Приговор по делу № 1-213/2023 от 23.11.2023

Дело № 1-213/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 23 ноября 2023 года

Ленинский районный суд г. Пензы в составе

председательствующего судьи Прошиной Н.В.,

с участием государственных обвинителей – Зотова А.Е. и Щербакова В.В.,

подсудимого ФИО1 и его защитника – адвоката Муромцевой Т.Н., представившей удостоверение № 580 и ордер № 2453 от 18 сентября 2023 года, выданный Пензенской областной коллегии адвокатов,

при ведении протокола и аудиопротокола секретарем Христосовой Д.Н.,

рассмотрев в здании суда в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ФИО2 года рождения, уроженца г. Пенза, гражданина РФ, с неполным средним образованием, разведенного, имеющего малолетнего ребенка ФИО2 года рождения, зарегистрированного по адресу: Адрес , проживающего по адресу: Адрес , работающего неофициально, судимого:

1. 7 августа 2019 года приговором Железнодорожного районного суда г. Пензы по ч. 2 ст. 159, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ на основании ч.3 ст. 69 УК РФ к 4 годам лишения свободы. В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание постановлено считать условным с испытательным сроком 4 года (7 августа 2023 года снят с учета в уголовно-исполнительной инспекции);

2. 20 марта 2023 года приговором мирового судьи судебного участка № 4 Железнодорожного района г. Пензы по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к штрафу в размере 100 000 рублей, постановлением мирового судьи судебного участка № 4 Железнодорожного района г. Пензы от 2 октября 2023 года назначенное наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей заменено наказанием в виде 180 часов обязательных работ (неотбыто 176 часов обязательных работ),

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено ФИО1 при следующих обстоятельствах.

В период с 01 августа 2021 года по 15 сентября 2021 года, более точное время следствием не установлено, ФИО1 получил от неустановленного следствием лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту - неустановленное лицо), предложение о предоставлении за денежное вознаграждение документа, удостоверяющего его личность, а именно: паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, в целях создания юридического лица - общества с ограниченной ответственностью Данные изъяты (далее по тексту - Данные изъяты и внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём (ФИО1), как о подставном лице - единственном учредителе и генеральном директоре данной организации, без дальнейшей цели осуществления им финансово-хозяйственной деятельности от имени указанного юридического лица, а также путем открытия им на указанное юридическое лицо расчетных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания, включающей в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), и последующего сбыта вышеназванному неустановленному следствием лицу электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного Данные изъяты

ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, желая улучшить свое материальное положение, не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – Данные изъяты в том числе использовать предоставленные банковскими учреждениями электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласился на данное предложение.

После чего ФИО1 в период с 01 августа 2021 года по 15 сентября 2021 года, более точное время следствием не установлено, находясь в помещении букмекерской конторы по адресу: Адрес , реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность – паспорта гражданина Российской Федерации, для создания юридического лица - Данные изъяты действуя из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, не имея цели осуществления предпринимательской деятельности и управления вышеуказанным юридическим лицом, при личной встрече предоставил неустановленному лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации серии Номер , выданный ФИО2 года УМВД России по Пензенской области, с целью подготовки последним пакета документов, необходимых для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений как о юридическом лице - Данные изъяты так и о нем (ФИО1), как о подставном лице – генеральном директоре и учредителе данного юридического лица.

15 сентября 2021 года в неустановленное следствием время неустановленное лицо в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц Данные изъяты используя паспорт, предоставленный ФИО1, по электронным каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации в электронном виде направило в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска, расположенную по адресу: <...>, пакет документов, необходимый для государственной регистрации Данные изъяты в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1, как о единственном учредителе и генеральном директоре данного юридического лица, а именно: заявление от имени Данные изъяты по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании, содержащее паспортные данные ФИО1, устав Данные изъяты утвержденный решением единственного учредителя № 1 от 15 сентября 2021 года, гарантийное письмо в адрес ИФНС России по Ленинскому району г.Ульяновска о предоставлении Данные изъяты юридического адреса; решение № I единственного учредителя Данные изъяты от 15 сентября 2021 года, копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1.

Поступившие в Инспекцию ФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-Ф3 «O государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 20 сентября 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут регистрирующим органом - ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска было принято решение о государственной регистрации юридического лица Данные изъяты с присвоением основного государственного регистрационного номера Номер и идентификационного номера налогоплательщика Номер , на основании чего в единый государственный реестр юридических лиц были внесены недостоверные сведения о ФИО1, как о единственном учредителе и директоре Данные изъяты

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты ФИО1, являясь его номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором), ФИО2 в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности организации, действуя в качестве ее представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора), подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО «Открытие».

На основании данного заявления 28 сентября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в ходе личной встречи с представителем ПАО «Открытие» по адресу: <...>, между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Открытие» был заключен единый договор комплексного дистанционного банковского обслуживания и договор на обслуживание по системе «Бизнес-Портал», в соответствии с которыми 28 сентября 2021 года на имя Данные изъяты в ПАО «Открытие» (юридический адрес: <...>) были открыты расчетные счета Номер , Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего лично получил в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер , Номер электронный носитель информации – банковскую карту Номер на имя ФИО1, а также электронные средства - логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Бизнес-Портал», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, пин-код к вышеуказанной банковской карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, 28 сентября 2021 года ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Номер на имя ФИО1 и электронным средствам – пин-коду к вышеуказанной банковской карте, логину, паролю, обеспечивающим вход в систему «Бизнес-Портал», выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер в ПАО «Открытие».

После чего 28 сентября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1. пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в ред. от 2 июля 2021 года), согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2. - пункта 3 части 1 статьи 6, части 14 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. от 2 июля 2021 года), согласно которым:

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой № 195-2013 от 2 декабря 2013 года, согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п.4.2.4 приложения № 5 к Приказу от 27 ноября 2013 года № 1265);

- клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п. 6.10 приложения № 5 к Приказу от т 27 ноября 2013 года № 1265);

- при исполнении своих обязательств по единому договору стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 7.2 приложения № 5 к Приказу от 27 ноября 2013 года № 1265),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным лицом сбыл ему путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту Номер на имя ФИО1, выданную для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер в ПАО «Открытие», а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Бизнес-Портал», посредством которой происходит проведение банковских операций по вышеуказанным расчетным счетам организации, то есть он (ФИО1) сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты за период с 28 сентября 2021 года по 15 марта 2023 года: Номер - на общую сумму не менее 797 134, 57 рублей, Номер - на общую сумму не менее 796 500,00 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) Данные изъяты 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Данные изъяты действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Сбербанк России», Пензенское отделение №8624 (далее - ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к договору–конструктору предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимися частной практикой, в ПАО «Сбербанк».

На основании данного заявления 11 октября 2021 года между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» был заключен договор № ЕДБО_7325174980_732501001 о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которым в тот же день на имя Данные изъяты в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение №8624 (юридический адрес: <...>) был открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты присоединился к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и лицам, занимающимся частной практикой, а также договору-конструктору (Правила банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего лично получил в пользование для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты Номер электронный носитель информации – бизнес - карту Visa Business на имя ФИО1, а также электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 11 октября 2021 года ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – бизнес - карте Visa Business на его имя и к электронному средству - пин-коду к указанной банковской карте, выданным ему для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты Номер в ПАО «Сбербанк».

Далее 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

2) пункта 3 части 1 статьи 6, части 14 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. от 2 июля 2021 года), согласно которым:

будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и лицам, занимающимся частной практикой, согласно которым:

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п. 4.2.3 Условий);

- клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом (п. 4.2.4 Условий);

а также договором-конструктором (Правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях ПАО «Сбербанк»), согласно которому:

- при заключении, исполнении, изменении и расторжении договора-конструктора стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающих требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции. (п.7.6 Договора);

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным следствием лицом сбыл ему путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес - карту Visa Business на имя ФИО1, а также электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, выданные ему для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты Номер в ПАО «Сбербанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Данные изъяты Номер за период с 11 октября 2021 года по 14 октября 2022 года на общую сумму не менее 675 800,00 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) Данные изъяты 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Данные изъяты действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ», операционный офис «Пензенский» (далее по тексту - ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на условиях пакета услуг «Макс».

На основании данного заявления 11 октября 2021 года между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» был заключен договор комплексного банковского обслуживания Номер об открытии счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и предоставлении банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в соответствии с которым в тот же день на имя Данные изъяты в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» операционный офис «Пензенский» (юридический адрес: <...>) были открыты расчетный счет Номер и карточный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», Условиям выпуска и обслуживания бизнес-карт (Правила банковского обслуживания), после чего лично получил в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер электронный носитель информации – корпоративную бизнес-карту (мгновенная) «Mastercard Business» Номер , а также электронное средство - пин-код к указанной корпоративной-карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной бизнес-карте (мгновенная) и к электронному средству - пин-коду к указанной корпоративной карте, выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

После чего 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в ред. от 2 июля 2021 года) согласно которым:

будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт (Приложение №2 к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»):

- держатель обязан не допускать передачу и неправомерное использование бизнес-карты, ПИН, кодового слова или реквизитов бизнес-карты третьими лицами (п. 4.4.1);

- держатель обязан хранить в тайне от третьих лиц кодовое слово, бизнес-карту и ее реквизиты, ПИН (причем ПИН в случае получения в ПИН-конверте должен храниться отдельно от бизнес-карты), ни при каких условиях не допускать разглашения ПИН, в том числе и сотрудникам банка, использовать кодовое слово только в случаях, предусмотренных настоящими Условиями (п. 4.4.2);

- держатель обязан принимать все меры по предотвращению утраты бизнес-карты и ПИН, а также их несанкционированного использования (п.4.4.8),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным следствием лицом сбыл ему пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную бизнес-карту (мгновенная), а также электронное средство - пин-код к вышеуказанной банковской карте, выданные ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств за период с 11 октября 2021 года по 25 января 2023 года по расчетному счету Данные изъяты Номер на общую сумму не менее 589000,00 рублей и карточному счету Номер на общую сумму не менее 87 300, 00 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) Данные изъяты 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Данные изъяты действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично подал заявление об открытии банковского счета и заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг ПАО «СКБ банк» посредством системы «Интернет-Банк» на оказание Публичным акционерным обществом «Банк Синара «Дело» (далее - ПАО «Банк Синара «Дело») услуг дистанционного банковского обслуживания.

