Приговор по делу № 1-465/2022 от 31.07.2023

Дело № 1-58/2023 (1-465/2022)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес> <дата>

Куйбышевский районный суд г. Омска в составе председательствующего судьи Хасаншина Р.Р., при секретаре судебного заседания Беспаловой О.В., помощнике судьи Гебаур А.Е., с участием государственного обвинителя Федоркиной М.И., Вишнивецкой Я.В., Виджюнене Л.А., Коломейцева Т.И.,

потерпевших И.Г.А., М.Н.В., С.Г.Н., Т.Н.Д., Б.Г.П., В.Е.М., С.Н.А., С.Н.А., Л.В.А., К.О.А., представителя потерпевшего П.О.С., подсудимых ФИО1, ФИО2, защитников – адвокатов Пушкарева А.Ю., Огнева А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО3, <данные изъяты> ранее не судимой;

по настоящему уголовному делу под стражей не содержалась; избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 (10 преступлений), ч.4 ст.274.1 УК РФ;

Тасиной (в 2022 году в связи с заключением брака произошла смена фамилии на ФИО5) А.У., <данные изъяты> ранее не судимой;

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 (5 преступлений), ч.4 ст.274.1 УК РФ;

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 и ФИО1 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное лицом с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах.

ФИО3, работая с <дата> на основании приказа директора Омского регионального филиала (далее – Омский РФ) акционерного общества «...» (далее - АО «...») Я.Л.Н. о приеме на работу от <дата> ..., дополнительных соглашений к нему и приказа директора Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. о переводе на другую работу от <дата> ... в должности старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...» ИНН ..., расположенного по адресу: <адрес>, в обязанности которой, в соответствии с должностной инструкцией старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...», утвержденной <дата> управляющим Операционным офисом Омского РФ АО «...» Б.А.В., кроме прочего, входило: приём документов, необходимых для открытия банковских счетов, счетов по вкладам клиентов (п. 5.2.12), проверка надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка (п. 5.2.13), проводка операций по банковским счетам клиентов, совершаемые с использованием платежных карт (в том числе, по зарплатным проектам) (п. 5.2.19), выдача ПИН-конвертов клиентам, активирование платежных карт (п. 5.2.20), обслуживание клиентов в соответствии со стандартами качества обслуживания и формирования лояльности клиентов (п. 5.2.23), сбор и проверка документов правильности составления документов на предмет их соответствия требованиям Банка, правильности заполнения пакета документов, сформированного клиентом для получения кредита, в том числе и на рабочем месте работником предприятия/организации (п. 5.2.27), подготовка кредитно-обеспечительной документации по кредитной сделке, организация подписания кредитно-обеспечительной документации со стороны клиента – физического лица и Банка (п. 5.2.28), обеспечение проверки в анкете – заявлении всех выраженных клиентом согласий, наличия подписей в специально отведенных местах (п. 5.2.29), обеспечение проверки за надлежащим оформлением клиентами документов при кредитовании (п. 5.2.30), прием от клиентов – физических лиц заявлений на периодическое перечисление денежных средств, заявлений на досрочное погашение кредита, ввод параметров указанных заявлений в ИБС «БИСквит» (п. 5.2.31), прием документов от клиентов, их проверка на соответствие требованиям Банка, правильность оформления документов и заполнение заявки-анкеты на предоставление кредитного продукта (п. 5.2.32), подготовка к подписанию/обеспечению подписания клиентом кредитно-обеспечительной документации по кредитным сделкам (п. 5.2.38), формирование Кредитного дела (1), Кредитного дела (3), контроль за комплектностью формирования Кредитного дела/дел (1), Кредитного дела/дел (3)2 (п. 5.2.43), прием, оформление пакета документов в WEB – интерфейса страховой компании; формирование, контроль комплектности и отправка/передача договоров страхования жизни и приложения к ним согласно агентскому соглашению со страховой компанией (п. 5.2.48), надлежащее использование индивидуальных логинов и паролей, предназначенных для работы в WEB – интерфейсе страховой компании, их конфиденциальность в соответствии с внутренними документами Банка (п. 5.2.49), выполнение по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящего руководителей трудовых действий, хотя прямо и не предусмотренных настоящей должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящихся к компетенции Подразделения (п. 5.3.), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана, совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с ФИО6, которая, работая с <дата> на основании приказа директора Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. о приеме на работу от <дата> ... в должности старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...» ИНН ..., расположенного по адресу: <адрес>, в обязанности которой, в соответствии с должностной инструкцией старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...», утвержденной <дата> управляющим Операционным офисом Омского РФ АО «...» Б.А.В., кроме прочего, входило: приём документов, необходимых для открытия банковских счетов, счетов по вкладам клиентов (п. 5.2.12), проверка надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка (п. 5.2.13), проводка операций по банковским счетам клиентов, совершаемые с использованием платежных карт (в том числе, по зарплатным проектам) (п. 5.2.19), выдача ПИН-конвертов клиентам, активирование платежных карт (п. 5.2.20), обслуживание клиентов в соответствии со стандартами качества обслуживания и формирования лояльности клиентов (п. 5.2.23), сбор и проверка документов правильности составления документов на предмет их соответствия требованиям Банка, правильности заполнения пакета документов, сформированного клиентом для получения кредита, в том числе и на рабочем месте работником предприятия/организации (п. 5.2.27), подготовка кредитно-обеспечительной документации по кредитной сделке, организация подписания кредитно-обеспечительной документации со стороны клиента – физического лица и Банка (п. 5.2.28), обеспечение проверки в анкете – заявлении всех выраженных клиентом согласий, наличия подписей в специально отведенных местах (п. 5.2.29), обеспечение проверки за надлежащим оформлением клиентами документов при кредитовании (п. 5.2.30), прием от клиентов – физических лиц заявлений на периодическое перечисление денежных средств, заявлений на досрочное погашение кредита, ввод параметров указанных заявлений в ИБС «БИСквит» (п. 5.2.31), прием документов от клиентов, их проверка на соответствие требованиям Банка, правильность оформления документов и заполнение заявки-анкеты на предоставление кредитного продукта (п. 5.2.32), подготовка к подписанию/обеспечению подписания клиентом кредитно-обеспечительной документации по кредитным сделкам (п. 5.2.38), формирование Кредитного дела (1), Кредитного дела (3), контроль за комплектностью формирования Кредитного дела/дел (1), Кредитного дела/дел (3)2 (п. 5.2.43), прием, оформление пакета документов в WEB – интерфейса страховой компании; формирование, контроль комплектности и отправка/передача договоров страхования жизни и приложения к ним согласно агентскому соглашению со страховой компанией (п. 5.2.48), надлежащее использование индивидуальных логинов и паролей, предназначенных для работы в WEB – интерфейсе страховой компании, их конфиденциальность в соответствии с внутренними документами Банка (п. 5.2.49), выполнение по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящего руководителей трудовых действий, хотя прямо и не предусмотренных настоящей должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящихся к компетенции Подразделения (п. 5.3.), совершили в период с <дата> по <дата>, точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, хищение размещенных на счетах клиентов АО «...» денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Так, в <дата>, точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, у ФИО3 и ФИО6 возник умысел на хищение денежных средств клиентов АО «...» путем обмана, группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения.

С указанной целью ФИО3 и ФИО6 договорились между собой подыскивать из числа граждан, обратившихся в АО «...» с целью получения кредита, лиц, не обладающих познаниями в банковской сфере и осуществлении финансовых операций, предоставлять последним под видом обязательного условия одобрения кредита договор страхования, после чего, при заключении кредитного договора, путем обмана, введя клиентов АО «...» в заблуждение, воспользовавшись финансовой безграмотностью, предоставлять им на подпись заявления на разовое перечисление денежных средств, с расчетного счета клиента АО «...» не в соответствующую страховую организацию, а на подконтрольный ФИО3 и ФИО6 расчетный счет.

Кроме того, ФИО3 и ФИО6 действуя в продолжение своего преступного умысла, договорились между собой, тайно, без ведома клиентов АО «...», не осведомленных об их преступных намерениях, использовать документы последних для открытия в АО «...» расчетных счетов и соответствующих дебетовых карт к ним, для последующего перечисления на указанные счета денежных средств, похищенных у клиентов АО «...», снятия их в банкоматах, распределения денежных средств между собой и дальнейшего распоряжения ими по своему усмотрению.

В целях исключения осведомленности иных сотрудников операционного офиса ... Омского РФ АО «...» о совершении мошеннических действий и конспирации своих преступных действий ФИО3 и ФИО6 договорились между собой выступать друг у друга в роли контролирующих работников при осуществлении операций по перечислению денежных средств похищенных у клиентов АО «...» с расчетных счетов клиентов на подконтрольные им расчетные счета.

ФИО6, реализуя совместный с ФИО3 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов АО «...», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, <дата> находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без личного присутствия клиента и без его согласия, открыла на имя Т.Т.В. расчетный счет ... и дебетовую карту к указанному счету, которые впоследствии использовала совместно с ФИО3 для хищения денежных средств клиента АО «...» С.Н.А.

Далее, ФИО3 действуя в продолжение совместного с ФИО6 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств С.Н.А., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, и С.Н.А. заключен кредитный договор ... на сумму 327 446 руб. 01 коп.

После чего, ФИО3 реализуя совместный с ФИО6, вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находящихся на расчетном счете С.Н.А., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента С.Н.А. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшей, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия С.Н.А. умышленно изготовила на своем служебном компьютере заявление на разовое перечисление денежных средств со счета С.Н.А., на счет, открытый на имя Т.Т.В., которое передала среди прочих документов на подписание С.Н.А., последняя не осведомленная о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, не ознакомившись с содержанием вышеуказанного заявления, будучи введенная в заблуждение относительно назначения указанных документов, подписала их.

Далее, ФИО6, являясь старшим клиентским менеджером, действуя умышлено, совместно и согласованно с ФИО3, в группе лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, проконтролировала операцию по перечислению денежных средств в размере 8 400 руб. с расчетного счета ... принадлежащего С.Н.А., на расчетный счет ..., открытый на имя Т.Т.В.

После чего, ФИО3 с целью сокрытия совершенного ей совместно с ФИО6 преступления, внесла в банковскую информационную систему на основании заявления на разовое перечисление денежных средств от <дата> недостоверные сведения о намерении С.Н.А. перечислить денежные средства в размере 8 400 руб. с расчетного счета ... принадлежащего С.Н.А., на расчетный счет ... принадлежащий Т.Т.В.

В последующем, похищенными у С.Н.А. денежными средствами в сумме 8 400 руб., ФИО3 и ФИО6, распорядились по своему усмотрению, чем причинили С.Н.А., материальный ущерб на указанную сумму.

Они же совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное лицом с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах.

ФИО3, реализуя совместный с ФИО6 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов АО «...», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, <дата> находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без личного присутствия клиента и без его согласия, предоставила документы от имени Г.А.П. старшему клиентскому менеджеру операционного офиса ... АО «...» Л.В.Э., которая будучи не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, и введенная последней в заблуждение относительно законности проведения операции, являясь должностным лицом, выполняя административно-хозяйственные функции, являясь контролирующим работником в операционном офисе ... Омского РФ АО «...», осуществила операцию по открытию банковского счета ... на имя Г.А.П., который являлся клиентом банка, без ведома последнего, с последующим выпуском на его имя дебетовой банковской карты, которую впоследствии ФИО3 использовала совместно с ФИО6 для хищения денежных средств клиента АО «...» И.Г.А.

Далее, ФИО6 действуя в продолжение совместного с ФИО3 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств И.Г.А., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> и <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, и И.Г.А. заключены кредитные договоры ... на сумму 800 000 руб. и ... на сумму 51 044 руб. 19 коп.

После чего, ФИО3 реализуя совместный с ФИО6, вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств находящихся на расчетном счете И.Г.А., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента И.Г.А. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшей, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия И.Г.А., умышленно изготовила на своем служебном компьютере два заявления на разовое перечисление денежных средств со счета И.Г.А., на счет, открытый на имя Г.А.П., которые передала среди прочих документов на подписание И.Г.А., последняя не осведомленная о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, не ознакомившись с содержанием вышеуказанных заявлений, будучи введенная в заблуждение относительно назначения указанных документов, подписала их.

Далее, ФИО6, являясь старшим клиентским менеджером, действуя умышлено, совместно и согласованно с ФИО3, в группе лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, проконтролировала операцию по перечислению денежных средств в размере 22 000 руб. и 14 990 руб. с расчетного счета ... принадлежащего И.Г.А., на расчетный счет ..., открытый на имя Г.А.П.

После чего, ФИО6 с целью сокрытия совершенного ей совместно с ФИО3 преступления, внесла в банковскую информационную систему на основании заявлений на разовое перечисление денежных средств от <дата> недостоверные сведения о намерении И.Г.А. перечислить денежные средства в размере 22 000 руб. и 14 990 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего И.Г.А., на расчетный счет ..., принадлежащий Г.А.П.

В последующем, похищенными у И.Г.А. денежными средствами в сумме 36 990 руб., ФИО3 и ФИО6, распорядились по своему усмотрению, чем причинили И.Г.А. материальный ущерб на указанную сумму, который для последней является значительным.

Они же совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах.

Далее, ФИО6 действуя в продолжение совместного с ФИО3 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств К.О.А., действующей от имени М.Т.А., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, и К.О.А., действующей от имени М.Т.А., заключен кредитный договор ... на сумму 750 000 руб.

После чего, ФИО6, реализуя совместный с ФИО3, вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств находящихся на расчетном счете К.О.А., действующей от имени М.Т.А., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента К.О.А., действующей от имени М.Т.А. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшей, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия К.О.А., действующей от имени М.Т.А. умышленно изготовила на своем служебном компьютере заявление на разовое перечисление денежных средств со счета К.О.А., действующей от имени М.Т.А., на счет, открытый на имя Г.А.П., которое передала среди прочих документов на подписание К.О.А., действующей от имени М.Т.А.К.О.А., не осведомленная о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, не ознакомившись с содержанием вышеуказанного заявления, будучи введенная в заблуждение относительно назначения указанных документов, подписала их.

Далее, Л.В.Э., не осведомленная о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, являясь старшим клиентским менеджером, <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, проконтролировала операцию по перечислению денежных средств в размере 18 400 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего К.О.А., действующей от имени М.Т.А., на расчетный счет ..., открытый на имя Г.А.П.

После чего, ФИО6 с целью сокрытия совершенного ей совместно с ФИО3 преступления, внесла в банковскую информационную систему на основании заявления на разовое перечисление денежных средств от <дата> недостоверные сведения о намерении К.О.А., действующей от имени М.Т.А., перечислить денежные средства в размере 18 400 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего К.О.А., действующей от имени М.Т.А., на расчетный счет ..., принадлежащий Г.А.П.

В последующем, похищенными у К.О.А., действующей от имени М.Т.А., денежными средствами в сумме 18 400 руб., ФИО3 и ФИО6, распорядились по своему усмотрению, чем причинили К.О.А., действующей от имени М.Т.А., материальный ущерб на указанную сумму.

Далее, ФИО3, действуя в продолжение совместного с ФИО6 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств М.Н.В., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, и М.Н.В. заключен кредитный договор ... на сумму 579 340 руб. 02 коп.

После чего, ФИО3, реализуя совместный с ФИО6 вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств находящихся на расчетном счете М.Н.В., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента М.Н.В. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшей, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия М.Н.В. умышленно изготовила на своем служебном компьютере заявление на разовое перечисление денежных средств со счета М.Н.В., на счет, открытый на имя Т.Т.В., которое передала среди прочих документов на подписание М.Н.В., последняя не осведомленная о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, не ознакомившись с содержанием вышеуказанного заявления, будучи введенная в заблуждение относительно назначения указанных документов, подписала их.

Далее, ФИО6, являясь старшим клиентским менеджером, действуя умышлено, совместно и согласованно с ФИО3, в группе лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, проконтролировала операцию по перечислению денежных средств в размере 10 000 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего М.Н.В., на расчетный счет ..., открытый на имя Т.Т.В.

После чего, ФИО3 с целью сокрытия совершенного ей совместно с ФИО6 преступления, внесла в банковскую информационную систему на основании заявления на разовое перечисление денежных средств от <дата> недостоверные сведения о намерении М.Н.В. перечислить денежные средства в размере 10 000 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего М.Н.В., на расчетный счет ..., принадлежащий Т.Т.В.

В последующем, похищенными у М.Н.В. денежными средствами в сумме 10 000 руб., ФИО3 и ФИО6, распорядились по своему усмотрению, чем причинили М.Н.В., материальный ущерб на указанную сумму.

Далее, ФИО3, действуя в продолжение совместного с ФИО6 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств С.Н.А., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, и С.Н.А. заключен кредитный договор ... на сумму 270 000 руб.

После чего, ФИО6, реализуя совместный с ФИО3, вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находящихся на расчетном счете С.Н.А., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента С.Н.А. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшего, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия С.Н.А. умышленно изготовила на своем служебном компьютере заявление на разовое перечисление денежных средств со счета С.Н.А., на счет, открытый на имя Г.А.П., которое передала среди прочих документов на подписание С.Н.А., последний не осведомленный о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, не ознакомившись с содержанием вышеуказанного заявления, будучи введенный в заблуждение относительно назначения указанных документов, подписал их.

