УИД 77RS0004-02-2025-013992-05

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

05 ноября 2025 года адрес

Щербинский районный суд адрес в составе председательствующего судьи фио, при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-8273/2025

по иску ФИО1 к ФИО2, ФИО3, фио, ФИО4, ФИО5, фио фио, ФИО6, ФИО7, ПАО Банк ВТБ о взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам о взыскании неосновательного обогащения, в котором с учетом уточнений просит взыскать денежные средства с ФИО2 в размере сумма, с ФИО3 в размере сумма,

с фио в размере сумма, с ФИО4 в размере сумма, с ФИО5 в размере сумма, с фио в размере сумма, с ФИО6 в размере сумма,

с ПАО «ВТБ Банк» в размере сумма, с ФИО5 проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 10.06.2024. по день фактического исполнения, на 12.09.2024 проценты составляют в размере сумма, с ПАО БАНК ВТБ проценты за пользование чужими денежными средствами РФ, начиная с 13.06.2024 по день фактического исполнения, на 12.09.2024 проценты составляют в размере сумма, с ФИО2 проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 08.06.2024 по день фактического исполнения, на 12.09.2024 проценты составляют в размере сумма, компенсацию морального вреда в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

В обоснование своих требований истец указал, что им 10.06.2024 со своего счета, открытого в ПАО Сбербанк были осуществлены денежные переводы на счета ответчиков в заявленном размере, которые до настоящего времени не возвращены.

Истец в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, обеспечил явку своего представителя, который в судебном заседании доводы иска поддержал.

Ответчик фио в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, обеспечила явку своего представителя, который в судебном заседании возражал против удовлетворения иска.

Представитель ответчика ПАО Банк ВТБ в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения иска.

Ответчики

в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, в связи с чем суд полагал возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Суд, выслушав явившиеся стороны, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с положениями ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

При этом указанная обязанность возникает независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Согласно ст. 1104 ГК РФ имущество, составляющее неосновательное обогащение приобретателя, должно быть возвращено потерпевшему в натуре.

Приобретатель отвечает перед потерпевшим за всякие, в том числе и за всякие случайные, недостачу или ухудшение неосновательно приобретенного или сбереженного имущества, происшедшие после того, как он узнал или должен был узнать о неосновательности обогащения. До этого момента он отвечает лишь за умысел и грубую неосторожность.

Как следует из искового заявления истца, им 10.06.2024 со своего счета, открытого в ПАО Сбербанк, были осуществлены денежные переводы на счета ответчиков, которые являются неосновательным обогащением последних и которые ему не были возвращены.

Разрешая заявленные исковые требования, суд принимает во внимание следующее.

Юридически значимым и подлежащим установлению по настоящему делу являются обстоятельства, касающиеся того, в счет исполнения каких обязательств истцом осуществлялись переводы денежных средств ответчику, произведен ли возврат ответчиком данных средств, либо у ответчика отсутствуют обязательства по их возврату.

При этом, именно на приобретателе имущества (денежных средств) лежит бремя доказывания того, что у него отсутствуют обязательства по возврату полученных денежных средств.

В соответствии со ст.ст. 12, 56, 57 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности сторон; каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений; доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

Судом установлено, что фио является клиентом ПАО «Сбербанк», с которым заключен договор банковского счета № 40817810916544454648. Указанный банковский счет она использует для личных целей и удовлетворения бытовых потребностей, оплаты товаров в магазинах и т.д. Кроме этого, указанный банковский счет используется ФИО5 для осуществления покупки и продажи рублевого кода на обменной адрес.

Компания «Garantex» является юридическим лицом, зарегистрированным в Эстонии по юридическому адресу: HARJU MAAKOND, TALLINN, KESKLINNA LINNAOSA, J. POSKA TN 51А/1-3, 10150, также имеет представительство (офис) на адрес по адресу: Москва-Сити, адрес, Башня Федерация - Восток, 14 этаж (с 06.03.2025 по настоящее время правоохранительные органы США изъяли три домена, которые использовались биржей для проведения операций (Garantex.org, Garantex.io и Garantex), доступ на платформу ограничен).

Используемая обменная платформа в своей деятельности использует международные принципы деятельности финансовых институтов, обязывающих идентифицировать личность контрагента и систему противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействия финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения. Это системы KYC - Know Your Customer (Знай своего клиента) и AML - Anti-Money Laundering (Противодействие отмыванию денег).