На основании данных заявлений 11 октября 2021 года между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Банк Синара «Дело» в ходе личной встречи с представителем ПАО Банк Синара «Дело» по адресу: <...>, был заключен договор о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которым на имя Данные изъяты в ПАО «СИНАРА» (юридический адрес: <...>) были открыты расчетные счета Номер и Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Банк Синара», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего лично получил в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер электронные средства – логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 11 октября 2021 года ФИО1 был получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер .

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в ред. От 2 июля 2021 года) согласно которым:

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Банк Синара» «Дело», согласно которым:

- клиент обязуется самостоятельно обеспечивать раздельное хранение карты и ПИН-кода, обеспечить полную сохранность, неприкосновенность, тайну и недоступность любым лицам, не являющимися держателями карт, реквизитов карт, кодового слова, ПИН-кодов держателей, кодов, устройства, в памяти которого сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к указанным устройствам в период действия договора, нести ответственность за обеспечение тайны и сохранности данных сведений (п.4.3.1.4 Правил);

- клиент обязуется при утрате карты, устройства, в памяти которого сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты, совершении операции без согласия клиента, получении доступа любых неуполномоченных лиц к картам, их реквизитам, указанным устройствам и паролям к ним, ПИН-кодам держателей и паролям, или о соответствующих угрозах, незамедлительно сообщить в банк любым способом, обеспечивающим фиксирование передаваемой информации и заблокировать карту с указанием кодового слова и/или реквизитов документа, удостоверяющего личность (п. 4.3.1.19 Правил);

- клиент несет ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности ПИН-кода, ФИО держателей, реквизитов и сроков действия карт, устройств, в памяти которых сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (п.4.4.3. Правил);

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным следствием лицом сбыл ему путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронные средства – пароль и логин, выданные ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер в ПАО «Банк Синара Дело», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты за период с ФИО2 по ФИО2 Номер - на общую сумму не менее 550659,00 рублей и Номер - на общую сумму не менее 548 200,00 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) Данные изъяты 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Данные изъяты действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подал заявление о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн».

На основании данного заявления 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в ходе личной встречи с представителем АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Альфа-Банк» был заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Офис», в соответствии с которыми в тот же день на имя Данные изъяты в АО «Альфа-Банк» (юридический адрес: <...>) был открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты присоединился к Правилам, определяющим порядок предоставления банком услуг по расчетно-кассовому обслуживанию/открытия и обслуживания счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего лично получил в пользование для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты в АО «Альфа-Банк» электронные средства – логин, пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, электронный носитель информации – бизнес - карту на имя ФИО1, а также электронное средство - пин-код к вышеуказанной банковской карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 11 октября 2021 года ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – бизнес - карте на его имя и к электронным средствам - пин-коду к указанной бизнес – карте, логину, паролю, кодовому слову, выданным ему для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты Номер АО «Альфа-Банк».

Далее 11 октября 2021 года в период времени с 12 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором РКО процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8 Правил);

- клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий договора РКО и правил РКО (п. 8.4. Правил);

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным следствием лицом сбыл ему путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес - карту на имя ФИО1, а также электронные средства - пин-код к указанной бизнес - карте, логин, пароль и кодовое слово для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», выданные ему для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты Номер в АО «Альфа-Банк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Данные изъяты Номер за период с 11 октября 2021 года по 22 ноября 2021 года на общую сумму не менее 298 870,00 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) Данные изъяты, 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Данные изъяты, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно обратился в Публичное акционерное общество Банк «ВТБ» (далее - ПАО Банк «ВТБ»), с заявлением о предоставлении услуг заключения договора банковского счета и открытия счета в соответствии с условиями открытия и ведения счетов юридических лиц с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн».

На основании данного заявления 11 октября 2021 года в ходе личной встречи с представителем ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «ВТБ» был заключен договор о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которым 11 и 12 октября 2021 года на имя Данные изъяты в ПАО Банк «ВТБ» (юридический адрес: <...>) были открыты расчетные счета Номер и Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ВТБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего лично получил в пользование для осуществления расчетов по расчетным счетам Данные изъяты Номер и Номер электронные средства - логин, пароль и кодовое слово, обеспечивающие вход в личный кабинет, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 11 октября 2021 года ФИО1 был получен доступ к электронным средствам – логину, паролю и кодовому слову, обеспечивающим вход в личный кабинет, выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер .

будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО), согласно которым:

- клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное банком программное обеспечение/мобильное устройство, генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п. 6.3.2 Условий);

- банк не несет ответственности за убытки, понесенные клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации клиента, в том числе о счетах, операциях и продуктах банка, предоставленных клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведенного с сайта системы или через мобильное приложение, неуполномоченных/третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине банка (п. 6.5.4 Условий);

- в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления сторон, делающие невозможными указанные в условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению сторонами своих взаимных обязательств, сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств (п. 8.1 Условий);

- ни одна из сторон не может передавать свои права и обязательства по соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой стороны (п. 11.2 Условий),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным следствием лицом сбыл ему путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронные средства - логин, пароль и кодовое слово, обеспечивающие вход в личный кабинет, выданные ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер в ПАО «ВТБ», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по банковским счетам за период с 11 октября 2021 года по 20 марта 2023 года: Номер - на общую сумму не менее 1 210 340,00 рублей; Номер - на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) Данные изъяты 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Данные изъяты, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, о заключении договора банковского (расчетного) счета посредством системы «Интернет-Банк» на оказание Акционерным обществом Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее по тексту - АО КБ «Модульбанк») услуг дистанционного банковского обслуживания.

На основании данного заявления 11 октября 2021 года в ходе личной встречи с представителем АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...>, между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО КБ «Модульбанк» был заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, в соответствии с которым 11 октября 2021 года и 15 октября 2021 года на имя Данные изъяты в АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: <...>) были открыты расчетные счета Номер и Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты присоединился к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных документов, поставив свою подпись. После чего, находясь в вышеуказанные время и месте, ФИО1 прошел идентификацию в системе «Modulbank», подписал соглашение на использование простой электронной подписи (аналога собственноручной подписи), а также логина, пароля в качестве электронных средств, позволяющих составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 11 октября 2021 года ФИО1 был получен доступ к электронным средствам – простой электронной подписи (аналогу собственноручной подписи), логину и паролю, выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер в АО КБ «Модульбанк».

будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» АО КБ «МодульБанк» и приложениями к нему, согласно которым:

- право пользования корпоративной картой принадлежит исключительно держателю. При использовании держателем банковской карты держатель обязан руководствоваться памяткой по безопасному использованию карт, являющейся приложением к настоящим правилам. Передача корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.п. 2.3 и 2.3.1 приложения №5 к Договору);

- не допускается хранение корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом позволяющим скопировать реквизиты корпоративной карты и образец подписи держателя (п.п. 2.3.2 приложения №5 к Договору);

- не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании корпоративной карты (п.п.2.3.3 приложения №5 к Договору);

- не допускается хранение пин-кода совместно с корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах (п.п.2.3.4 приложения №5 к Договору);

- не допускается передача третьим лицам любым способом любых реквизитов корпоративной карты (пин-кода CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций (п.п.2.3.15 приложения №5 к Договору);

-пин-код является аналогом собственноручной подписи держателя и должен быть недоступен третьим лицам (п.п.2.4 приложения №5 к Договору);

- при обнаружении утери, кражи и порчи корпоративной карты и/или возникновения подозрений, что карта и её реквизиты, а также пин-код, коды доступа, аутентификационные данные, абонентский номер могли быть утрачены, похищены, а также в случае изъятия корпоративной карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии в случае изменения имени или фамилии держателя, клиент должен незамедлительно уведомить банк и заблокировать корпоративную карту и/или доступ в систему «Modulbank», а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты (п.п.8.7 приложения №5 к Договору),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным следствием лицом сбыл ему путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронные средства - простую электронную подпись (аналог собственноручной подписи), логин, пароль, выданные ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты Номер и Номер в АО КБ «Модульбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по банковским счетам Данные изъяты за период с 11 октября 2021 года по 14 октября 2022 года: Номер - на общую сумму не менее 302205,00 рублей и Номер - на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) Данные изъяты, 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Данные изъяты действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подал заявление о заключении договора банковского (расчетного) счета посредством системы «Интернет-Банк» на оказание Акционерным обществом «Райффайзенбанк» (далее по тексту - АО «Райффайзенбанк») услуг дистанционного банковского обслуживания.

На основании данного заявления 12 октября 2021 года в ходе личной встречи с представителем АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>, между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» был заключен Договор банковского (расчетного) счета в соответствии с которым в тот же день на имя Данные изъяты в АО «Райффайзенбанк» (юридический адрес: <...>) был открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты присоединился к условиям Договора банковского (расчетного) счета и приложений к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных документов, поставив свою подпись, после чего в вышеуказанные время и месте ФИО1 лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую неименную карту, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте и сертификат ключа проверки электронной подписи Номер , позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 12 октября 2021 года ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – банковской неименной карте и электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте и сертификату ключа проверки электронной подписи Номер , выданным ему для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты Номер в АО «Райффайзенбанк».

Далее 12 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором банковского (расчетного) счета АО «Райффайзенбанк» и приложениями к нему, согласно которым:

- клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием карты, с ведома и без ведома держателя карты, в том числе третьими лицами, с момента получения карт в банке до момента блокировки/закрытия карты банком (п.6.6 приложения №1 к Договору);

- клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление банка держателем о факте утраты, хищения, изъятия карты, а также о факте неправомерного ее использования (п.3.3.11 приложения №3 к Договору);

- держатель обязан хранить ПИН–код, номер карты в секрете, запрещается записывать ПИН–код на карте и хранить вместе с картой. ПИН–код и номер карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4 к Договору);

- ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4 к Договору);

- держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования карты (п.3.6 приложения №4 к Договору);

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным следствием лицом сбыл ему путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую неименную карту, а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте и сертификат ключа проверки электронной подписи Номер , выданные ему для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты Номер в АО «Райффайзенбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Данные изъяты Номер за период с 12 октября 2021 года по 17 апреля 2023 года на общую сумму не менее 903 295,59 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) Данные изъяты 12 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Данные изъяты, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подал заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг и заключение договора банковского (расчетного) счета посредством системы «Интернет-банк» на оказание публичным акционерным обществом «Росбанк» (далее - ПАО «РОСБАНК»), услуг дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес».

