АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620000, <...> стр. 1,

www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Екатеринбург

13 октября 2025 года Дело № А60-17439/2025

Резолютивная часть решения объявлена 30 сентября 2025 года

Полный текст решения изготовлен 13 октября 2025 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Е.Ф. Нестеровой, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи С.Е. Капитоновой, рассмотрел в судебном заседании дело № А60-17439/2025 по иску общества с ограниченной ответственностью "ЖЕРИКО СТОУН" (ИНН <***>, ОГРН <***>) (далее – общество "ЖЕРИКО СТОУН", истец)

к публичному акционерному обществу "Уральский банк реконструкции и развития" (ИНН <***>, ОГРН <***>) (далее – общество «УБРиР», ответчик)

о признании недействительными договоры банковского счета № 40702810462160173481, № 40702810469500003075, о взыскании расходов по оплате государственной пошлины,

при участии третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, общество с ограниченной ответственностью "ЭНЕРДЖИ ЛОГИСТИК" (ИНН <***>, ОГРН <***>), общество с ограниченной ответственностью "СТРИМ СТРЕТЧ" (ИНН <***>, ОГРН <***>), общество с ограниченной ответственностью "Ф.А.Х.Р. - ЭЛЕКТРИК" (ИНН <***>, ОГРН <***>), общество с ограниченной ответственностью "МЕГАДАН" (ИНН <***>, ОГРН <***>), индивидуальный предприниматель ФИО1 (ИНН <***>, ОГРН <***>), общество с ограниченной ответственностью "КРОСС-НЕВА" (ИНН <***>, ОГРН <***>), общество с ограниченной ответственностью "ИСТОК" (ИНН <***>, ОГРН <***>), индивидуальный предприниматель ФИО2 (ИНН <***>, ОГРН <***>), индивидуальный предприниматель ФИО3 (ИНН <***>, ОГРН <***>), общество с ограниченной ответственностью "КЛАДОВАЯ ХОККЕЯ" (ИНН <***>, ОГРН <***>), ФИО4.

при участии в судебном заседании:

от истца: не явились, о времени и месте судебного заседания извещены, в том числе публично путем размещения соответствующей информации на сайте арбитражного суда,

от ответчика: ФИО5, представитель по доверенности от 21.04.2025 № 366,

от третьего лица: ФИО6, представитель общества с ограниченной ответственностью "СТРИМ СТРЕТЧ" по доверенности от 21.01.2025 (посредством веб-конференции).

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

Общество с ограниченной ответственностью "ЖЕРИКО СТОУН" обратилось в арбитражный суд с иском к публичному акционерному обществу "Уральский банк реконструкции и развития" о признании недействительными договоры банковского счета № 40702810462160173481, № 40702810469500003075, о взыскании расходов по оплате государственной пошлины.

От истца 05.05.2025 поступило ходатайство об истребовании доказательств. Истец просит истребовать у ответчика следующие сведения: сведения кто, когда и при каких обстоятельствах обратился непосредственно к Ответчику (в кредитную организацию) с целью открытия банковских счетов №40702810462160173481, №40702810469500003075; документы, которые были предоставлены для открытия банковских счетов №40702810462160173481, №40702810469500003075; выписки по банковским счетам №40702810462160173481, N940702810469500003075, подтверждающих движение денежных средств по счетам с даты открытия банковских счетов №40702810462160173481, №40702810469500003075 и по дату истребования сведений и документов; утвержденные в установленном порядке и действующие на дату открытия счетов №40702810462160173481, №40702810469500003075 банковские правила, регламентирующие порядок открытия банковских счетов в ПАО КБ «УБРИР».

От ответчика 15.05.2025 поступил отзыв на исковое заявление.

От истца 21.05.2025 поступило ходатайство о приобщении документов к материалам дела. Документы к материалам дела приобщены.

От истца 18.06.2025 поступило возражение на отзыв ответчика.

От истца 23.06.2025 поступило ходатайство о вызове свидетеля ФИО7 (адрес: <...> д 39, кв. 30), ФИО8 (адрес: Республика Татарстан, Зеленодольский район, пгт. Васильево, ул. Светлая, д 10).

От истца 23.06.2025 поступило заявление о фальсификации доказательств.

От истца 23.06.2025 поступило ходатайство об уточнении исковых требований. Истец просит признать недействительными договоры банковского счета № 40702810462160173481, № 40702810469500003075, о взыскании расходов по оплате государственной пошлины, об обязании уведомить налоговый орган о том, что банковские счета истцу не принадлежат.

