ООО «Бустра» денежные средства в сумме 12 000 рублей были переведены с расчетного счета <НОМЕР> 3493 АО «Тинькофф Банк», открытого Микрокредитной компанией ООО «Бустра» 29.05.2019 на банковский счет <НОМЕР> 4776 банковской карты АО «Тинькофф Банк» <НОМЕР>, открытый 08.07.2022 года в <...> на имя <ФИО1>, находящейся в пользовании ФИО3, после чего ФИО3 получила реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными корыстными действиями ФИО3, 14 апреля 2023 года, в период времени с 00 часов 00 минут по 00 часов 14 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, путем обмана совершила хищение денежных средств в общей сумме 12 000 рублей, принадлежащих МКК ООО «Бустра», не исполнив обязательства по договору, чем причинила МКК ООО «Бустра» материальный ущерб в указанной сумме. Кроме того, ФИО3 17 июня 2023 года, в период времени с 00 часов 00 минут по 17 часов 01 минуту, находилась по адресу: <АДРЕС>. В указанное время и в указанном месте, у ФИО3, имевшей в пользовании принадлежащий <ФИО1> мобильный телефон марки «Tecno» <НОМЕР>, <НОМЕР> с доступом в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с установленной сим-картой оператора ООО «Теле 2» с абонентским номером <НОМЕР>, принадлежащим ФИО3, возник корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, а именно, денежных средств в сумме 25 000 рублей, принадлежащих Публичному акционерному обществу Микрофинансовой компании «Займер» (далее по тексту ПАО МФК «Займер»), путем использования при оформлении займа данных чужого паспорта гражданина Российской Федерации, а именно данных с фотографии копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ранее ей знакомого <ФИО1>, <ДАТА4> г.р., серии <НОМЕР> <НОМЕР> выданного <ДАТА5> отделением УФМС России по Республике Марий Эл в Горномарийском районе, с причинением материального ущерба ПАО МФК «Займер». Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, а именно, денежных средств в сумме 25 000 рублей, принадлежащих ПАО МФК «Займер», путем использования при оформлении займа данных чужого паспорта гражданина Российской Федерации, ФИО3, 17 июня 2023 года, в период времени с 00 часов 00 минут по 17 часов 01 минуту, находясь по адресу: Республика Марий Эл, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 46, кв. 17, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и мобильный телефон марки «Tecno» <НОМЕР>, <НОМЕР>, с установленной сим-картой оператора ООО «Теле 2» с абонентским номером <НОМЕР>, принадлежащим ФИО3, ФИО3 зашла на сайт ПАО МФК «Займер» zaymer.ru, будучи лицом, осведомленным о правилах предоставления микрозаймов гражданам Российской Федерации, где от имени <ФИО1>, используя его вышеуказанные паспортные данные, полученные с имеющейся фотографии копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО1> <ДАТА4> г.р., отправила онлайн-заявку на сайт ПАО МФК «Займер» www. zaymer.ru на получение займа в сумме 25 000 рублей, не имея при этом намерения возвращать долг. После одобрения ПАО МФК «Займер» данной онлайн-заявки на получение займа в сумме 25 000 рублей, ФИО3, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба организации, и желая их наступления, с целью противоправного, безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу в качестве источника личного обогащения, в указанное время находясь в указанном месте, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и мобильный телефон марки «Tecno» <НОМЕР>, <НОМЕР>, с установленной сим-картой оператора ООО «Теле 2» с абонентским номером <НОМЕР>, принадлежащим ФИО3, от имени <ФИО1> заключила с ПАО МФК «Займер» договор займа <НОМЕР> на сумму 25 000 рублей, заполнив заявку с указанием необходимых данных, указав при этом для зачисления денежных средств по вышеуказанному договору банковскую карту ПАО Сбербанк <НОМЕР> 2005 2443 4196, принадлежащую ФИО3, не имея намерений исполнять принятые на себя обязательства по договору займа и возвращать денежные средства. <ДАТА8>, в 17 часов 01 минуту, после заключения договора займа <НОМЕР> на сумму 25 000 рублей с ПАО МФК «Займер» денежные средства в сумме 25 000 рублей были переведены со счета ПАО МФК «Займер» <НОМЕР>, открытого Компанией ПАО МФК «Займер» в АО «Тинькофф Банк» в г. <АДРЕС>, ул. 2-я <АДРЕС>, д. 38А, стр. 26 на банковский счет <НОМЕР> 0585 банковской карты ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> 2005 2443 4196, открытый <ДАТА9> ОСБ открытия 428614 <АДРЕС> Эл ОСБ 378614/0205, оформленной на имя ФИО3, после чего ФИО3 получила реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными корыстными действиями ФИО3, 17 июня 2023 года, в период времени с 00 часов 00 минут по 17 часов 01 минуту, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, путем обмана совершила хищение денежных средств в общей сумме 25 000 рублей, принадлежащих ПАО МФК «Займер», не исполнив обязательства по договору, чем причинила ПАО МФК «Займер» материальный ущерб в указанной сумме. Подсудимая ФИО13 представила суду письменное заявление о рассмотрении уголовного дела в ее отсутствие в порядке ч. 4 ст. 247 УПК РФ. Государственный обвинитель, представители потерпевших (в письменных заявлениях, адресованных суду), защитник Крайнов С.Е. не возражали против рассмотрения уголовного дела в отсутствие подсудимой. Согласно оглашенным государственным обвинителем в судебном заседании с согласия стороны защиты в порядке п. 2 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаниям подсудимой ФИО13, данным ею с участием защитника в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой, следует, что она официально состояла в браке с <ФИО1> с сентября 2022 года по июнь 2023 года. У нее с <ФИО1> есть совместный ребенок - дочь <ФИО2>, с <ФИО1> официально развелись в октябре 2023 года. Дочь ФИО14 проживает с ней. <ФИО1> выплачивает алименты на содержание дочери 9000-11000 рублей в месяц. <ДАТА10>, <ФИО1> ушел на СВО по мобилизации. Когда <ФИО1> ушел служить в зону СВО, то ей оставил свои вещи, в том числе ксерокопию паспорта, банковские карты ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> 2006 5366 8200 МИР, АО «<АДРЕС> <НОМЕР> 2909 VISA, АО «<АДРЕС> 3066 VISA; в дальнейшем <ФИО1> отдал мобильный телефон марки «Tecno», была лм там сим - карта, она не помнит. Банковские карты ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> 2006 5366 8200 МИР, АО «<АДРЕС> <НОМЕР> VISA, АО «<АДРЕС> <НОМЕР>, мобильный телефон марки «Tecno» она в 2023 году отдала матери <ФИО1> - <ФИО4> Мобильным телефоном марки «Tecno» она с разрешения <ФИО1> пользовалась. Так же пользовалась банковской картой ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> МИР с разрешения <ФИО1>, так как данная карта является зарплатной, она данную карту использовала для оплаты нужд совместного ребенка. В мобильный телефон марки «Tecno» она установила принадлежащую ей сим-карту оператора «Теле 2» с абонентским номером <НОМЕР>.
Абонентский номер <НОМЕР> 29 56 принадлежит ей, зарегистрирован на ее имя, сим карта была установлена в телефон который ей оставил <ФИО1>
На тот момент, когда <ФИО1> ушел на СВО, она находилась в декретном отпуске, у нее дохода на всех членов семьи не хватало, денежные средства <ФИО1> ей не присылал. Так как у нее не хватало денежных средств, а ей необходимо было покупать продукты питания, одежду, она решила оформить микрозайм через сеть Интернет. В мобильном телефоне Ивана было фото с паспортом, так как <ФИО1> уже брал неоднократно микрозаймы. Разрешения на это она у <ФИО1> не спрашивала и <ФИО1> в известность об этом она не ставила. Она знала, что ранее <ФИО1> уже оформлял через свой - мобильный телефон микро - займы через сеть интернет, а так же в телефоне были фотографии паспорта <ФИО1> и <ФИО1> с паспортом в руках.
