УИД 77RS0013-02-2025-000880-80

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

03 сентября 2025 года адрес

Пресненский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Карповой А.И., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-9061/2025 по иску ООО «ПКО «Феникс» к Департаменту городского имущества адрес, Территориальному управлению Федерального агентства по управлению государственным имуществом в адрес о взыскании задолженности за счёт наследственного имущества,

УСТАНОВИЛ:

Истец ООО «ПКО «Феникс» обратилось в суд с иском, в котором просил взыскать за счёт входящего в состав наследства имущества с наследников фио просроченную задолженность в размере сумма, из которых: сумма – основной долг; сумма – проценты на непросроченный основной долг; сумма – проценты на просроченный основной долг; сумма – штрафы, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

В обоснование требований указано, что 20.12.2017 г. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и фио заключили кредитный договор <***>, в соответствии с которым банк выдал заемщику кредит. Заёмщик принял на себя обязательства уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами, комиссии и штрафы, а также обязательство в установленные договором сроки вернуть заемные денежные средства. Заёмщик, воспользовавшийся предоставленными банком денежными средствами, не исполнил взятые на себя в соответствии с договором обязательства по возврату суммы кредита, в результате чего образовалась задолженность в размере сумма за период с 19.04.2018 г. по 07.12.2021 г. «КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)» 07.12.2021 г. уступил права требования на задолженность по договору <***> Обществу с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «Феникс» (далее по тексту - ООО «ПКО «Феникс») на основании договора уступки прав требования № rk-071221_1351. По состоянию на дату перехода прав требования, задолженность по договору перед банком составляет сумма По имеющейся у ООО «ПКО «Феникс» информации, после смерти фио открыто наследственное дело.

Определением Кунцевского районного суда адрес от 29.04.2025 гражданское дело было передано на рассмотрение в Пресненский районный суд адрес.

Истец ООО «ПКО «Феникс» в судебное заседание представителя не направил, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, в иске не возражал против рассмотрения дела в отсутствие представителя истца.

Ответчик Территориальное управление Федерального агентства по управлению государственным имуществом в адрес в судебное заседание представителя не направил, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, письменных возражений на иск не представил.

Ответчик Департамент городского имущества адрес в судебное заседание представителя не направил, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, представил письменные возражения. Согласно возражениям ответчика в соответствии с апелляционным определением Московского городского суда стоимость квартиры, входящей в состав наследства, составляет сумма В связи с этим, задолженность подлежит взысканию в пределах стоимости перешедшего к наследнику наследственного имущества. Кроме того, ответчик сослался на пропуск истцом срока исковой давности.

В порядке ст.167 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие извещенных надлежащим образом лиц.

Суд, изучив материалы дела, приходит к следующему выводу.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

В силу ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата (п. 2 ст. 811 ГК РФ).

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 20.12.2017 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и фио был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора общая сумма кредита – сумма, срок кредита – 57 месяцев, процентная ставка по кредиту – 22,90 %.

07.12.2021 между ООО ПКО «Феникс» и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заключен договор уступки прав (цессии) № rk-071221_1351, в соответствии с которым к ООО ПКО «Феникс» перешли права требования по взысканию задолженности по кредитному договору <***> от 20.12.2017, заключенному с фио

В соответствии с п. 1, 2 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника.

В соответствии с договором уступки прав (требований) КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) передал ООО ПКО «Феникс» все права требования к должникам, указанным в приложении к договору № rk-071221_1351 от 07.12.2021.

Согласно договору уступки прав (требований) задолженность по кредитному договору <***> от 20.12.2017 составляет сумма, из которых: сумма – основной долг; сумма – проценты на непросроченный основной долг; сумма – проценты на просроченный основной долг; сумма – штрафы, что подтверждается актом приема-передачи прав (требований) от 08.12.2021 к договору уступке прав (требований) № rk-071221_1351 от 07.12.2021. Размер задолженности также подтверждается справкой от 28.11.2024.

фио умер 26.03.2018, что подтверждается свидетельством о смерти <...> от 30.09.2020. На момент смерти фио был зарегистрирован по адресу: адрес, что следует из справки об одиноком умершем № 3619719, выпиской из домовой книги.

