Решение по делу № 2-369/2022 от 26.06.2023

Дело № 2-6/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

26 июня 2023 года г. Павловский Посад

Павлово-Посадский городской суд Московской области в составе: председательствующего судьи Большаковой С.П.

при секретаре Сергеевой Н.В.,

с участием представителя истцов ФИО1,

представителя ответчика ФИО2 - ФИО3,

представителей третьего лица ФИО4: ФИО5, ФИО6, ФИО7,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «СМК-Снаб», ФИО9 к ФИО8 о взыскании денежных средств по договорам займа,

УСТАНОВИЛ:

ООО «СМК-Снаб», ФИО9 обратились в суд с исковым заявлением (с учётом уточнений) к ФИО8 о взыскании денежных средств по договорам займа, мотивируя свои исковые требования тем, что между ООО «СМК-Снаб» и ФИО8 заключены договор займа от 04.06.2021 на сумму 295 000 000 руб., а также договор займа от 03.09.2021 на сумму 170 000 000 руб.

В целях обеспечения исполнения заемщиком обязательств по договорам займа ООО «СМК-Снаб» были заключены договор поручительства с ФИО2 от 04.06.2021 и договор поручительства от 08.09.2021.

Подобным образом между ФИО9 и заемщиком был заключен договор займа от 04.06.2021 на сумму 35 000 000 руб.

В целях обеспечения исполнения заемщиком обязательств по Договору займа от 04.06.2021 на сумму 35 000 000 руб. ФИО9 был заключен договор поручительства с поручителем от 04.06.2021.

Согласно п. 1.2 Договора займа 04.06.2021 на сумму 295 000 000 руб. и п. 1.2 Договора займа от 04.06.2021 на сумму 35 000 000 руб. срок возврата займа определен до 15.12.2022.

Согласно п. 1.2 Договора займа от 03.09.2021 на сумму 170 000 000 руб. срок возврата займа определен до 15.09.2022.

Денежные средства, указанные во всех трёх договорах займа были переданы истцами заемщику в полном объеме, что подтверждается платежными поручениями № 3 от 23.06.2021 и № 14 от 16.09.2021, а также актом получения денежных средств от 21.06.2021.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика перед ООО «СМК-Снаб» по договорам займа от 04.06.2021 на сумму 295 000 000 руб. и от 03.09.2021 на сумму 170 000 000 руб., между ООО «СМК-Снаб» и ФИО4 были заключены договор о залоге недвижимого имущества (ипотеки) от 04.06.2021 и договор о залоге недвижимого имущества (ипотеки) от 03.09.2021, по которым залогодатель передал в залог ООО «СМК-Снаб» помещение площадью 3116 кв.м., кадастровый номер №.

Подобным образом в обеспечение исполнения обязательств заемщика перед ФИО9 по договору займа от 04.06.2021 на сумму 35 000 000 руб., между ФИО9 и ФИО4 был заключен договор о залоге недвижимого имущества (ипотеки) от 04.06.2021, по которому ФИО4 передал в залог ФИО9 помещение.

При этом, помимо денежных средств, составляющих сумму основного долга по всем трём договорам займа, займодавцы вправе требовать от ФИО8 и ФИО2 уплаты предусмотренных п. 1.3 договоров займа процентов в солидарном порядке.

Помимо изложенного, п. 4.1 договоров займа предусматривает, что в случае нарушения заемщиком сроков возврата суммы займа или срока уплаты процентов за пользование суммой займа заемщик обязан уплатить займодавцу неустойку в размере 0,1% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Ссылаясь на данные обстоятельства истцы просят суд:

Взыскать в солидарном порядке с ФИО8 и ФИО2 в пользу ООО «СМК-Снаб»:

- денежные средства в размере 465 000 000 руб. основного долга по договорам займа от 04.06.2021 и 03.09.2021 и договорам поручительства от 04.06.2021 и 03.09.2021 и договорам поручительства от 04.06.2021 и 03.09.2021;

