Решение по делу № 2-1548/2022 от 06.12.2022 | Кармаскалинский районный суд (Республика Башкортостан)

Дело №

УИД 03RS0№-52

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Кармаскалинский межрайонный суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Кагировой Ф.Р.,

при секретаре судебного заседания Шариповой Л.Ф.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Публичного акционерного общества «Сбербанк» в лице филиала Байкальский Банк ПАО Сбербанк к ФИО2 ФИО8, ФИО1 ФИО9 о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Байкальский Банк ПАО Сбербанк с последующим уточнением исковых требований обратилось с иском к наследникам умершего заемщика ФИО1 ФИО10 о взыскании задолженности по кредитному договору, в котором просит суд взыскать с ФИО2, ФИО3 в пределах стоимости принятого наследственного имущества ФИО1 ФИО11 в пользу ПАО Сбербанк сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 423 152 рубля 73 копейки, расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 848 рублей 20 копеек.

В обоснование иска указано о том, что ПАО «Сбербанк» на основании кредитного договора выдало кредит ФИО4 в сумме 550 000 рублей на срок 84 месяцев под 18,5% годовых. Обязательств по кредитному договору заемщик исполнял ненадлежащим образом. Денежные средства в счет погашения задолженности вносились нерегулярно и в недостаточном объеме. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика составляла 964 820 рублей 46 копеек, в том числе: просроченные проценты – 439 890 рублей 91 копейка, просроченный основной долг – 520 824 рубля 28 копеек, неустойка за просроченный основной долг – 1 710 рублей 14 копеек, неустойка за просроченные проценты – 2 395 рублей 13 копеек.

Согласно условиям Кредитного договора заемщик обязан производить погашение кредита ежемесячными аннуитетными платежами.

Согласно условиям Кредитного договора уплата процентов также должна производиться ежемесячно, одновременно с погашением кредита.

В соответствии с Кредитным договором при несвоевременном внесении (перечислении) ежемесячного платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку.

Согласно условиям Кредитного договора отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается со следующего дня с даты образования задолженности по ссудному счету и заканчивается датой погашения задолженности по ссудному счету (включительно).

В случае несвоевременного погашения задолженности (просрочки) отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается со следующего дня после даты образования просроченной задолженности и заканчивается датой погашения просроченной задолженности (включительно).

Согласно условиям Кредитного договора обязательства заемщика считаются надлежаще и полностью выполненными после возврата кредитору всей суммы кредита, уплаты процентов за пользование кредитом, неустойки в соответствии с условиями Кредитного договора, определяемых на дату погашения кредита, и возмещения расходов, связанных с взысканием задолженности.

Заемщик неоднократно нарушал сроки погашения основного долга и процентов за пользование кредитом, что подтверждается представленными расчетом задолженности. В настоящее время за заемщиком в соответствии с расчётом образовалась просроченная задолженность.

Ответчику были направлены письма с требованием досрочно возвратить банку всю сумму кредита, а также о расторжении Кредитного договора. Требование до настоящего момента не выполнено.

Заемщик ФИО4 умер ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписке по счету №, открытому в ПАО Сбербанк на имя ФИО4, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ имеется остаток денежных средств в сумме 103 302 рубля 70 копеек.

Судом Банку представлена копия свидетельства о праве на наследство <адрес>6, из которой следует, что наследником имущества ФИО4 является его мать ФИО1 ФИО12. Наследство состоит из квартиры, расположенной по адресу: <адрес>.

Согласно информации, представленной на сайте Федеральной нотариальной палаты, наследственное дело № к имуществу ФИО4 открыто нотариусом ФИО5, наследником по закону является супруга ФИО2 ФИО13.

Перечисления по погашению кредита прекратились, на сегодняшний день денежные в счет погашения задолженности не поступают.

В связи с чем, истец обратился в суд с настоящим иском.

