АРБИТРАЖНЫЙ СУД
НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ
Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ
Дело №А43-40020/2024
г.Нижний Новгород 10 февраля 2025 года
Резолютивная часть решения объявлена 05 февраля 2025 года
Арбитражный суд Нижегородской области
в составе судьи Волчанской Ирины Сергеевны (шифр 54-818),
при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Леонтьевой А.А.
рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Профессиональная коллекторская организация "М.Б.А. Финансы" (ОГРН <***>, ИНН <***>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,
при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора – ФИО1
при участии в судебном заседании представителей сторон:
от заявителя: не явился, извещен,
от ответчика: не явился, извещен,
от третьего лица: не явился, извещен,
установил:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области (далее - заявитель, Управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Профессиональная коллекторская организация "М.Б.А. Финансы" (далее - ООО "ПКО "М.Б.А. Финансы", Общество) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ по основаниям, подробно изложенным в заявлении.
К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора привлечен ФИО1
Лица, участвующие в деле, не обеспечили явку представителей на судебное заседание.
В порядке статьи 156 АПК РФ судебное заседание проведено в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле.
Ответчик письменный отзыв на заявление не представил, ходатайств не заявил.
Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении, полномочия лица, составившего протокол об административном правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, сроки давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела, арбитражный суд установил следующее.
Как следует из материалов дела, между ФИО2 и ПАО "Сбербанк", ПАО "МТС-Банк" заключены договора по которым возникла просроченная задолженность. Между ПАО "Сбербанк", ПАО "МТС-Банк" и ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" заключены агентские договора, в соответствии с которым ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности.
ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредиторов, 28.07.2024 в 18 час. 00 мин., 29.07.2024 в 09 час. 07 мин., 06.08.2024 в 09 час. 22 мин., 11.08.2024 в 17 час.46 мин., 23.08.2024 в 10 час. 11 мин., 13.09.2024 в 13 час.23 мин., 26.09.2024 в 12 час. 02 мин. и 12 час.38 мин. посредством телефонных переговоров и 30.07.2024 в 09 час. 19 мин., 02.08.2024 в 09 час.13 мин., 06.08.2024 в 09 час.16 мин., 09.08.2024 в 09 час.16 мин., 13.08.2024 в 09 час.36 мин., 16.08.2024 в 09 час.16 мин., 22.08.2024 в 09 час.47 мин., 26.08.2024 в 10 час.03 мин., 30.08.2024 в 09 час.16 мин., 06.08.2024 в 09 час.16 мин., 02.09.2024 в 09 час.14 мин., 06.09.2024 в 09 час.17 мин., 09.09.2024 в 09 час.12 мин., 13.09.2024 в 10 час.17 мин., 16.09.2024 в 09 час.04 мин., 23.09.2024 в 09 час.11 мин., 26.09.2024 в 09 час.41 мин. посредством голосовых сообщений, 02.09.2024 в 09 час. 41 мин. посредством текстового сообщения по своей инициативе в целях возврата просроченной задолженности ФИО3 осуществило взаимодействие с третьим лицом ФИО1 находящийся в г. Нижним Новгороде, по его абонентскому номеру <***>, без согласия должника на осуществление взаимодействия с третьим лицом и отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
04.09.2024 ФИО1 обратился в ГУФССП России по Нижегородской области с обращением вх. № 72668/24/52000-КЛ о нарушении ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" правил, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон №230- ФЗ).
Определением от 16.10.2024 Управление возбудило дело об административном правонарушении №161/24/32/52-АР в отношении неустановленных лиц.
В ходе рассмотрения дела об административном правонарушении административный орган установил, что должником ФИО2. в письменном форме в виде отдельного документа согласие кредитору и лицу, действующего от имени и (или) в интересах кредитора на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с любыми третьими лицами не давалось. Также должник ФИО2 не давал письменное согласие кредитору и лицу, действующего от имени и (или) в интересах кредитора передавать третьим лицам и делать доступными для них сведения о нем (ФИО2.).
Согласно сведений, представленных ООО ПКО "М.Б.А. Финансы", а также операторами связи АО "МТТ", ПАО "Вьмпел-коммуникации", абонентские номера <***>, 89587384236 выделены ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" на основании договоров об оказании услуг связи.