На основании данного заявления 12 октября 2021 года в ходе личной встречи с представителем ПАО «Росбанк» по адресу: <...> между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «РОСБАНК» был заключен договор о предоставлении банковских услуг с использованием системы «Росбанк Малый бизнес», в соответствии с которым в тот же день на имя Данные изъяты в ПАО «РОСБАНК», Приволжский (юридический адрес: <...>) был открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты, присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК» и Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных документов, поставив свою подпись.

После чего в вышеуказанные время и месте ФИО1 получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту «Pro Mastercard Business» на имя ФИО1, а также электронное средство - пин-код к вышеуказанной банковской карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 12 октября 2021 года ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте «Pro Mastercard Business» на имя ФИО1, а также к электронному средству - пин-коду к вышеуказанной банковской карте, выданным ему для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты Номер в ПАО «РОСБАНК».

Далее 12 октября 2021 года в период времени с 12 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в ред. от 2 июля 2001 года) согласно которым:

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», согласно которым:

- клиент обязан хранить тайну счета(-ов) и операций, проводимым по счету(-ам), обеспечивать сохранность всех документов, полученных при открытии и обслуживании счетов клиента. Без согласия клиента сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и договором (п. 3.1.3 Правил);

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным следствием лицом сбыл ему путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту «Pro Mastercard Business» на имя ФИО1, а также электронное средство – пин-код к вышеуказанной банковской карте, выданные ему для осуществления расчетов по банковскому счету Данные изъяты Номер в ПАО «РОСБАНК», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Данные изъяты Номер за период с 12 октября 2021 года по 26 декабря 2022 года на общую сумму не менее 599 220,00 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) Данные изъяты, 13 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Данные изъяты, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в офис Акционерного общества «Россельхозбанк» (далее по тексту - АО «Россельхозбанк») по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к единому сервисному договору о заключении договора банковского (расчетного) счета, о присоединении к условиям открытия банковского счета на осуществление расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» на оказание АО «Россельхозбанк» услуг дистанционного банковского обслуживания.

На основании данного заявления 13 октября 2021 года между Данные изъяты в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Россельхозбанк» был заключен договор о предоставлении банковских услуг с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», в соответствии с которым в тот же день на имя Данные изъяты в АО «Россельхозбанк», Приволжский (юридический адрес: <...>) были открыты расчетные счета Номер и Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) Данные изъяты, присоединился к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных документов, поставив свою подпись, после чего в вышеуказанные время и месте ФИО1 получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту «VISA Business Instant Issue» на имя ФИО1 и электронные средства – логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 13 октября 2021 года ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте «VISA Business Instant Issue» на имя ФИО1, а также электронным средствам – логину и паролю, выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты расчетные счета Номер и Номер в АО «Россельхозбанк».

Далее 13 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» согласно которым:

- сведения, содержащиеся в документах, переданных сторонами друг другу по системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи ЭП сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (п. 2.5 Условий);

- программное обеспечение и СКЗИ, а также техническая документация, необходимые для функционирования системы ДБО и СКЗИ, предоставляются клиенту во временное пользование на срок действия договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 6.1 Условий),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности с неустановленным следствием лицом сбыл ему путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту «VISA Business Instant Issue» на имя ФИО1, а также электронные средства – логин и пароль, выданные ему для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты в АО «Россельхозбанк» Номер и Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам Данные изъяты за период с 13 октября 2021 года по 23 января 2023 года: Номер - на общую сумму не менее 1 210 212,00 рублей, Номер - на общую сумму не менее 300 000,00 рублей.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании виновным себя в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, признал полностью, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний по существу обвинения отказался, подтвердил свои признательные показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании. Также показал, что он чистосердечно раскаивается в содеянном, сожалеет о своих противоправных действиях.

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении описанного выше преступления подтверждается следующими доказательствами:

Из оглашенных в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного следствия при допросах в качестве подозреваемого от 5 апреля 2023 года, 18 мая 2923 года и обвиняемого от 21 мая 2023 года (том № 1 л.д. 57-60, 66-73, 105-108) следует, что в августе 2021 года, когда он находился в Букмекерской конторе по адресу: <...>, ранее незнакомый ему мужчина по имени Максим предложил ему заработать 100 000 рублей путем регистрации на свое имя юридического лица и открытия в дальнейшем нескольких расчетных счетов для осуществления ее деятельности. Денежные средства Максим обещал передать ему через месяц после открытия последнего счета, а именно когда счета организации начнут работать. При этом Максим заверил его, что все будет законно и никаких проблем не возникнет, будет вестись вся налоговая, бухгалтерская отчетности, своевременно уплачиваться все необходимые налоговые и иные платежи, он только номинально будет занимать должность директора, управлять организацией ему не придется.

Данное предложение его заинтересовало, по просьбе последнего он передал ему свой паспорт гражданина РФ Номер , выданный ФИО2 УМВД России по Пензенской области. Максим сфотографировал на камеру мобильного телефона листы паспорта с фотографией и регистрацией, и вернул паспорт ему. Они обменялись с Максимом телефонными номерами. При этом он понимал, что фактически не будет иметь к зарегистрированной фирме никакого отношения, что просто будет числиться учредителем и генеральным директором по документам, а реально никакой хозяйственной деятельностью заниматься не будет, данные действия он выполнял для получения денежного вознаграждения, так как на тот момент у него было трудное материальное положение.

Не позднее 28 сентября 2021 года Максим в ходе телефонного звонка сообщил, что на его имя им зарегистрирована фирма Данные изъяты ИНН Номер , он является ее генеральным директором. Сам он (ФИО1) по вопросу регистрации данной организации в налоговую инспекцию не ездил, документы не подавал, свидетельство о постановке на учет не забирал, по электронной почте в налоговую также никакие документы не направлял, свою электронную подпись не заказывал.

После того, как на его имя была открыта организация, в период с 28 сентября 2021 года по 13 октября 2021 года они стали с Максимом на автомобиле последнего марки Данные изъяты в кузове черного цвета, государственный регистрационный знак, не помнит, объезжать офисы банков, расположенные на территории города Пенза, для открытия расчетных счетов на имя Данные изъяты.

Совместно с Максимом в г. Пенза они посетили десять банков, а именно: ПАО «Сбербанк», ПАО «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк Синара Дело», АО «Альфа-Банк», ПАО «ВТБ», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Россельхозбанк».

В офисы банков он всегда входил с Максимом, который заранее инструктировал его, что необходимо сказать сотруднику банка для открытия расчетных счетов и передавал ему учредительные документы, а именно: устав юридического лица, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, налоговые документы, а также печать организации. В офисах банков Максим обращался к специалистам, которые занимались обслуживанием ООО, и сообщал им о намерении открыть счет для юридического лица. Затем он (ФИО1) передавал специалистам учредительные документы Данные изъяты, с которых снимались ксерокопии. Специалисты банка подготавливали необходимую документацию для оформления расчетных счетов, в которых он (ФИО1) расписывался, как руководитель Данные изъяты, а также ставил печать организации. Также в ходе оформления всех необходимых документов для открытия расчетных счетов специалистам необходимо было ввести номер телефона, по указанию Максима он сообщал номера телефонов, который ему сообщал Максим, данные номера ему не принадлежали. На его абонентский номер никакие оповещения от банков не приходили.

После подачи заявок банковские сотрудники уведомляли его через некоторое время об открытии счетов и приглашали в офисы банков для вручения реквизитов расчетных счетов, карт и документов, необходимых для работы с открытыми организации расчетными счетами. Вся документация, составленная при оформлении расчетных счетов и выданная ему сотрудниками банков, в том числе электронные носители, банковские карты и пин-коды к ним, были переданы им Максиму лично в руки в день их получения. Во всех банках при открытии расчетных счетов он был предупрежден под личную подпись, что передавать данные третьим лицам запрещено и небезопасно.

Так, 28 сентября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в ПАО «Открытие», офис которого располагался по адресу: <...>, им по указанию Максима на имя Данные изъяты были открыты два расчетных счета Номер , Номер , а также заключены единый договор комплексного дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Открытие», договор на обслуживание по системе «Бизнес-Портал».

В тот же день в офисе банка по вышеуказанному адресу ему были предоставлены логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес-Портал», а также выданы банковская карта Номер на его имя с пин-кодом, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетный счет будет использоваться третьими лицами.

Аналогичным образом 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в операционном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>, им по указанию Максима был заключен договор о предоставлении банковских услуг и на имя Данные изъяты открыт расчетный счет Данные изъяты Номер . Насколько он помнит, при открытии счета в банке для осуществления по нему расчетов ему были выданы бизнес – карта «Visa Business» на его имя и пин-код к ней, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетные счета будут использоваться третьими лицами.

Аналогичным образом 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», офис которого располагался по адресу: <...>, им по указанию Максима был заключен договор комплексного банковского обслуживания об открытии счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и предоставлении банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и в тот же день на имя Данные изъяты открыты расчетный счет Номер и карточный счет Номер . При открытии банковских счетов для осуществления по ним расчетов ему были выданы корпоративная бизнес-карта (мгновенная) «Mastercard Business» с пин-кодом, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетные счета будут использоваться третьими лицами.

Аналогичным образом 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в ходе личной встречи с представителем ПАО Банк Синара «Дело» по адресу: <...>, им по указанию Максима был заключен договор о предоставлении банковских услуг и открыты на имя Данные изъяты два расчетных счета Номер и Номер в ПАО «СИНАРА» (юридический адрес: <...>).

Насколько он помнит, при открытии счета в банке для осуществления по нему расчетов ему были выданы логин и пароль, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетный счет будет использоваться третьими лицами.