Представитель ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Байкальский Банк ПАО Сбербанк в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещены, в исковом заявлении просят рассмотреть данное гражданское дело в отсутствие представителя банка.

В судебное заседание ответчик ФИО2 не явилась, о времени и месте судебного заседания извещалась надлежащим образом.

В судебное заседание ответчик ФИО3 не явилась, о времени и месте судебного заседания извещалась надлежащим образом, в материалах дела имеется заявление о рассмотрении дела без ее участия, о применении срока исковой давности.

При этом, по смыслу ст. 35 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации личное участие в судебном заседании является правом, а не обязанностью стороны.

На основании ст. 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица осуществляют принадлежащие им гражданские права своей волей и в своем интересе.

В силу положений п. 63 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации, по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). В свою очередь, п.67 этого же Пленума закрепил, что юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). В связи с чем, в силу ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть данное дело в отсутствие истца и ответчиков, извещенных о времени и месте судебного заседании.

Изучив и оценив материалы дела, суд находит исковые требования истца подлежащими частичному удовлетворению.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В соответствии с ч.1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с ч.1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1110 Гражданского кодекса Российской Федерации, при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

Согласно статье 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами.

Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

Согласно ч.1 ст. 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

В силу пункта 1 статьи 418 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

В пункте 34 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснено, что наследник, принявший наследство, независимо от времени и способа его принятия считается собственником наследственного имущества, носителем имущественных прав и обязанностей со дня открытия наследства вне зависимости от факта государственной регистрации прав на наследственное имущество и ее момента (если такая регистрация предусмотрена законом).

В пункте 58 данного Постановления указано, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Пунктами 59, 60 Постановления разъяснено, что смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками; ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства.

В пункте 61 данного Постановления разъяснено, что поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Проценты, подлежащие уплате в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу пункта 1 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

По смыслу положений приведенных правовых норм обстоятельствами, имеющими юридическое значение для правильного разрешения спора между кредитором и наследниками должника о взыскании задолженности по кредитному договору, являются принятие наследниками наследства, наличие и размер наследственного имущества, неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Байкальский Банк ПАО Сбербанк и ФИО1 ФИО14 заключили кредитный договор №, в соответствии с которым ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Байкальский Банк ПАО Сбербанк выдало кредит ФИО4 в сумме 550 000 рублей на срок 84 мес. под 18,5% годовых (том 1 л.д.26-29).

Сумма задолженности заемщика ФИО4 перед банком по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 964 820 рублей 46 копеек, в том числе: просроченные проценты – 439 890 рублей 91 копейка, просроченный основной долг – 520 824 рубля 28 копеек, неустойка за просроченный основной долг – 1 710 рублей 14 копеек, неустойка за просроченные проценты – 2 395 рублей 13 копеек, что подтверждается расчетом задолженности (л.д.42).

Заемщику были направлены письма с требованием досрочно возвратить банку всю сумму кредита, а также о расторжении Кредитного договора. Требование до настоящего момента не выполнено.

В судебном заседании установлено, что заемщик по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается свидетельством о смерти (л.д. 40).

В силу ст. 1175 Гражданского Кодекса РФ, каждый из наследников, принявший наследство, отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу.

Таким образом, наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.Учитывая, что в силу закона наследник отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества (ст. 1175 ГК РФ), то при отсутствии или нехватке наследственного имущества кредитное обязательство прекращается невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (п. 1 ст. 416 ГК РФ).

В силу ст. 418 Гражданского кодекса РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

Из данной правовой нормы следует, что смерть должника влечет прекращение обязательства, если только обязанность его исполнения не переходит в порядке правопреемства к наследникам должника или иным лицам, указанным в законе.

Поскольку обязательства по договорам займа не прекращаются в связи со смертью заемщика, они переходят к наследникам в порядке правопреемства в полном объеме в пределах стоимости наследственного имущества.