<ДАТА3>, находясь дома по адресу: Республика Марий Эл, г. <АДРЕС>, она решила воспользоваться паспортными данными и оформить микрозайм в МКК ООО «Бустра» на сумму 12 000 рублей в МКК ООО «Бустра»/ООО ПКО «Юридическая компания «Уна Лекс», заключив договор займа <НОМЕР> посредством заполнения онлайн заявки на сайте. То есть, она через принадлежащий <ФИО1> мобильный телефон марки «Tecno» зашла в приложение, если не ошибается, «Yandex», где нашла МКК ООО «Бустра», указала все данные на <ФИО1> (паспортные данные), указала абонентский номер <НОМЕР>, а так же указала абонентский номер <НОМЕР> (оператор «Билайн») принадлежит ей, указала данный номер, как номер руководителя организации, в которой, как она указала, якобы работал <ФИО1> (ЧОП «Витязь-Безопасность», может пояснить, что там когда-то в какой-то период <ФИО1> действительно работал). Также указала банковскую карту, на которую должны были поступить денежные средства - АО «Тинькофф Банк» <НОМЕР>. Данная банковская карта принадлежит <ФИО1> Денежные средства поступили в тот же день в размере 12 000 рублей. На мобильный телефон приходили смс -сообщения с кодами подтверждения, которые она и вводила, для подтверждения займа. То есть, она была осведомлена о правилах предоставления микрозаймов, она осознавала, что оформлять займ на другое лицо было незаконно, но так как ей нужны были денежные средства, она решила совершить настоящее преступление. О том, будет ли она возмещать займ и каким образом - она не думала. Разрешения у <ФИО1> на получение данного микро-займа она не спрашивала, сам об этом <ФИО1> ее не просил, сделала это без ведома <ФИО1>, о произошедшем она <ФИО1> не сообщала. <ДАТА8> находясь дома по адресу: Республика Марий Эл, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 46, <АДРЕС>, она аналогичным способом оформила микрозайм на сумму 25 000 рублей в ООО МФК «Займер», заключив договор потребительского займа <НОМЕР> посредством заполнения онлайн заявки на сайте. То есть она через принадлежащий <ФИО1> мобильный телефон марки «Tecno» зашла в приложение, если не ошибается, «Yandex», где нашла ООО МФК «Займер», указала все данные на <ФИО1> (паспортные данные), указала абонентский номер <НОМЕР>, указала электронную почту <ФИО1> (ivanzef@mail.ru), так как на телефоне уже был осуществлён вход на данную электронную почту. Также указала банковскую карту, на которую должны были поступить денежные средства ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> 20****4196. Данная банковская карта принадлежит или ей, или <ФИО1>, она не помнит. Денежные средства поступили в тот же день в размере 25 000 рублей. На мобильный телефон приходили смс-сообщения с кодами подтверждения, которые она и вводила, для подтверждения займа. То есть, она была осведомлена о правилах предоставления микрозаймов, она осознавала, что оформлять займ на другое лицо было незаконно, но так как ей нужны были денежные средства, она решила совершить настоящее преступление. О том, будет ли она возмещать займ и каким образом - она не думала. Разрешения у <ФИО1> на получение данного микро-займа она не спрашивала, сам об этом <ФИО1> ее не просил, сделала это без ведома <ФИО1>, о произошедшем она <ФИО1> не сообщала.
В начале июня 2023 года <ФИО1> приезжал в отпуск в г. <АДРЕС>, она вернула банковскую карту АО «Тинькофф Банк» <НОМЕР> и мобильный телефон марки Техно, сим карту с абонентским номером <НОМЕР> 29 56 оставила себе, так как сим карта зарегистрирован на ее имя. Данным абонентским номером она не пользуется около одного года. Предоставить данные детализации по абонентскому номеру <НОМЕР> 29 56 она не имеет возможности, так как когда она регистрировала сим карту, у нее была фамилия <ФИО5>. В настоящее время она свою фамилию поменяла на «Басову», соответственно поменяла свой паспорт. Все денежные средства, которые она оформила на <ФИО1> и получила, она потратила на свои нужды. Действительно без ведома и без разрешения <ФИО1> оформила на имя <ФИО1>, используя данные паспорта на имя <ФИО1>, 4 микрозайма: <ДАТА11> в ООО МФК «Джой Мани» на сумму 26 500 рублей, <ДАТА12> в ООО «Каппадокия» на сумму 7 000 рублей, <ДАТА3> в МКК «Бустра» на сумму 12 000 рублей, <ДАТА8> в ПАО МФК «Займер» на сумму 25 000 рублей. Разрешение на осуществление настоящего она у <ФИО1> не спрашивала и не осведомляла об этом. Она понимала, что поступает незаконно, но ей нужны были денежные средства. Вину свою признает полностью, в содеянном раскаивается. Причинённый ею ущерб вышеуказанным организациям обязуется возместить в полном объеме по мере возможности. На настоящее время такой возможности не имеет. Умысел на совершение вышеуказанных преступлений возникал в момент, перед совершением, оформление займа занимало, в среднем, минут 15. Денежные средства, полученные с микрозаймов, она тратила на необходимые нужды, в том числе на содержание детей (т. 1 л.д. 223-227, 242-247, т. 2 л.д. 21, т. 2 л.д. 195-203, т. 3 л.д. 1-3, л.д. 119-121).
Оценивая показания ФИО13, данные ею на стадии предварительного расследования, в совокупности с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, суд признает их правдивыми, последовательными, объективными, согласующимися между собой и иными доказательствами по уголовному делу. Данные показания получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства. Суд признает их допустимыми доказательствами и считает возможным положить в основу приговора. В судебном заседании исследован протокол явки с повинной ФИО13 от <ДАТА13>, в котором она сообщила, что чистосердечно признается в совершенном ею преступлении, что используя паспортные данные <ФИО1>, без ведома и разрешения <ФИО1>, она на имя <ФИО1> оформила микрозайм в МФК «Займер» на сумму 25 000 рублей. Оформлять займы <ФИО1> ей не разрешал и воспользоваться паспортными данными тоже не разрешал. В совершенном ею преступлении полностью раскаивается, ущерб обязуется возместить (т. 1 л.д. 20), которую подсудимая также подтвердила в заявлении в полном объеме. Каких-либо данных о принуждении к составлению явки с повинной, оказании какого-либо давления, воздействия на ФИО13 с целью склонения к составлению явки с повинной судом по делу не установлено. В связи с чем, суд считает, что обстоятельства, изложенные в явке с повинной, являются правдивыми и их также следует положить в основу приговора, поскольку они подтверждаются иными представленными суду доказательствами.
Вина ФИО13 в совершении указанных преступлений помимо признательных показаний подсудимой подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, которые получили оценку с учетом правил их относимости, допустимости, достоверности, а в своей совокупности они являются достаточными для разрешения уголовного дела по существу. Вина ФИО13 в совершении преступлений подтверждается следующими исследованными доказательствами.
