Дело № 2-2502/2025

УИД: 48RS0003-01-2025-002460-40

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

15 сентября 2025 года Правобережный районный суд города Липецка в составе:

председательствующего судьи Буевой А.А.

при ведении протокола помощником судьи Панковой Е.В.

с участием ответчика ФИО1,

представителя ответчиков по доверенности ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Липецке гражданское дело по иску АО «Альфа банк» к ООО «Авангард», ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору,

установил:

АО «Альфа банк» обратилось в суд с иском к ООО «Авангард», ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, в обоснование своих требований указывая на то, что 11.04.2023 года между ООО «Авангард» и АО «Альфа банк» заключен кредитный договор №06812V на срок до 11.04.2026 года под 25 % годовых. Кредит предоставлялся с лимитом овердрафта в 1 020 000 руб, кредиты предоставлялись на срок 60 календарных дней в пределах срока кредитования счета. В целях обеспечения исполнения заемщиком условий кредитного договора между АО «Альфа банк» и ответчиком ФИО1 заключен договор поручительства от 11.04.2023 года № 06812VР001, который взял на себя солидарную ответственность по возврату кредита. Заёмщик воспользовался денежными средствами из предоставленной ему суммы кредитования, однако обязательства по возврату кредита и процентов не исполнил, ежемесячные платежи по кредиту не вносил, проценты за пользование денежными средствами не уплачивал, в связи с чем по состоянию на 20.06.2025 года образовалась задолженность в сумме 8 868 833 руб 22 коп. Поскольку сумма долга по договору до настоящего времени не возвращена, АО «Альфа банк» просил суд взыскать солидарно с ответчиков к ООО «Авангард», ФИО1 сумму долга по данному кредитному договору в размере 8 868 833 руб 22 коп.

Представитель истца АО «Альфа банк» в судебное заседание не явился, о дне слушания извещен своевременно и надлежащим образом, в письменном заявлении просил о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель ответчиков ООО «Авангард», ФИО1 по доверенности ФИО2 и ответчик ФИО1 в судебном заседании иск не признали, указывая на частичную оплату суммы долга, просили также снизить размер неустойки, применив ст. 333 ГК РФ, в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, полагая разумным размер неустойки, рассчитанный исходя из однократного размера ключевой ставки Банка России.

Выслушав объяснения ответчика и его представителя, изучив материалы дела, суд находит иск законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст. 420 ГК РФ к обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (статьи 307 - 419), если иное не предусмотрено правилами настоящей главы и правилами об отдельных видах договоров, содержащимися в ГК РФ.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа, если иное не предусмотрено правилами для кредитного договора и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ст. 811 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ч.1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

Соголасно ст. 362 ГК РФ договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

В соответствии со ст, 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

По делу установлено, что 11.04.2023 года между ООО «Авангард» и АО «Альфа банк» заключен кредитный договор №06812V на срок до 11.04.2026 года под 25 % годовых путем присоединения к Соглашению о кредитовании банковского счета ( овердрафт).

По условиям соглашения Клиент ООО «Авангард» обязался выполнять условия Соглашения, размещенного на официальном сайте АО «Альфа банк» в сети Интернет, а также Индивидуальные условия договора, в соответствии с которыми кредит предоставлялся для банковского счета № с лимитом овердрафта в 1 020 000 руб. Кредиты предоставлялись на срок 60 календарных дней в пределах срока кредитования счета. Течение срока исчисляется по каждому кредиту. Задолженность по кредиту погашается ежедневно. В полном объеме задолженность погашается Клиентом не позднее последнего дня максимального срока кредита, но не позднее дня Периода кредитования Счета.

Согласно п. 4.7.1 п.4.7.2 Индивидуальных условий Кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплату процентов, либо иных платежей, предусмотренных Договором, Клиент уплачивает кредитору неустойку в размере 0, 5 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В целях обеспечения исполнения заемщиком условий кредитного договора между АО «Альфа банк» и ответчиком директором и единственным участником Общества ФИО1 заключен договор поручительства от 11.04.2023 года № 06812VР001, который взял на себя солидарную ответственность по возврату кредита.

Заёмщик воспользовался денежными средствами из предоставленной ему суммы кредитования, однако обязательства не исполнил, платежи по кредиту не вносил, проценты за пользование денежными средствами не уплачивал, в связи с чем за период с 12.04.2023 по 20.06.2025года включительно образовалась задолженность в сумме 8 868 833 руб 22 коп, которая складывается из: суммы основного долга 5 533 306 руб 74 коп, просроченные проценты за период с 12.04.2023 по 20.06.2025 года в сумме 188 372 руб 46 коп, неустойка за несвоевременное погашение основного долга за период с 18.02.2025 по 20.06.2025 года в сумме 3 047 161 руб 18 коп, неустойка за несвоевременное погашение процентов за период с 18.02.2025 по 20.06.2025 года в сумме 99 992 руб 84 коп.

