Гр.Дело № 02-1338/2025

УИД 77RS0027-02-2025-000279-74

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 мая 2025 г. адрес

Тверской районный суд адрес в составе

председательствующего судьи Москаленко М.С.,

при ведении протокола помощником судьи фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску адрес «Финам» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец адрес «Финам» обратилось в суд с иском к клиенту ФИО1 о взыскании денежных средств, составляющую задолженность по клиентскому счету № КлФ-1210437, открытому в соответствии с договором присоединения № 20Б/0712-1108/5 от 07.12.2020, в размере сумма, а также по уплате государственной пошлины в размере сумма

В обоснование заявленных требований представитель адрес «Финам» указывал на то, что 07.12.2020 между сторонами был заключен договор о брокерском обслуживании № 20Б/0712-1108/5 путем присоединения к Регламенту брокерского обслуживания адрес, предметом которого является совершение брокером от своего имени, но за счет клиента или от имени и за счет клиента сделок на биржевом и внебиржевом рынках с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, валютой, заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также совершение иных юридических и фактических действий, связанных с такими сделками и (или) оговоренных в Регламенте. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер. Присоединение к Регламенту и заключение договора осуществлялось путем подписания заявления о присоединении и заявления о выборе условий обслуживания с использованием электронной подписи посредством личного кабинета, доступ к которому был предоставлен брокером. 24.02.2022 стоимость Портфеля клиента составила - (минус) сумма Таким образом, имелись условия для исполнения брокером условного поручения в соответствии с п. 7 Приложения № 26 к Регламенту, поскольку стоимость Портфеля составила менее сумма Ответчик самостоятельно не предпринимал мер по восстановлению стоимости Портфеля выше положительного значения, в связи с чем истец приступил к исполнению указанного выше Поручения и в период с 24.02.2022 по 04.03.2022 совершал сделки принудительного закрытия позиций ответчика. Образование указанной задолженности и ее сумма подтверждаются отчетом истца, сформированным за период с 25.03.2022 по 25.03.2022 по счету ответчика, от погашения которой в досудебном порядке ответчик уклонился, что и послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Представитель истца адрес «Финам» в судебное заседание не явились, о дате и времени извещены надлежащим образом.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате и времени извещен должным образом, представителя не направил, возражений относительно доводов иска не представил.

В силу пункта 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Согласно разъяснениям, данным в п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского Кодекса Российской Федерации). Сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечению срока хранения, риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Определив в порядке ст. 167 ГПК РФ рассмотреть дело в отсутствии сторон, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

В силу ст. 999 и п. 3 ст. 1008 ГК РФ при отсутствии возражений со стороны комитента / принципала относительно содержания отчета комиссионера / агента в срок, установленный договор, отчет считается принятым.

Согласно п. 1 ст. 991 и ст. 1006 ГК РФ комитент / принципал обязан оплатить комиссионеру / агенту вознаграждение в размере и в порядке, установленных в договоре.

Также комитент обязан помимо уплаты комиссионного вознаграждения, а в соответствующих случаях и дополнительного вознаграждения за делькредере возместить комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения суммы (ст. 1001 ГК РФ).

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Судом установлено и из материалов дела следует, что между ФИО1 (Клиент) и адрес (Брокер) в порядке ст. 428 ГК РФ заключен договор о брокерском обслуживании № 20Б/0712-1108/5 от 07.12.2020 (далее - Договор) путем присоединения к Регламенту брокерского обслуживания адрес (далее - Регламент), предметом которого является совершение Брокером от своего имени, но за счет Клиента или от имени и за счет Клиента сделок на биржевом и внебиржевом рынках с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, валютой, заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также совершение иных юридических и фактических действий, связанных с такими сделками и (или) оговоренных в Регламенте. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер (т.е. от своего имени, но за счет Клиента).

Присоединение к Регламенту и заключение договора осуществлялось Клиентом путем подписания заявления о присоединении и заявления о выборе условий обслуживания с использованием электронной подписи в порядке п. 2 ст. 160 ГК РФ посредством Личного кабинета, доступ к которому был предоставлен Брокером.

Для учета имущества, операций с финансовыми инструментами и обязательств в рамках Договора Клиенту открыт Клиентский счет № КлФ-1210437 (далее - Счет). Счет является Единым Счетом Клиента, то есть счетом, по которому применяются единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле Клиента, установленные Приложением № 9 к Регламенту.