В нарушение указанных правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, предусмотренных пунктами 1 и 2 части 5 и частью 6 статьи 4, частями 3 и 4 статьи б Закона №230- ФЗ, ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" 28.07.2024 в 18 час. 00 мин., 29.07.2024 в 09 час. 07 мин., 06.08.2024 в 09 час. 22 мин., 11.08.2024 в 17 час.46 мин., 23.08.2024 в 10 час. 11 мин., 13.09.2024 в 13 час.23 мин., 26.09.2024 в 12 час. 02 мин. и 12 час.38 мин. посредством телефонных переговоров и 30.07.2024 в 09 час. 19 мин., 02.08.2024 в 09 час.13 мин., 06.08.2024 в 09 час.16 мин., 09.08.2024 в 09 час.16 мин., 13.08.2024 в 09 час.36 мин., 16.08.2024 в 09 час.16 мин., 22.08.2024 в 09 час.47 мин., 26.08.2024 в 10 час.03 мин., 30.08.2024 в 09 час.16 мин., 06.08.2024 в 09 час.16 мин., 02.09.2024 в 09 час.14 мин., 06.09.2024 в 09 час.17 мин., 09.09.2024 в 09 час.12 мин., 13.09.2024 в 10 час.17 мин., 16.09.2024 в 09 час.04 мин., 23.09.2024 в 09 час.11 мин., 26.09.2024 в 09 час.41 мин. посредством голосовых сообщений, 02.09.2024 в 09 час. 41 мин. посредством текстового сообщения осуществило действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО3, с третьим лицом ФИО1 в которых содержались персональные сведения должника ФИО3, сведения о фамилии имени отчестве должника, о наличии задолженности перед ПАО "Сбербанк". При этом у ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" не имелись соответствующие письменные согласия должника ФИО2. на передачу третьим лицам, сведений о персональных данных должника. ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" указанными действиями было сообщено третьему лицу (ФИО1) сведения о персональных данных должника.
Из пояснений потерпевшего ФИО1 от 16.10.2024 следует, что ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" с ним осуществляло телефонные переговоры по задолженности ФИО2. на его абонентский номер <***>. Из разговоров он узнал персональные данные должника. Подтверждением является детализация входящих звонков и голосовых сообщений на номер телефона <***> и аудиозаписи предоставленные ФИО1 на диске в ходе административного расследования.
Усматривая в действиях ООО ПКО НСВ признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, Управлением в пределах полномочий, предоставленных статьей 28.3 КоАП РФ, в отсутствие законного представителя Общества извещенного надлежащим образом, составлен протокол об административном правонарушении от 09.11.2024 №204/24/19/52-АП.
В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ вышеназванный протокол об административном правонарушении и другие материалы административного дела переданы для рассмотрения в Арбитражный суд Нижегородской области.
В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.
Согласно статье 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.
В части 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.
Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).
Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.
Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ являются, юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом №230-ФЗ.
Согласно части 5 и части 6 статьи 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности.
Также в соответствии с частями 3 и 4 статьи 6 Закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласие, указанное в части 3 настоящей статьи, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.
Согласно части 1, пункта 6 части 2 статьи б Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом.
Как следует из материалов дела, 28.07.2024 в 18 час. 00 мин., 29.07.2024 в 09 час. 07 мин., 06.08.2024 в 09 час. 22 мин., 11.08.2024 в 17 час.46 мин., 23.08.2024 в 10 час. 11 мин., 13.09.2024 в 13 час.23 мин., 26.09.2024 в 12 час. 02 мин. и 12 час.38 мин. посредством телефонных переговоров и 30.07.2024 в 09 час. 19 мин., 02.08.2024 в 09 час.13 мин., 06.08.2024 в 09 час.16 мин., 09.08.2024 в 09 час.16 мин., 13.08.2024 в 09 час.36 мин., 16.08.2024 в 09 час.16 мин., 22.08.2024 в 09 час.47 мин., 26.08.2024 в 10 час.03 мин., 30.08.2024 в 09 час.16 мин., 06.08.2024 в 09 час.16 мин., 02.09.2024 в 09 час.14 мин., 06.09.2024 в 09 час.17 мин., 09.09.2024 в 09 час.12 мин., 13.09.2024 в 10 час.17 мин., 16.09.2024 в 09 час.04 мин., 23.09.2024 в 09 час.11 мин., 26.09.2024 в 09 час.41 мин. посредством голосовых сообщений, 02.09.2024 в 09 час. 41 мин. посредством текстового сообщения по своей инициативе в целях возврата просроченной задолженности ФИО3 осуществило взаимодействие с третьим лицом ФИО1 находящийся в г. Нижним Новгороде, по его абонентскому номеру <***>, без согласия должника на осуществление взаимодействия с третьим лицом и отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
При этом ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" нарушило правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленные пунктами 1 и 2 части 5 и частью 6 статьи 4, подпунктом "б" пункта 3 части 3 статьи 7, частью 1, пунктом 6 частью 2 статьи 6, частью 3,4 статьи 17 Закона № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности с третьим лицом при отсутствии письменных согласий должника и третьего лица, а также в неосуществлении аудиозаписи телефонных переговоров и их хранения, то есть совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются имеющимися в деле доказательствами.
