Решение по делу № А40-29638/2025 от 21.04.2025

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва Дело № А40-29638/25-92-220

21 апреля 2025 года

Резолютивная часть решения объявлена 11 апреля 2025года

Полный текст решения изготовлен 21 апреля 2025 года

Арбитражный суд в составе судьи Уточкина И.Н.

При ведении протокола судебного заседания секретарем Сафоновой К.В.

Рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению АО «Банк Русский Стандарт» (ОГРН <***>)

к ответчику УФССП России по Рязанской области

о признании незаконным и отмене постановления по делу №1/25/62000-АП об административном правонарушении от 29.01.2025 года,

при участии:

от заявителя: ФИО1 (паспорт, диплом, доверенность от 20.12.2024 №412);

от ответчика: не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

АО «Банк Русский Стандарт» (Заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к УФССП России по Рязанской области о признании незаконным и отмене постановления по делу №1/25/62000-АП об административном правонарушении от 29.01.2025 года.

Заинтересованное лицо в судебное заседание не явилось, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения заявителя о дате, времени и месте проведения судебного заседания по правилам ст.123 АПК РФ. Дело рассмотрено без его участия согласно ст. 156 АПК РФ.

Представитель Заявителя настаивал на удовлетворении заявленных требований.

УФССП России по Рязанской области представило материалы административного дела по оспариваемому постановлению, а также письменные объяснения, согласно которым против заявленных требований по делу возражает.

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения представителя заявителя, оценив представленные доказательства, суд признал требования заявителя не подлежащими удовлетворению ввиду нижеследующего.

Судом установлено, что оспариваемое постановление принято административным органом в пределах его полномочий, с соблюдением срока, установленного ст. 4.5 КоАП РФ.

Требования ст. ст. 28.2, 25.1, 25.4, 29.7 КоАП РФ административным органом при производстве по делу об административном правонарушении соблюдены.

Нарушений процедуры привлечения заявителя к административной ответственности, которые могут являться основанием для отмены оспариваемого согласно п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 N 10, не усматривается.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц) возникшей из денежных обязательств.

Материалами дела подтверждено, что в период с 18.11.2024 по 29.11.2024 УФССП России по Рязанской области на основании поручения Заместителя Председателя Правительства Российской Федерации ФИО2 от 10.10.2024 № ДГ-П4-33821 проведена внеплановая выездная проверка деятельности АО «Банк Русский Стандарт» на соответствие положениям Федерального закона N 230-ФЗ.

14.11.2024 сведения о проведении контрольно-надзорного мероприятия - выездной внеплановой проверки внесены в единый реестр контрольных (надзорных) мероприятий под № 62240551000216237986.

По итогам проведенной внеплановой выездной проверки УФССП России по Рязанской области вынесен Акт внеплановой выездной проверки от 29.11.2024 № 4.

На основании указанного акта внеплановой выездной проверки возбуждено 2 дела об административном правонарушении №№ 1/25/62000-АП; 2/25/62000-АП. По итогам рассмотрения дел, 29.01.2025 г. вынесено 2 Постановления о привлечении АО «Банк Русский Стандарт» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначении наказания в виде наложения административного штрафа в размере 200 000 руб. по каждому Постановлению.

Не согласившись с указанным постановлением, заявитель обратился в суд с настоящим заявлением.

Оценка доказательств показала следующее.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона N 230-ФЗ общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния (в ред. Федерального закона от 13.12.2024 № 473-ФЗ) действующей на дату рассмотрения протокола об административном правонарушении.

Частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ неисполнение профессиональной коллекторской организацией, кредитной или микрофинансовой организацией, включенной в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, требований и обязанностей, установленных в отношении таких организаций пунктом 6 части 1 статьи 13, статьями 17 и 17.1 Федерального закона N 230-ФЗ (в редакции, действующей на дату составления протокола об административном правонарушении).

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 и 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности., а именно: нарушение кредитором или представителем кредитора, общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, установленных главой 2 и 3 Федерального закона N 230-ФЗ.

В соответствии со ст. 1.7 КоАП РФ лицо, совершившее административное правонарушение, подлежит ответственности на основании закона, действовавшего во время совершения административного правонарушения.

На основании решения (в форме паспорта ЕРКНМ) руководителя Управления № 62240551000216237986 и в соответствии с поручением Заместителя Председателя Правительства Российской Федерации — Руководителя Аппарата Правительства Российской Федерации ФИО2 от 10.10.2024 № ДГ-П4-33874 Управлением в период с 18.11.2024 по 29.11.2024 в отношении АО «Банк Русский Стандарт» по местонахождению дополнительного офиса: <...>, помещ. Н7, проведена внеплановая выездная проверка на предмет соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, по результату которой составлен соответствующий акт внеплановой выездной проверки от 29.11.2024.