Согласно исследованному в судебном заседании заявлениям о преступлении <ФИО4> от <ДАТА14>, <ДАТА15> следует, что <ФИО4> просит провести проверку по факту того, что ей стало известно о том, что в отношении ее сына <ФИО1> мировым судьей судебного участка <НОМЕР> Горномарийского судебного района РМЭ был вынесен судебный приказ, который был выдан Взыскателю - ООО ПКО «Юридическая компания «Уна Лекс», 150040, г. <АДРЕС>, пр-кт. Октября, д. 56, оф. 310, ИНН <НОМЕР>, ОГРН <НОМЕР>, согласно которому с <ФИО1> были взысканы денежные средства в качестве задолженности по, якобы, заключенному <ФИО1> с взыскателем договору займа <НОМЕР> от <ДАТА3>, в размере 22 560 рублей. Названные обстоятельства являются мошенническими действиями лица, которое, возможно, от имени <ФИО1> обращалось к взыскателю, так как в указанный период времени <ФИО1> находился в СВО и не имел возможности обратиться к взыскателю для заключения с договора займа. Кроме того, указанный номер телефона <ФИО1> не принадлежит и никогда не принадлежал. Никаких денежных средств <ФИО1> от вышеуказанного взыскателя в размере 22 560 (Двадцать две тысячи пятьсот шестьдесят) рублей не получал и получить не мог, к взыскателю ни с какой заявкой на заключение договора займа не обращался, никакого договора займа с взыскателем, в том числе в электронной форме, не заключал. В вышеуказанные периоды времени банковская карта и телефон <ФИО1> находились у ФИО13, проживающей по адресу г. <АДРЕС>, которая вполне могла воспользовалась этими обстоятельствами и оформить кредиты на <ФИО1>, а также получила денежные средства от вышеназванных организаций. Просит принять во внимание, что ранее, 27 февраля 2024 года, она уже обращалась с заявлением в МО МВД России «<АДРЕС>, то есть это неоднократные действия со стороны человека, которого она подозревает, а именно бывшей супруги <ФИО1> - ФИО13
Мировым судьей судебного участка №20 Горномарийского района г. Козьмодемьянска 22 ноября 2023 года вынесен судебный приказ в отношении ее сына <ФИО1>, находящегося с 30 сентября 2022 года в зоне проведения СВО, который был выдан взыскателю - ООО МФК «Займер», согласно которому с <ФИО1> были взысканы денежные средства в качестве задолженности по якобы заключенному между <ФИО1> и ООО МФК «Займер» договору займа <НОМЕР> от 17 июня 2023 года в размере 61 060 рублей. Названные обстоятельства являются мошенническими действиями лица, которое, возможно, от имени <ФИО1> обращалось к взыскателю, так как в указанный период времени <ФИО1> находился в зоне проведения СВО и не имел возможности обратиться к взыскателю для заключения договора займа. Кроме того, указанная взыскателем банковская карта <НОМЕР> <ФИО1> не принадлежит и никогда не открывалась на имя <ФИО1>, также, как и номер телефона <НОМЕР> (т. 1 л.д. 146-156, т.1 л.д. 6-15). Из заявления о преступлении МКК ООО «Бустра» в лице представителя <ФИО6> (<ФИО7>, следует, что 14 апреля 2023 годумежду <ФИО1> и ООО МКК «Бустра» был заключен договор займа Б23-1152251 на сумму 12 000 рублей. В соответствии с договором займа <НОМЕР> гр. <ФИО1>, был обязан в срок до 30 апреля 2023 года вернуть сумму займа, а также уплатить начисленные за пользование микрозаймом проценты (1 в день), указанные в п. 4 договора, которые выплачиваются одновременно с возвратом суммы микрозайма, единовременным платежом. По состоянию на 25 мая 2024 года договор займа <НОМЕР> передан по цессии ООО «УНА ЛЕКС» от 16 декабря 2023 года. Процедура оформления займа выглядит следующим образом: ООО МКК «Бустра» размещает на сайте «Правила предоставления займов», публичную оферту и общие условия предоставления микрозайма, что является предложением - офертой в соответствии со ст. 437 ГК РФ. Потенциальный заёмщик, имеющий намерение получить заём (микрозайм), при входе на сайт, до начала заполнения разделов (полей) на сайте, должен идентифицировать себя, посредством подтверждения специального кода, направленного Компанией (Займодавцем) Потенциальному Заемщику на мобильный телефон, указанный Заемщиком при заполнении/регистрации на сайте компании. Потенциальный Заёмщик, должен заполнить, указанные на сайте Компании (Займодавца) разделы (поля), необходимые для идентификации Заявителя/Потенциального Заёмщика при рассмотрении его Анкеты- Заявления о предоставлении Займа (микрозайма). После заполнения всех указанных разделов и предоставления фотокопий необходимых документов, а также своей фотографии с паспортом, Заявителю/Потенциальному Заёмщику направляется на указанный при регистрации номер телефона сообщение, содержащее СМС-код, используемый для подписания электронного документа. В соответствии с соглашением об Аналоге собственноручной подписи, Заемщиком подтверждено, что номер телефона принадлежит ему, а также то, что Заемщик действует в своих интересах и не должен сообщать никому специальный код. В случае, если Потенциальный Заемщик акцептирует условия Оферты по форме, размещённой на сайте ООО МКК «Бустра» (Займодавца) и согласен получить Заём (микрозайм) на указанных общих и/или индивидуальных условиях, он должен подтвердить свое согласие следующим способом: направить код, полученный в SMS-сообщении, который был направлен ему системой на телефон указанный Заявителем/Потенциальным Заёмщиком при регистрации на сайте. Настоящий код выполняет функцию «электронной подписи». Без ввода указанного кода система не позволит Заёмщику осуществить дальнейшие действия, соответственно договор займа не будет заключен и не будут перечисляться денежные средства на расчётный счет Заемщика.
Таким образом <ФИО1> предоставил МКК ООО «Бустра» копию паспорта гражданина Российской Федерации и заявление — анкету на получение денежных средств на условиях МКК ООО «Бустра», чем выразил своё согласие на получение потребительского займа на условиях договора, а также предоставил номер мобильного телефона <НОМЕР>-29-56 и на этот номер был направлен сгенерированный СМС-код от МКК ООО «Бустра». <ФИО1> были предоставлены следующие данные о себе: паспорт серия <НОМЕР> номер <НОМЕР> адрес регистрации: <АДРЕС> Эл респ, <АДРЕС> г, <АДРЕС> <...>; место работы: ЧАСТНОЕ ОХРАННОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ ВИТЯЗЬ- БЕЗОПАСНОСТЬ; доход: 45 000. В соответствии с «Правилами предоставления займов» ООО МКК «Бустра», Заемщик после получения одобрения займа вводит в специальное поле на сайте ООО МКК «Бустра» в сети Интернет реквизиты своей платежной карты. По данным реквизитам с расчетного счета ООО МКК «Бустра» переводятся денежные средства. ООО МКК «Бустра» 14 апреля 2023 года с расчетного счета были переведены денежные средства в размере 12 000 на банковскую карту <ФИО1>, (первые 6 и последние 4 цифры банковской карты <НОМЕР> что подтверждается банковским ордером. Хранение идентификационных номеров карт Заемщиков не допускается. ООО МКК «Бустра» не располагает сведениями о полном номере банковской карты (Т. 1 л.д. 160-173). Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей <ФИО6> (<ФИО7> следует, что с мая 2023 года она работает в ООО «Бустра» и представляет интересы вышеуказанной организации на основании доверенности <НОМЕР> от 01 августа 2023 года. МКК ООО «БУСТРА» в соответствии с действующим законодательством осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной- телекоммуникационной сети «Интернет» (онлайн-займы). Денежные средства по заключенным договорам потребительских займов, Обществом предоставляются заемщикам исключительно посредством безналичных денежных переводов, т.е. без личной встречи с клиентом. Условия предоставления займа для физических лиц установлены Правилами предоставления микрозаймов МКК ООО «БУСТРА». Правила составлены в соответствии с Федеральным законом от 02 июля 2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Гражданским кодексом Российской Федерации и содержат информацию, необходимую для надлежащего заключения договора займа. Правила размещены и доступны для неограниченного круга лиц на Интернет сайте Общества. Подписание документов, осуществляется согласно правил предоставления микрозаймов и оказания дополнительных услуг, соглашения об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи и Федеральному закону от 06.04.2011 №63-Ф3 «Об электронной подписи» (далее - ФЗ № 63). В соответствии с ФЗ № 63, Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика, на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов, Обществом в адрес Заемщика, на номер телефона регистрации, был направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Заемщиком был подписан электронный пакет документов, посредством введения кода электронной подписи в поле «Код подтверждения» в личном кабинете Заемщика на сайте Общества. 