19.05.2025 года банком направлено ответчикам требование о досрочном возврате суммы кредита в течение 30 календарных дней с даты отправки данного требования.

В установленный данным требованием срок сумма долга ответчиками не погашена.

Согласно представленной ответчиком ФИО1 выписке по счету № на имя ФИО1 в АО «Альфа банк» 04.08.2025 года ответчиком внесены на счет денежные средства, которые были переведены в счет погашения дога по кредитному договору №06812V от 11.04.2023 : в счет погашения просроченного основного долга в сумме 238 815 руб 59 коп и в счет погашения процентов 10 358 руб 76 коп.

Оставшаяся сумма долга до настоящего времени ответчиками не погашена.

Судом предложено истцу АО «Альфа банк» уточнить сумму задолженности с учетом внесенной ответчиками суммы долга 04.08.2025 года, однако банком уточненного расчета задолженности в установленный судом срок суду не представлено

При таких обстоятельствах суд взыскивает с ответчиков ООО «Авангард», ФИО1 солидарно в пользу АО «Альфа банк» сумму задолженности по данному кредитному договору по состоянию на 05.08.2025 года по основному долгу 5 533 306 руб 74 коп -238 815 руб 59 коп= 5 294 491 руб 15 коп, просроченные проценты за период с 12.04.2023 по 20.06.2025 года в сумме 188 372 руб 46 коп - 10 358 руб 76 коп = 178 013 руб 70 коп.

Также суд взыскивает с ответчиков солидарно неустойку за просрочку платежей по основному долгу и процентам.

В силу ст. 395 ГК РФ вслучаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.( п.1)

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. ( п.3)

В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. ( п.4)

Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.( п.5)

Если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.( п.6)

В силу ст. 333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.( п.1)

Уменьшение неустойки, определенной договором и подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды. ( п.2)

Правила настоящей статьи не затрагивают право должника на уменьшение размера его ответственности на основании статьи 404 настоящего Кодекса и право кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных статьей 394 настоящего Кодекса. ( п.3)

Как следует из разъяснений постановления Пленума ВС РФ 24 марта 2016 года N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (часть 1 статьи 56 ГПК РФ, часть 1 статьи 65 АПК РФ). Доводы ответчика о невозможности исполнения обязательства вследствие тяжелого финансового положения, наличия задолженности перед другими кредиторами, наложения ареста на денежные средства или иное имущество ответчика, отсутствия бюджетного финансирования, неисполнения обязательств контрагентами, добровольного погашения долга полностью или в части на день рассмотрения спора, выполнения ответчиком социально значимых функций, наличия у должника обязанности по уплате процентов за пользование денежными средствами (например, на основании статей 317.1, 809, 823 ГК РФ) сами по себе не могут служить основанием для снижения неустойки. ( п. 73)

Возражая против заявления об уменьшении размера неустойки, кредитор не обязан доказывать возникновение у него убытков (пункт 1 статьи 330 ГК РФ), но вправе представлять доказательства того, какие последствия имеют подобные нарушения обязательства для кредитора, действующего при сравнимых обстоятельствах разумно и осмотрительно, например, указать на изменение средних показателей по рынку (процентных ставок по кредитам или рыночных цен на определенные виды товаров в соответствующий период, валютных курсов и т.д.). ( п. 74)

При оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ).

Доказательствами обоснованности размера неустойки могут служить, в частности, данные о среднем размере платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность, либо платы по краткосрочным кредитам, выдаваемым физическим лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства, а также о показателях инфляции за соответствующий период.

Установив основания для уменьшения размера неустойки, суд снижает сумму неустойки. ( п. 75)

Снижение размера договорной неустойки, подлежащей уплате коммерческой организацией, индивидуальным предпринимателем, а равно некоммерческой организацией, нарушившей обязательство при осуществлении ею приносящей доход деятельности, допускается в исключительных случаях, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства и может повлечь получение кредитором необоснованной выгоды (пункты 1 и 2 статьи 333 ГК РФ). ( п 77)

Ответчики в ходе судебного разбирательства ходатайствовали о снижении неустойки, указывая на несоразмерность последствиям нарушения обязательства, ссылаясь на превышение суммы процентов неустойки, исходя из 0, 5 % в день = 182, 5 % годовых, в 4, 7 раза суммы процентов за пользование кредитом 39% годовых.

