Приговор по делу № 1-65/2023 от 07.12.2023

Дело № 1-65/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

07 декабря 2023 года город Казань

Советский районный суд города Казани в составе:

председательствующего судьи Хаертдинова М.Н.,

при секретаре судебного заседания Фасхутдиновой Э.Р.,

с участием: государственных обвинителей – помощников прокурора Советского района города Казани Нуртдиновой Д.М., ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7,

подсудимого ФИО8 ФИО31 его защитников-адвокатов ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО20,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО8 ФИО31, родившегося <дата изъята> в городе Казани, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес изъят>, со средним образованием, работающего <данные изъяты>», женатого, несовершеннолетних детей не имеющего, военнообязанного, осужденного:

- <дата изъята> Приволжским районным судом <адрес изъят> по части 1 статьи 228 УК РФ с применением статьи 73 УК РФ к лишению свободы на срок 01 год условно с испытательным сроком 01 год;

- <дата изъята> Авиастроительным районным судом <адрес изъят> по пункту «г» части 3 статьи 158 УК РФ с применением части 5 статьи 74, статьи 70 УК РФ к лишению свободы на срок 02 года (наказание не отбыто);

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 327, частью 3 статьи 159, частью 4 статьи 327, частью 3 статьи 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Оленин ФИО31 действуя умышленно, из корыстных побуждений, направленных на хищение чужого имущества путем обмана, будучи осведомленными о порядке выдачи кредита, предоставив АО «Экспобанк» и ПАО «Совкомбанк» заведомо ложные и недостоверные сведения для получения кредитов, осуществил хищение денежных средств, принадлежащих АО «Экспобанк» и ПАО «Совкомбанк» при следующих обстоятельствах.

Оленин ФИО31 не позднее <дата изъята>, находясь на территории <адрес изъят>, действуя умышленно, незаконно приискал заведомо поддельный документ, а именно паспорт гражданина Российской Федерации с вклеенной в него фотографий ФИО8 ФИО31 и несоответствующими действительности данными на имя Свидетель №1, <дата изъята> года рождения, уроженца <адрес изъят>, с серией 92 19 <номер изъят>, выданным <дата изъята> МВД по <адрес изъят>, который согласно данным Управления МВД России по городу Казани имеет статус «недействителен по причине розыска» и в действительности выданный Свидетель №2. <дата изъята> года рождения, который решил использовать в преступных целях.

После чего, Оленин ФИО31. <дата изъята>, находясь на территории <адрес изъят>, посредством сети «интернет», указав заведомо ложные данные о заемщике - персональные данные Свидетель №1, осуществил заявку на прохождение процедуры одобрения в получении кредита в банке АО «Экспобанк» на сумму 629 290 рублей 62 копейки, получив от банка предварительное одобрение на выдачу кредита.

Далее Оленин ФИО31 в продолжение своих преступных действий, <дата изъята> в период времени с 16 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в ресторане быстрого питания «KFC», расположенного в ТЦ «Корстон» по адресу: <адрес изъят> для дальнейшей процедуры оформления кредита и получения кредитной карты, встретился с представителем банка АО «Экспобанк» Свидетель №4, где выдавая себя за Свидетель №1, предоставил вышеуказанный поддельный паспорт, при этом сообщив о намерении заключить договор кредита в банке АО «Экспобанк», заранее не намереваясь исполнять обязательства по выплате кредита. После чего представитель банка Свидетель №4, будучи введенным в заблуждение ФИО8 ФИО31 относительно личности гражданина, представившегося ему заемщиком и полагая, что предоставленный ФИО8 ФИО31 вышеуказанный паспорт на имя Свидетель №1 является подлинным, а последний является добросовестным заемщиком, произвел оформление анкеты - заявления на открытие банковского счета, выпуска банковской карты и предоставления кредита в АО «Экспобанк» от <дата изъята>, индивидуальных условий договора кредитования <номер изъят> от <дата изъята>, внеся в указанные документы сведения, предоставленные ФИО8 ФИО31, которые последний, выдавая себя за Свидетель №1, собственноручно подписал, подтвердив достоверность изложенных в них сведений, при этом, Оленин ФИО31, зная об их заведомой ложности, тем самым, являясь заемщиком, предоставил банку АО «Экспобанк» заведомо ложные и недостоверные сведения о своей личности, адресе места жительства, контактных телефонах и доходах.