14 апреля 2023 года на имя <ФИО1>, была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных. При регистрации были представлены МКК ООО «Бустра» копия паспорта на имя <ФИО1> и номер мобильного телефона <НОМЕР> 29 56 и на этот номер был направлен сгенерированный СМС-код от МКК ООО «Бустра», для подписания договора. В соответствии с «Правилами предоставления займов» ООО МКК «Бустра», Заемщик после получения одобрения займа вводит в специальное поле на сайте ООО МКК «Бустра» в сети Интернет реквизиты своей платёжной карты (437772******3066). По данным реквизитам с расчётного счета ООО МКК «Бустра» переводятся денежные средства. Договор не закрыт, задолженность не погашена.В адрес Общества поступил запрос полиции, из которого ясно, что существует вероятность того, что персональными данными клиента воспользовались для незаконного получения денежных средств. В связи с вышесказанным, просит провести проверку, и установить, действительно ли персональными данными заемщика воспользовались третьи лица. В случае установления информации, подтверждающей факт совершения мошеннический действий в отношении Общества с использованием персональных данных клиента, просит привлечь к установленной законом ответственности лицо, которое незаконно оформило заем на имя <ФИО1>, и взыскать с него причиненный Обществу ущерб (т. 1 л.д. 197-198). Из заявления о совершении мошеннических действий в отношении компании неустановленным лицом от 04 марта 2024 года исх. <НОМЕР> ПАО Микрофинансовая компания «Займер» в лице специалиста отдела противодействия мошенничеству <ФИО8> следует, что 17 июня 2023 года между гр. <ФИО1> и ООО МФК «Займер» был заключен Договор потребительского займа <НОМЕР>. По договору ООО МФК «Займер» передало в собственность <ФИО1> денежные средства (заем) в размере 25 000 рублей, а последний взял обязательства возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за их пользование в размере 1 % в день на срок 31 дней. У ПАО МФК «Займер» возникли сомнения относительно лица, оформившего договор займа <НОМЕР>. Заемные денежные средства по договору займа <НОМЕР> от 17 июня 2023 года Обществу не возвращены, что повлекло причинение имущественного ущерба ПАО МФК «Займер» на сумму 61 060 рублей 00 копеек. Договор потребительского займа <НОМЕР> от 17 июня 2023 года был заключен в сети Интернет на сайте ООО МФК «Займер» zaymer.ru. Для получения вышеуказанного займа была подана заявка займодавцу через Сайт; с целью идентификации и получения имени учетной записи и пароля учетной записи (доступ в Личный кабинет), Потенциальный заемщик заполнил Заявку с указанием необходимых Данных, в том числе личного номера мобильного телефона, личной электронной почты, личных паспортных данных, адреса места регистрации/проживания, требуемой суммы заемных средств и желаемого срока возврата займа. В соответствии с Правилами предоставления потребительских займов ООО МФК «Займер», подача Заявки на получение займа возможна Заемщиком только после создания Учётной записи и с её использованием. Одновременно при подаче Заявки на получение займа, Заемщик направляет Займодавцу Согласие на обработку персональных данных, присоединяется к условиям Правил предоставления потребительских займов ООО МФК «Займер» и Соглашению об использовании аналога собственноручной подписи. Заемщик, не присоединившийся к условиям Правил предоставления потребительских займов ООО МФК «Займер» и Соглашения об использовании аналога собственноручной подписи, технически лишается возможности перейти к следующему этапу регистрации. Согласие Заемщика с Правилами предоставления потребительских займов ООО МФК «Займер» и Соглашения об использовании аналога собственноручной подписи происходит в соответствии с положениями п. 3 ст. 434 и п. 3 ст. 438 ГК РФ, а именно проставлением галочки о согласии исполнять указанные документы и продолжением использования сайта Общества. В случае отказа Заемщика от присоединения к указанным Правилами предоставления потребительских займов ООО МФК «Займер» и Соглашения об использовании аналога собственноручной подписи, Заемщик лишается возможности дальнейшего использования сайта Общества, в том числе функции подачи заявления на предоставление потребительского займа. Заемщик подписывает Договор займа Аналогом собственноручной подписи, в соответствии с п. 2. ст. 160 ГК РФ. Аналог собственноручной подписи состоит из индивидуального ключа (кода) с использованием учетной записи Заёмщика, а также информации, присоединяемой к подписываемым электронным документам, которая позволяет идентифицировать Заемщика. Аналог собственноручной подписи направляется Заемщику посредством смс на его телефонный номер, указанный в Заявке на получение займа, после ознакомления Заемщика с условиями Договора займа в личном кабинете и подтверждения согласия с его условиями. Полученный Заемщиком индивидуальный ключ (СМС-код) согласно нормам Федерального закона от 06.04.2011г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи» является простой электронной подписью. С момента введения в личном кабинете Заемщика в специальном интерактивном поле индивидуального кода Договор займа (договор публичной оферты) считается заключенным. Так, на номер мобильного телефона <***> (указанный при заполнении заявления на получение потребительского займа) было направлено смс-сообщение, которое содержало индивидуальный код. Индивидуальный код, который был прислан, является аналогом собственноручной подписи. Порядок использования аналога собственноручной подписи определяется Соглашением об использовании АСП. Также на указанный номер поступило смс-сообщение о поступлении на счет денежных средств по договору займа <НОМЕР> от 17 июня 2023 года, что подтверждает факт подписания договора займа <НОМЕР> от 17 июня 2023 года и получения заемных денежных средств. Обязательным условием для оформления договора займа является привязка банковской карты к личному кабинету. При привязке к банковской карте на Сайте, автоматически на карте блокируется случайная сумма до 10 рублей. Для этой блокировки владелец карты и счета, привязанного к номеру данной карты, должен подтвердить паролем из SMS-сообщения, которое банк отправил на номер телефона, указанный человеком в банке в момент его фактического нахождения в банке. В связи с тем, что данные банковской карты являются банковской тайной, а верификация банковской карты происходит на сайте банка номер банковской карты в анкете Заемщика отображается в формате 111ШХХХХ1111. По результатам рассмотрения Заявки <ФИО1>, было принято положительное решение о заключении договора займа, при этом последнему была направлена оферта на предоставление займа, содержащая Индивидуальные условия договора потребительского займа, а также СМС-сообщение, содержащее код подтверждения (простая электронная подпись). Оферта на предоставление займа была акцептована <ФИО1> путем подписания кодом подтверждения (простой электронной подписью) <ДАТА8>. В этот же день сумма займа была перечислена Заемщику через провайдера услуг tinkoff на банковскую карту (<НОМЕР>) Банк ПАО Сбербанк, таким образом ООО МФК «Займер» исполнило свои обязательства по Договору, указанную в Заявке на получение займа. На основании вышеизложенного, просит: провести проверку по данному факту и выяснить, кому на самом деле принадлежит банковская карта Банка ПАО Сбербанк за номером <НОМЕР>; установить, кому принадлежит номер телефона <***>, указанный при оформлении займа, каким образом банковская карта оказалась привязана к этому номеру телефона; в случае, если денежные средства получил не Заемщик <ФИО1>, необходимо установить лицо, получившее заем с использованием персональных данных <ФИО1>; установить наличие или отсутствие признаков преступления в действиях Заемщика или иного лица; возбудить уголовное дело и привлечь к уголовной ответственности виновных лиц. Согласно заявления на получение потребительского займа от 17 июня 2023 года, указаны паспортные данные на <ФИО1>, номер мобильного телефона: <НОМЕР>, желаемая сумма займа - 25 000 рублей (т. 1 л.