Далее, Л.В.Э., не осведомленная о преступных намерениях ФИО3 и ФИО6, являясь старшим клиентским менеджером, <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, проконтролировала операцию по перечислению денежных средств в размере 20 000 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего С.Н.А., на расчетный счет ..., открытый на имя Г.А.П.

После чего, ФИО3 с целью сокрытия совершенного ей совместно с ФИО6 преступления, внесла в банковскую информационную систему на основании заявления на разовое перечисление денежных средств от <дата> недостоверные сведения о намерении С.Н.А. перечислить денежные средства в размере 20 000 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего С.Н.А., на расчетный счет ..., принадлежащий Г.А.П.

В последующем, похищенными у С.Н.А. денежными средствами в сумме 20 000 руб. ФИО3 и ФИО6, распорядились по своему усмотрению, чем причинили С.Н.А., материальный ущерб на указанную сумму, который для последнего является значительным.

Кроме того, ФИО3 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное лицом с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах.

Так, в <дата>, точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, у ФИО3 возник умысел на хищение денежных средств клиентов АО «...» путем обмана, с использованием своего служебного положения.

С указанной целью ФИО3 задумала подыскивать из числа граждан, обратившихся в АО «...» с целью получения кредита, лиц, не обладающих познаниями в банковской сфере и осуществлении финансовых операций, предоставлять последним под видом обязательного условия одобрения кредита договор страхования, после чего, при заключении кредитного договора, путем обмана, введя клиентов АО «...» в заблуждение, воспользовавшись финансовой безграмотностью, предоставлять им на подпись заявления на разовое перечисление денежных средств, с расчетного счета клиента АО «...» не в соответствующую страховую организацию, а на подконтрольный ФИО3 расчетный счет.

Кроме того, ФИО3 действуя в продолжение своего преступного умысла, задумала, тайно, без ведома клиентов АО «...», не осведомленных о её преступных намерениях, использовать документы последних для открытия в АО «...» расчетных счетов и соответствующих дебетовых карт к ним, для последующего перечисления на указанные счета денежных средств, похищенных у клиентов АО «...», снятия их в банкоматах, распределения денежных средств между собой и дальнейшего распоряжения ими по своему усмотрению.

ФИО3, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов АО «...», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, <дата> находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без личного присутствия клиента и без его согласия, открыла на имя Г.А.П. расчетный счет ... и дебетовую карту к указанному счету, которые впоследствии использовала для хищения денежных средств клиента АО «...» Л.В.А.

Далее, ФИО3 действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Л.В.А., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, и Л.В.А. заключен кредитный договор ... на сумму 360 000 руб.

После чего, ФИО3, реализуя вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств находящихся на расчетном счете Л.В.А., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента Л.В.А. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшей, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия Л.В.А. умышленно, с целью сокрытия совершенного ей преступления, внесла в банковскую информационную систему недостоверные сведения о намерении Л.В.А. перечислить денежные средства в размере 22 000 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего Л.В.А., на расчетный счет ... принадлежащий Г.А.П.

В последующем, похищенными у Л.В.А. денежными средствами в сумме 22 000 руб., ФИО3, распорядилась по своему усмотрению, чем причинила Л.В.А., материальный ущерб на указанную сумму, который для последней является значительным.

Она же совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах.

Далее, ФИО3, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Б.Г.П., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, и Б.Г.П. заключен кредитный договор ... на сумму 95 000 руб.

После чего, ФИО3, реализуя вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств находящихся на расчетном счете Б.Г.П., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента Б.Г.П. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшей, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия Б.Г.П. умышленно, с целью сокрытия совершенного ей преступления, внесла в банковскую информационную систему недостоверные сведения о намерении Б.Г.П. перечислить денежные средства в размере 10 000 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего Б.Г.П., на расчетный счет ..., принадлежащий Г.А.П.

В последующем, похищенными у Б.Г.П. денежными средствами в сумме 10 000 руб., ФИО3, распорядилась по своему усмотрению, чем причинила Б.Г.П., материальный ущерб на указанную сумму.

Далее, ФИО3 действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств В.Е.М., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, и В.Е.М. заключен кредитный договор ... на сумму 100 000 руб.

После чего, ФИО3, реализуя вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств находящихся на расчетном счете В.Е.М., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента В.Е.М. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшей, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия В.Е.М. умышленно изготовила на своем служебном компьютере заявление на разовое перечисление денежных средств со счета В.Е.М. на счет, открытый на имя Г.А.П., которое передала среди прочих документов на подписание В.Е.М., последняя не осведомленная о преступных намерениях ФИО3, не ознакомившись с содержанием вышеуказанного заявления, будучи введенная в заблуждение относительно назначения указанных документов, подписала их.

Далее, П.Е.А. не осведомленная о преступных намерениях ФИО3, являясь ведущим менеджером-операционистом, <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, проконтролировала операцию по перечислению денежных средств в размере 10 000 руб. с расчетного счета ... принадлежащего В.Е.М., на расчетный счет ..., открытый на имя Г.А.П.

После чего, ФИО3 с целью сокрытия совершенного ей преступления, внесла в банковскую информационную систему на основании заявления на разовое перечисление денежных средств от <дата> недостоверные сведения о намерении В.Е.М. перечислить денежные средства в размере 10 000 руб. с расчетного счета ... принадлежащего В.Е.М., на расчетный счет ... принадлежащий Г.А.П.

В последующем, похищенными у В.Е.М., денежными средствами в сумме 10 000 руб., ФИО3, распорядилась по своему усмотрению, чем причинила В.Е.М., материальный ущерб на указанную сумму.

Далее, ФИО3 действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Т.Н.Д., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, и Т.Н.Д. заключен кредитный договор ... на сумму 3 864 873 руб. 69 коп.

После чего, ФИО3, реализуя вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств находящихся на расчетном счете Т.Н.Д., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента Т.Н.Д. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшей, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия Т.Н.Д. умышленно, с целью сокрытия совершенного ей преступления, внесла в банковскую информационную систему недостоверные сведения о намерении Т.Н.Д. перечислить денежные средства в размере 8 400 руб. с расчетного счета ... принадлежащего Т.Н.Д., на расчетный счет ... принадлежащий Г.А.П.

В последующем, похищенными у Т.Н.Д. денежными средствами в сумме 8 400 руб., ФИО3, распорядилась по своему усмотрению, чем причинила Т.Н.Д., материальный ущерб на указанную сумму.

ФИО3, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов АО «Россельхозбанк», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, <дата> находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без личного присутствия клиента и без его согласия, открыла на имя Г.А.П. расчетный счет ... и дебетовую карту к указанному счету, которые впоследствии использовала для хищения денежных средств клиента АО «...» С.Г.Н.

Далее, ФИО3 действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств С.Г.Н., используя свое служебное положение, оформила необходимые документы, на основании которых <дата> между АО «...» в лице управляющей операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, и С.Г.Н. заключен кредитный договор ... на сумму 350 000 руб.

После чего, ФИО3, реализуя вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств находящихся на расчетном счете С.Г.Н., <дата> в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, достоверно зная о том, что у клиента С.Г.Н. в АО «...» открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана потерпевшей, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, без ведома и согласия С.Г.Н. умышленно, с целью сокрытия совершенного ей преступления, внесла в банковскую информационную систему недостоверные сведения о намерении С.Г.Н. перечислить денежные средства в размере 10 000 руб. с расчетного счета ..., принадлежащего С.Г.Н., на расчетный счет ..., принадлежащий Г.А.П., которые в последующем были переведены с расчетного счета ..., принадлежащего С.Г.Н., на расчетный счет ..., принадлежащий Г.А.П.

После чего, банковский счет Г.А.П., подконтрольный ФИО3 был заблокирован сотрудниками службы безопасности АО «...».

Вместе с тем, ФИО3 причинила С.Г.Н., материальный ущерб на сумму 10 000 руб.

Кроме того, ФИО3 совершила нарушение правил эксплуатации информационных систем, относящихся к критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, повлекшее причинение вреда критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах.

Согласно ч. 1, ч. 2 и п. 3 ч. 3 ст. 5 Федерального Закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», информация может свободно использоваться любым лицом и передаваться одним лицом другому лицу, если федеральными законами не установлены ограничения доступа к информации либо иные требования к порядку ее предоставления или распространения.

Информация в зависимости от категории доступа к ней подразделяется на общедоступную информацию, а также на информацию, доступ к которой ограничен федеральными законами (информация ограниченного доступа). Информация в зависимости от порядка ее предоставления или распространения подразделяется на: информацию, свободно распространяемую; информацию, предоставляемую по соглашению лиц, участвующих в соответствующих отношениях; информацию, которая в соответствии с федеральными законами подлежит предоставлению или распространению; информацию, распространение которой в Российской Федерации ограничивается или запрещается.

Одновременно, согласно п. 1-3 ч. 1 ст. 16 и 17 указанного Федерального закона, защита информации представляет собой принятие правовых, организационных и технических мер, направленных на: обеспечение защиты информации от неправомерного доступа, уничтожения, модифицирования, блокирования, копирования, предоставления, распространения, а также иных неправомерных действий в отношении такой информации; соблюдение конфиденциальности информации ограниченного доступа; реализацию права на доступ информации. Ответственность за правонарушения в сфере информации, информационных технологий и защиты информации нарушение требований настоящего Федерального закона влечет за собой дисциплинарную, гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно п. 7 ст. 2 Федерального Закона от 26 июля 2017 года № 187-ФЗ «О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации» объекты критической информационной инфраструктуры (далее КИИ) – информационные системы, информационно-телекоммуникационные сети, автоматизированные системы управления субъектов критической информационной структуры. Согласно п. 8 ст. 2 указанного Федерального Закона, субъекты критической информационной инфраструктуры - государственные органы, государственные учреждения, российские юридические лица и (или) индивидуальные предприниматели, которым на праве собственности, аренды, или на ином законном основании принадлежат информационные системы, информационно-телекоммуникационные сети, автоматизированные системы управления функционирующие в сфере здравоохранения, науки, транспорта, связи, энергетики, банковской сфере и иных сферах финансового рынка, топливно-энергетического комплекса, в области атомной энергии, оборонной, ракетно-космической, горнодобывающей, металлургической и химической промышленности, российские юридические лица и (или) индивидуальные предприниматели, которые обеспечивают взаимодействие указанных систем или сетей.

В соответствии с положениями ст. 2 Федерального закона «О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации» № 187-ФЗ от 26.07.2017 на основании письма ФСТЭК России ... от <дата>, а также согласно Регламенту определения критичности ИТ-сервисов и информационных систем АО «...» ..., который введен в действие приказом АО «...» ... от <дата> на основании решения Правления АО «...» ... от <дата>, АО «...» является субъектом КИИ РФ, а АБС «ЦФТ-Банк» относится к объектам КИИ РФ и входит в общую информационно-коммуникационную сеть АО «...».

<дата> в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО3, работая с <дата> на основании приказа директора Омского регионального филиала (далее – Омский РФ) акционерного общества «...» (далее - АО «...») Я.Л.Н. о приеме на работу от <дата> ..., дополнительных соглашений к нему и приказа директора Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. о переводе на другую работу от <дата> ... в должности старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...» ИНН ..., расположенного по адресу: <адрес>, в обязанности которой, в соответствии с должностной инструкцией старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...», утвержденной <дата> управляющим Операционным офисом Омского РФ АО «...» Б.А.В., кроме прочего, входило: принимать участие в обеспечении выполнения задач и функций, возложенных на подразделение Банка; своевременно и качественно осуществлять: выполнение плановых показателей по продажам продуктов Банка, продажу кредитных продуктов, продажу депозитных и комиссионных продуктов, прием документов, необходимых для открытия банковских счетов, счетов по вкладам клиентов, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка, проверку наличия у клиента гражданской правоспособности и гражданской дееспособности на основании полученных документов, проводки операций по банковским счетам клиентов, совершаемые с использованием платежных карт, выдачу ПИН-конвертов клиентов, активирование платежных карт, подключение дополнительных услуг, обслуживание клиентов в соответствии со стандартами качества обслуживания и формирования лояльности клиентов, сбор и проверку правильности составления документов на предмет их соответствия требованиям Банка, правильности заполнения пакета документов, сформированного клиентом для получения кредита, подготовку кредитно-обеспечительной документации по кредитной сделке, организацию подписания кредитно-обеспечительной документации со стороны клиента, - физического лица и Банка, обеспечить проверку в анкете – заявлении всех выраженных клиентом согласий, наличия подписей в специально отведенных местах, обеспечивать проверку за надлежащим оформлением клиентами документов при кредитовании, прием от клиентов – физических лиц заявлений на периодическое перечисление денежных средств, заявлений на досрочное погашение кредита, ввод параметров указанных заявлений в ИБС «БИСквит», проверку персональных номеров телефонов участников сделки, формирование и контроль за комплектностью кредитных дел, хранение документов кредитных дел, прием и оформление пакета документов в WEB – интерфейсе страховой компании, формирование и контроль комплектности, отправка/передача договоров страхования жизни и приложений к ним согласно агентскому соглашению со страховой компанией, надлежащее использование Логинов и паролей, предназначенных для работы в WEB – интерфейсе страховой компании, их конфиденциальность в соответствии с внутренними документами Банка; доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департамента комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации с Департаментом комплаенс-контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом; предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения; соблюдать конфиденциальность информации, связанной с деятельностью Банка и составляющей коммерческую тайну или относящейся к сведениям конфиденциального характера, не отнесенным к коммерческой тайне в Банке, в том числе и к персональным данным; уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов; уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и урегулированию конфликта интересов; в порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции и незамедлительно информировать о них ответственного работника; находясь в операционном офисе ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, заведомо зная о том, что АБС «ЦФТ-Банк» относится к объектам КИИ, используя свое служебное положение, в нарушение служебных инструкций и трудового договора, предоставила документы от имени Г.А.П. старшему клиентскому менеджеру операционного офиса ... АО «...» Л.В.Э., которая будучи не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, и введенная последней в заблуждение относительно законности проведения операции, являясь должностным лицом, выполняя административно-хозяйственные функции, являясь контролирующим работником в операционном офисе ... Омского РФ АО «...», осуществила операцию по открытию банковского счета ... в операционном офисе ... Омского РФ АО «...» на имя Г.А.П., который являлся клиентом банка, без ведома последнего, с последующим выпуском на его имя дебетовой банковской карты, то есть модифицировала данные системы, Тем самым Л.В.Э., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО3, для которой открытие счета на имя Г.А.П. осуществлялось с целью дальнейшего хищения денежных средств клиентов АО «...», внесла недостоверные сведения в АБС «ЦФТ-Банк», содержащую охраняемую законом тайну, о чем ФИО3 была осведомлена и содействовала этому, введя в заблуждение Л.В.Э.

Далее, в продолжение своего преступного умысла, направленного на открытие банковского счета, с целью хищения денежных средств, <дата> в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО3, находясь в операционном офисе ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, заведомо зная о том, что АБС «ЦФТ-Банк» относится к объектам КИИ, используя свое служебное положение, в нарушение служебных инструкций и трудового договора, осуществила открытие банковского счета ... в операционном офисе ... Омского РФ АО «...» на имя Г.А.П., который являлся клиентом банка, без ведома последнего, с последующим выпуском на его имя дебетовой банковской карты, то есть модифицировала данные системы с целью дальнейшего хищения денежных средств. Тем самым ФИО3 внесла заведомо недостоверные сведения в АБС «ЦФТ-Банк», содержащую охраняемую законом тайну.

В результате действий ФИО3 объекту КИИ (АБС «ЦФТ-Банк») причинен вред, выразившийся во внесении в систему недостоверных сведений, что нарушило ее целостность, а информация, циркулирующая в ней, перестала соответствовать критериям оценки – объективности, достоверности и актуальности. Кроме того, действия ФИО3 привели к необходимости проведения внеплановых мероприятий по локализации последствий, оценке защищенности системы и актуализации циркулирующих в ней данных.

Кроме того, ФИО1 совершила нарушение правил эксплуатации информационных систем, относящихся к критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, повлекшее причинение вреда критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах.

Согласно п. 7 ст. 2 Федерального Закона от 26 июля 2017 года № 187-ФЗ «О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации» объекты критической информационной инфраструктуры – информационные системы, информационно-телекоммуникационные сети, автоматизированные системы управления субъектов критической информационной структуры. Согласно п. 8 ст. 2 указанного Федерального Закона, субъекты критической информационной инфраструктуры - государственные органы, государственные учреждения, российские юридические лица и (или) индивидуальные предприниматели, которым на праве собственности, аренды, или на ином законном основании принадлежат информационные системы, информационно-телекоммуникационные сети, автоматизированные системы управления функционирующие в сфере здравоохранения, науки, транспорта, связи, энергетики, банковской сфере и иных сферах финансового рынка, топливно-энергетического комплекса, в области атомной энергии, оборонной, ракетно-космической, горнодобывающей, металлургической и химической промышленности, российские юридические лица и (или) индивидуальные предприниматели, которые обеспечивают взаимодействие указанных систем или сетей.

