Дело № 2-3823/2022

61RS0003-01-2022-005028-14

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

08 сентября 2022 года г. Ростов-на-Дону

Кировский районный суд г. Ростова-на-Дону

в составе: председательствующего судьи Бабаковой А.В.

при секретаре Смаглиеве Д.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3823/2022 по иску Куевды ФИО6 к Боровской ФИО7 о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к Боровской ФИО8 о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество, ссылаясь на то, что 05.06.2020г. между ФИО1 и Боровской ФИО9 был заключен договор займа № денежных средств.

Согласно условий договора Займодавец передал в собственность Заемщику денежные средства в размере 1 200 000 (один миллион двести тысяч) рублей, а Заемщик обязался возвратить указанную сумму денег Займодавцу с начисленными процентами за фактическое время пользования в срок: 2 (два) года (п. 1.1. Договора займа).

Срок возврата может быть изменен по письменному соглашению сторон.

Согласно п. 1.3. Договора займа, по соглашению сторон Заемщик за пользование денежными средствами обязуется выплачивать Займодавцу проценты по ставке 4% в месяц от суммы займа.

Согласно п. 1.4. Договора срок уплаты процентов устанавливается до 30 числа каждого месяца, начиная с месяца, в котором Заемщиком фактически получена сумма займа. Ежемесячные выплаты процентов осуществляются в безналичной форме на счет в банке.

Ответчик получил денежные средства в размере 1 200 000 рублей в порядке, указанном в Договоре займа в п. 1.2 несколькими платежами: 05.06.2020г. - 5 000 рублей; 09.06.2020г. - 900 000 рублей; 10.06.2020г. - 175 000 рублей; 10.06.2020г. - 120 000 рублей.

В обеспечение исполнения обязательств по указанному договору займа истец и

Ответчик заключили договор залога личного имущества от 05.06.2020г., согласно которого Залогодатель передает в залог Залогодержателю в обеспечение исполнения обязательств по Договору займа № от 05.06.2020г., заключенному между Залогодержателем и Залогодателем, следующее имущество, находящееся в собственности Залогодателя: Квартира, назначение: жилое помещение, площадь 57,4 кв.м., этаж №, адрес: <адрес>, кадастровый №.

На момент заключения Договора залога оценка предмета залога устанавливается по соглашению сторон и составляет 3 000 000 рублей.

Данный договор залога был зарегистрирован в установленном законом порядке 09.06.2020г.

30.06.2020г. Ответчик один раз оплатила проценты за пользование займом в размере 32 000 рублей.

На основании изложенного, истец просит суд взыскать с Боровской ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, урож. <адрес> в пользу Куевды ФИО11: сумму основного долга в размере 1 200 000 рублей; проценты за пользование займом в размере 1 104 000 рублей; неустойку в размере 1 196 000 рублей; расходы по оплате госпошлины в размере 25 700 рублей; расходы на оплату услуг представителя. Обратить взыскание на заложенное имущество Ответчика: Квартира, назначение: жилое помещение, площадь 57,4 кв.м., этаж №, адрес: <адрес>, кадастровый № с установлением начальной продажной цены в установленном законом порядке. Реализацию заложенного имущества произвести путем продажи с торгов, проводимых в форме открытого аукциона в установленном законом порядке.

Истец ФИО1 в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом. Согласно искового заявления ходатайствует о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель истца по доверенности ФИО2 в судебное заседание явилась, исковые требования поддержала в полном объеме, просила иск удовлетворить. Также приобщила к материалам дела заверенную надлежащим образом копию договора займа, договор залога и квитанцию об оплате услуг юриста в размере 30 000 руб.

Ответчик ФИО3 в судебное заседание не явилась, извещалась надлежащим образом.

В соответствии с ч. 3 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки уважительными.

По правилам ст. 113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

В соответствии с частью 1 статьи 117 ГПК РФ при отказе адресата принять судебную повестку или иное судебное извещение лицо, доставляющее или вручающее их, делает соответствующую отметку на судебной повестке или ином судебном извещении, которые возвращаются в суд.

Частью 2 данной статьи установлено, что адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства.

Судебное извещение, направленное ответчику почтовым отправлением с уведомлением о вручении по известному суду месту его регистрации по адресу: <адрес>, возвращено в суд в связи с истечением срока хранения. (л.д.45)

То обстоятельство, что местом регистрации ответчика значится указанный адрес, подтверждено адресной справкой Отдела адресно-справочной работы УФМС России по РО (л.д. 44)

В силу ч. 1 ст. 3 Закона Российской Федерации "О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации" в целях обеспечения необходимых условий для реализации гражданином Российской Федерации его прав и свобод, а также исполнения им обязанности перед другими гражданами, государством и обществом вводится регистрационный учет граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации. Граждане Российской Федерации обязаны регистрироваться по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации (ч. 2 ст. 3 названного закона).

В соответствии с п. 1 Правил регистрации и снятия граждан Российской Федерации с регистрационного учета по месту пребывания и месту жительства в пределах Российской Федерации, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 713, регистрационный учет устанавливается в целях обеспечения необходимых условий для реализации гражданами своих прав и свобод, а также исполнения ими обязанностей перед другими гражданами, государством и обществом.