д. 27-28). Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний представителя потерпевшего <ФИО8> следует, что на основании доверенности <НОМЕР> от 16 февраля 2024 года, выданной генеральным директором ПАО МФК «Займер», она является представителем ПАО МФК «Займер» в правоохранительных органах и судах. Центральный офис компании располагается по адресу: 650000, Кемеровская область - Кузбасс, Кемерово г, Советский пр-кт, дом № 2/7. ПАО МФК «Займер» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам, не связанных с предпринимательской деятельностью. Процедура предоставления потребительских займов происходит следующим образом: потенциальный Заемщик посредством сети интернет заходит на сайт www.zaymer.ru ПАО МФК «Займер». Проходит процедуру регистрации, после чего заполняет анкетные данные в онлайн - заявке, где указывает свои персональные данные, а именно ФИО, контактные телефоны, адрес регистрации, паспортные данные, номер карты для перечисления денежных средств и иные данные, указанные в Заявке. После ознакомления с условиями получения потребительского займа, потенциальный Заемщик имеет право принять их или отказаться от получения займа. После соглашения с условиями выдачи потребительского займа, на указанный в Заявке номер мобильного телефона потенциальному Заемщику приходит смс - сообщение с кодом активации, пока потенциальный Заемщик не ведет код активации на сайте, он технически лишается возможности перейти на следующий этап оформления. После проведения проверки данных потенциального Заемщика и принятия положительного решения о заключении Договора займа в личном кабинете размещается текст индивидуальных условий Договора займа. Потенциальный Заемщик должен до подписания Договора займа ознакомиться с текстом Договора займа. Далее ему приходит следующее смс - сообщение с кодом для подписания договора, после того, как потенциальный Заемщик вводит данный код (простая электронная подпись, согласно нормам Федерального закона от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи») в специальном интерактивном поле, договор потребительского займа считается подписанным. После подписания, Заемщику переводят денежные средства со счета ПАО МФК «Займер» на выбранный способ получения (банковскую карту, Киви кошелек, Яндекс деньги и др., указанное Заемщиков в анкете) и с этого момента Договор займа считается заключенным. Подписание договора потребительского займа потенциальным Заемщиком, осуществляется с помощью аналога собственноручной подписи: Аналог собственноручной подписи — информация в компьютерной системе Общества, определяющая Заявителя, Заёмщика (и только такого Заявителя, Заёмщика), подписывающего электронные документы на Сайте в Личном кабинете. Аналог собственноручной подписи состоит из индивидуального ключа (кода) электронной подписи в значении, придаваемом данному термину п. 5 ст. 2 Закона «Об электронной подписи № 63-ФЗ от «06» апреля 2011 года с использованием учетной записи Заёмщика, а также информации, присоединяемой к подписываемым электронным документам, которая позволяет идентифицировать Заявителя, Заемщика. Идентификатор - уникальный символьный код, который автоматически формируется Системой в случае использования Заемщиком предоставленного ему СМС-кода для подписания электронных документов. Идентификатор автоматически включается в электронный документ, подписываемый в Системе, и подтверждает факт подписания соответствующего документа, определенным Заемщиком. Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи (Соглашение об использовании АСП) - Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи, заключенное между Заемщиком и Заимодавцем в процессе регистрации Заемщика на Сайте и определяющее порядок использования электронной подписи в ходе обмена электронными документами между Сторонами. Актуальная редакция Соглашения об использовании АСП постоянно доступна для ознакомления на Сайте по адресу zaymer.ru. СМС-код - предоставляемый Заемщику посредством СМС-сообщения (SMS) уникальный конфиденциальный символьный код, который представляет собой ключ электронной подписи в значении, придаваемом данному термину п. 5 ст. 2 Закона «Об электронной подписи» № 63-ФЗ от 06 апреля 2011 года. СМС-код используетсяЗаемщиком для подписания электронных документов в ходе дистанционного взаимодействия с Займодавцем. Учётная запись — содержащаяся на Сайте запись электронного реестра, которая относится к Заёмщику (и только такому Заёмщику) и содержит данные о нём и его действиях на Сайте, в том числе идентификационные данные. 17 июня 2023 года в 17:01:42 (время Кемеровское, то есть в 13:01:42 по Московскому времени) была подана заявка на гражданина <ФИО1>, через интернет на сайте www.zaymer.ru ПАО МФК «Займер». <ФИО1> в заявке указал все свои анкетные данные: <ФИО1>; <ДАТА> рождения; место рождения: гор <АДРЕС>; паспорт серия <НОМЕР> <НОМЕР> выдан отделением УФМС России по республике Марий Эл в Горномарийском районе, дата выдачи 04 марта 2010 года; номер мобильного телефона: <НОМЕР> 56; адрес электронной почты: ivanzef@mail.ru; адрес регистрации: <АДРЕС>; адрес проживания: <АДРЕС>. Запрошенная сумма потребительского займа составила 25 000 рублей. Срок пользования займа выбирает заемщик, <ФИО1> установил срок возврата займа 31 день. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе, и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ПАО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее <ФИО1> на мобильный телефон <***>, указанный в анкете, пришло смс - сообщение с кодом для подписания договора. <ФИО1> введен данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа <НОМЕР> от 17 июня 2023 года. После подписания договоразайма, денежные средства <ФИО1> переведены 17 июня 2023 года в 17:01:46 (время Кемеровское, то есть в 13:01:42 по Московскому времени) путем перечисления со счета Займодавца <НОМЕР>, открытого 16 мая 2017 года компанией ПАО МФК «Займер» в АО «Тинькофф Банке» в <...>, на указанный Заемщиком в анкете номер карты <НОМЕР> Фото и видео идентификация не проводилась. Действиями неустановленного лица ПАО МФК «Займер» причинен материальный ущерб на общую сумму 61060 рублей 00, из них: основной долг - 25 000 рублей 00 копеек; срочные проценты - 7 750 рублей 00 копеек; просроченные проценты - 26 776 рублей 72 копейки; пеня - 1 533 рубля 28 копеек. ПАО МФК «Займер» на номер мобильного телефона, указанного в анкете Заемщика, неоднократно направлялись СМС сообщения о необходимости погашения задолженности по договору займа. Платежи заемщиком по договору займа <НОМЕР> от 17 июня 2023 года не производились. Акцептное списание не проводилось. От сотрудников полиции ей стало известно, что мошеннические действия в отношении имущества ПАО МФК «Займер» были произведены ФИО13 Она, как представитель, выражает интересы компании и просит привлечь к уголовной ответственности ФИО13, оформившую займ от имени <ФИО1> за совершение мошеннических действий в отношении имущества ПАО МФК «Займер». Также сообщает, что 07 декабря 2023 года в ЕГРЮЛ внесена запись о прекращении юридического лица путем реорганизации в форме преобразования за государственным номером <НОМЕР> в АО МФК «Займер». 16 февраля 2024 года в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, и внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ за государственным регистрационным номером <НОМЕР> в ПАО МФК «Займер» (т. 1 л.д. 72-73). Показания представителей потерпевших <ФИО7>, <ФИО8> согласуются с исследованными в порядке ст. 285 УПК РФ письменными доказательствами, а так же с оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями <ФИО4>, <ФИО1> Так, из показаний свидетеля <ФИО4> следует, что у нее есть сын <ФИО1>, с лета 2020 года ее сын стал сожительствовать с Басовой (<ФИО9>. Затем ФИО15 (<ФИО9> забеременела и родила дочку от ее сына. После этого ее сын в сентябре 2022 года зарегистрировал брак с Басовой (<ФИО9>, которая в дальнейшем взяла фамилию ее сына и стала ФИО16 30 сентября 2022 года ее сына мобилизовали и <ФИО1> ушел на СВО. В июне 2023 года ее сын приезжал в отпуск на 2 недели.