Аналогичным образом 11 октября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в ходе личной встречи с представителем АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, им по указанию Максима был заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Офис» и на имя Данные изъяты открыт расчетный счет Номер . Насколько он помнит, при открытии счетов в банке для осуществления по ним расчетов ему были выданы бизнес- карта на его имя и пин-код к ней, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетные счета будут использоваться третьими лицами.

Аналогичным образом 11 октября 2021 года в ходе личной встречи с представителем ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, им по указанию Максима был заключен договор о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которым в тот же день на имя Данные изъяты были открыты расчетные счета Номер и Номер .

При открытии счетов в банке для осуществления по ним расчетов ему были выданы логин, пароль и кодовое слово, обеспечивающие вход в личный кабинет, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетные счета будут использоваться третьими лицами.

Аналогичным образом 11 октября 2021 года в ходе личной встречи с представителем АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...>, им по указанию Максима был заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, в соответствии с которым в тот же день, а также 15 октября 2021 года на имя Данные изъяты были открыты расчетные счета Номер и Номер в АО КБ «Модульбанк».

Насколько он помнит, при открытии счетов в банке для осуществления по ним расчетов ему были выданы простая электронная подпись, логин и пароль, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетные счета будут использоваться третьими лицами.

Аналогичным образом 12 октября 2021 года в ходе личной встречи с представителем АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>, им по указанию Максима был заключен договор банковского (расчетного) счета, в соответствии с которым в тот же день на имя на имя Данные изъяты был открыт расчетный счет Номер в АО «Райффайзенбанк».

При открытии счетов в банке для осуществления по ним расчетов ему были выданы банковская неименная карта с пин-кодом, а также сертификат ключа проверки электронной подписи, обеспечивающие вход в личный кабинет, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетные счета будут использоваться третьими лицами.

Аналогичным образом 12 октября 2021 года в ходе личной встречи с представителем ПАО «Росбанк» по адресу: <...>, им по указанию Максима был заключен договор о предоставлении банковских услуг с использованием системы «Росбанк Малый бизнес», в соответствии с которым в тот же день на имя Данные изъяты был открыт расчетный счет Номер в ПАО «РОСБАНК».

При открытии счета в банке для осуществления по нему расчетов ему были выданы банковская карта «Pro Mastercard Business» на его имя и пин-код к вышеуказанной банковской карте, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетные счета будут использоваться третьими лицами.

Аналогичным образом 12 октября 2021 года в АО «Россельхозбанк», офис которого располагался по адресу: <...>, лично заключил договор о предоставлении банковских услуг с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», в соответствии с которым 13 октября 2021 года на имя Данные изъяты были открыты расчетные счета Номер и Номер в АО «Россельхозбанк».

При открытии счетов в банке для осуществления по ним расчетов ему были выданы банковская карта «VISA Business Instant Issue» на его имя, а также логин и пароль, которые он в тот же день передал Максиму, зная, что это запрещено и что расчетные счета будут использоваться третьими лицами.

ФИО1 не оспаривал, что при открытии в банках расчетных счетов Данные изъяты он не имел намерения осуществлять какие-либо банковские операции, в том числе производить денежные переводы, расчетные счета он открывал только для того, чтобы в дальнейшем получить денежное вознаграждение от Максима. При этом он осознавал, что расчетные счета открываются для проведения финансовых операций по ним, и что данные с паролем, логином, кодовым словом для входа в личный кабинет, а также простые электронные подписи, банковские карты и пин-коды к ним он передает третьим лицам для их использования.

Впоследствии после открытия расчетных счетов организации в банках ему неоднократно приходили смс-оповещения о поступлении на них денежных средств, а также об их снятии. Кто именно снимал и переводил денежные средства ему неизвестно, доступа к расчетным счетам организации он никогда не имел, денежную наличность с расчетных счетов он не снимал и не получал. Обещанного денежного вознаграждения за открытие банковских счетов на имя Данные изъяты Максим ему так и не передал, попытки в дальнейшем дозвониться до него и выяснить ситуацию не принесли успеха, Максим на его звонки не отвечал, его местонахождение ему не известно. Вину в совершении вышеуказанного преступления признал полностью, раскаялся.

Свои признательные показания об обстоятельствах совершения преступления ФИО1 подтвердил в заявлениях о явке с повинной от 21 марта 2023 года и от 30 марта 2023 года (том № 1 л.д. 31-33, 38), чем активно способствовал раскрытию и расследованию совершенного им преступления.

Достоверность показаний ФИО1 на следствии у суда сомнений не вызывает, поскольку оснований для самооговора не имелось и об этом до судебного заседания подсудимым и его защитником не заявлялось, показания ФИО1 последовательны, подробны, непротиворечивы, соотносятся с установленными судом фактическими обстоятельствами уголовного дела, подтверждаются иными исследованными доказательствами, а потому берутся судом за основу при вынесении приговора. Показания ФИО1 на следствии суд признает допустимыми доказательствами, поскольку они получены с соблюдением требований ст.ст. 46, 47, 189 УПК РФ.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 - старшего государственного налогового инспектора УФНС Россий по Ульяновской области на следствии от 13 февраля 2023 года, оглашенных судом на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон (том № 1 л.д.122-128) следует, что 28 марта 2022 года произошла реорганизация инспекций ФНС в Ульяновской области в форме присоединения к УФНС России по Ульяновской области. До указанного времени она работала в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска, расположенному по адресу: <...>.

15 сентября 2021 года в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска по электронным каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации поступил пакет документов в отношении Данные изъяты а именно: заявление по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица, в котором были указаны данные учредителя и руководителя Общества - ФИО1 и его паспортные данные, устав юридического лица, решение № 1 единственного учредителя ФИО1 о создании юридического лица, гарантийное письмо в адрес ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска о предоставлении ООО «Империя» юридического адреса в помещении, расположенном по адресу: <...>, копия документа, удостоверяющего личность заявителя ФИО1. Документы были подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя. По результатам проверки документов 20 сентября 2021 года было принято решение о государственной регистрации данной организации.

Впоследствии 13 октября 2022 регистрирующим органом Данные изъяты было исключено из ЕГРЮЛ, в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности

Из показаний свидетеля Свидетель №2 - специалиста ПАО Банк «ФК Открытие» дополнительный офис (г. Пенза) в судебном заседании следует, что головной офис банка находится в г. Москве, Офис банка в Пензенской области расположен по адресу: <...>. Согласно действовавшему в 2021 году порядку открытия банком расчетных счетов на имя юридического лица и получения банковских карт, их открытие обязательно сопровождалось личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации), при наличии у него документов, удостоверяющих личность, учредительных документов юридического лица, а именно: его устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После обращения клиента в банк, до него доводилось информация по открытию счета (подключение пакета услуг, стоимость, ведение счета). Сотрудник банка делал скан представленных клиентом документов, клиент проверял и подписывал банковские документы, после чего данные документы совместно с документами банка загружались в систему банка, где проводилась их автоматическая проверка и открывался расчетный счет юридического лица. После открытия расчетного счета, клиенту на указанный им номер телефона, приходил логин и пароль, который сообщался только ему. После открытия расчетного счета, клиенту на его собственный номер приходило смс-сообщение со ссылкой, на которую клиент может перейти, введя свой логин и пароль при входе, тем самым осуществлялся вход в личный кабинет пользователя. Пароль при этом, приходил временный, для входа в личный кабинет, после чего клиент мог сам его поменять в настройках. Корпоративная банковская карта оформлялась клиенту по желанию. Корпоративная карта в их банке не привязана к расчетному счету, то есть это два разных счета. При открытии банковского счета клиент также подписывал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписей и оттиска печати, сведения о бенефицарном владельце. Сотрудником банка клиенту лично разъяснялись положения о запрете передачи данных третьим лицам, также данные положения прописаны в договоре о расчетно-кассовом обслуживании. Подписывая заявление о присоединении, клиент подтверждал тем самым факт ознакомления с ним, в том числе уведомление о запрете передавать данные третьим лицам.

28 сентября 2021 в офис ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, обратился ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета на имя Данные изъяты, где он являлся генеральным директором. Документы от ФИО1 на открытие счета принимала ФИО3, котоаря на данный момент в банке не работает.

При открытии счета ФИО1 были представлены Устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. В офисе банка ФИО1 был подписан ряд документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, составлена карточка с образцами подписей, анкета клиента, предоставлены сведения о юридическом лице. В тот же день на имя ООО «ИМПЕРИЯ» в банке были открыты расчетный счет Номер , a также специальный карточный счет Номер , а ФИО1 была выдана банковская карта (физический носитель) ID Номер , как инструмент для работы с наличными денежными средствами. Впоследствии данные счета были закрыты.

Из показаний свидетеля Свидетель №3 - специалиста ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение №8624 на следствии от 17 мая 2023 года, оглашенных судом на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон (том №2 л.д.23-26), следует, что согласно действовавшему в банковском учреждении в 2021 году порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После обращения клиента в банк, до него доводится вся информация по открытию счета (подключение пакета услуг, стоимость, ведение счета). Сотрудник банка сканирует представленные клиентом, подписанные и заверенные документы и загружает их в корпоративную информационную систему банка, где проводится автоматическая проверка и открывается расчетный счет. Заявление клиента на открытие счета направляется на одобрение, в этот момент проводится автоматическая проверка баз данных по данному лицу. В случае одобрения банком заявления, клиенту приходят логин и пароль для входа в систему «Сбербизнес», с помощью которой клиент может управлять открытым счетом организации. Банковская карта выдавалась клиенту по его желанию на основании соответствующего заявления. В заявлении на открытие расчетного счета имелась графа, в которой клиент соглашался с правилами «договора-конструктора», в котором были прописаны термины, сервисы, порядок обслуживания, условия обработки данных, правила пользования расчетным счетом. Логин и пароль от личного кабинета направлялся на сотовый телефон клиента, указанный им при открытии счета, при этом клиенту указывалось в самом сообщении, что передача логина и пароля другим лицам запрещена. Подписывая согласие на открытие счета, клиент тем самым подтверждал ознакомление с договором, то есть с правилами пользования, где также прописан запрет передавать данные третьим лицам.