По результатам рассмотрения заявки ФИО8 ФИО31 банком АО «Экспобанк» было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 629 290 рублей 62 копейки и Оленину ФИО31 была передана банковская карта <номер изъят> с банковским счетом <номер изъят>, открытым в филиале AO «Экспобанк» по адресу: <адрес изъят> проспект, <адрес изъят>, оформленным на имя Свидетель №1, с находящимися на указанном банковском счете, денежными средствами в сумме 629 290 рублей 62 копейки. После чего Оленин ФИО31. обналичил денежные средства путем совершения операций по их снятию с банковского счета <номер изъят>, а именно:

-<дата изъята> в 19 часов 48 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей;

-<дата изъята> в 19 часов 49 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей;

- <дата изъята> в 19 часов 50 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей;

- <дата изъята> в 19 часов 51 минуту через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей;

- <дата изъята> в 19 часов 53 минуты через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей;

-<дата изъята> в 19 часов 54 минуты через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей, за совершение которой <дата изъята> в 19 часов 54 минуты осуществлено списание денежных средств в счет комиссии за снятие наличных в размере 400 рублей;

-<дата изъята> в 19 часов 55 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей, за совершение которой <дата изъята> в 19 часов 55 минут осуществлено списание денежных средств в счет комиссии за снятие наличных в размере 400 рублей;

-<дата изъята> в 20 часов 12 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей, за совершение которой <дата изъята> в 20 часов 12 минут осуществлено списание денежных средств в счет комиссии за снятие наличных в размере 400 рублей;

- <дата изъята> в 20 часов 13 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей, за совершение которой <дата изъята> в 20 часов 13 минут осуществлено списание денежных средств в счет комиссии за снятие наличных в размере 400 рублей;

- <дата изъята> в 20 часов 14 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей, за совершение которой <дата изъята> в 20 часов 14 минут осуществлено списание денежных средств в счет комиссии за снятие наличных в размере 400 рублей;

- <дата изъята> в 20 часов 15 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей, за совершение которой <дата изъята> в 20 часов 15 минут осуществлено списание денежных средств в счет комиссии за снятие наличных в размере 400 рублей;

- <дата изъята> в 20 часов 16 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 40 000 рублей, за совершение которой <дата изъята> в 20 часов 16 минут осуществлено списание денежных средств в счет комиссии за снятие наличных в размере 400 рублей;

- <дата изъята> в 20 часов 18 минут через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес изъят>, на сумму 26 000 рублей, за совершение которой <дата изъята> в 20 часов 18 минут осуществлено списание денежных средств в счет комиссии за снятие наличных в размере 260 рублей.

Кроме того, Оленин ФИО31. <дата изъята> в 01 час 51 минуту, находясь в баре «Бар 24», расположенном в неустановленном месте на территории <адрес изъят>, используя банковскую карту <номер изъят> с банковским счетом <номер изъят>, совершил безналичную оплату приобретенного им неустановленного товара на сумму в размере 500 рублей.

Оленин ФИО31. обязательства по договору кредита не исполнил, с похищенным имуществом с места преступления скрылся, распорядился похищенным по своему усмотрению.

<дата изъята> в неустановленное время с банковского счета <номер изъят> банковской карты <номер изъят>, открытом в филиале АО «Экспобанк» по адресу: <адрес изъят> проспект, <адрес изъят>, осуществлено списание денежных средств в размере 40 рублей в счет погашения процентов по кредитному договору <номер изъят> от <дата изъята> на имя Свидетель №1

В результате умышленных действий ФИО8 ФИО31. с учетом перечисления страховой премии в сумме 79 290 рублей 62 копейки по договору <номер изъят>, АО «Экспобанк» причинен материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 629 290 рублей 62 копейки.

Кроме того, Оленин ФИО31. не позднее <дата изъята>, находясь на территории <адрес изъят>, незаконно приискал заведомо поддельный документ, а именно паспорт гражданина Российской Федерации с вклеенной в него фотографий ФИО8 ФИО31 и несоответствующими действительности данными на имя Свидетель №1, <дата изъята> года рождения, уроженца <адрес изъят>, с серией 92 19 <номер изъят>, выданным <дата изъята> МВД по <адрес изъят>, который согласно данным Управления МВД России по городу Казани имеет статус «недействителен по причине розыска» и в действительности выданный Свидетель №2, <дата изъята> года рождения, который решил использовать в преступных целях.

