Приговор по делу № 1-14/2023 от 07.07.2023

УИД 77RS0035-02-2022-003974-60

Уголовное дело № 1-14/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

адрес 07 июля 2023 года

Троицкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Васиной А.В.,

при помощнике судьи – фио, секретарях судебного заседания: фио, фио, фио, фио,

с участием:

государственных обвинителей: старших помощников прокурора Троицкого и адрес фио, фио, помощников прокурора Троицкого и адрес фио, фио, фио,

подсудимой – ФИО1,

защитника – адвоката фио, представившего удостоверение № 19128 и ордер № 0243 от 11 мая 2022 года,

подсудимого – ФИО2,

защитника - адвоката Шарикало Н.В., представившего удостоверение № 9904 и ордер № 328 от 17 июня 2022 года,

подсудимого (гражданского ответчика) – фио,

защитников – адвокатов: фио, представившей удостоверение № 15770 и ордер № 232 от 20 июня 2022 года, фио, представившей удостоверение № 7658 и ордер № 1605/23-24 от 16 мая 2023 года,

подсудимой – ФИО3,

защитников – адвокатов: фио, представившего удостоверение № 19142 и ордер № 213 от 22 июня 2022 года, фио, представившего удостоверение № 18507 и ордер № 75 от 24 июня 2022 года, адресА., представившего удостоверение № 18274 и ордер № 000678 от 22 июня 2022 года,

подсудимого – ФИО4,

защитников – адвокатов: фио, представившей удостоверение № 18774 и ордер № 2022062101/ВОВ от 21 июня 2022 года, фио, представившего удостоверение № 17991 и ордер № 68 от 14 июня 2023 года,

рассмотрев в открытом судебном разбирательстве уголовное дело в отношении:

ФИО1, паспортные данныеадрес, гражданина РФ, имеющей среднее специальное образование, незамужней, малолетних детей не имеющей, имеющей на иждивении мать, иных иждивенцев не имеющей, зарегистрированной по адресу: адрес, фактически проживающей по адресу: адрес, работающей менеджером в ООО МСК «Групп», невоеннообязанной, ранее не судимой,

по обвинению ее в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО2, паспортные данныеадрес, гражданина фио, имеющего среднее специальное образование, женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка – сына фио, паспортные данные, супругу, родителей, мать супруги, иных иждивенцев не имеющего, зарегистрированного по адресу: фиоадрес, фактически проживающего по адресу: адрес, адрес, микрорайон «В», д. 38, кв. 133, не работающего, на адрес невоеннообязанного, ранее не судимого,

по обвинению его в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО5, паспортные данные, гражданина РФ, имеющего высшее образование, разведенного, имеющего на иждивении совершеннолетнего ребенка - дочь фио, паспортные данные, мать, паспортные данные, с установленной II группой инвалидности, иных иждивенцев не имеющего, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: адрес, адрес, не работающего, военнообязанного, ранее не судимого,

по обвинению его в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО3, паспортные данные, гражданина РФ, имеющей среднее специальное образование, незамужней, малолетних детей не имеющей, имеющей на иждивении мать, паспортные данные, иных иждивенцев не имеющей, зарегистрированной по адресу: адрес, фактически проживающей по адресу: адрес, работающей менеджером в ООО «Сеть Связной», невоеннообязанной, ранее не судимой,

по обвинению ее в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Галыгина Марка Игоревича, паспортные данные, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, холостого, малолетних детей и иных иждивенцев не имеющего, зарегистрированного по адресу: адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, адрес, не работающего, военнообязанного, ранее не судимого,

по обвинению его в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 и ФИО2 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, с использованием служебного положения ФИО1, при следующих обстоятельствах:

Так, неустановленное лицо (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), являясь организатором и руководителем организованной преступной группы, имея умысел на систематическое совершение тяжких преступлений против собственности, связанных с хищением путем обмана имущества кредитных и микрофинансовых организаций, в неустановленном следствием месте и время, но не позднее 20 февраля 2021 года, создало устойчивую организованную преступную группу, действующую в период времени, примерно, с 20 февраля 2021 года по 04 марта 2021 года, для чего создал необходимые условия для совершения преступлений, разработал преступный план и механизм совместного совершения преступлений. Одновременно с этим, неустановленное лицо, являясь организатором и руководителем преступной группы, вовлекло в ее состав ФИО1, фио и неустановленных следствием лиц, а в свою очередь ФИО1 вовлекла в деятельность организованной преступной группы ФИО3, а фио вовлек в деятельность организованной преступной группы фио, ФИО2, ФИО4 и неустановленных лиц (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), при этом неустановленный следствием организатор сплотил и объединил указанных лиц вокруг себя для совершения преступлений, распределив роли каждого соучастника, координировал действия участников преступной группы и контролировал исполнение указаний, оказывал организационную, информационную, финансовую поддержку участникам организованной группы.

Деятельность организованной группы характеризовалась устойчивостью, выразившейся в стабильности ее состава, наличием лидеров, выбором объектов преступного посягательства и отработанным механизмом преступления с четким распределением ролей между соучастниками при подготовке к совершению преступлений, постоянством форм и методов преступной деятельности. Прекращение противоправной деятельности данной преступной группы произошло не зависимо от воли ее участников, а в связи с пресечением правоохранительными органами и задержанием активных участников преступной группы.

При совершении преступлений каждый участник организованной преступной группы согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной группе, и исполнял определенные обязанности, вытекающие и целей ее деятельности. Вклад участников организованной группы при совершении преступления в конечном итоге приводил к достижению общего преступного результата.

Неустановленное лицо, являясь организатором и руководителем организованной преступной группы, разработал преступный план совершения преступлений, в соответствии с которым фио и неустановленные лица, согласно указаниям организатора преступной группы, с согласия и ведома соучастников, приискивали лиц, желавших вступить в организованную преступную группу, предоставить свои анкетные данные и получая согласия от последних, действуя по заранее разработанной схеме, путем дистанционного направления заявок в кредитные организации, сообщали заведомо ложные сведения о потенциальном лице, которое желает оформить кредит в банках-партнерах ООО «Сеть Связной», после чего изготавливали светокопии паспортов граждан РФ, не осведомленных о преступном умысле соучастников с фотографиями фио, ФИО2, ФИО4 и неустановленных лиц, с которыми ФИО5, ФИО2, ФИО4 и неустановленные лица соответственно приходили в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где осуществляли трудовую деятельность ФИО1 и ФИО3, после чего соучастники производили оформление кредитных договоров с банками-партнерами ООО «Сеть Связной» на приобретение мобильных устройств и аксессуаров в указанном салоне сотовой связи, и не имея намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получали товар и услуги в кредит, тем самым обманывая уполномоченных работников банков-партнеров ООО «Сеть Связной» относительно личности лица, которому выдается кредит. После получения товаров и услуг, путем перевода денежных средств со счетов кредитных организаций на счета, открытые в ООО «Сеть Связной» на имя неосведомленных о преступной деятельности организованной преступной группы лиц, соучастники свои обязательства перед кредитными организациями не исполняли, а полученными товарами и услугами по кредитным договорам участники распоряжались по своему усмотрению, не исполняя обязательств по кредитным договорам, причиняя таким образом материальный ущерб банкам, выдавшим кредит под воздействием обмана.

Преступные роли соучастников были распределены следующим образом:

- неустановленный организатор должен был приискивать лиц, желавших вступить в организованную преступную группу, осуществлял общее руководство деятельностью преступной группы, координировал их действия, при помощи приложения для мгновенного обмена сообщениями «Телеграмм» координировал деятельность членов организованной группы, сообщал ФИО1 и ФИО3 о прибытии соучастников, выполнявших роли заемщиков, приискивал фотографии паспортов граждан РФ, не осведомленных о преступных действия соучастников, на имя которых оформлялись кредитные договоры, вовлекал новых членов преступной группы, определял размер денежного вознаграждения каждого из соучастников.

- ФИО1 и ФИО3, которые вступили в организованную преступную группу в неустановленное следствием время и дату, но не позднее 20 февраля 2021 года (ФИО1) и не позднее 28 февраля 2021 года (ФИО3), во исполнение отведенной им преступной роли, будучи сотрудниками ООО «Сеть Связной», используя свое служебное положение, являясь на основании трудового договора №СЛ0006077 от 14 октября 2016 года и дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года менеджерами по продажам ООО «Сеть Связной», будучи уполномоченными в соответствии с должностной инструкцией заключать кредитные договоры с физическими лицами от имени ПАО «МТС-Банк», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ООО МФК «ОТП Финанс», ПАО «Совкомбанк» и иных кредитных и микрофинансовых организаций, у которых имеются соответствующие партнерские гражданско-правовые отношения с ООО «Сеть Связной» на приобретение товаров и оказание различных услуг, при этом будучи обязанными проверять документы, удостоверяющие личность заемщика, будучи, осведомленными о преступных действиях соучастников, согласно совместного преступного плана, по заранее присланным посредством мобильного приложения «Телеграмм» им неустановленным соучастников, являющимся руководителем и организатором преступной группы, светокопиям паспортов граждан РФ, с анкетными данными лиц, неосведомленных об их преступной деятельности и с фотографиями ФИО2, фио, ФИО4 и неустановленных лиц, изготовленными неустановленным соучастником, находясь в торговой точке ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, и получив указанные светокопии паспортов граждан РФ от соучастников, заключили кредитные договора между банками-партнерами ООО «Сеть Связной» и соучастниками, представляющимися чужими анкетными данными, о чем ФИО1 и ФИО3 было достоверно известно, а именно: получив одобренную кредитной организацией заявку на потребительское кредитование, поданную неустановленным следствием соучастником, изготавливали документы для оформления кредита, а именно: кредитные договоры, сканировали светокопии предъявленных паспортов граждан РФ, производили фотографирование получателей кредитов, далее кредитные договоры передавали заемщикам, в качестве которых выступали неустановленные соучастники, фото которых были помещены в предоставленные ими светокопии паспортов граждан РФ, и сообщали заемщикам о том, что они должны поставить собственноручную подпись и расшифровку подписи в документах, похожие на подписи, которые имелись в светокопиях паспортов граждан РФ, что заемщики и делали, после чего ФИО1 и ФИО3 выдавали соучастникам, выполняющим роль заемщиков, заранее определенные организатором товары, имевшиеся в продаже ООО «Сеть Связной», которые были заранее одобрены кредитными организациями, оплату по которым осуществляли кредитные организации, уполномоченные представители которые не были осведомлены о преступном умысле соучастников, после чего от неустановленного организатора ФИО1 и ФИО3 получали денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений, а также ФИО1 передавала денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений фио, которую ФИО1 вовлекла в совершение преступлений, и которой оказывала содействие в заключении кредитных договоров с соучастниками, выполнявшими роли заемщиков, а именно: сообщила о том, что придет соучастник, на которого одобрена заявка, согласно которой ему необходимо выдать товары в соответствии с заключенным договором, также оказывала содействие в сканировании предъявленной светокопии паспорта гражданина РФ.

- ФИО2, ФИО4, ФИО5 и неустановленные соучастники во исполнение отведенной им преступной роли, будучи осведомленными о преступном плане организованной преступной группы, согласно совместного преступного плана, по указанию фио выполняли роль якобы заемщика денежных средств в кредитной организации, а именно: фио производилось фотографирование соучастников, после чего они получили от фио изготовленную неустановленным способом светокопию паспорта гражданина РФ на имя лица, не осведомленного о преступной деятельности организованной преступной группы, с помещенной фотографией соучастника, после чего соучастники, выполняющие роли заемщиков, будучи проинструктированными фио и по указанию последнего проследовали в торговую точку ООО «Сеть Связной», где предъявили ФИО1 и ФИО3 полученную от фио светокопию паспорта гражданина РФ, после чего ФИО1 изготовила документы для оформления кредита, а именно: кредитный договор, сканировала светокопию предъявленной соучастниками светокопии паспорта гражданина РФ, производила фотографирование заемщика, а кредитный договор передала заемщику и сообщала о том, что заемщик должен поставить подпись и расшифровку подписи в документах, похожую на подпись, которая имелась в светокопии паспорта гражданина РФ, что заемщик и сделал, после чего соучастники получали от ФИО1 и ФИО3 товары, реализовываемые ООО «Сеть Связной», при этом оплату производили кредитные организации, уполномоченные работники которых были обмануты соучастниками относительно личности заемщиков, после чего заемщики передавали фио полученные товары и кредитные договоры, а он в свою очередь передавал им денежное вознаграждение.

Общий преступный план ФИО1, ФИО2, фио, ФИО3, ФИО4, фио и неустановленных соучастников заключался в совершении ряда согласованных умышленных действий, направленных на достижение единого преступного результата в виде незаконного получения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, с целью получения преступного дохода, при этом обманывая уполномоченных представителей кредитных организаций относительно личности заемщика и заведомо не собираясь выполнять взятые обязательства по кредитным договорам, тем самым похищая денежные средства кредитных организаций путем приобретения товаров в ООО «Сеть Связной», фактически не производя за них оплату из денежных средств участников организованной преступной группы, а оплачивая их за счет незаконно полученных путем обмана кредитных денежных средств.

Так неустановленное лицо, являясь руководителем и организатором преступной группы, находясь в неустановленном следствием месте, в неустановленное следствием время, но не позднее 15 часов 39 минут 20 февраля 2021 года, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, приискал анкетные данные фио, не осведомленного о преступных действиях соучастников, а также светокопию паспорта гражданина РФ на имя последнего, после чего при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» примерно в 15 часов 39 минут 20 февраля 2021 года дистанционно направило заявку в ПАО «МТС-Банк» о получении кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone SE 2020 128GB black N» («Эппл Айфон ЭсЕ 2020 128ГБ блэк эН») IMEI (ИМЕЙ:350252261595725) стоимостью сумма, смартфона марки «Apple iPhone 12 128GB green» («Эппл Айфон 12 128ГБ грин») IMEI (ИМЕЙ: 354112726608537) стоимостью сумма, умных часов марки «APPLЕ WATCH S6 40 GLD PS марка автомобиля/A» («ЭППЛ ВОТЧ эС6 40 ГЛД РиэС эМДжи123РУ/эЙ») серийный номер SGY6DМDFKQ1RG стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита» стоимостью сумма, услуги «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма от имени фио, указав в качестве места получения указанных товаров и услуг торговую точку ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, где осуществляла трудовую деятельность соучастница ФИО1

После чего фио, во исполнение своей преступной роли, получив от неустановленного организатора светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, прибыл 21 февраля 2021 года в точно неустановленное следствием время, но не позднее 15 часов 09 минут, к торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, где сфотографировал ФИО2 и неустановленным способом изготовил светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией ФИО2, после чего проинструктировал ФИО2 и передал сведения о нем неустановленному организатору, который сообщил при помощи мобильного приложения для мгновенного обмена сообщениями «Телеграмм» ФИО1 сведения о том, что ФИО2 с паспортом гражданина РФ на имя фио является их соучастником и прибудет к последней выполняя роль заемщика, после чего передал ФИО2 указанную светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией ФИО2 в обложке паспорта гражданина РФ, вместе с которой ФИО2, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, прибыл 21 февраля 2021 года, примерно, в 15 часов 09 минут, в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где предъявил указанную светокопию паспорта ФИО1

Затем ФИО1, будучи осведомленная неустановленным организатором о том, что ФИО2 не является фио и не имеет намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получила от ФИО2 данную светокопию паспорта, на основании которой ФИО1, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, используя свое служебное положение, направила заведомо ложные сведения в ПАО «МТС-Банк» о заключении кредитного договора с фио, после чего получив положительное решение, примерно в 15 часов 09 минут 21 февраля 2021 года оформила договор потребительского кредита № SVZ451548/002/21 от 21 февраля 2021 года, в котором ФИО2 поставил подпись и расшифровку от имени фио, сфотографировала ФИО2, выдавая его за фио, и отсканировала переданную ей ФИО2 светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, понимая, что она не является оригиналом и содержит заведомо недостоверные сведения, и по которому в Головном офисе ПАО «МТС-Банк», расположенном по адресу: адрес, д.18, корп. 1, 21 февраля 2021 года в неустановленное точно следствием время на имя фио был открыт банковский расчетный счет № <***>, с которого ФИО1 в неустановленное точно время, примерно, в 15 часов 09 минут 21 февраля 2021 года, находясь в указанной торговой точке ООО «Сеть Связной», произвела оплату товаров и услуг ООО «Сеть Связной» посредством перевода указанных заемных денежных средств в сумме сумма с банковского расчетного счета № <***>, открытого и обслуживаемого в Головном офисе ПАО «МТС-Банк», расположенном по адресу: адрес, д. 18, корп. 1, на банковский расчетный счет ООО «Сеть Связной» № 4070 2810 4016 0000 0525, открытый в дополнительном отделении адрес «Альфа-Банк», расположенном по адресу: адрес, д. 34, адрес, д. 4 и обслуживаемый в дополнительном отделении «Центр Обслуживания Крупных Клиентов» адрес, расположенном по адресу: адрес, д. 27, операция по которым была проведена 24 февраля 2021 года в неустановленное точно следствием время.

После чего ФИО1, произведя по заведомо недостоверным документам оплату заемных у ПАО «МТС-Банк» от имени фио денежных средств в пользу ООО «Сеть Связной», передала ФИО2 оплаченные вышеуказанные товары и кредитный договор, с которыми последний вышел из торговой точки и передал их фио, получив от последнего денежное вознаграждение.

Таким образом, ФИО1 совместно с ФИО2, фио, неустановленным организатором путем обмана совершили хищение денежных средств ПАО «МТС-Банк», организованной группой, с использованием служебного положения ФИО1, тем самым причинив ПАО «МТС-Банк» не значительный материальный ущерб на сумму сумма.

Она же, ФИО1 и ФИО5 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, с использованием служебного положения ФИО1, при следующих обстоятельствах:

Неустановленное лицо, являясь организатором и руководителем организованной преступной группы, разработал преступный план совершения преступлений, в соответствии с которым фио и неустановленные лица, согласно указаниям организатора преступной группы, с согласия и ведома соучастников, приискивали лиц, желавших вступить в организованную преступную группу, предоставить свои анкетные данные, и получая согласия от последних, действуя по заранее разработанной схеме, путем дистанционного направления заявок в кредитные организации, сообщали заведомо ложные сведения о потенциальном лице, которое желает оформить кредит в банках-партнерах ООО «Сеть Связной», после чего изготавливали светокопии паспортов граждан РФ, не осведомленных о преступном умысле соучастников с фотографиями фио, ФИО2, ФИО4 и неустановленных лиц, с которыми ФИО5, ФИО2, ФИО4 и неустановленные лица соответственно приходили в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где осуществляли трудовую деятельность ФИО1 и ФИО3, после чего соучастники производили оформление кредитных договоров с банками-партнерами ООО «Сеть Связной» на приобретение мобильных устройств и аксессуаров в указанном салоне сотовой связи, и не имея намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получали товар и услуги в кредит, тем самым обманывая уполномоченных работников банков-партнеров ООО «Сеть Связной» относительно личности лица, которому выдается кредит. После получения товаров и услуг, путем перевода денежных средств со счетов кредитных организаций на счета, открытые в ООО «Сеть Связной» на имя неосведомленных о преступной деятельности организованной преступной группы лиц, соучастники свои обязательства перед кредитными организациями не исполняли, а полученными товарами и услугами, по кредитным договорам участники распоряжались по своему усмотрению, не исполняя обязательств по кредитным договорам, причиняя таким образом материальный ущерб банкам, выдавшим кредит под воздействием обмана.

Преступные роли соучастников были распределены следующим образом:

- ФИО1 и ФИО3, которые вступили в организованную преступную группу в неустановленное следствием время и дату, но не позднее 20 февраля 2021 года (ФИО1) и не позднее 28 февраля 2021 года (ФИО3), во исполнение отведенной им преступной роли, будучи сотрудниками ООО «Сеть Связной», используя свое служебное положение, являясь на основании трудового договора №СЛ0006077 от 14 октября 2016 года и дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года менеджерами по продажам ООО «Сеть Связной», будучи уполномоченными в соответствии с должностной инструкцией заключать кредитные договоры с физическими лицами от имени ПАО «МТС-Банк», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ООО МФК «ОТП Финанс», ПАО «Совкомбанк» и иных кредитных и микрофинансовых организаций, у которых имеются соответствующие партнерские гражданско-правовые отношения с ООО «Сеть Связной» на приобретение товаров и оказание различных услуг, при этом будучи обязанными проверять документы, удостоверяющие личность заемщика, будучи, осведомленными о преступных действиях соучастников, согласно совместного преступного плана, по заранее присланным посредством мобильного приложения «Телеграмм» им неустановленным соучастников, являющимся руководителем и организатором преступной группы, светокопиям паспортов граждан РФ, с анкетными данными лиц, неосведомленных об их преступной деятельности и с фотографиями ФИО2, фио, ФИО4 и неустановленных лиц, изготовленными неустановленным соучастником, находясь в торговой точке ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, и получив указанные светокопии паспортов граждан РФ от соучастников, заключили кредитные договоры между банками-партнерами ООО «Сеть Связной» и соучастниками, представляющимися чужими анкетными данными, о чем ФИО1 и ФИО3 было достоверно известно, а именно: получив одобренную кредитной организацией заявку на потребительское кредитование, поданную неустановленным следствием соучастником, изготавливали документы для оформления кредита, а именно: кредитные договоры, сканировали светокопии предъявленных паспортов граждан РФ, производили фотографирование получателей кредитов, далее кредитные договора передавали заемщикам, в качестве которых выступали неустановленные соучастники, фото которых были помещены в предоставленные ими светокопии паспортов граждан РФ, и сообщали заемщикам, о том, что они должны поставить собственноручную подпись и расшифровку подписи в документах, похожие на подписи, которые имелись в светокопиях паспортов граждан РФ, что заемщики и делали, после чего ФИО1 и ФИО3 выдавали соучастникам, выполняющим роль заемщиков, заранее определенные организатором товары, имевшиеся в продаже ООО «Сеть Связной», которые были заранее одобрены кредитными организациями, оплату по которым осуществляли кредитные организации, уполномоченные представители которых не были осведомлены о преступном умысле соучастников, после чего от неустановленного организатора ФИО1 и ФИО3 получали денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений, а также ФИО1 передавала денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений фио, которую ФИО1 вовлекла в совершение преступлений, и которой оказывала содействие в заключении кредитных договоров с соучастниками, выполнявшими роли заемщиков, а именно: сообщила о том, что придет соучастник, на которого одобрена заявка, согласно которой ему необходимо выдать товары в соответствии с заключенным договором, также оказывала содействие в сканировании предъявленной светокопии паспорта гражданина РФ.

- ФИО2, ФИО4, ФИО5 и неустановленные соучастники во исполнение отведенной им преступной роли, будучи осведомленными о преступном плане организованной преступной группы, согласно совместного преступного плана, по указанию фио выполняли роль якобы заемщика денежных средств в кредитной организации, а именно: фио производилось фотографирование соучастников, после чего они получили от фио изготовленную неустановленным способом светокопию паспорта гражданина РФ на имя лица, не осведомленного о преступной деятельности организованной преступной группы, с помещенной фотографией соучастника, после чего соучастники, выполняющие роли заемщиков, будучи проинструктированными фио и по указанию последнего проследовали в торговую точку ООО «Сеть Связной», где предъявили ФИО1 и ФИО3, полученную от фио светокопию паспорта гражданина РФ, после чего ФИО1 изготовила документы для оформления кредита, а именно: кредитный договор, сканировала светокопию предъявленной соучастниками светокопии паспорта гражданина РФ, производила фотографирование заемщика, а кредитный договор передала заемщику и сообщала о том, что заемщик должен поставить подпись и расшифровку подписи в документах, похожую на подпись, которая имелась в светокопии паспорта гражданина РФ, что заемщик и сделал, после чего соучастники получали от ФИО1 и ФИО3 товары, реализовываемые ООО «Сеть Связной», при этом оплату производили кредитные организации, уполномоченные работники которых были обмануты соучастниками относительно личности заемщиков, после чего заемщики передавали фио полученные товары и кредитные договора, а он в свою очередь передавал им денежное вознаграждение.

Общий преступный план ФИО1, ФИО2, фио, ФИО3, ФИО4, фио и неустановленных соучастников заключался в совершении ряда согласованных умышленных действий, направленных на достижение единого преступного результата в виде незаконного получения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, с целью получения преступного дохода, при этом обманывая уполномоченных представителей кредитный организаций относительно личности заемщика и заведомо не собираясь выполнять взятые обязательства по кредитным договорам, тем самым похищая денежные средства кредитных организаций путем приобретения товаров в ООО «Сеть Связной», фактически не производя за них оплату из денежных средств участников организованной преступной группы, а оплачивая их за счет незаконно полученных путем обмана кредитных денежных средств.