11 октября 2021 года в операционный офис ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение №8624, расположенный по адресу: <...>, с заявлением об открытии расчетного счета на имя Данные изъяты обратился ФИО1, который являлся генеральным директором данной организации. Для открытия счета ФИО1 были представлены: устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ, которые были отсканированы и направлены на обработку данных для открытия счета.

В тот же день на имя Данные изъяты был открыт расчетный счет Номер , для осуществления расчётов по которому ФИО1 согласно его пожеланиям лично были выданы бизнес-карта платежной системы «Visa Business» с пин-кодом к ней. На указанную ФИО1 в заявлении электронную почтет был направлен логин от личного кабинета, а на телефон, указанный им в заявлении, был направлен транзитный пароль (разовый). 14 октября 2022 года данный счет был закрыт.

Из показаний свидетеля Свидетель №4 - специалиста ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на предварительном следствии от 22 мая 2023 года (том №2 л.д.75-78), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что офис их банка в Пензенской области расположен по адресу: <...>. Согласно действовавшему в учреждении в 2021 году порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов, при необходимости и иных документов. После подписания всех необходимых документов с Клиентом все данные выгружаются на их электронный портал, где автоматически проходит их проверка. В ПАО «БАНК УРАЛСИБ» клиентам – юридическим лицам предлагается открыть два счета: расчетный, основной банковский счет юридического лица, и счет корпоративной банковской карты, к которому привязывается и выдается клиенту пластиковая банковская карта. Для того чтобы клиент мог воспользоваться денежными средствами с карты, ему необходимо самостоятельно в Клиент-банке сделать платежное поручение (транзакция с расчетного счета на карточный счет), то есть фактически можно воспользоваться только теми денежными средствами, которые Клиент перевел на карточный счет. Данная процедура введена для безопасности, на случай утери ПИН-кода и иной конфиденциальной информации, которая могла стать известна третьим лицам. Для установки ПИН-кода Клиент самостоятельно звонит по телефону горячей линии, первым звонком он подтверждает номер телефона, а вторым звонком он устанавливает пин-код для использования банковской карты. При оформлении в банке документов на открытие счета специалисты разъясняют клиенту Правила банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», предупреждают его, что передача логина и пароля для работы в интернет-банке и иной информации по счетам третьим лицам запрещена.

11 октября 2021 года в операционный офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенный по адресу: <...>, обратился ФИО1 с заявлением о комплексном оказании банковских услуг и открытии расчетного счета для Данные изъяты, где он являлся генеральным директором, и подписал договор комплексного банковского обслуживания об открытии счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и предоставлении банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Именно она осуществляла обслуживание данного клиента. Согласно документам, для открытия счета ФИО1 были представлены устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. В тот же день на Данные изъяты в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» были открыты расчетный счет Номер , а также специальный карточный счет Номер , В тот же день для осуществления расчетов по счетам Данные изъяты ФИО1 были лично выданы корпоративная бизнес-карта (мгновенная) с пин-кодом, как инструмент для работы с наличными денежными средствами. При открытии счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами пользованиями ими и правилами пользования средствами управления счетами, согласно которым никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, что может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Из показаний свидетеля ФИО10 - менеджера банка АО «Альфа-Банк» в судебном заседании следует, что офис банка АО «Альфа-Банк» расположен по адресу: <...>. Согласно действовавшему в учреждении в 2021 году порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После обращения клиента в банк, до него доводилась информация по открытию счета (подключение пакета услуг, стоимость, ведение счета). Сотрудник банка сканировал представленные клиентом, подписанные и заверенные им документы, после чего загружал их в корпоративную информационную систему банка, где проводилась их автоматическая проверка и открывался расчетный счет. Далее менеджер выясняют условия открытия расчетного счета, желаемые клиентом, выбирается тарифный план, подходящий для конкретной организации. Также клиент заполняет подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в котором директор организации ставит свою подпись и печать организации. Далее, весь пакет документов проверяются на предмет достоверности сведений, на что уходит в среднем от 10 минут до 01 суток. В случае принятия Банком положительного решения об открытии расчетного счета, клиенту на мобильный телефон приходит СМС-уведомление со ссылкой на электронное подписание сформированных в программе документов, а именно подтверждение о присоединении и подключении услуг, сведения о физическом лице – бенефициарном владельце. После перехода клиента по ссылке и подтверждения открытия расчетного счета, на него автоматически открывается расчетный счет. Далее, клиенту приходит СМС-сообщение с указанием пароля для входа в интернет-банк, в котором содержатся реквизиты расчетного счета и иные необходимые для него сведения о расчетном счете. При открытии расчетного счета клиент должен быть ознакомлен с правилами банковского обслуживания, в которых излагаются права, обязанности клиента и банка, а также ответственность сторон. Данные правила находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте «Альфа-банка». Менеджером банка с клиентом также проговариваются отдельные положения данных правил, в том числе клиент предупреждается о запрете разглашения логинов, паролей, пин-кодов, обеспечивающие доступ к расчетному счету, а также о невозможности передачи банковских карт третьим лицам. Клиент несет полную ответственность за сохранение конфиденциальности данной информации, банк за это ответственности не несет. По открытому расчетному счету осуществление банковских операций осуществляется в системе «Альфа Бизнес Онлайн», а именно с помощью специального приложения, вход в который возможен через пароль и логин. Логин ко входу в приложение обговаривается с клиентом, логин он выбирает самостоятельно. Пароль также приходит в виде СМС-сообщения на мобильный телефон. В личном кабинете приложения клиент может осуществлять все банковские операции по расчетному счету. При открытии счета в день обращения в банк клиенту всегда выдается моментальная пластиковая банковская карта. Пин-код к ней клиент устанавливает самостоятельно в личном кабинете Интернет-банка, после открытия расчетного счета. Осуществление банковских операций с помощью банковской карты возможно в банкомате при вводе клиентом пин-кода. В случае утери клиентом банковской карты клиент обязан незамедлительно сообщить об этом в банк, для того, чтобы в дальнейшем ее заблокировать.

11 октября 2021 года в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <...>, обратился ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета на имя Данные изъяты, где он являлся генеральным директором. Именно она осуществляла обслуживание данного клиента. Согласно документам, для открытия счета ФИО1 были представлены устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. Через некоторое время для Данные изъяты был открыт расчетный счет Номер , который в настоящий момент закрыт. ФИО1, подписав заявление, согласился с тем, что он ознакомлен с правилами пользованиями данным расчетным счетом и правилами банка. Затем с ФИО1 были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. В частности ею с клиентом были проговорены основные положения правил банковского обслуживания, касающиеся конфиденциальности паролей, логинов, пин-кодов, обеспечивающих доступ к счету и карте. После чего ею были составлены следующие документы: чек-лист, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Указанные документы были подписаны ФИО1 собственноручно в её присутствии. Подписывая данные документы, ФИО1 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов, они были оправлены на проверку. При оформлении документов на открытие ООО «ИМПЕРИЯ» расчетного счета клиенту была выдана моментальная бизнес-карта, с последующей активацией через интернет-банк. Бизнес карта клиента тоже имеет индивидуальный пароль, который не может быть передан третьим лицам. Также сама банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. Электронный ключ, электронная подпись, USB-токен клиентом не оформлялись. В дальнейшем ФИО1 получил доступ к интернет-банку, где уже мог осуществлять финансовые и иные операции по счету.

Из показаний свидетеля Свидетель №6 – специалиста ПАО «Банк ВТБ» на предварительном следствии от 18 мая 2023 года (том №2 л.д.178-181), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что для открытия расчетного счета в банке клиент должен представить оригиналы документов либо заверенные нотариально копии документов, в том числе: паспорт директора организации и всех лиц, находящихся в карточке с образцами подписей, решение или протокол о назначении на должность директора организации, устав организации или с отметкой налоговой или электронный архив из налоговой. После проверки документов, менеджером банка оформляются и передаются клиенту на подпись следующие банковские документы: заявление о присоединении услуг банка, вопросник клиента на юридическое лицо и на директора (учредителя), карточка с образцами подписей и оттиском печати, заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке. Своей подписью в документах, клиент подтверждает, что он ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчетного счета. Данные правила находятся в открытом доступе - размещены на официальном сайте банка, клиент должен ознакомиться с ними самостоятельно. Далее менеджером осуществляется процедура открытия расчетного счета, о чем уведомляется клиент. Клиент получает реквизиты либо лично в офисе банка, либо они отправляются ему электронно на почту, указанную в заявлении. После открытия расчетного счета клиент устанавливает приложение на телефон или компьютер, вход в приложение осуществляется через логин и пароль или по сертификату. Логин приходит на электронную почту, а пароль на телефон. Осуществление всех операций происходит через данное приложение. При входе клиента в клиент-банк приложения клиент выпускает сертификат, который по сути представляет собой электронный ключ. Также при открытии расчетного счета возможно оформление бизнес-карты на пластиковом носителе, с помощью карты можно внести, снять наличные средства, осуществлять оплаты через терминалы.

11 октября 2021 года ФИО1 в ПАО «Банк ВТБ», офис которого располагался по адресу: <...>, было подано заявление о предоставлении услуг Банка и присоединении к Правилам банковского обслуживания для Данные изъяты, руководителем которого он являлся. Для открытия расчетного счета ФИО1 в банк были предоставлены: Устав организации, решение единственного участника, паспорт. Также были составлены анкета, опросный лист клиента, заявление о количестве собственноручных подписей.

В тот же день на имя Данные изъяты в Банке ВТБ (ПАО) был открыт расчетный счет Номер , а 12 октября 2021 года - счет СКС Номер .

После чего ФИО1 был направлен логин посредством электронной почты, пароль - в смс-сообщении. Перед подписанием необходимого пакета документов для открытия расчетного счета ФИО1 представителем банка были разъяснены основные условиями комплексного банковского обслуживания, в том числе положения о том, что банковские карты и пин- коды запрещается передавать третьим лицам. Сами условия размещены на сайте Банка ВТБ (ПАО), в которых содержится информация о том, что запрещается передача самой карты и ПИН-кода от нее третьим лицам.

Из показаний свидетеля Свидетель №9 - специалиста АО КБ «Модульбанк» на следствии от 17 мая 2023 года (том №2 л.д. 209-218), оглашенных судом в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, следует, что Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Заключаемый Банком с клиентом договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоит из совокупности документов, к которым присоединяется клиент, и которые являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами.