<дата> в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО6, работая с <дата> на основании приказа директора Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. о приеме на работу от <дата> ...-к/0900 в должности старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...» ИНН ..., расположенного по адресу: <адрес>, в обязанности которой, в соответствии с должностной инструкцией старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...», утвержденной <дата> управляющим Операционным офисом Омского РФ АО «...» Б.А.В., кроме прочего, входило: принимать участие в обеспечении выполнения задач и функций, возложенных на подразделение Банка; своевременно и качественно осуществлять: выполнение плановых показателей по продажам продуктов Банка, продажу кредитных продуктов, продажу депозитных и комиссионных продуктов, прием документов, необходимых для открытия банковских счетов, счетов по вкладам клиентов, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка, проверку наличия у клиента гражданской правоспособности и гражданской дееспособности на основании полученных документов, проводки операций по банковским счетам клиентов, совершаемые с использованием платежных карт, выдачу ПИН-конвертов клиентов, активирование платежных карт, подключение дополнительных услуг, обслуживание клиентов в соответствии со стандартами качества обслуживания и формирования лояльности клиентов, сбор и проверку правильности составления документов на предмет их соответствия требованиям Банка, правильности заполнения пакета документов, сформированного клиентом для получения кредита, подготовку кредитно-обеспечительной документации по кредитной сделке, организацию подписания кредитно-обеспечительной документации со стороны клиента, - физического лица и Банка, обеспечить проверку в анкете – заявлении всех выраженных клиентом согласий, наличия подписей в специально отведенных местах, обеспечивать проверку за надлежащим оформлением клиентами документов при кредитовании, прием от клиентов – физических лиц заявлений на периодическое перечисление денежных средств, заявлений на досрочное погашение кредита, ввод параметров указанных заявлений в ИБС «БИСквит», проверку персональных номеров телефонов участников сделки, формирование и контроль за комплектностью кредитных дел, хранение документов кредитных дел, прием и оформление пакета документов в WEB – интерфейсе страховой компании, формирование и контроль комплектности, отправка/передача договоров страхования жизни и приложений к ним согласно агентскому соглашению со страховой компанией, надлежащее использование Логинов и паролей, предназначенных для работы в WEB – интерфейсе страховой компании, их конфиденциальность в соответствии с внутренними документами Банка; доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департамента комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации с Департаментом комплаенс-контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом; предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения; соблюдать конфиденциальность информации, связанной с деятельностью Банка и составляющей коммерческую тайну или относящейся к сведениям конфиденциального характера, не отнесенным к коммерческой тайне в Банке, в том числе и к персональным данным; уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов; уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и урегулированию конфликта интересов; в порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции и незамедлительно информировать о них ответственного работника; находясь в операционном офисе ... Омского РФ АО «...», расположенном по адресу: <адрес>, действуя умышленно, заведомо зная о том, что АБС «ЦФТ-Банк» относится к объектам КИИ, используя свое служебное положение, в нарушение служебных инструкций и трудового договора, предоставила документы от имени Т.Т.В. управляющей операционного офиса ... АО «...» Л.Ю.В., которая будучи не осведомленной о преступных намерениях ФИО6, и введенная последней в заблуждение относительно законности проведения операции, являясь должностным лицом, выполняя административно-хозяйственные функции, являясь контролирующим работником в операционном офисе ... Омского РФ АО «...», осуществила операцию по открытию банковского счета ... в операционном офисе ... Омского РФ АО «...» на имя Т.Т.В., которая являлась клиентом банка, без ведома последней, с последующим выпуском на её имя дебетовой банковской карты, то есть модифицировала данные системы, Тем самым Л.Ю.В., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО6, для которой открытие счета на имя Т.Т.В. осуществлялось с целью дальнейшего хищения денежных средств клиентов АО «...», внесла недостоверные сведения в АБС «ЦФТ-Банк», содержащую охраняемую законом тайну, о чем ФИО6 была осведомлена и содействовала этому, введя в заблуждение Л.Ю.В.

В результате действий ФИО6 объекту КИИ (АБС «ЦФТ-Банк») причинен вред, выразившийся во внесении в систему недостоверных сведений, что нарушило ее целостность, а информация, циркулирующая в ней, перестала соответствовать критериям оценки – объективности, достоверности и актуальности. Кроме того, действия ФИО6 привели к необходимости проведения внеплановых мероприятий по локализации последствий, оценке защищенности системы и актуализации циркулирующих в ней данных.

Подсудимая ФИО3 с предъявленным обвинением согласилась, вину в совершении преступлений признала полностью, от дачи показаний в судебном заседании отказалась в соответствии со ст.51 Конституции РФ. В судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания ФИО2, данные на стадии предварительного расследования (...), согласно которым <дата> устроилась на работу в АО «...» менеджером-операционистом, в <дата> переведена на должность старшего клиентского менеджера, работала по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входило обслуживание клиентов банка, сопровождение сделок с ними, в том числе оформление кредитов, ипотек, продажа страховых продуктов, в том числе открытие счетов клиентов Банка и получение ими дебетовых и кредитных карт, а также руководство возлагало на нее обязанности: оформление вкладов, осуществление приходно-расходных операций по вкладам. У нее имелось рабочее место с доступом к сети Интернет и банковским программам ЦФТ – через которую велось открытие, закрытие счетов, банковских карт, приходные и расходные операции; «БИСквит» – через которую велось оформление кредитных и ипотечных продуктов. Для осуществления банковских операций требовалось введение логина и пароля пользователя, чтобы было видно, кто из работников банка совершил ту или иную банковскую операцию. Каждый сотрудник работает исключительно под своим паролем, под чужими паролями работать запрещено. В рамках исполнения своих должностных обязанностей она руководствовалась - Инструкцией по соблюдению режима коммерческой тайны в АО «...» ...; Перечнем информации, составляющей коммерческую тайну АО «...»; Порядком защиты сведений конфиденциального характера, не отнесенных к коммерческой тайне, в АО «...» ...; Перечнем персональных данных в АО «...»; Политикой информационной безопасности АО «...». В своей работе использовала действующие в региональном филиале АО «...» информационные технологии и операционные системы. Перед приемом на работу в АО «...», а также в процессе работы, до нее, как и до остальных работников банка, доводились инструкции, порядки и перечни информации, в том числе и по безопасности в работе с клиентами, о внесении достоверных сведений в базы данных.

В <дата> старшим клиентским менеджером была принята ФИО6 В <дата> ФИО6 предложила похищать денежные средства клиентов банка, которые были бы направлены на заключение договоров страхования клиента и присваивать эти денежные средства себе. Она согласилась, понимая, что большинство клиентов не понимают ничего в документах банка, и подписывают их, не читая.

<дата> к ней обратился Г.А.П. для оформления кредита, однако после направления заявки и проверки по информационной банковской системе «БИСквит», ему было отказано в предоставлении кредита. По данному клиенту ей было видно, что на него можно открыть счет и оформить банковскую карту для распоряжения ею самостоятельно. Она взяла у того документы, сняла копию паспорта и ею самостоятельно либо другим работником банка, была открыта безымянная банковская карта на Г.А.П. с конвертом с пин-кодом. Г.А.П., под предлогом сбора и обработки персональных данных, было подписано изготовленное ею заявление на открытие банковского счета и карты. Кроме того, при открытии на имя Г.А.П. счета и выпуске банковской карты в АО «...», она заводила заявку в программе, то есть по сути указывала недостоверные сведения о волеизъявлении клиента. Далее она сообщила Г.А.П., что ему было отказано в предоставлении кредита, о факте открытия счета и выпуске карты она тому не сказала. В <дата> ФИО6 был открыт банковский счет и выпущена банковская карта на Т.Т.В. аналогичным образом, номера телефонов при этом в заявлениях были вымышленные. Счета Г.А.П. и Т.Т.В. нужны были, чтобы переводить на них денежные средства со счетов клиентов банка. Данные операции совершались с использованием логина и пароля, которые выдаются каждом сотруднику банка, в автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк» и интегрированной банковской системе «БИСквит». В момент совершения указанных действий она осознавала, что нарушает требования должностной инструкции «Старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского регионального филиала АО «...»» и иные нормативно-правовые акты. Кроме того, вносимая ею и ФИО6 недостоверная информация, привела к модификации (изменению) сведений о действующих клиентах Банка, привела к критическим потерям АО «...», обусловленным отказом в обслуживании клиенту и нарушением действующих договорных отношений, а также потере потенциальных клиентов. Сведения, содержащиеся в системах АО «...» относятся к информации, доступ к которой ограничен федеральным законодательством, то есть это информация ограниченного доступа и не может свободно распространяться или модифицироваться по желанию работников банка без согласия клиентов.

Обе указанных карты были у ФИО6 Впоследствии денежные средства они снимали вместе, делили их между собой, и каждая из них расходовала часть похищенных денег на собственные нужды. Указанные карты в настоящий момент уничтожены. Денежные средства снимали в банкоматах АО «...» по адресам: <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>.

Когда к ней приходил клиент с заявкой на кредит, и по его поведению и общению она понимала, что тот не будет читать документы банка, она принимала заявку клиента, отпускала его, и впоследствии с ФИО6 переговаривала, что у данного клиента можно похитить денежные средства, предназначенные для оформления страховки по кредиту. ФИО6 говорила о своих таких же клиентах. В дальнейшем, когда клиент возвращался за получением кредита, она подавала ему на подпись документы - кредитный договор, документы на страхование и заявление на разовые перечисления, то есть на перевод денежных средств со счета клиента на любой другой счет, а именно на счета Г.А.П. или Т.Т.В. Руководство АО «...» требовало, чтобы при оформлении кредитов, сотрудники предлагали и оформляли страховки. Денежные средства с ФИО6 похищали из части кредитных денежных средств за коробочное страхование (дополнительная страховка, предложенная страховой компанией, на дополнительные непредвиденные страховые случаи). Размер похищаемых денежных средств зависел от размера кредита.

У них с ФИО6 была договоренность, что если клиент по кредиту был ее, то контролирующим работником была ФИО6, а если клиент по кредиту был ФИО6, то контролирующим работником выступала она. Контролирующий работник должен подтвердить правомерность совершения той или иной операции. Все сотрудники имеют право быть контролирующим работником, для этого нужно зайти в программу под своим логином и паролем, найти определенную операцию клиента и нажать кнопку «подтвердить».

Относительно хищения денежных средств И.Г.А.: ФИО6 оформила для И.Г.А. 2 кредита в <дата> (<дата> заявка, <дата> выдача, <дата> – заявка и выдача второго кредита) с двумя страховыми продуктами на сумму 36 990 руб., которые были возвращены на счет И.Г.А. из-за ошибки в назначении платежа. После возврата денежных средств, ФИО6 пригласила И.Г.А. в банк для подписания документов, в которые специально подложила два заявления о разовом перечислении денежных средств на счет Г.А.П.И.Г.А. не знала, что страховая компания возвратила ей страховые сумму. Заявление о переводе денежных средств провела она, а контроль заявления осуществила ФИО6 При обозрении копии 2х кредитных дел, она показала, что подписи от имени И.Г.А. выполнены той самой.

Относительно хищения денежных средств К.О.А.: ФИО6 оформила для М.Т.А. кредит в <дата> (<дата> заявка и <дата> выдача, <дата> заявка и <дата> выдача). При оформлении договора коллективного страхования до М.Т.А. доводилась ложная информация о стоимости страхового продукта, закладывалась сумма 18 400 руб. ФИО6 М.Т.А. специально было подложено заявление о разовом перечислении денежных средств на счет Г.А.П., при этом ей было сказано, что оплата страховки будет двумя списаниями. Заявление о разовом перечислении денежных средств приняла в работу ФИО6, контролирующим работником выступила она. При обозрении копии 2х кредитных дел, она показала, что подписи от имени М.Т.А. выполнены той самой. Позднее от следователя узнали, что данный кредит был оформлен не с участием М.Т.А., а с участием ее сестры К.О.А., но по документам - М.Т.А.

Относительно хищения денежных средств С.Н.А.: В <дата> (заявка <дата>, <дата> выдача и подписание) она оформила для С.Н.А. кредитный договор с договором коллективного страхования. От С.Н.А. было получено заявление об отказе от коллективного страхования и второе заявление о разовом перечислении денежных средств на счет Т.Т.В. Данное заявление было подложено ею в общий пакет документов, который С.Н.А. подписала, не вдаваясь и не вникая в суть поданных документов. После принятия заявления о разовом перечислении денежных средств в работу, денежные средства в сумме 8 400 рублей были перечислены на счет Т.Т.В., а С.Н.А. она сообщила, что данная сумма будет списана банком в качестве комиссии. Данную операцию проводила она, контролирующим работником выступила ФИО6 При обозрении копии кредитного дела, показала, что подписи С.Н.А. принадлежат той самой.

Относительно хищения денежных средств М.Н.В.: В <дата> ФИО6 оформляла кредитный договор для М.Н.В. (заявка <дата> и выдача <дата>). При заключении договора коллективного страхования, М.Н.В. доводилась ложная информация о стоимости страхового продукта, что в стоимость страхового продукта закладывалась сумма похищаемых денежных средств 10 000 руб. М.Н.В. специально было подложено заявление о разовом перечислении денежных средств на счет Т.Т.В., которое та подписала. Данное заявление приняла в работу она, контролирующим работником выступила ФИО6 При обозрении копии кредитного дела, она показала, что подписи от имени М.Н.В. выполнены той самой.

Относительно хищения денежных средств С.Н.А.: В <дата> (<дата> заявка и <дата> выдача) она оформляла кредитный договор для С.Н.А. При заключении кредитного договора С.Н.А. доводилась ложная информация, что в кредитную сумму якобы заложена сумма страхового продукта. С.Н.А. подписал кредитный договор и заявление о разовом перечислении денежных средств на счет Г.А.П. в сумме 20 000 руб. При обозрении копии кредитного дела, она показала, что подписи от имени С.Н.А. выполнены им самим.

Относительно хищения денежных средств Л.В.А.: В <дата> (<дата> заявка, <дата> выдача) она оформляла для Л.В.А. кредитный договор с договором коллективного страхования. Так как Л.В.А. отказалась от коллективного страхования, денежные средства, которые вернулись той на счет в сумме 22 000 руб., впоследствии были перечислены на счет Г.А.П. Операцию по переводу денежных средств проводила она, контролирующим работником была С.А.С. Заявление на разовое перечисление денежных средств на счет Г.А.П. в сумме 22 000 руб., скорее всего она не составляла, в связи с чем оно отсутствует в кредитном деле клиента. При обозрении копии кредитного дела, она показала, что подписи от имени Л.В.А. выполнены той самой. ФИО6 участие в хищении денежных средств Л.В.А. не принимала, ушла в декретный отпуск в <дата>.

Относительно хищения денежных средств Б.Г.П.: В <дата> (<дата> заявка, <дата> выдача) она оформляла кредит для Б.Г.П. При оформлении страхового продукта - договора коллективного страхования, Б.Г.П. доводилась ложная информация касаемо стоимости страхового продукта, в стоимость страхового продукта закладывалась сумма похищаемых денежных средств 10 000 руб. Заявление на разовое перечисление денежных средств на счет Г.А.П. в сумме 10 000 руб., скорее всего не составляла, в связи с чем, оно отсутствует в кредитном деле клиента. При обозрении кредитного дела, она показала, что подписи от имени Б.Г.П. выполнены той самой. ФИО6 участие в хищении денежных средств Б.Г.П. не принимала, была в декретном отпуске.

Относительно хищения денежных средств В.Е.М.: В <дата> (<дата> заявка, <дата> выдача) она оформляла кредитный договор для В.Е.М. При оформлении страхового продукта - договора коллективного страхования, до клиентки В.Е.М. доводилась ложная информация касаемо стоимости страхового продукта, в стоимость страхового продукта закладывалась сумма похищаемых денежных средств 10 000 руб. В.Е.М. специально было подложено заявление о разовом перечислении денежных средств на счет Г.А.П. Заявление приняла в работу она, контролирующим работником выступила сотрудник банка П.Е.А. При обозрении кредитного дела, она показала, что подписи от имени В.Е.М. выполнены той самой.

Относительно хищения денежных средств Т.Н.Д.: В <дата> (<дата> заявка, <дата> выдача) она оформляла ипотечный кредитный договор для Т.Н.Д. При заключении страхового продукта - договора коллективного страхования, до Т.Н.Д. доводилась ложная информация касаемо стоимости страхового продукта, в стоимость страхового продукта закладывалась сумма похищаемых денежных средств 8400 руб. Заявление на разовое перечисление денежных средств на счет Г.А.П. в сумме 8 400 руб., скорее всего она не составляла, в связи с чем, оно отсутствует в кредитном деле клиента. При обозрении кредитного дела, она показала, что подписи от имени Т.Н.Д. выполнены той самой.

Относительно хищения денежных средств С.Г.Н.: В <дата> (заявка <дата>, выдача <дата>) она оформляла ипотечный кредитный договор для С.Г.Н. При оформлении страхового продукта С.Г.Н., доводилась ложная информация о стоимости страхового продукта, в стоимость которого закладывалась сумма похищаемых денежных средств 10 000 руб. Заявление на разовое перечисление денежных средств на счет Г.А.П. в сумме 10 000 руб., скорее всего она не составляла, в связи с чем, оно отсутствует в кредитном деле клиента. При обозрении кредитного дела, она показала, что подписи от имени С.Г.Н. выполнены той самой.

После оглашения в судебном заседании её показаний, данных на предварительном следствии, подсудимая ФИО3 пояснила, что всем потерпевшим доводилась информация о страховании, у всех потерпевших отбиралось заявление о перечислении похищаемы денежных средств на подконтрольные счета. Контролирующий работник должен был ставить свою печать на такое заявление в ином случае перечисление не возможно.

