Дело № 2-230/2025
16RS0023-01-2025-000293-73
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
именем Российской Федерации
11 декабря 2025 года село Новошешминск
Новошешминский районный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Сахабиевой А.А., при секретаре Адиевой Р.Р., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1 к ФИО2 о взыскании суммы долга и процентов,
УСТАНОВИЛ:
Истец ФИО1 обратилась в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, процентов, расходов по оплате госпошлины. Требования мотивирует тем, что в период с мая 2021 года по декабрь 2022 года ответчик ФИО2, с которой были доверительные отношения, взяла у неё в долг денежные средства в общей сумме 653000 рублей, а именно: ДД.ММ.ГГГГ истец осуществила денежные переводы на счет истца суммами 330000 рублей в 09 часов 22 минуты, и 290000 рублей в 15 часов 43 минуты, а также 33000 рублей перевела ДД.ММ.ГГГГ на ежемесячный платеж. Переводы денежных средств подтверждаются выписками с банковской карты, а также факты предоставления указанных денежных средств в качестве займа и обязательства возврата сумм подтверждаются письменной перепиской в мессенджере WhatsApp, включая указание крайнего срока возврата суммы 620000 рублей до конца 2021 года. Ответчик не исполнила обязательства по возврату долга в срок, однако ДД.ММ.ГГГГ частично возвратила сумму займа в размере 10000 рублей путем перевода указанной суммы на общий расчетный счет в банке, открытый истцом для совместного пользования с ответчиком для ежемесячного погашения задолженности. Остаток долга составляет 643000 рублей. Частичный возврат долга в 2024 году подтверждает признание ответчиком долга. До ДД.ММ.ГГГГ ответчик неоднократно подтверждала намерение вернуть долг, что давало истцу основания полагать о возврате ею долга добровольно. Однако ДД.ММ.ГГГГ ответчик прекратила выходить на связь и отвечать на сообщения, что истец расценивает как уклонение ответчика от возврата суммы долга.
В силу изложенного, ссылаясь на положения ст.ст. 807, 808, 810, 309, 310, 395, 1102 ГК РФ, истец просит суд взыскать в её пользу с ответчика 643000 рублей, а также проценты в порядке ст. 395 ГК РФ, начисленные на сумму остатка долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в размере 322336 руб. 78 коп. и продолжать их начисление до дня фактического исполнения обязательств, а также возмещение судебных расходов за уплату государственной пошлины в размере 24307 рублей.
Истец ФИО1 в судебное заседание не явилась, её представитель по доверенности ФИО3 в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме.
Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, о явке в суд извещена надлежащим образом, путем направления заказного письма с обратным уведомлением по известному суду месту её жительства и регистрации. Заказные письма возвращены с отметкой об истечении срока хранения. По правилам ст. 165.1 ГК РФ, с учетом разъяснений в п. п. 63, 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015 года N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", ответчик считается получившим соответствующую судебную корреспонденцию, направленную по надлежащему адресу и возвращенную за истечением срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции нес адресат. Следовательно, отказываясь от получения поступающей в его адрес корреспонденции, ответчик несет самостоятельно все неблагоприятные последствия, связанные с этим.
В соответствии со ст. 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) дело рассмотрено в порядке заочного производства.
Заслушав представителя истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.
В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.
Согласно п. 1 ст. 161 ГК РФ должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения, сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки.
Согласно п. 1 ст. 162 ГК РФ несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.
Согласно п. 1 ст. 420 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям.
Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
В силу п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.
Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.
В соответствии с п. 1 ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.
Согласно п. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.
Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.
Согласно п. 3 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.
Согласно п. 4 ст. 809 ГК РФ договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда договор заключен между гражданами, в том числе индивидуальными предпринимателями, на сумму, не превышающую ста тысяч рублей; по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.
Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.
Согласно ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 настоящего Кодекса (п. 1).
В соответствии с правовой позицией, изложенной в Обзоре судебной практики Верховного N 3 (2015 год), утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 25.11.2015 (вопрос 10 раздела "Процессуальные вопросы"), в силу п. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.