Так неустановленное лицо, являясь руководителем и организатором преступной группы, находясь в неустановленном следствием месте, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 часов 06 минут 25 февраля 2021 года, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, приискал анкетные данные фио, не осведомленного о преступных действиях соучастников, а также светокопию паспорта гражданина РФ на имя последнего, после чего при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», примерно, в 12 часов 06 минут 25 февраля 2021 года дистанционно направило заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о получении кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro Max 128GB blue» («Эппл Айфон 12 Про Мах 128ГБ блю») IMEI (ИМЕЙ: 351406666805902) стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита» №210Н3КZI0253059885 стоимостью сумма, умных часов марки «APPLE WATCH S6 44 BLU NAVY M00J3RU/A» («ЭППЛ ВОТЧ эС6 44 фио эМ00Джи3РУ/эЙ») серийный номер SGY6DQ46JQ1RF, стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита» №210Н3КZI0251652562 стоимостью сумма, услуги «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма от имени фио, указав в качестве места получения указанных товаров и услуг торговую точку ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, где осуществляла трудовую деятельность соучастница ФИО1

После чего фио, во исполнение своей преступной роли, получив от неустановленного организатора светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, прибыл 25 февраля 2021 года в точно неустановленное следствием время, но не позднее 19 часов 05 минут, к торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, где сфотографировал фио и неустановленным способом изготовил светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией фио, после чего проинструктировал фио и передал сведения о нем неустановленному организатору, который сообщил при помощи мобильного приложения для мгновенного обмена сообщениями «Телеграмм» ФИО1 сведения о том, что ФИО5 с паспортом гражданина РФ на имя фио является их соучастником и прибудет к последней, выполняя роль заемщика, после чего передал ФИО5 указанную светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией фио в обложке паспорта гражданина РФ, вместе с которой ФИО5, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, прибыл 25 февраля 2021 года, примерно, в 19 часов 05 минут, в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где предъявил указанную светокопию паспорта ФИО1

Затем ФИО1, будучи осведомленная неустановленным организатором, о том, что ФИО5 не является фио и не имеет намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получила от фио данную светокопию паспорта, на основании которой ФИО1, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, направила заведомо ложные сведения в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о заключении кредитного договора с фио, после чего получив положительное решение, примерно, в 19 часов 05 минут 25 февраля 2021 года оформила кредитный договор <***> от 25 февраля 2021 года, в котором ФИО5 поставил подпись и расшифровку от имени фио, сфотографировала фио, выдавая его за фио, и отсканировала переданную ей ФИО5 светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, понимая, что она не является оригиналом и содержит заведомо недостоверные сведения, и по которому в отделении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: адрес, д. 14, на имя фио был открыт банковский расчетный счет № <***>, с которого ФИО1 в неустановленное точно время, примерно, в 19 часов 05 минут 25 февраля 2021 года, находясь в указанной торговой точке ООО «Сеть Связной», произвела отплату товаров и услуг ООО «Сеть Связной» посредством перевода указанных денежных средств в сумме сумма с банковского расчетного счета № <***>, открытого и обслуживаемого в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: адрес, д. 14, на банковский расчетный счет ООО «Сеть Связной» № 4070 2810 7380 4002 2883, открытый в дополнительном офисе №9038/01872 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: адрес, ФИО6 пер., д. 4, пом. III, ком. 1-12, операция по которым была проведена 26 февраля 2021 года в неустановленное точно следствием время.

После чего ФИО1, произведя по заведомо недостоверным документам оплату заемных у КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени фио денежных средств в пользу ООО «Сеть Связной», передала ФИО5 оплаченные товары и кредитный договор, с которыми последний вышел из торговой точки и передал их фио, получив от последнего денежное вознаграждение.

Таким образом, ФИО1 совместно с ФИО5, фио, неустановленным организатором, совершили хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) путем обмана, организованной группой, с использованием служебного положения ФИО1, тем самым причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) не значительный материальный ущерб на сумму сумма,

Она же, ФИО1 и ФИО4 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, с использованием служебного положения ФИО1, при следующих обстоятельствах:

Неустановленное лицо, являясь организатором и руководителем организованной преступной группы, разработал преступный план совершения преступлений, в соответствии с которым фио и неустановленные лица, согласно указаниям организатора преступной группы, с согласия и ведома соучастников, приискивали лиц, желавших вступить в организованную преступную группу, предоставить свои анкетные данные, и получая согласия от последних, действуя по заранее разработанной схеме, путем дистанционного направления заявок в кредитные организации, сообщали заведомо ложные сведения о потенциальном лице, которое желает оформить кредит в банках-партнерах ООО «Сеть Связной», после чего изготавливали светокопии паспортов граждан РФ, не осведомленных о преступном умысле соучастников с фотографиями фио, ФИО2, ФИО4 и неустановленных лиц, с которыми ФИО5, ФИО2, ФИО4 и неустановленные лица соответственно приходили в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где осуществляли трудовую деятельность ФИО1 и ФИО3, после чего соучастники производили оформление кредитных договоров с банками-партнерами ООО «Сеть Связной» на приобретение мобильных устройств и аксессуаров в указанном салоне сотовой связи, и не имея намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получали товар и услуги в кредит, тем самым обманывая уполномоченных работников банков-партнеров ООО «Сеть Связной» относительно личности лица, которому выдается кредит. После получения товаров и услуг, путем перевода денежных средств со счетов кредитных организаций на счета, открытые в ООО «Сеть Связной» на имя неосведомленных о преступной деятельности организованной преступной группы лиц, соучастники свои обязательства перед кредитными организациями не исполняли, а полученными товарами и услугами, по кредитным договорам участники распоряжались по своему усмотрению, не исполняя обязательств по кредитным договорам, причиняя таким образом материальный ущерб банкам, выдавшим кредит под воздействием обмана.

Преступные роли соучастников были распределены следующим образом:

- ФИО1 и ФИО3, которые вступили в организованную преступную группу в неустановленное следствием время и дату, но не позднее 20 февраля 2021 года (ФИО1) и не позднее 28 февраля 2021 года (ФИО3), во исполнение отведенной им преступной роли, будучи сотрудниками ООО «Сеть Связной», используя свое служебное положение, являясь на основании трудового договора №СЛ0006077 от 14 октября 2016 года и дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года менеджерами по продажам ООО «Сеть Связной», будучи уполномоченными в соответствии с должностной инструкцией заключать кредитные договоры с физическими лицами от имени ПАО «МТС-Банк», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ООО МФК «ОТП Финанс», ПАО «Совкомбанк» и иных кредитных и микрофинансовых организаций, у которых имеются соответствующие партнерские гражданско-правовые отношения с ООО «Сеть Связной» на приобретение товаров и оказание различных услуг, при этом будучи обязанными проверять документы, удостоверяющие личность заемщика, будучи, осведомленными о преступных действиях соучастников, согласно совместного преступного плана, по заранее присланным посредством мобильного приложения «Телеграмм» им неустановленным соучастников, являющимся руководителем и организатором преступной группы, светокопиям паспортов граждан РФ, с анкетными данными лиц, неосведомленных об их преступной деятельности и с фотографиями ФИО2, фио, ФИО4 и неустановленных лиц, изготовленными неустановленным соучастником, находясь в торговой точке ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, и получив указанные светокопии паспортов граждан РФ от соучастников, заключили кредитные договоры между банками-партнерами ООО «Сеть Связной» и соучастниками, представляющимися чужими анкетными данными, о чем ФИО1 и ФИО3 было достоверно известно, а именно: получив одобренную кредитной организацией заявку на потребительское кредитование, поданную неустановленным следствием соучастником, изготавливали документы для оформления кредита, а именно: кредитные договоры, сканировали светокопии предъявленных паспортов граждан РФ, производили фотографирование получателей кредитов, далее кредитные договора передавали заемщикам, в качестве которых выступали неустановленные соучастники, фото которых были помещены в предоставленные ими светокопии паспортов граждан РФ, и сообщали заемщикам, о том, что они должны поставить собственноручную подпись и расшифровку подписи в документах, похожие на подписи, которые имелись в светокопиях паспортов граждан РФ, что заемщики и делали, после чего ФИО1 и ФИО3 выдавали соучастникам, выполняющим роль заемщиков, заранее определенные организатором товары, имевшиеся в продаже ООО «Сеть Связной», которые были заранее одобрены кредитными организациями, оплату по которым осуществляли кредитные организации, уполномоченные представители которых не были осведомлены о преступном умысле соучастников, после чего от неустановленного организатора ФИО1 и ФИО3 получали денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений, а также фиоА. передавала денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений фио, которую ФИО1 вовлекла в совершение преступлений, и которой оказывала содействие в заключении кредитных договоров с соучастниками, выполнявшими роли заемщиков, а именно: сообщила о том, что придет соучастник, на которого одобрена заявка, согласно которой ему необходимо выдать товары в соответствии с заключенным договором, также оказывала содействие в сканировании предъявленной светокопии паспорта гражданина РФ.

- ФИО2, ФИО4, ФИО5 и неустановленные соучастники во исполнение отведенной им преступной роли, будучи осведомленными о преступном плане организованной преступной группы, согласно совместного преступного плана, по указанию фио выполняли роль якобы заемщика денежных средств в кредитной организации, а именно: фио производилось фотографирование соучастников, после чего они получили от фио изготовленную неустановленным способом светокопию паспорта гражданина РФ на имя лица, не осведомленного о преступной деятельности организованной преступной группы, с помещенной фотографией соучастника, после чего соучастники, выполняющие роли заемщиков, будучи проинструктированными фио и по указанию последнего проследовали в торговую точку ООО «Сеть Связной», где предъявили ФИО1 и ФИО3, полученную от фио светокопию паспорта гражданина РФ, после чего ФИО1 изготовила документы для оформления кредита, а именно: кредитный договор, сканировала светокопию предъявленной соучастниками светокопии паспорта гражданина РФ, производила фотографирование заемщика, а кредитный договор передала заемщику и сообщала о том, что заемщик должен поставить подпись и расшифровку подписи в документах, похожую на подпись, которая имелась в светокопии паспорта гражданина РФ, что заемщик и сделал, после чего соучастники получали от ФИО1 и ФИО3 товары, реализовываемые ООО «Сеть Связной», при этом оплату производили кредитные организации, уполномоченные работники которых были обмануты соучастниками относительно личности заемщиков, после чего заемщики передавали фио полученные товары и кредитные договора, а он в свою очередь передавал им денежное вознаграждение.

Общий преступный план ФИО1, ФИО2, фио, ФИО3, ФИО4, фио и неустановленных соучастников заключался в совершении ряда согласованных умышленных действий, направленных на достижение единого преступного результата в виде незаконного получения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, с целью получения преступного дохода, при этом обманывая уполномоченных представителей кредитный организаций относительно личности заемщика и заведомо не собираясь выполнять взятые обязательства по кредитным договорам, тем самым похищая денежные средства кредитных организаций путем приобретения товаров в ООО «Сеть Связной», фактически не производя за них оплату из денежных средств участников организованной преступной группы, а оплачивая их за счет незаконно полученных путем обмана кредитных денежных средств.

После чего фио, во исполнение своей преступной роли, получив от неустановленного организатора светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, прибыл 01 марта 2021 года в точно неустановленное следствием время, но не позднее 16 часов 37 минут, к торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, где сфотографировал ФИО4 и неустановленным способом изготовил светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, с фотографией ФИО4, после чего проинструктировал ФИО4 и передал сведения о нем неустановленному организатору, который сообщил при помощи мобильного приложения для мгновенного обмена сообщениями «Телеграмм» ФИО1 сведения о том, что ФИО4 с паспортом гражданина РФ на имя фио является их соучастником и прибудет к последней выполняя роль заемщика, после чего передал ФИО4 указанную светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией ФИО4 в обложке паспорта гражданина РФ, вместе с которой ФИО4, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, прибыл 01 марта 2021 года, примерно, в 16 часов 37 минут, в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где предъявил указанную светокопию паспорта ФИО1

Затем ФИО1, будучи осведомленная неустановленным организатором, о том, что ФИО4 не является фио и не имеет намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получила от ФИО4 данную светокопию паспорта, на основании которой ФИО1, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, используя свое служебное положение, направила заведомо ложные сведения в ПАО «Совкомбанк» о заключении кредитного договора с фио, после чего получив положительное решение, примерно, в 16 часов 37 минут 01 марта 2021 года оформила договор потребительского кредита <***> от 01 марта 2021 года, в котором ФИО4 поставил подпись и расшифровку от имени фио, сфотографировала ФИО4, выдавая его за фио, и отсканировала переданную ей ФИО4 светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, понимая, что она не является оригиналом и содержит заведомо недостоверные сведения, и по которому в Филиале «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: адрес, на имя фио был открыт банковский расчетный счет № <***>. Далее ФИО1, в неустановленное точно время, примерно, в 16 часов 37 минут 01 марта 2021 года, находясь в указанной торговой точке ООО «Сеть Связной», выдала ФИО4 карту «Халва» с кредитным лимитом в сумме сумма, однако в действительности данную карту ФИО4 не выдала и оставила себе, для последующей передачи неустановленному организатору. После чего ФИО1 передала посредством мобильного приложения для мгновенного обмена сообщениями «Телеграмм» данные по карте неустановленному организатору, который, примерно, в 12 часов 28 минут 03 марта 2021 года, находясь в неустановленном точно следствием месте, осуществил снятие с банковского расчетного счета № <***>, открытого на имя фио в Филиале «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: адрес, денежных средств в сумме сумма, с которыми последний с места совершения преступления скрылся.

Таким образом, ФИО1 совместно с ФИО4, фио, неустановленным организатором, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк» путём обмана, организованной группой, с использованием служебного положения ФИО1, тем самым причинив ПАО «Совкомбанк» не значительный материальный ущерб на сумму сумма.

Она же, ФИО1 и ФИО3 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, с использованием служебного положения ФИО1, фио, при следующих обстоятельствах:

Так, неустановленное лицо (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), являясь организатором и руководителем организованной преступной группы, имея умысел на систематическое совершение тяжких преступлений против собственности, связанных с хищением путем обмана имущества кредитных и микрофинансовых организаций, в неустановленном следствием месте и время, но не позднее 20 февраля 2021 года, создало устойчивую организованную преступную группу, действующую в период времени примерно с 20 февраля 2021 года по 04 марта 2021 года, для чего создал необходимые условия для совершения преступлений, разработал преступный план и механизм совместного совершения преступлений. Одновременно с этим, неустановленное лицо, являясь организатором и руководителем преступной группы, вовлекло в ее состав ФИО1, фио и неустановленных следствием лиц, а в свою очередь ФИО1 вовлекла в деятельность организованной преступной группы ФИО3, а фио вовлек в деятельность организованной преступной группы фио, ФИО2, ФИО4 и неустановленных лиц (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), при этом неустановленный следствием организатор сплотил и объединил указанных лиц вокруг себя для совершения преступлений, распределив роли каждого соучастника, координировал действия участников преступной группы и контролировал исполнение указаний, оказывал организационную, информационную, финансовую поддержку участникам организованной группы.

Деятельность организованной группы характеризовалась устойчивостью, выразившейся в стабильности ее состава, наличием лидеров, выбором объектов преступного посягательства и отработанным механизмом преступления с чётким распределением ролей между соучастниками при подготовке к совершению преступлений, постоянством форм и методов преступной деятельности. Прекращение противоправной деятельности данной преступной группы произошло не зависимо от воли ее участников, а в связи с пресечением правоохранительными органами и задержанием активных участников преступной группы.

Неустановленное лицо, являясь организатором и руководителем организованной преступной группы, разработал преступный план совершения преступлений, в соответствии с которым фио и неустановленные лица, согласно указаниям организатора преступной группы, с согласия и ведома соучастников, приискивали лиц, желавших вступить в организованную преступную группу, предоставить свои анкетные данные, и получая согласия от последних, действуя по заранее разработанной схеме, путем дистанционного направления заявок в кредитные организации, сообщали заведомо ложные сведения о потенциальном лице, которое желает оформить кредит в банках-партнерах ООО «Сеть Связной», после чего изготавливали светокопии паспортов граждан РФ, не осведомленных о преступном умысле соучастников с фотографиями фио, ФИО2, ФИО4 и неустановленных лиц, с которыми ФИО5, ФИО2, ФИО4 и неустановленные лица соответственно приходили в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где осуществляли трудовую деятельность ФИО1 и ФИО3, после чего соучастники производили оформление кредитных договоров с банками-партнерами ООО «Сеть Связной» на приобретение мобильных устройств и аксессуаров в указанном салоне сотовой связи, и не имея намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получали товар и услуги в кредит, тем самым обманывая уполномоченных работников банков-партнеров ООО «Сеть Связной» относительно личности лица, которому выдается кредит. После получения товаров и услуг, путем перевода денежных средств со счетов кредитных организаций на счета, открытые в ООО «Сеть Связной» на имя неосведомленных о преступной деятельности организованной преступной группы лиц, соучастники свои обязательства перед кредитными организациями не исполняли, а полученными товарами и услугами по кредитным договорам участники распоряжались по своему усмотрению, не исполняя обязательств по кредитным договорам, причиняя таким образом материальный ущерб банкам, выдавшим кредит под воздействием обмана.

Преступные роли соучастников были распределены следующим образом:

- ФИО1 и ФИО3, которые вступили в организованную преступную группу в неустановленное следствием время и дату, но не позднее 20 февраля 2021 года (ФИО1) и не позднее 28 февраля 2021 года (ФИО3), во исполнение отведенной им преступной роли, будучи сотрудниками ООО «Сеть Связной», используя свое служебное положение, являясь на основании трудового договора №СЛ0006077 от 14 октября 2016 года и дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года менеджерами по продажам ООО «Сеть Связной», будучи уполномоченными в соответствии с должностной инструкцией заключать кредитные договоры с физическими лицами от имени ПАО «МТС-Банк», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ООО МФК «ОТП Финанс», ПАО «Совкомбанк» и иных кредитных и микрофинансовых организаций, у которых имеются соответствующие партнерские гражданско-правовые отношения с ООО «Сеть Связной» на приобретение товаров и оказание различных услуг, при этом будучи обязанными проверять документы, удостоверяющие личность заемщика, будучи, осведомленными о преступных действиях соучастников, согласно совместного преступного плана, по заранее присланным посредством мобильного приложения «Телеграмм» им неустановленным соучастников, являющимся руководителем и организатором преступной группы, светокопиям паспортов граждан РФ, с анкетными данными лиц, неосведомленных об их преступной деятельности и с фотографиями ФИО2, фио, ФИО4 и неустановленных лиц, изготовленными неустановленным соучастником, находясь в торговой точке ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, и получив указанные светокопии паспортов граждан РФ от соучастников, заключили кредитные договоры между банками-партнерами ООО «Сеть Связной» и соучастниками, представляющимися чужими анкетными данными, о чем ФИО1 и ФИО3 было достоверно известно, а именно: получив одобренную кредитной организацией заявку на потребительское кредитование, поданную неустановленным следствием соучастником, изготавливали документы для оформления кредита, а именно: кредитные договоры, сканировали светокопии предъявленных паспортов граждан РФ, производили фотографирование получателей кредитов, далее кредитные договора передавали заемщикам, в качестве которых выступали неустановленные соучастники, фото которых были помещены в предоставленные ими светокопии паспортов граждан РФ, и сообщали заемщикам, о том, что они должны поставить собственноручную подпись и расшифровку подписи в документах, похожие на подписи, которые имелись в светокопиях паспортов граждан РФ, что заемщики и делали, после чего ФИО1 и ФИО3 выдавали соучастникам, выполняющим роль заемщиков, заранее определенные организатором товары, имевшиеся в продаже ООО «Сеть Связной», которые были заранее одобрены кредитными организациями, оплату по которым осуществляли кредитные организации, уполномоченные представители которых не были осведомлены о преступном умысле соучастников, после чего от неустановленного организатора ФИО1 и ФИО3 получали денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений, а также ФИО1 передавала денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений фио, которую ФИО1 вовлекла в совершение преступлений, и которой оказывала содействие в заключении кредитных договоров с соучастниками, выполнявшими роли заемщиков, а именно: сообщила о том, что придет соучастник, на которого одобрена заявка, согласно которой ему необходимо выдать товары в соответствии с заключенным договором, также оказывала содействие в сканировании предъявленной светокопии паспорта гражданина РФ.

- ФИО2, ФИО4, ФИО5 и неустановленные соучастники во исполнение отведенной им преступной роли, будучи осведомленными о преступном плане организованной преступной группы, согласно совместного преступного плана, по указанию фио выполняли роль якобы заемщика денежных средств в кредитной организации, а именно: фио производилось фотографирование соучастников, после чего они получили от фио изготовленную неустановленным способом светокопию паспорта гражданина РФ на имя лица, не осведомленного о преступной деятельности организованной преступной группы, с помещенной фотографией соучастника, после чего соучастники, выполняющие роли заемщиков, будучи проинструктированными фио и по указанию последнего проследовали в торговую точку ООО «Сеть Связной», где предъявили ФИО1 и ФИО3, полученную от фио светокопию паспорта гражданина РФ, после чего ФИО1 изготовила документы для оформления кредита, а именно: кредитный договор, сканировала светокопию предъявленной соучастниками светокопии паспорта гражданина РФ, производила фотографирование заемщика, а кредитный договор передала заемщику и сообщала о том, что заемщик должен поставить подпись и расшифровку подписи в документах, похожую на подпись, которая имелась в светокопии паспорта гражданина РФ, что заемщик и сделал, после чего соучастники получали от ФИО1 и ФИО3 товары, реализовываемые ООО «Сеть Связной», при этом оплату производили кредитные организации, уполномоченные работники которых были обмануты соучастниками относительно личности заемщиков, после чего заемщики передавали фио полученные товары и кредитные договора, а он в свою очередь передавал им денежное вознаграждение.

Общий преступный план ФИО1, ФИО2, фио, ФИО3, ФИО4, фио и неустановленных соучастников заключался в совершении ряда согласованных умышленных действий, направленных на достижение единого преступного результата в виде незаконного получения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, с целью получения преступного дохода, при этом обманывая уполномоченных представителей кредитный организаций относительно личности заемщика и заведомо не собираясь выполнять взятые обязательства по кредитным договорам, тем самым похищая денежные средства кредитных организаций путем приобретения товаров в ООО «Сеть Связной», фактически не производя за них оплату из денежных средств участников организованной преступной группы, а оплачивая их за счет незаконно полученных путем обмана кредитных денежных средств.

Так неустановленное лицо, являясь руководителем и организатором преступной группы, находясь в неустановленном следствием месте, в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 47 минут 28 февраля 2021 года, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, приискал анкетные данные фио, не осведомленного о преступных действиях соучастников, а также светокопию паспорта гражданина РФ на имя последнего, после чего при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», примерно, в 17 часов 47 минут 28 февраля 2021 года, дистанционно направило заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о получении кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro Max 128GB blue» («Эппл Айфон 12 Про Мах 128ГБ блю») IMEI (ИМЕЙ: 350022966869398) стоимостью сумма, зарядное устройство БЗУ марки «Apple MagSafe DUO Charger MHXF3ZE/A» («Эппл МэгСейф ДУО Чаджер эМэйЧИксэФ3ЗетЕ/эЙ» стоимостью сумма, защитного стекла «3С LuxCase 2,5D FG iPhone 12 Pro Max («3эС ЛюксКейс 2,5Д ЭФДжи Айфон 12 Про Мах»), чер. стоимостью сумма, USB (ЮэСБи)-накопителя Leef iBridge Air 32GB (Лиф айБридж Айр 32 ГБ) (LIBA00KK032E1) стоимостью сумма, умных часов марки «Apple Watch SE 44 SG BLK MYDT2RU/A» («Эппл Вотч эСЕ 44 БЛКа эМВайДиТи2РУ/эЙ») серийный номер SН4НF3ЕFАQ07Y стоимостью сумма, умных часов марки «Apple Watch SE 44 SG BLK MYDT2RU/A» («Эппл Вотч эСЕ 44 БЛКа эМВайДиТи2РУ/эЙ») серийный номер SН4НDF1МSQ07Y стоимостью сумма, услуги «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма от имени фио, указав в качестве места получения указанных товаров и услуг торговую точку ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, д. 3, где осуществляли трудовую деятельность соучастницы ФИО1 и фио

После чего фио, во исполнение своей преступной роли, получив от неустановленного организатора светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, прибыл 01 марта 2021 года в точно неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 08 минут, к торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, где сфотографировал неустановленного соучастника и неустановленным способом изготовил светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, с фотографией неустановленного соучастника, после чего проинструктировал неустановленного соучастника и передал сведения о нем неустановленному организатору, который сообщил при помощи мобильного приложения для мгновенного обмена сообщениями «Телеграмм» ФИО1 сведения о том, что неустановленный соучастник с паспортом гражданина РФ на имя фио является их соучастником и прибудет к последней, выполняя роль заемщика, после чего передал неустановленному соучастнику указанную светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией неустановленного соучастника в обложке паспорта гражданина РФ, вместе с которой неустановленный соучастник, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, прибыл 01 марта 2021 года, примерно, в 17 часов 08 минут, в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где предъявил указанную светокопию паспорта фио

Затем фио, будучи осведомленная ФИО1, о том, что неустановленный соучастник не является фио и не имеет намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получила от неустановленного соучастника данную светокопию паспорта, на основании которой фио, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, используя свое служебное положение, по указанию и под контролем ФИО1, также действующей с использованием своего служебного положения, направила заведомо ложные сведения в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о заключении кредитного договора с фио, после чего получив положительное решение, примерно, в 17 часов 08 минут 01 марта 2021 года оформила кредитный договор <***> от 01 марта 2021 года, в котором неустановленный соучастник поставил свою подпись и расшифровку от имени фио, сфотографировала неустановленного соучастника, выдавая его за фио, и отсканировала переданную ей неустановленным соучастником светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, понимая, что она не является оригиналом и содержит заведомо недостоверные сведения, и по которому в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: адрес, д. 14, на имя фио был открыт банковский расчетный счет № <***>, с которого фио по указанию и под контролем ФИО1, также действующей с использованием своего служебного положения, в неустановленное точно время, примерно, в 17 часов 08 минут 01 марта 2021 года, находясь в указанной торговой точке ООО «Сеть Связной», произвела покупку и отплату товаров и услуг ООО «Сеть Связной» посредством перевода указанных денежных средств в сумме сумма с банковского расчетного счета № <***>, открытого и обслуживаемого в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: адрес, д. 14, на банковский расчетный счет ООО «Сеть Связной» № 4070 2810 7380 4002 2883, открытый в дополнительном офисе №9038/01872 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: адрес, ФИО6 пер., д. 4, пом. III, ком. 1-12, операция по которым была проведена 02 марта 2021 года в неустановленное точно следствием время.