- денежные средства в размере 175 646 575 руб. процентов по договорам займа от 04.06.2021 и 03.09.2021 и договорам поручительства от 04.06.2021 и 03.09.2021 за период по 08.06.2023;

- денежные средства в размере 79 290 000 руб. неустойки по договорам займа от 04.06.2021 и 03.09.2021 за период по 08.06.2023;

Взыскать в солидарном порядке с ФИО8 и ФИО2 в пользу ООО «СМК-Снаб» проценты в размере 20% годовых от суммы 465 000 000 руб. за каждый день просрочки возврата основного долга, начиная с 09.06.2023 по дату фактического погашения задолженности;

Взыскать в солидарном порядке с ФИО8 и ФИО2 в пользу ООО «СМК-Снаб» неустойку в размере 0,1% от суммы задолженности (в том числе процентов) за каждый день просрочки возврата основного долга, начиная с 09.06.2023 по дату фактического погашения задолженности;

Взыскать в солидарном порядке с ФИО8 и ФИО2 в пользу ФИО9:

- денежные средства в размере 35 000 000 руб. основного долга по договору займа от 04.06.2021 и договору поручительства от 04.06.2021;

- денежные средства в размере 13 865 753 руб. процентов по договору займа от 04.06.2021 и договору поручительства от 04.06.2021 за период по 08.06.2023;

- денежные средства в размере 7 350 000 руб. неустойки по договору займа от 04.06.2021 за период по 08.06.2023;

Взыскать в солидарном порядке с ФИО8 и ФИО2 в пользу ФИО9 проценты в размере 20% годовых от суммы 35 000 000 руб. за каждый день просрочки возврата основного долга, начиная с 09.06.2023 по дату фактического погашения задолженности;

Взыскивать в солидарном порядке с ФИО8 и ФИО2 в пользу ФИО9 неустойку в размере 0,1 % от суммы задолженности (в том числе процентов) за каждый день просрочки возврата основного долга, начиная с 09.06.2023 по дату фактического погашения задолженности.

Представитель истцов ФИО1 в судебное заседание явился, доводы, изложенные в уточнённом исковом заявлении, поддержал в полном объёме и просил удовлетворить заявленные требования.

Представитель ответчика ФИО2 ФИО3 в судебное заседание явилась, требования к ФИО8 оставила на усмотрение суда, требования к ФИО2 просила оставить без рассмотрения.

Ответчик ФИО8 в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещался надлежащим образом.

Представители третьего лица ФИО4 - ФИО5, ФИО6, ФИО7 в судебное заседание явились, возражали относительно заявленных требований, пояснив, что апелляционным определением судебной коллегией по гражданским делам Московского городского суда от 22.03.2023г. договор залога признан недействительным.

Третье лицо представитель Росфинмониторинга в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещался надлежащим образом. представил письменные пояснения.

Учитывая, что согласно статье 6.1 ГПК РФ реализация участниками гражданского судопроизводства своих прав не должна нарушать права и охраняемые законом интересы других участников процесса на справедливое судебное разбирательство в разумный срок, суд на основании частей третьей и пятой статьи 167 ГПК РФ приходит к выводу о возможности рассмотрения дела в отсутствие не явившихся лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, поскольку их неявка не является препятствием к разбирательству дела по имеющимся в деле доказательствам.

Суд, выслушав явившихся участников процесса, исследовав письменные материалы дела, оценив в совокупности представленные доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ и рассмотрев дело в пределах заявленных исковых требований, приходит к следующим выводам.

Пункт 1 статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) устанавливает, что граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно статье 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают, в том числе, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В соответствии со статьей 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Статья 421 ГК РФ предусматривает, что условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 ГК РФ).

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 807 ГК Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

На основании ч. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Согласно ст. 811 ч. 2 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Статьей 813 ГК РФ предусмотрено, что при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором.

В силу пункта 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В судебном заседании установлено, что определением Павлово-Посадского городского суда от 26.06.2023г. исковые требования ООО "СМК-Снаб", ФИО9 в части требований к ФИО2 о взыскании денежных средств по договорам займа и поручительства, оставлены без рассмотрения.