11 октября 2021 года в АО КБ «Модульбанк», офис которого располагается по адресу: <...>, обратился ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета на имя Данные изъяты, где он являлся генеральным директором. При открытии счета ФИО1 был представлен паспорт гражданина РФ на его имя, номер телефона, адрес электронной почты. В тот же день между Банком и Клиентом было заключено соглашение об использовании простой электронной подписи, на имя Данные изъяты открыты расчетные счета Номер и Номер .

В тот же день для осуществления расчетов по банковским счетам Данные изъяты ФИО1 были предоставлены логин, пароль, обеспечивающие вход в систему дистанционного банковского обслуживания Modulbank. При открытии счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами пользованиями счетом и правилами пользования средствами управления счетами, согласно которым никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, что может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Из показаний свидетеля ФИО11– специалиста АО «Райффайзенбанк» на предварительном следствии от 21 мая 2023 года (том №3 л.д. 15-20), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что общий порядок открытия расчетного счета в АО "Райффайзенбанк" следующий: при обращении клиента в банк Райффайзенбанк для открытия расчетного счета юридического лица у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка Райффайзенбанк. После проверки комплектности документов и идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). При открытии счета в банке руководителем организации подписывается заявление на открытие расчетного счета, подписание иных документов не предусмотрено. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее по тексту допроса - система ДБО) Клиента в АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента, доступного к скачиванию из открытых источников. Для регистрации доступа в личный кабинет в системе ДБО Клиенту банка при открытии расчетного счета на электронную почту, которую он указывает при составлении заявления, приходит ссылка на сайт АО «Райффайзенбанк», перейдя по которой ему предоставляется первичный доступ в личный кабинет, где он самостоятельно задает новый логин (либо оставляет старый) и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, Клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Райффайзенбанк», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Райффайзенбанк». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе - еще его называют: USB- токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдаются, с указанными носителями информации система ДБО АО «Райффайзенбанк» не работает.

В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставит подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания.

При открытии счета и получении электронных средств Клиент - его представитель гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями.

12 октября 2021 года в АО «Райффайзенбанк», для открытия расчетного счета обратился ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета на имя Данные изъяты, где он являлся генеральным директором. После проверки документов специалист подготовил документы для открытия расчетного счета: анкету, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты.

На основании указанных документов в тот же день в АО «Райффайзенбанк» на имя Данные изъяты был открыт расчетный счет Номер . Для использования расчетного счета в условиях дистанционного банковского обслуживания («Интернет банк») ФИО1 были выданы неименная банковская карта с пин-кодом, и сертификат ключа проверки электронной подписи. На указанную им при обращении в банк электронную почту согласно установленному порядку была направлена ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. Либо может формироваться логин (по умолчанию - это адрес электронной почты, указанной клиентом в заявлении на открытие счета) и пароль, которые направляются путем смс-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 в заявлении, после чего ФИО1 мог пользоваться расчетным счетом Данные изъяты и совершать операции по расчетному счету.

Из показаний свидетеля ФИО4 - специалиста Пензенского филиала ПАО «Росбанк» на предварительном следствии от 13 мая 2023 года (том №3 л.д.40-43), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что офис банка располагается по адресу: <...>. Согласно действующим в учреждении в 2021 году Правилам банковского обслуживания открытие расчетных счетов на имя юридического лица обязательно сопровождалось личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации), при наличии у него документов, удостоверяющих личность, учредительных документов юридического лица, а именно: его устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После прохождения процедуры проверки представленных документов на подлинность, в случае положительного результата, специалист банка созванивается с клиентом и подписывает документы, необходимые для открытия счета, а именно: вопросник, заявление – оферта, сведения на обработку персональных данных, заявление о сочетании подписей в карточки, форму самосертификации, карточка с образцами подписей, произвольную схему ведения бизнеса.

В ПАО «Росбанк» клиентам – юридическим лицам предлагается открыть два счета: расчетный, основной банковский счет юридического лица, а также счет корпоративной банковской карты, к которому привязывается пластиковая банковская карта. Пин-код к данной карте устанавливается клиентом самостоятельно в мобильном приложении. Денежные средства, поступающие на счет клиента, автоматически зачисляются на расчетный счет. Подписывая заявление на открытие расчётного счета, клиент подтверждает факт ознакомления с условиями договора комплексного банковского обслуживания ПАО «Росбанк» и присоединяется к оферте комплексного банковского обслуживания юридических лиц.

12 октября 2021 года в офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, обратился ФИО1 с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг и заключение договора банковского (расчетного) счета посредством системы «Интернет-банк» для Данные изъяты. ФИО1 был подписан договор о предоставлении банковских услуг с использованием системы «Росбанк Малый бизнес», своей подписью в котором он подтвердил ознакомление с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО «Росбанк» и обязался соблюдать все положения правил. Для открытия счета ФИО1 были предоставлены паспорт РФ руководителя организации, решение о назначении на должность руководителя и Устав организации. Данные документы были отсканированы.

В тот же день на имя Данные изъяты в ПАО «Росбанк» был открыт расчетный счет Номер , для осуществления расчетов по которому ФИО1 были лично выданы банковская карта «Pro Mastercard Busness» на его имя, пин-код к ней. Кроме того, посредством электронного сообщения ФИО1 были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет, через который осуществляются проведение всех операций по расчётному счету.

При открытии счета ФИО1 был ознакомлен с правилами пользованиями счетом и правилами пользования средствами управления счетами, согласно которым никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться банковской картой, логином, паролем, иными средствами управления счетом, что может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Из показаний свидетеля Свидетель №8 - операциониста АО «Россельхозбанк» на предварительном следствии от 13 мая 2023 года (том № 3 л.д. 78-81), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что согласно действовавшему в учреждении в 2021 года порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов, при необходимости и иных документов. Документы, в том числе заявление клиента на открытие расчетного счета с подписью клиента о согласии с порядком обслуживания, условиями обработки данных, правилами пользования расчетным счетом, направляются в Единый сервисный центр, расположенный в г. Уфа для проверки и дальнейшего открытия счета. Кроме того, специалисты банка лично при открытии расчетного счета разъясняют клиенту положения о том, что передавать данные третьим лицам запрещено и небезопасно.

13 октября 2021 года в офис АО «Россельхозбанк» по адресу: <...>, обратился ФИО1 с целью открытия расчетного счета и выпуска банковской карты для Данные изъяты, где он являлся генеральным директором. Согласно документам, для открытия счета ФИО1 были представлены устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. Ею был подготовлен проект заявления на открытие расчетного счета, в котором ФИО1 лично поставил подпись о том, что он соглашается с правилами банковского обслуживания и предупрежден о запрете передачи банковских продуктов в пользование третьим лицам. Связь с клиентом проходила по представленному клиенту телефон Номер .

13 октября 2021 года в их банке на имя Данные изъяты были открыты расчетный счет Номер , который 23 января 2023 года был закрыт, и карточный счет Номер , который на данный момент не закрыт.

В дальнейшем, 24 февраля 2022 года ФИО1 обратился в их банк с целью подключения ДБО, так ему 24 февраля 2022 года были переданы логин и пароль, после чего, он скачал приложение мобильный банк и мог начать сразу пользоваться. В связи с тем, что на имя Данные изъяты был открыт карточный счет, соответственно ФИО1 была выдана моментальная карта после того, как были открыты счета. Карту выдавала специалист банка ФИО12 Когда точно была выдана банковская карта, свидетель пояснить затруднился.

У суда не имеется оснований не доверять приведенным выше показаниям свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, ФИО10, Свидетель №6, Свидетель №9, ФИО11, Свидетель №7, Свидетель №8, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются с другими исследованными судом доказательствами, в том числе с показаниями подсудимого на следствии, взятыми судом за основу при вынесении приговора, с протоколами следственных действий, документами, иными доказательствами, создавая целостную картину произошедшего. Сведений о заинтересованности свидетелей при даче показаний в отношении подсудимого ФИО1, оснований для его оговора, судом не установлено, а потому суд полагает их правдивыми и доверяет им. Протоколы допросов свидетелей Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №9, ФИО11, Свидетель №7, Свидетель №8 на следствии суд признает допустимым доказательством, поскольку они соответствуют требованиям ст.ст. 56, 189 УПК РФ.

Виновность ФИО1 в совершении данного преступления подтверждается также следующими письменными доказательствами:

- протоколом осмотра местности, жилища, иного помещения от 14 февраля 2023 года, в соответствии с которым объектом осмотра является <...>, при осмотре которого установлено, что Данные изъяты по указанному адресу не располагается, какой-либо документации, свидетельствующей о финансово-хозяйственной деятельности данной организации не обнаружено (том №1 л.д. 132-138);

