Решение по делу № 2-913/2023 от 08.09.2023 - о взыскании задолженности по кредитному договору.

Дело № 2-913/2023 24RS0057-01-2023-000759-36

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

08 сентября 2023 года г. Шарыпово

Шарыповский городской суд Красноярского края в составе:

председательствующего судьи Киюциной Н.А.,

при секретаре судебного заседания Авдеевой И.М.,

с участием ответчика ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «ЭОС» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору,

Установил:

ООО «ЭОС» обратилось в суд с иском к ответчику ФИО1 о взыскании задолженности в общей сумме 305 496 рублей 65 копеек.

Исковые требования обоснованы тем, что по кредитному договору №, заключенному 10.02.2017 между ПАО Банк ВТБ 24 и ФИО1, банк предоставил ответчику кредит в размере 238 710 рублей 51 копейка на срок 120 месяцев. Банк свои обязательства выполнил надлежащим образом, однако ответчик взятые на себя обязательства по кредитному договору не исполняла, в связи с чемобразовалась задолженность в указанной сумме. Право требования в размере указанной задолженности банк передал ООО «ЭОС» по договору уступки прав требований (цессии) №/ДРВ от 08.09.2020. Кроме того, истец просит взыскать с ответчика в возмещение судебных расходов по уплате государственной пошлины 6254 рубля97 копеек.

Представитель истца ООО «ЭОС», представитель привлеченного к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне ответчика ПАО Банк ВТБ в судебное заседание не явились, были надлежащим образом извещены о времени и месте судебного разбирательства; истец просил рассмотреть дело в отсутствие своего представителя.

При таких обстоятельствах в соответствии со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд находит возможным рассмотрение дела в отсутствие представителей истца и третьего лица.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании иск не признала, в обоснование возражений по иску сослалась на пропуск истцом срока исковой давности и пояснила, что действительно заключала кредитный договор, чтобы погасить задолженность по предыдущему кредитному договору. Течение срока исковой давности ответчик исчисляет со дня последнего платежа в погашение кредитной задолженности.

Заслушав ответчика ФИО1, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством (п.1).

Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами (п.2).

Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора (п.3).

В силу статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

В соответствии с п. 3 ст. 438 Гражданского кодекса Российской Федерации совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Согласно ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение(п.1).

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной. Договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта (пункт 1 статьи 433 Гражданского кодекса РФ) (п.2).

В силу положений ст. 435 Гражданского кодекса Российской Федерации офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

В силу статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как установлено в судебном заседании и следует из анкеты –заявления на получение кредита и договора, 10 февраля 2017 года между ПАО Банк ВТБ 24 (ПАО Банк ВТБ) и ФИО1 был заключен кредитный договор, по условиям которого банк предоставил заемщику ФИО1 кредит в размере 238 710 рублей 51 копейка на срок 120 месяцев, до ДД.ММ.ГГГГ, под 18 % годовых.

По условиям кредитного договора ответчик ФИО1 обязалась погасить кредит посредством 120 ежемесячных платежей, из которых первый платеж составляет 5297 рублей 41 копейка, последний платеж составляет 3 925 рублей 09 копеек, остальные ежемесячные платежи – по 4314 рублей 23 копейки, дата ежемесячного платежа – 25 числа каждого месяца.

В соответствии с п. 12 кредитного договора при ненадлежащем исполнении условий договора заемщик уплачивает неустойку в размере 0,1% в день от суммы невыполненных обязательств.

В пункте 13 кредитного договора ФИО1 выразила согласие на уступку Банком прав (требований) по договору третьим лицам, в том числе лицу, не имеющему лицензии на осуществление банковских операций. Кроме этого, из содержания анкеты-заявления ФИО1 следует, что ФИО1 свои персональные данные предоставила в целях: получения кредита и исполнения кредитного договора; заключения и исполнения договора уступки (или залога) прав (требований) по кредитному договору. В анкете-заявлении указано, что банк может осуществлять передачу ее персональных данных новому кредитору(п.8 анкеты-заявления).

Банк свои обязательства по кредитному договору исполнил, предоставил заемщику ФИО1 в порядке и на условиях, изложенных в кредитном договоре, кредитные средства в размере 238710 рублей 51 копейки, которые со слов ответчика были направлены на погашение кредитной задолженности по другому кредитному договору.

Таким образом, ответчик ФИО1 не оспаривает факт заключения указанного договора, его условия, а также факт получения кредита.

В нарушение условий кредитного договора обязанность по погашению кредита и уплате процентов ответчик ФИО1 исполняла ненадлежащим образом, что привело к образованию задолженности по кредитному договору.

Согласно предоставленному истцом расчету по состоянию на 22.05.2023общая задолженность по кредитному договору составила 305496 рублей 65 копеек, в том числе: основной долг -232424 рубля 14 копеек, проценты – 73072 рубля 51 копейка, начисленные за период до ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии со ст. 384Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

Статьей 388Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору. Не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника. По общему правилу личность кредитора не имеет значения для уступки прав требования по денежным обязательствам, если иное не установлено договором или законом.