После чего фио по указанию и под контролем ФИО1, также действующей с использованием своего служебного положения, произведя по заведомо недостоверным документам оплату заемных у КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени фио денежных средств в пользу ООО «Сеть Связной», передала неустановленному соучастнику оплаченные товары и кредитный договор, с которыми последний вышел из торговой точки и передал их фио, получив от последнего денежное вознаграждение.

Таким образом, ФИО1 совместно с фио, фио, неустановленным соучастником и неустановленным организатором, путем обмана совершили хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) организованной группой, с использованием служебного положения фиоА и фио, тем самым причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) не значительный материальный ущерб на сумму сумма.

Она же, ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, совершенное организованной группой, при следующих обстоятельствах:

При совершении преступлений каждый участник организованной преступной группы согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной группе, и исполнял определенные обязанности, вытекающие и целей её деятельности. Вклад участников организованной группы при совершении преступления в конечном итоге приводил к достижению общего преступного результата.

Неустановленное лицо, являясь организатором и руководителем организованной преступной группы, разработал преступный план совершения преступлений, в соответствии с которым фио и неустановленные лица, согласно указаниям организатора преступной группы, с согласия и ведома соучастников, приискивали лиц, желавших вступить в организованную преступную группу, предоставить свои анкетные данные, и получая согласия от последних, действуя по заранее разработанной схеме, путем дистанционного направления заявок в кредитные организации, сообщали заведомо ложные сведения о потенциальном лице, которое желает оформить кредит в банках-партнерах ООО «Сеть Связной», после чего изготавливали светокопии паспортов граждан РФ, не осведомленных о преступном умысле соучастников с фотографиями фио, ФИО2, ФИО4 и неустановленных лиц, с которыми ФИО5, ФИО2, ФИО4 и неустановленные лица соответственно приходили в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где осуществляли трудовую деятельность ФИО1 и ФИО3, после чего соучастники производили оформление кредитных договоров с банками-партнерами ООО «Сеть Связной» на приобретение мобильных устройств и аксессуаров в указанном салоне сотовой связи, и не имея намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получали товар и услуги в кредит, тем самым обманывая уполномоченных работников банков-партнеров ООО «Сеть Связной» относительно личности лица, которому выдается кредит. После получения товаров и услуг, путем перевода денежных средств со счетов кредитных организаций на счета, открытые в ООО «Сеть Связной» на имя неосведомленных о преступной деятельности организованной преступной группы лиц, соучастники свои обязательства перед кредитными организациями не исполняли, а полученными товарами и услугами, по кредитным договорам участники распоряжались по своему усмотрению, не исполняя обязательств по кредитным договорам, причиняя таким образом материальный ущерб банкам, выдавшим кредит под воздействием обмана.

Преступные роли соучастников были распределены следующим образом:

- ФИО1 и ФИО3, которые вступили в организованную преступную группу в неустановленное следствием время и дату, но не позднее 20 февраля 2021 года (ФИО1) и не позднее 28 февраля 2021 года (ФИО3), во исполнение отведенной им преступной роли, будучи сотрудниками ООО «Сеть Связной», используя свое служебное положение, являясь на основании трудового договора №СЛ0006077 от 14 октября 2016 года и дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года менеджерами по продажам ООО «Сеть Связной», будучи уполномоченными в соответствии с должностной инструкцией заключать кредитные договоры с физическими лицами от имени ПАО «МТС-Банк», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ООО МФК «ОТП Финанс», ПАО «Совкомбанк» и иных кредитных и микрофинансовых организаций, у которых имеются соответствующие партнерские гражданско-правовые отношения с ООО «Сеть Связной» на приобретение товаров и оказание различных услуг, при этом будучи обязанными проверять документы, удостоверяющие личность заемщика, будучи, осведомленными о преступных действиях соучастников, согласно совместного преступного плана, по заранее присланным посредством мобильного приложения «Телеграмм» им неустановленным соучастников, являющимся руководителем и организатором преступной группы, светокопиям паспортов граждан РФ, с анкетными данными лиц, неосведомленных об их преступной деятельности и с фотографиями ФИО2, фио, ФИО4 и неустановленных лиц, изготовленными неустановленным соучастником, находясь в торговой точке ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, и получив указанные светокопии паспортов граждан РФ от соучастников, заключили кредитные договоры между банками-партнерами ООО «Сеть Связной» и соучастниками, представляющимися чужими анкетными данными, о чем ФИО1 и ФИО3 было достоверно известно, а именно: получив одобренную кредитной организацией заявку на потребительское кредитование, поданную неустановленным следствием соучастником, изготавливали документы для оформления кредита, а именно: кредитные договоры, сканировали светокопии предъявленных паспортов граждан РФ, производили фотографирование получателей кредитов, далее кредитные договора передавали заемщикам, в качестве которых выступали неустановленные соучастники, фото которых были помещены в предоставленные ими светокопии паспортов граждан РФ, и сообщали заемщикам, о том, что они должны поставить собственноручную подпись и расшифровку подписи в документах, похожие на подписи, которые имелись в светокопиях паспортов граждан РФ, что заемщики и делали, после чего ФИО1 и ФИО3 выдавали соучастникам, выполняющим роль заемщиков, заранее определенные организатором товары, имевшиеся в продаже ООО «Сеть Связной», которые были заранее одобрены кредитными организациями, оплату по которым осуществляли кредитные организации, уполномоченные представители которых не были осведомлены о преступном умысле соучастников, после чего от неустановленного организатора ФИО1 и ФИО3 получали денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений, а также ФИО1 передавала денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений фио, которую ФИО1 вовлекла в совершение преступлений, и которой оказывала содействие в заключении кредитных договоров с соучастниками, выполнявшими роли заемщиков, а именно: сообщила о том, что придет соучастник, на которого одобрена заявка, согласно которой ему необходимо выдать товары в соответствии с заключенным договором, также оказывала содействие в сканировании предъявленной светокопии паспорта гражданина РФ.

- ФИО2, ФИО4, ФИО5 и неустановленные соучастники во исполнение отведенной им преступной роли, будучи осведомленными о преступном плане организованной преступной группы, согласно совместного преступного плана, по указанию фио выполняли роль якобы заемщика денежных средств в кредитной организации, а именно: фио производилось фотографирование соучастников, после чего они получили от фио изготовленную неустановленным способом светокопию паспорта гражданина РФ на имя лица, не осведомленного о преступной деятельности организованной преступной группы, с помещенной фотографией соучастника, после чего соучастники, выполняющие роли заемщиков, будучи проинструктированными фио и по указанию последнего проследовали в торговую точку ООО «Сеть Связной», где предъявили ФИО1 и ФИО3, полученную от фио светокопию паспорта гражданина РФ, после чего ФИО1 изготовила документы для оформления кредита, а именно: кредитный договор, сканировала светокопию предъявленной соучастниками светокопии паспорта гражданина РФ, производила фотографирование заемщика, а кредитный договор передала заемщику и сообщала о том, что заемщик должен поставить подпись и расшифровку подписи в документах, похожую на подпись, которая имелась в светокопии паспорта гражданина РФ, что заемщик и сделал, после чего соучастники получали от ФИО1 и ФИО3 товары, реализовываемые ООО «Сеть Связной», при этом оплату производили кредитные организации, уполномоченные работники которых были обмануты соучастниками относительно личности заемщиков, после чего заемщики передавали фио полученные товары и кредитные договора, а он в свою очередь передавал им денежное вознаграждение.

Общий преступный план ФИО1, ФИО2, фио, ФИО3, ФИО4, фио и неустановленных соучастников заключался в совершении ряда согласованных умышленных действий, направленных на достижение единого преступного результата в виде незаконного получения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, с целью получения преступного дохода, при этом обманывая уполномоченных представителей кредитный организаций относительно личности заемщика и заведомо не собираясь выполнять взятые обязательства по кредитным договорам, тем самым похищая денежные средства кредитных организаций путем приобретения товаров в ООО «Сеть Связной», фактически не производя за них оплату из денежных средств участников организованной преступной группы, а оплачивая их за счет незаконно полученных путем обмана кредитных денежных средств.

Так неустановленное лицо, являясь руководителем и организатором преступной группы, находясь в неустановленном следствием время, в неустановленное следствием время, но не позднее 18 часов 37 минут 01 марта 2021 года в точно неустановленное следствием время, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, приискал анкетные данные фио, не осведомленного о преступных действиях соучастников, а также светокопию паспорта гражданина РФ на имя последнего, после чего при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» 01 марта 2021 года в неустановленное точно следствием время дистанционно направило заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» о получении кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone 12 128GB green» («Эппл Айфон 12 Про Мах 128ГБ грин») IMEI (ИМЕЙ: 357076835671131) стоимостью сумма, умных часов марки «APPLE WATCH S6 44 GLD PS M00E3RU/A» («ЭППЛ ВОТЧ эС6 44 ГЛД РиэС эМ00Е3РУ/эЙ») серийный номер SGY6DX847Q1RH стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита 36 мес.» №210Н3КZI0256136347 стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита 36 мес.» № 210Н3КZI0254992807 стоимостью сумма, сим-карту SIM (СИМ) МТС Тарифище (сумма) МСК №970101006989973415 с телефонным номером телефон стоимостью сумма от имени фио, указав в качестве места получения указанных товаров и услуг торговую точку ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, где осуществляла трудовую деятельность соучастница ФИО1

После чего фио, во исполнении своей преступной роли, получив от неустановленного организатора светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио прибыл 01 марта 2021 года в точно неустановленное следствием время, но не позднее 18 часов 37 минут, к торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, где сфотографировал неустановленного соучастника и неустановленным способом изготовил светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией неустановленного соучастника, после чего проинструктировал неустановленного соучастника и передал сведения о нем неустановленному организатору, который сообщил при помощи мобильного приложения для мгновенного обмена сообщениями «Телеграмм» ФИО1 сведения о том, что неустановленный соучастник с паспортом гражданина РФ на имя фио является их соучастником и прибудет к последней, выполняя роль заемщика, после чего передал неустановленному соучастнику указанную светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией неустановленного соучастника в обложке паспорта гражданина РФ, вместе с которой неустановленный соучастник, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, прибыл 01 марта 2021 года, примерно, в 18 часов 37 минут, в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где предъявил указанную светокопию паспорта ФИО1

Затем ФИО1, будучи осведомленная неустановленным организатором, о том, что неустановленный соучастник не является фио и не имеет намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получила от неустановленного соучастника данную светокопию паспорта, на основании которой ФИО1, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, используя свое служебное положение, направила заведомо ложные сведения в ООО МФК «ОТП Финанс» о заключении кредитного договора с фио, после чего получив положительное решение, примерно, в 18 часов 37 минут 01 марта 2021 года оформила договор целевого займа № 2971188876 от 01 марта 2021 года, по которому в адрес «ОТП Банк», расположенном по адресу: адрес, дом 16А, стр.2 на имя фио был открыт банковский расчетный счет № <***>, с которого ФИО1 в неустановленное точно время, примерно в 18 часов 37 минут 01 марта 2021 года, находясь в указанной торговой точке ООО «Сеть Связной», произвела отплату товаров и услуг ООО «Сеть Связной» посредством перевода указанных заемных денежных средств в сумме сумма с банковского расчетного счета № <***>, открытого в адрес «ОТП Банк», расположенном по адресу: адрес, дом 16А, стр.2, на банковский расчетный счет ООО «Сеть Связной» № 4070 2810 7380 4002 2883, открытый в дополнительном офисе № 9038/01872 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: адрес, ФИО6 пер., д. 4, пом. III, ком. 1-12, операция по которым была проведена 02 марта 2021 года в неустановленное точно следствием время.

После чего ФИО1, произведя по заведомо недостоверным документам оплату заемных у ООО МФК «ОТП Финанс» от имени фио денежных средств в пользу ООО «Сеть Связной», передала неустановленному соучастнику оплаченные товары и кредитный договор, с которыми последний вышел из торговой точки и передал их фио, получив от последнего денежное вознаграждение.

Таким образом, ФИО1 совместно с фио, неустановленным соучастником и неустановленным организатором, путем обмана совершили хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», организованной группой, с использованием служебного положения ФИО1, тем самым причинив ООО МФК «ОТП Финанс» не значительный материальный ущерб на сумму сумма.

При совершении преступлений каждый участник организованной преступной группы согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной группе, и исполнял определенные обязанности, вытекающие и целей её деятельности. Вклад участников организованной группы при совершении преступления в конечном итоге приводил к достижению общего преступного результата.

Неустановленное лицо, являясь организатором и руководителем организованной преступной группы, разработал преступный план совершения преступлений, в соответствии с которым фио и неустановленные лица, согласно указаниям организатора преступной группы, с согласия и ведома соучастников, приискивали лиц, желавших вступить в организованную преступную группу, предоставить свои анкетные данные, и получая согласия от последних, действуя по заранее разработанной схеме, путем дистанционного направления заявок в кредитные организации, сообщали заведомо ложные сведения о потенциальном лице, которое желает оформить кредит в банках-партнерах ООО «Сеть Связной», после чего изготавливали светокопии паспортов граждан РФ, не осведомленных о преступном умысле соучастников с фотографиями фио, ФИО2, ФИО4 и неустановленных лиц, с которыми ФИО5, ФИО2, ФИО4 и неустановленные лица соответственно приходили в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где осуществляли трудовую деятельность ФИО1 и ФИО3, после чего соучастники производили оформление кредитных договоров с банками-партнерами ООО «Сеть Связной» на приобретение мобильных устройств и аксессуаров в указанном салоне сотовой связи, и не имея намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получали товар и услуги в кредит, тем самым обманывая уполномоченных работников банков-партнеров ООО «Сеть Связной» относительно личности лица, которому выдается кредит. После получения товаров и услуг, путем перевода денежных средств со счетов кредитных организаций на счета, открытые в ООО «Сеть Связной» на имя неосведомленных о преступной деятельности организованной преступной группы лиц, соучастники свои обязательства перед кредитными организациями не исполняли, а полученными товарами и услугами, по кредитным договорам участники распоряжались по своему усмотрению, не исполняя обязательств по кредитным договорам, причиняя таким образом материальный ущерб банкам, выдавшим кредит под воздействием обмана.

Преступные роли соучастников были распределены следующим образом:

- неустановленный организатор должен был приискивать лиц, желавших вступить в организованную преступную группу, осуществлял общее руководство деятельностью преступной группы, координировал их действия, при помощи приложения для мгновенного обмена сообщениями «Телеграмм» координировал деятельность членов организованной группы, сообщал фиоА. и ФИО3 о прибытии соучастников, выполнявших роли заемщиков, приискивал фотографии паспортов граждан РФ, не осведомленных о преступных действия соучастников, на имя которых оформлялись кредитные договоры, вовлекал новых членов преступной группы, определял размер денежного вознаграждения каждого из соучастников.

- ФИО1 и ФИО3, которые вступили в организованную преступную группу в неустановленное следствием время и дату, но не позднее 20 февраля 2021 года (ФИО1) и не позднее 28 февраля 2021 года (ФИО3), во исполнение отведенной им преступной роли, будучи сотрудниками ООО «Сеть Связной», используя свое служебное положение, являясь на основании трудового договора №СЛ0006077 от 14 октября 2016 года и дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года менеджерами по продажам ООО «Сеть Связной», будучи уполномоченными в соответствии с должностной инструкцией заключать кредитные договоры с физическими лицами от имени ПАО «МТС-Банк», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ООО МФК «ОТП Финанс», ПАО «Совкомбанк» и иных кредитных и микрофинансовых организаций, у которых имеются соответствующие партнерские гражданско-правовые отношения с ООО «Сеть Связной» на приобретение товаров и оказание различных услуг, при этом будучи обязанными проверять документы, удостоверяющие личность заемщика, будучи, осведомленными о преступных действиях соучастников, согласно совместного преступного плана, по заранее присланным посредством мобильного приложения «Телеграмм» им неустановленным соучастников, являющимся руководителем и организатором преступной группы, светокопиям паспортов граждан РФ, с анкетными данными лиц, неосведомленных об их преступной деятельности и с фотографиями ФИО2, фио, ФИО4 и неустановленных лиц, изготовленными неустановленным соучастником, находясь в торговой точке ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, и получив указанные светокопии паспортов граждан РФ от соучастников, заключили кредитные договоры между банками-партнерами ООО «Сеть Связной» и соучастниками, представляющимися чужими анкетными данными, о чем ФИО1 и ФИО3 было достоверно известно, а именно: получив одобренную кредитной организацией заявку на потребительское кредитование, поданную неустановленным следствием соучастником, изготавливали документы для оформления кредита, а именно: кредитные договоры, сканировали светокопии предъявленных паспортов граждан РФ, производили фотографирование получателей кредитов, далее кредитные договора передавали заемщикам, в качестве которых выступали неустановленные соучастники, фото которых были помещены в предоставленные ими светокопии паспортов граждан РФ, и сообщали заемщикам, о том, что они должны поставить собственноручную подпись и расшифровку подписи в документах, похожие на подписи, которые имелись в светокопиях паспортов граждан РФ, что заемщики и делали, после чего ФИО1 и ФИО3 выдавали соучастникам, выполняющим роль заемщиков, заранее определенные организатором товары, имевшиеся в продаже ООО «Сеть Связной», которые были заранее одобрены кредитными организациями, оплату по которым осуществляли кредитные организации, уполномоченные представители которых не были осведомлены о преступном умысле соучастников, после чего от неустановленного организатора ФИО1 и ФИО3 получали денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений, а также ФИО1 передавала денежное вознаграждение за участие в совершении преступлений фио, которую ФИО1 вовлекла в совершение преступлений, и которой оказывала содействие в заключении кредитных договоров с соучастниками, выполнявшими роли заемщиков, а именно: сообщила о том, что придет соучастник, на которого одобрена заявка, согласно которой ему необходимо выдать товары в соответствии с заключенным договором, также оказывала содействие в сканировании предъявленной светокопии паспорта гражданина РФ.

- ФИО2, ФИО4, ФИО5 и неустановленные соучастники во исполнение отведенной им преступной роли, будучи осведомленными о преступном плане организованной преступной группы, согласно совместного преступного плана, по указанию фио выполняли роль якобы заемщика денежных средств в кредитной организации, а именно: фио производилось фотографирование соучастников, после чего они получили от фио изготовленную неустановленным способом светокопию паспорта гражданина РФ на имя лица, не осведомленного о преступной деятельности организованной преступной группы, с помещенной фотографией соучастника, после чего соучастники, выполняющие роли заемщиков, будучи проинструктированными фио и по указанию последнего проследовали в торговую точку ООО «Сеть Связной», где предъявили ФИО1 и ФИО3, полученную от фио светокопию паспорта гражданина РФ, после чего ФИО1 изготовила документы для оформления кредита, а именно: кредитный договор, сканировала светокопию предъявленной соучастниками светокопии паспорта гражданина РФ, производила фотографирование заемщика, а кредитный договор передала заемщику и сообщала о том, что заемщик должен поставить подпись и расшифровку подписи в документах, похожую на подпись, которая имелась в светокопии паспорта гражданина РФ, что заемщик и сделал, после чего соучастники получали от ФИО1 и ФИО3 товары, реализовываемые ООО «Сеть Связной», при этом оплату производили кредитные организации, уполномоченные работники которых были обмануты соучастниками относительно личности заемщиков, после чего заемщики передавали фио полученные товары и кредитные договора, а он в свою очередь передавал им денежное вознаграждение.

Общий преступный план ФИО1, ФИО2, фио, ФИО3, ФИО4, фио и неустановленных соучастников заключался в совершении ряда согласованных умышленных действий, направленных на достижение единого преступного результата в виде незаконного получения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, с целью получения преступного дохода, при этом обманывая уполномоченных представителей кредитный организаций относительно личности заемщика и заведомо не собираясь выполнять взятые обязательства по кредитным договорам, тем самым похищая денежные средства кредитных организаций путем приобретения товаров в ООО «Сеть Связной», фактически не производя за них оплату из денежных средств участников организованной преступной группы, а оплачивая их за счет незаконно полученных путем обмана кредитных денежных средств.

Так неустановленное лицо, являясь руководителем и организатором преступной группы, находясь в неустановленном следствием месте, в неустановленное следствием время, но не позднее в 19 часов 18 минут 27 февраля 2021 года, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, приискал анкетные данные фио, не осведомленного о преступных действиях соучастников, а также светокопию паспорта гражданина РФ на имя последнего, после чего при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», примерно, в 19 часов 18 минут 27 февраля 2021 года, дистанционно направило заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» на имя фио для получения кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: экшн-камеры марки GoPro MAX (ГоуПро Мах) CHDHZ-201-RW стоимостью сумма, смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro 256GB graphite» («Эппл Айфон 12 Про 256ГБ графит») IMEI (ИМЕЙ: 355942853893521) стоимостью сумма, услугу «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма от имени фио, указав в качестве места получения указанных товаров и услуг торговую точку ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, где осуществляла трудовую деятельность соучастница ФИО1

После чего фио, во исполнении своей преступной роли, получив от неустановленного организатора светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио, прибыл 04 марта 2021 года в точно неустановленное следствием время, но не позднее 10 часов 56 минут, к торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, где сфотографировал неустановленного соучастника и неустановленным способом изготовил светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией неустановленного соучастника, после чего проинструктировал неустановленного соучастника и передал сведения о нем неустановленному организатору, который сообщил при помощи мобильного приложения для мгновенного обмена сообщениями «Телеграмм» ФИО1 сведения о том, что неустановленный соучастник с паспортом гражданина РФ на имя фио является их соучастником и прибудет к последней выполняя роль заемщика, после чего передал неустановленному соучастнику указанную светокопию паспорта гражданина РФ на имя фио с фотографией неустановленного соучастника в обложке паспорта гражданина РФ, вместе с которой неустановленный соучастник, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, прибыл 04 марта 2021 года примерно в 10 часов 56 минут, в торговую точку ООО «Сеть Связной», расположенную по адресу: адрес, адрес, где предъявил указанную светокопию паспорта ФИО1

Затем ФИО1, будучи осведомленная неустановленным соучастником, о том, что неустановленный соучастник не является фио и не имеет намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получила от неустановленного соучастника данную светокопию паспорта, на основании которой ФИО1, осознавая преступность и наказуемость своих действий, во исполнение своей преступной роли, используя свое служебное положение, направила заведомо ложные сведения в ООО МФК «ОТП Финанс» о заключении договора целевого займа с фио, после чего получив положительное решение, в 10 часов 56 минут 04 марта 2021 года оформила договор целевого займа № 2971505147 от 04 марта 2021 года, по которому в адрес «ОТП Банк», расположенном по адресу: адрес, адрес, стр. 2, на имя фио был открыт банковский расчетный счет № <***>, с которого ФИО1 в неустановленное точно время, примерно, в 10 часов 56 минут 04 марта 2021 года, находясь в указанной торговой точке ООО «Сеть Связной», произвела отплату товаров и услуг ООО «Сеть Связной» посредством перевода указанных денежных средств в сумме сумма с банковского расчетного счета № <***>, открытого в адрес «ОТП Банк», расположенном по адресу: адрес, адрес, стр. 2, на банковский расчетный счет ООО «Сеть Связной» № 4070 2810 7380 4002 2883, открытый в дополнительном офисе №9038/01872 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: адрес, ФИО6 пер., д. 4, пом. III, ком. 1-12, операция по которым была проведена 09 марта 2021 года в неустановленное точно следствием время.