После чего Оленин ФИО31, в продолжение своего преступного умысла, <дата изъята>, находясь на территории <адрес изъят>, посредством сети интернет, указав заведомо ложные данные о заемщике - персональные данные Свидетель №1, осуществил заявку на прохождение процедуры одобрения в получении потребительского кредита в банке ПАО «Совкомбанк» на сумму 300 000 рублей в виде денежных средств, получив от банка ПАО «Совкомбанк» предварительное одобрение на выдачу потребительского кредита.

Далее Оленин ФИО31., в продолжение своих преступных действий, <дата изъята> в период времени с 12 часов 00 минут до 12 часов 30 минут, находясь на автомобильной стоянке возле торгового комплекса «Мега» по адресу: <адрес изъят>, для дальнейшей процедуры оформления кредита и получения кредитной карты, встретился с представителем банка ПАО «Совкомбанк» ФИО12, где выдавая себя за Свидетель №1, предоставил вышеуказанный поддельный паспорт, при этом сообщив о намерении заключить договор потребительского кредита в банке ПАО «Совкомбанк», заранее не намереваясь исполнять обязательства по выплате потребительского кредита.

После чего, представитель банка ПАО «Совкомбанк» ФИО12, будучи введенным в заблуждение ФИО8 ФИО31. относительно личности гражданина, представившегося ему заемщиком и полагая, что предоставленный ему ФИО8 ФИО31 паспорт на имя Свидетель №1 является подлинным, а последний является добросовестным заемщиком - Свидетель №1, произвел оформление анкеты соглашения заемщика на получение потребительского кредита от <дата изъята>, индивидуальных условий договора потребительского кредита от <дата изъята>, согласие заемщика на осуществления взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от <дата изъята>, внеся в указанные документы сведения, предоставленные ФИО8 ФИО31., которые последний, выдавая себя за Свидетель №1, собственноручно подписал, подтвердив достоверность изложенных в них сведений, при этом, Оленин ФИО31, зная об их заведомой ложности, тем самым, являясь заемщиком, предоставил банку ПАО «Совкомбанк» заведомо ложные и недостоверные сведения о своей личности, адресе, месте жительства, контактных телефонах и доходах.

По результатам рассмотрения заявки ФИО8 ФИО31 банком ПАО «Совкомбанк» было принято положительное решение о предоставлении последнему потребительского кредита в сумме 300 000 рублей по кредитному договору <номер изъят> от <дата изъята>.

После чего, <дата изъята> в период времени с 12 часов 00 минут до 12 часов 30 минут, находясь на автомобильной стоянке, возле торгового комплекса «Мега» по адресу: <адрес изъят>, представитель банка ПАО «Совкомбанк» ФИО12, будучи введённым в заблуждение ФИО8 ФИО31., передал последнему банковскую карту <номер изъят>, с расчетным счетом <номер изъят>, открытым в отделении банка ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес изъят>, оформленного на имя Свидетель №1, с находящимися на указанном расчетном счете, денежными средствами в сумме 300 000 рублей.

Далее, Оленин ФИО31 в продолжение своих преступных действий, <дата изъята> в период времени с 20 часов 00 минут до 20 часов 30 минут, находясь в помещении банка ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес изъят>, путем снятия денежных средств с банкомата, похитил денежные средства в сумме 300 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», после чего с похищенным имуществом с места преступления скрылся, распорядился похищенным по своему усмотрению, при этом обязательства по договору потребительского кредита не исполнил, тем самым причинив банку ПАО «Совкомбанк» ущерб в крупном размере на общую сумму 300 000 рублей.