В рамках выездной проверки выявлены нарушения обязательных требований части 1 статьи 6, части 4 статьи 7, пункта 3 статьи 17, части 3 статьи 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

На момент составления протоколов об административном правонарушении от 15.01.2025 № 1/25/62000-АП, № 2/25/62000-АП вступили в законную силу (24.12.2024) изменения, внесенные в статью 14.57 КоАП РФ Федеральным законом от 13.12.2024 № 473-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» (далее - Федеральный закон от 13.12.2024 № 473-ФЗ).

В предыдущей редакции КоАП РФ предусматривалось наказание за нарушение обязательных требований части 1 статьи 6, части 4 статьи 7, пункта 3 статьи 17, части 3 статьи 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

С учетом внесенных в статью 14.57 КоАП РФ изменений наказание за нарушение обязательных требований части 1 статьи 6, части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ предусмотрено частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, наказание за нарушение обязательных требований пункта 3 статьи 17, части 3 статьи 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ предусмотрено частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

29.01.2025 должностным лицом Управления рассмотрены протоколы об административном правонарушении от 15.01.2025 № 1/25/62000-АП, № 2/25/62000-АП, АО «Банк Русский Стандарт» признано виновным в совершении административного правонарушения и назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере общей суммы 400 000 рублей.

В соответствии с ч. 2 ст. 1.7 КоАП РФ Закон, смягчающий или отменяющий административную ответственность за административное правонарушение либо иным образом улучшающий положение лица, совершившего административное правонарушение, имеет обратную силу, то есть распространяется и на лицо, которое совершило административное правонарушение до вступления такого закона в силу и в отношении которого постановление о назначении административного наказания не исполнено. Закон, устанавливающий или отягчающий административную ответственность за административное правонарушение либо иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет.

В рассматриваемом случае наказание, предусмотренное за нарушение обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, с учетом изменений, внесенных Федеральным законом от 13.12.2024 № 473-ФЗ, что в предыдущей редакции КоАП РФ, не несет излишней финансовой нагрузки, так как в совокупности общая сумма штрафа не превышает максимальный размер штрафа, предусмотренного предыдущей редакций КоАП РФ.

Довод АО «Банк Русский Стандарт» о нарушении административным органом процессуального порядка привлечения к административной ответственности, не нашел подтверждения.

02.12.2024 должностным лицом Управления составлено уведомление (извещение) о времени и месте составления протокола об административном правонарушении исх. № 62907/24/77718, подтверждение направления АО «Банк Русский Стандарт» отсутствует.

В связи с этим АО «Банк Русский Стандарт» по адресам: 390000, <...>- Лыбедская, д. 40, помещ. Н7 ; 105187, <...>, направлено уведомление (извещение) о времени и месте составления протокола об административном правонарушении от 10.12.2024 исх. № 62907/24/78547 (ШПИ 80097104428089, 80097104428072), которое получено адресатом 16.12.2024 и 18.12.2024. Руководителю АО «Банк Русский Стандарт» либо иному лицу, действующему на основании доверенности и уполномоченному представлять интересы АО «Банк Русский Стандарт» в службе судебных приставов с правом дачи объяснений в рамках дела об административном правонарушении, подписи протокола об административном правонарушении, предложено явиться 26.12.2024 в 10 ч. 00 мин. в Управление по адресу: 390000, <...>, для дачи объяснения, а также для рассмотрения вопроса о составлении протокола об административном правонарушении.

На 26.12.2024 у Управления отсутствовали сведения о надлежащемуведомлении АО «Банк Русский Стандарт», в связи с этим АО «Банк РусскийСтандарт» по адресам: 390000, <...>- Лыбедская, д. 40,помещ. Н7 ; 105187, <...>, направлено уведомление(извещение) о времени и месте составления протокола об административномправонарушении от 26.12.2024 исх. № 62907/24/81463 (ШПИ 80113204253564,80113204253571), которое получено адресатом 10.01.2024 и 09.01.2024. РуководителюАО «Банк Русский Стандарт» либо иному лицу, действующему на основаниидоверенности и уполномоченному представлять интересы АО «Банк РусскийСтандарт» в Службе судебных приставов с правом дачи объяснений в рамках делаоб административном правонарушении, подписи протокола об административномправонарушении, предложено явиться 15.01.2025 в 10 ч. 00 мин. в Управлениепо адресу: 390000, <...>, для дачи объяснения, а также длярассмотрения вопроса о составлении протокола об административномправонарушении..

15.01.2025 должностным лицом Управления составлен протокол № 1/25/62000-АП об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрено ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Протокол составлен в отсутствие законного либо иного представителя АО «Банк Русский Стандарт». При этом, пояснения, ходатайства и возражения от указанного лица в адрес Управления не поступали.

Определением о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении № 1/25/62000-АП от 17.01.2025 исх. № 62907/25/2500-МН рассмотрение дела об административном правонарушении № 1/25/62000-АП в отношении АО «Банк Русский Стандарт» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ назначено на 29.01.2025 в 15 ч. 00 мин. Указанное определение направлено АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: 105187, <...>, (ШПИ 80097605637706), которое получено адресатом 27.01.2025.