Таким образом, обстоятельства наличия у умершего заемщика наследственного имущества, его рыночной стоимости на день открытия наследства, наследников, принявших наследство, являются обстоятельствами, имеющими юридически значимыми по делу обстоятельствами.

Как следует из ответа нотариуса ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно свидетельству о праве на наследство по закону от ДД.ММ.ГГГГ <адрес>6 наследником ФИО4, умершего ДД.ММ.ГГГГ является мать ФИО1 ФИО15.

Материалами дела подтверждается, что после смерти ФИО4, умершего ДД.ММ.ГГГГ, открыто наследственное дело, с заявлением о принятии наследства и выдаче свидетельства о праве на наследство по закону обратилась мать наследодателя – ФИО4- ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.191-201).

Согласно материалам наследственного дела, иных заявлений о принятии наследства не имеется, наследственное дело закрыто, свидетельство о праве на наследство выдано ответчику ФИО3 (том 1 л.д.200).

Как усматривается из поданного ФИО3 нотариусу заявления, наследственное имущество состоит из квартиры по адресу: <адрес>, недополученной пенсии за июль месяц 2017 года.

В соответствии с данными выписки из Единого государственного реестра недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 на праве собственности принадлежало следующее имущество: квартира по адресу: <адрес>,кадастровая стоимость квартиры составляет на момент открытия наследства 632 776 рублей 41 копейка (том 1 л.д.199).

На запросы суда АО «Альфа-Банк», АО «Газпромбанк», ПАО Банк «ВТБ», «Азиатско-Тихоокеанский Банк» сообщили, что ФИО4 в указанных учреждениях счетов и находящихся на них денежных средств, не имел.

Между тем, согласно выписке по счету №, открытому в ПАО Сбербанк на имя ФИО4, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ имеется остаток денежных средств в сумме 103 302 рубля 70 копеек (том 1 л.д.85).

При определении стоимости наследственного имущества, а также предела размера ответственности наследника, суд учитывает положения п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о наследовании», согласно которому стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Сторонами не представлено доказательств, позволяющих установить рыночную стоимость наследственного имущества. Истец о назначении судебной экспертизы в целях определения рыночной стоимости наследственного имущества не заявлял, в связи с чем суд полагает возможным при определении стоимости наследственного имущества руководствоваться данными о кадастровой стоимости наследственного имущества.

Таким образом, ответчик ФИО3, являясь наследником первой очереди умершего ФИО4, фактически приняла наследство, подачей заявления о принятии наследства и получением свидетельства о праве на наследство, состоящее из вышеуказанной квартиры.

Разрешая спор по существу, суд, исходя из представленных по делу доказательств, а также вышеуказанных положений закона, согласно которым наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества, с учетом установленного факта наличия у наследодателя ФИО4 на день смерти неисполненных денежных обязательств перед истцом, которые по своей правовой природе не относятся к обязательствам, прекращающимся смертью должника, приходит к выводу о взыскании с ответчика ФИО3, являющейся наследником ФИО4, фактически принявшей наследство, задолженности по кредитному договору, в пределах принятого ответчиком наследства, который не превышает размер принятого наследства.

Ответчиком ФИО3 заявлено о применении срока исковой давности.

Рассматривая ходатайство ответчиков о пропуске истцом срока исковой давности, суд исходит из следующего.

В силу п.п. 1 и 2 ст. 199 ГК РФ требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности. Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В соответствии со ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности устанавливается в три года.

Согласно п.п. 1 и 2 ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

В силу ст. 203 ГК РФ течение срока исковой давности прерывается предъявлением иска в установленном порядке, а также совершением обязанным лицом действий, свидетельствующих о признании долга.

Согласно п. 1 ст. 204 ГК РФ срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

Из разъяснений Пленума Верховного Суда РФ, изложенных в п. 18 постановления № от ДД.ММ.ГГГГ «О некоторых вопросах, связанных с применение норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», следует, что в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев.