В судебном заседании подсудимый Оленин ФИО31. вину в инкриминируемых ему преступлениях признал полностью. Из его показаний в судебном заседании и показаний, данных в ходе предварительного следствия, подтверждённых в суде, следует, что <дата изъята> через свой мобильный телефон в приложении «телеграмм» он заказал поддельный паспорт с целью дальнейшего обогащения, заплатив за его изготовление 7 000 рублей. <дата изъята> рядом с <адрес изъят> на земле вдоль забора в синем пакете обнаружил ранее заказанный паспорт, данный документ был на имя Свидетель №3, <дата изъята> года рождения, с серией 9219 <номер изъят>, осмотрев его, в паспорт была вклеена фотография ФИО8 ФИО31. и по внешним признакам паспорт был похож на настоящий. <дата изъята> он подал заявку на получение кредита в АО «Экспобанк», указав данные поддельного паспорта на имя Свидетель №1 В тот же день, он встретился с курьером в ТЦ «Корстон», где тот передал ему кредитную карту, которую Оленин ФИО31 в тот же день обналичил через банкоматы на сумму 629 290 рублей 62 копейки. После чего, <дата изъята> через сеть «интернет» Оленин ФИО31 подал онлайн-заявку на получение кредита в «Совкомбанке» в размере 300 000 рублей, указав в заявке данные поддельного паспорта на имя Свидетель №1 В тот же день примерно в 14 часов на парковке ТЦ «Мега» по адресу: <адрес изъят>, он встретился с курьером банка ФИО12, сел к нему в автомобиль, подписал договор <номер изъят> на получение кредита в размере 300 000 рублей от имени Свидетель №1, при этом проверил данные в договоре, в нем были указаны данные поддельного паспорта. Затем курьер осмотрел поддельный паспорт, но подделку не обнаружил. Далее он сделал фото ФИО8 ФИО31, передал один экземпляр договора и банковскую карту «Халва». После чего Оленин ФИО31. поехал в ближайший банкомат ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес изъят>, откуда примерно в 20 часов 00 минут снял с банковской карты шестью транзакциями по 50 000 рублей все денежные средства в общем размере 300 000 рублей и потратил их на личные нужды. Банковскую карту, поддельный паспорт, экземпляр договора Оленин ФИО31. выбросил. При этом Свидетель №1 и Свидетель №2 ему не были знакомы. Вину признал, в содеянном раскаялся /т. 3 л.д. 102-106, 112-116, 132-135/.

Из протокола следует, что Оленин ФИО31. в присутствии защитника и понятых на месте показал, где курьер передал ему банковскую карту ПАО «Совкомбанк» - на парковке ТЦ «Мега» по адресу: <адрес изъят>, а также место, где он снял денежные средства с данной банковской карты – в банкомате по адресу: <адрес изъят> /т. 3 л.д. 117-122/.

Помимо признательных показаний подсудимого ФИО8 ФИО31., его вина в инкриминируемых преступлениях, предусмотренных частью 3 статьи 159 УК РФ (2 эпизода) подтверждается следующими исследованными в суде доказательствами.

Из показаний представителя потерпевшего АО «Экспобанк» ФИО17, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что <дата изъята> в АО «Экспобанк» была получена заявка онлайн на получение кредита на имя Свидетель №1, по итогам рассмотрения которой было принято положительное решение о выдаче кредита и <дата изъята> курьером банка осуществлен выезд к клиенту, и на месте заключен договор кредитования <номер изъят> от <дата изъята>, на основании которого Свидетель №1 предоставлены заемные денежные средства в размере 629 290 рублей 62 копейки путем зачисления на счет <номер изъят>, открытый в АО «Экспобанк» на имя Свидетель №1 К указанному счету была выпущена банковская карта <номер изъят>, которая была выдана клиенту <дата изъята>. Клиентом предоставлен паспорт на имя Свидетель №1, справка о доходах, трудовая книжка. Клиентом <дата изъята> осуществлено обналичивание денежных средств. Обязательства по кредитному договору не исполняются, АО «Экспобанк» причинен материальный ущерб в размере 629 290 рублей 62 копейки /т.1 л.д. 111-114/.

Из показаний представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ФИО14, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что <дата изъята> было установлено, что неустановленное лицо по поддельному паспорту на имя Свидетель №1 через сеть «интернет» осуществило заявку на заключение договора потребительского кредита на сумму 300 000 рублей, которая банком была одобрена. Данное лицо <дата изъята> встретилось с курьером банка ФИО12 на парковке ТЦ «Мега» по адресу: <адрес изъят>, где оформило карту «халва» с лимитом 300 000 рублей. Данное лицо после получения карты, денежные средства в размере 300 000 рублей снял несколькими операциями в банкомате ПАО «Совкомбанк» <дата изъята> по адресу: <адрес изъят>. В настоящее время обязательства по кредитному договору не исполняются /т. 3 л.д. 26-29/.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 в суде следует, что у него имеется паспорт гражданина Российской Федерации с серией 92 05 <номер изъят>, выдан УВД <адрес изъят>, данный паспорт от никогда не терял, третьим лицам не передавал. В 2021 году из выписки по кредитной истории ему стало известно, что в феврале 2021 года в АО «Экспобанк» и ПАО «Совкомбанк» на его имя неизвестное лицо оформило кредиты, расписываясь в документах за него, при этом сам он кредиты в АО «Экспобанк» и ПАО «Совкомбанк» никогда не оформлял, кредитные карты данных банков не получал.

