Гражданское дело №
№
Решение
именем Российской Федерации
город Стрежевой Томской области 31 мая 2023 года
Стрежевской городской суд Томской области в составе:
председательствующего судьи Родионовой Н.В.,
при секретаре Черенцовой Л.П.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Феникс» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов,
установил:
Общество с ограниченной ответственностью «Феникс» (далее ООО «Феникс») обратилось в Стрежевской городской суд <адрес> с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, мотивируя требование следующим образом.
ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> (далее <данные изъяты> и ФИО1 заключён кредитный договор № по условиям которого, ответчик принял на себя обязательства уплачивать проценты за пользование денежными средствами, комиссии и штрафы, а также в установленные договором сроки возвратить денежные средства. Договор заключён в простой письменной форме, путём акцепта банком оферты, содержащейся в заявлении на выдачу кредита. Составными частями кредитного договора являются заявление (оферта), общие условия обслуживания физических лиц в <данные изъяты> (далее Условия), тарифы банка (далее Тарифы). Заёмщик своей подписью подтвердил, что ознакомлен, получил на руки, полностью согласен и обязуется соблюдать условия и тарифы. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> уступило права (требования) по договору <данные изъяты> что подтверждается договором уступки прав требования (цессии) №. ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № по условиям которого, <данные изъяты> уступил права требования на задолженность заёмщика по договору №, условия договора № в период обслуживания в <данные изъяты> не менялись. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ответчика образовалась задолженность в размере 159 386,80 руб., что также подтверждается расчетом задолженности и актом приёма- передачи прав требования.
ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и ООО «Феникс» заключено генеральное соглашение № в отношении уступки прав требования, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с которым, права требования на задолженность ответчика по договору № перешли к ООО "Феникс".
Должник был надлежащим образом уведомлен о состоявшейся уступке прав требования, что подтверждается уведомлением. Ответчик ненадлежащим образом исполняла обязательства по возврату суммы задолженности ООО «Феникс». За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, сумма задолженности составляет 156914,80 руб. в том числе: 130730,80 руб. основной долг, 17180,43 руб. проценты на непросроченный основной долг, 9003,57 руб. штрафы.
Истец просит суд взыскать с ФИО1 в свою пользу задолженность по договору за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно в размере 156 914,80 руб. в том числе: 130 730,80 руб. основной долг, 17180,43 руб. проценты на непросроченный основной долг, 9 003,57 руб. штрафы, расходы по уплате государственной пошлины в размере 4338,30 руб.
Истец ООО «Феникс» надлежащим образом извещённый о времени и месте судебного заседания, в суд не явился, просил дело рассмотреть в своё отсутствие.
Ответчик ФИО1 надлежащим образом извещённая о времени и месте судебного заседания в суд не явилась, представила заявление о рассмотрении дела в своё отсутствие,
отказе в иске в связи с пропуском срока исковой давности.
В соответствии с ч.5 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд счёл возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон.
Изучив материалы дела, суд, приходит к следующим выводам.
На основании п.2 ст.1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права по своей воле и в своём интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству, условий договора.
В соответствии с подп.1 п.1 ст.8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.
В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.
Пунктом 2 ст.432 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрена возможность заключения договора посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из её сторон и её акцепта (принятия предложения) другой стороной.
Пунктом 3 ст.434 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что письменная форма договора считается соблюдённой, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 Гражданского кодекса Российской Федерации. Офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определено и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение (ст. 435 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Согласно п. 3 ст.438 Гражданского кодекса Российской Федерации совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для её акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.
В силу п.1 ст. 441 Гражданского кодекса Российской Федерации договор признается заключённым в момент получения лицом, направившим оферту, её акцепта при условии, что акцепт получен лицом, направившим оферту, в пределах указанного в ней срока, а при отсутствии в оферте срока для акцепта - до окончания срока, установленного законом или иными правовыми актами. Если срок для акцепта не определён ни самой офертой, ни законом или иными правовыми актами, договор считается заключённым при условии, что акцепт получен в течение нормально необходимого для этого времени.
Из указанных положений закона следует, что письменная форма договора считается соблюдённой, если лицо, получившее оферту, совершило действия по выполнению указанных в ней условий.
На основании ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита (пункт 1).
К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2 ст. 819 ГК РФ).
В соответствии с п.1 ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
Согласно п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
В силу ст.809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заёмщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определённых договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.