- протоколом осмотра предметов от 12 мая 2023 года, в соответствии с которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства материалы регистрационного дела Данные изъяты, ИНН Номер , предоставленные ИФНС России по Ленинскому району г.Ульяновска и содержащие следующие документы: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №11001, решение №1 единственного учредителя Данные изъяты от 15 сентября 2021 года, паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, гарантийное письмо №19, согласно которому ИП «ФИО5.» гарантирует предоставление Данные изъяты в аренду нежилое помещение по адресу: <...>, лист учета выдачи документов от 15 сентября 2021 года, решение о государственной регистрации Данные изъяты от 20 сентября 2021 года, листы записи в ЕГРЮЛ от 20 сентября 2021 года в 2-х экземплярах, расписка о получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 21 сентября 2021 года, свидетельство о постановке Данные изъяты на учет в налоговом органе по мету ее нахождения от 20 сентября 2021 года, иные документы (том №1 л.д. 173-176, 177; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 5 марта 2023 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства предоставленный Банком «ФК Открытие» по запросу следствия CD-R диск, содержащий сведения об открытии 28 сентября 2021 года на имя Данные изъяты двух счетов: Номер , Номер и выписку о движении денежных средств по ним, а также документы банковского досье Данные изъяты в электронном виде, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том №1 л.д. 181, 182-209; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 5 мая 2023 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства предоставленный ПАО «Сбербанк» по запросу следствия CD-R диск, содержащий сведения об открытии 11 октября 2021 года на имя Данные изъяты банковского счета Номер и выписку о движении денежных средств по нему, сведения, содержащие в себе сведения с работой в системе, а также документы банковского досье Данные изъяты в электронном виде, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том №1 л.д. 222, 223-239; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 7 мая 2023 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства предоставленный ПАО «Банк Уралсиб» по запросу следствия оптический диск, содержащий сведения об открытии 11 октября 2021 года на имя Данные изъяты двух банковских счетов Номер , Номер и выписку о движении денежных средств по ним, сведения, содержащие в себе сведения с работой в системе, а также документы банковского досье Данные изъяты в электронном виде, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том №2 л.д. 30, 31-70; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 5 мая 2023 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства предоставленный ПАО «СКБ банк» по запросу следствия оптический диск, содержащий сведения об открытии 11 октября 2021 года на имя Данные изъяты двух банковских счетов Номер , Номер и выписку о движении денежных средств по ним, а также документы банковского досье Данные изъяты в электронном виде, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том № 2 л.д. 82, 83-103; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 6 мая 2023 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства предоставленный АО «АЛЬФА-БАНК» по запросу следствия оптический диск, содержащий сведения об открытии 11 октября 2021 года на имя Данные изъяты расчетного счета Номер и выписку о движении денежных средств по нему, сведения, содержащие в себе сведения с работой в системе, а также документы банковского досье ООО «ИМПЕРИЯ» в электронном виде, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том №2 л.д. 111, 112-131; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 6 мая 2023 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства предоставленный ПАО Банк «ВТБ» по запросу следствия СD-R диск, содержащий сведения об открытии 11 и 12 октября 2021 года на имя Данные изъяты двух банковских счетов Номер , Номер и выписку о движении денежных средств по ним, а также документы банковского досье Данные изъяты в электронном виде, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том №2 л.д. 143-173; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 7 мая 2023 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства предоставленный АО КБ «МодульБанк» по запросу следствия оптический диск, содержащий сведения об открытии 11 и 15 октября 2021 года на имя Данные изъяты двух банковских счетов Номер , Номер и выписку о движении денежных средств по ним, а также сведения об IP-адресах, документы банковского досье Данные изъяты в электронном виде, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том №2 л.д. 185-200, 201-204; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 10 мая 2023 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства предоставленный АО «Райффайзенбанк» по запросу следствия CD-R диск, содержащий сведения об открытии 12 октября 2021 года на имя Данные изъяты расчетного счета Номер и выписку о движении денежных средств по нему, сведения об IP-адресах, а также документы банковского досье Данные изъяты в электронном виде, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том №2 л.д. 222-249; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 11 мая 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «РОСБАНК» по запросу следствия документы, содержащие сведения об открытии 12 октября 2021 года на имя Данные изъяты расчетного счета Номер и выписку о движении денежных средств по нему, а также документы банковского досье ООО «ИМПЕРИЯ», соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том № 3 л.д. 24-33, 34-37; том №3 л.д.82-83);

- протоколом осмотра предметов от 12 мая 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные АО «Россельхозбанк» по запросу следствия документы, содержащий сведения об открытии 13 октября 2021 года на имя Данные изъяты двух банковских счетов Номер , Номер и выписку о движении денежных средств по ним, а также документы банковского досье Данные изъяты, соответствующие указанным в предъявленном обвинении (том №3 л.д. 47-70, 71-75; том №3 л.д.82-83).

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступления подтверждается и иными документами:

- копией выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой генеральным директором Данные изъяты, ОГРН Номер , является ФИО1 (том № 2 л.д. 4-12);

- сведениями о банковских счетах Данные изъяты (ИНН Номер ) от 21 марта 2023 года, согласно которым в сентябре-октябре 2021 года открыты следующие расчетные счета организации:

- 28 сентября 2021 года Номер , Номер - в ПАО «Банк «ФК Открытие»;

- 11 октября 2021 года Номер - в ПАО «Сбербанк»;

- 11 октября 2021 года Номер и Номер - в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»;

- 11 октября 2021 года Номер и Номер - в ПАО «БАНК СИНАРА»;

- 11 октября 2021 года Номер - в АО «Альфа-Банк»;

- 11 и 12 октября 2021 года Номер и Номер - в ПАО Банк «ВТБ»;

- 11 и 15 октября 2021 года Номер и Номер - в АО КБ «Модульбанк»;

- 12 октября 2021 года Номер - в АО «Райффайзенбанк»;

- 12 октября 2021 года Номер - в ПАО «РОСБАНК»;

- 13 октября 2021 года Номер и Номер - в АО «Россельхозбанк» (том № 1 л.д. 36-37);

- Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО «Финансовая корпорация Открытие» № 195-2013 от 2 декабря 2013 года (в редакции на 2021 год), согласно которым: клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п. 4.2.4 приложения № 5 к Приказу № 1265 от 27 ноября 2013 года); клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения № 5 к Приказу № 1265 от 27 ноября 2013 года); при исполнении своих обязательств по единому договору стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 7.2 приложения № 5 к Приказу № 1265 от 27 ноября 2013 года (том №1 л.д. 211);

- Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и лицам, занимающимся частной практикой, в редакции на 2021 год, в соответствии с которыми: клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п.4.2.3), клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк любым доступным образом (п.4.2.4); а также выпиской из договора-конструктора (Правила банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях ПАО «Сбербанк»), в редакции на 2021 год, согласно которым: при заключении, исполнении, изменении и расторжении договора-конструктора стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающих требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции (п.7.6.) (том №2 л.д. 22);

- Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт (Приложение №2 к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), в редакции на 2021 год, согласно которым: держатель обязан не допускать передачу и неправомерное использование бизнес-карты, ПИН, кодового слова или реквизитов бизнес-карты третьими лицами (п. 4.4.1); держатель обязан хранить в тайне от третьих лиц кодовое слово, бизнес-карту и ее реквизиты, ПИН (причем ПИН в случае получения в ПИН-конверте должен храниться отдельно от бизнес-карты), ни при каких условиях не допускать разглашения ПИН, в том числе и сотрудникам банка, использовать кодовое слово только в случаях, предусмотренных настоящими условиями (п. 4.4.2); держатель обязан принимать все меры по предотвращению утраты бизнес-карты и ПИН, а также их несанкционированного использования (п.4.4.8) (том №2 л.д. 72);

- Правилами комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Банк Синара» (филиал «Дело»), в редакции на 2021 год, в соответствии с которыми: клиент обязуется самостоятельно обеспечивать раздельное хранение карты и ПИН-кода, обеспечить полную сохранность, неприкосновенность, тайну и недоступность любым лицам, не являющимися держателями карт, реквизитов карт, кодового слова, ПИН-кодов держателей, кодов, устройства, в памяти которого сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к указанным устройствам в период действия договора, нести ответственность за обеспечение тайны и сохранности данных сведений (п.4.3.1.4); клиент обязуется при утрате карты, устройства, в памяти которого сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты, совершении операции без согласия клиента, получении доступа любых неуполномоченных лиц к картам, их реквизитам, указанным устройствам и паролям к ним, ПИН-кодам держателей и паролям, или о соответствующих угрозах, незамедлительно сообщить в банк любым способом, обеспечивающим фиксирование передаваемой информации и заблокировать карту с указанием кодового слова и/или реквизитов документа, удостоверяющего личность (п. 4.3.1.19); клиент несет ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности ПИН-кода, фио держателей, реквизитов и сроков действия карт, устройств, в памяти которых сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (п. 4.4.3.) (том №2 л.д. 105);

- Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов, в редакции на 2021 год, в соответствии с которыми: банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором РКО процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8.); клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий договора РКО и правил РКО (п. 8.4.) (том №2 л.д. 133);

- Условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО), в редакции на 2021 год, согласно которым: клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное банком программное обеспечение/мобильное устройство, генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п. 6.3.2); банк не несет ответственности за убытки, понесенные клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации клиента, в том числе о счетах, операциях и продуктах банка, предоставленных клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведенного с сайта системы или через мобильное приложение, неуполномоченных/третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине банка (п. 6.5.4); в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления сторон, делающие невозможными указанные в условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению сторонами своих взаимных обязательств, сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств (п. 8.1); ни одна из сторон не может передавать свои права и обязательства по соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой стороны (п. 11.2) (том №2 л.д. 175);

- Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» АО «МодульБанк» и приложениями к нему, в редакции на 2021 год, согласно которым: право пользования корпоративной картой принадлежит исключительно держателю. При использовании держателем банковской карты держатель обязан руководствоваться памяткой по безопасному использованию карт, являющейся приложением к настоящим правилам. Передача корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.п. 2.3 и 2.3.1 приложения №5 к Договору); не допускается хранение корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом позволяющим скопировать реквизиты корпоративной карты и образец подписи держателя (п.п.2.3.2 приложения №5 к Договору); не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании корпоративной карты (п.п.2.3.3 приложения №5 к Договору); не допускается хранение пин-кода совместно с корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах (п.п.2.3.4 приложения №5 к Договору); не допускается передача третьим лицам любым способом любых реквизитов корпоративной карты (пин-кода CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций (п.п.2.3.15 приложения №5 к Договору); пин-код является аналогом собственноручной подписи держателя и должен быть недоступен третьим лицам (п.п.2.4 приложения №5 к Договору); при обнаружении утери, кражи и порчи корпоративной карты и/или возникновения подозрений, что карта и её реквизиты, а также пин-код, коды доступа, аутентификационные данные, абонентский номер могли быть утрачены, похищены, а также в случае изъятия корпоративной карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии в случае изменения имени или фамилии держателя, клиент должен незамедлительно уведомить банк и заблокировать корпоративную карту и/или доступ в систему «Modulbank», а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты (п.п.8.7 приложения №5 к Договору) (том №2 л.д. 206);

- Договором банковского (расчетного) счета АО «Райффайзенбанк» и приложениями к нему, в редакции на 2021 год, в соответствии с которым: клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием карты, с ведома и без ведома держателя карты, в том числе третьими лицами, с момента получения карт в банке до момента блокировки/закрытия карты банком (п.6.6 приложения №1 к Договору); клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление банка держателем о факте утраты, хищения, изъятия карты, а также о факте неправомерного ее использования (п.3.3.11 приложения №3 к Договору); держатель обязан хранить ПИН–код, номер карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на карте и хранить вместе с картой. ПИН–код и номер карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4 к Договору); ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу, при проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4 к Договору); держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования карты (п.3.6 приложения №4 к Договору) (том №3 л.д. 12);

- Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», в редакции на 2021 год, согласно которым: клиент обязан хранить тайну счета(-ов) и операций, проводимым по счету(-ам), обеспечивать сохранность всех документов, полученных при открытии и обслуживании счетов клиента, без согласия клиента сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором (п. 3.1.3) (том №3 л.д. 39);

- Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент», в редакции на 2021 год, в соответствии с которыми: сведения, содержащиеся в документах, переданных сторонами друг другу по системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи ЭП сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (п. 2.5); программное обеспечение и СКЗИ, а также техническая документация, необходимые для функционирования системы ДБО и СКЗИ, предоставляются клиенту во временное пользование на срок действия договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 6.1) (том №3 л.д. 77).