Подсудимая ФИО1 с предъявленным обвинением согласилась, вину в совершении преступлений признала, от дачи показаний в судебном заседании отказалась в соответствии со ст.51 Конституции РФ. В судебном заседании с согласия сторон оглашены показания ФИО6, данные на стадии предварительного расследования (...), согласно которым в <дата> устроилась на работу в АО «...» по <адрес> старшим клиентским менеджером. В ее должностные обязанности входило обслуживание клиентов банка, сопровождение - сделок с ними, в том числе оформление кредитов, ипотек, продажа страховых продуктов, консультирование клиентов по продуктам банка, открытие счетов клиентов банка и получение ими дебетовых и кредитных карт. У нее имелось рабочее место с компьютером, с доступом к сети Интернет и банковским программам ЦФТ – через которую велось открытие и закрытие счетов, банковских карт, приходные и расходные операции; БИСквит – через которую велось оформление кредитных и ипотечных продуктов. Для осуществления банковских операций требовалось введение логина и пароля пользователя, чтобы было видно кто из работников банка совершил ту или иную операцию, в случае выявления каких-либо не отвечающих требованиям операциям. Каждый сотрудник работает исключительно под своим паролем, под чужими паролями работать запрещено. В рамках исполнения своих должностных обязанностей она руководствовалась - Инструкцией по соблюдению режима коммерческой тайны в АО «...» ...; Перечнем информации, составляющей коммерческую тайну АО «...»; Порядком защиты сведений конфиденциального характера, не отнесенных к коммерческой тайне, в АО «...» ...; Перечнем персональных данных в АО «...»; Политикой информационной безопасности АО «...». В своей работе использовала действующие в региональном филиале АО «...» информационные технологии и операционные системы. Перед приемом на работу в АО «...», а также в процессе работы, до нее доводились инструкции, порядки и перечни информации, в том числе и по безопасности в работе с клиентами, о недопустимости внесения не достоверных сведений в базы данных.

В <дата> она предложила ФИО7 похищать денежные средства клиентов банка, которые были бы направлены на заключение договоров страхования клиента и присваивать эти денежные средства себе. Договорились, что когда в банк приходит клиент к ней или ФИО7, который не понимает в банковской деятельности, не будет вникать в банковские документы, они будут подкладывать ему на подпись документы о разовом перечислении части полученных кредитных денежных средств, на другой счет, который будет подконтролен им, а также решили, что будут возвращать деньги за оформленные страховые продукты клиентов, на счета, которые специально откроют для данных действий.

<дата> к ней обратилась Т.Т.В. для получения кредита, однако после направления заявки и проверки по информационной банковской системе «БИСквит», той было отказано в предоставлении кредита. Тогда ею было принято решение об открытии на установочные данные той счета и дебетовой карты без согласия и уведомления самой Т.Т.В., при этом подписи в заявлении проставлены той самой. Кроме того, при открытии на имя Т.Т.В. счета и выпуске банковской карты в АО «...», она заводила заявку в программе, указывала недостоверные сведения. В <дата> ФИО7 был открыт банковский счет и выпущена банковская карта на Г.А.П. аналогичным образом. Счета Г.А.П. и Т.Т.В. нужны были, чтобы переводить на них денежные средства со счетов клиентов банка. Данные операции совершались с использованием логина и пароля, которые выдаются каждом сотруднику банка, в автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк» и интегрированной банковской системе «БИСквит». В момент совершения указанных действий она осознавала, что нарушает требования должностной инструкции «Старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского регионального филиала АО «...»» и иные нормативно-правовые акты. Кроме того, вносимая ею и ФИО7 недостоверная информация, привела к модификации (изменению) сведений о действующих клиентах Банка, привела к критическим потерям АО «...», обусловленным отказом в обслуживании клиенту и нарушением действующих договорных отношений, а также потере потенциальных клиентов. Сведения, содержащиеся в системах АО «...» относятся к информации, доступ к которой ограничен федеральным законодательством, это информация ограниченного доступа и не может свободно распространяться или модифицироваться по желанию работников банка без согласия клиентов.

Обе банковские карты находились у нее. Впоследствии денежные средства с указанных банковских карт они с ФИО7 снимали вместе и каждая из них расходовала часть похищенных денег на собственные нужды. <дата> она ушла в декретный отпуск, после чего физически уничтожила банковские карты Г.А.П. и Т.Т.В. Денежные средства снимали в банкоматах АО «Россельхозбанк» по адресам: <адрес>.

У них с ФИО7 была договоренность, что если клиент по кредиту был ее, то контролирующим работником была ФИО7, а если клиент по кредиту был ФИО7, то контролирующим работником выступала она. Контролирующий работник должен подтвердить правомерность совершения той или иной операции, все сотрудники имеют право быть контролирующим работником, для этого нужно зайти в программу под своим логином и паролем, найти определенную операцию клиента и нажать кнопку «подтвердить».

Относительно хищения денежных средств И.Г.А.: В <дата> (<дата> заявка, <дата> выдача, <дата> – заявка и выдача второго кредита) она оформила для И.Г.А. 2 кредита с двумя страховыми продуктами на суммы 22 000 руб., 14 990 руб., которые в дальнейшем были возвращены на счет И.Г.А. страховой компанией в связи с тем, что была допущена ошибка в назначении платежа. После возврата денежных средств, она вызвала в банк И.Г.А. для подписания документов, в которые специально подложила два заявления о разовом перечислении денежных средств на счет Г.А.П.И.Г.А. не знала, что страховая компания возвратила ей страховые суммы. Заявление о переводе денежных средств провела ФИО7, а контроль заявления осуществила она. При обозрении копии кредитных дел клиентки, показала, что подписи от имени И.Г.А. выполнены той самой.

Относительно хищения денежных средств К.О.А.: В <дата> она оформила для М.Т.А. кредитный договор. При оформлении страхового продукта (договора коллективного страхования) М.Т.А. доводилась ложная информация о стоимости страхового продукта, в стоимость закладывалась сумма похищаемых денежных средств 18 400 руб. В связи с тем, что в договоре страхования и заявлении о перечислении денежных средств в адрес страховой компании была указана правдивая стоимость продукта, М.Т.А. специально было подложено второе заявление о разовом перечислении денежных средств на счет Г.А.П., при этом заранее доведено, что оплата страховки будет двумя заявлениями (двумя списаниями). Заявление о разовом перечислении денежных средств приняла в работу она, а контролирующим работником выступила ФИО7 При обозрении копии кредитного дела показала, что подписи от имени М.Т.А. выполнены клиенткой. Позднее от следователя узнали, что данный кредит был оформлен не с участием М.Т.А., а с участием ее сестры К.О.А., но по документам М.Т.А.

Относительно хищения денежных средств С.Н.А.: В <дата> (заявка <дата>, выдача и подписание договора <дата>) ФИО7 оформила для С.Н.А. кредитный договор. От С.Н.А. было получено заявление об отказе от коллективного страхования и второе заявление о разовом перечислении денежных средств на счет Т.Т.В. Заявление было подложено ФИО7 в общий пакет документов, который С.Н.А. подписала, не читая. Денежные средства 8400 руб. были перечислены на счет Т.Т.В., а С.Н.А. было сообщено, что данная сумма будет списана банком в качестве комиссии. Операцию проводила ФИО7, а она являлась контролирующим работником. При обозрении копии кредитного дела показала, что подписи от имени С.Н.А. выполнены той самой.

Относительно хищения денежных средств М.Н.В.: В <дата> (заявка <дата>, выдача <дата>) она оформляла кредитный договор для М.Н.В. При заключении страхового продукта (договора коллективного страхования) М.Н.В. доводилась ложная информация касаемо стоимости страхового продукта, в стоимость страхового продукта закладывалась сумма похищаемых денежных средств 10 000 руб. В связи с тем, что в договоре страхования и заявления о перечислении денежных средств в адрес страховой компании указана правдивая стоимость продукта, М.Н.В. специально было подложено второе заявление о разовом перечислении денежных средств на счет Т.Т.В. При этом заранее доведено, что оплата страховки будет двумя заявлениями (двумя списаниями). Заявление о разовом перечислении денежных средств приняла в работу она, а контролирующим работником выступила ФИО7 При обозрении копии кредитного дела показала, что подписи от имени М.Н.В. выполнены той самой.

Относительно хищения денежных средств С.Н.А.: В <дата> (заявка <дата>, выдача <дата>) ФИО7 оформляла кредитный договор для С.Н.А. При заключении кредитного договора С.Н.А. доводилась ложная информация касаемо страховой программы, что в кредитную сумму якобы заложена сумма страхового продукта, которого на самом деле не было. С.Н.А. подписал кредитный договор и заявление о разовом перечислении денежных средств 20 000 руб. на счет Г.А.П. При обозрении копии кредитного дела показала, что подписи от имени С.Е.А. выполнены клиентом.

1) Доказательства, подтверждающие причастность ФИО3 и ФИО6 к совершению преступления в отношении потерпевшей И.Г.А.

Потерпевшая И.Г.А. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показала, что <дата> обратилась в АО «...» по адресу: <адрес>, для получения кредита на сумму 900 000 руб. В банке с ней общалась менеджер ФИО6 Ранее она уже брала кредит и оформляла его именно через ФИО6, то у нее не возникло никаких подозрений, что та может совершить в отношении нее преступление. ФИО6 внесла ее данные в компьютер и через время сообщила ей, что головной офис согласовал кредит только 800 000 руб., но можно попытаться оформить заявку на второй кредит. После этого ФИО6 сообщила, что банк одобрил ей еще один кредит на сумму около 60 000 руб. Одновременно ФИО6 сообщила, что для снижения процентной ставки, ей необходимо будет оформить договор страхования жизни и здоровья, пояснила, что заключение данного договора является обязательным условием для получения кредита. Стоимость страховки будет составлять 60 000 руб. и будет заложена в общую стоимость кредита. В отношении второго кредита ФИО6 сказала, что заключение договора страхования не требуется, однако процент по кредиту будет немного больше. Она согласилась, ФИО6 в ее присутствии распечатала со своего рабочего компьютера пакет документов, и сказала подписывать данные листы. В суть данных документов она особо не вчитывалась, просто ставила свою подпись. Также она подписывала два договора страхования здоровья: на сумму 22 000 руб. и 14 990 руб. ФИО6 говорила, что эти деньги уже включены в стоимость кредита и дополнительно за страховку оплачивать ничего не нужно. В дальнейшем она в банке получила 860 000 руб., которые были израсходованы на личные нужды. После обозрениях двух заявлений на разовое перечисление денежных средств от ее имени и с ее расчетного счета на счет незнакомого ей Г.А.П., пояснила, что никаких отношений с указанным человеком никогда не поддерживала. Относительно подписей в заявлениях показала, что они похожи на ее подписи, однако есть и некоторые различия. Спустя месяц или два месяца после получения кредитов, ей позвонила ФИО6, сказала, что возникли какие-то проблемы по рефинансированию ее предыдущего кредита и попросила приехать в банк. Она ездила в банк, ФИО6 забрала какие-то документы по кредиту, разорвала их, давала новые документы, которые она подписала. Возможно, в общей стопке документов, подписала и два заявления на перечисление денежных средств на счет Г.А.П. В <дата>, когда она в очередной раз стала осуществлять платеж по кредиту, ей стало известно, что на ее счете появились денежные средства в размере 36 990 руб. В АО «...» работники проверили движение денег по счету, ничего пояснить не смогли. Не поняли, откуда пришли эти деньги. Позже, от сотрудников полиции узнала, что данные денежные средства в сумме 36 990 руб. ей возместил АО «...», в счет компенсации причиненного материального ущерба, поскольку работники банка при оформлении кредитных договоров похитили денежные средства в сумме 36 990 руб., предназначенных для оплаты договоров страхования по кредиту. Считает ущерб значительным, имеет пенсию 12 тыс. руб., заработную плату 13 тыс. руб., несла расходы за коммунальные платежи 4500 руб., за кредит 12 тыс. руб.

С согласия сторон в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Г.А.П., данные в ходе предварительного следствия (...), который показал, что в <дата> обратился в АО «...» по <адрес>, для оформления кредита. Отдал сотруднице банка свой паспорт для подачи заявки, заполнил анкетные данные. Минут через 10-15 та пояснила, что банк отказал в предоставлении кредита. Он ушел из банка, при этом документы для подачи заявки на кредит не подписывал, не открывал расчетные счета, не оформлял кредитные и дебетовые карты. Позже он встретился с сотрудниками службы безопасности АО «...», которые <дата> спрашивали о том, какие банковские продукты он оформлял. Показали копию заявления от <дата> от его имени на комплексное банковское обслуживание, на основании которого на его имя была выпущена карта. В заявлении указан номер телефона ..., который ему не знаком. Подпись в заявлении ему не принадлежит, согласия на выпуск карты на свое имя не давал, заявлений не оставлял. ФИО6, ФИО7 ему не знакомы. Денежными средствами, которые перечислялись ему на расчетный счет в АО «...», не распоряжался и не знал о них.

Свидетель Л.В.Э. в ходе предварительного следствия (...) показала, что с <дата> работает в АО «...» старшим менеджером-операционистом. С ней работали клиентские менеджеры ФИО6 и ФИО7 О том, что последние совершали хищение денежных средств с банковских счетов клиентов ей стало известно <дата> от сотрудников службы безопасности банка. В <дата> к ней подошла ФИО7 с копией паспорта Г.А.П. и попросила выпустить банковскую карту на него. Это нормальная практика, когда клиентский менеджер просит менеджера-операциониста выпустить банковскую карту на имя клиента, так как первому это не учитывается в работе, а менеджеру-операционисту идет в план, поэтому ее это не смутило. Обычно в таких ситуациях выпускается обычная дебетовая карта без указания имени клиента. О том, что с банковских счетов клиентов АО «...» похищались денежные средства, ей известно не было.

Свидетель Л.Ю.В. на стадии предварительного расследования (...) показала, что <дата> работала в должности управляющего Операционного офиса ... Омского регионального отделения филиала АО «...». На ежедневных утренних планерках до сотрудников офиса доводилась информация об изменениях в операционных процессах и продуктах банка, целях и задачах на текущий день. В том числе до ФИО7 и ФИО6 доводился «Регламент определения ИТ-сервисов и информационных систем АО «...» ...» на основании которого информационные системы банка отнесены к объектам критической информационной инфраструктуры РФ. ФИО7 была трудоустроена в <дата>, ФИО6 в <дата>, зарекомендовали себя опытными сотрудниками.

Вина ФИО3 и ФИО6 в совершении инкриминируемого им деяния, также подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Протоколом явки с повинной от <дата> (...), согласно которому ФИО7 призналась, что с использованием своего служебного положения совместно с ФИО6 осуществляла хищение денежных средств клиентов банка, вводя их в заблуждение относительно условий кредитования и страхового продукта.

Протоколом явки с повинной от <дата> (...), согласно которому ФИО6 призналась, что воспользовавшись пожилым возрастом клиентов и их неосведомленностью относительно условий кредитования и программы страхования, похитила денежные средства клиентов АО «...». В преступном сговоре с ней находилась ФИО7, похищенные ими денежные средства снимались с банковских крат, оформленных на Г.А.П. и Т.Т.В. без их ведома.

Заявлением И.Г.А. от <дата> (...) о привлечении к уголовной ответственности сотрудников АО «...», которые мошенническим путем завладели ее денежными средствами на сумму 36 990 руб., путем перевода указанных денежных средств на счет некоего Г.А.П.

Выпиской по счету И.Г.А. (...), согласно которой <дата> АО «...» И.Г.А. возмещен ущерб в сумме 36 990 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: кредитное досье И.Г.А., выписка по счету и платежные поручения о перечислении денежных средств на имя Г.А.П.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты документы по расчетным счетам на имя Г.А.П.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у главного специалиста СБ Омского РФ АО «...» П.О.С. изъяты 2 заявления И.Г.А. на разовое перечисление денежных средств.

Протоколом осмотра места происшествия от <дата> (...), согласно которому осмотрено помещение офиса АО «...», расположенного по адресу: <адрес>. Зафиксирована обстановка на месте преступления.

Протоколом осмотра места происшествия от <дата> (...), согласно которому осмотрен банкомат АО «...», расположенный по адресу: <адрес>, где подсудимыми осуществлялось обналичивание денежных средств.

Протоколом осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены: заявление на разовое перечисление денежных средств от <дата>, согласно которого И.Г.А. просит перечислить со своего счета сумму 22 000 рублей на счет, открытый на имя Г.А.П.; заявление на разовое перечисление денежных средств от <дата>, согласно которого И.Г.А. просит перечислить со своего счета сумму 14 990 рублей на счет, открытый на имя Г.А.П.; заявление на комплексное банковское обслуживание держателей карт АО «...» в рамках тарифного плана «Panasonic» от <дата> от имени Г.А.П.; кредитное досье на имя И.Г.А.; выписка по счету на имя Г.А.П. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление денежных средства в размере 22 000 руб. и 14 990 руб. с расчетного счета, принадлежащего И.Г.А., на расчетный счет Г.А.П.

Копией приказа директора Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. ... от <дата> «О приеме ФИО7 на работу» (...), согласно которому ФИО7 с <дата> принята на работу в операционный офис ... в <адрес> РФ АО «...» ведущим менеджером-операционистом.