Совершение подсудимыми ФИО1 и ФИО2 мошенничества (1 эпизод).

Так, 21 февраля 2021 года в первой половине дня, точное время она не помнит, когда она находилась на своем рабочем месте ей пришло сообщение в мессенджере «Телеграмм» от «Пупсика», в котором он ей сообщил, что сейчас в салон связи зайдет клиент для получения мобильного телефона марки «Айфон» и часов, а также прислал ей фото светокопии паспорта на имя фио с фотографией фио. Через несколько минут в ООО «Сеть Связной» зашел мужчина-клиент, в последствии оказавшийся фио, и она сразу его узнала по присланной ей светокопии паспорта. фио подошел к ней и пояснил, что ему необходимо получить заказ и передал ей в руки обложку от паспорта, в которой была вложена светокопия паспорта на имя фио. Она внесла данные клиента в программу «Брокер», через которую оформляются кредиты на покупку товаров салона связи. Когда она внесла данные со светокопии паспорта фио, то увидела, что действительно на имя фио имеется одобренная заявка на кредит в ПАО «МТС Банк» на приобретение товара. Затем, она распечатала документы на оформление кредита, которые передала фио и сообщила, что он должен расписаться в документах, что фио и сделал. Далее, она отсканировала светокопию паспорта на фио, после этого она выдала фио товар с чеком и документами и он ушел. Во время оформления кредита, сбора и выдачи товара она с фио не общалась, ни о чем не спрашивала, никаких вопросов ему не задавала. Примерно, в 19 часов 00 минут того же дня ей в мессенджере «Телеграмм» написал «Пупсик» и сообщил, что ее на улице напротив салона ждет человек, чтобы отдать ей деньги в сумме сумма. Она подошла по данному адресу и увидела молодого человека 30-35 лет, короткостриженного, одетого в черную одежду, который передал ей денежные средства в размере сумма.

Подсудимый ФИО2 вину в совершении вышеуказанного преступления признал частично, в содеянном раскаялся, пояснил, что признает, что совершил преступление, совершенное в составе группы лиц по предварительному сговору, но не в составе организованной группы. 20 февраля 2021 года он находился в адрес на адрес, когда к нему подошел ранее незнакомый мужчина, который представился как «Дмитрий» и предложил ему заработать денежные средства, так он ФИО2 нуждался в денежных средствах, ответил согласием, и поинтересовался, что необходимо делать. Дмитрий ему пояснил алгоритм действий, после чего, через некоторое время, Дмитрий передал ФИО2 обложку для паспорта, открыв которую он увидел ксерокопию паспорта гражданина РФ с его фотографией, но с чужими анкетными данными. После чего Дмитрий пояснил, что ему необходимо проследовать в салон сотовой связи ООО «Сеть Связной», расположенный по адресу: адрес, адрес, где его ожидает девушка, продавец магазина, которая передаст ему товар. Когда ФИО2 зашел в ООО «Сеть Связной», к нему подошла девушка маленького роста, в последствии оказавшаяся ФИО1, ФИО2 передал ФИО1 ксерокопию паспорта, после чего ФИО1 отошла за стол, а он остался ждать торговом зале. Далее, ФИО1 снова подошла к нему и вернула ксерокопию паспорта в обложке из-под паспорта и попросила его выйти на улицу и ждать, когда ему позвонят. Он вышел на улицу и ему на телефон позвонил Дмитрий, после чего Дмитрий забрал светокопию паспорта в обложке и попросил подождать 10 минут, далее Дмитрий куда-то ушел. Через 10 минут он вернулся, передал ему опять ксерокопию паспорта в обложке. После чего ФИО2 отправился в ООО «Сеть Связной», где по прибытию ФИО1 снова забрала ксерокопию паспорта в обложке, попросила снять маску и сфотографировала его, затем начала печатать документы. При этом ФИО1 его ни о чем не спрашивала, никаких вопросов не задавала, все заполняла молча. Когда ФИО1 напечатала все необходимые документы, то распечатала их и попросила его пройти с ней за столик в центре торгового зала, где передала ему документы на подпись. Он увидел, что это документы на оформление кредита на имя фио При этом ФИО1 сказала ему, что необходимо подписать документы, что ФИО2 и сделал. После чего ФИО1 передала ФИО2 два мобильных телефона Айфон, часы, а также документы с чеком. Взяв пакет с данным товаром, он вышел из магазина «Связной», после чего ФИО2 передал Дмитрию пакет с вышеуказанным товаром, а также документы с чеком, после чего Дмитрий передал ФИО2 купюру достоинством сумма и последний ушел.

Вина подсудимых в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, подтверждается вышеуказанными показаниями подсудимых, а также следующими исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний неявившегося представителя потерпевшего ПАО «МТС-Банк» ФИО8 следует, что с июня 2010 года он работает в ПАО «МТС-Банк» (далее - Банк) в должности заместителя руководителя Центра сопровождения работы с проблемной задолженностью Службы безопасности. В его должностные обязанности входит защита экономических интересов Банка от преступных посягательств, а также, в соответствии с доверенностью № И-24-00177/21-(0) представление интересов Банка в правоохранительных, государственных органах и судах. ПАО «МТС Банк» (далее – Банк) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 2268, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». 19 января 2020 года между ПАО «МТС-Банк» (далее – Банк) и ООО «Сеть Связной» (далее – Предприятие) заключен Договор № 20/0002 о сотрудничестве. В соответствии с условиями данного договора Предприятие осуществляет поиск клиентов и проводит их консультирование с целью оказания содействия в приобретении клиентами товаров и услуг с использованием кредита Банка. В свою очередь Банк рассматривает кредитные заявки физических лиц, желающих приобрести товары и услуги в торговых точках Предприятия и выдает заключения о возможности/невозможности предоставления кредита по данным заявкам. В целях противодействия мошенничеству, согласно Договору сотрудник Предприятия должен: предложить клиенту сфотографироваться, в случае отказа клиента, ему отказывается в выдаче кредита; идентифицировать клиента, который обратился лично за получением кредита; для этого обязательно присутствие клиента в точке продажи и предъявление этим клиентом оригинала паспорта гражданина РФ; далее сравнить лицо клиента с фотографией в предъявленном лично клиентом паспорте; с оригинала предъявленного лично клиентом паспорта гражданина РФ сотрудником Предприятия изготавливается сканкопия, которая вместе с заявкой на получение кредита и цифровой фотографией клиента направляется в Банк для принятия решения о выдаче кредита; копия паспорта также изготавливается сотрудником Предприятия с оригинала паспорта клиента и в присутствии самого клиента и заверяется сотрудником Предприятия («Копия Верна», дата, подпись и ФИО сотрудника Предприятия, изготовившего копию). Заверенная копия паспорта должна приобщаться к материалам кредитного досье, оформленного в присутствии клиента. В случае положительного рассмотрения заявки на получение кредита сотрудником ООО «Сеть Связной» лично распечатываются на бумажном носителе документы кредитного досье и передаются клиенту для его подписания. В кредитном досье должны быть рукописные записи, выполненные собственноручно клиентом: подпись, полностью ФИО, сведения о месте работы, занимаемой должности и ежемесячном регулярном доходе, а также клиент собственноручно обязан выполнить следующую запись: «Подтверждаю достоверность и точность сведений, внесенных с моих слов в анкету». В соответствии с вышеописанной технологией выдачи розничных кредитных продуктов «МТС-POS» и согласно кредитным документам, имеющимся в оригинале, 02 мая 2020 года, неизвестное лицо, находясь в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, действуя с умыслом на хищение денежных средств Банка, обратилось к сотруднице ООО «Сеть Связной» ФИО1 с заявлением о предоставлении кредита ПАО «МТС-Банк» для приобретение товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone SE 2020 128GB black N» («Эппл Айфон ЭсЕ 2020 128ГБ блэк эН») IMEI (ИМЕЙ:350252261595725) стоимостью сумма, смартфона марки «Apple iPhone 12 128GB green» («Эппл Айфон 12 128ГБ грин») IMEI (ИМЕЙ: 354112726608537) стоимостью сумма, умных часов марки «APPLЕ WATCH S6 40 GLD PS марка автомобиля/A» («ЭППЛ ВОТЧ эС6 40 ГЛД РиэС эМДжи123РУ/эЙ») серийный номер SGY6DМDFKQ1RG стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита» стоимостью сумма, услуги «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма, предъявило поддельный паспортные данные на имя фио, паспортные данные. На основании представленных документов сотрудник ООО «Сеть Связной» ФИО1, введенная в заблуждение относительно истинных намерений данного неизвестного лица, представившегося фио и использовавшего чужие персональные данные, сфотографировала его и изготовила сканкопию предъявленного им паспорта, после чего, в соответствии с агентским договором № 20/0002 от 19 января 2020 года, заключенным между Банком и ООО «Сеть Связной», направила в Банк электронную заявку на предоставление кредита. Получив одобрение Банка на выдачу кредита, сотрудник ООО «Сеть Связной» оформила кредитный договор № SVZ451548/002/21 от 20 февраля 2021 года на сумму сумма. После подписания кредитных документов, неизвестное лицо, предъявившее паспорт на имя фио, получило оплаченное Банком вышеуказанные товары и услуги на вышеуказанную сумму и распорядилось ими по своему усмотрению. По вышеуказанному договору, с момента получения денежных средств и до настоящего времени не поступило ни одного платежа в счет погашения задолженности, т.е. денежные средства изъяты безвозмездно. 04 марта 2021 года в ПАО «МТС-Банк» от фио поступила претензия, в которой он заявил, что что кредитных договоров с ПАО «МТС-Банк» не заключал, паспортные данные не терял и третьим лицам не передавал. При составлении претензии о несогласии с оформлением кредита, фио, с его согласия, был сфотографирован с помощью цифровой WEB-камеры. При визуальном сравнении фотоизображение фио с камеры явно не соответствуют цифровому фотоизображению неизвестного лица, представившегося фио и сфотографированного в момент оформления кредита. Кроме того, в соответствии с установленной в Банке технологией оформления и выдачи розничных кредитных продуктов, заемщик должен собственноручно выполнить рукописные записи, в том числе с полным написанием Ф.И.О. и подписать кредитные документы. При сравнении рукописных записей и подписей, выполненных в кредитных документах от имени фио, с претензией фио, выполненной рукописным почерком, имеется явное отличие, что свидетельствует о написании и подписании их совершенно разными лицами. Вышеуказанные обстоятельства в совокупности подтверждают то, что неизвестное лицо путем обмана, предъявив поддельный паспорт на имя фио, похитило денежные средства Банка, причинив материальный ущерб на сумму сумма. Информация о персональных данных сотрудницы ООО «Сеть Связной» ФИО1, оформившей вышеуказанный кредитный договор, могут быть истребованы по письменному запросу, направленному на имя генерального директора ООО «Сеть Связной» (адрес. Контактные. т. +7(495)287-0333 доб. 404000; моб.: телефон фио). В результате мошеннических действий ПАО «МТС-Банк» был причинен ущерб на общую сумму сумма Право на подачу гражданского иска ему разъяснено и понятно, просил признать ПАО «МТС-Банк» гражданским истцом. С постановлениями о назначении экспертиз, с заключениями экспертов знакомиться не пожелал (т. 2 л.д. 59-63).

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний неявившегося свидетеля фио следует, что он на учетах в НД и ПНД не состоит. Примерно, с 2012 года он являлся клиентом ООО «МТС-Банк». 03 марта 2021 года он по средством сети интернет зашел в приложение «МТС-Банк», установленное на его мобильном телефоне и увидел, что от его имени оформлен договор потребительского кредита №SVZ451548/002/21 от 21 февраля 2021 года на сумму сумма, и в последствии ему стало известно, что по данному договору на его имя был открыт банковский счет № 40817810602003586479, он удивился данному обстоятельству, так как кредит он не оформлял, и никакой товар не получал. 04 марта 2021 года он написал заявление в ПАО «МТС-Банк» о том, что он данный кредитный договор не оформлял, и товар не получал. Далее он сотрудникам ООО «МТС-Банк» предъявил паспортные данные, выданный на его имя Отделением по адрес ОУФМС России по адрес в адрес 24 января 2008 года и сотрудники ООО «МТС-Банк», сверив его паспорт с документами, по которым был получен кредит на товар на сумму сумма в салоне связи ООО «Сеть Связной», пояснили ему, что при оформлении договора потребительского кредита на его имя неизвестным лицом был предоставлен паспорт на его имя, однако фотография вклеена не его, а другого человека. Сотрудники банка также сообщили, что данную информацию они предадут в службу безопасности банка и в последствии после проведении проверки кредит будет аннулирован, примерно, через месяц кредит на его имя был закрыт банком. Никаких обязательств перед банком он не выполнял, так как кредит не оформлял и не получал, ущерб ему никакой не причинен, также как и он никакого ущерба никому не причинял. Свой паспорт он не терял, третьим лицам не передавал. В настоящее время свой паспорт он заменил на новый, паспортные данные, с целью недопущения мошеннических действий, копию которого приложил к своему заявлению о произошедшем, которое он написал в ОМВД России по адрес 05 марта 2021 года, он приложил копию кредитного договора, копию его заявления в банк о том, что кредит он не получал, копию заявления в банк, о том что он просил снять с него финансовые обязательства, копию справки о текущей задолженности, а также копию своего предыдущего паспортные данные (т. 4 л.д. 1-3).

Вина подсудимых в содеянном также объективно подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- рапортом сотрудника полиции ст. о/у ОУР ОМВД России по адрес фио, согласно которому 02 апреля 2021 года в ходе проведения ОРМ был установлен ФИО2, паспортные данные фиоадрес, зарегистрированный по адресу: фиоадрес, фактически проживает: адрес, микрорайон «В», д. 38, кв. 133, который подозревается в совершении данного преступления (т. 1 л.д. 68);

- заявлением фио, зарегистрированным в КУСП № 2071 от 05 марта 2021 года о том, что 21 февраля 2021 года неизвестное лицо, воспользовавшись его паспортными данными, в ПАО «МТС-Банк» оформило на его имя кредитный договор на покупку товаров и услуг в ООО «Сеть Связной» на сумму в размере сумма (т. 1 л.д. 72);

- копией паспорта на имя фио, паспортные данные (т. 1 лд. 74-75);

- индивидуальными условиями договора потребительского кредита, согласно которым сумма кредита составила сумма, 11,45 % годовых, получателем является фио (т. 1 л.д. 76-80);

- заявлениями фио в МТС Банк от 04 марта 2021 года о проведении проверки по факты выдачи кредита (т. 1 л.д. 81-82);

- справкой о текущей задолженности, согласно которой информация для полного досрочного погашения на дату 04 марта 2021 года составляет сумма (т. 1 л.д. 83);

- ответом на запрос ООО «Сеть Связной», согласно которому в 15 часов 39 минут 20 февраля 2021 года дистанционно была направлена заявка в ПАО «МТС-Банк» на имя фио для получения кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone SE 2020 128GB black N» («Эппл Айфон ЭсЕ 2020 128ГБ блэк эН») IMEI (ИМЕЙ:350252261595725) стоимостью сумма, смартфона марки «Apple iPhone 12 128GB green» («Эппл Айфон 12 128ГБ грин») IMEI (ИМЕЙ: 354112726608537) стоимостью сумма, умных часов марки «APPLЕ WATCH S6 40 GLD PS марка автомобиля/A» («ЭППЛ ВОТЧ эС6 40 ГЛД РиэС эМДжи123РУ/эЙ») серийный номер SGY6DМDFKQ1RG стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита» стоимостью сумма, услуги «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма, в 15 часов 09 минут 21 февраля 2021 года в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, д. 3, ФИО1, являющаяся менеджером по продажам и осуществляющая свою трудовую деятельность на основании трудового договора № СЛ0006077 от 14 октября 2016 года, дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года и должностной инструкции, действуя от имени ПАО «МТС-Банк», оформила и заключила договор потребительского кредита № SVZ451548/002/21 с ФИО2, который представился фио, согласно которого заемщиком приобретены товары и услуги на общую сумму сумма (т. 1 л.д. 85-86);

- заявлением представителя ПАО «МТС-Банк» ФИО8, зарегистрированным в КУСП № 3089 от 31 марта 2021 года о хищении 21 февраля 2021 года принадлежащих ПАО «МТС-Банк» денежных средств в размере сумма с приложением документов, подтверждающих данный факт (т. 1 л.д. 87-126);

- рапортом сотрудника полиции ст. о/у ОУР ОМВД России по адрес фио, согласно которому 03 апреля 2021 года в ходе проведения ОРМ была установлена сотрудник торговой точки ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес ФИО1, паспортные данныеадрес, зарегистрированная по адресу: адрес, фактически проживающая по адресу: адрес, которая подозревается в совершении данного преступления (т. 1 л.д. 149);

- протоколом предъявления для опознания по фотографии от 24 февраля 2022 года, согласно которому подозреваемый ФИО2 опознал фио по фотографии (т. 3 л.д. 189-193);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 12 марта 2022 года, в ходе которого осмотрены следующий документ и диск: ответ на запрос адрес на листе формата А4, оптический диск CD-R (СиДи-эР), изготовленный из пластика, круглой формы, внешняя сторона данного диска белого цвета, с надписями выполненные краской серебристого цвета «Verbatim СD-R 700 МВ 52х 80 min» («Вербейтиум СиДи-эР 700 МВ 52х 80 мин»), и надписью, выполненной красителем черного цвета «СR-715256» («ЦеэР-715256»), с информацией в отношении ООО «Сеть Связной», предоставленной по запросу адрес, упакованный в бумажный конверт белого цвета, согласно которым установлено, что 24 февраля 2021 года произведена операция по переводу денежных средств в сумме сумма со счета № 40817810602003586479, открытого и обслуживаемого в Головном офисе ПАО «МТС-Банк» на счет ООО «Сеть Связной» № 40702810401600000525, открытый в дополнительном отделении адрес «Альфа-Банк», расположенном по адресу: адрес, адрес и обслуживаемый в дополнительном отделении «Центр Обслуживания Крупных Клиентов» адрес, расположенном по адресу: адрес (т. 4 л.д. 51-57);

- ответом на запрос ПАО «МТС-Банк», согласно которому счет № 40817810602003586479 открыт и обслуживается в Головном офисе ПАО «МТС-Банк», расположенном по адресу: адрес (т. 4 л.д. 150);

- выпиской по операциям на счете ПАО «МТС-Банк» за 24 февраля 2021 года по специальному банковскому счету (специальном банковском счете) № 40817810602003586479, согласно которой сумма операции сумма (т. 4 л.д. 151);

- платежным поручением № 895590 от 24 февраля 2021 года, согласно которому осуществлен перевод средств в оплату товара по клиенту фио в размере сумма (т. 4 л.д. 153);

- протоколом осмотра документов от 05 марта 2022 года, в ходе которого осмотрены следующие документы: копия договора потребительского кредита № SVZ451548/002/21 от 21 февраля 2021 года, выписка по операциям на счете ПАО «МТС-Банк» за 24 февраля 2021 года по специальному банковскому счету (специальном банковском счете) № 40817810602003586479, копия платежного поручения №895590 от 24 февраля 2021 года, выписка ПАО «МТС-Банк» адрес на имя фио за период с 24 февраля 2021 года по 20 марта 2021 года по счету № 40817810602003586479, которые были предоставлены ПАО «МТС-Банк», согласно которым установлено, что 21 февраля 2021 года между ПАО «МТС-Банк», и клиентом - фио заключен договор потребительского кредита № SVZ451548/002/21 на общую сумму сумма, по которому в ПАО «МТС-Банк» на имя фио был открыт счет № 40817810602003586479, для приобретения товаров и услуг в ООО «Сеть Связной», по адресу: адрес, адрес, которые 24 февраля 2021 года поступили на счет ООО «Сеть Связной» № 40702810738040022883, открытый в адрес (т. 4 л.д. 154-165);

- копией трудового договора № СЛ0006077 от 14 октября 2016 года с приложениями - дополнительными соглашениями, копией должностной инструкции, согласно которым ФИО1 осуществляла свою трудовую деятельность в должности менеджера по продажам (т. 5 л.д. 20-37, т. 4 л.д. 239-242);

- копией заявления ФИО8 от 20 марта 2022 года, согласно которому 21 февраля 2021 года в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, от имени ПАО «МТС-Банк» заключен договор потребительского кредита на имя фио, согласно которого заемщиком были приобретены товары и услуги на общую сумму сумма (т. 5 л.д. 246).

Суд, анализируя вышеприведенные доказательства, оценивает их достоверными, поскольку они согласуются между собой, дополняют друг друга, добыты с соблюдением закона, оснований не доверять им у суда не имеется.

Суд не сомневается в объективности и полностью доверяет вышеприведенным показаниям представителя потерпевшего, свидетеля, данным ими на предварительном следствии, а также показаниям подсудимой ФИО1, данным в ходе судебного следствия, поскольку вышеприведенные показания по существенным обстоятельствам являются непротиворечивыми, подтверждают и дополняют друг друга, а также полностью подтверждаются вышеприведенными объективными доказательствами, также полученными с соблюдением всех процессуальных требований. Оснований к оговору подсудимого у представителя потерпевшего, свидетеля обвинения не имеется.

Факта самооговора подсудимой ФИО1 судом не установлено, ее показания согласуются с показаниями вышеуказанных лиц и письменными материалами дела.

Неприязненных отношений между подсудимыми, представителем потерпевшего и свидетелем обвинения судом не установлено, суд находит показания этих лиц объективными, а в своей совокупности с письменными доказательствами и с показаниями подсудимых достаточными для разрешения уголовного дела по существу.

Также суд доверяет показаниям подсудимого ФИО2, данным им в ходе судебного следствия, в части непротиворечащей показаниям представителя потерпевшего, свидетеля обвинения, подсудимой ФИО1, а также письменным материалам дела. Дачу подсудимым подобных показаний в части отрицания совершения преступления в составе организованной группы суд расценивает, как защитную версию, прямо заинтересованного в благоприятном для себя исходе дела лица, в связи с чем суд критически относится к вышеприведенным показаниям подсудимого ФИО2 в указанной части, поскольку его показания не нашли своего объективного подтверждения, при этом прямо опровергаются вышеприведенными объективными доказательствами.

Согласно ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

Квалифицирующий признак совершения преступления «организованной группой» нашел свое объективное подтверждение. Период времени, обстоятельства создания организованной группы неустановленным лицом, вовлечение в нее подсудимых, а также других соучастников, их преступные роли, судом установлены.

Доводы защитника Шарикало Н.В. о том, что в действиях подсудимого отсутствует квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» являются несостоятельными, группа была организованной, поскольку она была устойчивой, действовала длительное время, в ней существовало распределение ролей, сам способ совершения мошенничества свидетельствует об организованности группы.

Оснований для исключения указанного признака либо изменения обвинения на группу лиц или группу лиц по предварительному сговору у суда не имеется.

При этом обстоятельства участия подсудимого ФИО2 в совершении преступления и объективно выполненные им действия совместно с ФИО1 в условиях конспирации с нацеленностью на хищение имущества кредитной организации - банка, с получением ими либо ожиданием получения за свою деятельность дохода, фактически исключали какое-либо добросовестное заблуждение подсудимого ФИО2 относительно его сопричастности к функционированию преступной группы.

Довод защитника Шарикало Н.В. о том, что не все подсудимые знали друг друга, не ставит под сомнение правильность квалификации действий подсудимого, поскольку созданное преступное сообщество (преступная организация) характеризовалось не только структурированностью, устойчивостью, сплоченностью, организованностью, но и строгой конспирацией.

Об умышленном и целенаправленном характере действий подсудимых свидетельствуют обстоятельства содеянного, характер и способ их действий, которые позволяют сделать вывод о том, что они в полной мере отдавали отчет своим действиям, совершали их осознанно и обдуманно.

Действия подсудимых суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, поскольку они совершили мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, организованной группой, с использованием ФИО1 своего служебного положения. Обман как способ совершения подсудимыми приобретения права на имущество заключался в предоставлении подсудимыми фиктивных документов с участием лжезаемщика, послуживших основанием для незаконного получения денежных средств, тем самым подсудимые в группе с неустановленными лицами умышленно вводили представителя кредитной организации в заблуждение.