Согласно п. 4 названных Правил граждане обязаны регистрироваться по месту пребывания и по месту жительства в органах регистрационного учета и соблюдать настоящие Правила.

Из приведенных норм следует, что постоянно зарегистрировавшись по месту жительства, гражданин, тем самым, обозначает свое постоянное место жительства в целях исполнения своих обязанностей перед другими гражданами, государством и обществом, то есть выполняет вышеуказанные нормы Закона Российской Федерации "О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации" и указанных Правил.

Таким образом, зарегистрировавшись по месту жительства по адресу: <адрес> ответчик обозначил свое место жительства и, следовательно, должен нести риск всех негативных для него правовых последствий, которые могут возникнуть в результате его не проживания по месту регистрации, ответчик обязан был получать поступающую в его адрес корреспонденцию.

Однако, как указано выше, направленное судом по указанному адресу судебное извещение о времени и месте судебного заседания, назначенного судом на 05.09.2022г., возвращено в суд с отметкой о невозможности вручения в связи с истечением срока хранения. Доказательств, невозможности получения указанной корреспонденции ответчиком не представлено.

Указанное обстоятельство позволяет сделать вывод о том, что ответчик не являлся в почтовое отделение за получением корреспонденции из суда. Неполучение ответчиком направленного ему судом первой инстанции судебного извещения является следствием отказа им от получения судебной корреспонденции.

Исходя из содержания нормы ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Поэтому лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами по усмотрению лица является одним из основополагающих принципов судопроизводства.

Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения судом дела по существу.

Суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц в порядке ст. 233 ГПК РФ, по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Суд, выслушав явившихся лиц, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу ч. 1 ст. 8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу ч. 1 ст. 161 ГК РФ, должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения сделки граждан между собой на сумму, превышающую не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда (ч. 1 ст. 808 ГК РФ).

Согласно ч. 2 ст. 808 ГК РФ, в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

На основании ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В судебном заседании установлено, что 05.06.2020г. между ФИО1 и Боровской ФИО12 был заключен договор займа № денежных средств. (л.д.57-62)

Согласно его условий Займодавец передал в собственность Заемщику денежные средства в размере 1 200 000 (один миллион двести тысяч) рублей, а Заемщик обязался возвратить указанную сумму денег Займодавцу с начисленными процентами за фактическое время пользования в срок: 2 (два) года (п. 1.1. Договора займа).

Однако, в установленные сроки ФИО3 сумму займа не возвратила.

Ответчик получил денежные средства в размере 1 200 000 рублей в порядке, указанном в Договоре займа в п. 1.2 несколькими платежами: 05.06.2020г. - 5 000 рублей; 09.06.2020г. - 900 000 рублей; 10.06.2020г. - 175 000 рублей; 10.06.2020г. - 120 000 рублей, что подтверждается чеками по банковским операциям. (л.д.17,18,19,20)

30.06.2020г. ответчик один раз оплатила проценты за пользование займом в размере 32 000 рублей.

Согласно п. 4.3 Договора Займодавец вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения настоящего договора и потребовать досрочного возврата всей суммы займа с начисленными процентами за пользование денежными средствами в следующих случаях:

- просрочки выплаты процентов за пользование займом более чем на три календарных месяца (п. 4.3.1);

- нарушения Залогодателем условий договора залога, заключенного в обеспечение исполнения обязательств заемщика по настоящему договору (п. 4.3.2);

- получения информации о наличии обременений права залогодателя на объект залога, последующей ипотеки, правопритязаний третьих лиц, заявленных в судебном порядке прав требований на объект залога.

В соответствии с требованиями ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, при этом односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

В силу ч. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления заимодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.Доказательств, свидетельствующих о возврате ответчиком заемных денежных средств, в ходе судебного разбирательства по делу представлено не было.

Таким образом, в общей сложности ФИО3 имеет задолженность перед истцом в размере 1 200 000 рублей.

Согласно п. 1.3. Договора займа, по соглашению сторон Заемщик за пользование денежными средствами обязуется выплачивать Займодавцу проценты по ставке 4% в месяц от суммы займа.

Согласно п. 1.4. Договора срок уплаты процентов устанавливается до 30 числа каждого месяца, начиная с месяца, в котором Заемщиком фактически получена сумма займа. Ежемесячные выплаты процентов осуществляются в безналичной форме на счет в банке.

В силу пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пп. 1, 4).

Истец просит взыскать проценты за пользование займом за период с 01.07.2020г. по 05.06.2022г. в размере 1 104 000 руб.

Расчет истца судом проверен, является арифметически верным. Контррасчет ответчиком суду не представлен.

При таких обстоятельствах, суд считает возможным удовлетворить исковые требования о взыскании процентов по договору займа в размере 1 104 000 рублей.

Согласно положений ст. 395 Гражданского кодекса РФ (в ред. ФЗ от 08.03.2015г. №42-ФЗ) за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Как указано в п. 48 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам ст. 395 ГК Российской Федерации, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства. Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем.