Согласно ст. 218 ГК РФ в случае смерти гражданина право собственности на принадлежащее ему имущество переходит по наследству к другим лицам в соответствии с завещанием или законом.

На основании ст. 1111 ГК РФ наследование осуществляется по завещанию, по наследственному договору и по закону. Наследование по закону имеет место, когда и поскольку оно не изменено завещанием, а также в иных случаях, установленных настоящим Кодексом.

В соответствии со ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Согласно ст. 1141 ГК РФ наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной статьями 1142 -1145 и 1148 настоящего Кодекса. Наследники каждой последующей очереди наследуют, если нет наследников предшествующих очередей, то есть если наследники предшествующих очередей отсутствуют, либо никто из них не имеет права наследовать, либо все они отстранены от наследования (статья 1117), либо лишены наследства (пункт 1 статьи 1119), либо никто из них не принял наследства, либо все они отказались от наследства. Наследники одной очереди наследуют в равных долях, за исключением наследников, наследующих по праву представления (статья 1146). Наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

В силу ст. 1113 ГК РФ наследство открывается со смертью гражданина.

В соответствии со ст. 1152 ГК РФ для приобретения наследства наследник должен его принять.

Согласно ст. 1153 ГК РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

На основании п. 1 ст. 1154 ГК РФ наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

В силу ст. 1151 ГК РФ в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158), имущество умершего считается выморочным. В порядке наследования по закону в собственность городского или сельского поселения, муниципального района (в части межселенных территорий) либо муниципального, городского округа переходит следующее выморочное имущество, находящееся на соответствующей территории: жилое помещение; земельный участок, а также расположенные на нем здания, сооружения, иные объекты недвижимого имущества; доля в праве общей долевой собственности на указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта объекты недвижимого имущества. Если указанные объекты расположены в субъекте Российской Федерации - городе федерального значения Москве, Санкт-Петербурге или Севастополе, они переходят в собственность такого субъекта Российской Федерации.

Согласно п. 1 ст. 1162 ГК РФ свидетельство о праве на наследство выдается по месту открытия наследства нотариусом или уполномоченным в соответствии с законом совершать такое нотариальное действие должностным лицом. Свидетельство выдается по заявлению наследника. По желанию наследников свидетельство может быть выдано всем наследникам вместе или каждому наследнику в отдельности, на все наследственное имущество в целом или на его отдельные части. В таком же порядке выдается свидетельство и при переходе выморочного имущества в соответствии со статьей 1151 настоящего Кодекса к Российской Федерации, субъекту Российской Федерации или муниципальному образованию.

Как разъяснено в п. 5 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании", на основании пункта 3 статьи 1151 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также статьи 4 Федерального закона от 26 ноября 2001 года N 147-ФЗ "О введении в действие части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации" впредь до принятия соответствующего закона, определяющего порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований, при рассмотрении судами дел о наследовании от имени Российской Федерации выступает Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество) в лице его территориальных органов, осуществляющее в порядке и пределах, определенных федеральными законами, актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, полномочия собственника федерального имущества, а также функцию по принятию и управлению выморочным имуществом (пункт 5.35 Положения о Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 5 июня 2008 года N 432); от имени городов федерального значения Москвы и Санкт-Петербурга и муниципальных образований - их соответствующие органы в рамках компетенции, установленной актами, определяющими статус этих органов.

Из разъяснений, содержащихся в п. 49 и 50 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" следует, что неполучение свидетельства о праве на наследство не освобождает наследников, приобретших наследство, в том числе при наследовании выморочного имущества, от возникших в связи с этим обязанностей (выплаты долгов наследодателя, исполнения завещательного отказа, возложения и т.п.).

Выморочное имущество, при наследовании которого отказ от наследства не допускается, со дня открытия наследства переходит в порядке наследования по закону в собственность соответственно Российской Федерации (любое выморочное имущество, в том числе невостребованная земельная доля, за исключением расположенных на адрес жилых помещений), муниципального образования, города федерального значения Москвы или Санкт-Петербурга (выморочное имущество в виде расположенного на соответствующей территории жилого помещения) в силу фактов, указанных в пункте 1 статьи 1151 ГК РФ, без акта принятия наследства, а также вне зависимости от оформления наследственных прав и их государственной регистрации.