10.06.2024 на банковский счет ФИО5, открытый в ПАО «Сбербанк» № 40817810916544454648, были перечислены денежные средства в размере сумма от истца, указанный перевод является законным и обоснованным, поскольку он обусловлен заключенным н исполненным договорам купли-продажи рублевого кода Garantex ФИО5 в пользу истца на обменной адрес.

Рублевые коды Garantex представляют собой цифровые знаки (набор цифр и букв), имеющие свой эквивалент, согласно установленному размеру рублевого кода Garantex, валюте РФ только в рамках обменной платформы, в любых других случаях и обстоятельствах данные рублевые коды не имеют стоимости и не могут выступать как средство обращения и средство платежа, то есть не являются общепринятыми знаками стоимости. При помощи рублевых кодов осуществляется мгновенная передача рублевых средств с баланса профиля от одного пользователя платформы https://garantex.io/ к другому.

Процесс приобретения/продажи рублевых кодов Garantex происходит следующим образом: любое желающее физическое лицо может обменять (перевести) валюту РФ (рубли) в рублевые коды Garantex и наоборот, на обменной платформе https://garantex.io/ (непосредственно у самой платформы либо у других зарегистрированных пользователей этой платформы). Приобретение рублевых кодов Garantex у пользователей может осуществляться двумя способами: а) через внебиржевую торговую адрес (в соответствующем разделе сайта https://garantex.io/otc) за валюту РФ (рубли); б) минуя специальную адрес, напрямую от пользователя к пользователю, на условиях, оговоренных между ними.

Механизм приобретения рублевых кодов Garantex на адрес представляет собой платформу, содержащую множество размещенных заявок-объявлений с информацией о продаваемом объеме кодов, их стоимости в валюте РФ и размере комиссии продавцов- пользователей. Далее любое желающее физическое лицо (зарегистрированный пользователь), заинтересовавшееся заявкой, вступает в чат-переписку с инициатором заявки-объявления. В ходе диалога через интерфейс платформы открывается сделка, достигаются договоренности между сторонами, осуществляется перевод денежных средств продавцу по указанным им реквизитам, после чего продавец завершает сделку и платформой осуществляется перевод рублевого кода на баланс пользователя-покупателя. При этом, осуществляя сделки на внебиржевой торговой адрес, адрес выступает гарантом, то есть депонирует необходимый объем рублевого кода у продавца-пользователя до момента подтверждения перечисления денежных средств. Иногда пользователи достигают договоренностей по условиям сделки не только в интерфейсе платформы, но и параллельно в мессенджерах, например в Телеграм.

Приобретая рублевые коды Garantex на адрес договор купли-продажи заключается исключительно в устной форме, поскольку условия такого договора выполняются в момент его исполнения. Полные данные о личностях участников экономических отношений находятся в доступе только на сайте платформы, участникам обменной платформы известны лишь наименования, используемых ими аккаунтов (профилей) и банковские реквизиты, указанные для перечисления денежных средств.

Механизм приобретения кодов, минуя специальную адрес, напрямую от пользователя к пользователю, представляет собой следующее: любое физическое лицо, желающее приобрести код, обращается любым способом к такому же зарегистрированному пользователю - физическому лицу, желающему продать и имеющему такую фактическую возможность. Далее, физические лица достигаю устные/письменные договоренности (в соответствии со ст. 421 ГК РФ) по условиям сделки (ДКП); покупатель-контрагент озвучивает сумму денежных средств валюты РФ (руб.), на которые желает приобрести эквивалентный объем кодов; продавец-контрагент сообщает банковские реквизиты для получения оплаты; покупатель-контрагент осуществляет перевод денежных средств на реквизиты, указанные продавцом, подтверждая факт перевода направлением продавцу-контрагенту электронного банковского чека (платежного поручения); после чего продавец-контрагент, имеющий на своем балансе профиля необходимый объем кодов, формирует на обменной адрес оговоренный объем кодов эквивалентный, полученной сумме денежных средств от покупателя-контрагента; далее сформированный код (состоящий из букв и цифр) сообщает покупателю-контрагенту, который в свою очередь должен его использовать (активировать). Активация производит перевод зашифрованного в этом коде объема значений рублевого кода Garantex с баланса профиля продавца на баланс профиля покупателя. При этом, контрагентам не обязательно иметь личное знакомство и указывать комментарии к платежам. Контрагенты обладают лишь информацией друг о друге, что стала известна в ходе диалога для достижения договоренностей об условиях сделки.