За пользование денежными средствами в размере 1 200 000 рублей, предоставленных по договору займа от ФИО1, с ФИО3 подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в размере 1 196 000 рублей, с учетом снижения суммы истцом.

Указанный расчет судом проверен, является арифметически верным. Контррасчет ответчиком суду не представлен.

При таких обстоятельствах, суд считает возможным удовлетворить исковые требования истца в полном объеме, поскольку они законны, обоснованны и подтверждены материалами дела, и не оспорены ответчиком.

В обеспечение исполнения обязательств по договору займа истец и ответчик заключили договор залога личного имущества от 05.06.2020г., согласно которого Залогодатель передает в залог Залогодержателю в обеспечение исполнения обязательств по Договору займа № от 05.06.2020г., заключенному между Залогодержателем и Залогодателем, следующее имущество, находящееся в собственности Залогодателя: Квартира, назначение: жилое помещение, площадь 57,4 кв.м., этаж №, адрес: <адрес>, кадастровый №. (л.д.50-55)

Право собственности Залогодателя зарегистрировано Управлением федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>; вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, № от 20.01.2010г.

Данный договор залога был зарегистрирован в установленном законом порядке 09.06.2020г.

Статьей 342 ГК РФ также закреплено преимущественное право истца на первоочередное получение удовлетворения из стоимости заложенного имущества.

В соответствии с п. 3.2.3. Договора залога Залогодержатель имеет право обратить взыскание на предмет залога, если на момент наступления срока исполнения обязательств, обеспеченных залогом, они не будут исполнены.

Согласно статье 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

При таких обстоятельствах, в соответствии со статьями 334, 348, 349, 350 ГК РФ, поскольку судом установлено, что обязательство, принятое на себя заемщиком по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, не исполнено, требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество подлежит удовлетворению.

Учитывая изложенное, суд полагает возможным обратить взыскание на предмет залога, указанный в пункте 1.1 Договора залога - Квартира, назначение: жилое помещение, площадь 57,4 кв.м., этаж №, адрес: <адрес>, кадастровый №.

Оценка закладываемой квартиры определена в п.1.4 договора залога от ДД.ММ.ГГГГ по соглашению сторон в размере 3 000 000 (три миллиона) рублей.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона.

Таким образом, согласно вышеуказанной норме права, суд считает необходимым установить первоначальную продажную цену недвижимого имущества в размере 3 000 000 рублей.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику – пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В связи с чем, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма государственной пошлины, уплаченной истцом при подаче иска, в размере 25 700 руб.

В соответствии со ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В соответствии с п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации №1 от 21.01.2016г. разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшать его произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов (часть 3 статьи 111 АПК РФ, часть 4 статьи 1 ГПК РФ, часть 4 статьи 2 КАС РФ).

Вместе с тем в целях реализации задачи судопроизводства по справедливому публичному судебному разбирательству, обеспечения необходимого баланса процессуальных прав и обязанностей сторон (статьи 2, 35 ГПК РФ, статьи 3, 45 КАС РФ, статьи 2, 41 АПК РФ) суд вправе уменьшить размер судебных издержек, в том числе расходов на оплату услуг представителя, если заявленная к взысканию сумма издержек, исходя из имеющихся в деле доказательств, носит явно неразумный (чрезмерный) характер.

Согласно п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации №1 от 21.01.2016г. расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются судом с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах (часть 1 статьи 100 ГПК РФ, статья 112 КАС РФ, часть 2 статьи 110 АПК РФ).

При неполном (частичном) удовлетворении требований расходы на оплату услуг представителя присуждаются каждой из сторон в разумных пределах и распределяются в соответствии с правилом о пропорциональном распределении судебных расходов (статьи 98, 100 ГПК РФ, статьи 111, 112 КАС РФ, статья 110 АПК РФ).

Суд, учитывая объем заявленных требований, цену иска, сложность дела, объем оказанных представителем услуг, время, необходимое на подготовку процессуальных документов, продолжительность рассмотрения дела, считает, что с ответчика подлежит взысканию расходы на оплату услуг представителя в сумме 15 000 руб., что соответствует объему представленных доказательств, длительности рассмотрения дела, непосредственного участия представителя в судебном заседании, а также конъюнктуре цен за оказание юридических услуг по делам данной категории в регионе.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст.233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Куевды ФИО13 к Боровской ФИО14 о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество – удовлетворить.

Взыскать с Боровской ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт №) пользу Куевды ФИО16 (паспорт №) сумму основного долга в размере 1 200 000 рублей; проценты за пользование займом в размере 1 104 000 рублей; неустойку в размере 1 196 000 рублей; расходы по оплате госпошлины в размере 25 700 рублей; расходы на оплату услуг представителя в размере 15 000 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество: квартиру, назначение: жилое помещение, <адрес> 8, адрес: <адрес>, кадастровый №, установив начальную продажную цену в размере 3 000 000 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья:

Решение в окончательной форме изготовлено 15.09.2022 года.