От истца 26.06.2025 поступило ходатайство об истребовании доказательств. Истец просит истребовать в ПАО «АК БАРС» (ИНН <***>, ОГРН <***>) документы, на основании который открыт расчетный счет № <***>, а также документы, которые были оформлены и представлены в банк при назначении ФИО8 генеральным директором общества с ограниченной ответственностью "ЖЕРИКО СТОУН" (ИНН <***>, ОГРН <***>),в том числе карточку с образцами подписей и оттиска печати, копию паспорта ФИО8

В судебном заседании 30.06.2025 представитель истца ходатайствовал о приобщении к материалам дела дополнительных документов. Документы к материалам дела приобщены.

В судебном заседании 30.06.2025 представитель ответчика ходатайствовал о приобщении к материалам дела выписки по счету. Выписка к материалам дела приобщена.

От третьего лица общества с ограниченной ответственностью "ЭНЕРДЖИ ЛОГИСТИК" 30.07.2025 поступил отзыв третьего лица.

От третьего лица ФИО4 25.08.2025 поступил отзыв третьего лица.

От ответчика 25.08.2025 поступило ходатайство о приобщении документов к материалам дела. Документы к материалам дела приобщены.

От третьего лица общества с ограниченной ответственностью "СТРИМ СТРЕТЧ" 05.09.2025 поступил отзыв третьего лица.

От третьего лица общества с ограниченной ответственностью "КЛАДОВАЯ ХОККЕЯ" 18.09.2025 поступила позиция третьего лица.

От ответчика 29.09.2025 поступило ходатайство о приобщении документов к материалам дела. Документы к материалам дела приобщены.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

установил:

Обществу "ЖЕРИКО СТОУН" 19.03.2025 стало известно, что неустановленным лицом либо неустановленными лицами, действовавшими от имени общества "ЖЕРИКО СТОУН" в обществе "УБРиР" были открыты банковские счета № 40702810462160173481, № 40702810469500003075.

Общество "ЖЕРИКО СТОУН" счета не открывало, договоры банковского счета не заключало, с заявлением об открытии банковских счетов не обращалось.

19.03.2025 общество "ЖЕРИКО СТОУН" обратилось с заявлением в полицию (ОМВД России по Высокогорскому району), по факту открытия банковских счетов от имени истца неизвестными лицами.

Общество "ЖЕРИКО СТОУН", ссылаясь на то, что договоры банковского счета № 40702810462160173481, № 40702810469500003075 были открыты иными неустановленными лицами, по сфальсифицированным документам, обратилось в арбитражный суд с рассматриваемыми исковыми требованиями.

В ходе рассмотрения дела истцом было уточнены исковые требования. Истец просит признать недействительными договоры банковского счета № 40702810462160173481, № 40702810469500003075, а также обязать банк уведомить налоговый орган о том, что банковские счета истцу не принадлежат.

Изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), арбитражный суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с пунктом 1 статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе (статья 307 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Статьей 153 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

Согласно пункту 3 статьи 154 Гражданского кодекса Российской Федерации для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

В силу статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

Согласно статьям 53, 422, 432, 433 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В пункте 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Пунктом 4.1 Инструкция Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (далее - Инструкция) предусмотрено, что основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Положением Центрального банка Российской Федерации от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно п. 1.5 Инструкции из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентам (далее - должностные лица банка).

Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию. В случаях, предусмотренных банковскими правилами, банк вправе уполномочить на совершение указанных действий иных лиц, в том числе не являющихся работниками банка.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени, по поручению и (или) от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если имеется).

Все документы, представляемые (получаемые) для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

В силу пункта 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно пункту 1 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки (пункт 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В пункте 7, 8 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (далее - Постановление Пленума ВС РФ N 25) разъяснено, что, если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно статье 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, исходя из представленных доказательств (часть 1 статьи 64, статья 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Истец, обращаясь в суд, заявил, что директор общества расчетные счета в банке "УБРиР" никогда не открывала, намерений их открыть не имела; связи с мошенническими действиями счета открыты иными неуполномоченными лицами.

При рассмотрении спора по существу в судебное заседание 30.06.2025 лично прибыла директор общества «Жерико Стоун» ФИО8, предъявила паспорт, также пояснила, что счета в банке "УБРиР" ею никогда не открывались.

Исследовав и оценив представленные в дело доказательства в порядке, установленном в статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в их совокупности и взаимосвязи, суд установил, что копия паспорта на имя ФИО8, представленная в банк, не соответствует паспорту директора истца, а именно имеются различия в фотографии, визуально значительно отличается личная подпись, местом рождения директора является «гор. Чита», в то время как в представленном в банк паспорте местом рождения указано: «гор. Чита Читинской обл.».

Надлежащих доказательств того, что спорный договор заключен истцом, в материалы дела не представлено, в частности, при открытии счета представлен паспорт, не являющийся паспортом генерального директора истца ФИО8

Документы, представленные в банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются недостоверными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Поскольку договор об открытии банковского счета является двусторонней сделкой, для заключения которой необходимо выражение согласованной воли двух сторон на совершение таких действий для целей возникновении соответствующих последствий, то отсутствие волеизъявления стороны договора на его заключение влечет ничтожность указанного договора в силу статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации как нарушающего положения статей 153, 154 Гражданского кодекса Российской Федерации.