После перерыва течение срока исковой давности начинается заново, время, истекшее до перерыва, не засчитывается в новый срок.

Согласно условиям кредитного договора ответчик погашает кредит и уплачивает проценты, начисленные за пользование кредитом, путем осуществления ежемесячных платежей, в связи с чем возврат кредита осуществляется частями.

По смыслу п. 1 ст. 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети «Интернет».

В случае отмены судебного приказа, если не истекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (п. 1 ст. 6, п. 3 ст. 204 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.), в том числе возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию.

В п.п. 25, 26 приведенного постановления Пленума разъяснено, что по смыслу п. 1 ст. 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу. Срок исковой давности по требованию о взыскании неустойки (ст. 330 ГК РФ) или процентов, подлежащих уплате по правилам ст. 395 ГК РФ, исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу, определяемому применительно к каждому дню просрочки. Признание обязанным лицом основного долга, в том числе в форме его уплаты, само по себе не может служить доказательством, свидетельствующим о признании дополнительных требований кредитора (в частности, неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами), а также требований по возмещению убытков, и, соответственно, не может расцениваться как основание перерыва течения срока исковой давности по дополнительным требованиям и требованию о возмещении убытков. Аналогичным образом исчисляется срок исковой давности по требованию о взыскании процентов на сумму долга за период пользования денежными средствами (ст. 317.1 ГК РФ).

Судом установлено, что ФИО3 привлечена к участию в деле в качестве соответчика ДД.ММ.ГГГГ, соответственно датой начала периода по отношению к данному ответчику, с которого подлежат взысканию периодические платежи по делу, является ДД.ММ.ГГГГ.

Из материалов дела следует, что кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ действует до полного выполнения сторонами своих обязательств, последний платеж по кредиту предусмотрен ДД.ММ.ГГГГ.

С учетом того обстоятельства, что наследником по закону, а также фактически принявшим наследство лицом является мать заемщика ФИО4 – ФИО3, ФИО2 наследство после смерти ФИО4 не принимала, наследником по закону умершего заемщика не является, следовательно, не является надлежащим ответчиком по настоящему делу.

Согласно расчету взысканию подлежит период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (при этом расчет за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ будет следующим: 14 116 рублей 42 копейки (сумма ежемесячного платежа) : 30 дней (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) х 21 день (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) = 9 881 рубль 49 копеек.

С 28 июля по ДД.ММ.ГГГГ размер задолженности составляет 1 366 рублей 10 копеек по следующему расчету: 14 116 рублей 42 копейки : 31 день х 3 дня.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность по кредитному договору в размере 404 801 рубль 38 копеек, рассчитанная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата определенная истцом по уточненному иску).

На основании ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в размере 7 248 рублей 01 копеек исходя из удовлетворенной части исковых требований.

Руководствуясь ст.ст. 194 – 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования Публичного акционерного общества «Сбербанк» в лице филиала Байкальский Банк ПАО Сбербанк к ФИО2 ФИО16, ФИО1 ФИО17 о взыскании задолженности по кредитному договору удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки д. <адрес> Башкирской АССР (паспорт серии 80 05 №) в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк» в лице филиала Байкальский Банк ПАО Сбербанк задолженность наследодателя ФИО1 ФИО19 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 404 801 рубль 38 копеек, судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 7 248 рублей 01 копеек, всего взыскать: 412 049 рублей 39 копеек.

В удовлетворении остальной части исковых требований Публичного акционерного общества «Сбербанк» в лице филиала – Уральского Банка Публичного акционерного общества «Сбербанк», в том числе к ФИО2 ФИО20 о взыскании задолженности по кредитному договору отказать.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в судебную коллегию по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан в течение одного месяца со дня его изготовления в окончательной форме через Кармаскалинский межрайонный суд Республики Башкортостан.

Судья подпись Кагирова Ф.Р.

Копия верна: Судья Кагирова Ф.Р.

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.