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что он работал представителем АО «Экспобанк». <дата изъята> поступила заявка на доставку карты Свидетель №1 в ресторане быстрого питания «KFC» в ТЦ «Корстон» по адресу: <адрес изъят> «А». В тот день в период времени с 16 до 18 часов в вышеуказанном ресторане Свидетель №4 встретился с мужчиной, который представил паспорт гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Сравнив фото в паспорте со стоящим перед ним мужчиной, Свидетель №4 пришел к выводу, что перед ним стоит владелец паспорта. Свидетель №4 разъяснил ему условия договора, были подписаны индивидуальные условия договора кредитования и иные документы. Мужчина собственноручно ставил подпись во всех документах. После чего Свидетель №4 сфотографировал паспорт и передал банковскую карту мужчине, а также сфотографировал его с индивидуальными условиями договора кредитования и банковской картой. Затем он оставил клиенту второй экземпляр документов, а после уехал по рабочим делам /т.2 л.д. 11-14/.

Из протокола следует, что Свидетель №4 опознал ФИО8 ФИО31 как мужчину, которому он передал банковскую карту АО «Экспобанк» в ресторане быстрого питания «KFC» в ТЦ «Корстон» по адресу: <адрес изъят> «Е». Оленин ФИО31 предъявил Свидетель №4 паспорт гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №1. /т. 2 л.д. 15-20/.

Из показаний несовершеннолетнего свидетеля Свидетель №2, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что ранее у него был паспорт серии 92 19 <номер изъят>, выданный <дата изъята> МВД по <адрес изъят>, который в январе 2021 года он потерял, в связи с чем обратился в полицию с соответствующим заявлением. Взамен утраченного ему выдали новый паспорт с серией 92 20 <номер изъят> от <дата изъята>, выданный МВД по <адрес изъят>. Ранее утерянный паспорт Свидетель №2 никогда и никому не передавал, он всегда находился при нем, кто-либо из посторонних лиц доступа к нему не имел. Кредитов в АО «Экспобанк» он не брал, кредит не оформлял /т. 2 л.д. 42-45, т. 3 л.д. 84-87/.

Из показаний свидетеля ФИО12, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что он работал представителем ПАО «Совкомбанк». <дата изъята> поступила заявка на доставку карты Свидетель №1, дата доставки была определена <дата изъята>. В указанный в заявке день примерно в 12 часов подъехав к парковке в ТЦ «Мега» к нему в автомобиль сел мужчина, представивший паспорт гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Сравнив фото в паспорте со стоящим перед ним мужчиной, ФИО12 пришел к выводу, что перед ним стоит владелец паспорта. Далее был заполнен договор потребительского кредита на имя Свидетель №1, в котором мужчина расписался. После чего была проведена процедура по фотографированию лица и загрузки документов в банк. Затем ФИО12 передал мужчине банковскую карту и тот вышел из автомобиля /т. 3 л.д. 64-67/.

Из заявления следует, что представитель АО «Экспобанк» ФИО13 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое не имея намерения исполнять долговые обязательства по кредиту, представило ложные сведения о себе с паспортными данными на Свидетель №1 и похитило денежные средства банка /т. 1 л.д. 17/.

Согласно протоколу осмотрен ответ на запрос из АО «Экспобанк», согласно которому <дата изъята> банком была получена заявка на получение кредита от Свидетель №1, с указанием паспортных данных серии 92 10 <номер изъят> от <дата изъята>. <дата изъята> между Свидетель №1 и банком заключен договор кредита <номер изъят>, на основании которого Свидетель №1 были предоставлены денежные средства в размере 629 290 рублей 62 копейки путем зачисления на счет <номер изъят>, открытый на имя Свидетель №1, к которому выпущена банковская карта <номер изъят>, которая была доставлена представителем банка <дата изъята> и вручена заемщику; фотография заемщика с индивидуальными условиями договора кредитования; копия паспорта на имя Свидетель №1, <дата изъята> года рождения, с серией 92 19 <номер изъят>; выданном <дата изъята>; копия согласия на обработку, передачу и запрос данных на имя Свидетель №1; копия анкеты-заявления на открытие банковского счета, выпуск банковской карты и предоставление потребительского кредита в ООО «Экспобанк», от имени Свидетель №1, с указанием вышеуказанных паспортных данных; копия индивидуальных условий договора кредитования <номер изъят> от <дата изъята>, согласно которому сумма кредита составляет 629 290 рублей 62 копейки, дата выдачи кредита <дата изъята>, кредит предоставлен путем зачисления денежных средств на банковский счет <номер изъят>; расписка о получении банковской карты <номер изъят> от имени Свидетель №1 <дата изъята>; выписка по счету <номер изъят>, согласно которой <дата изъята> осуществлено списание денежных средств, находящихся на счете; расчет задолженности, согласно которому задолженность по возврату кредита составляет 629 290 рублей 62 копейки /т. 1 л.д. 84-90/.