Указанные правила применяются к двусторонним (многосторонним) сделкам (договорам), если иное не установлено Гражданским кодексом РФ (п. 2 ст. 420 ГК РФ). Так, договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору (пп. 2 и 3 ст. 434 ГК РФ).
При этом договор займа является реальным и в соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
Поскольку для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику денежных средств (или других вещей, определенных родовыми признаками) именно на условиях договора займа, то в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 ГК РФ.
При наличии возражений со стороны ответчика относительно природы возникшего обязательства следует исходить из того, что займодавец заинтересован в обеспечении надлежащих доказательств, подтверждающих заключение договора займа, и в случае возникновения спора на нем лежит риск недоказанности соответствующего факта.
В соответствии с ч. 2 ст. 71 ГПК РФ, ч. 8 ст. 75 АПК РФ при непредставлении истцом письменного договора займа или его надлежащим образом заверенной копии вне зависимости от причин этого (в случаях утраты, признания судом недопустимым доказательством, исключения из числа доказательств и т.д.) истец лишается возможности ссылаться в подтверждение договора займа и его условий на свидетельские показания, однако вправе приводить письменные и другие доказательства, в частности расписку заемщика или иные документы.
К таким доказательствам может относиться, в частности, платежное поручение, подтверждающее факт передачи одной стороной определенной денежной суммы другой стороне.
Такое платежное поручение подлежит оценке судом, арбитражным судом исходя из объяснений сторон об обстоятельствах дела, по правилам, предусмотренным ст. 67 ГПК РФ или ст. 71 АПК РФ, - по внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, с учетом того, что никакие доказательства не имеют заранее установленной силы.
При этом указание в одностороннем порядке плательщиком в платежном поручении договора займа в качестве основания платежа само по себе не является безусловным и исключительным доказательством факта заключения сторонами соглашения о займе и подлежит оценке в совокупности с иными обстоятельствами дела, к которым могут быть отнесены предшествующие и последующие взаимоотношения сторон, в частности их взаимная переписка, переговоры, товарный и денежный оборот, наличие или отсутствие иных договорных либо внедоговорных обязательств, совершение ответчиком действий, подтверждающих наличие именно заемных обязательств, и т.п.
В соответствии с п. 1 ст. 395 ГК РФ, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
Согласно части 2 статьи 56 ГПК РФ суд определяет, какие доказательства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.
В соответствии со статей 67 данного кодекса, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).
Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы (часть 2).
По настоящему делу истец ссылается на то, что между ней и ответчиком заключена сделка займа на сумму 620000 руб. на срок до конца 2021 года, а также ДД.ММ.ГГГГ истец предоставила ответчику взаймы 33000 рублей, но при этом стороны не придали данной сделке письменной формы, в результате чего истец лишена права ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания.
Вместе с тем, истец в силу вышеизложенных правовых положений и правовых разъяснений не лишена права приводить письменные и другие доказательства.
Согласно представленной в материалы дела выписке по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с карточного счета 4274********8234 открытого на имя ФИО1 в ПАО «Сбербанк», на счет 4276********7265, открытый в этом же банке на имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 22 минуты переведены денежные средства в размере 330000 рублей, и в этот же день, в 15 часов 43 минуты переведены еще 290000 рублей (л.д. 11).
Как следует из выписки по платежному счету ПАО «Сбербанк» 40№, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 15 минут с данного счета осуществлен перевод денежных средств в размере 33000 рублей на карту 4276********7265, открытый в этом же банке на имя ФИО2 (л.д. 7-10).
Из представленной в суд скриншота переписки в мессенджере WhatsApp следует, что ДД.ММ.ГГГГ между сторонами началась переписка о займе денежных средств для внесения в качестве первоначального взноса для покупки квартиры по адресу: <адрес>, д. Путилково, <адрес> (л.д. 12-18).
Так, ответчик пишет ДД.ММ.ГГГГ истцу: «Кать, может ты все-таки поговоришь с Пашей? Я готова, как в банке под 5 % годовых взять, хотя планирую отдать гораздо раньше. Что-то я все перепробовала, и кредит думала брать еще потребительский, но мне тогда ипотеку не одобрят».