При этом ФИО1 совершала указанное преступление с использованием своего служебного положения, поскольку осуществляла трудовую деятельность в ООО «Сеть Связной», производив оформление кредитных договоров с банками - партнерами ООО «Сеть Связной» на приобретение мобильных устройств и аксессуаров в указанном салоне сотовой связи, и иные лица, не имея намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получали товар и услуги в кредит, тем самым обманывая уполномоченных работников банков - партнеров ООО «Сеть Связной» относительно личности лица, которому выдается кредит. Таким образом, суд считает нашедшим свое подтверждение в судебном заседании квалифицирующего признака – совершение преступления с использованием своего служебного положения.

Также суд считает нашедшим свое подтверждение в судебном заседании в том числе квалифицирующего признака – совершение преступления организованной группой, поскольку преступная группа, в которую входили подсудимые, имела свою структуру, являлась организованной, на что указывает ее устойчивость и организованность ее участников, распределение ролей, она преследовала цель – получение преступного дохода, противоправные действия группы охватывались умыслом подсудимых.

Совершение подсудимыми ФИО1 и ФИО5 мошенничества (2 эпизод).

Так, 25 февраля 2021 года, она находилась на своем рабочем месте в вечернее время ей пришло сообщение в приложении «Телеграмм» от «Пупсика», в котором он ей сообщил, что сейчас в салон связи зайдет клиент для получения мобильного телефона марки «Айфон» и часов, а также прислал ей фото светокопии паспорта на имя ФИО9. Через несколько минут в салон связи «Связной» зашел мужчина-клиент, ранее ей неизвестный, в последствии оказавшийся фио, которого она сразу узнала по присланной ей светокопии паспорта. фио внесла данные клиента в программу, распечатала документы на оформление кредита, которые передала фио и сообщила, что он должен расписаться в документах, что последний и сделал. Также она сфотографировала фио, далее, она отсканировала светокопию паспорта на ФИО9, после этого она выдала фио товар с чеком и документами и он ушел. Примерно, минут через 30 фио пришло смс-сообщение от «Пупсика» в мессенджере «Телеграмм» о том, что ее ждет человек возле салона связи «Мегафон», чтобы отдать ей деньги в сумме сумма. Она подошла к салону связи «Мегафон» и увидела молодого человека, который передавал ей денежные 21 февраля 2021 года, он также передал ей деньги в сумме сумма. Она забрала данные денежные средства и вернулась обратно на работу.

Подсудимый ФИО5 вину в совершении вышеуказанного преступления признал частично, в содеянном раскаялся, пояснил, что признает, что совершил преступление, совершенное в составе группы лиц по предварительному сговору, но не в составе организованной группы. Точную дату он не помнит, он находился вблизи дома № 3 по адрес адрес, где к нему подошел молодой человек, впоследствии оказавшийся фио и предложил заработать денежные средства. Дмитрий объяснил, что ФИО5 необходимо приобрести в кредит технику по поддельной копии паспорта, а именно копия паспорта будет на другое имя, но с фотографией фио, он согласился, так как нуждался в денежных средствах. У него была с собой светокопия его паспорта, которую он отдал Дмитрию, последний ушел с ней. Через несколько минут Дмитрий вернулся и отдал ему светокопию паспорта на иную фамилию, которая начинается на букву «У», в обложке из-под паспорта. По указанию Дмитрия он направился в ООО «Сеть Связной». После чего ФИО5 зашел в вышеуказанный салон, где за стойкой ресепшна находилась девушка, в последствии оказавшаяся ФИО1 ФИО5 подошел к ФИО1 и пояснил, что ему необходимо получить заказ и передал ФИО1 обложку от паспорта. ФИО1 взяла ее и стала вносить данные в компьютер. Затем, она распечатала документы по оформленному кредиту и передала их ФИО5, где последний расписался. Затем, ФИО1 его сфотографировала и через некоторое время передала ему пакет, в котором находился мобильный телефон марки Айфон, часы или наушники. После чего ФИО5 вышел из салона связи и передал пакет с указанными товарами фио, а он ему за это передал около сумма. Также Дмитрий попросил фио привлечь к указанным действиям иных лиц, последний предложил данную подработку фио.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний неявившегося представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО10 следует, что он работает в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с июня 2010 года в должности старшего специалиста отдела. В его обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами, представление интересов Банка в правоохранительных и судебных органах, а также обеспечения безопасности целевого кредитования. На основании доверенности № 7-29 от 09 января 2021 года председателя правления КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) он имеет право представлять интересы указанной организации. КБ «Ренессанс Кредит» ООО в рамках реализуемой программы потребительского кредитования предоставляет гражданам – клиентам Банка право на приобретение товара в торговых организациях, сотрудничающих с Банком, к таковым относится и ООО «Сеть Связной», с которым заключен договор о сотрудничестве № 1/Б-СВ/КБ от 15 июня 2009 года, где указывается об обеспечении заключения всеми юридическими лицами с Банком договоров, о реализации Банком программы потребительского кредитования на территории торговых точек по следующему процессу: заявки, на предоставление кредита, могут быть поданы клиентом непосредственно в одном из магазинов компании-партнера или через интернет-портал. Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету на получение кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В заявлении на предоставление кредита, клиент сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета и Заявление в случае оформления через интернет-портал передаются лицу, уполномоченному Банком, для проведения идентификации клиента, верификации предоставленных им документов и подписания кредитного договора (далее Договор). При оформлении Договора клиент обязан предоставить документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт, в качестве дополнительных могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Уполномоченное лицо, оформляет/подписывает с клиентом Договор (предложение о заключении кредитного договора, документы необходимые для оформления кредитного договора), в котором указываются условия и порядок предоставления кредита, а также обязанности сторон по его исполнению; после согласия клиента приобрести товар с использованием кредита уполномоченное лицо предлагает его вниманию информацию об условиях кредитования и минимальных требованиях банка к заемщику; если клиент удовлетворяет минимальным требованиям банка и сообщает о намерении приобрести товар в кредит, уполномоченное лицо проверяет документы клиента (паспорт); если документы клиента соответствуют требованиям банка и являются действительными, уполномоченное лицо проводит интервью с клиентом и заносит данные клиента в электронную систему банка; в случае согласия клиента на проверку и обработку его данных, уполномоченное лицо отправляет заявку, автоматически сформированную в электронной системе банка, на основе данных клиента на принятие банком предварительного решения о предоставлении кредита. В заявке клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита, и о согласии с проверкой банком указанных клиентом в анкете сведений и они автоматически поступают на проверку в банк, при этом сотрудник не участвует в данной проверке. Данные поступившие в банк, проверяются автоматически специальной программой, которая называется «скоринговой», то есть быстрой, которая за несколько минут рассматривает и оценивает все данные о клиенте и принимает решение о выдаче кредита, после чего заключение по каждой заявке, автоматически поступает на компьютер уполномоченному лицу. Таким, образом, указанная программа принимает решение о предоставлении, либо не предоставлении кредита, при этом размер суммы кредита также определяется указанной программой самостоятельно при принятии положительного кредитного решения; при получении положительного предварительного решения о предоставлении кредита, о чем уполномоченное лицо получает соответствующее сообщение в электронной системе банка, уполномоченное лицо и клиент выбирают оптимальные для клиента параметры кредита; уполномоченное лицо вводит информацию о выбранных клиентом параметрах кредита в электронную систему банка, после чего распечатывает необходимые для предоставления кредита документы: заявление, 3 экземпляра оферты (договора); заверенная надлежащим образом, документация доставляется в банк, доверенным лицом банка или сотрудником компании партнера, компания партнера гарантирует, что до получения от клиента документации была установлена личность клиента, сняты и заверены копии с документов клиента (паспорта) в его личном присутствии в порядке, установленном действующим законодательством РФ, осуществлена проверка надлежащего оформления документации, полноты представленных клиентом сведений и их достоверности; по каждому кредитному договору открывается счет, с которого перечисляются денежные средства равные сумме кредита и на который в дальнейшем клиент перечисляет денежные средства. С момента подписания договора клиенту автоматически открывается счет и с этого момента договор считается заключенным и у клиента возникает обязанность платить соответствующие проценты по кредиту, согласно графика платежей. Кредит считается выданным с момента списания денежных средств со счета клиента, открытого согласно условиям заключенного кредитного договора, и с этого момента начисляются проценты за его использование. Сроки погашения кредитов различны. Погашения кредита происходит ежемесячно, равными долями (установленными графиком платежей) путем списания зачисленных денежных средств на счет клиента; лицам, которые согласно, графика платежей не производят соответствующую оплату в банк, направляются письменные уведомления (почтой) по их адресу их проживания. С момента пропуска клиентом очередного платежа на сумму задолженности недобросовестного клиента начисляется штраф. В случае если по кредитному договору выявлены признаки мошенничества, то данные о нем поступают в службу безопасности банка. В наши задачи входит проведение проверки по данной информации, служба безопасности связывается с клиентом (по телефонам и адресам, оставленным в анкете), проверяется соответствие почерка и подписей клиента в паспорте и анкете. В случае если гражданин, с которым мы связываемся, заявляет, что он не обращался за получением кредита, то ему рекомендуется написать в банк соответствующее обращение. В случае наличия признаков мошенничества по каждому кредитному договору, банк обращается с соответствующим заявлением в правоохранительные органы. При проверке оформленных кредитных договоров от имени сотрудника ООО «Сеть Связной» ФИО1 был выявлен следующий кредитный договор: <***> от 25 февраля 2021 года, оформленный на фио, паспортные данные, на сумму сумма на приобретение товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro Max 128GB blue» («Эппл Айфон 12 Про Мах 128ГБ блю») IMEI (ИМЕЙ: 351406666805902) стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита» № 210Н3КZI0253059885 стоимостью сумма, умных часов марки «APPLE WATCH S6 44 BLU NAVY M00J3RU/A» («ЭППЛ ВОТЧ эС6 44 фио эМ00Джи3РУ/эЙ») серийный номер SGY6DQ46JQ1RF, стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита» № 210Н3КZI0251652562 стоимостью сумма, услуги «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма. 25 февраля 2021 года неустановленное лицо через интернет подало заявку на получения кредита на приобретение товара и услуг на имя фио, паспортные данные, по паспортные данные. 25 февраля 2021 года заявка на имя фиоВ, была одобрена Банком и был оформлен кредитный договор <***>. До настоящего времени по вышеуказанному договору не поступило ни одного платежа в счет погашения кредита. Клиент и контактные лица по указанным в заявке телефонным номерам, адресам регистрации и фактического проживания, не доступны. Банком были предприняты все возможные действия по возврату задолженности, проведено расследование и установлено, что данный договор был оформлен по ксерокопии паспортные данные на имя фио, паспортные данные, при участии лица, которое изначально не планировало осуществлять возврата денежных средств. Кредитный договор оформлен от имени сотрудника ООО «Сеть Связной» ФИО1, кредитный договор и копии документов на имя фио заверены личной подписью ФИО1 и данными ее паспорта. Оформление кредитного договора и выдача товара происходило на ТТ ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес. Письменных обращений в Банк от фио с оспариванием оформления кредитного договора не поступало. В результате мошеннических действий КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) был причинен ущерб на общую сумму сумма. Право на подачу гражданского иска ему разъяснено и понятно, просил признать КБ «Ренессанс Кредит» гражданским истцом. К написанному заявлению по изложенному выше факту мошеннических действий были предоставлены документы, в том числе и выписка за период времени с 25 февраля 2021 года по 24 марта 2021 года по лицевому счету № <***>, где указаны технические счета (транзитные) банка, которые открыты по лицевому счету клиента для проводки (переводов денежных средств внутри нашего банка), на которые перечисляются денежные средства с к/с счета Банка № 30101810845250000135 и с технических счетов в дальнейшем осуществлен перевод на лицевой счет №<***> для дальнейшего перевода в ООО «Сеть Связной», что и указано в графе содержание документа – поручение фио, перечисление средств в оплату товара. Предоставление кредита по кредитному договору <***> от 25 февраля 2021 года, фио Приобщил к протоколу своего допроса платежное поручение по вышеуказанному кредитному договору от 26 февраля 2021 года о переводе денежных средств, в связи с тем, что 25 мая 2021 года было вечернее время и операционный день уже был закончен, то денежные средства были перечислены на следующий день, т.е. 26 февраля 2021 года, но фактически предоставлены заемщику денежных средств 25 февраля 2021 года. С постановлениями о назначении экспертиз, с заключениями экспертов знакомится не пожелал. По окончанию предварительного следствия с материалами уголовного дела знакомиться не пожелал (т. 3 л.д.199-204).

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний неявившегося свидетеля фио следует, что 05 апреля 2021 года от сотрудника полиции мне стало известно о том, что на его имя в феврале 2021 года в коммерческом банке «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью) оформлен кредит на сумму сумма. Указанный кредит он не оформлял. В указанном банке, примерно, в 2014 или 2015 году у него был вклад, который в настоящее время закрыт. Более в данном банке он ничего не оформлял, банковской карты данного банка у него нет. Свой паспорт он не терял и никому не передавал. Паспорт все время находится при нем. Данные своего паспорта также никому не передавал. Кто мог использовать данные его паспорта при оформлении вышеуказанного кредита ему неизвестно (т. 1 л.д. 243-244).

Вина подсудимых в содеянном также объективно подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- рапортом сотрудника полиции ст. о/у фио ОМВД России по адрес фио, согласно которому 05 апреля 2021 года в ходе проведения ОРМ была установлена сотрудница торговой точки ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, ФИО1, паспортные данные, зарегистрированная по адресу: адрес, фактически проживающая по адресу: адрес, которая подозревается в совершении данного преступления (т. 1 л.д. 170);

- заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), зарегистрированным в КУСП № 2850 от 28 марта 2021 года о хищении 25 февраля 2021 года принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежных средств в размере сумма (т. 1 л.д. 172-178, 189-232);

- ответом на запрос ООО «Сеть Связной», согласно которому: в 12 часов 06 минут 25 февраля 2021 года дистанционно была направлена заявка в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя фио для получения кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro Max 128GB blue» («Эппл Айфон 12 Про Мах 128ГБ блю») IMEI (ИМЕЙ: 351406666805902) стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита» №210Н3КZI0253059885 стоимостью сумма, умных часов марки «APPLE WATCH S6 44 BLU NAVY M00J3RU/A» («ЭППЛ ВОТЧ эС6 44 фио эМ00Джи3РУ/эЙ») серийный номер SGY6DQ46JQ1RF, стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита» №210Н3КZI0251652562 стоимостью сумма, услуги «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма, в 19 часов 05 минут 25 февраля 2021 года в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, д. 3, ФИО1, являющаяся менеджером по продажам и осуществляющая свою трудовую деятельность на основании трудового договора № СЛ0006077 от 14 октября 2016 года, дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года и должностной инструкции, действуя от имени КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), оформила и заключила договор потребительского кредита <***> с фио, который представился фио, согласно которого заемщиком приобретены товары и услуги на общую сумму сумма (т. 1 л.д. 234-236);

- копией паспорта на имя фио, паспортные данныефио Башкортостан (т. 1 л.д. 245-246);

- протоколом осмотра документов от 06 марта 2022 года, в ходе которого осмотрены следующие документы: копия кредитного договора <***> от 25 февраля 2021 года, копия выписки по лицевому счету № <***> за период времени с 25 февраля 2021 года по 24 марта 2021 года, копия платежного поручения №74045 от 26 февраля 2021 года, которые были предоставлены КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), согласно которым установлено, что 25 февраля 2021 года между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и клиентом – фио заключен кредитный договор <***> на общую сумму сумма, по которому в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя фио был открыт счет № <***> для приобретения товаров и услуг в ООО «Сеть Связной», по адресу: адрес, адрес, которые 26 февраля 2021 года поступили на счет ООО «Сеть Связной» № 40702810738040022883, открытый в ПАО «Сбербанк» (т. 1 л.д. 259-272);

- копией кредитного договора <***> от 25 февраля 2021 года, копией выписки по лицевому счету № <***> за период времени с 25 февраля 2021 года по 24 марта 2021 года, копией платежного поручения № 74045 от 26 февраля 2021 года, которые были предоставлены КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 1 л.д. 179-188, л.д. 257);

- протоколом осмотра предметов (видеозаписи) документов от 05 апреля 2021 года, в ходе которого с участием ФИО1 и ее защитника, осмотрен оптический диск «DVD+R disk 4.7 Gb 120 min» «Verbatim» (ДВД+эР диск 4.7 Гб 120 мин Вербатим) с видеозаписью с камеры видео наблюдения, установленной в помещении салона сотовой связи ООО «Сеть Связной», расположенный по адресу: адрес, адрес, который упакован в бумажный конверт белого цвета с пояснительной надписью, которая была получена и перекопирована на вышеуказанный оптический диск сотрудниками фио ОМВД России по адрес по ссылке, указанной в ответе на запрос ООО «Сеть Связной» от 01 апреля 2021 года. В ходе осмотра видеозаписи, установлено, что на ней изображена ФИО1 в момент оформления кредитного договора на товары и услуги, принадлежащие ООО «Сеть Связной» (т. 2 л.д. 11-15);

- рапортом сотрудника полиции о/у фио ОМВД России по адрес лейтенанта полиции ФИО11, согласно которому 10 июня 2021 года в 19 часов 00 минут в ходе проведения ОРМ по адресу: адрес, адрес, им совместно с о/у фио ОМВД России по адрес лейтенантом полиции фио при поддержке ОСТМ УВД адрес был задержан ФИО5, паспортные данные, зарегистрированный по адресу: адрес, адрес, который подозревается в совершении данного преступления (т. 2 л.д. 27);

- чистосердечным признанием фио, написанным 10 июня 2021 года, в котором он признается в совершенном преступлении, в содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 28);

- протоколом осмотра предметов (видеозаписи) документов от 11 июня 2021 года, с участием фио и его защитника, в ходе которого осмотрен оптический диск «DVD+R disk 4.7 Gb 120 min» «Verbatim» (ДВД+эР диск 4.7 Гб 120 мин Вербатим) с видеозаписью с камеры видео наблюдения, установленной в помещении салона сотовой связи ООО «Сеть Связной», расположенный по адресу: адрес, адрес, который упакован в бумажный конверт белого цвета с пояснительной надписью, которая была получена и перекопирована на вышеуказанный оптический диск сотрудниками фио ОМВД России по адрес по ссылке, указанной в ответе на запрос ООО «Сеть Связной» от 01 апреля 2021 года. В ходе осмотра видеозаписи, установлено, что на ней изображен ФИО5 в момент оформления кредитного договора на товары и услуги, принадлежащие ООО «Сеть Связной» (т. 2 л.д. 40-44);

- протоколом предъявления для опознания по фотографии от 15 марта 2022 года, согласно которому обвиняемый ФИО5 опознал по фотографии фио (т. 3 л.д. 246-250);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 12 марта 2022 года, в ходе которого осмотрен следующий документ – ответ на запрос ПАО «Сбербанк», согласно которому установлено, что счет ООО «Сеть Связной» № 40702810738040022883 открыт в дополнительном офисе №9038/01872 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: адрес, ФИО6 пер., д. 4, пом. III, ком. 1-12 (т. 4 л.д. 61-65);

- ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), согласно которому все счета клиентам КБ «Ренессанс» (ООО) открываются и обслуживаются по адресу: адрес (т. 4 л.д. 170, 172);

- копией трудового договора №СЛ0006077 от 14 октября 2016 года с приложениями - дополнительными соглашениями, копией должностной инструкции, согласно которым ФИО1 осуществляла свою трудовую деятельность в должности менеджера по продажам (т. 5 л.д.20-37, т. 4 л.д. 239-242).

Суд не сомневается в объективности и полностью доверяет вышеприведенным показаниям представителя потерпевшего, свидетеля, данным ими на предварительном следствии, а также показаниям подсудимой ФИО1, данным в ходе судебного следствия, поскольку вышеприведенные показания именно по существенным обстоятельствам являются непротиворечивыми, подтверждают и дополняют друг друга, а также полностью подтверждаются вышеприведенными объективными доказательствами, также полученными с соблюдением всех процессуальных требований. Оснований к оговору подсудимого у представителя потерпевшего, свидетеля обвинения не имеется.

Также суд доверяет показаниям подсудимого фио, данным им в ходе судебного следствия, в части непротиворечащей показаниям представителя потерпевшего, свидетеля обвинения, подсудимой ФИО1, а также письменным материалам дела. Дачу подсудимым подобных показаний в части отрицания совершения преступления в составе организованной группы суд расценивает, как защитную версию, прямо заинтересованного в благоприятном для себя исходе дела лица, в связи с чем суд критически относится к вышеприведенным показаниям подсудимого фио в указанной части, поскольку его показания не нашли своего объективного подтверждения, при этом прямо опровергаются вышеприведенными объективными доказательствами.

Доводы защитника фио о том, что в действиях подсудимого отсутствует квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» являются несостоятельными, группа была организованной, поскольку она была устойчивой, действовала длительное время, в ней существовало распределение ролей, сам способ совершения мошенничества свидетельствует об организованности группы.

При этом обстоятельства участия подсудимого фио в совершении преступления и объективно выполненные им действия совместно с ФИО1 в условиях конспирации с нацеленностью на хищение имущества кредитной организации - банка, с получением ими либо ожиданием получения за свою деятельность дохода, фактически исключали какое-либо добросовестное заблуждение подсудимого фио относительно его сопричастности к функционированию преступной группы.

Довод защитника фио о том, что не все подсудимые знали друг друга, не ставит под сомнение правильность квалификации действий подсудимого, поскольку созданное преступное сообщество (преступная организация) характеризовалось не только структурированностью, устойчивостью, сплоченностью, организованностью, но и строгой конспирацией.

Совершение подсудимыми ФИО1 и ФИО4 мошенничества (3 эпизод).

01 марта 2021 года утром, в районе 9-10 часов утра, ФИО1 находилась на рабочем месте, «Пупсик» предупредил ее, что к ней придет клиент для оформления кредитной карты «Халва» при этом принесет и предъявит светокопию паспорта на другого человека, но в нем будет фотография клиента. Данную светокопию паспорта на имя фио «Пупсик» прислал ей в мессенджере «Телеграмм». Точное время она не помнит, в торговую точку ООО «Сеть Связной» пришел ранее ей неизвестный мужчина, в последствии оказавшийся ФИО4, и предоставил обложку из-под паспорта, в которой была вложена светокопия паспорта на имя фио. Она внесла данные клиента в программу «Брокер», действительно, на фио имелась одобренная заявка на кредитную карту «Халва» в ПАО «Совкомбанк». Затем она распечатала документы на оформление кредита, которые передала ФИО4 и сообщила, что он должен расписаться в документах, что последний и сделал. После этого фио ушел, а она все данные по оформленной кредитной карте «Халва» передала «Пупсику» в ходе переписки в сети «Телеграмм. Далее, указанную кредитную карту по просьбе «Пупсика» она выбросила, понимая, что денежные средства со счета «Пупсик» сможет снять без нее, зная все данные оформленной кредитной карты. За оформление карты ФИО4 она не получила денежного вознаграждения.