Из протокола следует, что осмотрен ответ на запрос из АО «Экспобанк», согласно которому Свидетель №1 предоставлены заемные денежные средства в размере 629 290 рублей 62 копейки путем зачисления на счет <номер изъят>, открытый <дата изъята> на имя Свидетель №1, к которому выпущена банковская карта <номер изъят>; выписка по операции по данной карте, согласно которой <дата изъята> заемные денежные средства были обналичены /т. 1 л.д. 132-135/.

Согласно протоколу осмотрено помещение ресторана быстрого питания «KFC» в ТЦ «Корстон» по адресу: <адрес изъят> «Е» /т. 2 л.д. 21-23/.

Согласно протоколу осмотрено помещение банка «ВТБ» по адресу: <адрес изъят> /т. 2 л.д. 24-26/.

Согласно протоколу осмотрено помещение банка «ВТБ» по адресу: <адрес изъят> /т. 2 л.д. 27-29/.

Из заявления следует, что представитель ПАО «Совкомбанк» ФИО14 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое <дата изъята> предъявив поддельный паспорт на имя Свидетель №1 оформил кредитный договор с ПАО «Совкомбанк» и получил карту «халва» с лимитом 300 000 рублей, который снял и использовал по своему усмотрению /т. 3 л.д. 13/.

Согласно протоколу осмотрены справки, согласно которым по кредитному договору <номер изъят> от <дата изъята> денежные средства в размере 300 000 рублей сняты в банкомате ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес изъят>; расчетный счет к данному договору <номер изъят> открыт в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес изъят>, номер банковской карты <номер изъят>; индивидуальные условия договора потребительского кредита с ПАО «Совкомбанк» от <дата изъята>; согласие заемщика; анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита; выписка по карте, согласно которой <дата изъята> осуществлено снятие денежных средств по счету на сумму 300 000 рублей; копия паспорта на имя Свидетель №1 /т. 3 л.д. 46-54/.

Согласно ответу на запрос, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №2 серии 92 19 <номер изъят> считается утраченным; Свидетель №1 выдан паспорт гражданина Российской Федерации серии 92 05 <номер изъят> от <дата изъята>, который имеет статус «действителен» /т.3 л.д. 58, 59, 62, 63/.

Проанализировав и оценив представленные доказательства в соответствии с требованиями статей 17, 87, 88 УПК РФ суд признает их относимыми, допустимыми, достоверными и в своей совокупности и взаимосвязи достаточными для того, чтобы сделать вывод о виновности ФИО8 ФИО31 в совершении инкриминируемых ему преступлений.

С учетом исследованных в суде данных о личности подсудимого, не состоящего на учете у врача-психиатра и врача-нарколога, с учетом поведения подсудимого в судебном заседании, заявляющего ходатайства, дающего показания, выступающего с последним словом, суд признает его вменяемым и подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

Признательные показания подсудимого подтверждаются иными перечисленными выше доказательствами, а потому основания для предположения самооговора подсудимым отсутствуют.

В материалах дела не содержится и в судебном заседании не установлено каких-либо данных о наличии у представителей потерпевших и свидетелей причин для оговора подсудимого, поэтому оснований не доверять им у суда не имеется, в связи с чем суд признает достоверными их показания, позволяющими установить фактические обстоятельства содеянного, и кладет их в обоснование вины подсудимого.

Как установлено судом, Оленин ФИО31., с целью хищения чужого имущества путем обмана, используя заранее приисканный заведомо подложный паспорт на имя Свидетель №1, введя в заблуждение работников, осуществляющих оформление кредитов через АО «Экспобанк» и ПАО «Совкомбанк», похитил денежные средства в размере 629 290 рублей 62 копейки, принадлежащие АО «Экспобанк» и денежные средства в размере 300 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», не имея намерений выполнить свои обязательства по возврату денежных средств.

С учётом совокупности собранных по делу доказательств, суд квалифицирует действия ФИО8 ФИО31. по эпизоду с АО «Экспобанк» по части 3 статьи 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере; по эпизоду с ПАО «Совкомбанк» по части 3 статьи 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Суд исключает из объема предъявленного Оленину ФИО31 обвинения по обоим эпизодам по части 3 статьи 159 УК РФ квалифицирующий признак «злоупотребления доверием», как излишне вмененный, поскольку преступления ФИО8 ФИО31 совершены путем обмана.