Копией приказа директора Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. ... от <дата> «О переводе ФИО7 на другую работу» (...), согласно которому ФИО7 с <дата> переведена на должность старшего клиентского менеджера в операционный офис ... в <адрес> РФ АО «...».

Копией приказа директора Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. ... от <дата> «О приеме ФИО6 на работу» (...), согласно которому ФИО6 с <дата> принята на работу в операционный офис ... в <адрес> РФ АО «...» старшим клиентским менеджером.

Копией должностной инструкции старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...», утвержденной <дата> управляющим Операционным офисом Омского РФ АО «...» Б.А.В. (...)

Копией распоряжения на лиц, имеющих право контрольной подписи расчетных и кассовых документов АО «...», утвержденной <дата> директором Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. (...), согласно которому ФИО7 имеет право контрольной подписи расчетных и кассовых документов АО «...».

Копией распоряжения на лиц, имеющих право контрольной подписи расчетных и кассовых документов АО «...», утвержденной <дата> директором Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. (...), согласно которому ФИО6 имеет право контрольной подписи расчетных и кассовых документов АО «...».

Копией Порядка выпуска и обслуживания дебетовых платежных карт АО «...» ... (...), определяющего процедуру выпуска и обслуживания подразделениями АО «...», карт платежной системы МИР, карт международных платежных систем VISA International (VISA), MasterCard WorldWide (MasterCard), UnionPay Internetional (UnionPay) и JCB Internetional (JCB), виртуальных карт международных платежных систем VISA, MasterCard.

Копией Правил совершения в АО «...» операций по вкладам физических лиц ... (...), регламентирующих порядок организации работы по открытию, ведению и закрытию счетов по вкладам физических лиц, порядок совершения операционными, кассовыми, контролирующими работниками и уполномоченными лицами АО «...» операций по вкладам физических лиц в валюте РФ.

Копией Правил совершения в АО «...» операций по банковским счетам физических лиц ... (...), регламентирующих порядок организации работы по открытию, ведению и закрытию банковских счетов физических лиц, порядок совершения операционными работниками и уполномоченными лицами АО «...» операций по банковским счетам физических лиц в валюте РФ.

Копией Правил совершения в АО «...» операций по банковским счетам физических лиц ... (...), регламентирующих проведение операций по переводу денежных средств в пользу поставщиков услуг: без открытия счета/со счета в подразделениях АО «...»; переводы в устройство самообслуживания, интернет-банк/мобильный банк; взаимодействие внутреннего структурного подразделения при подключении поставщиком услуг/агрегатором; исполнение запросов на доработку единой системы приема платежей; обновление реестров получателя, общебанковских справочников; осуществление расчетов.

2) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 и ФИО6 к совершению преступления в отношении потерпевшей К.О.А., также являются следующие.

Потерпевшая К.О.А. в судебном заседании и на стадии предварительного следствия (...) показала, что у нее есть родная сестра М.Т.А. В <дата> у нее начались финансовые трудности, появились долги, она лишилась работы и в <дата> перезаложила квартиру. Банки не выдавали ей кредит из-за непогашенных обязательств и плохой кредитной истории. Она решила ввести свою сестру М.Т.А. в заблуждение, оформить на ту кредиты, чтобы выкупить свою квартиру и улучшить свое финансовое положение. Она сказала сестре, что та может вернуть страховку по ранее выданному кредиту, для этого попросила у той паспорт, справку 2НДФЛ и копию трудовой книжки. В середине <дата> она под видом сестры обратилась в АО «...» по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка ФИО4 документы, заполнила все документы для получения кредита, ее сфотографировали для составления заявки. Ей была предложена сумма кредита 1 500 000 руб. двумя договорами, по 750 000 руб. каждый, на что она согласилась. Сотрудник банка подготовила все необходимые документы, в том числе договора страхования жизни и здоровья, в которых она поставила подпись, имитируя подпись ее сестры. В <дата> ее пригласили в службу безопасности АО «...», пояснили, что с ее счета были переведены 18 400 руб. на счет незнакомого ей Г.А.П. по ее заявлению о разовом перечислении денежных средств, однако подпись в данном заявлении стояла не её. Ей пояснили, что денежные средства были похищены сотрудниками АО «...» ФИО6 и ФИО7, впоследствии денежные средства были возвращены на счет М.Т.А. в полном объеме. Ущерб является для нее значительным, на тот момент семейный доход составлял 85 тыс. руб., из которых 45 тыс. руб. уходили на оплату кредита, 6,5 тыс. руб. на коммунальные платежи. Около 20 тыс. руб. удавалось отложить, остальное тратилось на питание и текущие расходы.

С согласия сторон в судебном заседании были оглашены показания свидетеля М.Т.А., которая на стадии предварительного следствия (...) показала, что у нее есть родная сестра К.О.А. В АО «...» она никогда не брала кредит. В <дата> брала кредит на лечение отца в ПАО «...» в сумме 50000 руб., который погасила в <дата>. В <дата>. её сестра К.О.А. пояснила, что той известно как можно вернуть страховку по ранее выданному кредиту. Она поверила сестре, передала той копию паспорта, справку 2НДФЛ и копию трудовой книжки. <дата> ей стали звонить представители различных банков, говорить, что у нее имеется просроченная задолженность по кредитам на большие денежные суммы. Для уточнения информации она поехала в офис «...», работник банка ей пояснил, что она взяла 2 кредита в банке по 750 000 руб., а всего на сумму 1 500 000 руб., при этом предоставила все соответствующие документы. Работник банка предложил сличить фотографию заемщика, которую делают при оформлении кредита. Она сразу увидела, что фактическим заемщиком являлась ее сестра К.О.А. Спустя некоторое время к ней приходил представитель банка, который опросил по обстоятельствам данного происшествия.

Заявлением К.О.А. от <дата> (...) о привлечении к уголовной ответственности сотрудников АО «...» ФИО6 и ФИО7, которые мошенническим путем, завладели ее денежными средствами на сумму 18 400 руб.

Выпиской по счету М.Т.А. (...), согласно которой <дата> АО «...» возмещен ущерб в сумме 18 400 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты кредитное досье М.Т.А., выписка по счету и платежные поручения Г.А.П.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у главного специалиста СБ Омского РФ АО «...» П.О.С. изъято заявление М.Т.А. на разовое перечисление денежных средств.

Протоколом осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены: заявление на комплексное банковское обслуживание от <дата> от имени Г.А.П.; соглашение ... от <дата>; согласие на обработку персональных данных оператору связи и получение сведений от оператора связи от <дата> от М.Т.А.; согласие на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй от <дата> от М.Т.А.; согласие на обработку персональных данных от <дата> от М.Т.А.; анкета-заявление на предоставление кредита о <дата> от М.Т.А.; заявление на разовое перечисление денежных средств от <дата> от М.Т.А.; соглашение ... от <дата> между АО «...» и М.Т.А.; согласие на обработку персональных данных оператору связи и получение сведений от оператора связи от <дата> от М.Т.А.; согласие на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй от <дата> от М.Т.А.; согласие на обработку персональных данных от <дата> от М.Т.А.; анкета-заявление на предоставление кредита о <дата> от М.Т.А.; заявление на присоединение к программе страхования от М.Т.А.; поручение на перечисление денежных средств со счета в погашение обязательств по кредитному договору и/или технического овердрафта от <дата> от М.Т.А.; поручение на перечисление денежных средств со счета в погашение обязательств по кредитному договору и/или технического овердрафта от <дата> от М.Т.А.; выписка по счету на имя Г.А.П. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление денежных средств в размере 18 400 руб. с расчетного счета К.О.А., действующей от имени М.Т.А., на расчетный счет Г.А.П.

3) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 и ФИО6 к совершению преступления в отношении потерпевшей С.Н.А., также являются следующие.

Потерпевшая С.Н.А. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показала, что в <дата> обратилась в АО «...» по адресу: <адрес> для получения кредита. Общалась с менеджером банка ФИО7, которая оформила ей заявку на получение кредита 300 000 руб. Когда заявку одобрили, ФИО7 распечатала документы для подписания, и пояснила, что банк одобрил сумму кредита 327 446 руб., их которых 41 000 руб. будут направлены на заключение договора страхования жизни и здоровья, и процентная ставка с договором страхования будет ниже. Она согласилась, и ФИО7 пояснила, что 8400 руб. ей необходимо будет оставить на своем счете, чтобы банк их впоследствии мог списать, как минимальный страховой платеж по программе страхования. Далее ФИО7 дала ей подписывать пакет документов, с которым она бегло ознакомилась и подписала. Никакого заявления о перечислении 8 400 рублей, на счет незнакомой Т.Т.В. она не подписывала, Т.Т.В. не знает, обязательств перед той не имеет. <дата> её пригласили сотрудники службы безопасности АО «...», пояснили, что менеджером банка ФИО7 были похищены денежные средства в сумме 8 400 рублей, полученные ею в качестве кредита, которые должны были быть направлены на заключение с ней договора страхования жизни и здоровья. В настоящее время АО «...», в счет компенсации причиненного материального ущерба, возместил денежные средства в сумме 8 400 рублей, путем зачисления на ее банковскую карту. Считает причиненный ущерб значительным, так как совокупный доход семьи составляет около 50 тыс. руб. пенсии, оплачивают кредит 14 тыс. руб., несут расходы на лекарства около 10 тыс. руб., на коммунальные услуги 7 тыс. руб., остальное на питание, откладывать денежные средства не получается.

С согласия сторон в судебном заседании оглашены показания свидетеля Т.Т.В. (...), которая показала, что в <дата> обращалась в офис АО «...» на <адрес> для оформления кредита. Её обслуживала девушка сотрудник банка, она предоставила той свой паспорт. Сотрудница ввела анкетные данные в программу и сказала подождать. Через время девушка пояснила, что банк ей отказал в предоставлении кредита, без объяснения причин. Она ушла из банка, при этом документы для подачи заявки на кредит не подписывала, не открывала расчетные счета, не оформляла кредитные или дебетовые карты. В <дата> ей позвонили сотрудники полиции, сообщили, что на ее имя были открыты счета и оформлена карта, на ее счет переводились деньги со счетов клиентов банка, которые в дальнейшем были получены сотрудниками банка ФИО6 и ФИО7 После обозрения копии заявления и расписки на комплексное обслуживание держателя карты, показала, что подписи ей не принадлежат. В заявлении также был указан номер ..., который ей не знаком, как и ФИО6, ФИО7

Заявлением С.Н.А. от <дата> (...) о привлечении к уголовной ответственности сотрудников АО «...», которые мошенническим путем завладели ее денежными средствами на сумму 8 400 руб. путем перевода на счет Т.Т.В.

Выпиской по счету С.Н.А. (...), согласно которой <дата> АО «...» С.Н.А. возмещен ущерб в сумме 8 400 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: кредитное досье С.Н.А., выписка по счету и платежные поручения Т.Т.В.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: документы по расчетным счетам на имя Т.Т.В.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у главного специалиста СБ Омского РФ АО «...» П.О.С. изъято заявление С.Н.А. на разовое перечисление денежных средств.

Протокол осмотра места происшествия от <дата> (...), согласно которому осмотрен банкомат АО «...», расположенный по адресу: <адрес>, использованный подсудимыми для обналичивания денежных средств.

Протоколом осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены: заявление на комплексное банковское обслуживание от <дата> от Т.Т.В.; расписка в получении ПИН-конверта к карте АО «...» от <дата> от Т.Т.В.; кредитное досье на имя С.Н.А.; выписка по счету на имя Т.Т.В. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление денежных средств в размере 8 400 руб. с расчетного счета С.Н.А. на расчетный счет Т.Т.В.

4) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 и ФИО6 к совершению преступления в отношении потерпевшей М.Н.В., также являются следующие.

Потерпевшая М.Н.В. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показала, что в <дата> обращалась в АО «...» по <адрес> для получения кредита. Общалась с менеджером ФИО6, с которой обговорили все условия кредитования. Последняя сообщила, что для снижения процентной ставки необходимо будет оформить договор страхования жизни и здоровья, заключение которого является обязательным условием для получения кредита, и стоимость страховки заложена в общую стоимость кредита. ФИО6 взяла документы, сделала копии и внесла данные в программу, сообщила, что через несколько дней будет решение банка. <дата> они встретились с ФИО6, которая сообщила, что ей одобрили кредит, распечатала необходимые документы, отдала на подпись. Она не вчитывалась в документы, просто расписывалась, где необходимо. ФИО6 пояснила, что после зачисления денежных средств, нужно будет оставить на счете 10 000 руб., которые будут списаны в качестве платы за обслуживание. Она оставила на счете 17 743 руб., из которых в дальнейшем были списаны 10 000 руб. Заявление о перечислении 10 000 руб. на счет незнакомой ей Т.Т.В. она не подписывала, последнюю не знает, подпись в заявлении не ее. <дата> от сотрудников службы безопасности АО «...» узнала, что данные денежные средства были похищены сотрудниками АО «...» ФИО6 и ФИО7 В настоящее время АО «...», в счет компенсации причиненного материального ущерба, возместил денежные средства в сумме 10 000 рублей, путем зачисления на ее банковскую карту. Считает причиненный ущерб незначительным.

Заявлением М.Н.В. от <дата> (...), согласно которому последняя просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников АО «...», которые мошенническим путем, завладели ее денежными средствами на сумму 10000 руб.

Выпиской по счету М.Н.В. (...), согласно которой <дата> АО «...» М.Н.В. возмещен ущерб в сумме 10 000 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты кредитное досье М.Н.В., выписка по счету и платежные поручения Т.Т.В.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у главного специалиста СБ Омского РФ АО «...» П.О.С. изъято заявление М.Н.В. на разовое перечисление денежных средств.

Протоколом осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены: заявление на разовое перечисление денежных средств от <дата> от имени М.Н.В.; заявление на комплексное банковское обслуживание от <дата> от Т.Т.В.; расписка в получении ПИН-конверта к карте АО «...» от <дата> от Т.Т.В.; кредитное досье на М.Н.В.; выписка по счету Т.Т.В. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление 10 000 руб. с расчетного счета М.Н.В. на расчетный счет Т.Т.В.

5) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 и ФИО6 к совершению преступления в отношении потерпевшего С.Н.А., также являются следующие.

Потерпевший С.Н.А. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показал, что в <дата> обратился в АО «...» по адресу: <адрес> для получения кредита в сумме 250 000 руб., общался с менеджером ФИО6 Последняя оформила необходимые документы для получения кредита, отправила заявку на одобрение, и пообещала сообщить, когда придет ответ. Он подписал все документы, не читая. Спустя несколько дней позвонила ФИО6, сообщила, что учитывая его возраст, банк не дал одобрения на получение кредита без заключения договора страхования жизни и здоровья. Он приехал в офис банка, они подали новую заявку на кредит 270 000 руб. ФИО6 пояснила, что 20 000 руб. будут направлены для заключения с ним договора страхования жизни и здоровья. Заявка была одобрена и через несколько дней в кассе ему были выданы наличные денежные средства в сумме 250 000 руб. <дата> сотрудники службы безопасности АО «...» рассказали, что ФИО6 были похищены 20 000 руб., полученные им в качестве кредита, которые должны были быть направлены на заключение договора страхования жизни и здоровья. Заявление о перечислении 20 000 руб. на счет Г.А.П. не подписывал, подпись стоит не его. Г.А.П. не знает, никаких обязательств перед тем не имеет. В настоящее время АО «...» в счет компенсации причиненного материального ущерба, возместил ему денежные средства в сумме 20 000 руб., путем зачисления на его банковскую карту. Считает причиненный ущерб значительным, так как совокупный доход семьи составляет около 50 тыс. руб. пенсии, оплачивают кредит 18 тыс. руб., несут расходы на лекарства около 10 тыс. руб., на коммунальные услуги 7 тыс. руб., остальное расходуется на текущие нужды, откладывать денежные средства не получается.

Заявлением С.Н.А. от <дата> (...), согласно которому последний просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников АО «...», которые мошенническим путем завладели его денежными средствами на сумму 20 000 руб., которые были переведены на счет Г.А.П.

Выпиской по счету С.Н.А. (...), согласно которой <дата> АО «...» С.Н.А. возмещен ущерб в сумме 20 000 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: кредитное досье С.Н.А., выписка по счету и платежные поручения Т.Т.В., выписка по счету и платежные поручения Г.А.П.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: документы по расчетным счетам на имя Г.А.П.

Протокол осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены: заявление на разовое перечисление денежных средств от <дата> от С.Н.А.; заявление на комплексное банковское обслуживание от <дата> от Г.А.П.; кредитное досье С.Н.А.; выписка по счету Г.А.П. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление 20 000 руб. с расчетного счета С.Н.А. на расчетный счет Г.А.П.

6) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 к совершению преступления в отношении потерпевшей Л.В.А., также являются следующие.