Подсудимый ФИО4 вину в совершении вышеуказанного преступления признал частично, в содеянном раскаялся, пояснил, что признает, что совершил преступление, совершенное в составе группы лиц по предварительному сговору, но не в составе организованной группы. В конце февраля 2021 года – начале марта 2021 года ФИО5 предложил фио заработать денежные средства, на что он согласился, так как нуждался в денежных средствах. На следующий день ФИО4 встретился с ФИО5, с которым находились двое неизвестных мужчин, одного из которых ФИО5 представил Дмитрием, другой являлся водителем такси. Дмитрий сказал ФИО4, что ему необходимо забрать товар из ООО «Сеть Связной», распложенном по адресу: адрес, адрес, на что он согласился. После чего Дмитрий сфотографировал фио Также Дмитрий сказал ему, что товар нужно забрать, используя ксерокопию паспорта гражданина РФ на имя другого человека. После чего Дмитрий дал ФИО4 обложку, в которой находились ксерокопия паспорта, оформленного на неизвестного ему человека с его фотографией. Далее Дмитрий сказал, что в торговой точке ООО «Сеть Связной» нужно подойти к девушке. Зайдя в ООО «Сеть Связной» он передал обложку от паспорта вышеуказанной девушке, которая в последствии оказалась ФИО1, и которая два раза пыталась оформить на него какой-то товар, но получала отказ. В третий раз, когда ФИО4 зашел в салон связи, то получилось оформить карту «Халва» с лимитом сумма. Затем ФИО1 отдала ему документы и он покинул помещение салона связи. После чего Дмитрий передал ему денежные средства в сумме сумма.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний неявившегося представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» адресА. следует, что он работает в должности главного специалиста отдела противодействия мошенничеств ПАО «Совкомбанк». В его должностные обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, имеющих место при получении банковских продуктов, проведение предварительной проверки, подача в правоохранительные органы заявления о привлечении к уголовной ответственности лиц, в действиях которых усматриваются признаки мошенничества, представление интересов Банка в органах дознания и предварительного следствия и в суде с полным объемом прав, предусмотренных действующим уголовно-процессуальным законодательством, а также иные должностные обязанности, предусмотренные должностной инструкцией. По доверенности он будет представлять интересы Банка в ходе предварительного следствия и в суде. ПАО «Совкомбанк» в рамках реализации программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товаров или получение денежного кредита на неотложные нужды на сумму, выделенную по лимиту кредитному договору. Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает персональные данные, а именно: адрес регистрации, данные о месте работы, уровне доходов и т.д. В указанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета передается сотруднику Банка. Одновременно о согласии с условиями предъявляются документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт, а в качестве дополнительных документов могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, либо пластиковая карточка пенсионного страхования (СНИЛС). Проводится сверка подписей клиента в указанных документах и заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного опьянения или иного опьянения, неадекватное восприятие реальности, психологическая неуравновешенность исключает возможность заключения кредитного договора. Кредитные эксперт также проводит субъективную потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми в последствии, могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. На основании подписанных документов Банк открывает персональный счет клиента. При оформлении кредита клиенту выдается на руки график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются с момента подписания кредитного договора клиентом. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита. Кроме того, принимая во внимание, что не все клиенты имеют специфические финансово-экономические знания, сотрудники банка, осуществляющие оформление документов на получение кредита: разъясняют клиенту условия и тарифы путем проведения устных консультаций, одновременно выдавая клиентам соответствующие инструктивные и информационные материалы; в справочном порядке производят приблизительный расчет первоначального взноса (при его наличии), суммы кредита, ежемесячной выплаты (суммы, которую клиент в случае заключения с ним кредитного договора, должен будет ежемесячно перечислять на счет, открытый ему в Банке, в целях погашения кредита). Информация обо всех существенных условиях кредитного договора указывается в заявлении, а именно размер платы за кредит, размер комиссии за расчетное обслуживание, срок и ставки по кредиту. Кроме того, к заявлению также прилагается график платежей - информация о суммах и датах предстоящих платежей. Таким образом, клиент до момента заключения кредитного договора получает точное представление о стоимости услуг Банка путем сложения всех платежей, подлежащих совершению клиентом, и сравнения получившейся суммы с суммой предоставляемого кредита. Разница между двумя суммами и составляет стоимость оказываемых Банком услуг. По мнению Банка, такой способ предоставления информации о размерах выплат является наглядным и удобным для клиента, и позволяет более осознанно и взвешенно сделать выбор о заключении кредитного договора и получении кредита. В соответствие со ст. 421 ГК РФ стороны вправе самостоятельно на добровольной основе заключить любой договор, не противоречащий Российскому законодательству. Понуждения клиента к заключению договора со стороны Банка не допускается. Нарушение сроков платежей влечет наложение на клиента штрафа. Клиент собственноручно подписывает заявление, таким образом, полностью соглашаясь со всеми существенными условиями договора, с графиком платежей, а также с условиями и тарифами, являющимися неотъемлемыми частями договора, подтверждая получение на руки одной копии Заявления, а также по одному экземпляру договора, условий и тарифа. После этого Банк предоставляет кредит путем выдачи наличных денежных средств в кассах офисов банка или предоставления кредитной карты с установленным банком лимитом в соответствии с условиями договора, а клиент обязуется возвратить банку денежные средства, полученные в кредит с уплатой всех комиссий, процентов и иных плат в соответствии с тарифами и в порядке, установленном договором. В соответствии со ст. 819 ГК РФ кредит предоставляется на основе платности, срочности и возвратности. При этом законодатель установил, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму кредита, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном долге (Постановление Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 08 октября 1998 года № 13/14, также Обзор судебной практики Верховного Суда РФ за 3 кв. 2001 год). Погашение задолженности производится ежемесячно в размере, установленном договором, путем размещения денежных средств на Счете. При отсутствии платежей в погашение кредита Банк вправе потребовать полное погашение задолженности, заблокировать карту, а также требовать возврата карты в Банк. Проверкой, проведенной управлением собственной безопасности Банка, установлено, что 01 марта 2021 года, был оформлен договор потребительского кредита <***> между ПАО «Совкомбанк» и фио с выдачей карты рассрочки «Халва» с лимитом в размере сумма. Впоследствии из указанного лимита заемных денежных средств были израсходованы сумма. 27 мая 2021 года в ПАО «Совкомбанк» с заявлением обратился фио, который сообщил, что на его имя неустановленным лицом оформлена кредитная карта «Халва», сам фио указанную карту не оформлял, договор не подписывал. При изучении кредитного досье фио установлено, что договор потребительского кредита <***> от 01 марта 2021 года, был оформлен по в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, г, Троицк, адрес. При получении кредита неустановленное лицо фотографировали. Также в анкете заемщика указаны следующие сведения телефон: телефон, который фио A.A. не принадлежит. При проверки кредитного досье фио, паспортные данные, установлено, что неустановленное лицо, представляясь фио, оформило договор потребительного кредита <***> от 01 марта 2021 года, предоставив ложные сведения, а именно недействительный паспорт с вклеенной фотографией. С момента получения кредита неустановленным лицом погашение задолженности по заключенному договору не производились. Таким образом, исходя из имеющихся материалов проверки установлено, что неустановленные лица мошенническим путем завладело картой рассрочки «Халва», а также денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк» в размере сумма, причинив ПАО «Совкомбанк» не значительный материальный ущерб. Он приобщил к протоколу своего допроса выписку по счету № 40817810150136977943, открытого на имя фио, по кредитному договору <***> от 01 марта 2021 года. Денежные средства согласно выписке по счету поступили на счет № 40817810150136977943 03 марта 2021 года, так как были обналичены в этот же день. Уточнил, что при заключении договора на получение карты с кредитным лимитом, клиент получает возможность распоряжаться денежными средствами, однако денежные средства поступают на счет карты в тот момент, когда клиент решил воспользоваться кредитными денежными средствами, т.е. в данном случае 03 марта 2021 года. Просил признать ООО «Совкомбанк» в своем лице гражданским истцом. С постановлениями о назначении экспертиз, с заключениями экспертов знакомится не пожелал. По окончанию предварительного следствия с материалами уголовного дела знакомиться не пожелал (т. 4 л.д. 17-21).

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний неявившегося свидетеля фио следует, что 22 мая 2021 года он проверял свои данные в бюро кредитных историй посредством сайта в сети интернет, и выяснил, что у него имеется кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму в размере сумма с просроченным платежом. После чего он позвонил на горячую линию в ПАО «Совкомбанк» и сообщил о том, что он кредит не оформлял, сотрудник банка попросил сообщить его паспортные данные, что он и сделал, после чего ему подтвердили, что, да, действительно, на его паспортные данные в ПАО «Совкомбанк» был оформлен потребительский кредит на сумму в размере сумма, далее сотрудник банка сообщил, что его обращение принято и будет проводиться проверка. Далее через несколько дней ему позвонил сотрудник банка и попросил приехать в банк для того, чтобы написать письменное заявление, что он и сделал. Далее в начале июня 2021 года ему позвонил о/у фио МВД России «Троицкий» адрес и попросил приехать для дачи объяснения о произошедшем, что он и сделал 04 июня 2021 года. Ему на обозрение представлена копия договора потребительского кредита <***> от 01 марта 2021 года и он пояснил, что данный договор им не заключался, подпись в данном документе выполнена не им. Никаких обязательств перед банком он не выполнял, так как кредит не оформлял и не получал, ущерб ему никакой не причинен, также как и он никакого ущерба никому не причинял. Свой паспорт третьим лицам не передавал, терял один раз паспорт, находясь в адрес, однако через два дня ему паспорт был возращен. В настоящее время он продолжает пользоваться этим же паспортом (т. 4 л.д. 6-8).

Вина подсудимых в содеянном также объективно подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- рапортом оперуполномоченного фио МВД России «Троицкий» адрес от 25 июня 2021 года, согласно которому 01 марта 2021 года неизвестное лицо, находясь в салоне сотовой связи «Связной» по адресу: адрес, адрес, предоставив недостоверный паспорт с замененной фотографией, незаконно оформило и получило кредитную карту «Халва», со счета указанной кредитной карты были списаны денежные средства в сумме сумма рулей. В ходе проверочных мероприятий установлен ФИО4, по инициативе которого составлен протокол явки с повинной (т. 1 л.д. 76-77);

- заявлением представителя ПАО «Совкомбанк», зарегистрированным в КУСП № 9843 от 01 июня 2021 года о хищении 01 марта 2021 года принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств в размере сумма с приложением документов (т. 3 л.д. 81-96);

- протоколом явки с повинной ФИО4 от 03 июня 2021 года, в котором он признается в совершенном преступлении, в содеянном раскаивается (т. 3 л.д. 100-101);

- протоколом явки с повинной ФИО1 от 11 июня 2021 года, в котором она признается в совершенном преступлении, в содеянном раскаивается (т. 3 л.д. 110);

- протоколом предъявления для опознания по фотографии от 15 марта 2022 года, согласно которому обвиняемый ФИО4 опознал по фотографии фио (т. 3 л.д. 251-252);

- копией договора потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» <***> от 01 марта 2021 года, выпиской по счету № 40817810150136977943 на 01 марта 2021 года – 03 марта 2021 года, предоставленные ПАО «Совкомбанк (т. 3 л.д. 87-91, т. 4 л.д. 22);

- протоколом осмотра документов от 21 марта 2022 года, в ходе которого осмотрены следующие документы: копия договора потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» <***> от 01 марта 2021 года, выписка по счету № 40817810150136977943 на 01 марта 2021 года – 03 марта 2021 года, предоставленные ПАО «Совкомбанк», согласно которым установлено, что 01 марта 2021 года между ПАО «Совкомбанк» и клиентом – фио заключен договор потребительского кредита <***> на получение кредитной карты «Халва» с кредитным лимитом в сумме сумма, по которому в ПАО «Совкомбанк» на имя фио был открыт счет № 40817810150136977943, с которого в 12 часов 28 минут 03 марта 2021 года в неустановленном следствием месте было осуществлено снятие денежных средств в размере сумма (т. 4 л.д. 23-30);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 12 марта 2022 года, в ходе которого осмотрен следующий документ – ответ на запрос ПАО «Сбербанк», согласно которому установлено, что счет ООО «Сеть Связной» № 40702810738040022883, открыт в дополнительном офисе №9038/01872 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: адрес, ФИО6 переулок, дом 4, пом. III, ком. 1-12 (т. 4 л.д. 61-65);

- ответом на запрос ПАО «Совкомбанк», согласно которому счет № 40817810150136977943 на имя фио открыт в Филиале «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: адрес (т. 4 л.д. 148);

- ответом на запрос ООО «Сеть Связной», согласно которому в 15 часов 51 минуту 01 марта 2021 года дистанционно была направлена заявка в ПАО «Совкомбанк» на имя фио для получения кредитных денежных средств в сумме сумма, в 16 часов 37 минут 01 марта 2021 года в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, ФИО1, являющаяся менеджером по продажам и осуществляющая свою трудовую деятельность на основании трудового договора №СЛ0006077 от 14 октября 2016 года, дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года и должностной инструкции, действуя от имени ПАО «Совкомбанк», оформила и заключила договор потребительского кредита <***>, с ФИО4, который представился фио, согласно которому заемщиком получена карта «Халва» с кредитным лимитом сумма (т. 4 л.д. 235-238);

Суд не сомневается в объективности и полностью доверяет вышеприведенным показаниям представителя потерпевшего, свидетеля, данным ими на предварительном следствии, а также показаниям подсудимой ФИО1, данным в ходе судебного следствия, поскольку вышеприведенные показания именно по существенным обстоятельствам являются непротиворечивыми, подтверждают и дополняют друг друга, а также полностью подтверждаются вышеприведенными объективными доказательствами, также полученными с соблюдением всех процессуальных требований. Оснований к оговору подсудимого у представителя потерпевшего, свидетеля обвинения не имеется.

Также суд доверяет показаниям подсудимого ФИО4, данным им в ходе судебного следствия, в части непротиворечащей показаниям представителя потерпевшего, свидетеля обвинения, подсудимой ФИО1, а также письменным материалам дела. Дачу подсудимым подобных показаний в части отрицания совершения преступления в составе организованной группы суд расценивает, как защитную версию, прямо заинтересованного в благоприятном для себя исходе дела лица, в связи с чем суд критически относится к вышеприведенным показаниям подсудимого ФИО4 в указанной части, поскольку его показания не нашли своего объективного подтверждения, при этом прямо опровергаются вышеприведенными объективными доказательствами.

При этом обстоятельства участия подсудимого ФИО4 в совершении преступления и объективно выполненные им действия совместно с ФИО1 в условиях конспирации с нацеленностью на хищение имущества кредитной организации - банка, с получением ими либо ожиданием получения за свою деятельность дохода, фактически исключали какое-либо добросовестное заблуждение подсудимого ФИО4 относительно его сопричастности к функционированию преступной группы.

Совершение подсудимыми ФИО1 и ФИО3 мошенничества (4 эпизод).

В конце февраля 2021 ФИО1 обратилась к своей коллеге по работе ФИО3 с предложением заработать денежные средства, она ФИО3 рассказала, что у нее имеется знакомый, который платит денежные средства за оформление кредитов на товар на подставных людей, которые должны прийти в магазин с подложными документами. ФИО3 сначала отказалась несколько раз, но потом пояснила, что она испытывает финансовые трудности и согласилась. 01 марта 2021 года ФИО1 сообщила ФИО3, что сегодня придет подставной человек, на которого ей необходимо будет оформить кредит на товары. Далее в салон связи пришел мужчина, фиоА сообщила ФИО3, что данный мужчина подставной с подставными документами, а также сообщила, что на него уже оформлена заявка и ей необходимо ему выдать все товары, которые были в заявке. Далее с данным мужчиной ФИО3 оформила все необходимые документы на оформление кредита и сфотографировала его, так как данная процедура необходима при оформлении кредита. При этом в оформлении кредита на данного мужчину ФИО3 помогала ФИО1, а именно: объясняла, как сканировать копию паспорта, чтобы не было заметно, что это не оригинал паспорта, а копия. Позже данный мужчина опять вернулся, но уже к ФИО1 для оформления кредита и выдачи товара с заявкой другого банка, а именно, адрес Банк» (ООО МФК «ОТП Финанс»). В итоге на данного мужчину был оформлено два договора займа. После получения товара клиентом, «Пупсик» ей сообщил, что к салону связи подойдет мужчина и передаст сумма за оформление двух кредитных договоров, из которых сумма она должна передать ФИО3, а сумма оставить себе, что и произошло. Вечером того же дня ФИО3 собиралась домой, они вышли на улицу и ФИО1 передала ей сумма.

Подсудимая ФИО3 вину в совершении вышеуказанного преступления признала частично, в содеянном раскаялась, пояснила, что признает, что совершила преступление, совершенное в составе группы лиц по предварительному сговору, но не в составе организованной группы. С 2013 года она работает в ООО «Сеть Связной» в должности менеджера по продажам, в ее обязанности входит продажа товаров, услуг, а также оформление кредитов на товар. В конце февраля 2021 к ней обратилась коллега по работе фио с предложением заработать денежные средства, и рассказала, что у нее имеется знакомый, который платит денежные средства за оформление кредитных договоров на товары и услуги на подставных людей. ФИО3 знала, что данная деятельность незаконная, поэтому сначала отказалась несколько раз, но позже согласилась, поскольку испытывала финансовые трудности. 01 марта 2021 года фио сообщила ей, что сегодня придет подставной человек, на которого ей необходимо будет оформить кредит на товары и услуги. В тот же день в салон связи пришел мужчина. ФИО1 сообщила ФИО3, что на него уже оформлена заявка и ей необходимо ему выдать все товары, которые были в заявке. Далее с данным мужчиной ФИО3 оформила все необходимые документы на оформление кредита и сфотографировала его, так как данная процедура необходима при оформлении кредита. При этом в оформлении данного договора ей помогала фио, а именно, сканировать копию паспорта. На данного клиента был оформлен кредитный договор на приобретение товаров и услуг на общую сумму больше сумма. После чего за оформление данного кредитного договора ФИО1 передала ФИО3 сумма.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний неявившегося представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО10 следует, что он работает в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с июня 2010 года в должности старшего специалиста отдела. В его обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами, представление интересов Банка в правоохранительных и судебных органах, а также обеспечения безопасности целевого кредитования. На основании доверенности № 7-29 от 09 января 2021 года председателя правления КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) он имеет право представлять интересы указанной организации. КБ «Ренессанс Кредит» ООО в рамках реализуемой программы потребительского кредитования предоставляет гражданам – клиентам Банка право на приобретение товара в торговых организациях, сотрудничающих с Банком, к таковым относится и ООО «Сеть Связной», с которым заключен договор о сотрудничестве № 1/Б-СВ/КБ от 15 июня 2009 года, где указывается об обеспечении заключения всеми юридическими лицами с Банком договоров, о реализации Банком программы потребительского кредитования на территории торговых точек по следующему процессу: заявки, на предоставление кредита, могут быть поданы клиентом непосредственно в одном из магазинов компании-партнера или через интернет-портал. Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету на получение кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В заявлении на предоставление кредита, клиент сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета и Заявление в случае оформления через интернет-портал передаются лицу, уполномоченному Банком, для проведения идентификации клиента, верификации предоставленных им документов и подписания кредитного договора (далее Договор). При оформлении Договора клиент обязан предоставить документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт, в качестве дополнительных могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Уполномоченное лицо, оформляет/подписывает с клиентом Договор (предложение о заключении кредитного договора, документы необходимые для оформления кредитного договора), в котором указываются условия и порядок предоставления кредита, а также обязанности сторон по его исполнению; после согласия клиента приобрести товар с использованием кредита уполномоченное лицо предлагает его вниманию информацию об условиях кредитования и минимальных требованиях банка к заемщику; если клиент удовлетворяет минимальным требованиям банка и сообщает о намерении приобрести товар в кредит, уполномоченное лицо проверяет документы клиента (паспорт); если документы клиента соответствуют требованиям банка и являются действительными, уполномоченное лицо проводит интервью с клиентом и заносит данные клиента в электронную систему банка; в случае согласия клиента на проверку и обработку его данных, уполномоченное лицо отправляет заявку, автоматически сформированную в электронной системе банка, на основе данных клиента на принятие банком предварительного решения о предоставлении кредита. В заявке клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита, и о согласии с проверкой банком указанных клиентом в анкете сведений и они автоматически поступают на проверку в банк, при этом сотрудник не участвует в данной проверке. Данные поступившие в банк, проверяются автоматически специальной программой, которая называется «скоринговой», то есть быстрой, которая за несколько минут рассматривает и оценивает все данные о клиенте и принимает решение о выдаче кредита, после чего заключение по каждой заявке, автоматически поступает на компьютер уполномоченному лицу. Таким, образом, указанная программа принимает решение о предоставлении, либо не предоставлении кредита, при этом размер суммы кредита также определяется указанной программой самостоятельно при принятии положительного кредитного решения; при получении положительного предварительного решения о предоставлении кредита, о чем уполномоченное лицо получает соответствующее сообщение в электронной системе банка, уполномоченное лицо и клиент выбирают оптимальные для клиента параметры кредита; уполномоченное лицо вводит информацию о выбранных клиентом параметрах кредита в электронную систему банка, после чего распечатывает необходимые для предоставления кредита документы: заявление, 3 экземпляра оферты (договора); заверенная надлежащим образом, документация доставляется в банк, доверенным лицом банка или сотрудником компании партнера, компания партнера гарантирует, что до получения от клиента документации была установлена личность клиента, сняты и заверены копии с документов клиента (паспорта) в его личном присутствии в порядке, установленном действующим законодательством РФ, осуществлена проверка надлежащего оформления документации, полноты представленных клиентом сведений и их достоверности; по каждому кредитному договору открывается счет, с которого перечисляются денежные средства равные сумме кредита и на который в дальнейшем клиент перечисляет денежные средства. С момента подписания договора клиенту автоматически открывается счет и с этого момента договор считается заключенным и у клиента возникает обязанность платить соответствующие проценты по кредиту, согласно графика платежей. Кредит считается выданным с момента списания денежных средств со счета клиента, открытого согласно условиям заключенного кредитного договора, и с этого момента начисляются проценты за его использование. Сроки погашения кредитов различны. Погашения кредита происходит ежемесячно, равными долями (установленными графиком платежей) путем списания зачисленных денежных средств на счет клиента; лицам, которые согласно, графика платежей не производят соответствующую оплату в банк, направляются письменные уведомления (почтой) по их адресу их проживания. С момента пропуска клиентом очередного платежа на сумму задолженности недобросовестного клиента начисляется штраф. В случае если по кредитному договору выявлены признаки мошенничества, то данные о нем поступают в службу безопасности банка. В наши задачи входит проведение проверки по данной информации, служба безопасности связывается с клиентом (по телефонам и адресам, оставленным в анкете), проверяется соответствие почерка и подписей клиента в паспорте и анкете. В случае если гражданин, с которым мы связываемся, заявляет, что он не обращался за получением кредита, то ему рекомендуется написать в банк соответствующее обращение. В случае наличия признаков мошенничества по каждому кредитному договору, банк обращается с соответствующим заявлением в правоохранительные органы. 08 апреля 2021 года в Банк поступило письменное обращение от фио, паспортные данные, который оспаривает оформление кредитного договора <***> от 28 февраля 2021 года, на его имя. В своем обращение фио пояснил, что клиентом Банка не является и данный кредитный договор он не оформлял, паспортные данные не терял и третьим лицам не передавал. В ходе проведения проверки было установлено, что 28 февраля 2021 года неустановленное лицо, через интернет подало заявку на получение кредита на приобретение товара на сумму сумма на имя фио, паспортные данные, по паспортные данные. 01 марта 2021 года заявка на имя фио была одобрена Банком и был оформлен кредитный договор <***>. Оформление кредитного договора и выдача товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro Max 128GB blue» («Эппл Айфон 12 Про Мах 128ГБ блю») IMEI (ИМЕЙ: 350022966869398) стоимостью сумма, зарядное устройство БЗУ марки «Apple MagSafe DUO Charger MHXF3ZE/A» («Эппл МэгСейф ДУО Чаджер эМэйЧИксэФ3ЗетЕ/эЙ» стоимостью сумма, защитного стекла «3С LuxCase 2,5D FG iPhone 12 Pro Max («3эС ЛюксКейс 2,5Д ЭФДжи Айфон 12 Про Мах»), чер. стоимостью сумма, USB (ЮэСБи)-накопителя Leef iBridge Air 32GB (Лиф айБридж Айр 32 ГБ) (LIBA00KK032E1) стоимостью сумма, умных часов марки «Apple Watch SE 44 SG BLK MYDT2RU/A» («Эппл Вотч эСЕ 44 БЛКа эМВайДиТи2РУ/эЙ») серийный номер SН4НF3ЕFАQ07Y стоимостью сумма, умных часов марки «Apple Watch SE 44 SG BLK MYDT2RU/A» («Эппл Вотч эСЕ 44 БЛКа эМВайДиТи2РУ/эЙ») серийный номер SН4НDF1МSQ07Y стоимостью сумма, услуги «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма, происходило на торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, д. 3. Кредитный договор оформлен от имени сотрудника ООО «Сеть Связной» ФИО3, кредитный договор и копии документов на имя фио заверены личной подписью ФИО3 и данными ее паспорта. До настоящего времени по вышеуказанному договору не поступило ни одного платежа в счет погашения кредита. Клиент и контактные лица по указанным в заявке телефонным номерам, адресам регистрации и фактического проживания, не доступны. Банком были предприняты возможные действия по возврату задолженности, проведено расследование и установлено, что данный договор был оформлен по ксерокопии паспортные данные на имя фио, паспортные данные, при участии лица, которое изначально не планировало осуществлять возврата денежных средств. В результате мошеннических действий КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) был причинен ущерб на общую сумму сумма Право на подачу гражданского иска разъяснено и понятно, гражданский иск в настоящее время заявить пожелал. К написанному им заявлению по изложенному выше факту мошеннических действий были предоставлены документы, в том числе и выписка за период времени с 01 марта 2021 года по 19 апреля 2021 года по лицевому счету № <***>, где указаны технические счета (транзитные) банка №№ 30223810300019029565, 45505810363755942957, которые открыты по лицевому счету клиента для проводки (переводов денежных средств внутри нашего банка), на которые перечисляются денежные средства с к/с счета Банка № 30101810845250000135, и с технических счетов в дальнейшем осуществлен перевод на лицевой счет № <***> для дальнейшего перевод в ООО «Сеть Связной», что и указано в графе содержание документа – поручение фио: перечисление средств в оплату товара. Предоставление кредита по кредитному договору <***> от 01 марта 2021 года, фио также приобщил к протоколу своего допроса платежное поручение по вышеуказанному кредитному договору от 02 марта 2021 года о переводе денежных средств, в связи с тем, что 01 марта 2021 года было вечернее время и операционный день уже был закончен, то денежные средства были перечислены на следующий день, т.е. 02 марта 2021 года, но фактически предоставлены заемщику денежных средств 01 марта 2021 года. С постановлениями о назначении экспертиз, с заключениями экспертов знакомится не пожелал. По окончанию предварительного следствия с материалами уголовного дела знакомиться не пожелал (т. 3 л.д.199-204).