В конце августа 2023 года ФИО13 стала встречаться с другим мужчиной, подала заявление на развод с ее сыном и взяла свою девичью фамилию ФИО15. Она сначала сыну ничего не говорила, но потом пришлось все рассказать, затем <ФИО1> ей сказал, чтобы она сказала ФИО13, чтобы та принесла к ней домой вещи <ФИО1>, документы, мобильный телефон и банковские карты. Паспорт у сына находится вместе с ним. Через некоторое время ФИО13 принесла ей домой мобильный телефон и 3 банковские карты.
До развода <ФИО1> с ФИО13, ФИО13 набрала несколько микрозаймов, в различных кредитных организациях, через сеть Интернет, воспользовавшись паспортными данными <ФИО1> Все это начало выявляться после того, как на ее адрес начали поступать заказные письма с судов о взыскании с <ФИО1> задолженности по микрозаймам.
29 января 2024 года она получила уведомление на заказное письмо и пошла в отделении «Почты России», где от работника почты ей стало известно, что на имя <ФИО1>, поступило почтовое извещение из судебного участка № 20 Мирового судьи Горномарийского судебного района. Так как на почте ей письмо на имя <ФИО1> не отдали, то она позвонила в мировой суд, где ей пояснили, что имеются исковые заявления на <ФИО1>, так как тот брал кредиты и не расплатился. Она сразу же позвонила <ФИО1>, который сказал, что никаких кредитов нигде не брал и не смог бы взять, так как у них плохая связь и почти нет интернета.
Затем она связалась с адвокатом Суетенковым В.Н., которому описала ситуацию и заключила договор об оказании юридических услуг. От Суетенкова В.Н. ей стало известно, что в отношении <ФИО1> 22 ноября 2023 года мировым судьей судебного участка <НОМЕР> Горномарийского судебного района был вынесен судебный приказ, который был выдан Взыскателю - ООО «Займер», ИНН <НОМЕР>, согласно которому с <ФИО1> было решено взыскать денежные средства в общей сумме 61 060 рублей в качестве задолженности по, якобы, заключенному <ФИО1> договору займа <НОМЕР> от 17.06.2023. Кроме того, указанная взыскателем банковская карта с номером <НОМЕР> <ФИО1> не принадлежит и никогда не открывалась на имя <ФИО1>, также как и номер телефона <НОМЕР>. На данный номер телефона она не звонила. 06 мая 2024 года на ее адрес пришли судебные решение от мирового судьи, в которых было указано, что <ФИО1> должен денежные средства в сумме 12 000 рублей ООО МКК «Бустра». Она сразу же позвонила <ФИО1> уточнить. <ФИО1> ей сказал, что никаких микрозаймов не брал, никуда не обращался и там, где <ФИО1> проходит военную службу, сети Интернета нет.
Данный микрозайм был выдан 14 апреля 2023 года. На то момент <ФИО1> уже был на СВО и не мог сам брать данный микрозайм, картами <ФИО1> пользовалась ФИО13
Считает, что вышеуказанные обстоятельства являются мошенническими действиями, совершенными в отношении вышеуказанных кредитных организаций. В причастности к заключению договоров займа от имени <ФИО1> и без ведома <ФИО1> может подозревать только бывшую жену <ФИО1> - ФИО13, проживающую по адресу: <АДРЕС>, которая расторгла с <ФИО1> брак летом 2023 года, так как именно у ФИО13 имелась копия паспорта <ФИО1> и его мобильный телефон, <ФИО1> ФИО13 доверял. Именно ФИО13 перед уходом на СВО, <ФИО1> передал свою банковскую карту и телефон, которыми ФИО13 и могла воспользоваться. <ФИО1>, когда ушел на СВО, всю свою зарплату переводил ФИО13 Сама она с ФИО13 по данному поводу не разговаривала, так как ФИО13 ее везде заблокировала. Ей известно, что в настоящее время ФИО13 проживает в <АДРЕС> области, точный адрес она не знает. По просьбе <ФИО1>, ФИО13 в июле 2023 принесла ей вещи <ФИО1>, в том числе: банковскую карту АО «<АДРЕС> <НОМЕР>, мобильный телефон марки «Tecno». В настоящее время банковская карта АО «<АДРЕС> <НОМЕР>, мобильный телефон марки «Tecno» находятся при ней, готова выдать добровольно. На имя ее сына <ФИО1> приходили судебные решения мирового судьи судебного участка №20 Горномарийского участка № 20 Горномарийского района РМЭ, а именно: - от 22 апреля 2024 года о взыскании с <ФИО1> в пользу ООО «ПКО «Юридическая компания «Уна лекс» задолженности по договору займа <НОМЕР> от 14 апреля 2023 года на сумму займа 12 000 рублей (ООО МКК «Бустра); Со слов <ФИО1>, данные займы <ФИО1> не брал, и разрешения, чтобы кто - либо оформил займы на <ФИО1>, ее сын не давал. Более о наличии судебных приказов о взыскании задолженности с <ФИО1> ей не известно (т. 1 л.д. 57-60, т. 1 л.д. 229-232, т. 2 л.д. 125-128). Согласно протоколу выемки от 26 ноября 2024 года у свидетеля <ФИО4> изъяты: банковская карта АО «<АДРЕС> <НОМЕР>, банковская карта АО «<АДРЕС> <НОМЕР> мобильный телефон марки «Tecno» (т. 2 л.д. 132-135), указанные предметы осмотрены (т. 2 л.д. 136-144), признаны вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 145-146), возвращены <ФИО4> (т. 2 л.д. 147-148, 149). Из показаний свидетеля <ФИО1> следует, что в настоящее время он проходит военную службу на территории Донецкой и Луганской Народной республики, Запорожской и Херсонской области, на военную службу был призван 30 сентября 2022 года.
В период с 21 сентября 2022 года по 7 октября 2023 года он был в зарегистрированном браке с <ФИО5> (Басовой) Лидией Александровной (далее - ФИО15), после заключения брака ФИО13 взяла фамилию ФИО16. 17 декабря 2021 года у них родился совместный ребенок <ФИО2>. После расторжения брака он выплачивает алименты на содержание ребенка ежемесячно. Совместно они проживали в квартире ФИО13 по адресу: <АДРЕС>. Перед тем, как уйти на СВО, так как они с ФИО13 еще были в браке, он оставил у нее принадлежащие ему банковские карты и мобильный телефон марки «Tecno», копию своего паспорта. По началу он не был против, чтобы ФИО13 указанным пользовалась, кроме того, на банковскую карту ПАО «Сбербанк» приходила заработная плата, откуда он разрешал расходовать деньги на ребенка. В июне 2023 года он приезжал в г. Козьмодемьянск в отпуск, после этого отношения с ФИО13 они не поддерживали. После развода он попросил передать его вещи (в том числе указанные выше) его матери <ФИО4>
Оформлять какие - либо кредиты/займы на свое имя, использовать его паспортные данные (копию паспорта) он ФИО13, и кому - либо еще, он не разрешал, ФИО13 у него разрешение на это не спрашивала, о том, что на его имя были взяты микро-займы он узнал от своей матери <ФИО4>, так как на его имя стали приходить судебные решения.