В силу положений ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (п. 1 ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления между <данные изъяты> и ФИО1 заключён кредитный договор №, в соответствии с которым банк выдал заёмщику кредит с лимитом 80000 рублей, с процентной ставкой <данные изъяты> % годовых, с минимальным платежом в размере 5000 рублей, дата платежа <данные изъяты> число каждого месяца, срок действия карты ДД.ММ.ГГГГ, дата начала пользования карты ДД.ММ.ГГГГ, комиссия за выпуск и годовое обслуживание кредитных карт 600,00 руб., полная стоимость кредита составляет <данные изъяты>%. Подписав настоящее заявление ФИО1 согласилась с тем, что информация, изложенная в заявлении и предоставленная банку, является полной, точной и достоверной во всех отношениях. Подтвердила присоединение к действующим общим условиям обслуживания физических лиц в <данные изъяты> и тарифам по банковскому обслуживанию <данные изъяты> в порядке, предусмотренном ст. 428 ГК РФ. Ознакомлена, прочитала и согласна с условиями предоставления дистанционного банковского обслуживания, являющимися составной частью общих условий и условий руководства пользователя соответствующих компонентов системы дистанционного банковского обслуживания, Прочитала и полностью согласна с общими условиями и тарифами, обязалась их неукоснительно исполнять. Подтвердила, что с информацией о полной стоимости кредита ознакомлена. Получив карту, согласилась с условиями участия в программе <данные изъяты> и присоединилась к программе <данные изъяты> что подтверждается подписью заемщика на заявлении (л.д. №).
Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ответчиком получена банковская карта <данные изъяты>, сроком действия ДД.ММ.ГГГГ, номер карты № (л.д. №).
Общими условиями обслуживания физических лиц в <данные изъяты> (далее Общие условия), предусмотрено, что заключение договора осуществляется путём присоединения клиента к договору в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации и производится путём предоставления клиентом надлежащим образом оформленного и подписанного заявления о заключении того или иного договора. Подписание и предоставление клиентом в банк заявления означает принятие им настоящих общих условий, тарифов, условий вкладов и обязательство неукоснительно их соблюдать. Договор считается заключённым с даты получения банком заявления (п.№). Договор определяет условия и порядок обслуживания банком клиента и регулирует отношения, возникающие между банком и клиентом в результате: выпуска, предоставления и обслуживания карты, открытия, ведения и закрытия счета/СКС, обслуживание кредита, предоставленного по карте, размещения и обслуживания вкладов, предоставления кредита на условиях кредитного договора, предоставление иных розничных банковских продуктов и услуг, дистанционное обслуживание (через удалённые каналы обслуживания) (п.№). После присоединения клиента к договору и открытия СКС клиенту выдаётся карта (п.№). Банк обязуется предоставить клиенту в пользование карту и ПИН (или информацию о его получении) (п.№). В случае установления положительного лимита кредитования банк обязуется предоставить клиенту кредит в валюте СКС в размере и на условиях, предусмотренных договором, а клиент обязуется возвратить полученные средства в полном объёме, уплатить начисленные проценты на них, а также другие комиссии (неустойки) в соответствии с действующими Тарифами (п. №). Проценты за пользование кредитными денежными средствами начисляются, начиная с даты, следующей за датой отражения кредита на СКС, до даты полного погашения основного долга включительно (п.№). Начисление процентов производится ежедневно за фактический период пользования кредитными средствами по процентной ставке, установленной тарифами, действующими на дату заключения договора (п. №). В случае нарушения клиентом срока, установленного для минимального платежа, банк вправе потребовать досрочного погашения задолженности в полном объёме. При этом банк направляет клиенту официальное требование о досрочном погашении задолженности не позднее <данные изъяты> календарных дней со дня предъявления банком вышеуказанного требования клиенту (п.№). За несвоевременное погашение задолженности банк вправе взимать неустойку в соответствии с тарифами. Неустойка взимается, если по истечении <данные изъяты> календарных дней просроченная задолженность остаётся непогашенной с даты возникновения (п.№) (л.д. <данные изъяты>).
Тарифами по выпуску и обслуживанию банковской карты <данные изъяты> действующих в отношении карт, оформленных физическими лицами предусмотрено, что начисление процентов на остаток собственных денежных средств клиента на СКС при среднемесячном остатке от 10000 руб. до 300000 руб. (включительно) устанавливается в размере <данные изъяты> % годовых (п. №), процентная ставка за пользование кредитом установлена <данные изъяты> % годовых, лимит кредитования индивидуальный, с льготным периодом до <данные изъяты> дней, минимальный платёж, погашаемый в платёжный период 5000,00 руб. (пункты №), неустойка за несвоевременное и/или неполное погашение задолженности по расчётному периоду (при длительности просрочки более <данные изъяты> дней) составляет в размере <данные изъяты> рублей (п. №) (л.д. №).
ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и <данные изъяты> «цессионарий» заключён договор уступки прав требований (цессии) № по условиям которого, в соответствии со ст.382 Гражданского кодекса Российской Федерации цедент на основании настоящего договора и дополнительных соглашений к нему (так как они определены в п.№ настоящего договора) передаёт цессионарию права требования, принадлежащие ему на основании обязательств, возникших из договоров, заключённых с физическим лицами – заёмщиками цедента (далее должники) в том объёме и на тех условиях, которые существуют на дату перехода прав требования с учётом положений, содержащихся в настоящем договоре, а цессионарий принимает указанные права требования от цедента в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором (п.№) (л.д. №).
ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> «цедент» и <данные изъяты> «цессионарий» заключено дополнительное соглашение к договору уступки прав требований (цессии) № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому, по настоящему дополнительному соглашению цедент передает цессионарию не позднее ДД.ММ.ГГГГ права требования, указанные в скорректированном реестре прав требований, который должен быть подписан сторонами не позднее ДД.ММ.ГГГГ (приложение № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований № от ДД.ММ.ГГГГ). Дата перехода прав требований не позднее двух дней, следующих после подписания сторонами скорректированного реестра прав требований. Датой перехода прав требования является дата подписания сторонами уточнённого реестра прав требований (приложение № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований № от ДД.ММ.ГГГГ) (п.№) (л.д. №).
Актом приёма передачи требования к договору уступки прав требования (цессии) №, дополнительному соглашению №, подтверждается уступка прав по договору № от ДД.ММ.ГГГГ должника ФИО1 в сумме 159386,80 руб. в том числе: 130730,80 руб. основной долг, 19652,43 руб. проценты на непросроченный основной долг, 9003,57 руб. штрафы (л.д. №).
ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> (далее банк) и ООО «Феникс» (далее компания) заключено генеральное соглашение № в отношении уступки прав (требований) по условиям которого с даты подписания настоящего генерального соглашения № и до ДД.ММ.ГГГГ включительно банк на условиях настоящего генерального соглашения № предлагает приобрести компании права (требования) к заемщикам, а компания на условиях настоящего генерального соглашения № принимает и оплачивает права (требования) к заемщикам, указанные в п. № настоящего генерального соглашения № по кредитным договорам, указанным в реестре (п.№) (л.д. №).
ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> (далее банк) и ООО «Феникс» (далее компания) заключено дополнительное соглашение № к генеральному соглашению № в отношении уступки прав (требований) от ДД.ММ.ГГГГ (далее генеральное соглашение) по условиям которого банк руководствуясь условиями генерального соглашения № (во исполнение положений п. № генерального соглашения №), уступает и продаёт, а компания принимает и покупает права требования в отношении всех кредитных договоров в количестве <данные изъяты> штук, перечисленные в актах приёма-передачи прав требования, которые подписываются обеими сторонами (п№) (л.д. №).
По расчёту истца за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно сумма задолженности составляет 156 914,80 руб. в том числе: 130730,80 руб. основной долг, 17 180,43 руб. проценты на непросроченный основной долг, 9 003,57 руб. штрафы (л.д. №).
Данный расчёт проверен судом и признан арифметически верным.
Вместе с тем, ответчиком заявлено ходатайство о пропуске истцом срока исковой давности.
Исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено (ст. 195 Гражданского кодекса Российской Федерации). Таким образом, нарушенное право подлежит защите в сроки, установленные законом.
В соответствии со ст. 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
Согласно ч.1 ст.200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.
В силу абзаца 2 п. 2 ст. 200 Гражданского кодекса Российской Федерации по обязательствам, срок исполнения которых не определён или определён моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.
Как установлено ст. 314 Гражданского кодекса Российской Федерации, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода (пункт 1).
В случаях, когда обязательство не предусматривает срок его исполнения и не содержит условия, позволяющие определить этот срок, а равно и в случаях, когда срок исполнения обязательства определён моментом востребования, обязательство должно быть исполнено в течение семи дней со дня предъявления кредитором требования о его исполнении, если обязанность исполнения в другой срок не предусмотрена законом, иными правовыми актами, условиями обязательства или не вытекает из обычаев либо существа обязательства. При не предъявлении кредитором в разумный срок требования об исполнении такого обязательства должник вправе потребовать от кредитора принять исполнение, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами, условиями обязательства или не явствует из обычаев либо существа обязательства (пункт 2).