ДД.ММ.ГГГГ истец пишет ответчику «Привет, я все думаю про тебя. Тебе 300 надо? И года на 3? Как вариант, я могу примерно 100-120 тысяч скопить для тебя в течение месяца, а дальше развитие событий по 2 направлениям: 1) ты позвонишь Паше и сама попросишь, я уверена, что через меня он не даст, 2) я после подписания сделки оформляю кредит на себя, но выплачиваешь его ты», на что ответчик пишет «мне не на три года. Мне, я думаю до октября но макс до нг. Я готова на все варианты. Но думаю, если я Паше позвоню, он мне точно не даст, скажет, мне ты вообще кто. Мне надо успеть до конца этой акции у меня время май и часть июня. По поводу срока нет мне так долго не надо, если все по плану моему это октябрь этого года, ну отдам и самый край до конца года».
ДД.ММ.ГГГГ в переписке ответчик уговаривает истца взять для ответчика кредит.
ДД.ММ.ГГГГ продолжение переписки с уточнением, какая сумма нужна для первоначального взноса, где ответчик пишет «мне надо сейчас 500 получается».
ДД.ММ.ГГГГ выясняется, что накопленные средства (доллары) у ответчика пропали и ей нужна сумма больше – 620000 рублей.
Из представленной в ходе судебного заседания представителем истца скриншота переписки с ответчиком от ДД.ММ.ГГГГ следует, что истец в 09 часов 22 минуты перевела ответчику 330000 рублей.
Как следует из пояснений представителя истца, и скриншота переписки сторон в мессенджере WhatsApp, ДД.ММ.ГГГГ ответчик снова берет в долг у истца 33000 рублей на погашение ежемесячного платежа по ипотеке.
ДД.ММ.ГГГГ истец пишет ответчику в мессенджере WhatsApp: «Зулек, вчера виделась с братом, и он напомнил, что когда 10 лет назад продавали квартиру в Редкино для покупки квартиры в Москве мне, он мне отдал свою долю, с уговором, что я куплю ему квартиру через 10 лет. Вот он и теперь мне напомнил. Я не хочу сильно тебя торопить. Но можешь, до конца этого года долг отдать? Мне придется накопить и за лям купить в Редкино квартиру». На это ответчик пишет «Привет. Все нормально. Да, кончено я буду очень стараться. Если что я возьму кредит. Мне надо, я думаю, частями собирать и отдавать».
Согласно переписке в мессенджере WhatsApp, истец ДД.ММ.ГГГГ снова напоминает о долге, на что ответчик соглашается.
ДД.ММ.ГГГГ ответчик сама пишет о долге, а также ДД.ММ.ГГГГ в переписке обещает вернуть долг частично, а именно за платеж по ипотечному долгу.
Согласно переписке в мессенджере WhatsApp ДД.ММ.ГГГГ истец открывает общий накопительный счет Премьер в ПАО «Сбербанк», куда предоставляет доступ и ответчику.
Согласно переписке в мессенджере WhatsApp ДД.ММ.ГГГГ от ответчика на данный накопительный счет зачислен единственный платеж в сумме 10000 (десять тысяч) рублей, что также подтверждается выпиской по счету «Накопительный счет Премьер» 40№.
Согласно переписке в мессенджере WhatsApp с ДД.ММ.ГГГГ ответчик перестала выходить на связь.
Таким образом, суд находит установленным, что займ между сторонами на общую сумму 653000 руб. состоялся и ответчик понимала небезвозмездность его, неоднократно выражая намерение его возврата, произведя действие по возврату части суммы займа в размере 10000 рублей, но в дальнейшем отказалась от исполнения обязательства возврата займа.
В силу положений ч. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.
В данном случае из исследованной судом переписки сторон в мессенджере WhatsApp, следует, что ответчик, прося у истца в займы 620000 рублей, обязуется их вернуть до конца года, то есть до ДД.ММ.ГГГГ
В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ истец пишет ответчику в мессенджере WhatsApp: «Зулек, вчера виделась с братом, и он напомнил, что когда 10 лет назад продавали квартиру в Редкино для покупки квартиры в Москве мне, он мне отдал свою долю, с уговором, что я куплю ему квартиру через 10 лет. Вот он и теперь мне напомнил. Я не хочу сильно тебя торопить. Но можешь, до конца этого года долг отдать? Мне придется накопить и за «лям» купить в Редкино квартиру».