08 сентября 2020 года ПАО Банк ВТБ на основании договора уступки прав (требований) №У77-21/0277/2020/ДРВ, дополнительного соглашения № к договору уступил ООО «ЭОС» право требования по кредитному договору № от 10.02.2017, заключенному с ФИО1, в сумме 305496 рублей65 копеек, что подтверждается предоставленным истцом договором от ДД.ММ.ГГГГ с приложением №.

Ответчик ФИО1 право банка полностью или частично переуступить свои права и обязанности по договору другому лицу, в том числе не являющемуся банком или иной кредитной организацией, не оспаривает.

Поскольку на основании заключенного договора уступки прав (требований) к истцу перешло право требования по кредитному договору, заключенному с ответчиком ФИО1, истец вправе требовать от ответчика погашения задолженности в порядке ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации. Уведомление об уступке прав (требований) направлено истцом заемщику ДД.ММ.ГГГГ.

Как следует из определения мирового судьи судебного участка № 164 в г. Шарыпово Красноярского края от 24.02.2022, до предъявления иска истец обратился с заявлением о выдаче судебного приказа о взыскании с ФИО1 задолженности по кредитному договору, судебный приказ № 02-0269/164/2022 от 08 февраля 2022 года о взыскании с ФИО1 в пользу ООО «ЭОС» задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с 11.01.2018 по 08.09.2020 в сумме 305 496,51 рублей, расходов по уплате госпошлины в размере 3127,49 рублей был отменен в связи с поданными должником ФИО1 возражениями.

После отмены судебного приказа требования о взыскании кредитной задолженности были предъявлены в порядке искового производства.

Изложенное свидетельствует о ненадлежащем исполнении обязательств ответчиком (заемщиком) ФИО1 и является основанием для досрочного взыскания задолженности по кредитному договору.

Ответчиком ФИО1 заявлено о применении в настоящем споре срока исковой давности.

В соответствии со статьей 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Согласно статье 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Из содержания статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности. Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В силу статьи 200Гражданского кодекса Российской Федерации если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давностиво всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.

В силу пункта 1 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

Из разъяснения, данного в постановлении Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», в силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству. Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети «Интернет» (пункт 17).

По смыслу статьи 204 ГК РФ начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 ГПК РФ, пунктом 1 части 1 статьи 150 АПК РФ, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа. В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 ГК РФ).

По смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу (пункт 24).

Признание обязанным лицом основного долга, в том числе в форме его уплаты, само по себе не может служить доказательством, свидетельствующим о признании дополнительных требований кредитора (в частности, неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами), а также требований по возмещению убытков, и, соответственно, не может расцениваться как основание перерыва течения срока исковой давности по дополнительным требованиям и требованию о возмещении убытков. Аналогичным образом исчисляется срок исковой давности по требованию о взыскании процентов на сумму долга за период пользования денежными средствами (статья 317.1 ГК РФ).

Как следует из разъяснений, приведенных в п. 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", течение исковой давности по требованиям юридического лица начинается со дня, когда лицо, обладающее правом самостоятельно или совместно с иными лицами действовать от имени юридического лица, узнало или должно было узнать о нарушении права юридического лица и о том, кто является надлежащим ответчиком (п. 1 ст. 200 ГК РФ). Изменение состава органов юридического лица не влияет на определение начала течения срока исковой давности.

В силу ст. 201 ГК РФ перемена лиц в обязательстве не влечет изменения срока исковой давности и порядка его исчисления.

Из разъяснений, изложенных в п. 6 указанного выше постановления Пленума ВС РФ следует, что по смыслу статьи 201 ГК РФ переход прав в порядке универсального или сингулярного правопреемства (наследование, реорганизация юридического лица, переход права собственности на вещь, уступка права требования и пр.), а также передача полномочий одного органа публично-правового образования другому органу не влияют на начало течения срока исковой давности и порядок его исчисления.

В этом случае срок исковой давности начинает течь в порядке, установленном статьей 200 ГК РФ, со дня, когда первоначальный обладатель права узнал или должен был узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

В силу п. 17 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 года N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявлений о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети «Интернет».

Как установлено в судебном заседании, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ответчиком ФИО1, предусматривает возврат кредита и уплаты процентов в течение 120 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ.

С заявлением о выдаче судебного приказа о взыскании задолженности истец обратился к мировому судье судебного участка № 164 г. Шарыпово Красноярского края 24 января 2022 года, что подтверждается материалами дела о выдаче судебного приказа.

К тому моменту срок исковой давности по взысканию задолженности, образовавшейся за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ истек.

Судебный приказ о взыскании задолженности в сумме 305496,65 рублей от ДД.ММ.ГГГГ был отменен мировым судьей судебного участка № 164 в г. Шарыпово Красноярского края 21 февраля 2022 года.

Таким образом, с учетом даты обращения истца с заявлением о вынесении судебного приказа судебная защита имела место в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение 29 дней.

С исковым заявлением в Шарыповский городской суд истец обратился ДД.ММ.ГГГГ, согласно оттиску штампа на конверте, то есть по истечении шести месяцев после отмены судебного приказа.

Доказательства погашения задолженности по договору от ДД.ММ.ГГГГ ответчик не предоставила.