Все приведенные выше доказательства являются достоверными, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, а потому учитываются судом в качестве доказательств вины ФИО1 и берутся за основу в приговоре. Каких-либо нарушений норм уголовно-процессуального закона, в том числе прав подсудимого на защиту, при возбуждении уголовного дела, сборе доказательств и проведении следственных и процессуальных действий по уголовному делу, которые могли бы стать основанием для признания их недопустимыми в соответствии со ст. 75 УПК РФ, допущено не было.

Исследовав и оценив приведенные выше доказательства в их совокупности, суд считает их достаточными для разрешения дела и вывода о доказанности как события преступления, изложенного в описательной части приговора, так и о виновности ФИО1 в его совершении.

Органом предварительного следствия действия подсудимого ФИО1 квалифицированы по ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ - как два факта сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Государственный обвинитель Щербаков В.В., выступая в прениях сторон, данную органом следствия правовую оценку действий ФИО1 не поддержал и в соответствии с п. 3 ч. 8 ст. 246 УПК РФ предложил суду квалифицировать их по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как единое продолжаемое преступление, а именно: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с установленными фактическими обстоятельствами дела, позицией государственного обвинителя и положений ст. 252 УПК РФ суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку он совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совокупностью собранных по делу и проверенных судом доказательств установлено, что ФИО1, реализуя единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстной заинтересованности, желая улучшить своё материальное положение, являясь руководителем (учредителем, генеральным директором) Данные изъяты, от имени указанной организации открыл расчетные счета в ПАО «Сбербанк», ПАО «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк Синара Дело», АО «Альфа-Банк», ПАО «ВТБ», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Россельхозбанк», не имея намерения осуществлять какие-либо финансовые операции по ним, а предоставленные для использования и осуществления расчетов электронные носители информации (корпоративные банковские карты, бизнес – карты «Pro Master Business», «Visa Business» и пр.), а также электронные средства (пин-коды к картам, логины, пароли, кодовые слова для входа в личный кабинет, простая электронная подпись (аналог собственной подписи) и сертификат ключа проверки электронной подписи), позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, ФИО1, зная о запрете их передачи кому-либо, впоследствии сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, что привело к неправомерному осуществлению последним с их помощью приема, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам организации.

Открывая банковские расчётные счёта Данные изъяты, ФИО1 не имел реальных намерений вести финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе использовать полученные электронные средства и электронные носители информации для приёма, выдачи и переводов по ним денежных средств. Он осознавал, что расчетные счета открываются для проведения финансовых операций третьими лицами, предвидел, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять по ним от имени Данные изъяты прием, выдачу, переводы денежных средств, но относился к этому безразлично.

При этом ФИО1 был надлежаще ознакомлен с правилами и условиями банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», ПАО «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк Синара Дело», АО «Альфа-Банк», ПАО «ВТБ», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Россельхозбанк» и действовал в нарушение положений п. 19 ст. 3, ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (в ред. от 2 июля 2021 года), п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. от 2 июля 2021 года), о чём ему было достоверно известно.

Предмет преступного посягательства, мотив, способ и характер преступных действий ФИО1 были тождественными, совершались в течение непродолжительного периода времени и были объединены единым преступным умыслом, а потому квалифицируется как единое продолжаемое преступление.

Содеянное носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый ФИО1 реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, судом установлено совершение ФИО1 преступного деяния при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, данных о личности подсудимого и его поведения в ходе судебного заседания, суд признает ФИО1 вменяемым и способным нести ответственность за содеянное.

При назначении вида и размера наказания ФИО1 суд в соответствии с требованиями статей 6, 7, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимого и его отношение к содеянному, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил умышленное тяжкое преступление с корыстным мотивом, оснований для изменения категории которого на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд с учетом фактических обстоятельств содеянного, степени его общественной опасности и данных о личности подсудимого, не усматривает.

Изучением данных о личности ФИО1 установлено, что на момент совершения преступления он был осужден к лишению свободы условно также за умышленные корыстные преступления, одно из которых являлось тяжким преступлением, к административной ответственности не привлекался, имеет постоянное место жительства, где участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, трудоустроен неофициально, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит (том Номер л.д. 99-120).

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого ФИО1, суд относит полное признание им вины и раскаяние в содеянном, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ его заявления о явке с повинной до возбуждения в отношении него настоящего уголовного дела, в которых ФИО1 добровольно указал об обстоятельствах совершённого преступления (том № 1 л.д. 31-33, 38) и его активное способствование раскрытию и расследованию содеянного, выразившееся в последовательном сотрудничестве с органом следствия, предоставлении ему ранее неизвестной информации о цели, мотиве, способе и обстоятельствах совершения преступления, имеющей значение для установления обстоятельств уголовного дела и непосредственно повлиявшей на ход и результаты его расследования, а также в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ - наличие у него малолетнего ребенка (том № 3 л.д. 100), удовлетворительную характеристику в быту, неблагополучное состояние здоровья подсудимого и его близкого родственника (матери).

При указанных выше смягчающих наказание обстоятельствах и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств суд полагает необходимым назначить ФИО1 наказание с применением правил ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Каких-либо исключительных обстоятельств или их совокупности, связанных с целями и мотивами преступления, поведением подсудимого во время и после его совершения и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, дающих основание для применения при назначении ФИО1 наказания положений ст. 64 УК РФ, по делу не установлено.

С учетом изложенного, конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности содеянного и совокупности данных о личности подсудимого ФИО1, а также характера и степени общественной опасности ранее совершенных им преступлений и обстоятельств, в силу которых исправительного воздействия предыдущего наказания на него оказалось недостаточно, суд полагает, что установленные ст. 43 УК РФ цели наказания могут быть достигнуты только путем назначения ФИО1 основного наказания в виде реального лишения свободы, не усматривая при изложенных выше обстоятельствах оснований для применения положений ст.ст. 53.1, 73 УК РФ, с дополнительным наказанием в виде штрафа в доход государства в денежном выражении.

Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения ФИО1 и его семьи, а также с учетом возможности получения подсудимым иного дохода.

Поскольку ФИО1 совершил умышленное тяжкое преступление в период испытательного срока по приговору Железнодорожного районного суда г. Пензы от 07 августа 2019 года, условное осуждение ему в соответствии с ч. 5 ст. 74 УК РФ подлежит отмене, а наказание назначению с применением правил, предусмотренных ст. 70 УК РФ, по совокупности приговоров.

Ввиду того, что данное преступление совершено ФИО1 до вынесения приговора мировым судьей судебного участка № 4 Железнодорожного районного суда г. Пензы от 20 марта 2023 года (с учетом постановления мирового судьи судебного участка № 4 Железнодорожного района г. Пензы от 2 октября 2023 года), окончательное наказание по настоящему приговору ФИО1 подлежит назначению по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, то есть по совокупности преступлений, с применением положений п. "г" ч. 1 ст. 71 УК РФ.

Отбывание наказания ФИО1 следует назначить в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ в исправительной колонии общего режима.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года со штрафом в доход государства в денежном выражении в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В силу ч. 5 ст. 74 УК РФ отменить ФИО1 условное осуждение по приговору Железнодорожного районного суда г. Пензы от 7 августа 2019 года.

В соответствии со ст. 70 УК РФ, по совокупности приговоров к назначенному наказанию частично присоединить неотбытое наказание по приговору Железнодорожного районного суда г. Пензы от 7 августа 2019 года, и назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет со штрафом в доход государства в денежном выражении в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 4 Железнодорожного районного суда г. Пензы от 20 марта 2023 года (с учетом постановления мирового судьи судебного участка № 4 Железнодорожного района г. Пензы от 2 октября 2023 года) (из расчета соответствия восьми часов обязательных работ одному дню лишения свободы в соответствии с п. "г" ч. 1 ст. 71 УК РФ) окончательно назначить ФИО1 к отбытию наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет 20 дней с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в доход государства в денежном выражении в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Срок отбывания наказания осужденному ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Меру уголовно-процессуального принуждения - обязательство о явке осужденному ФИО1 – отменить.

Избрать осужденному ФИО1 до вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде содержания под стражей. Заключить ФИО1 под стражу немедленно в зале судебного заседания.

В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть осужденному ФИО1 в срок отбывания наказания в виде лишения свободы по настоящему приговору время его содержания под стражей по настоящему уголовному делу в период с 23 ноября 2023 года до вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ зачесть ФИО1 в срок отбывания окончательного наказания в виде лишения свободы по настоящему приговору отбытое им наказание в виде обязательных работ по приговору мирового судьи судебного участка № 4 Железнодорожного районного суда г. Пензы от 20 марта 2023 года (с учетом постановления мирового судьи судебного участка № 4 Железнодорожного района г. Пензы от 2 октября 2023 года) в соответствии с п. "г" ч. 1 ст. 71 УК РФ из расчета соответствия восьми часов обязательных работ одному дню лишения свободы.

Назначенный в качестве дополнительного наказания штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: Данные изъяты

Вещественные доказательства по уголовному делу, указанные в справке, приложенной к обвинительному заключению, - хранить в материалах настоящего уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным ФИО1, содержащимися под стражей, в тот же срок с момента получения им копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный ФИО1 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о назначении защитника.

Судья Н.В. Прошина