В соответствии с п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
По смыслу приведённой нормы закона, предъявление кредитором требования о досрочном возврате суммы займа (кредита) изменяет срок исполнения обязательства по возврату суммы долга (кредита).
Как разъяснено в пункте 18 постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» по смыслу ст. 204 Гражданского кодекса Российской Федерации начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым ст. 220 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, п. 1 ч. 1 ст. 150 АПК РФ, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа.
В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если не истёкшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (п. 1 ст. 6, п. 3 ст. 204 ГК РФ).
Как следует из правовой позиции, изложенной в п. 20 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», течение срока исковой давности прерывается совершением обязанным лицом действий, свидетельствующих о признании долга (ст. 203 Гражданского кодекса Российской Федерации.
К действиям, свидетельствующим о признании долга в целях перерыва течения срока исковой давности, в частности, могут относиться: признание претензии; изменение договора уполномоченным лицом, из которого следует, что должник признает наличие долга, равно как и просьба должника о таком изменении договора (например, об отсрочке или о рассрочке платежа); акт сверки взаимных расчётов, подписанный уполномоченным лицом. Ответ на претензию, не содержащий указания на признание долга, сам по себе не свидетельствует о признании долга.
Признание части долга, в том числе путём уплаты его части, не свидетельствует о признании долга в целом, если иное не оговорено должником.
В тех случаях, когда обязательство предусматривало исполнение по частям или в виде периодических платежей и должник совершил действия, свидетельствующие о признании лишь части долга (периодического платежа), такие действия не могут являться основанием для перерыва течения срока исковой давности по другим частям (платежам).
Также, согласно разъяснениям, содержащимся в п. 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», перерыв течения срока исковой давности в связи с совершением действий, свидетельствующих о признании долга, может иметь место лишь в пределах срока давности, а не после его истечения. Согласно условиям договора, срок действия карты установлен до 3/2013. Выписка по счету истцом не предоставлена суду.
Согласно расчёту задолженности по договору от № на ДД.ММ.ГГГГ сумма долга составляла 133934,37 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 159386,80 руб., ДД.ММ.ГГГГ продажа долга (л.д. №).
Таким образом, на ДД.ММ.ГГГГ ответчик в погашение задолженности денежные средства не
вносила, поскольку истец не предоставил суду иные сведения. Срок исковой давности истцом пропущен с ДД.ММ.ГГГГ.
Согласно материалам дела ДД.ММ.ГГГГ определением мирового судьи судебного участка № <адрес> отменен судебный приказ от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ФИО2 задолженности в пользу ООО «Феникс» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 159386,80 руб., государственной пошлины в размере 2193,87 руб. (л.д. №), то есть уже за пропуском срока исковой давности с ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, с учётом вышеуказанных требований закона, течение срока исковой давности в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не продолжается (приостанавливается).
Учитывая установленные обстоятельства: неисполнение ответчиком требования о полном досрочном погашении долга, период обращения истца с заявлением о выдаче судебного приказа, его отмены по заявлению ответчика ДД.ММ.ГГГГ, обращение истца с настоящим иском в суд ДД.ММ.ГГГГ (штамп на почтовом конверте), а также дату внесения последнего платежа по кредитному договору, суд приходит к выводу о пропуске истцом срока исковой давности. Стороной истца, доказательств уважительности причин пропуска срока исковой давности, суду не представлено.
Поскольку пропуск срока исковой давности, в силу положений ст.199 Гражданского кодекса Российской Федерации, является самостоятельным основанием для отказа в удовлетворении исковых требований, с учётом установленных обстоятельств, суд считает, что требования истца о взыскании с ответчика задолженности по кредитному договору подлежат оставлению без удовлетворения.
В связи с отказом в удовлетворении исковых требований о взыскании задолженности по кредитному договору, не подлежат удовлетворению и требования о взыскании судебных расходов по оплате государственной пошлины.
Руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
решил:
исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «Феникс» (ИНН №) к ФИО1 (паспорт серия №) о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, оставить без удовлетворения в полном объёме.
Решение может быть обжаловано в Томский областной суд путём подачи апелляционной жалобы через Стрежевской городской суд в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.
Председательствующий судья Н.В. Родионова
Мотивированный текст решения изготовлен ДД.ММ.ГГГГ.