Все совершаемые на обменной платформе https://garantex.io/ операции (сделки) подлежат фиксации (сохранению) в личных кабинетах ее пользователей, которые проходят процедуру регистрации.

В соответствии со статьями 128, 129 ГК РФ рублевые коды Garantex являются объектами гражданских прав, которые могут свободно отчуждаться или переходить от одного лица к другому.

На текущую дату законодательство Российской Федерации не содержит нормативно- правовых актов, которые бы вводили ограничения оборотоспособности рублевых кодов Garantex, соответственно подобные операции на адрес не подпадают под правовое регулирование, а это значит, что они и не запрещены. Соответственно, договор купли-продажи рублевых кодов Garantex является законным, обоснованным и не противоречащим действующему законодательству РФ.

Согласно ст. 434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

В соответствии со ст. 159 ГК РФ сделка, для которой законом или соглашением сторон не установлена письменная (простая или нотариальная) форма, может быть совершена устно. При этом, если иное не установлено соглашением сторон, могут совершаться устно все сделки, исполняемые при самом их совершении, за исключением сделок, для которых установлена нотариальная форма, и сделок, несоблюдение простой письменной формы которых влечет их недействительность.

Для договора купли-продажи между физическими лицами, не являющимися субъектами предпринимательской деятельности, не предусмотрено обязательное требование нормами гражданского законодательства соблюдения письменной формы сделки, в случае исполнения при самом ее совершении.

Обязательная письменная форма для данной категории сделок (договоров купли- продажи рублевых кодов Garantex) законодательством РФ не предусмотрена.

Ответчик фио периодически осуществляет приобретение/отчуждение рублевых кодов Garantex на официально зарегистрированной обменной платформе https://garantex.io/ (ныне https://garantex.org/), через зарегистрированный и верифицированный аккаунт (профиль) - «Ramchik777», разрешение об использовании которого получено от ФИО8 При осуществлении отчуждения личных накоплений рублевых кодов Garantex фио получала входящие переводы от контрагентов на свои банковские карты в качестве встречного предоставления.

10.06.2024 на официальной обменной адрес между ФИО5 (аккаунт - «Ramchik777»), и контрагентом, использующим верифицированный профиль (аккаунт) - «OGP2P»), заключена сделка на специальной адрес, где сделке присвоен номер ID № 7628457 - продажа рублевого кода на сумму сумма RUB, оплате/получению - сумма, которая исполнена и финансовый актив передан «OGP2P».

Таким образом, 10.06.2024 между ФИО5 (аккаунт - «Ramchik777») и контрагентом «OGP2P» заключена сделка - договора-купли продажи рублевого кода Garantex в пользу третьего лица в общем объеме 963 307.19 RUB эквивалентные сумме сумма

Условием договора-купли продажи являлась оплата путем перечисление денежных средств по номеру телефона/карты или на банковский счет О ФИО5 в ПАО Сбербанк в счет оплаты сделки, по которой фио выступала продавцом рублевого кода Garantex на официальной обменной адрес. В ходе заключения сделки, участниками договора купли-продажи были достигнуты договоренности по всем существенным условиям договора. При этом договоренность достигалась на обменной платформе «Garantex.іо», что подтверждается официальным ответом от «Garantex», где непосредственно и был сообщен ФИО5 своему контрагенту «OGP2P» номер телефона/карты и банковского счета в ПАО Сбербанк для оплаты сделки.

Сделка с ID № 7628457, предметом которой был рублевый код в объеме 963 307.19 RUB, к оплате/получению - сумма открыта в 10.06.2024 в 17:33 (часовой пояс UTC+3, МСК), завершена в 18:43.

Таким образом, после поступления от контрагента «OGP2P» денежных средств в оговоренной сумме (сумма) по договору купли-продажи рублевого кода Garantex эквивалентным сумме сумма в валюте РФ - объемы рублевого кода Garantex были переданы контрагенту - пользователю «OGP2P» по двум сделке с ID № 7628457 обменной платформой, поскольку она выступала гарантом сделки и депонировала указанный объем кода с баланса ФИО5 до соответствующего подтверждения оплаты по сделке, а по сделке с передачей кода - указанный объем сделки автоматически передан и перешел на баланс пользователя, который его активировал. Соответственно, фио, как добросовестный продавец, передала свое имущество (благо) по сделкам взамен полученных денежных средств.