Потерпевшая Л.В.А. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показала, что в <дата> обратилась в АО «...» для получения кредита в сумме 360 000 руб., общалась с менеджером банка ФИО7 Пояснила той, что не хочет оформлять договор коллективного страхования жизни и здоровья, а хочет оформить индивидуальную страховку. Последняя пояснила, что при отказе от страховки процентная ставка по кредиту будет выше. ФИО7 взяла необходимые документы, изготовила копии, внесла данные в программу и сообщила, что решение банка будет через несколько дней. <дата> ФИО7 сообщила ей, что банк одобрил кредит, распечатала необходимые документы, и она в них расписалась, не читая. После получения кредита, через несколько дней, она обратилась в страховую компанию, где ей сообщили, что у нее заключен договор коллективного страхования, который она оформлять не хотела. Узнав это, она вновь обратилась в банк, где ей пояснили, что денежные средства в сумме 22 000 руб., полученные в качестве кредита, на основании её заявления были перечислены <дата> с ее расчетного счета на счет неизвестного ей Г.А.П. Позже от сотрудников службы безопасности АО «...» узнала, что данные денежные средства 22 000 руб. были похищены ФИО7 В настоящее время АО «...», в счет компенсации причиненного материального ущерба, возместил ей денежные средства в сумме 22 000 руб., путем зачисления на ее банковскую карту. Считает причиненный ущерб значительным, так как ее пенсия составляет 16 тыс. руб., расходы на лекарства около 5 тыс. руб., коммунальные услуги 5 тыс. руб. После совершения преступления в отношении нее, из-за стресса заболела сахарным диабетом, сердечными заболеваниями.

Свидетель С.А.С. на стадии предварительного следствия (...) показала, что с <дата> работает ведущим менеджером-операционистом в АО «...». Ее работа осуществляется в зарегистрированной на ее имя учетной записи, вход в которую осуществлялся через логин и пароль, никто посторонний в ее учетной записи не работает. Во время работы в офисе по адресу <адрес> она познакомилась с ФИО6 и ФИО7 Позже от сотрудников банка узнала, что последние совершили неправомерные действия, используя свое служебное положение. Сотрудники при приеме на работу проходят собеседование и проверку службой безопасности, знакомятся со всеми нормативными документами необходимыми в работе под роспись, все предупреждены, что искажение и модификация сведений о клиентах недопустимы. У посторонних людей нет доступа в систему банка, только у работников, и при проведении операций все сведения отражаются в программе. Также, при оформлении различных продуктов банка требуется дополнительный контроль, то есть при оформлении заявлений на перечисление денежных средств, один сотрудник банка создает заявление и подписывает его у клиента, производит сверку данных, а второй работник (контролирующий) с клиентом не встречается, а только подтверждает данную операцию на основании заявления и паспорта клиента. При обозрении копии кредитного дела Л.В.А. пояснила, что <дата> поступила заявка на кредит от Л.В.А. Договор оформлен ФИО7 <дата>, а она выступила контролирующим специалистом по трем заявлениям на разовое перечисление денежных средств. При контроле таких заявлений, она подтвердила перечисление выплат в страховую компанию. Деньги не могут уйти в другом направлении или на чьи-либо личные счета, так как перечисление целевое именно в страховую компанию. Однако в течение 14 дней страховые продукты можно вернуть по заявлению клиента. Работник банка принимает собственноручно написанное заявление и по электронной почте направляет в страховую компанию, оригинал заявления остается в банке, страховая компания возвращает перечисленные денежные средства на счет физического лица из заявления. Как часто ФИО7 и ФИО6 подходили к ней для контроля операций, она назвать не может.

Вина ФИО3 в совершении инкриминируемого ей деяния, также подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Заявлением Л.В.А. от <дата> (...), согласно которому последняя просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников АО «...», которые мошенническим путем завладели ее денежными средствами на сумму 22 000 руб.

Выпиской по счету Л.В.А. (...), согласно которой <дата> АО «...» Л.В.А. возмещен ущерб в сумме 22 000 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: кредитное досье Л.В.А., выписка по счету и платежные поручения Г.А.П.

Протоколом осмотра места происшествия от <дата> (...), согласно которому осмотрено помещение операционного офиса ... Омского РФ АО «...», расположенного по адресу: <адрес>. Установлена обстановка на месте преступления.

Протоколом осмотра места происшествия от <дата> (...), согласно которому осмотрен банкомат АО «...», расположенный по адресу: <адрес>, где осуществлялось обналичивание денежных средств.

Протоколом осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены: заявление на комплексное банковское обслуживание от <дата> от Г.А.П.; кредитное досье Л.В.А.; выписка по счету на имя Г.А.П. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление 22 000 руб. с расчетного счета Л.В.А. на расчетный счет Г.А.П.

7) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 к совершению преступления в отношении потерпевшей Б.Г.П., также являются следующие.

Потерпевшая Б.Г.П. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показала, что <дата> обратилась в АО «...» по адресу: <адрес> для получения кредита в сумме 80 000 руб. Общалась с менеджером ФИО7, которая оформила все необходимые документы для получения кредита и предложила ждать ответ банка. В этот же день та сообщила, что ей одобрен кредит на сумму 95 000 руб. На ее возражение, что такая сумма ей не нужна, ФИО7 убедила ее, что данная сумма будет выгоднее, так как в стоимость кредита заложено страхование жизни и здоровья в размере 10 000 руб. Процентная ставка по кредиту будет ниже, чем если брать кредит без страховки. ФИО7 распечатала все необходимые документы для получения кредита, отдала ей на подпись, и она, не читая, все подписала. <дата> сотрудники службы безопасности АО «...» попросили приехать в офис. Разъяснили, что в отношении нее было совершено мошенничество, и денежные средства в сумме 10 000 руб., полученные ею в качестве кредита, были перечислены на счет незнакомого Г.А.П. по ее заявлению. Она Г.А.П. не знает, согласие на перечисление тому денежных средств не давала, а заявление могла подписать в общей массе документов, которые давала ей на подпись ФИО7 В настоящее время АО «...», в счет компенсации причиненного материального ущерба, возместил ей денежные средства в сумме 10 000 руб. Считает причиненный ущерб незначительным.

В судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания свидетеля П.Е.А., данные в ходе предварительного расследования (...), согласно которым <дата> работала ведущим менеджером-операционистом в АО «...». Ее работа осуществлялась в зарегистрированной на ее имя учетной записи, вход в которую осуществлялся через пароль, в программе была электронная цифровая подпись для подтверждения операций. <дата> узнала от работников службы безопасности, что ФИО7 совершила какие-то неправомерные действия, используя свое служебное положение, а именно открыла дебетовую карту на клиента, который приходил к ней за кредитом, а далее делала переводы со счетов клиентов на подконтрольный ей счет, карту получила сама. ФИО7 не просила ее совершать какие-либо неправомерные действия, о том, что та что-то сделала в своих интересах при помощи ее учетной записи, ей ничего не известно.

Заявлением Б.Г.П. от <дата> (...), согласно которому последняя просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников АО «...», которые мошенническим путем завладели ее денежными средствами в сумме 10 000 руб. в рамках кредитного договора ... от <дата>.

Выпиской по счету Б.Г.П. (...), согласно которой <дата> АО «...» Б.Г.П. возмещен ущерб в сумме 10 000 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: кредитное досье Б.Г.П., выписка по счету и платежные поручения Г.А.П.

Протокол осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены: заявление на комплексное банковское обслуживание от <дата> Г.А.П.; кредитное досье на имя Б.Г.П.; выписка по счету на имя Г.А.П. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление 10 000 руб. с расчетного счета Б.Г.П. на расчетный счет Г.А.П.

8) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 к совершению преступления в отношении потерпевшей В.Е.М., также являются следующие.

Потерпевшая В.Е.М. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показала, что <дата> обратилась в АО «...» по адресу <адрес> для получения кредита 80 000 руб. Общалась с менеджером ФИО8, последняя внесла ее данные в программу и через время сообщила, что одобрен кредит на сумму 100 000 руб. Она спросила, зачем ей большая сумма. ФИО7 заверила ее, что в данной сумме кредита еще заложена оплата страховки по кредиту в размере 20 000 руб., и оформление договора страхования служит для снижения процентной ставки. Далее ФИО7 распечатала пакет документов. Она внимательно документы не читала, расписалась, в том числе в договоре страхования на 10 000 руб. Заявление на разовое перечисление денежных средств на счет Г.А.П. она не писала, Г.А.П. не знает. Заявление ошибочно подписала в общей массе документов, которые ей дала ФИО7 <дата> узнала от сотрудников полиции и работников службы безопасности банка, что 10 000 руб. были похищены ФИО7 АО «...», в счет компенсации причиненного материального ущерба, возместил ей деньги в сумме 10 000 руб. Считает причиненный ущерб незначительным.

Заявлением В.Е.М. от <дата> (...) о привлечении к уголовной ответственности сотрудника АО «...», который мошенническим путем завладел ее денежными средствами в сумме 20 000 руб. в рамках кредитного договора от <дата>.

Выпиской по счету В.Е.М. (...), согласно которой <дата> АО «...» В.Е.М. возмещен ущерб в сумме 10 000 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: кредитное досье В.Е.М., выписка по счету и платежные поручения Г.А.П.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у главного специалиста СБ Омского РФ АО «...» П.О.С. изъято заявление В.Е.М. на разовое перечисление денежных средств.

Протокол осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены: заявление на комплексное банковское обслуживание от <дата> Г.А.П.; кредитное досье В.Е.М.; выписка по счету Г.А.П. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление 10 000 руб. с расчетного счета В.Е.М. на расчетный счет Г.А.П.

9) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 к совершению преступления в отношении потерпевшей Т.Н.Д., также являются следующие.

Потерпевшая Т.Н.Д. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показала, что <дата> обратилась в АО «...» по <адрес> для получения ипотечного кредита. Общалась с менеджером ФИО7 Последняя взяла ее документы, внесла заявку в компьютер. Через несколько дней ей позвонили и сказали, что одобрен ипотечный кредит на сумму 1 896 000 руб. Когда все необходимые документы по сделке были подготовлены, сотрудник банка назначил дату совершения сделки купли-продажи недвижимости на <дата> у ФИО7 В день сделки последняя распечатывала документы, подавала ей на подпись, и говорила, что банк открыл ей кредитную карту, от которой она впоследствии может отказаться, также банк открыл ей счет и пластиковую карту, с который она должна будет совершать платежи по ипотечному кредиту. Не помнит, подписывала ли заявление о разовом перечислении денежных средств на счет незнакомого ей Г.А.П. <дата> сотрудники службы безопасности АО «...» пояснили ей, что с ее счета по ее заявлению были переведены 8400 руб. на счет некого Г.А.П., которые были похищены ФИО7 Ущерб для неё не значительный. В настоящее время АО «...», в счет компенсации причиненного материального ущерба, возместил ей денежные средства в сумме 8 400 руб.

В судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания свидетеля М.В.И., которая на стадии предварительного расследования (...) показала, что с <дата> работает в АО «...» на разных должностях. В период ее работы трудоустроились ФИО6 и ФИО7 клиентскими менеджерами (на предмет потребительского и ипотечного кредитования, открытия счетов и выпуск карт). Оформление банковских продуктов происходит только на основании заявлений клиентов, без их согласия заявки не оформляются, персональные данные клиентов не подлежат разглашению за пределы банка. Все инструктажи подписываются работниками. Работа всех сотрудников осуществляется в зарегистрированной на его имя учетной записи, вход в которую осуществлялся через логин и пароль, разглашение которых запрещено. При обозрении кредитного досье на имя Т.Н.Д. пояснила, что была контролирующим работником при совершении переводов денежных средств со счета клиента. Договор и страховые продукты оформляла ФИО7 О том, что ФИО7 и ФИО6 совершили неправомерные действия по хищению денег со счетов клиентов, используя свое служебное положение, она узнала от сотрудников банка.

Заявлением Т.Н.Д. от <дата> (...), согласно которому последняя просит привлечь к уголовной ответственности сотрудника АО «...», мошенническим путем завладевшего ее денежными средствами в сумме 8 400 руб., которые должны были быть уплачены в качестве страховки в рамках кредитного договора, заключенного с банком <дата>.

Выпиской по счету Т.Н.Д. (...), согласно которой <дата> АО «...» Т.Н.Д. возмещен ущерб в сумме 8 400 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: кредитное досье Т.Н.Д., выписка по счету и платежные поручения Г.А.П.

Протоколом осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрен: заявление на комплексное банковское обслуживание от <дата> от Г.А.П.; кредитное досье на имя Т.Н.Д.; выписка по счету Г.А.П. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление 8 400 руб. с расчетного счета Т.Н.Д. на расчетный счет Г.А.П.

10) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 к совершению преступления в отношении потерпевшей С.Г.Н., также являются следующие.

Потерпевшая С.Г.Н. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показала, что в <дата> обратилась в АО «...» для получения кредита в сумме 200 000 руб. Общалась с менеджером банка ФИО7, которая оформила все необходимые документы для получения кредита, отдала ей на подпись. Она документы, не читая, подписала. Последняя предложила ждать одобрения банка. Спустя несколько дней ей на телефон пришло смс-сообщение, что ей одобрен кредит на сумму около 350 000 руб. <дата> она пришла в АО «...», где у ФИО7 спросила, почему банк одобрил большую сумму. Та пояснила, что это будет выгодней. Ненужную часть денежных средств она сможет сразу пустить на погашение кредита. Пояснила, что в стоимость общей суммы кредита включена страховка ее жизни и здоровья и если она откажется от страховки, то процент по кредиту будет выше. Она согласилась. ФИО7 распечатала ей пакет документов, который она подписала, не читая. Через несколько дней позвонила ФИО7 Сказала, что можно приехать и получить кредитные денежные средства, что она и сделала. Находясь уже дома, она стала пересчитывать денежные средства и обнаружила, что куда-то пропали 10 000 руб. <дата> от сотрудников службы безопасности банка и сотрудников полиции узнала, что 10 000 руб. были похищены у нее ФИО7, которая по заявлению перевела на счет Г.А.П. данные деньги. Г.А.П. она не знает, заявление не писала. Могла подписать в общей массе документов, которые ей передавала ФИО7 В настоящее время АО «...», в счет компенсации причиненного материального ущерба, возместил ей денежные средства в сумме 10 000 руб. Считает причиненный ущерб незначительным.

Заявлением С.Г.Н. от <дата> (...), согласно которому последняя просит привлечь к уголовной ответственности сотрудников АО «...», которые мошенническим путем завладели ее денежными средствами в сумме 10 000 руб.

Выпиской по счету С.Г.Н. (...), согласно которой <дата> АО «...» С.Г.Н. возмещен ущерб в сумме 10 000 руб.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: кредитное досье С.Г.Н., выписка по счету и платежные поручения Г.А.П.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты документы по расчетным счетам Г.А.П.

Протоколом осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены: заявление на комплексное банковское обслуживание от <дата> Г.А.П.; кредитное досье С.Г.Н.; выписка по счету Г.А.П. Установлено, что <дата> осуществлено перечисление 10 000 руб. с расчетного счета С.Г.Н. на расчетный счет Г.А.П.

11) Доказательствами, подтверждающими причастность ФИО3 и ФИО6 к совершению преступления, предусмотренного ч.4 ст.274.1 УК РФ, также являются следующие.

Представитель потерпевшего П.О.С. в судебном заседании и на стадии предварительного расследования (...) показала, что <дата> работает главным специалистом службы безопасности АО «...». В ее должностные обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами, пресечение противоправной деятельности со стороны клиентов и работников банка, также она проводит собеседование (инструктаж) принимаемых сотрудников. Помимо требований собственной безопасности, до сотрудников доводятся требования по охране коммерческой и банковской тайны, а также возможность привлечения к дисциплинарной, административной и уголовной ответственности в случае нарушений указанных требований, доводятся сведения о функционирующих в АО «...» информационных системах, требования по работе с этими системами, использовании электронных носителей информации и т.д. Сотрудники знакомятся с инструкциями, регламентирующими работу с вышеуказанной информацией. В последующем, если вносятся изменения в действующие регламенты, это также доводится до сотрудников. О фактах использования сотрудницами ФИО6 и ФИО7 своего служебного положения для совершения мошеннических действий со счетами клиентов банка и хищения денежных средств, ей стало известно в <дата>, когда нарушения были выявлены. После чего службой безопасности банка проводилась соответствующая проверка, и было установлено, что ФИО6 и ФИО7 несколько раз совершили действия, в ходе которых вносили недостоверные сведения в АБС «ЦФТ-Банк», после чего совершали хищение денежных средств со счетов клиентов банка.

Свидетель К.С.А. на стадии предварительного расследования (...) показал, что с <дата> работает начальником службы безопасности Омского РФ АО «...». В его должностные обязанности входит собеседование (инструктаж) принимаемых на работу в банк сотрудников. При этом, помимо требований собственной безопасности до сотрудников доводятся требования по охране коммерческой и банковской тайны, а также возможность привлечения к дисциплинарной, административной и уголовной ответственности в случае нарушений указанных требований. Доводятся сведения о функционирующих в АО «...» информационных системах, требования по работе с этими системами, использовании электронных носителей информации и т.д. Сотрудники знакомятся с инструкциями, регламентирующими работу с вышеуказанной информацией. В последующем, если вносятся изменения в действующие регламенты, это также доводится до сотрудников. В соответствии с Регламентом определения критичности ИТ-сервисов и информационных систем АО «...» ... (введен в действие приказом АО «...» ... от <дата> на основании решения Правления АО «...» ... от <дата>) автоматизированные информационные системы, в том числе АБС «ЦФТ-Банк», АО «...» относятся к объектам критической информационной инфраструктуры РФ. На основании указанных актов также разработана методика оценки потерь (Масштаб воздействия на клиентов (контрагентов)), обусловленная отказом в обслуживании клиенту и нарушением действующих договорных отношений. Внесение в автоматизированные информационные системы АО «...» недостоверных сведений (открытие счета, дебетовой карты, изменение уже имеющихся в базе данных) приводит к модификации компьютерной информации, циркулирующей в этих системах, в результате чего наносится вред этим системам. Вред заключается в том числе в том, что в системах с этого момента хранятся недостоверные сведения, что затрудняет или делает невозможным оказание услуг клиентам банка, а также искажает хранящиеся в системах сведения, часть из которых составляет охраняемую законом тайну.