ООО «Авангард» фактически хозяйственную деятельность не осуществляет, в связи с чем бремя возврата долга ляжет на ответчика ФИО1

Ответчик ФИО1 в обоснование снижения неустойки также указывал на затруднительное материальное положение, а именно : наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей 2022 и 2023 годов рождения, супруга ответчика не работает, супруги ожидают рождения третьего ребенка. Отец ФИО1 является инвалидом 1 группы, нуждается в постоянном уходе. Данные обстоятельства требует значительных финансовых затрат.

В связи с этим ответчики просили снизить сумму неустойки за несвоевременное погашение основного долга до 386 573 руб 47 коп, за несвоевременное погашение процентов до 7 524 руб 57 коп из расчета однократной ключевой ставки Банка России по п.1 ст. 395 ГК РФ.

Согласно разъяснениям п.2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2011 года N 81 "О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации" при рассмотрении вопроса о необходимости снижения неустойки по заявлению ответчика на основании статьи 333 ГК РФ судам следует исходить из того, что неисполнение или ненадлежащее исполнение должником денежного обязательства позволяет ему неправомерно пользоваться чужими денежными средствами. Поскольку никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, условия такого пользования не могут быть более выгодными для должника, чем условия пользования денежными средствами, получаемыми участниками оборота правомерно (например, по кредитным договорам).

Разрешая вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения. Вместе с тем для обоснования иной величины неустойки, соразмерной последствиям нарушения обязательства, каждая из сторон вправе представить доказательства того, что средний размер платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями субъектам предпринимательской деятельности в месте нахождения должника в период нарушения обязательства, выше или ниже двукратной учетной ставки Банка России, существовавшей в тот же период. Снижение судом неустойки ниже определенного таким образом размера допускается в исключительных случаях, при этом присужденная денежная сумма не может быть меньше той, которая была бы начислена на сумму долга исходя из однократной учетной ставки Банка России.

Снижение неустойки ниже однократной учетной ставки Банка России на основании соответствующего заявления ответчика допускается лишь в экстраординарных случаях, когда убытки кредитора компенсируются за счет того, что размер платы за пользование денежными средствами, предусмотренный условиями обязательства (заем, кредит, коммерческий кредит), значительно превышает обычно взимаемые в подобных обстоятельствах проценты.

Учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства закон предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом.

Снижение неустойки судом возможно только в одном случае - в случае явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения права.

Иные фактические обстоятельства (финансовые трудности должника, его тяжелое экономическое положение и т.п.) не могут быть рассмотрены судом в качестве таких оснований.

Неисполнение должником денежного обязательства позволяет ему неправомерно пользоваться денежными средствами кредитора, и поэтому условия такого пользования должны быть сходными с условиями предполагаемого кредитования, согласно действующим на рынке банковских услуг ставкам по краткосрочным кредитам (на пополнение оборотных средств). На основании этого предполагается исходить из минимальной ставки для неустойки по денежным обязательствам, эквивалентной двукратной ставке рефинансирования по курсу ЦБ (действовавшей в течение периода нарушения).

Согласно Индивидуальным условиям кредитного договора №06812V от 11.04.2023 года процентная ставка за пользование кредитом установлена 25% годовых.

Согласно расчету задолженности, представленному банком, расчет задолженности по процентам произведен из расчета 39% годовых. ( л.д. 8 Т.1)

Размер неустойки установлен п.п. 4.7.1 и 4.7.2 Индивидуальных условий кредитного договора №06812V от 11.04.2023 года 0, 5 % в день, что составит 0, 5% х 365 дней = 182, 5 % годовых.

Ключевая ставка банка России за период расчета неустойки с 18.02.2025 по 20.06.2025 года составляет с 28.10.2024 по 08.06.2025 года 21% годовых, что составит 0, 06 % в день, с 09.06.2025 по 27.07.2025 20% годовых, что составит 0, 05 % в день.

Размер учетной ставки Банка России приравнен в указанный период к размеру ключевой ставки.

Двухкратная ключевая ставка Банка России составит 20х2= 40 % годовых и 21х2=42 % годовых, 0, 06 % х 2=0, 12 % в день, 0, 05 % х 2 =0, 1 % в день.