Из объёма обвинения, предъявленного Оленину ФИО31 по обоим эпизодам по части 4 статьи 327 УК РФ суд также исключает квалифицирующие признаки «приобретения, хранения, перевозки в целях использования заведомо поддельного паспорта гражданина, предоставляющего права», как излишне вмененные, что не ухудшает положение подсудимого ФИО8 ФИО31. и не нарушает его право на защиту, поскольку, как следует из предъявленного обвинения, органом предварительного следствия не установлены дата, время и место, а также иные обстоятельства приобретения, хранения и перевозки заведомо поддельного паспорта гражданина Российской Федерации.

Кроме того, исходя из разъяснений, содержащихся в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ.

Согласно разъяснениям, содержащихся в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17 декабря 2020 года № 43 «О некоторых вопросах судебной практики по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 324-327.1 УК РФ» не требуют самостоятельной правовой оценки по части 3 или части 5 статьи 327 УК РФ действия лица в случаях, когда оно использует для совершения преступления заведомо поддельные документы, штампы, печати или бланки, изготовленные другим лицом, и их использование охватывается способом совершаемого преступления. При этом приобретение, хранение, перевозка в целях использования для совершения преступления заведомо поддельных документов, штампов, печатей или бланков, изготовленных другим лицом, должны дополнительно квалифицироваться по части 3 статьи 327 УК РФ.

Согласно установленным судом фактическим обстоятельствам использование ФИО8 ФИО31. поддельного паспорта на имя Свидетель №1, выразилось в его предоставлении при получении кредитов с целью хищения денежных средств АО «Экспобанк» и ПАО «Совкомбанк».

При таких обстоятельствах оснований для квалификации действий ФИО8 ФИО31. по обоим эпизодам по части 4 статьи 327 УК РФ как использование заведомо поддельного паспорта гражданина, предоставляющего права, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления, не имеется, поскольку данный квалифицирующий признак полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ.

Оснований для освобождения ФИО8 ФИО31. от уголовной ответственности, а также для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания не имеется.

Определяя вид и меру наказания подсудимому в соответствии со статьями 6, 43, 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного подсудимым, его отношение к содеянному, все обстоятельства дела, а также данные о личности подсудимого, которыми располагает на момент постановления приговора, согласно которым Оленин ФИО31. не судим, к административной ответственности не привлекался, на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит, удовлетворительно характеризуется участковым уполномоченным полиции по месту жительства, состоит в браке, трудоустроен в <данные изъяты>», смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

К смягчающим наказание обстоятельствам по эпизоду с ПАО «Совкомбанк» суд относит чистосердечное признание, частичное возмещение причиненного материального ущерба; по обоим эпизодам - полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выраженное в подробных и последовательных показаниях по обстоятельствам совершенных преступлений, в том числе при проверке показаний на месте; оказание материальной помощи престарелой матери-пенсионеру ФИО15, положительные характеристики по месту работы; болезненное состояние здоровья ФИО8 ФИО31 и близких ему людей.

Обстоятельств, отягчающих наказание Оленину ФИО31 судом не установлено.

С учетом всех обстоятельств совершенных преступлений, личности подсудимого, в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, суд считает, что Оленину ФИО31. надлежит назначить наказание в виде лишения свободы, поскольку иные, более мягкие виды наказания, по мнению суда, не окажут должного влияния на его исправление, что исключает применение положений статьи 73 УК РФ.

При этом судом не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных преступлений, поведением подсудимого во время и после их совершения и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, в связи с чем суд не усматривает оснований для назначения подсудимому Оленину ФИО31. наказания с учетом положений статьи 64 УК РФ.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьёй 53.1 УК РФ, в отношении ФИО8 ФИО31 не имеется.

Ввиду того, что судом по делу установлены смягчающие обстоятельства, предусмотренные в том числе пунктами «и», «к» части 1 статьи 61 УК РФ, и при отсутствии отягчающих обстоятельств, суд назначает Оленину ФИО31 наказание с применением части 1 статьи 62 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений, на менее тяжкую в порядке части 6 статьи 15 УК РФ.

Назначение Оленину ФИО31 дополнительных видов наказания в виде ограничения свободы и штрафа, суд полагает нецелесообразным, поскольку цели наказания в отношении подсудимого могут быть достигнуты посредством применения основного наказания.

Окончательное наказание следует назначать по правилам части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний.

