ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РЕШЕНИЕ
г. Москва Дело № А40-304148/24-72-2156
04 марта 2025 года
Резолютивная часть объявлена 19 февраля 2025 года
Полный текст решения изготовлен 04 марта 2025 года
Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Немовой О.Ю.
при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Саламовой Е.А.
рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению – Зам. Начальника Центрального районного отделения судебных приставов г. Твери УФССП России по Тверской области ФИО1
к заинтересованному лицу – АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" (107078, Г.МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д.27, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>, КПП: 770801001)
- о привлечении к административное ответственности по ч.2 ст. 17.14 КоАП РФ
при участии представителей: не явились, извещены
УСТАНОВИЛ:
Заместитель Начальника Центрального районного отделения судебных приставов г. Твери УФССП России по Тверской области ФИО1 (далее – заявитель, административный орган) обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении АО "АЛЬФА-БАНК" (далее – заинтересованное лицо, Банк) к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ в связи с неисполнением требований о взыскании денежных средств с должника, содержащихся в исполнительном документе.
Дело рассмотрено в порядке ч.4 ст. 137, ст.ст. 123, 156 АПК РФ.
От заинтересованного лица поступил письменный отзыв на заявление, согласно которому Банк против удовлетворения заявленных требований возражает со ссылкой на письмо Банка России от 02.10.2014 №167-Т «О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов».
Исследовав материалы дела, выслушав представителя ответчика, оценив представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи, арбитражный суд находит требования заявления подлежащими удовлетворению в связи со следующим.
Как следует из материалов дела, 25.06.2024 в адрес АО "АЛЬФА-БАНК" передан исполнительный лист серии ФС №046061675 о взыскании с должника ООО «ВогМоторс» в пользу взыскателя ФИО2 задолженности, неустойки и штрафа в размере 3 369 000 руб. на основании решения Московского районного суда города Твери от 07.05.2024г. по делу №2-210/2024.
12.07.2024г. в ОСП Центрального района города Твери поступила жалоба от ФИО2 на действия АО "АЛЬФА-БАНК" в связи с нарушением срока исполнения требований исполнительного документа.
Судебным приставом-исполнителем в адрес Банка направлен запрос о дате принятия исполнительного листа серии ФС № 046061675 по делу №2-210/2024.
В ответ на указанный запрос Банк пояснил, что исполнительный лист принят банком к исполнению 11.07.2024, к счету должника сформированное инкассовое поручение №6972 на сумму 3 369 000 руб., частично исполнено 12.07.2024 в размере 120 450,79 руб., что подтверждается платежным ордером №510290 от 12.07.2024.
31.07.2024г. исполнительный лист ФС № 046061675 выдан заявителю на руки в связи с поступившим от заявителя запроса на возврат исполнительного документа.
По факту неисполнение банком требований, содержащихся в исполнительном документе, судебным приставом-исполнителем в отношении банка составлен протокол об административном правонарушении № 43/24/69040-АП от 06.12.2024 г.
На основании ч. 1 ст. 23.1 КоАП РФ протокол вместе с материалами административного дела направлены в арбитражный суд с заявлением о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.
В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.
В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ) задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях исполнение иных документов в целях защиты нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан и организаций.
Согласно пункту 1 статьи 114 Закона об исполнительном производстве в случае неисполнения в установленный настоящим Федеральным законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Действия, связанные с неисполнением банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника, образуют состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, и определена в виде наложения административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.
То обстоятельство, что АО "АЛЬФА-БАНК" не исполнило требования исполнительного документа – исполнительного листа ФС № 046061675 от 18.06.2024г., поступившего в Банк 25.06.2024г., а также о предоставлении информации по причинам неисполнения указанных требований, подтверждается материалами дела что свидетельствует о наличии в действиях заинтересованного лица события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрено частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.
При этом доводы заинтересованного лица об обратном не свидетельствуют и отклоняются судом, как основанные на ошибочном толковании норм права.
В силу пункта 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без предоставления в банк расчетных документов.