При таких обстоятельствах с ответчика подлежит взысканию задолженность, образовавшаяся за период с ДД.ММ.ГГГГ (с учетом даты очередного платежа ДД.ММ.ГГГГ), требования о взыскании которой заявлены истцом в пределах срока исковой давности.

Поскольку из предоставленного истцом расчета задолженности следует, что проценты начислялись до ДД.ММ.ГГГГ, срок исковой давности по взысканию процентов в сумме 73 072 рубля 51 копейка, а также основного долга в размере ежемесячных платежей, подлежащих внесению до ДД.ММ.ГГГГ, истек, что в силу абз. второго п. 2 ст. 199 ГК РФ является самостоятельным основанием для отказав удовлетворении исковых требований о взысканиизадолженности в указанной части.

О восстановлении пропущенного срока исковой давности истец не просил, оснований для восстановления пропущенного срока исковой давности суд не усматривает.

Согласно графику платежей основной долг ответчика по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составил 212 241 рубль 68 копеек.

Принимая во внимание размер текущего ежемесячного платежа 4 314,23 рубля, в который включены сумма основного долга и процентов по ставке 18 % годовых, отсутствие графика платежей на весь срок кредитования, суд определяет сумму подлежащего взысканию с ответчика основного долга согласно расчету:

ДД.ММ.ГГГГ – 212 241, 68 руб. (основной долг);

Проценты:212 241,68 х 18%/365х30 дней = 3140 руб.

4314,23-3140=1174,23 – сумма в погашение основного долга

ДД.ММ.ГГГГ - основной долг 212 241,68-1147,23=211 067,45 руб.

Проценты : 211 067,45 руб. х 18%/365х30 = 3122,64 руб.

4314,23-3122,64=1191,59 – сумма в погашение основного долга

ДД.ММ.ГГГГ - основной долг 211 067,45 руб.-1191,59=209 875,86 руб.

Проценты : 209 875,86 руб. х 18%/365х31 = 3208,51 руб.

4314,23-3208,51 руб.=1105,72 – сумма в погашение основного долга

ДД.ММ.ГГГГ - основной долг 209 875,86 руб..-1105,72 =208 770,14 руб.

Проценты :208 770,14 руб. х 18%/365х30 = 3088,65 руб.

4314,23-3088,65 руб.=1225,58 – сумма в погашение основного долга

ДД.ММ.ГГГГ - основной долг 208 770,14 руб.-1225,58 =207 544,56 руб.

Проценты :207 544,56 руб. х 18%/366х31 = 3164,20 руб.

4314,23-3164,20 руб..=1150,03 – сумма в погашение основного долга

ДД.ММ.ГГГГ - основной долг 207 544,56 руб.-1150,03 =206 394,53 руб.

Проценты : 206 394,53 руб. х 18%/366х28 = 2842,15 руб.

4314,23-2842,15 руб..=1472,08 – сумма в погашение основного долга

ДД.ММ.ГГГГ - основной долг 206 394,53 руб.- 1472,08 =204 922,45 руб.

Проценты :204 922,45 руб. х 18%/366х31 = 3124,22 руб.

4314,23-3124,22 руб.=1190,01 – сумма в погашение основного долга

ДД.ММ.ГГГГ - основной долг 204 922,45 руб.- 1190,01=203 732,44 руб.

Проценты :203 732,44 руб. х 18%/366х30 = 3005,89 руб.

4314,23-3005,89 руб.= 1308,34 - сумма в погашение основного долга

ДД.ММ.ГГГГ - основной долг203 732,44 руб. – 1308,34 = 202 424,10 руб.

Таким образом, по графику платежей по состоянию на 25 мая 2020 года задолженность (основной долг) составила 202 424 рублей 10 копеек, указанная сумма подлежит взысканию с ответчика в пользу истца. Требования о взыскании процентов за указанный период истцом не заявлены.

Оценив доказательства по делу в совокупности, суд приходит к выводу о том, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность по кредитному договору в общей сумме 202 424 рублей 10 копеек (основной долг).

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в возмещение судебных расходов истца по уплате государственной пошлины с ответчика в пользу истца пропорционально размеру удовлетворенных требований (66,26 % (202 424,10 х 100 / 305496,65 ) подлежит взысканию 4 144 рубля 54 копейки (6254,97 (уплачено госпошлины)х 66,26 %). Судебные расходы истца подтверждаются имеющимися в материалах дела платежными поручениями.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

суд

Решил:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «ЭОС» удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 (<данные изъяты>.2019) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ЭОС» (ИНН <***>) задолженность по кредитному договору № от 10 февраля 2017 года в сумме 202 424 рубля 10 копеек, в возмещение судебных расходов по уплате государственной пошлины 4 144 (Четыре тысячи сто сорок четыре) рубля 54 копейки, а всего – 206 568 (Двести шесть тысяч пятьсот шестьдесят восемь) рублей 64 копейки.

В удовлетворении исковых требований в оставшейся части отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Красноярский краевой суд через Шарыповский городской суд Красноярского края в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Председательствующий: Н.А. Киюцина

Мотивированное решение изготовлено 18 сентября 2023 года.