Свидетель Ж.Ф.А. на стадии предварительного расследования (...) показал, что с <дата> работает главным специалистом службы безопасности Омского РФ АО «...». В его должностные обязанности среди прочего входит обеспечение информационной безопасности АО «...», сохранность коммерческой и банковской тайны. В соответствии с положениями ст. 2 Федерального закона «О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации» № 187-ФЗ от <дата> на основании письма ФСТЭК России (... от <дата>), а также согласно Регламенту определения критичности ИТ-сервисов и информационных систем АО «...» ... (введен в действие приказом АО «...» ... от <дата> на основании решения Правления АО «...» ... от <дата>) автоматизированные информационные системы, в том числе АБС «ЦФТ-Банк», АО «...» отнесены к объектам критической информационной инфраструктуры РФ без категории значимости. При трудоустройстве новых сотрудников он проводит с ними инструктаж по общим вопросам информационной безопасности банка. По результатам собеседования сотрудникам автоматически присваиваются уникальные электронные идентификаторы в информационно-коммуникационной сети АО «...». Соответствующим образом, <дата> ФИО7 был присвоен идентификатор «RF/Tsebulenko-VV», а <дата> ФИО6 был присвоен идентификатор «RF/Tasina-AU». О фактах использования последнимми своего служебного положения для совершения мошеннических действий со счетами клиентов банка и хищения денежных средств, ему стало известно <дата> в ходе проверки фактов нарушения со стороны ФИО7 и ФИО6 нормативных документов банка при обслуживании клиентов банка. Данная проверка проводилась службой безопасности банка. В ходе анализа лог-файлов АБС «ЦФТ-Банк» по проведенным операциям установлено, что <дата> ФИО6 с использованием своей учетной записи «RF/Tasina-AU» открыла расчетный счет ... на имя Т.Т.В. В последующем на указанный расчетный счет ФИО7 осуществляла перевод денежных средств других клиентов банка. Эти операции, совершаемые ФИО7, подтверждались ФИО6 <дата> старший менеджер Л.В.Э. по просьбе ФИО7 открыла расчетный счет ... на имя Г.А.П. В последующем на указанный расчетный счет ФИО7 осуществляла перевод денежных средств других клиентов банка. Эти операции, совершаемые ФИО7, подтверждались ФИО6 <дата> ФИО7 с использованием своей учетной записи «RF/Tsebulenko-VV» открыла расчетный счет ... на имя Г.А.П. В последующем на указанный расчетный счет ФИО7 также осуществляла переводы денежных средств других клиентов банка. Описанные действия ФИО6 и ФИО7 привели к нарушению целостности базы данных АБС «ЦФТ-Банк», которая является объектом критической информационной инфраструктуры РФ. Внесение недостоверных сведений (открытие счета, дебетовой карты, изменение уже существующих в базе данных) приводит к модификации компьютерной информации, циркулирующей в АБС «ЦФТ-Банк». Согласно регламенту работы при выявлении описанных событий через электронное делопроизводство формируется служебная записка с описанием возникшей проблемы главному бухгалтеру Омского РФ АО «...». По результатам рассмотрения последней готовится соответствующий ответ, который включает в себя список необходимых действий для устранения проблемы. Ответственный сотрудник на основании полученных рекомендаций осуществляет в ручном режиме корректировку проведенных операций. В случае открытия счета, выпуска дебетовой карты, перевода денежных средств на вновь открытый счет с последующим переводом на карту будет затрачено около 2 суток на локализацию негативных последствий данных действий. Кроме того, в ходе локализации указанные операции не удаляются из системы, а только блокируются, что может привести к переполнению дискового пространства серверного оборудования, на котором функционирует АБС «ЦФТ-Банк». Вред, причиненный объекту КИИ, выразился также в модификации компьютерной информации в АБС «ЦФТ-Банк», внесении в нее недостоверных сведений, что нарушило целостность последней, в результате чего информация, циркулирующая в ней, перестала соответствовать критериям оценки – объективности, достоверности и актуальности. Действия ФИО7 и ФИО6 создали необходимость проведения дополнительных неплановых мероприятий по локализации последствий, а также оценке защищенности автоматизированной системы и актуализации, циркулирующих в ней данных. Кроме того, в результате указанных действий ФИО7 и ФИО6 в АБС «ЦФТ-Банк» стали храниться недостоверные сведения, что затрудняет или делает невозможным оказание услуг клиентам банка, а также искажает хранящиеся в системах сведения, часть из которых составляет охраняемую законом тайну.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты: выписка по счету и платежные поручения Т.Т.В., выписка по счету и платежные поручения Г.А.П.

Протоколом выемки от <дата> (...), согласно которому у начальника СБ Омского РФ АО «...» К.И.С. изъяты документы по расчетным счетам на имя Т.Т.В., документы по расчетным счетам на имя Г.А.П.

Протоколом осмотра предметов от <дата> (...), согласно которому осмотрены 7 компакт-дисков, предоставленных по запросу подразделению ФСБ ..., а также УЭБиПК УМВД .... Согласно информации, имеющейся на компакт-дисках операции, представленные в папке под названием «Открытие счетов (продажа продуктов)», а именно открытие счетов ФИО7 (на имя Г.А.П.) и ФИО6 (на имя Т.Т.В.) имели негативные последствия в плане достоверности информации, которая циркулирует в информационной системе.

Выпиской из ЕГРЮЛ от <дата> № ... (...), содержащей сведения о юридическом лице АО «...».

Копией заявления на комплексное банковское обслуживание держателей карт АО «...» в рамках тарифного плана «Panasonic» на имя Т.Т.В. (...)

Копией Перечня объектов критической информационной инфраструктуры АО «...», утвержденного <дата> заместителем Председателя Правления, главным бухгалтером АО «...», Председателем Технологического комитета АО «...» Р.Е.А. (...)

Копией Регламента определения критичности ИТ-сервисов и информационных систем АО «...» ... (...), описывающего процедуры определения критичности ИТ-сервисов и/или информационных систем, а также описание процессов взаимодействия самостоятельного структурного подразделения АО «...» в ходе определения критичности ИТ-сервисов и/или информационных систем.

Копией Положения об обработке и гарантиях защиты персональных данных работников АО «...» ... (...), регулирующего отношения между АО «...» и его работниками, связанные с обработкой персональных данных и гарантиями их защиты.

Копией Регламента сопровождения автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» ... (...), предназначенного для работников самостоятельных структурных подразделений АО «...», включая единые сервисные центры и региональный филиал АО «...» и определяющего порядок взаимодействия подразделений АО «...» в процессе обработки обращений на этапе промышленной эксплуатации автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк».

Оценив исследованные доказательства, суд приходит к выводу о виновности ФИО6 и ФИО3 в совершении преступлений при обстоятельствах, приведенных в описательной части приговора. Суд находит вину подсудимых в совершении преступлений доказанной совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, а именно показаниями потерпевших, свидетелей, письменными материалами дела, которые суд считает допустимыми, относимыми и достаточными для постановления в отношении ФИО6 и ФИО3 обвинительного приговора. Оснований не доверять показаниям потерпевших И.Г.А., М.Н.В., С.Г.Н., Т.Н.Д.Б.Г.П., В.Е.М., С.Н.А., С.Н.А., Л.В.А., К.О.А., представителя потерпевшего П.О.С., свидетелей Т.Т.В., Г.А.П., П.Е.А., С.А.С., М.В.И., М.Т.А., К.С.А., Ж.Ф.А., Л.Ю.В. суд не имеет, поскольку они последовательны, полностью согласуются как между собой, так и с исследованными в судебном заседании письменными доказательствами. Учитывая изложенное, суд не имеет оснований подвергать их сомнению, в связи с чем, они приняты за основу приговора.

С целью завладения денежными средствами ФИО6 и ФИО3 использовали с корыстной целью обман потерпевших, который состоял в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, направленных на введение потерпевших в заблуждение, относительно перечисления ими денежных средств в качестве страхового платежа на счет страховой компании. Предоставление подобной информации потерпевшим подсудимые подтверждают по всем преступным эпизодам. Также по эпизодам хищения у И.Г.А., М.Н.В., С.Н.А., С.Н.А., К.О.А. подсудимые путем обмана без ведома и согласия потерпевших умышленно изготавливали на своем служебном компьютере заявления на разовое перечисление денежных средств со счетов потерпевших на подконтрольные подсудимым счета. Заявления подсудимые передавали среди прочих документов на подписание потерпевшим, последние не осведомленные о преступных намерениях подсудимых, не ознакомившись с содержанием вышеуказанных заявлений, будучи введенные в заблуждение относительно назначения указанных документов, подписывали их.

Таким образом, из объема обвинения следует исключить как излишне вмененный способ мошенничества «путем злоупотребления доверием».

Поскольку ФИО6 и ФИО3 преследовали цель похитить имущество потерпевших, а обещание перечислить оговоренную сумму денежных средств на счет страховой компании давалось лишь для придания видимости законности действий, то исполнять данное ими обещание ФИО6 и ФИО3 не намеревались.

Суд приходит к выводу о том, что подсудимые осознавали противоправность своих действий по изъятию чужого имущества в свою собственность.

Согласно п.5 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.

Преступное деяния явилось оконченным, поскольку денежные средства были выведены из владения собственников, подсудимые имели реальную возможность распорядиться похищенным имуществом, что и сделали.

При этом суд отклоняет доводы подсудимой ФИО3, озвученные ею в судебном заседании, о том, что денежными средствами потерпевших Т.Н.Д. и С.Г.Н. она не распорядилась в связи с ненадобностью и намерена была вернуть их потерпевшим. Так будучи допрошенной на предварительном следствии ФИО9 не сообщала о своем намерении вернуть денежные средства Т.Н.Д. и С.Г.Н.. А с другой стороны, преступления в отношении указанных потерпевших следует считать оконченными, поскольку произошло изъятие денежных средств с банковских счетов их владельцев, в результате которого потерпевшим причинен ущерб.

Подсудимая ФИО9 имела реальную возможность распорядиться похищенным имуществом, что и сделала, оставив денежные средства, похищенные у ФИО10 и С.Г.Н., на подконтрольном счете Г.А.П..

Также по эпизодам хищения у И.Г.А., М.Н.В., С.Н.А., С.Н.А., К.О.А. квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое полное подтверждение в судебном заседании в действиях подсудимых, о чем свидетельствуют их совместные действия, направленные на совершение хищений. С указанной целью ФИО3 и ФИО6 предварительно договорились подыскивать из числа граждан, обратившихся в АО «...» с целью получения кредита, лиц, не обладающих познаниями в банковской сфере и осуществлении финансовых операций, предоставлять последним под видом обязательного условия одобрения кредита договор страхования, после чего, при заключении кредитного договора, путем обмана, введя клиентов АО «...» в заблуждение, воспользовавшись финансовой безграмотностью, предоставлять им на подпись заявления на разовое перечисление денежных средств, с расчетного счета клиента АО «...» не в соответствующую страховую организацию, а на подконтрольный ФИО3 и ФИО6 расчетный счет.

Кроме того, ФИО3 и ФИО6, действуя в продолжение своего преступного умысла, договорились между собой, тайно, без ведома клиентов АО «...», не осведомленных об их преступных намерениях, использовать документы последних для открытия в АО «...» расчетных счетов и соответствующих дебетовых карт к ним, для последующего перечисления на указанные счета денежных средств, похищенных у клиентов АО «...», снятия их в банкоматах, распределения денежных средств между собой и дальнейшего распоряжения ими по своему усмотрению.

Исходя из изложенного судом достоверно установлено, что ФИО9 и ФИО4, работая соответственно на основании приказа директора Омского регионального филиала акционерного общества «...» о приеме на работу от <дата> ..., дополнительных соглашений к нему и приказа директора Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. о переводе на другую работу от <дата> ... в должности старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...» и приказа директора Омского РФ АО «...» Я.Л.Н. о приеме на работу от <дата> ... в должности старшего клиентского менеджера операционного офиса ... Омского РФ АО «...» являлись должностными лицами, были наделены административно-хозяйственными функциями, осуществляли полномочия, непосредственно связанные с приёмом документов, необходимых для открытия банковских счетов, счетов по вкладам клиентов, проверкой надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; проводкой операций по банковским счетам клиентов, совершаемые с использованием платежных карт; выдачей ПИН-конвертов клиентам, активирование платежных карт; обслуживанием клиентов; сбором и проверкой документов правильности составления документов на предмет их соответствия требованиям Банка, правильности заполнения пакета документов, сформированного клиентом для получения кредита; подготовкой кредитно-обеспечительной документации по кредитной сделке, организацией подписания кредитно-обеспечительной документации со стороны клиента – физического лица и Банка; обеспечением проверки в анкете – заявлении всех выраженных клиентом согласий, наличия подписей в специально отведенных местах; обеспечением проверки за надлежащим оформлением клиентами документов при кредитовании; приемом от клиентов – физических лиц заявлений на периодическое перечисление денежных средств, заявлений на досрочное погашение кредита, ввод параметров указанных заявлений в ИБС «БИСквит»; приемом документов от клиентов, их проверкой на соответствие требованиям Банка, правильность оформления документов и заполнение заявки-анкеты на предоставление кредитного продукта; подготовкой к подписанию/обеспечению подписания клиентом кредитно-обеспечительной документации по кредитным сделкам; формированием Кредитного дела; контролем за комплектностью формирования Кредитного дела; приемом, оформлением пакета документов в WEB – интерфейс страховой компании; формированием, контролем комплектности и отправкой/передачей договоров страхования жизни и приложения к ним согласно агентскому соглашению со страховой компанией; надлежащим использованием индивидуальных логинов и паролей, предназначенных для работы в WEB – интерфейсе страховой компании, что подтверждается должностными инструкциями, а так же показаниями подсудимых и свидетелей. То есть относились к категории лиц, использующих свое служебное положение при совершении мошенничества.

Согласно пункту 2 примечаний к ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, значительный ущерб гражданину определяется с учетом его имущественного положения. Данный квалифицирующий признак является оценочным понятием, то есть суд должен проверить, насколько пострадало имущественное положение гражданина, и привести доказательства, на основании которых в приговоре был сделан вывод о наличии в действиях подсудимого этого квалифицирующего признака.

Давая оценку наличия в действиях ФИО4 и ФИО9 квалифицирующего признака "с причинением значительного ущерба гражданину", суд исходит из показаний потерпевших.

И.Г.А. причинен ущерб 36 990 руб., который потерпевшая считает значительным, поскольку её доход составляют пенсия 12 тыс. руб. и заработная плата 13 тыс. руб. При этом она несет расходы за коммунальные платежи 4500 руб., за кредит 12 тыс. руб.

С.Н.А. причинен ущерб 20 000 руб., который потерпевший считает значительным. Совокупный доход его семьи составляет около 50 тыс. руб. пенсионных выплат, оплачивают кредит 18 тыс. руб., несут расходы на лекарства около 10 тыс. руб., на коммунальные услуги 7 тыс. руб., остальное расходуется на текущие нужды, откладывать денежные средства не получается.

Л.В.А. причинен ущерб 22 000 руб., который потерпевшая считает значительным. Её доход составляет пенсия в размере 16 тыс. руб. Несет расходы на лекарства около 5 тыс. руб., коммунальные услуги - 5 тыс. руб. Оставшиеся денежные средства расходует на текущие нужды.

Исходя из стоимости похищенного имущества и его значимости для потерпевших, их имущественного положения, обусловленного совокупным доходом, расходными обязательствами, возможностью иметь заработок, суд приходит к выводу, что ущерб, причиненный потерпевшим И.Г.А., С.Н.А. действиями ФИО4 и ФИО9; Л.В.А. - действиями подсудимой ФИО9 в результате совершения хищения, является значительным. При этом причиненный ущерб превышает размер, установленный примечанием 2 к ст. 158 УК РФ.

При таких обстоятельствах суд считает обоснованным вменение по данным эпизодам квалифицирующего признака "с причинением значительного ущерба гражданину".

Вместе с тем, по эпизодам хищения у иных потерпевших наличие указанного квалифицирующего признака не нашло своего подтверждения.

Так, потерпевшим М.Н.В., Б.Г.П., В.Е.М., С.Г.Н. причинен ущерб в размере 10 000 руб. каждой; потерпевшей Т.Н.Д. - 8 400 руб. Указанные потерпевшие считают причиненный им ущерб не значительным.

С.Н.А. причинен ущерб 8 400 руб. Считает причиненный ущерб значительным, так как совокупный доход семьи составляет около 50 тыс. руб. пенсионных выплат, семья оплачивает кредит 14 тыс. руб., несет расходы на лекарства около 10 тыс. руб., на коммунальные услуги 7 тыс. руб., остальные денежные средства расходуются на питание, хищение не поставило потерпевшую в тяжелое материальное положение.