В силу пункта 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя (пункт 9 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
Заинтересованное лицо, возражая против удовлетворения заявленных требований, указывает, что Банком России в письме от 02.10.2014 №167-Т «О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов» рекомендовано в целях снижения операционных рисков кредитных организаций кредитным организациям тщательно проверять подлинность предъявляемых исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов.
В связи с чем, Банком организована проверка достоверности сведений, содержащихся в исполнительном документе путем направления запроса в Московский районный суд Твери.
Однако, в вышеуказанном письме от 02.10.2014 №167-Т Банк России указывает, что информация о принятых к производству делах судами общей юрисдикции и судебных решениях содержится на официальном сайте Государственной автоматизированной системы Российской Федерации "Правосудие" и официальных сайтах судов общей юрисдикции.
Каких-либо рекомендаций, ограничивающих исполнение исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, данным письмом не предусмотрено. При этом Банк не вправе произвольно задерживать исполнение предъявленных взыскателями исполнительных документов при отсутствии оснований, предусмотренных ч. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ
В рассматриваемом случае, Банк не привел аргументированных доводов относительно того, какие именно обоснованные сомнения в подлинности предъявленного исполнительного листа и представленных взыскателем сведений у него возникли.
При этом сведения о взыскателе в исполнительном листе указаны, какие либо вопросы в отношении резолютивной части решения в запросе банка, направленном в Московский районный суд Твери, не содержатся.
В связи с чем, при наличии денежных средств на счете должника требования исполнительного документа подлежали исполнению.
Таким образом АО "АЛЬФА-БАНК" нарушены требования, установленные п. 2, п. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве.
Доказательств того, что заинтересованным лицом были приняты все зависящие от него меры по соблюдению установленных правил и норм, несоблюдение которых влечет административную ответственность, в материалы дела не представлено и судом не установлено (ст. 2.1 АПК РФ).
Нарушений процедуры привлечения к административной ответственности, которые моги бы являться основанием для отказа в привлечении заинтересованного лица к административной ответственности в соответствии с пунктом 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 N 10, судом не установлено.
Срок привлечения к ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КоАП РФ, на дату рассмотрения дела по существу, не истёк.
Согласно письменному отзыву остаток на счете должника по состоянию на дату поступления исполнительного документа составлял 120 450,79 руб.. Расходно-приходные операций за период с 25.06.2024 по 12.07.2024 не производились.
Таким образом, с должника в пользу взыскателя банком «незамедлительно» подлежали перечислению денежные средства в размере 120 450,79 руб.
ФИО3 от указанной суммы составляет 60 225 руб. 39 коп.
Таким образом, размер административного штрафа за вмененное обществу административное правонарушение по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ составляет 60 225 руб. 39 коп.
Согласно ч. 1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.
В силу ч. 5 ст. 32.2 КоАП РФ при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении срока, указанного в части 1 настоящей статьи, судебный акт будет направлен судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.
Учитывая изложенное, руководствуясь ст.ст. 1.1, 1.5, 1.6, 2.1, 4.1, 4.5, 14.1 ч. 3, 23.1, 24.1, 26.1, 26.2, 29.6, 29.7 КоАП РФ, и руководствуясь ст.ст. 64, 65, 71, 75, 156, 167-170, 176, 205, 206 АПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Привлечь АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ и наложить административный штраф в размере 60 225 (шестьдесят тысяч двести двадцать пять) руб. 39 коп.
Получатель :
ИНН <***>, КПП 695201001,
УФК по Тверской области (УФССП России по Тверской области л/с <***>),
КБК 32211601141019002140, ОКТМО 28701000,
Банк получателя Отделение Тверь банка России /УФК по Тверской области г.Тверь,
БИК 012809106,
Расчетный счет <***>,
Корреспондентский счет 40102810545370000029,
Назначение платежа : Оплата долга по АД № 43/24/69040-АП в отношении АО "АЛЬФА-БАНК" , УИН 32269040240000043012.
Решение может быть обжаловано в десятидневный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.
Судья:
О.Ю. Немова