04.06.2021г. между ООО "СМК-Снаб" и ФИО8 был заключен договор займа о предоставлении ответчику на условиях возвратности, платности, срочности и обеспеченности денежных средств в размере 295 000 000 руб.

По условиям займа Заемщик обязуется возвратить Займодавцу Сумму займа в срок не позднее «15» декабря 2022 года путем перечисления денежных средств на расчетный счет Займодавца. Заемщик вправе досрочно возвратить Сумму займа полностью. Частичный досрочный возврат Суммы займа не допускается.

Заемщик обязуется уплатить Займодавцу проценты за пользование Суммой займа:

за период с Даты выдачи Суммы займа по «15» июня 2022 года включительно - в фиксированной сумме в размере 59 000 000,00 (пятьдесят девять миллионов) рублей, независимо от количества дней фактического пользования Суммой займа (в том числе, в случае досрочного возврата Суммы займа);

за период с «16» июня 2022 года по дату фактического возврата Суммы займа включительно - из расчета 20,0% (двадцать процентов) годовых, дополнительно к фиксированной сумме процентов.

Сумма займа передается Заемщику путем перечисления денежных средств в российских рублях на банковский счет Заемщика, указанный в настоящем договоре.

Заемщик обязуется уплатить Займодавцу проценты за пользование Суммой займа путем перечисления денежных средств на расчетный счет Займодавца, указанный в настоящем договоре, в следующие сроки:

проценты в фиксированной сумме - в срок не позднее «15» июня 2022 года, а в случае досрочного возврата Суммы займа, в том числе, в связи с расторжением настоящего договора по требованию Займодавца, - одновременно с возвратом Суммы займа;

проценты, начисленные за период с «16» июня 2022 года по дату возврата Суммы займа включительно - одновременно с возвратом Суммы займа.

В случае нарушения Заемщиком сроков возврата Суммы займа и/или уплаты процентов за пользование Суммой займа Заемщик обязан уплатить Займодавцу неустойку в размере 0,1% от суммы задолженности за каждый день просрочки (л.д.47-52 т.1).

03.09.2021г. между ООО "СМК-Снаб" и ФИО8 был заключен договор займа о предоставлении ответчику на условиях возвратности, платности, срочности и обеспеченности денежных средств в размере 170 000 000 руб.

По условиям займа Заемщик обязуется возвратить Займодавцу Сумму займа в срок не позднее «15» марта 2023 года путем перечисления денежных средств на расчетный счет Займодавца. Заемщик вправе досрочно возвратить Сумму займа полностью. Частичный досрочный возврат Суммы займа не допускается.

Заемщик обязуется уплатить Займодавцу проценты за пользование Суммой займа:

за период с Даты выдачи Суммы займа по «15» сентября 2022 года включительно - в фиксированной сумме в размере 34 000 000,00 (тридцать четыре миллиона) рублей, независимо от количества дней фактического пользования Суммой займа (в том числе, в случае досрочного возврата Суммы займа);

за период с «16» сентября 2022 года по дату фактического возврата Суммы займа включительно - из расчета 20,0% (двадцать процентов) годовых, дополнительно к фиксированной сумме процентов.

проценты в фиксированной сумме - в срок не позднее «15» сентября 2022 года, а в случае досрочного возврата Суммы займа - одновременно с возвратом Суммы займа; а в случае расторжения настоящего договора по требованию Займодавца - в срок не позднее 5 (пяти) дней с момента расторжения настоящего договора;

проценты, начисленные за период с «16» сентября 2022 года по дату возврата Суммы займа включительно - одновременно с возвратом Суммы займа.

04.06.2021г. между ФИО9 и ФИО8 был заключен договор займа о предоставлении ответчику на условиях возвратности, платности, срочности и обеспеченности денежных средств в размере 35 000 000 руб.

По условиям займа Заемщик обязуется возвратить Займодавцу Сумму займа в срок не позднее «15» декабря 2022 года. Заемщик вправе досрочно возвратить Сумму займа полностью. Частичный досрочный возврат Суммы займа не допускается.