К.О.А. причинен ущерб 18 400 руб., который потерпевшая считает значительным. Её доход составлял 85 тыс. руб., из которых 45 тыс. руб. расходовала на оплату кредита, 6,5 тыс. руб. на коммунальные платежи. Около 20 тыс. руб. удавалось откладывать, хищение не поставило потерпевшую в тяжелое материальное положение.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что похищенные у потерпевших М.Н.В., Б.Г.П., В.Е.М., С.Г.Н., Т.Н.Д., С.Н.А., К.О.А. денежные средства не являлись для них значимыми, их утрата не ставила потерпевших в тяжелое материальное положение. Доказательств иному стороной обвинение не представлено.

При таких обстоятельствах суд считает, что сомнения в обоснованности вменения квалифицирующего признака "с причинением значительного ущерба гражданину" должны разрешаться в пользу подсудимых, поэтому указанный квалифицирующий признак подлежит исключению из обвинения.

Учитывая изложенное, суд квалифицирует действия подсудимых ФИО3 и ФИО1:

по факту хищения денежных средств у И.Г.А.;

по факту хищения денежных средств у С.Н.А.

- по каждому факту по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Также суд квалифицирует действия подсудимых ФИО3 и ФИО1:

по факту хищения денежных средств у С.Н.А.2;

по факту хищения денежных средств у К.О.А.;

по факту хищения денежных средств у М.Н.В.

- по каждому факту по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Также суд квалифицирует действия подсудимой ФИО3 по факту хищения денежных средств у Л.В.А. по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Также суд квалифицирует действия подсудимой ФИО3:

по факту хищения денежных средств у Б.Г.П.,

по факту хищения денежных средств у В.Е.М.,

по факту хищения денежных средств у С.Г.Н.,

по факту хищения денежных средств у Т.Н.Д.

- по каждому факту по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Суд не находит оснований для квалификации действий подсудимых по ст.ст. 158, 159.1, 159,5, 159.6 УК РФ, поскольку хищения денежных средств совершены путем обмана граждан – клиентов банковской организации.

Вместе с тем, суд полагает, что при составлении обвинительного заключения органом расследования не допущены нарушения уголовно-процессуального законодательства, исключающие возможность постановления судом приговора на основе данного заключения.

Специфическим предметом преступлений, предусмотренных ч. ч. 2 и 3 ст. 274.1 УК РФ, выступают объекты критической информационной инфраструктуры - информационные системы, информационно-телекоммуникационные сети государственных органов, а также информационные системы, информационно-телекоммуникационные сети и автоматизированные системы управления технологическими процессами, функционирующие в оборонной промышленности, области здравоохранения, транспорта, связи, кредитно-финансовой сфере, энергетике, топливной промышленности, атомной промышленности, ракетно-космической промышленности, горнодобывающей промышленности, металлургической промышленности и химической промышленности. Относимость того или иного информационного ресурса к критическому определяется посредством его включения в Реестр значимых объектов критической информационной инфраструктуры (ст. 8 Федерального закона "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации").

Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 274.1 УК РФ, заключается, в том числе в нарушении правил эксплуатации информационных систем, относящихся к критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, которое повлекло причинение вреда критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Подсудимыми были нарушены правила эксплуатации автоматизированной информационной системы АБС «ЦФТ-Банк» АО «...», отнесенной к объектам критической информационной инфраструктуры РФ, что выразилось в том что <дата> ФИО6 с использованием своей учетной записи «RF/Tasina-AU» открыла расчетный счет ... на имя Т.Т.В. В последующем на указанный расчетный счет совместно с ФИО3 осуществляла перевод денежных средств других клиентов банка. Эти операции, совершаемые ФИО3, подтверждались ФИО6 <дата> старший менеджер Операционного офиса ... Омского РФ АО «...» Л.В.Э. по просьбе ФИО3 открыла расчетный счет ... на имя Г.А.П. В последующем на указанный расчетный счет ФИО3 совместно с ФИО4 осуществляла перевод денежных средств других клиентов банка. Эти операции, совершаемые ФИО3, подтверждались ФИО6 <дата> ФИО3 с использованием своей учетной записи «RF/Tsebulenko-VV» открыла расчетный счет ... на имя Г.А.П. В последующем на указанный расчетный счет ФИО3 также осуществляла переводы денежных средств других клиентов банка. Описанными действиями ФИО6 и ФИО3 причинен вред, выразившийся во внесении в систему недостоверных сведений, что нарушило ее целостность, а информация, циркулирующая в ней, перестала соответствовать критериям оценки – объективности, достоверности и актуальности. Кроме того, действия подсудимых привели к необходимости проведения внеплановых мероприятий по локализации последствий, оценке защищенности системы и актуализации циркулирующих в ней данных.

Поскольку судом установлено, что ФИО9 и ФИО4 являлись должностными лицами, были наделены административно-хозяйственными функциями, осуществляли полномочия, непосредственно связанные с эксплуатацией автоматизированной информационной системы АБС «ЦФТ-Банк», подсудимые относились к категории лиц, использующих свое служебное положение при совершении преступления.

Судом установлено, что подсудимые, действуя с прямым умыслом, заведомо зная о том, что АБС «ЦФТ-Банк» относится к объектам КИИ, используя свое служебное положение, в нарушение служебных инструкций и трудового договора нарушили правила эксплуатации информационной системы, поскольку осознавали общественную опасность своих действий, предвидели возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желали их наступления с целью использования при совершении хищений.

В связи с изложенным суд отклоняет доводы защитника- адвоката Огнева А.В. (в интересах подсудимой ФИО4) о самооговоре.

На основании п. 16 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.12.2022 N 37 "О некоторых вопросах судебной практики по уголовным делам о преступлениях в сфере компьютерной информации, а также иных преступлениях, совершенных с использованием электронных или информационно-телекоммуникационных сетей, включая сеть "Интернет" если действия, предусмотренные статьями 272 - 274.1 УК РФ, выступали способом совершения иных преступлений (например, модификация охраняемой законом компьютерной информации производилась с целью нарушения авторских или смежных прав, нарушения неприкосновенности частной жизни, тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений либо неправомерный доступ к ней осуществлялся с целью совершения кражи или мошенничества), они подлежат квалификации по совокупности с преступлениями, предусмотренными соответствующими статьями Уголовного кодекса Российской Федерации. В частности, мошенничество в сфере компьютерной информации (статья 159.6 УК РФ), совершенное посредством неправомерного доступа к компьютерной информации или посредством создания, использования и распространения вредоносных компьютерных программ, требует дополнительной квалификации по статье 272, 273 или 274.1 УК РФ.

Таким образом, действия ФИО3 следует квалифицировать по ч. 4 ст. 274.1 УК РФ как нарушение правил эксплуатации информационных систем, относящихся к критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, если оно повлекло причинение вреда критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Действия ФИО1 следует квалифицировать по ч. 4 ст. 274.1 УК РФ как нарушение правил эксплуатации информационных систем, относящихся к критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, если оно повлекло причинение вреда критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Иные включенные органом следствия в обвинение ФИО4 и ФИО9 по ч.4 ст. 274.1 УК РФ составы и квалифицирущие признаки (нарушение правил эксплуатации средств хранения, обработки или передачи охраняемой компьютерной информации, содержащейся в критической информационной инфраструктуре Российской Федерации, информационно-телекоммуникационных сетей, автоматизированных систем управления, сетей электросвязи либо правил доступа к указанным информации, информационным системам, информационно-телекоммуникационным сетям, автоматизированным системам управления, сетям электросвязи) подлежат исключению из описания деяний подсудимых как излишне вмененные. При этом суд отмечает, что указанное преступление совершено подсудимыми независимо друг от друга, самостоятельно, как это и указано в обвинении.

При определении размера и вида наказания суд, с учетом требований ст. 60 УК РФ, принимает во внимание конкретные обстоятельства уголовного дела, характер и степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, относящихся к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимых, влияние назначенного наказания на их исправление, условия жизни их семей, а также на достижение иных целей наказания, предусмотренных ст. 43 УК РФ.

В судебном заседании исследована личность подсудимых ФИО11 и ФИО6 социально обустроенных, впервые совершивших тяжкие преступления; по месту жительства характеризуются положительно; по месту работы в АО «...» - посредственно. <данные изъяты> Кроме того, супруг ФИО11 принимает участие в СВО, подсудимая временно не работает; ФИО6 имеет двоих малолетних детей, находится в отпуске по уходу за ребенком. Суд также учитывает позицию потерпевших, которые не настаивали на строгом наказании; принесение подсудимыми извинений потерпевшим, которые были приняты.

Полное признание вины, раскаяние в содеянном суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3 по всем преступлениям.

Добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, явку с повинной (...) суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3 по преступлениям, предусмотренным ч.3 ст. 159 УК РФ.

Полное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие малолетних детей у виновной суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО6 по всем преступлениям.

Добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, явку с повинной (...) суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО6 по преступлениям, предусмотренным ч.3 ст. 159 УК РФ.

Вместе с тем, суд не учитывает в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимых, фактическую явку с повинной по преступлению, предусмотренному ч.4 ст. 274.1 УК РФ, поскольку подсудимые в правоохранительные органы самостоятельно не явились, уголовное дело возбуждено на основании материалов службы безопасности банка и результатов оперативно-розыскной деятельности.

Суд не усматривает в действиях ФИО3 и ФИО6 по всем преступлениям такого смягчающего наказание обстоятельства как активное способствование раскрытию и расследованию преступления. На момент возбуждения уголовного дела у органов расследования имелась вся необходимая и достаточная информация для расследования уголовного дела по всем эпизодам. Признательные показания подсудимых новой информации, кроме той, что уже была известна правоохранительным органам, не содержат; являются фактом подтверждения совершенных преступных деяний, учтены в качестве полного признания вины.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Суд принимает во внимание, что подсудимыми совершены умышленные оконченные тяжкие преступления.

С учетом конкретных обстоятельств и характера совершенных преступлений, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенных преступлений, а также для применения положений ст. 64 УК РФ.

Определяясь с видом наказания, с учетом указанных выше данных о личности подсудимых, степени общественной опасности совершенных ими преступлений, наличием смягчающих вину обстоятельств и отсутствием отягчающего вину обстоятельства суд полагает необходимым назначить подсудимым наказание в виде лишения свободы, поскольку приходит к убеждению о том, что для исправления подсудимых необходим строгий контроль за их поведением, не находя оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ, что, по мнению суда в полной мере будет отвечать требованиям ст. 43 УК РФ о восстановлении социальной справедливости, а также целям исправления осужденных и предупреждения совершения ими новых преступлений. При этом суд полагает не возможным исправление осужденных, путем замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами (по преступлениям, предусмотренным ч.3 ст. 159 УК РФ).

Вместе с тем, суд полагает возможным исправление осужденных без реального отбывания наказания в местах лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ и возложением обязанностей. При назначении наказания по всем преступлениям, предусмотренным ч.3 ст. 159 УК РФ, в отношении обоих подсудимых суд учитывает требования ч.1 ст. 62 УК РФ.

Помимо выше изложенных доводов при назначении наказания по преступлениям, предусмотренным ч.3 ст. 159 УК РФ, суд не находит оснований для назначения основного наказания в виде штрафа, поскольку это повлияет на материальное положение семей подсудимых, не будет достигнуто целей наказания. Учитывая данные о личности подсудимых и совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не назначать подсудимым дополнительное наказание в виде ограничения свободы и штрафа.

Также по преступлению, предусмотренному ч.4 ст. 274.1 УК РФ, суд полагает возможным, с учетом вышеприведенных обстоятельств (характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, личности виновных), не назначать ФИО3 и ФИО6 дополнительное наказание в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.

В судебном заседании потерпевшей Л.В.А. заявлен иск о взыскании с ФИО3 морального вреда в размере 200 000 руб., поскольку ей причинены нравственные страдания. Она переживала по поводу хищения денежных средств, ухудшилось её состояние здоровья, на нервной почве она заболела диабетом 2-го типа, начались проблемы с сердцем.

Исходя из положений части 1 статьи 44 УПК РФ и статей 151, 1099 ГК РФ в их взаимосвязи гражданский иск о компенсации морального вреда подлежит рассмотрению судом и в случаях, когда в результате преступления, посягающего на чужое имущество или другие материальные блага, вред причиняется также личным неимущественным правам либо принадлежащим потерпевшему нематериальным благам (например, при разбое, краже с незаконным проникновением в жилище, мошенничестве, совершенном с использованием персональных данных лица без его согласия) (п.13 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2020 N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу").

Аналогичные требования излагаются в п.п. 5, 17 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.11.2022 N 33 "О практике применения судами норм о компенсации морального вреда", согласно которым гражданин, потерпевший от преступления против собственности, например, при совершении кражи, мошенничества, присвоения или растраты имущества, причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием и др., вправе предъявить требование о компенсации морального вреда, если ему причинены физические или нравственные страдания вследствие нарушения личных неимущественных прав либо посягательства на принадлежащие ему нематериальные блага (часть первая статьи 151, статья 1099 ГК РФ и часть 1 статьи 44 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, далее - УПК РФ). В указанных случаях потерпевший вправе требовать компенсации морального вреда, в том числе путем предъявления самостоятельного иска в порядке гражданского судопроизводства. Факт причинения морального вреда потерпевшему от преступления, в том числе преступления против собственности, не нуждается в доказывании, если судом на основе исследования фактических обстоятельств дела установлено, что это преступление нарушает личные неимущественные права потерпевшего либо посягает на принадлежащие ему нематериальные блага.

Обосновывая причинение ей морального вреда, потерпевшая Л.В.А. ссылается на нарушение её личных неимущественных прав.

Вместе с тем, с учетом того, что потерпевшей Л.В.А. не представлены доказательства нарушения её личных неимущественных прав, суд полагает в этой части иск оставить без рассмотрения, что не лишает возможности потерпевшую обратиться с аналогичным иском в гражданском порядке.

В судебное заседание представитель гражданского истца АО «...» по доверенности К.С.А. представил заявление об отказе от исковых требований в связи с возмещением подсудимыми ущерба банку в полном объеме; последствия отказа от иска представителю известны. В связи с изложенным, производство по иску АО «...» о взыскании ущерба, причиненного преступлением, подлежит прекращению.

В соответствии с положениями ст. 131, ст. 132 УПК РФ, с учетом имущественного положения ФИО6, ФИО3, их имущественной не состоятельности (ФИО6 находится в отпуске по уходу за ребенком, воспитывает двоих малолетних детей, один из которых новорожденный, её доход составляют детские пособия; ФИО3 временно не работает, её супруг является участником СВО), суд полагает возможным освободить подсудимых от оплаты судебных издержек, связанных с оплатой труда адвоката, отнеся их за счет средств федерального бюджета.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 303-304, 307-309, 316-317 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО3 виновной в совершении 10 (десяти) преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

за каждое из двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств у И.Г.А.; С.Н.А.), в виде 1 года 9 месяцев лишения свободы;

за каждое из четырех преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств у С.Н.А.2, К.О.А., М.Н.В., Л.В.А.), в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы;

за каждое из четырех преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств у Б.Г.П., В.Е.М., С.Г.Н., Т.Н.Д.), в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

Признать ФИО3 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 274.1 УК РФ, за которое назначить наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить ФИО3 наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Согласно ст. 73 УК РФ назначенное ФИО3 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 2 (два) года.

Возложить на условно осужденную ФИО3 обязанности: 1) не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; 2) один раз в месяц в установленные дни являться в указанный государственный специализированный орган на регистрационные отметки.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Признать ФИО1 виновной в совершении 5 (пяти) преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

за каждое из трех преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств у С.Н.А.2, К.О.А., М.Н.В.), в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы.

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 274.1 УК РФ, за которое назначить наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить ФИО1 наказание в виде 3 (трех) лет 9 (девяти) месяцев лишения свободы.

Согласно ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 2 (два) года.

Возложить на условно осужденную ФИО1 обязанности: 1) не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; 2) один раз в месяц в установленные дни являться в указанный государственный специализированный орган на регистрационные отметки.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Принять от представителя гражданского истца АО «...» по доверенности К.С.А. отказ от иска. Производство по гражданскому делу по иску АО «...» к ФИО3, ФИО1 о взыскании ущерба, причиненного преступлением, прекратить.

Исковые требования Л.В.А. о взыскании с ФИО3 компенсации морального вреда в размере 200 000 руб. оставить без рассмотрения.

Освободить ФИО3, ФИО1 от уплаты судебных издержек, связанных с оплатой труда адвоката, отнеся их за счет средств федерального бюджета.

Вещественными доказательствами по делу распорядиться следующим образом:

- заявления на разовое перечисление С.Н.А., С.Н.А., М.Н.В., И.Г.А., В.Е.М.; заявление, расписка Т.Т.В.; заявление Г.А.П.; соглашение от <дата>; согласия, анкета-заявление, заявление, соглашение, поручение М.Т.А.; кредитные досье И.Г.А., Б.Г.П., С.Г.Н., Л.В.А., В.Е.М., Т.Н.Д., С.Н.А., С.Н.А.; выписки по счетам Г.А.П., Т.Т.В., 4 компакт-диска - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в ... в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня получения копии приговора.

Ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания может быть заявлено сторонами в письменном виде в течение 3-х суток со дня окончания судебного заседания. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в течение 10 суток со дня вручения копии приговора и в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающей его интересы, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должен указать в апелляционной жалобе.

Судья Р.Р. Хасаншин