То есть, может пояснить, что займы 14 апреля 2023 года в МКК «Бустра» <НОМЕР> на сумму 12 000 рублей, 17 июня 2023 года в ПАО (АО) МФК «Займер» <НОМЕР> на сумму 25 000 рублей и иные (после его убытия на СВО), он не оформлял, никакие договора не заключал ни в каком виде, разрешение на оформление/получение займов и заключение договоров от моего имени он не давал, он об этом вообще осведомлен никаким образом не был.
В настоящее время он с ФИО13 общение не поддерживает, но алименты на содержание ребенка выплачивает в установленном законом порядке.
Желает, чтобы ФИО13 привлекли к установленной законом ответственности за оформление вышеуказанных займов на его имя.
Насколько ему известно на настоящее время, отпусков более не планируется (т. 2 л.д. 104-107) Вина ФИО13 по преступлению в отношении МКК ООО «Бустра» также подтверждается следующими исследованными доказательствами.
Из договора займа от 14 апреля 2023 года следует, что <ФИО1>, выражает МКК ООО «Бустра» свое согласие на заключение с ним договора займа. Сумма займа составляет 12 000 рублей. Дата подписания настоящих условий и номер договора микрозайма: 14 апреля 2023 года <НОМЕР> (т. 1 л.д. 161-162). Согласно анкете - заявления от 14 апреля 2023 года, подана настоящая анкета с указанием персональных данных: <ФИО1>, место рождения: гор. <АДРЕС>; дата рождения: <ДАТА43> г.; семейный статус: женат; паспорт гражданина Российской Федерации: серия <НОМЕР>, номер <НОМЕР>, дата выдач 4 марта 2010 г., кем выдан Отделением УФМС России по Республике Маий Эл в Горномарийском районе, код подразделения 120-004; адрес регистрации и фактического места жительства: 425354, <АДРЕС>; Мобильный телефон <НОМЕР> (т. 1 л.д. 163). Согласно заявлению о предоставлении микрозайма от 14 апреля 2023 года,<ФИО1> (<НОМЕР>), понимая значение своих действий и руководя ими, просит принять его на обслуживание в МКК ООО Бустра в целях получения им потребительского займа на сумму 12 000 рублей для использования в личных целях, для чего предоставляет Компании необходимые сведения, документы и платежные реквизиты, полноту, точность, достоверность и принадлежность которых ему гарантирует, при этом осознает всю ответственность за предоставление недостоверной информации (т. 1 л.д. 164). Согласно анкете - заявления на получение займа, указанные персональные данные на имя <ФИО1>, <ДАТА4> г.р.; моб. телефон: <НОМЕР>; телефон организации: <НОМЕР> (т. 1 л.д. 160-173). Из копии судебного приказа от 22 апреля 2024 года, дело <НОМЕР> следует, что мировым судьей судебного участка №20 Горномарийского судебного района РМЭ вынесен судебный приказ о взыскании с <ФИО1> в пользу общества с ограниченной ответственностью профессиональной коллекторской организации «Юридическая компания «Уна Лекс» задолженности по договору займа <НОМЕР> от 14 апреля 2023 года за период с 14 апреля 2023 года по 06 декабря 2023 года в размере 22560 руб. 00 коп., в том числе: 12000- основной долг, 10560 руб. 00 коп. - проценты, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 439 руб. 00 коп. (т. 2 л.д. 166). Из ответа АО «Тинькофф Банк» от 27 ноября 2024 года исх. <НОМЕР> следует, что между банком АО «Тинькофф Банк» и <ФИО1>, 08 июля 2022 года был заключен договор расчетной карты <НОМЕР>, в соответствии с которым выпущена расчетная карта <НОМЕР> и открыт текущий счет <НОМЕР> 4776. Дополнительно: Банк специализируется на дистанционном обслуживании клиентов. Таким образом, специализированый офис для приема клиентов в банке отсутствует. Юридический адрес банка: 127287, <...>. Счет клиентов открывается и обслуживается по юридическому адресу. Имеются переводы: 14 апреля 2023 года в 00:14:03 в размере 12 000 рублей - пополнение MKK BUSTRA Visa Direct RU (т. 2 л.д. 170-172). Из ответа ПАО «Вымпелком» <НОМЕР> от 22 ноября 2024 года, согласно которому абонентский номер <НОМЕР> принадлежит ФИО13 (т. 2 л.д. 174-175). Вина ФИО13 по преступлению в отношении ПАО МФК «Займер» также подтверждается следующими исследованными доказательствами. Из справки об операции ПАО «Сбербанк России» от 04 марта 2024 года следует, что по банковской карте ПАО «Сбербанк» №<НОМЕР> была совершена операция зачисления: Займер (zaymer G NOVOSIBIRS RUS) выполнен перевод 17 июня 2023 в 13:01 в сумме 25 000 рублей (Т. 1 л.д. 23). Согласно ответа ПАО «Сбербанк» на исх. от 20 ноября 2024 года <НОМЕР>, ФИО16, <ДАТА51> г.р., является владельцем банковской каты ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> 2005 2443 4196 счет <НОМЕР> 0585, ОСБ открытия карты 428614 Марий Эл ОСБ 378614/0205, дата открытия карты 03 октября 2022 года. Имеются сведения об операции 17 июня 2023 года в 13:01 категории «Возврат покупки» в сумме 25 000 рублей, место совершения операции G NOVOSIBIRSK, наименование торговой точки MERCHANT_NAME=zaymer» (т. 3 л.д. 5-8). Проанализировав и оценив приведенную совокупность доказательств, суд считает, что вина ФИО13 в совершении преступлений нашла свое подтверждение.
Вина ФИО13 по преступлению в отношении ООО МКК «Бустра» установлена оглашенными признательными показаниями самой ФИО13, показаниями представителя потерпевшей <ФИО10>, свидетелей <ФИО4>, <ФИО1>, вещественными доказательствами, протоколом осмотра предметов, письменными доказательствами. Вина ФИО13 по преступлению в отношений ПАО МФК «Займер» установлена оглашенными признательными показаниями самой ФИО13, показаниями представителя потерпевшей <ФИО8>, свидетелей <ФИО4>, <ФИО1>, вещественными доказательствами, протоколом осмотра предметов, письменными доказательствами. Приведенные доказательства согласуются между собой, не имеют существенных противоречий, дополняют друг друга, а также подтверждают вывод суда о доказанности вины подсудимой, в связи с чем суд кладет их в основу обвинительного приговора. Оснований полагать, что подсудимая ФИО13, признавая вину в совершенных преступлениях оговаривает себя, не имеется, поскольку ее вина в совершении указанных выше преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора, полностью подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.
Изложенные выше и положенные в основу приговора показания подсудимой, представителей потерпевших, свидетелей взаимно дополняют друг друга, являются последовательными согласуются не только между собой, но и с иными собранными по делу и исследованными в судебном заседании доказательствами, являются подробными, полученными в соответствии с требованиями УПК РФ, признаются судом достоверными и допустимыми. Процессуальных нарушений при совершении следственных и процессуальных действий не допущено, следовательно, нет оснований для исключения протоколов следственных действий, в том числе протоколов допроса свидетелей, и вещественных доказательств из числа доказательств, результаты оперативно-розыскных мероприятий представлены следователю на основании соответствующих постановлений. Каких-либо сведений о заинтересованности свидетелей при даче показаний, оснований для оговора подсудимой, равно как и существенных противоречий в их показаниях о юридически значимых обстоятельствах дела, ставящих эти показания под сомнение, и которые могут повлиять на вывод суда о виновности ФИО13, не имеется.
Совокупность исследованных судом доказательств, признанных относимыми, допустимыми и достоверными, является достаточной для разрешения уголовного дела, и убеждает суд в виновности ФИО13 в совершении вышеуказанных преступлений.