В качестве подтверждения оплаты по заключенным сделкам на адрес контрагентом в чате сделки на обменной платформе были представлены фотоизображения чеков, выданным приложением банка отправителю средств в результате пополнения счета фио ФИО отправителя средств в чеках указано.

Дата, время, метод оплаты и сумма входящих операций по поступлению на банковский счет ФИО5 10.06.2024 денежных средств соответствует и совпадает с датой, временем, методом и суммой сделки, совершенной на обменной адрес.

Совокупность перечисленных данных позволяет сделать вывод, что истец выступил участником сделки по приобретению рублевого кода Garantex у ФИО5, оплатив сделку (договор купли-продажи) в полном объеме. При этом, денежные средства были переведены путем личного пополнения истцом банковского счета по номеру телефона через приложение ПАО Сбербанк.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что денежные средства переводились истцом на банковский счет ФИО5 добровольно и с определенной экономической целью, поскольку истцом, как дееспособным лицом, отдающим себе отчет о своих действиях, осведомленном о реквизитах банковского счета ФИО5, осуществлены последовательные действия для реализации спорного перевода денежных средств. Совокупность фактических и юридических обстоятельств; сделка на обменной платформе, достижение договоренностей по всем существенным условиям договора купли-продажи рублевого кода Garantex, входящие переводы на банковский счет ФИО5 в сумме равной сумме сделки (дата, время, общая сумма, способ) дали безоговорочные основания, для восприятия истца в качестве покупателя рублевого кода Garantex, о наличии правовых оснований получения денежных средств, заключения и существования договоров купли-продажи рублевых кодов Garantex.

Также судом установлено, что истцом в период с 10.06.2024 по 20.08.2024 были осуществлены денежные переводы на различные счета в общей сумме сумма

В соответствии с ч. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счет банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующие сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с п. 3 ст. 845 ГК РФ банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Как следует из указанных положений, списание денежных средств со счета осуществляется Банком на основании распоряжения клиента.

Как следует из материалов дела, в спорный период истец самостоятельно осуществил перечисление денежных средств в общей сумме сумма на счет третьих лиц.

Факт самостоятельного и добровольного перевода денежных средств истцом не оспаривается.

В силу п. 1, 2 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.

В соответствии с п. 1.1 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федеральных законов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками. Перевод электронных денежных средств осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и договорами с учетом требований указанного Положения.

В силу п. 9 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживает один оператор по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения наличных денежных средств.

Согласно п. 10 указанной статьи в случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживают разные операторы по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств.

В соответствии с п. 11 указанной статьи при переводе денежных средств обязательство оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, перед плательщиком прекращается в момент наступления его окончательности.

Согласно п. 9 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» распоряжение клиента может быть до наступления безотзывности перевода денежных средств отозвано клиентом в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации и договором.

Денежные переводы были совершены истцом самостоятельно, Банк произвел перечисление денежных средств на основании указанных истцом реквизитов по его распоряжению. Истец не отзывал свое распоряжение на перечисление денежных средств по указанным им реквизитам.

Таким образом, в рассматриваемом случае действия Банка по зачислению спорных денежных средств не могут рассматриваться как направленные на приобретение неосновательного обогащения, поскольку зачисление осуществлялось на основании воли истца, то есть при наличии законных оснований.

Согласно п. 1.27 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются без участия банков.

Банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов и не устанавливают факт отсутствия договорных отношений между ними.

Из изложенного следует, что Банк не может нести ответственность как исполнитель услуги, поскольку Банк действовал в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и договором, заключенным между Банком и истцом. В материалах дела отсутствуют доказательства виновных действий Банка по необоснованному списанию денежных средств со счета истца.

Таким образом, основания для взыскания с ПАО Банк ВТБ денежных средств, перечисленных истцом в пользу неизвестных лиц, отсутствуют.

В соответствии со ст.ст. 12, 56, 57 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности сторон; каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений; доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

Суд также отмечает, что истцом в нарушении положений ст. 56 ГПК РФ не представлено доказательств о наличии у ответчиков неосновательного обогащения в заявленном им размере, а потому требования истца о взыскании неосновательного обогащения в заявленном размере, процентов, компенсации морального вреда и судебных расходов не подлежат удовлетворению в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ФИО2, ФИО3, фио, ФИО4, ФИО5, фио фио, ФИО6, ФИО7, ПАО Банк ВТБ о взыскании неосновательного обогащения - отказать.

Решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Московский городской суд через Щербинский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Мотивированное решение принято 23 декабря 2025 года

Судья