Вина подсудимых в содеянном также объективно подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- рапортом оперуполномоченного ОУР ОМВД России по адрес от 29 апреля 2021 года, согласно которому неустановленное лицо, воспользовавшись личными данными фио, паспортные данные, а именно ксерокопией паспорта с заменой фотографии, получило кредит на приобретение электроники на общую сумму сумма, причинив тем самым КБ «Ренессанс Кредит» ущерб на указанную сумму (т.2 л.д. 83);

- заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), зарегистрированным в КУСП № 3894 от 21 апреля 2021 года о хищении 01 марта 2021 года принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежных средств в размере сумма с приложением документов (т. 2 л.д. 84-90, 101, 103-142);

- рапортом сотрудника полиции о/у ОУР ОМВД России по адрес лейтенанта полиции ФИО11, согласно которому 03 апреля 2021 года в ходе проведения ОРМ была установлена сотрудница торговой точки ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес ФИО3, паспортные данные, зарегистрированная по адресу: адрес, фактически проживающая: адрес, адрес, адрес, которая подозревается в совершении данного преступления (т. 2 л.д. 153);

- копией кредитного договора <***> от 01 марта 2021 года, копией выписки по лицевому счету № <***> за период времени с 01 марта 2021 года по 19 апреля 2021 года, копией платежного поручения № 79476 от 02 марта 2021 года, которые были предоставлены КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 2 л.д. 91-100, 102, 205, 166-168);

- платежным поручением № 79476 от 02 марта 2021 года о переводе денежных средств по договору от 25 апреля 2021 года в размере сумма (т. 3 л.д. 205);

- протоколом осмотра документов от 07 марта 2022 года, в ходе которого осмотрены следующие документы: копия кредитного договора <***> от 01 марта 2021 года, копия выписки по лицевому счету № <***> за период времени с 01 марта 2021 года по 19 апреля 2021 года, копия платежного поручения № 79476 от 02 марта 2021 года, которые были предоставлены КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), согласно которым установлено, что 01 марта 2021 года между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и клиентом – фио заключен кредитный договор <***> на общую сумму сумма, по которому в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя фио был открыт счет № <***> для приобретения товаров и услуг в ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, которые 02 марта 2021 года поступили на счет ООО «Сеть Связной» № 40702810738040022883, открытый в ПАО «Сбербанк» (т. 3 л.д. 209-221);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 12 марта 2022 года, в ходе которого осмотрены следующий документ – ответ на запрос ПАО «Сбербанк», согласно которому установлено, что счет ООО «Сеть Связной» № 40702810738040022883 открыт в дополнительном офисе № 9038/01872 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: адрес, ФИО6 пер., д. 4, пом. III, ком. 1-12 (т. 4 л.д. 61-65);

- ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), согласно которому все счета клиентам КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) открываются и обслуживаются по адресу: адрес (т. 4 л.д. 170, 172);

- ответом на запрос ООО «Сеть Связной», согласно которому в 17 часов 47 минут 28 февраля 2021 года дистанционно была направлена заявка в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя фио для получения кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro Max 128GB blue» («Эппл Айфон 12 Про Мах 128ГБ блю») IMEI (ИМЕЙ: 350022966869398) стоимостью сумма, зарядное устройство БЗУ марки «Apple MagSafe DUO Charger MHXF3ZE/A» («Эппл МэгСейф ДУО Чаджер эМэйЧИксэФ3ЗетЕ/эЙ» стоимостью сумма, защитного стекла «3С LuxCase 2,5D FG iPhone 12 Pro Max («3эС ЛюксКейс 2,5Д ЭФДжи Айфон 12 Про Мах»), чер. стоимостью сумма, USB (ЮэСБи)-накопителя Leef iBridge Air 32GB (Лиф айБридж Айр 32 ГБ) (LIBA00KK032E1) стоимостью сумма, умных часов марки «Apple Watch SE 44 SG BLK MYDT2RU/A» («Эппл Вотч эСЕ 44 БЛКа эМВайДиТи2РУ/эЙ») серийный номер SН4НF3ЕFАQ07Y стоимостью сумма, умных часов марки «Apple Watch SE 44 SG BLK MYDT2RU/A» («Эппл Вотч эСЕ 44 БЛКа эМВайДиТи2РУ/эЙ») серийный номер SН4НDF1МSQ07Y стоимостью сумма, услуги «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма, в 17 часов 08 минут 01 марта 2021 года в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, д. 3, фио, являющаяся менеджером по продажам и осуществляющая свою трудовую деятельность на основании трудового договора № СЛ0005959 от 25 августа 2014 года, дополнительного соглашения от 30 ноября 2018 года и должностной инструкции, действуя от имени КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), оформила и заключила договор потребительского кредита <***> с неустановленным соучастником, который представился фио, согласно которого заемщиком приобретены товары и услуги на общую сумму сумма (т. 4 л.д. 235-238);

- копией трудового договора № СЛ0005959 от 25 августа 2014 года с приложениями - дополнительными соглашениями, копией должностной инструкции, согласно которым ФИО3 осуществляла свою трудовую деятельность в должности менеджера по продажам (т. 5 л.д. 100-114, т. 4 л.д. 239-242).

Суд не сомневается в объективности и полностью доверяет вышеприведенным показаниям представителя потерпевшего, данным ими на предварительном следствии, а также показаниям подсудимой ФИО1, данным в ходе судебного следствия, поскольку вышеприведенные показания именно по существенным обстоятельствам являются непротиворечивыми, подтверждают и дополняют друг друга, а также полностью подтверждаются вышеприведенными объективными доказательствами, также полученными с соблюдением всех процессуальных требований. Оснований к оговору подсудимого у представителя потерпевшего не имеется.

Факта самооговора подсудимой ФИО1 судом не установлено, ее показания согласуются с показаниями вышеуказанного лица и письменными материалами дела.

Неприязненных отношений между подсудимыми, представителем потерпевшего судом не установлено, суд находит показания этих лиц объективными, а в своей совокупности с письменными доказательствами и с показаниями подсудимых достаточными для разрешения уголовного дела по существу.

Также суд доверяет показаниям подсудимой ФИО3, данным им в ходе судебного следствия, в части непротиворечащей показаниям представителя потерпевшего, подсудимой ФИО1, а также письменным материалам дела. Дачу подсудимой подобных показаний в части отрицания совершения преступления в составе организованной группы суд расценивает, как защитную версию, прямо заинтересованного в благоприятном для себя исходе дела лица, в связи с чем суд критически относится к вышеприведенным показаниям подсудимой ФИО3 в указанной части, поскольку ее показания не нашли своего объективного подтверждения, при этом прямо опровергаются вышеприведенными объективными доказательствами.

Доводы защитника адресА. о том, что в действиях подсудимой отсутствует квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» являются несостоятельными, группа была организованной, поскольку она была устойчивой, действовала длительное время, в ней существовало распределение ролей, сам способ совершения мошенничества свидетельствует об организованности группы.

При этом обстоятельства участия подсудимой ФИО3 в совершении преступления и объективно выполненные им действия совместно с ФИО1 в условиях конспирации с нацеленностью на хищение имущества кредитной организации - банка, с получением ими либо ожиданием получения за свою деятельность дохода, фактически исключали какое-либо добросовестное заблуждение подсудимой ФИО3 относительно ее сопричастности к функционированию преступной группы.

Довод защитника адресА. о том, что не все подсудимые знали друг друга, не ставит под сомнение правильность квалификации действий подсудимого, поскольку созданное преступное сообщество (преступная организация) характеризовалось не только структурированностью, устойчивостью, сплоченностью, организованностью, но и строгой конспирацией.

Действия подсудимых суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, поскольку они совершили мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, организованной группой, с использованием ФИО1 и ФИО3 своего служебного положения. Обман как способ совершения подсудимыми приобретения права на имущество заключался в предоставлении подсудимыми фиктивных документов с участием лжезаемщика, послуживших основанием для незаконного получения денежных средств, тем самым подсудимые в группе с неустановленными лицами умышленно вводили представителя кредитной организации в заблуждение.

При этом ФИО1 и ФИО3 совершали указанное преступление с использованием своего служебного положения, поскольку осуществляли трудовую деятельность в ООО «Сеть Связной», производив оформление кредитных договоров с банками - партнерами ООО «Сеть Связной» на приобретение мобильных устройств и аксессуаров в указанном салоне сотовой связи, и иные лица, не имея намерений в действительности исполнить взятые на себя обязательства, получали товар и услуги в кредит, тем самым обманывая уполномоченных работников банков - партнеров ООО «Сеть Связной» относительно личности лица, которому выдается кредит. Таким образом, суд считает нашедшим свое подтверждение в судебном заседании квалифицирующего признака – совершение преступления с использованием своего служебного положения.

Совершение подсудимой ФИО1 мошенничества (5 эпизод).

Вина подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, подтверждается вышеуказанными показаниями подсудимой, а также следующими исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний неявившегося представителя потерпевшего адрес Банк» (ООО МФК «ОТП Финанс») следует, что он работает в должности советника 2-й категории противодействия криминальным угрозам адрес «ОТП Банк». ООО МФК «ОТП Финанс» является дочерней организацией адрес Банк». На основании доверенности № 781-1 от 10 декабря 2020 года он может представлять интересы как адрес Банк» так ООО МФК «ОТП Финанс». В его должностные обязанности входит обеспечение противодействия угрозам банковской безопасности, контроль и сопровождение банковских процессов, выявление и предотвращение случаев внешнего и внутреннего мошенничества, обеспечение безопасности бизнес-процессов и продуктов POS-кредитования, представление интересов адрес Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», в правоохранительных органах и судах на основании доверенности № 781-1 от 10 декабря 2020 года. МФК осуществляет свою деятельность путем предоставления займов для граждан РФ. Банковские счета ООО МФК «ОТП Финанс» не открывает, банковские операции не осуществляет. Согласно условиям предоставления, использования и возврата целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс», займ предоставляется ООО МФК «ОТП Финанс» путем безналичного зачисления суммы целевого займа на счет заемщика открытый в адрес Банк». Впоследствии, на основании письменного распоряжения Заемщика, сумма денежных средств со счета переводится Банком на счет торговой организации, в оплату за приобретаемый товар. Реквизиты МФК: расчетный счет <***> в адрес Банк» (адрес: адрес) ИНН <***>, КПП 997950001, БИК 044525311 Корреспондентский счет 30101810000000000311 в ГУ Банка России по ЦФО. Между адрес Банк» и Торговыми организациями (TO), заключены договоры на предоставление потребительских кредитов, установлены договорные отношения, согласно которым адрес Банк» оплачивал приобретенный в торговых точках в кредит товар. На сайте интернет-магазина размещена общая информация о Банке: Наименование банка - адрес Банк». Лицензия на осуществление банковских операций № 2766 от 27 ноября 2014 года. Юридический адрес: адрес. Требования к заемщику: гражданство РФ; возраст от 21 года до 69 лет, постоянная регистрация в любом из регионов присутствия кредитно-кассовых офисов банка. Обязательно: сайт интернет-магазина должен иметь SSL сертификат безопасности. Клиент оформляет заказ на сайте интернет-магазина, выбирает форму оплаты в кредит. Всплывает виджет Банка, где клиент заполняет короткую анкету (ФИО, телефон и выбирает программу кредитования). Заявка направляется на рассмотрение (сквозной процесс или через верификацию в личном кабинете). Заявка направляется в Личный кабинет администратора магазина (сотрудник интернет-магазина). Администратор проверяет корректность заказа (наличие товара и т.д.). При необходимости Администратор консультирует клиента и вносит корректировки в заказ. После верификации Администратор магазина отправляет заявку в Контакт Центр Банка. Обработка заявки Контакт Центром - сотрудник Контакт Центра связывается с клиентом по указанному телефону и получает подтверждение клиента на оформление товара в кредит, после чего уточняет соответствие клиента требованиям Банка и проводит анкетирование по длинной анкете. Сотрудник Контакт Центра информирует партнера о решении по клиенту по средствам изменения статуса, который меняется автоматически. Основные статусы: ОДОБРЕНО - информирует о положительном решении Банка. ОТКАЗ - информирует об отрицательном решении Банка. ОШИБОЧНЫЙ ВВОД - Информирует о некорректной заявке (клиент не соответствует минимальным требованиям Банка, не корректный телефон клиента, долгое время не отвечает на звонки и т.д.). В комментариях к заявке можно отследить причину ошибочного ввода. При принятии Банком положительного решения по кредиту сотрудник Контакт Центра: уведомляет клиента о необходимости личного присутствия в момент доставки товара клиенту; сообщает клиенту об обязательном наличии оригиналов документов; уточняет сумму первоначального взноса за товар; информирует клиента о рекомендуемых датах перевода денежных средств, о размере ежемесячных платежей, то возможности и условиях досрочного погашения кредита и о штрафах за пропуски платежа, предупреждает о фотографировании клиента его документов экспедитором, сообщает клиенту об обязательном наличии в момент доставки товара копий его документов, данные которых были предоставлены по телефону. Дата доставки и подписания кредитного договора не может превышать 21 день с момента принятия Банком положительного решения о предоставлении кредита. Экспедитор осуществляет доставку товара и пакета документом по кредиту в согласованную с клиентом дату, которая должна совпадать с датой подписания документов по кредиту. Экспедитор/Сотрудник интернет-магазина обязан проводить проверку клиента в соответствии с порядком проверки клиентов адрес Банк. Экспедитор/Сотрудник интернет-магазина осуществляет фотографирование клиента обязательно с паспортом в руках (паспорт должен быть развернут на второй и третьей странице). Осуществляется фотографирование первого разворота паспорта клиента (ФИО, фото, паспортные данные) и страницы с адресом регистрации (прописки). Дальнейшая передача в Банк фотографии клиента осуществляется в электронном виде, передача фотографии паспорта клиента осуществляется в распечатанном виде после проставления Экспедитором/Сотрудником интернет-магазина заверительной надписи по образцу: «копия верна, дата, подпись и расшифровка подписи полностью, реквизиты документа удостоверяющего его личность». В случае отсутствия у Экседитора/Сотрудника интернет-магазина технической возможности фотографирования, он заверяет предъявленную клиентом ксерокопию паспорта по образцу: «копия верна, дата, подпись и расшифровка подписи полностью, реквизиты документа, удостоверяющего его личность». Экспедитор /Сотрудник интернет-магазина передает клиенту на ознакомление и подпись все документы по кредитному договору. В соответствии ст. 7 Ф3 №152 «О персональных данных», Экспедиторами и Уполномоченными сотрудниками интернет-магазина, получающими доступ к персональным данным клиента, должна обеспечиваться конфиденциальность таких данных. Передача комплекта документов в Банк и авторизация-Экспедитор/Сотрудник интернет-магазина не позднее дня, следующего за днем доставки товара, передает в Банк комплект документов по кредиту, фотографию клиента в электронном виде и сообщает результаты визуальной оценки клиента. В случае невозможности проведения процедуры подписания и авторизации кредитного договора в установленный срок, сотрудник Банка формирует новый график платежей текущую дату и проводит авторизацию. После проведения процедуры авторизации кредитного договора необходимо связаться с клиентом, сообщить новую дату платежа и уточнить возможные способы передачи нового графика. Bce торговые сети подключены к онлайн заявкам ОТП Банка. Формат работы адрес: 1. Клиент заполняет анкету на кредит на сайте компании. 2. В случае положительного решения клиент либо обращается в магазин к сотруднику сети для подписания договора-либо к клиенту приезжает курьер сети для подписания договора. 3. После подписания договора сотрудник магазина/курьер загружает подписанный скан договора на проверку в Банк. 4. Сотрудники Банка проверяют комплект документов и проводят авторизацию/регистрацию кредитного договора. 01 марта 2021 года между МФК и фио, паспортные данные, адрес регистрации: адрес, Южный, адрес и адрес проживания по данным Банка: адрес заключен договор целевого займа № 2971188876, согласно которому заемщику предоставлен займ на сумму сумма сроком на 24 месяца на приобретение товаров и услуг: смартфона марки «Apple iPhone 12 128GB green» («Эппл Айфон 12 Про Мах 128ГБ грин») IMEI (ИМЕЙ: 357076835671131) стоимостью сумма, умных часов марки «APPLE WATCH S6 44 GLD PS M00E3RU/A» («ЭППЛ ВОТЧ эС6 44 ГЛД РиэС эМ00Е3РУ/эЙ») серийный номер SGY6DX847Q1RH стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита 36 мес.» №210Н3КZI0256136347 стоимостью сумма, страхового полиса «ВСК_Комплексная защита 36 мес.» №210Н3КZI0254992807 стоимостью сумма, сим-карту SIM (СИМ) МТС Тарифище (сумма) МСК №970101006989973415 с телефонным номером телефон стоимостью сумма в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес. При подаче заявки были предоставлены следующие данные: паспортные данные, 740-032. Мобильный телефон: телефон. Семейное положение: не состоял в браке. Место работы: 000 областная керамика, адрес: адрес, телефон: телефон. фио обратился в банк о том, что он данный договор не оформлял, после чего МФК была проведена претензионная работа по обращению фио, в ходе которой принято решение направить запрос в бюро кредитных историй для исправления кредитной истории. При проверке заявки и оформленного кредитного договора от имени сотрудника ООО «Сеть Связной» ФИО1, было установлено, что данный договор был заключен не от имени фио, а от имени другого лица, которое предоставило копию паспорта с вклеенной фотографией. До настоящего времени по вышеуказанному договору не поступило ни одного платежа в счет погашения кредита. Кредитный договор оформлен от имени сотрудника ООО «Сеть Связной» ФИО1, кредитный договор и копии документов на имя фио заверены личной подписью ФИО1 Оформление кредитного договора и выдача товара происходило на торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес. В результате мошеннических действий - оформления вышеуказанного договора ООО МФК «ОТП Финанс» был причинен ущерб на общую сумму сумма. 04 марта 2021 года между МФК и фио, паспортные данные, был заключен договор целевого займа № 2971505147 согласно которому заемщику предоставлен займ на сумму сумма на приобретение товаров и услуг: экшн-камеры марки GoPro MAX (ГоуПро Мах) CHDHZ-201-RW стоимостью сумма, смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro 256GB graphite» («Эппл Айфон 12 Про 256ГБ графит») IMEI (ИМЕЙ: 355942853893521) стоимостью сумма, услугу «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма. При проверке заявки и оформленного кредитного договора от имени сотрудника ООО «Сеть Связной» ФИО1, было установлено, что данный договор был заключен не от имени фио, а от имени другого лица, которое предоставило копию паспорта с вклеенной фотографией. До настоящего времени по вышеуказанному договору не поступило ни одного платежа в счет погашения кредита. Кредитный договор оформлен от имени сотрудника ООО «Сеть Связной» ФИО1, кредитный договор и копии документов на имя фио заверены личной подписью ФИО1 Оформление кредитного договора и выдача товара происходило на торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, в заявлении и объяснении указан другой адрес в виду технической ошибки. В результате мошеннических действий - оформления вышеуказанного договора ООО МФК «ОТП Финанс» был причинен ущерб на общую сумму сумма. Право на подачу гражданского иска разъяснено и понятно, просил признать ООО МФК «ОТП Финанс» гражданским истцом. С постановлениями о назначении экспертиз, с заключениями экспертов знакомиться не пожелал. По окончанию предварительного следствия с материалами уголовного дела знакомиться не пожелал (т. 3 л.д. 227-232).

Вина подсудимых в содеянном также объективно подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- рапортом сотрудника полиции о/у ОУР ОМВД России по адрес лейтенанта полиции ФИО11 о том, что 15 июня 2021 года в ходе проведения ОРМ была установлена сотрудница торговой точки ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес ФИО1, паспортные данные, зарегистрированная по адресу: адрес, фактически проживающая по адресу: адрес, которая подозревается в совершении данного преступления (том 2 л.д. 202);

- заявлением представителя адрес Банк» (ООО МФК «ОТП Финанс»), зарегистрированным в КУСП № 6012 от 11 июня 2021 года о хищении 01 марта 2021 года принадлежащих адрес Банк» (ООО МФК «ОТП Финанс») денежных средств в размере сумма с приложением документов, подтверждающих данный факт (т. 2 л.д. 204-251);

- ответом на запрос ООО «Сеть Связной», согласно которому 01 марта 2021 года, в неустановленное следствием точно время, дистанционно была направлена заявка в ООО МФК «ОТП Финанс» на имя фио для получения кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: экшн-камеры марки GoPro MAX (ГоуПро Мах) CHDHZ-201-RW стоимостью сумма, смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro 256GB graphite» («Эппл Айфон 12 Про 256ГБ графит») IMEI (ИМЕЙ: 355942853893521) стоимостью сумма, услугу «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма, в 18 часов 37 минут 01 марта 2021 года в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, ФИО1, являющаяся менеджером по продажам и осуществляющая свою трудовую деятельность на основании трудового договора № СЛ0006077 от 14 октября 2016 года, дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года и должностной инструкции, действуя от имени ООО МФК «ОТП Финанс» оформила и заключила договор целевого займа № 2971188876 с неустановленным соучастником, который представился фио, согласно которому заемщиком приобретены товары и услуги на общую сумму сумма (т. 2 л.д. 252-253);

- ответом на запрос адрес Банк», согласно которому счет № 40817810001975042048 на имя фио открыт в адрес «ОТП Банк», расположенном по адресу: адрес (т. 4 л.д. 76);

- протоколом осмотра документов от 07 марта 2022 года, в ходе которого осмотрены следующие документы: копия договора целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» № 2971188876 от 01 марта 2021 года, копия выписки по счету № 40817810001975042048 на 01 марта 2021 года, копия платежного поручения №421418 от 02 марта 2021 года, которые были предоставлены адрес Банк», согласно которым установлено, что 01 марта 2021 года между ООО МФК «ОТП Финанс» и клиентом – фио заключен договора целевого займа № 2971188876 на общую сумму сумма, по которому в адрес Банк» на имя фио был открыт счет №40817810001975042048 для приобретения товаров и услуг в ООО «Сеть Связной» по адресу: адрес, адрес, которые 02 марта 2021 года поступили на счет ООО «Сеть Связной» № 40702810738040022883, открытый в ПАО «Сбербанк» (т. 4 л.д. 81-114);

Неприязненных отношений между подсудимой, представителем потерпевшего судом не установлено, суд находит показания этого лица объективными, а в своей совокупности с письменными доказательствами и с показаниями подсудимой достаточными для разрешения уголовного дела по существу.

Об умышленном и целенаправленном характере действий подсудимой свидетельствуют обстоятельства содеянного, характер и способ их действий, которые позволяют сделать вывод о том, что они в полной мере отдавали отчет своим действиям, совершали их осознанно и обдуманно.

Действия подсудимой суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, поскольку она совершили мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, организованной группой, с использованием фиоА. своего служебного положения. Обман как способ совершения подсудимой приобретения права на имущество заключался в предоставлении подсудимой фиктивных документов с участием лжезаемщика, послуживших основанием для незаконного получения денежных средств, тем самым подсудимая в группе с неустановленными лицами умышленно вводили представителя кредитной организации в заблуждение.

Также суд считает нашедшим свое подтверждение в судебном заседании в том числе квалифицирующего признака – совершение преступления организованной группой, поскольку преступная группа, в которую входила подсудимая, имела свою структуру, являлась организованной, на что указывает ее устойчивость и организованность ее участников, распределение ролей, она преследовала цель – получение преступного дохода, противоправные действия группы охватывались умыслом подсудимой.

Совершение подсудимой ФИО1 мошенничества (6 эпизод).