Таким образом, исследовав представленные суду и подробно изложенные в приговоре доказательства, оценив их в совокупности, суд пришел к твердому убеждению о виновности подсудимой ФИО13 в совершении преступлений и квалифицирует ее действия: - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в отношении ООО МКК «Бустра», как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;
- по ч. 1 ст. 159 УК РФ в отношении ООО МФК «Займер», как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.
С учетом обстоятельств совершения преступлений, материалов уголовного дела, характеризующих данных, согласно которым ФИО13 на наблюдении в психоневрологическом диспансере не состоит, за медицинской помощью не обращалась (т. 2 л.д. 220-221), суд приходит к выводу, что подсудимая ФИО13 могла в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Суд признает ФИО13 вменяемой и подлежащей уголовной ответственности.
При назначении ФИО13 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. В соответствии с ч. 2 ст. 15 УК РФ ФИО13 совершила преступления не большой тяжести. ФИО13 имеет место регистрации и жительства, в браке не состоит, имеет троих малолетних детей (т. 2 л.д. 218-219, т. 3 л.д. 122), не судима (т. 2 л.д. 226-227), на учете в ГБУ РМЭ «Козьмодемьянская МБ» врача психиатра, нарколога не состоит (т. 2 л.д. 220-221, 222-223), по месту жительства ст. УУП МО МВД «Козьмодемьянский» характеризуется удовлетворительно (т. 2 л.д. 235).
Как установлено судом, ФИО13 в настоящее время находится в декретном отпуске.
Все данные о личности ФИО13 суд учитывает при назначении наказания. В соответствии со ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд: по преступлению в отношении ПАО МФК «Займер» признает явку с повинной; по каждому преступлению признает в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ - наличие троих малолетних детей; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание вины, раскаяние в содеянном; состояние здоровья как ее самой, так и ее близких родственников. Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО13 предусмотренных ст. 63 УК РФ, ни по одному из преступлений судом не установлено.
Учитывая обстоятельства совершения преступлений, данные о личности ФИО13, принимая во внимание смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденной, суд считает, что для достижения целей исправления и предупреждения совершения новых преступлений, ФИО13 необходимо за каждое преступление назначить наказание в виде ограничения свободы по правилам, предусмотренным ст. 53 УК РФ, что будет соответствовать принципам справедливости и соразмерности, способствовать исправлению ФИО13, при этом применение более мягкого вида наказания, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ, не будет отвечать целям и принципам наказания, требованиям ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ.
При назначении менее строгого вида наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 159 УК РФ, правила ч. 1 ст. 62 УК РФ применению не подлежат.
Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением во время и после совершения преступлений, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений и позволяющих назначить ФИО13 наказание с применением ст. 64 УК РФ, суд не усматривает. При этом совокупность смягчающих наказание обстоятельств учитывается судом при определении размера назначенного наказания.
В тоже время, учитывая, что ФИО13 в зарегистрированном браке не состоит, имеет на иждивении троих детей в возрасте до четырнадцати лет, при этом занимается их воспитанием, суд приходит к выводу, что реальное отбывание наказания негативно скажется на условиях жизни ее детей, что будет противоречить принципу гуманизма. При таких обстоятельствах суд считает необходимым на основании ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить осужденной ФИО13 реальное отбывание наказания до достижения ее младшим ребенком <ФИО11>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.
Оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется, поскольку преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ, является преступлением небольшой тяжести.
ФИО13 в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживалась. Представителем потерпевшего ООО МКК «Бустра» <ФИО7> заявлен гражданский иск о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением, в размере 12 000 рублей.
Представителем потерпевшего ПАО МФК «Займер» <ФИО8> заявлен гражданский иск о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением, в размере 61 060 рублей.
В соответствии с п. 38 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 ноября 2016 года № 55 «О судебном приговоре», ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Суд находит доводы представителей потерпевших в части возмещения материального ущерба убедительными и обоснованными, поскольку судом установлено, что действиями подсудимой потерпевшим причинен материальный ущерб, в связи с чем, учитывая положения ст.ст. 15, 1064 ГК РФ иски о возмещении материального ущерба подлежат удовлетворению с учетом установленного в судебном заседании ущерба. Судом разрешены вопросы о мере пресечения, судьбе вещественных доказательствах. К процессуальным издержкам относятся расходы, связанные с вознаграждением адвокатов <ФИО12>, Крайнова С.Е., осуществлявших защиту ФИО13 в ходе предварительного расследования, в размере 4 367 руб. (т. 2 л.д. 182), 4 452 руб. (т. 3 л.д. 20-21), 4 452 руб. (т. 3 л.д. 133-134), соответственно, в судебном заседании адвоката Крайнова С.Е. (26 марта и 3 апреля 2025 года), размер вознаграждения составляет 4 452 руб.
Учитывая, что в судебном заседании осужденная ФИО13 не принимала участие, выяснить позицию подсудимой ФИО13 по распределению процессуальных издержек не представилось возможным, а также с учетом сведений содержащихся в материалах дела относительно того, что у ФИО13 на иждивении имеется трое малолетних детей, руководствуясь положениями ч. 6 ст. 132 УПК РФ, суд полагает возможным освободить ФИО13 от взыскания с нее указанной денежной суммы, как процессуальных издержек. Так же необходимо отметить, что ФИО13 при ознакомлении с материалами уголовного дела было заявлено ходатайство об особом порядке принятия судебного решения по нему, учитывая, в том числе, и факт освобождения ее от процессуальных издержек. Однако, рассмотрение уголовного дела в особом порядке не состоялось, в связи с подачей подсудимой заявления о рассмотрении дела в ее отсутствия, и по инициативе суда, при этом позиция подсудимой, полностью признавшей свою вину, не поменялась.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 299, 304, 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать ФИО13 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание: - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в отношении ООО МКК «Бустра» в виде 5 (пяти) месяцев ограничения свободы; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в отношении ПАО МФК «Займер» в виде 3 (трех) месяцев ограничения свободы; На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО13 окончательное наказание в виде в виде 6 (шести) месяцев ограничения свободы.
В соответствии со ст. 53 УК РФ установить осужденной ФИО13 следующие ограничения: не выезжать за пределы территории городского округа Егорьевск Московской области, не изменять место жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы.
Возложить на ФИО13 обязанность являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, один раз в месяц для регистрации.
На основании ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить осужденной ФИО13 реальное отбывание наказания до достижения ее ребенком <ФИО11>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста, то есть до 5 февраля 2039 года.
До вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО13 оставить без изменения.
Освободить осужденную ФИО13 от уплаты процессуальных издержек в виде оплаты труда адвоката. После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства: банковские карты: ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> МИР, АО «Тинькофф» <НОМЕР> VISA, АО «Тинькофф» <НОМЕР>; мобильный телефон марки «Tecno» - оставить по принадлежности. Гражданский иск представителя потерпевшего ООО МКК «Бустра» <ФИО7> удовлетворить. Взыскать с ФИО13 в пользу потерпевшей ООО МКК «Бустра» в счет возмещения материального ущерба сумму в размере 12 000 рублей 00 копеек. Гражданский иск представителя потерпевшего ПАО МФК «Займер» <ФИО8> удовлетворить. Взыскать с ФИО13 в пользу потерпевшего ПАО МФК «Займер» в счет возмещения материального ущерба сумму в размере 61 060 рублей 00 копеек. Приговор может быть обжалован и опротестован в Горномарийский районный суд Республики Марий Эл через мирового судью судебного участка №20 Горномарийского судебного района РМЭ в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае желания участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции осужденный имеет право указать об этом в своей апелляционной жалобе. При этом осужденный вправе поручить осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.
Мировой судья Р.Ф. Габдуллин