29.01.2025 должностным лицом Управления вынесено постановление по делу об административном правонарушении № 1/25/62000-АП, АО «Банк Русский Стандарт» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 руб.

Законный либо иной представитель АО «Банк Русский Стандарт» на рассмотрение дела не явился. Дело об административном правонарушении рассмотрено в отсутствии представителя АО «Банк Русский Стандарт», ходатайств об отложении рассмотрения дела в адрес Управления не поступало.

Наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 руб. определено Управлением в соответствии с требованиями КоАП РФ. Назначенное АО «Банк Русский Стандарт» административное наказание в данной ситуации согласуется с его предупредительными целями (статья 3.1 КоАП РФ), соответствует принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности, степени вины правонарушителя.

Назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей административного наказания, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства.

В соответствии с ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ, административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим нарушителем, так и другими лицами.

Кроме того, в соответствии ч. 1.3-3 ст. 32.2 КоАП РФ при уплате административного штрафа за административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, лицом, привлеченным к административной ответственности за совершение данного административного правонарушения, либо иным физическим или юридическим лицом не позднее двадцати дней со дня вынесения постановления о наложении административного штрафа административный штраф может быть уплачен в размере половины суммы наложенного административного штрафа, за исключением административных правонарушений, предусмотренных статьями 13.15, 13.37, 14.31, 14.31.2, частями 5-7 статьи 14.32, статьями 14.33, 14.56, 15.21, 15.30, 19.3, частями 1 - 8.1, 9.1 - 39 статьи 19.5, статьями 19.5.1, 19.6, 19.8 - 19.8.2, 19.23, частями 2 и 3 статьи 19.27, статьями 19.28, 19.29, 19.30, 19.33, 19.34, 20.3, частью 2 статьи 20.28 настоящего Кодекса. В случае, если копия постановления о назначении административного штрафа, направленная лицу, привлеченному к административной ответственности, по почте заказным почтовым отправлением, поступила в его адрес после истечения двадцати дней со дня вынесения такого постановления, указанный срок подлежит восстановлению судьей, органом, должностным лицом, вынесшими такое постановление, по ходатайству лица, привлеченного к административной ответственности. Определение об отклонении указанного ходатайства может быть обжаловано в соответствии с правилами, установленными главой 30 настоящего Кодекса. В случае, если исполнение постановления о назначении административного штрафа было отсрочено либо рассрочено судьей, органом, должностным лицом, вынесшими такое постановление, административный штраф уплачивается в полном размере.

Оснований для признания совершенного АО «Банк Русский Стандарт» правонарушения малозначительным и освобождения от административной ответственности на основании ст. 2.9 КоАП РФ не имелось, принимая при этом во внимание особую значимость охраняемых отношений в сфере деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, в нарушение установленного нормативным регулированием порядка и конкретные обстоятельства совершения административного правонарушения.

Часть 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ предусматривает, что за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II КоАП РФ или закона субъекта РФ об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ, в случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II КоАП РФ или закона субъекта РФ об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций — получателей поддержки, а также являющимися субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере.

Согласно данным из единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства АО «Банк Русский Стандарт» не относится к субъектам малого и среднего предпринимательства. В реестре социально ориентированных некоммерческих организаций отсутствует.

Также Управлением при принятии решения о размере административного штрафа принят во внимание тот факт, что в течение предыдущего календарного года АО «Банк Русский Стандарт» неоднократно привлекалось к административной ответственности по ст. 14.57 КоАП РФ.

Учитывая изложенное, принимая во внимание фактические обстоятельства дела, применение к АО «Банк Русский Стандарт» административного штрафа в размере 200.000 руб. достигает целей, установленных в КоАП РФ при разрешении вопроса о назначении административного наказания, в том числе, исправления правонарушителя и предупреждения совершения им новых противоправных деяний.

При назначении указанного размера штрафа в соответствии с частью 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитывались характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность. При этом установлено наличие отягчающих вину обстоятельств, а именно, предусмотренного пунктом 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ повторного совершения однородного административного правонарушения и отсутствие смягчающих вину обстоятельств.

Таким образом размер наказания определен с учетом вида и характера содеянного, а также наличия обстоятельства, отягчающего наказания, в пределах санкции части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Учитывая все фактические обстоятельства дела, суд пришел к выводу о том, что оспариваемое постановление является законным и обоснованным.

Судом рассмотрены все доводы заявителя, однако они не могут служить основанием к удовлетворению заявленных требований.

В соответствии с ч. 3 ст. 211 АПК РФ арбитражный суд, установив при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

В соответствии с ч.4 ст.208 АПК РФ заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании ст. ст. 1.5, 2.1, 2.9, 3.4, 4.1, 4.1.1, 4.5, 14.57, 24.5, 28.2, 29.10 КоАП РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 27, 29, 65, 67, 68, 71, 75, 123, 156, 167 - 170, 176, 210, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Отказать в удовлетворении требований по заявлению АО «Банк Русский Стандарт» полностью.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Уточкин И.Н.