Свидетельство о праве на наследство в отношении выморочного имущества выдается Российской Федерации, городу федерального значения Москве или Санкт-Петербургу или муниципальному образованию в лице соответствующих органов (Российской Федерации в настоящее время - в лице органов Росимущества) в том же порядке, что и иным наследникам, без вынесения специального судебного решения о признании имущества выморочным.

Согласно п. 60 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства, а также Российская Федерация, города федерального значения Москва и Санкт-Петербург или муниципальные образования, в собственность которых переходит выморочное имущество в порядке наследования по закону.

Таким образом, объем наследственного имущества должен быть определен в свидетельстве о праве государства на наследство, так как наследник отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества, при этом установление объема наследственной массы и ее стоимости имеет существенное значение для определения размера подлежащего удовлетворению требования кредитора после возмещения расходов на охрану наследства и управление им.

На основании заявления представителя Департамента городского имущества адрес от 18.03.2021, нотариусом адрес было заведено наследственное дело № 60/2021 к имуществу фио

Кроме того, 30.07.2021 к нотариусу с заявлением о принятии наследства обратился представитель Территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в адрес.

Из материалов наследственного дела следует, что в состав наследства входит: квартира, расположенная по адресу: адрес; денежные средства, хранящиеся в ПАО «Сбербанк» на банковских счетах; нежилое помещение, машино-место № 33, по адресу: адрес; земельный участок, площадью 600 кв.м, расположенный по адресу: адрес, южнее адрес, с/т Вертолет, участок 453.

28.04.2021 нотариусом было выдано свидетельство о праве на наследство по закону, согласно которому имущество фио является выморочным и переходит в собственность по наследству городу федерального значения Москве. Наследство, на которое выдано свидетельство, состоит из квартиры, расположенной по адресу: адрес.

30.07.2021 нотариусом было выдано свидетельство о праве на наследство по закону, согласно которому имущество фио является выморочным и переходит в собственность по наследству Российской Федерации. Наследство, на которое выдано свидетельство, состоит из денежных средств, хранящихся в ПАО «Сбербанк» на банковских вкладах с причитающимися процентами.

30.07.2021 нотариусом было выдано свидетельство о праве на наследство по закону, согласно которому имущество фио является выморочным и переходит в собственность по наследству Российской Федерации. Наследство, на которое выдано свидетельство, состоит из нежилого помещения, машиноместо № 33, по адресу: адрес.

В п. 58 Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснено, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

В силу ст. 1175 ГК РФ, наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу. Наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

В п. 61 Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснено, что, стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Решением Кунцевского районного суда адрес от 08.02.2023, в редакции апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда 12.03.2024, расторгнут кредитный договор № 18/1102/00000/400913(4664308510), заключенный 07.03.2018 между фио и ПАО «Совкомбанк». Данным решением, вступившим в законную силу, с Департамента городского имущества адрес взысканы в пользу ПАО «Совкомбанк» задолженность в размере сумма, а также сумма уплаченной государственной пошлины в размере сумма, проценты за пользование кредитом по ставке 18,25 % годовых, начисленных на сумму остатка основного долга, с 17.05.2022 по дату вступления решения суда в законную силу, неустойка в размере ключевой ставки Банка России на день заключения договора от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки с 17.05.2022 г. по дату вступления решения суда в законную силу; обращено взыскание на предмет залога со следующими характеристиками: Квартира, адрес 43,3 кв.м, расположенная по адресу: адрес, Кадастровый (или условный) номер: 77:07:0004003:8367, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере сумма

Судебной коллегией по гражданским делам Московского городского суда при рассмотрении вышеуказанного спора было установлено, что кадастровая стоимость квартиры по адресу: адрес, составляет сумма

Таким образом, общая стоимость наследственного имущества, оставшегося после смерти фио, значительно превышает общий размер задолженности, заявленной к взысканию ООО «ПКО «Феникс» и присужденной к взысканию решением Кунцевского районного суда адрес от 08.02.2023.

Вместе с тем, в ходе судебного разбирательства представитель Департамента городского имущества адрес заявил ходатайство о применении срока исковой давности.