От истца при рассмотрении спора по существу поступало ходатайство о вызове свидетелей: ФИО8, ФИО7

Рассмотрев заявленное ходатайство, суд оснований для его удовлетворения не усмотрел, с учетом того, что ФИО8, являясь директором общества, обеспечила явку в судебном заседании и дала свои пояснения. Оснований для допроса ФИО7 в качестве свидетеля с учетом имеющихся в материалах дела доказательств, суд не установил.

В материалы дела от ПАО «АК БАРС» поступил диск с документами, на основании которых открыты действующие счета общества. Вместе с тем судом установлено, что диск, на котором представлена информация, не открывается (пустой диск). Между тем суд полагает, что с учетом совокупности имеющихся в материалах дела доказательств, а также позиции сторон, отсутствие представленных банком сведений само по себе на исход рассмотрения спора не влияет; имеющихся в материалах дела доказательств достаточно для рассмотрения спора по существу.

Заявленное истцом ходатайство о фальсификации доказательств – копии паспорта директора, предъявленной в банк, копии заявлений, судом отклоняется.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в п. 39 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.12.2021 № 46 «О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в суде первой инстанции», в силу части 1 статьи 161 АПК РФ в случае обращения лица, участвующего в деле, с письменным заявлением о фальсификации доказательства, представленного другим лицом, участвующим в деле, суд разъясняет уголовно-правовые последствия такого заявления, исключает оспариваемое доказательство с согласия лица, его представившего, из числа доказательств по делу и, если лицо, представившее это доказательство, заявило возражения относительно его исключения из числа доказательств по делу, проверяет обоснованность заявления о фальсификации доказательства (в том числе назначает экспертизу, истребует другие доказательства или принимает иные меры). При этом способ проведения проверки достоверности заявления о фальсификации определяется судом.

В порядке статьи 161 АПК РФ подлежат рассмотрению заявления, мотивированные наличием признаков подложности доказательств, то есть совершением действий, выразившихся в подделке формы доказательства: изготовление документа специально для представления его в суд (например, несоответствие времени изготовления документа указанным в нем датам) либо внесение в уже существующий документ исправлений или дополнений (например, подделка подписей в документе, внесение в него дополнительного текста). В силу части 3 статьи 71 АПК РФ не подлежат рассмотрению по правилам названной статьи заявления, касающиеся недостоверности доказательств (например, о несоответствии действительности фактов, изложенных в документе).

Представленные банком документы являются доказательствами, подтверждающими факт обращения неустановленными лицами в банк для открытия расчетного счета. При этом в ходе рассмотрения спора был установлен факт несоответствия действительности фактов, изложенных в документах, в связи с чем оснований для рассмотрения заявления о фальсификации в отношении представленных документов, не имеется.

С учетом изложенного и по результатам исследования и оценки всех представленных в дело доказательств, исходя из того, что волеизъявление на открытие счетов № 40702810462160173481, № 40702810469500003075 у истца отсутствовало, указанные действия по открытию счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53, 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со ст. 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, суд приходит к выводу о наличии оснований для признания договора банковского счета недействительной сделкой.

Недействительная сделка, по общему правилу, не порождает последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В части требований об обязании ответчика уведомить налоговый орган о том, что данный банковский счет не принадлежит истцу, суд руководствуется абз. 4 пункта 1.1 статьи 86 Налогового кодекса Российской Федерации, а также исходит из подтвержденных материалами дела обстоятельств того, что Банком в адрес налогового органа направлено уведомление о закрытии счета в электронном виде в предусмотренном формате, о чем свидетельствуют представленные сообщения.

При таких обстоятельствах, основания для удовлетворения исковых требований в части обязания банка уведомить налоговый орган, отсутствуют.

Расходы истца по оплате государственной пошлины подлежат возмещению ответчиком (ст. 110 АПК РФ).

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить частично.

2. Признать недействительными договоры банковского счета № 40702810462160173481, № 40702810469500003075, заключенные между публичным акционерным обществом "Уральский банк реконструкции и развития" (ИНН <***>, ОГРН <***>) и обществом с ограниченной ответственностью "ЖЕРИКО СТОУН" (ИНН <***>, ОГРН <***>).

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

3. Взыскать с публичного акционерного общества "Уральский банк реконструкции и развития" (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью "ЖЕРИКО СТОУН" (ИНН <***>, ОГРН <***>) 50 000 руб. в возмещение расходов по оплате государственной пошлины.

4. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» https://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда https://17aas.arbitr.ru.

5. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение».

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение».

Судья Е.Ф. Нестерова