Подсудимая ФИО1 вину в совершении вышеуказанного преступления признала, в содеянном раскаялась, пояснила, что с 2016 года по 2021 год работала менеджером по продажам в ООО «Сеть Связной». В ее должностные обязанности входило продажа клиентам мобильных телефонов, аксессуаров к ним, а также другой техники. При желании покупателей приобрести товар в кредит, она оформляла кредитные договора на приобретение товаров. Примерно, в конце декабря 2020 года или начале января 2021 года ей через мессенджер «Телеграмм» поступило сообщение от мужчины с целью знакомства, имени своего он не называл, а просил называть его «Пупсиком». Она с ним переписывались на различные темы. Мужчина спрашивал ее, где она работает и чем занимается. Она сообщила ему, что работает в ООО «Сеть Связной» в адрес. В какой-то момент «Пупсик» ей предложил заработать, при этом рассказал, что заработок будет состоять в том, что он будет присылать в ООО «Сеть Связной», где она работает, клиентов с копиями паспортов, либо с поддельным паспортом, а она должна будет на их имя оформлять кредиты на покупку мобильных телефонов и другой техники, имеющейся в салоне связи. Она понимала, что это незаконно, но так как у нее было тяжелое материальное положение, она согласилась. За каждый оформленный кредит «Пупсик» пообещал ей сумма. «Пупсик» ей пояснял, что он направляет дистанционную заявку в банковские учреждения, также в заявке было указано на какой именно товар оформляется кредит, а после этого присылает смс-сообщение в мессенджере «Телеграмм», о том, что клиент придет в салон связи для получения товаров. При этом, он ей В конце февраля 2021 ФИО1 обратилась к своей коллеге по работе ФИО3 с предложением заработать денежные средства, она ФИО3 рассказала, что у нее имеется знакомый, который платит денежные средства за оформление кредитов на товар на подставных людей, которые должны прийти в магазин с подложными документами. ФИО3 сначала отказалась несколько раз, но потом пояснила, что она испытывает финансовые трудности и согласилась. 01 марта 2021 года ФИО1 сообщила ФИО3, что сегодня придет подставной человек, на которого ей необходимо будет оформить кредит на товары. Далее в салон связи пришел мужчина, фиоА сообщила ФИО3, что данный мужчина подставной с подставными документами, а также сообщила, что на него уже оформлена заявка и ей необходимо ему выдать все товары, которые были в заявке. Далее с данным мужчиной ФИО3 оформила все необходимые документы на оформление кредита и сфотографировала его, так как данная процедура необходима при оформлении кредита. При этом в оформлении кредита на данного мужчину ФИО3 помогала ФИО1, а именно: объясняла, как сканировать копию паспорта, чтобы не было заметно, что это не оригинал паспорта, а копия. Позже данный мужчина опять вернулся, но уже к ФИО1 для оформления кредита и выдачи товара с заявкой другого банка, а именно, адрес Банк» (ООО МФК «ОТП Финанс»). В итоге на данного мужчину был оформлено два договора займа. После получения товара клиентом, «Пупсик» ей сообщил, что к салону связи подойдет мужчина и передаст сумма за оформление двух кредитных договоров, из которых сумма она должна передать ФИО3, а сумма оставить себе, что и произошло. Вечером того же дня ФИО3 собиралась домой, они вышли на улицу и ФИО1 передала ей сумма.

Вина подсудимых в содеянном также объективно подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- рапортом сотрудника полиции о/у ОУР ОМВД России по адрес лейтенанта полиции ФИО11 о том, согласно которому 15 июня 2021 года в ходе проведения ОРМ была установлена сотрудница торговой точки ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, ФИО1, паспортные данные, зарегистрированная по адресу: адрес, фактически проживающая по адресу: адрес, которая подозревается в совершении данного преступления (т. 3 л.д. 4);

- заявлением представителя адрес Банк» (ООО МФК «ОТП Финанс»), зарегистрированным в КУСП № 6013 от 11 июня 2021 года о хищении 04 марта 2021 года принадлежащих адрес Банк» (ООО МФК «ОТП Финанс») денежных средств в размере сумма с приложением документов, подтверждающих данный факт (т. 3 л.д. 6-45);

- ответом на запрос ООО «Сеть Связной», согласно которому в 19 часов 18 минут 27 февраля 2021 года, дистанционно была направлена заявка в ООО МФК «ОТП Финанс» на имя фио для получения кредитных денежных средств в сумме сумма на покупку товаров и услуг, а именно: экшн-камеры марки GoPro MAX (ГоуПро Мах) CHDHZ-201-RW стоимостью сумма, смартфона марки «Apple iPhone 12 Pro 256GB graphite» («Эппл Айфон 12 Про 256ГБ графит») IMEI (ИМЕЙ: 355942853893521) стоимостью сумма, услугу «СМС-информирование ЮниСейф» стоимостью сумма, в 10 часов 56 минут 04 марта 2021 года в торговой точке ООО «Сеть Связной», расположенной по адресу: адрес, адрес, ФИО1, являющаяся менеджером по продажам и осуществляющая свою трудовую деятельность на основании трудового договора № СЛ0006077 от 14 октября 2016 года, дополнительного соглашения от 01 сентября 2020 года и должностной инструкции, действуя от имени ООО МФК «ОТП Финанс» оформила и заключила договор целевого займа № 2971505147 с неустановленным соучастником, который представился фио, согласно которого заемщиком приобретены товары и услуги на общую сумму сумма (т. 3 л.д. 48-49);

- ответом на запрос адрес Банк», согласно которому счет № <***> на имя фио открыт в адрес «ОТП Банк» (ООО МФК «ОТП Финанс»), расположенном по адресу: адрес (т. 4 л.д. 76);

- протоколом осмотра документов от 07 марта 2022 года, в ходе которого осмотрены следующие документы: копия договора целевого займа № 2971505147 от 04 марта 2021 года, копия выписки по лицевому счету № <***> на 05 марта 2021 года, копия платежного поручения №468062 от 09 марта 2021 года, которые были предоставлены адрес Банк», согласно которым установлено, что 04 марта 2021 года между ООО МФК «ОТП Финанс» и клиентом – фио заключен договор целевого займа № 2971505147 на общую сумму сумма, по которому в адрес Банк» на имя фио был открыт счет №<***> для приобретения товаров и услуг в ООО «Сеть Связной», по адресу: адрес, адрес, которые 09 марта 2021 года поступили на счет ООО «Сеть Связной» № 40702810738040022883, открытый в ПАО «Сбербанк» (т. 4 л.д. 81-114);

Действия подсудимой суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, поскольку она совершили мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, организованной группой, с использованием ФИО1 своего служебного положения. Обман как способ совершения подсудимой приобретения права на имущество заключался в предоставлении подсудимой фиктивных документов с участием лжезаемщика, послуживших основанием для незаконного получения денежных средств, тем самым подсудимая в группе с неустановленными лицами умышленно вводили представителя кредитной организации в заблуждение.

Также суд считает нашедшим свое подтверждение в судебном заседании в том числе квалифицирующего признака – совершение преступления организованной группой, поскольку преступная группа, в которую входила подсудимая, имела свою структуру, являлась организованной, на что указывает ее устойчивость и организованность ее участников, распределение ролей, она преследовала цель – получение преступного дохода, противоправные действия группы охватывались умыслом подсудимой.

При назначении подсудимым наказания, суд учитывает: характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства, смягчающие их наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих их наказание, сведения о личности подсудимых, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей, а также положения ст. 60, ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Подсудимые ранее не судимы, на учете в наркологическим и психоневрологическом диспансере не состоят, по месту жительства характеризуются удовлетворительно, подсудимые: ФИО1 и ФИО3 трудоустроены, последние по месту работы характеризуется положительно.

У подсудимого фио обнаруживалось в период инкриминируемого ему деяния и обнаруживается в настоящее время органическое расстройство личности и поведения в связи со смешанными заболеваниями, а также имеется синдром зависимости от алкоголя (шифр по МКБ-10 F 07.08; F 10.2). Об этом свидетельствуют данные анамнеза и медицинской документации повторных травмах головы, в том числе перенесенной в 2018 году тяжелой травме головы с нарушением сознания, психотическими расстройствами в посттравматическом периоде, что послужило основанием для госпитализации в больницу соматического профиля и последующего перевода в психиатрический стационар, систематическом, практически ежедневном, употреблении спиртных напитков в течение длительного времени с увеличением толерантности, наличием абстинентных проявлений с астеническими и аффективными расстройствами, судорожными припадками. Указанный диагноз подтверждается выявленными при настоящем клиническом психиатрическом и экспериментально-психологическом обследовании нарушениями памяти, конкретностью мышления, неустойчивостью и малой дифференцированностью эмоциональных реакций. B период инкриминируемого ему деяния у подсудимого временного психического расстройства, слабоумия, иного болезненного состояния не обнаруживалось, как не обнаруживается и в настоящее время. Вместе с тем, имеющееся у подсудимого психическое расстройство, не исключающее вменяемости, лишало его способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими в период инкриминируемого ему деяния (ст. 22 УК РФ). По психическому состоянию, характеризующемуся наличием когнитивных нарушений и эмоционально-волевых расстройств, снижением критических и прогностических способностей, что связано с возможностью причинения иного существенного вреда либо с опасностью для себя или других лиц, в случае предъявления обвинения и осуждения подсудимый нуждается в принудительном наблюдении и лечении у врача-психиатра в амбулаторных условиях. В настоящее время подсудимый может осознавать фактический характер своих действий руководить ими, по психическому состоянию может принимать участие следственных действиях и судебном заседании. Признаков зависимости от наркотиков у подсудимого не обнаруживается, в лечении от наркомании и медицинской и (или) социальной реабилитации в порядке, установленном ст. 72.1 УК РФ, подсудимый не нуждается. Указанные обстоятельства объективно подтверждены заключениями комиссии экспертов от 26 ноября 2021 года и 24 декабря 2021 года № 2350, выводы которых основаны на полном и всестороннем исследовании обстоятельств, характеризующих личность подсудимого, которые сторонами не оспаривались (т. 4 л.д. 194-197).

Подсудимый ФИО4 каким-либо хроническим психическим расстройством, слабоумием или иным болезненным состоянием психики, которое лишало бы его способности осознавать фактический характер общественную опасность своих действий и руководить ими период, относящийся инкриминируемому ему деянию, не страдал и не страдает в настоящее время. У подсудимого имеется пагубное употребление нескольких психоактивных веществ (шифр по МКБ-10 - F19.1). На это указывают данные анамнеза об эпизодическом употреблении марихуаны, а-PVP, без формирования психической зависимости. Как следует из материалов уголовного дела и данных настоящего обследования, в период инкриминируемого деяния у подсудимого не обнаруживалось признаков какого-либо временного психического расстройства, которое лишало его способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, о чем свидетельствуют последовательный и целенаправленный характер его действий, сохранность ориентировки в окружающем и воспоминаний о событиях юридически значимого периода, отсутствие признаков помрачения сознания, психотической симптоматики (бреда, галлюцинаций). В настоящее время по своему психическому состоянию подсудимый также может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, понимать характер значение уголовного судопроизводства, своего процессуального положения, самостоятельно совершать действия, направленные на реализацию своих прав обязанностей, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать показания. Вопрос об опасности для себя или других лиц, возможности причинения иного существенного вреда правомерен в отношении лиц, которым рекомендовано применение принудительных мер медицинского характера. В применении принудительных мер медицинского характера подсудимый не нуждается. Клинических признаков синдрома зависимости от психоактивных веществ (алкоголизма, наркомании) у подсудимого в настоящее время не выявлено, в прохождении лечения от наркомании, медицинской реабилитации, в порядке, предусмотренном ст. 72.1 УК РФ, он не нуждается. Указанные обстоятельства объективно подтверждены заключением комиссии экспертов от 18 марта 2022 года № 591, выводы которых основаны на полном и всестороннем исследовании обстоятельств, характеризующих личность подсудимого, которые сторонами не оспаривались (т. 4 л.д. 221-222).

Подсудимый ФИО2 имеет на иждивении малолетнего ребенка, что, в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, судом признается обстоятельством, смягчающим подсудимому наказание за совершенное преступление.

Подсудимая ФИО1 активно способствовала раскрытию и расследованию преступлений, предоставив органам следствия информацию, до того им неизвестную, об обстоятельствах совершения преступлений и дала правдивые, полные показания, способствующие расследованию, также после совершенного преступления (3 эпизод) подсудимая ФИО1 явилась с повинной, что, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ судом признается обстоятельством, смягчающим подсудимой наказание за совершенные преступления.

После совершенного преступления ФИО4 явился с повинной, а также активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, предоставив органам следствия информацию, до того им неизвестную, об обстоятельствах совершения преступления и дал полные показания, способствующие расследованию, что, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ судом признается обстоятельством, смягчающим подсудимому наказание за совершенное преступление.

Подсудимые фио.В., ФИО3, ФИО5 активно способствовали раскрытию и расследованию преступлений, предоставив органам следствия информацию, до того им неизвестную, об обстоятельствах совершения преступлений и дали полные показания, способствующие расследованию, что, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ судом признается обстоятельством, смягчающим подсудимым наказание за совершенные преступления.

Поскольку чистосердечное признание фио, имеющееся в материалах уголовного дела, было написано подсудимым уже после его задержания по подозрению в совершении преступления, оно не может быть признано в качестве явки с повинной.

Подсудимые ФИО1, ФИО3, ФИО2 добровольно возместили имущественный ущерб, причиненный в результате преступлений, что, в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, судом признается обстоятельством, смягчающим подсудимым наказание за совершенные преступления.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание подсудимой ФИО1 обстоятельств за совершенные преступления суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении матери, неудовлетворительное состояние здоровья членом семьи подсудимой.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание подсудимому ФИО2 обстоятельств за совершенное преступление суд учитывает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений представителю потерпевшего, наличие на иждивении супруги, родителей, матери супруги, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого и членов его семьи.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание подсудимому ФИО5 обстоятельств за совершенное преступление суд учитывает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, чистосердечное признание, наличие на иждивении совершеннолетнего ребенка, матери, паспортные данные, с установленной II группой инвалидности, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого и членов его семьи.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание подсудимой ФИО3 обстоятельств за совершенное преступление суд учитывает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении матери, паспортные данные, неудовлетворительное состояние здоровья членом семьи подсудимой.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание подсудимому ФИО4 обстоятельств за совершенное преступление суд учитывает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений представителю потерпевшего, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого.

Оснований для признания смягчающим наказание обстоятельством, предусмотренным п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, - совершения преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, не имеется, поскольку испытываемые подсудимыми временные материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 63 УК РФ, отягчающих наказание, суд в действиях подсудимых не усматривает.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, отнесенных уголовным законом к категории тяжких преступлений, учитывая личности подсудимых, а также роли каждого из подсудимых в совершении преступлений, с целью восстановления социальной справедливости, исправления подсудимых, а также предупреждения совершения подсудимыми новых преступлений, также учитывая совокупность таких обстоятельств как фактические обстоятельства содеянного, суммы хищения, цели и мотивы преступлений, данные о личности подсудимых, раскаявшихся в содеянном, наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств при отсутствии отягчающих, их поведение после совершения преступлений, в том числе добровольное возмещение имущественного ущерба подсудимыми: ФИО1, ФИО2, фио, суд признает исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, в связи с чем, считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ, и назначить им за каждое из совершенных преступлений наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкцией данной статьи, в виде штрафа, размер которого определен в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ.

Также учитывая отсутствие в действиях подсудимых, предусмотренных ч. 1 ст. 63 УК РФ, обстоятельств, отягчающих подсудимым наказание, суд считает возможным не назначать подсудимым за совершенные ими преступление, дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы. Также суд учитывает, что подсудимый ФИО2 является гражданином фио, в силу ч. 6 ст. 53 УК РФ ему не может быть назначено дополнительное наказание в виде ограничения свободы.

С учетом фактических обстоятельств преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, степени их общественной опасности, несмотря на имеющиеся смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные ч.ч. 1, 2 ст. 61 УК РФ, суд не усматривает оснований для применения в отношении подсудимых положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, полагая установленным факт совершения ими тяжких преступлений.

Учитывая обстоятельства содеянного подсудимыми, суд также не находит оснований для применения положений ст. 73 УК РФ.

Учитывая также, что подсудимой ФИО1 вышеуказанные преступления были совершены по совокупности, суд, назначая наказание, применяет положения ч. 3 ст. 69 УК РФ, при этом, учитывая отсутствие обстоятельств, отягчающих подсудимой наказание, суд считает возможным назначить подсудимой окончательное наказание путем частичного сложения назначенных наказаний.

Меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимых, с целью обеспечения исполнения приговора суда, надлежит оставить без изменения до вступления настоящего приговора в законную силу.

По данному уголовному делу представителем потерпевшего КБ «Ренессанс» (ООО) ФИО10 (гражданским истцом) заявлен гражданский иск к подсудимому (гражданскому ответчику) ФИО5 о возмещении имущественного ущерба в размере сумма.

Представитель потерпевшего (гражданского истца) ФИО12, который ходатайствовал о рассмотрении уголовного дела в свое отсутствие, исковые требования поддержал.

В прениях сторон государственный обвинитель также просил гражданский иск удовлетворить в полном объеме.

Подсудимый (гражданский ответчик) ФИО5 исковые требования признал в полном объеме.

Защитник – адвокат фио поддержала позицию подсудимого.

Согласно ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Выслушав мнение участников процесса относительно разрешения требований по гражданскому иску, учитывая, что преступными действиями подсудимого потерпевшему КБ «Ренессанс» (ООО) причинен ущерб в сумме сумма, при этом стороной защиты не представлено доказательств возмещения ущерба потерпевшему, суд приходит к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению.

К настоящему уголовному делу, на основании ст. 81 УПК РФ, в качестве вещественных доказательств приобщены: копия договора потребительского кредита № SVZ451548/002/21 от 21 февраля 2021 года, выписка по операциям на счете ПАО «МТС-Банк» за 24 февраля 2021 года по специальному банковскому счету (специальном банковском счете) № 40817810602003586479, копия платежного поручения № 895590 от 24 февраля 2021 года, выписка ПАО «МТС-Банк» адрес на имя фио за период с 24 февраля 2021 года по 20 марта 2021 года по счету № 40817810602003586479, которые были предоставлены ПАО «МТС-Банк», документ-ответ на запрос адрес на листе формата А4, оптический диск CD-R (СиДи-эР), изготовленный из пластика, круглой формы, внешняя сторона данного диска белого цвета, с надписями выполненные краской серебристого цвета «Verbatim СD-R 700 МВ 52х 80 min» («Вербейтиум СиДи-эР 700 МВ 52х 80 мин»), и надписью, выполненной красителем черного цвета «СR-715256» («ЦеэР-715256»), с информацией в отношении ООО «Сеть Связной», предоставленной по запросу адрес, упакованный в бумажный конверт белого цвета, копия кредитного договора <***> от 25 февраля 2021 года, копию выписки по лицевому счету № <***> за период времени с 25 февраля 2021 года по 24 марта 2021 года, копия платежного поручения № 74045 от 26 февраля 2021 года, которые были предоставлены КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), документ - ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на листе формата А4, с информацией в отношении ООО «Сеть Связной», предоставленной по запросу ПАО «Сбербанк», оптический диск «DVD+R disk 4.7 Gb 120 min» «Verbatim» (ДВД+эР диск 4.7 Гб 120 мин Вербатим) с видеозаписью с камеры видео наблюдения, установленной в помещении салона сотовой связи ООО «Сеть Связной», расположенный по адресу: адрес, адрес, д. 3, копия договора потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» <***> от 01 марта 2021 года, выписка по счету № 40817810150136977943 на 01 марта 2021 года – 03 марта 2021 года, предоставленные ПАО «Совкомбанк», копия кредитного договора <***> от 01 марта 2021 года, копия выписки по лицевому счету № <***> за период времени с 01 марта 2021 года по 19 апреля 2021 года, копия платежного поручения № 79476 от 02 марта 2021 года, которые были предоставлены КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), копия договора целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» № 2971188876 от 01 марта 2021 года, копия выписки по счету № 40817810001975042048 на 01 марта 2021 года, копия платежного поручения № 421418 от 02 марта 2021 года, которые были предоставлены адрес Банк», копию договора целевого займа № 2971505147 от 04 марта 2021 года, копия выписки по лицевому счету № <***> на 05 марта 2021 года, копия платежного поручения № 468062 от 09 марта 2021 года, которые были предоставлены адрес Банк», которые на основании п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ подлежат оставлению при настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 21 февраля 2021 года), с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере сумма;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 25 февраля 2021 года), с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере сумма;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 01 марта 2021 года), с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере сумма;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 04 марта 2021 года), с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере сумма.

По совокупности преступлений, в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде штрафа в размере сумма.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 до вступления настоящего приговора в законную силу, - оставить прежней.

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере сумма.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО2 до вступления настоящего приговора в законную силу, - оставить прежней.

ФИО5 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере сумма.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО5 до вступления настоящего приговора в законную силу, - оставить прежней.

ФИО3 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере сумма.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО3 до вступления настоящего приговора в законную силу, - оставить прежней.

Галыгина Марка Игоревича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере сумма.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Галыгина Марка Игоревича до вступления настоящего приговора в законную силу, - оставить прежней.

Штрафы осужденные обязаны оплатить по следующим реквизитам, указанным в настоящем приговоре:

- Получатель: УФК по адрес (УВД по адрес ГУ МВД России по адрес, л/с <***>); ИНН: <***>, КПП 772901001; Наименование банка: ГУ Банка России по ЦФО; БИК: 044525000; Расчетный счет: <***>; КБК: 18811621010016000140; УИН: 0, ОКТМО: 45325000. Документы, свидетельствующие об уплате штрафов, представить в адрес Троицкого районного суда адрес.

Разъяснить осужденным, что в случае злостного уклонения от уплаты штрафа, назначенного в качестве основного наказания, штраф заменяется иным наказанием, за исключением лишения свободы.

Гражданский иск КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) к ФИО5 удовлетворить, взыскать с ФИО5 в пользу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) сумму в счет возмещения имущественного ущерба в размере сумма.

Вещественные доказательства: копию договора потребительского кредита № SVZ451548/002/21 от 21 февраля 2021 года, выписку по операциям на счете ПАО «МТС-Банк» за 24 февраля 2021 года по специальному банковскому счету (специальном банковском счете) № 40817810602003586479, копию платежного поручения № 895590 от 24 февраля 2021 года, выписку ПАО «МТС-Банк» адрес на имя фио за период с 24 февраля 2021 года по 20 марта 2021 года по счету № 40817810602003586479, которые были предоставлены ПАО «МТС-Банк», документ-ответ на запрос адрес на листе формата А4, оптический диск CD-R (СиДи-эР), изготовленный из пластика, круглой формы, внешняя сторона данного диска белого цвета, с надписями выполненные краской серебристого цвета «Verbatim СD-R 700 МВ 52х 80 min» («Вербейтиум СиДи-эР 700 МВ 52х 80 мин»), и надписью, выполненной красителем черного цвета «СR-715256» («ЦеэР-715256»), с информацией в отношении ООО «Сеть Связной», предоставленной по запросу адрес, упакованный в бумажный конверт белого цвета, копию кредитного договора <***> от 25 февраля 2021 года, копию выписки по лицевому счету № <***> за период времени с 25 февраля 2021 года по 24 марта 2021 года, копию платежного поручения № 74045 от 26 февраля 2021 года, которые были предоставлены КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), документ - ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на листе формата А4, с информацией в отношении ООО «Сеть Связной», предоставленной по запросу ПАО «Сбербанк», оптический диск «DVD+R disk 4.7 Gb 120 min» «Verbatim» (ДВД+эР диск 4.7 Гб 120 мин Вербатим) с видеозаписью с камеры видео наблюдения, установленной в помещении салона сотовой связи ООО «Сеть Связной», расположенный по адресу: адрес, адрес, д. 3, копию договора потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» <***> от 01 марта 2021 года, выписку по счету № 40817810150136977943 на 01 марта 2021 года – 03 марта 2021 года, предоставленные ПАО «Совкомбанк», копию кредитного договора <***> от 01 марта 2021 года, копию выписки по лицевому счету № <***> за период времени с 01 марта 2021 года по 19 апреля 2021 года, копию платежного поручения № 79476 от 02 марта 2021 года, которые были предоставлены КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), копию договора целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» № 2971188876 от 01 марта 2021 года, копию выписки по счету № 40817810001975042048 на 01 марта 2021 года, копию платежного поручения № 421418 от 02 марта 2021 года, которые были предоставлены адрес Банк», копию договора целевого займа № 2971505147 от 04 марта 2021 года, копию выписки по лицевому счету № <***> на 05 марта 2021 года, копию платежного поручения № 468062 от 09 марта 2021 года, которые были предоставлены адрес Банк», - оставить при настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения через Троицкий районный суд адрес.

В случае подачи апелляционной жалобы, принесения апелляционного представления осужденные вправе в течение 15 суток со дня вручения им копий приговора, жалобы либо представления, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Осужденным разъяснено их право пригласить защитников для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо отказаться от их участия, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников, в том числе бесплатно в случаях, предусмотренных УПК РФ.

Судья А.В. Васина