Тем самым суд находит, что срок возврата займа истцом был продлен до ДД.ММ.ГГГГ. Вместе с тем ответчик по истечении указанного срока долг не вернула, нарушив свои обязательства по возврату суммы займа, соответственно требования истца о возврате остатка долга в сумме 643000 суд находит обоснованными и подлежащими удовлетворению.
Что касается требований в части взыскания процентов в порядке ст. 395 ГК РФ, в силу вышеприведенных правовых положений суд находит данные требования также обоснованными, вместе с тем, исходя из срока возврата займа, установленного истцом – ДД.ММ.ГГГГ, суд исчисляет указанные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ и по дату вынесения решения, что составит 295795 рублей 61 коп., исходя из расчета:
Сумма долга на начало периода: 653 000,00 руб.
Период начисления процентов: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (1076 дн.)
период дн. дней в году ставка, % проценты, задолжен.,
ДД.ММ.ГГГГ – 23.07.2023 204 365 7,5 27 372,33 653 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 14.08.2023 22 365 8,5 3 345,51 653 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 17.09.2023 34 365 12 7 299,29 653 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 29.10.2023 42 365 13 9 768,16 653 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 17.12.2023 49 365 15 13 149,45 653 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 31.12.2023 14 365 16 4 007,45 653 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 21.06.2024 173 366 16 49 385,36 653 000,00
21.06.2024 643 000,00
Частичная оплата долга ?10 000,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ – 28.07.2024 37 366 16 10 400,44 643 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 15.09.2024 49 366 18 15 495,25 643 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 27.10.2024 42 366 19 14 019,51 643 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 31.12.2024 65 366 21 23 980,74 643 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 08.06.2025 159 365 21 58 821,29 643 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 27.07.2025 49 365 20 17 264,11 643 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 14.09.2025 49 365 18 15 537,70 643 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 26.10.2025 42 365 17 12 578,14 643 000,00
ДД.ММ.ГГГГ – 11.12.2025 46 365 16,5 13 370,88 643 000,00
Сумма процентов: 295 795,61 руб.
С учетом исковых требований и исходя из вышеприведенных положений ст. 811 ГК РФ, суд полагает взыскать с ответчика в пользу истца проценты, начисляемые в порядке и размере, определяемые ст. 395 ГК РФ, с ДД.ММ.ГГГГ, начисляемые на сумму остатка долга в размере 643000 рублей с учетом фактического гашения долга, по день фактического полного исполнения обязательства.
В силу части 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 приведенного Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в приведенной статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
Соответственно в пользу истца с ответчика подлежат взысканию судебные расходы по оплате госпошлины пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований (97,252 %), а именно в размере 23638 рублей 69 копеек.
Руководствуясь статьями 194-198, 233-235 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования ФИО1 к ФИО2 о взыскании суммы долга и процентов - удовлетворить частично.
Взыскать с ФИО2 (паспорт <...>, выдан МВД по РТ ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 500-003) в пользу ФИО1 (паспорт <...> выдан ГУ МВД России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 770-079) денежные средства в размере 643000 (шестьсот сорок три тысячи) рублей и проценты, начисляемые в порядке ст. 395 ГК РФ на сумму остатка долга, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 295795 (двести девяноста пять тысяч семьсот девяноста пять) рублей 61 коп., а также взыскивать проценты, начисляемые в порядке и размере, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, на сумму остатка долга в размере 643000 рублей, рассчитываемые исходя из размера ключевой ставки банка России, действующей в соответствующие периоды, с учетом фактического гашения долга, по дату фактического возврата суммы займа, сумму уплаченной государственной пошлины пропорционально удовлетворенным требованиям, в размере 23658 (двадцать три тысячи шестьсот пятьдесят восемь) рублей.
В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.
Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.
Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан через Новошешминский районный суд Республики Татарстан в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.
Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан через Новошешминский районный суд Республики Татарстан в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Судья
Решение вступило в законную силу: «_____»__________202___г.