В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
В рассматриваемом случае Обществом не представлено доказательств невозможности соблюдения требований Федерального закона №230-ФЗ.
При таких условиях в деянии Общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
На момент рассмотрения дела судом, установленный в части 1 статьи 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения Общества к административной ответственности за вышеописанное правонарушение не истек.
Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 КоАП РФ судом не усматривается в силу следующих обстоятельств.
В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться вынесением устного замечания.
В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" (далее - Постановление №10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.
Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.
По смыслу статьи 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.
Согласно пункту 18.1 Постановления №10 квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.
Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств ответчиком суду не представлено.
При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания названного правонарушения малозначительным.
Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Оснований замены назначенного Обществу наказания в виде административного штрафа на предупреждение, судом не усматривается ввиду отсутствия в материалах дела доказательств наличия совокупности условий, предусмотренных статьями 3.4, 4.1.1 КоАП РФ.
В соответствии с частью 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.
Обстоятельства, отягчающие административную ответственность, изложены в статье 4.3 КоАП РФ. Таким обстоятельством признается, в том числе повторное совершение однородного административного правонарушения, если за совершение первого административного правонарушения лицо уже подвергалось административному наказанию, по которому не истек срок, предусмотренный статьей 4.6 КоАП РФ.
Судом установлено, что на основании решения Арбитражного суда Нижегородской области от 12.02.2024 по делу №А43-39073/2024 Общество уже привлекалось к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 100000,00 руб.
Вышеназванное административное правонарушение является однородным и отвечает признакам повторности. На день рассмотрения настоящего дела срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию, не истек.
Таким образом, в рассматриваемом случае имеет место повторное совершение Обществом однородного административного правонарушения, что является отягчающим административную ответственность обстоятельством.
Кроме того, тот факт, что в рассматриваемом случае данное административное правонарушение совершено Обществом вновь, свидетельствует о его пренебрежительном отношении к соблюдению требований действующего законодательства.
С учетом обстоятельств и характера совершенного административного правонарушения, а также с учетом того, что Общество уже привлекалось к административной ответственности за аналогичное правонарушение, суд считает необходимым назначить Обществу наказание в виде административного штрафа в пределах предусмотренных санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в размере 150 000 рублей.
Указанный размер административного наказания соответствует обстоятельствам дела, имеющим существенное значение для индивидуализации ответственности и назначения наказания за совершенное административное правонарушение (наличие предусмотренных пунктом 2 частью 1 статьи 4.3 КоАП РФ обстоятельств, отягчающих ответственность), соотносится со степенью общественной опасности совершенного административного правонарушения.
Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
РЕШИЛ:
привлечь общество с ограниченной ответственностью "Профессиональная коллекторская организация "М.Б.А. Финансы" (ОГРН <***>, ИНН <***>; адрес юридического лица: 115280, <...>, эт.15, пом.I, ком.35) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 150000,00 руб.
Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:
Наименование получателя платежа УФК по Нижегородской области (ГУФССП по Нижегородской области), л/с <***>
ИНН <***>, КПП 526301001, ОКТМО 22701000
Волго-Вятское ГУ Банка России по г.Н.Новгороду
Расчетный счет №<***>
Корреспондентский счет №40102810745370000024
БИК 012202102
КБК 32211601141019002140 «Административный штраф по ст.14.57 КоАП РФ»
УИН 32252000230000156011
Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Нижегородской области.
По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, в отношении лица, привлеченного к административной ответственности, подлежит применению принудительное исполнение решения суда.
Принудительное исполнение производится на основании настоящего судебного решения (ч.4.2 ст.206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Настоящее решение вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступит в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
Настоящее решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области.
Судья И.С.Волчанская