Заемщик обязуется уплатить Займодавцу проценты за пользование Суммой займа:

за период с Даты выдачи Суммы займа по «15» июня 2022 года включительно - в фиксированной сумме в размере 7 000 000,00 (семь миллионов) рублей, независимо от количества дней фактического пользования Суммой займа (в том числе, в случае досрочного возврата Суммы займа);

Сумма займа передается Заемщику путем передачи наличных денежных средств.

Из материалов дела следует, что Займодавец ООО "СМК-Снаб" исполнил свои обязательства по предоставлению займа, перечислив суммы займа на счет Заемщика, что подтверждено платежными поручениями № от 23.06.2021г. и № № от 16.09.2021г. (л.д.64,65 т.1).

Заемщик ФИО8 свои обязательства перед Займодавцем ООО "СМК-Снаб" по договорам займа надлежащим образом не исполнил, срок возврата денежных средств наступил, доказательств возврата сумм займа суду не представлено.

Согласно представленному истцом расчету, не опровергнутому в судебном заседании,

Судом не установлено противоречий представленного ООО "СМК-Снаб" расчета в части задолженности по основному долгу, процентам и неустойке, условиям договоров займа, в связи с чем, определяя размер задолженности, принимает расчет истца, составленный с учетом фактического исполнения обязательств, который является арифметически правильным, учитывая также, что собственного расчета ответчик в судебное заседание не представил.

Факт передачи денежных средств Займодавцем ФИО9 подтверждается распиской от 21.06.2021г. по договору от 04.06.2021г. (л.д.66 т.1).

Однако, как следует из показаний ФИО9 - директора по финансам АО "УК АМР-СМК" (группа компаний СМК), данных в рамках уголовного дела (протокол допролса от 09.11.2021г. л.д.16-20 т.3), что сумма займа в размере 35 000 000 руб., выданная ФИО9 и полученная ФИО8, была незамедлительно возвращена наличными ФИО9 и поделена им по согласованию с ФИО2 между собой, ФИО10, ФИО11 и ФИО8 Таким образом, договор займа носил мнимый характер без намерения создать правовые последствия, что свидетельствуеткак об отсутствии обязательств по его возврату, так и недобросовестности действий ФИО9

Данное обстоятельство отражено в апелляционном определении судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 22.03.2023г. Решение суда вступило в законную силу.

Обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом (ст.61 ГПК РФ).

В силу данных обстоятельств и норм законодательства требования ФИО9 к ФИО8 удовлетворению не подлежат.

В соответствии со статьей 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями части 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статьи 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Иных доказательств суду не представлено.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО "СМК-Снаб", ФИО9 к ФИО8 о взыскании денежных средств по договорам займа удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> паспорт № в пользу общества с ограниченной ответственностью «СМК-Снаб»:

- 465 000 000 (четыреста шестьдесят пять миллионов) рублей - основной долг по договорам займа от 04.06.2021г. и 03.09.2021г.;

- 175 646 575 (сто семьдесят пять миллионов шестьсот сорок шесть тысяч пятьсот семьдесят пять) рублей - проценты по договорам займа от 04.06.2021г. и 03.09.2021г. по состоянию на 08.06.2023г. включительно;

- 79 290 000 (семьдесят девять миллионов двести девяносто тысяч) рублей -неустойка по договорам займа от 04.06.2021г. и 03.09.2021г. по состоянию на 08.06.2023г. включительно;

- проценты в размере 20% (двадцать процентов) годовых от суммы 465 000 000 рублей за каждый день просрочки возврата основного долга начиная с 09.06.2023г. по дату фактического погашения задолженности;

- неустойку в размере 0,1% (одна десятая процента) от суммы задолженности (в том числе процентов) за каждый день просрочки начиная с 09.06.2023г. по дату фактического погашения задолженности.

Исковые требования ФИО9 к ФИО8 о взыскании денежных средств по договору займа от 04.06.2021г. оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский областной суд через Павлово-Посадский городской суд Московской области в течение месяца после его изготовления в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 03.07.2023 года.

Судья: С.П. Большакова