Таким образом, установленный кредитным договором размер неустойки примерно в 5 ( 0, 5: 0, 1) раз (182, 5 : (20х2)= 4, 56 и 182, 5 : (21х2)=4,35) превышает нижний предел снижения неустойки двухкратную ключевую ставку Банка России.

Средневзвешенный размер процентной ставки по кредитам от 1 года до 3 -х лет, предоставленным нефинансовым организациям, по данным Банка России в целом по России в период с февраля по июнь 2025 года составил 17-18 %, по ЦФО от 17 до 19%.

Таким образом, процентная ставка 39%, из которой произведен расчет задолженности по данному иску, превышает средневзвешенный размер процентной ставки в 2 раза и более, процентная ставка по условиям договора 25 % также в 1, 5 раза превышает средневзвешенный размер процентной ставки, что свидетельствует о покрытии возможных убытков банком за счет получения процентов - платы за пользование кредитом.

Размер неустойки 182, 5 % годовых превышает средневзвешенный размер процентной ставки в 182, 5 : 18= 10, 1 раз.

Взыскание неустойки в предусмотренном договором размере ( в 4,6 раза превышающем размер двухкратной ключевой ставки) может привести к получению кредитором необоснованной выгоды, в связи с чем суд усматривает наличие оснований для снижения размера неустойки по основаниям несоразмерности последствиям нарушения обязательства.

При снижении размера неустойки суд учитывает незначительный период нарушения обязательства ( 4 месяца), но также то, что кредит предоставлялся коммерческой организации для предпринимательской деятельности, на рыночных условиях, в связи с чем суд не считает возможным снизить размер неустойки до минимального предела- двухкратного значения ключевой ставки, то есть в 4, 6 раза, но полагает возможным снизить размер неустойки в 3 раза.

Исключительных обстоятельств для снижения неустойки, рассчитанной исходя из однократного размера ключевой ставки, как на это указывали в своих возражениях ответчики, судом не усматривается.

Таким образом суд снижает размер неустойки за несвоевременное погашение основного долга за период с 18.02.2025 по 20.06.2025 года с суммы 3 047 161 руб 18 коп до 1 015 720 руб 40 коп (3 047 161 руб 18 коп : 3), неустойку за несвоевременное погашение процентов за период с 18.02.2025 по 20.06.2025 года с суммы 99 992 руб 84 коп до 33 330 руб 95 коп ( 99 992, 84:3).

Таким образом суд взыскивает с ответчиков солидарно в пользу банка сумму задолженности по кредитному договору №06812V от 11.04.2023 года в размере 6 521 556 руб 20 коп, которая складывается из : по состоянию на 05.08.2025 года по основному долгу 5 294 491 руб 15 коп, просроченные проценты за период с 12.04.2023 по 20.06.2025 года в сумме 178 013 руб 70 коп, неустойка за несвоевременное погашение основного долга за период с 18.02.2025 по 20.06.2025 в сумме 1 015 720 руб 40 коп, неустойка за несвоевременное погашение процентов за период с 18.02.2025 по 20.06.2025 года в сумме 33 330 руб 95 коп.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ суд взыскивает с ответчиков в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере 69 650 руб 90 коп : по 34825 руб 45 коп с каждого из ответчиков.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск АО «Альфа банк» к ООО «Авангард», ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору удовлетворить.

Взыскать с ООО «Авангард» ИНН <***> КПП 482501001 ОГРН <***>, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты>, паспорт гражданина России <данные изъяты> солидарно

в пользу АО «Альфа банк» ОГРН <***> ИНН <***> КПП 770801001

задолженность по кредитному договору № 06812V от 11.04.2023 в сумме 6 521 556 руб 20 коп, из которых : по состоянию на 05.08.2025 года по основному долгу 5 294 491 руб 15 коп, просроченные проценты за период с 12.04.2023 по 20.06.2025 года в сумме 178 013 руб 70 коп, неустойка за несвоевременное погашение основного долга за период с 18.02.2025 по 20.06.2025 в сумме 1 015 720 руб 40 коп, неустойка за несвоевременное погашение процентов за период с 18.02.2025 по 20.06.2025 года в сумме 33 330 руб 95 коп.

Взыскать с ООО «Авангард» в пользу АО «Альфа банк» возврат госпошлины в сумме 34 825 руб 45 коп.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «Альфа банк» возврат госпошлины в сумме 34 825 руб 45 коп.

Решение может быть обжаловано в Липецкий областной суд через Правобережный районный суд города Липецка в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Председательствующий А.А. Буева

Решение принято в окончательной форме 16 сентября 2025 года