При таких обстоятельствах мера пресечения в отношении ФИО8 ФИО31 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит изменению на заключение под стражу с содержанием в ФКУ «СИЗО-1 УФСИН России по <адрес изъят>» до вступления приговора в законную силу.

Местом отбывания наказания суд назначает исправительную колонию общего режима в соответствии с пунктом «б» части 1 статьи 58 УК РФ.

Зачёт времени содержания ФИО8 ФИО31. под стражей с <дата изъята> до дня вступления в законную силу настоящего приговора следует производить на основании пункта «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ из расчёта один день заключения под стражей за полтора дня лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

При этом суд учитывает, что преступления по настоящему приговору совершены ФИО8 ФИО31. до вынесения приговора Авиастроительного районного суда <адрес изъят> от <дата изъята>, в связи с чем, назначает окончательное наказание Оленину ФИО31. по правилам части 5 статьи 69 УК РФ, то есть по совокупности преступлений, путем частичного сложения вновь назначенного наказания с наказанием по последнему приговору и с зачетом отбытого по нему наказания.

В ходе следствия потерпевшими заявлены гражданские иски, АО «Экспобанк» на сумму 629 290 рублей 62 копейки /т.1 л.д.115/, ПАО «Совкомбанк» на сумму 300 000 рублей /т. 3 л.д. 30/.

В соответствии с частью 1 статьи 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Принимая во внимание, что заявленные гражданские иски обоснованы, признаны подсудимым ФИО8 ФИО31 в полном объёме, суд полагает, что гражданские иски подлежит удовлетворению, таким образом с ФИО8 ФИО31 в пользу АО «Экспобанк» подлежит взысканию сумма в размере 629 290 рублей 62 копейки; в пользу ПАО «Совкомбанк» подлежит взысканию сумма с учетом частичного возмещения /т. 3 л.д. 221, 231, т. 4 л.д. 85-86/ в размере 3 000 рублей.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах по делу, суд руководствуется требованиями статей 81, 82 УПК РФ.

Ввиду оказания ФИО8 ФИО31 материальной помощи престарелой матери, в силу части 6 статьи 132 УПК РФ, суд полагает возможным освободить ФИО8 ФИО31. от уплаты процессуальных издержек в виде суммы, выплаченной адвокатам за оказание им юридической помощи на стадии предварительного следствия. В связи с чем процессуальные издержки по делу подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО8 ФИО31 виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159, частью 3 статьи 159 УК РФ и назначить ему наказание:

- по части 3 статьи 159 УК РФ (по эпизоду с АО «Экспобанк») в виде лишения свободы сроком на 01 (один) года 06 (шесть) месяцев;

- по части 3 статьи 159 УК РФ (по эпизоду с ПАО «Совкомбанк») в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год 05 (пять) месяцев.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить Оленину ФИО31 наказание в виде лишения свободы сроком на 02 (два) года.

На основании части 5 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору Авиастроительного районного суда <адрес изъят> от <дата изъята>, окончательно назначить Оленину ФИО31. наказание в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО8 ФИО31. изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда и направив в ФКУ «СИЗО-1 УФСИН России по <адрес изъят>», где содержать до вступления настоящего приговора в законную силу.

Срок отбывания наказания Оленину ФИО31. исчислять со дня вступления настоящего приговора суда в законную силу.

На основании пункта «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ зачесть время содержания ФИО8 ФИО31. под стражей в период времени с <дата изъята> до вступления настоящего приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбывания наказания ФИО8 ФИО31 по настоящему приговору наказание, отбытое по приговору Авиастроительного районного суда <адрес изъят> от <дата изъята>, а именно период с <дата изъята> до <дата изъята> из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданские иски АО «Экспобанк», ПАО «Совкомбанк» к Оленину ФИО31. удовлетворить.

Взыскать с ФИО8 ФИО31 в пользу АО «Экспобанк» 629 290 (шестьсот двадцать девять тысяч двести девяносто) рублей 62 копейки в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО8 ФИО31 в пользу ПАО «Совкомбанк» 3 000 (три тысячи) рублей в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением.

Вещественные доказательства: письменные документы, диск, приобщенные к материалам уголовного дела, хранить в уголовном деле.

Процессуальные издержки возместить за счет средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае принесения апелляционных представления или жалоб, осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему их копий подать свои возражения в письменном виде, а также в тот же срок ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.

Председательствующий: /подпись/ М.Н. Хаертдинов

Копия верна.

Судья М.Н. Хаертдинов