В соответствии со статьей 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено. Исходя из указанной нормы под правом лица, подлежащим защите судом, следует понимать субъективное гражданское право конкретного лица.

Согласно п.1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 ГК РФ.

В силу п. 2 ст. 199 Гражданского кодекса РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Если иное не установлено законом, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо, право которого нарушено, узнало или должно было узнать о совокупности следующих обстоятельств: о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права (пункт 1 статьи 200 ГК РФ).

По смыслу статьи 201 ГК РФ переход прав в порядке универсального или сингулярного правопреемства (наследование, реорганизация юридического лица, переход права собственности на вещь, уступка права требования и пр.), а также передача полномочий одного органа публично-правового образования другому органу не влияют на начало течения срока исковой давности и порядок его исчисления.

В этом случае срок исковой давности начинает течь в порядке, установленном статьей 200 ГК РФ, со дня, когда первоначальный обладатель права узнал или должен был узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

В п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» отмечено, что истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

В п. 24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в абз. 2 п. 59 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 года N 9 «О судебной практике по делам о наследовании» сроки исковой давности по требованиям кредиторов наследодателя продолжают течь в том же порядке, что и до момента открытия наследства (открытие наследства не прерывает, не пресекает и не приостанавливает их течения). Требования кредиторов могут быть предъявлены в течение оставшейся части срока исковой давности, если этот срок начал течь до момента открытия наследства. По требованиям кредиторов об исполнении обязательств наследодателя, срок исполнения которых наступил после открытия наследства, сроки исковой давности исчисляются в общем порядке. Например, при открытии наследства 15 мая 2012 года требования, для которых установлен общий срок исковой давности, могут быть предъявлены кредиторами к принявшим наследство наследникам (до принятия наследства - к исполнителю завещания или к наследственному имуществу) по обязательствам со сроком исполнения 31 июля 2009 года - до 31 июля 2012 года включительно; по обязательствам со сроком исполнения 31 июля 2012 года - до 31 июля 2015 года включительно.

К срокам исковой давности по требованиям кредиторов наследодателя правила о перерыве, приостановлении и восстановлении исковой давности не применяются; требование кредитора, предъявленное по истечении срока исковой давности, удовлетворению не подлежит.

Исковое заявление ООО «ПКО «Феникс» поступило направлено в суд 08.12.2024. Истцом заявлено требование о взыскании задолженности, образовавшейся в период с 19.04.2018 по 07.12.2021. Согласно графику платежей, дата последнего платежа – 20.09.2022. Вместе с тем, согласно расчёту задолженности первоначального кредитора, последнее погашение задолженности произведено 20.04.2018. После указанной даты платежи в счёт погашения задолженности не вносились. Следовательно, начиная с 21.04.2018, кредитору, безусловно, стало известно о нарушении своего права, так как платёж в полном объёме, согласно графику, внесён не был. Таким образом, суд приходит к выводу, что трёхлетний срок исковой давности надлежит исчислять с указанной даты. При таких обстоятельствах, срок исковой давности истёк 21.04.2021. Более того, свидетельства о праве на наследство были выданы ответчикам 30.07.2021, таким образом, трёхлетний срок исковой давности с момента, когда кредитор должен был узнать, кто является надлежащим ответчиком, также пропущен.

Кроме того, из материалов наследственного дела следует, что общий размер денежных вкладов, хранящихся в ПАО Сбербанк на счетах наследодателя составляет сумма, а сумма требований по исполнительным производствам составляет сумма, что свидетельствует о том, что задолженность наследодателя по всем обязательствам превышает наследственную массу, в связи с чем суд приходит к выводу, что Росимущество также не может отвечать перед ООО «ПКО «Феникс» по обязательствам наследодателя.

С учетом изложенного суд полагает необходимым в удовлетворении исковых требований ООО «ПКО «Феникс», отказать.

В связи с отказом в удовлетворении иска не подлежит удовлетворению требование о взыскании с ответчиков расходов по уплате государственной пошлины.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска ООО «ПКО «Феникс» к Департаменту городского имущества адрес, Территориальному управлению Федерального агентства по управлению государственным имуществом в адрес о взыскании задолженности за счёт наследственного имущества – отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Пресненский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья А.И. Карпова

Мотивированное решение суда изготовлено 02.10.2025.