Для подачи Клиентом торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, текущей финансовой информации (вт. ч. котировки ценных бумаг), Клиенту предоставлен доступ к информационно-торговым системам (ИТС), в соответствии со ст. 27 Регламента.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7 Регламента, Приложению № 23 к Регламенту (Порядок оказания услуг на рынке иностранных ценных бумаг (ММА)) и в соответствии с Правилами организованных торгов Биржи (ПАО Московская Биржа) по Поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на валютном, фондовом рынках ПАО Московская Биржа и на рынке иностранных ценных бумаг (ММА) (далее - ММА) были совершены сделки, т.е. открыты позиции, которые учитывались в составе Портфеля Клиента, что подтверждается копией отчета Брокера за февраль 2022 года № 13.

Правила организованных торгов Биржи размещены в открытом доступе в сети Интернет на официальном сайте Биржи. Порядок оказания услуг на рынке иностранных ценных бумаг (ММА) является Приложением № 23 Регламента.

Согласно п. 7.2. Регламента 7.2. передаваемая сумма денежных средств должна покрывать цену совершаемой сделки, размер вознаграждения Брокера, сумму возмещения расходов Брокера, сумму биржевых сборов и комиссионных вознаграждений, сумму на оплату услуг уполномоченных депозитариев и (или) регистраторов, сумму иных расходов, связанных с совершением сделок и исполнением любых Поручений, за исключением расходов Брокера, которые прямо не могут быть отнесены на конкретного Клиента и не подлежат возмещению Клиентом.

Таким образом, в соответствии с п. 7.2 Регламента Клиент обязан обеспечивать Брокера необходимым количеством денежных средств, т.е. своевременно зачислять их на Счет.

В Приложении № 9 к Регламенту определены Единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле Клиента (далее - Правила), которые применяются в т.ч. для портфелей, обособляемых на Единых Счетах Клиента.

В соответствии с Правилами Брокер рассчитывает стоимость Портфеля Клиента, размер Единой начальной маржи и размер Единой минимальной маржи. В соответствии с п. 3.4 Правил указанные риск-параметры предоставляются Клиенту в Личном кабинете и/или посредством ИТС (информационно-торговой системы). Соответственно, Правилами установлена обязанность Клиента самостоятельно отслеживать состояние своего Портфеля.

Согласно п. 7 Приложения № 26 к Регламенту, если стоимость Портфеля Клиента по Единому счету составляет сумма или менее, Клиент поручает Брокеру осуществить закрытия всех Позиций по соответствующему Единому Счету, а именно покупку либо продажу (в зависимости оттого, какая Позиция открыта) всех ценных бумаг, ПФИ, иностранных финансовых инструментов, не квалифицированных в качестве ценных бумаг (ИФИ), валютных инструментов и иностранной валюты в полном объеме по рыночной цене.

24.02.2022 стоимость Портфеля Клиента составила - (минус) сумма Таким образом, имелись условия для исполнения Брокером условного Поручения в соответствии с п. 7 Приложения № 26 к Регламенту, поскольку стоимость Портфеля составила менее сумма

При этом, сведений о том, что Клиент самостоятельно предпринимал меры по восстановлению стоимости Портфеля выше положительного значения материалы дела не содержат, в связи с чем Брокер приступил к исполнению указанного выше Поручения и в период с 24.02.2022 по 04.03.2022 совершал сделки принудительного закрытия позиций Клиента.

Также в соответствии с п. 15.2 Регламента 24.03.2022 Брокером были совершены сделки по продаже иностранной валюты, переведенной Брокером на Счет 14.03.2022 с другого счета Клиента, что подтверждается предоставляемым отчетами Брокера.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по Счету, списанием комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 25.03.2022 у Клиента образовалась задолженность перед Брокером по Счету в размере сумма

Образование указанной задолженности и ее сумма подтверждаются отчетом Брокера, сформированным за период с 25.03.2022 по 25.03.2022 по Счету: раздел «Оценка состояния счета Клиента», строка «ИТОГО оценка состояния счета».

Согласно п. 1.4.1 Регламента Клиент обязуется выплачивать Брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных Регламентом, включая обслуживание Клиентского счета (счетов), если это предусмотрено Регламентом, а также возмещать издержки, понесенные Компанией в связи с исполнением обязательств по Регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются Тарифами на обслуживание Клиентов (Приложение № 7 к Регламенту), включая применяемый Тарифный план, а также в других Приложениях к Регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и / или устанавливаются условия какой-либо программы.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчете Брокера в разделе 2 «Движения по счету Клиента».

В соответствии с п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Компанией по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Компанией расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента (строка «Пеня на сумму неисполненных обязательств (НДС не облагается» в графе «Комментарии» в разделе 2 отчете Брокера). Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения Банка России № 577-П отчеты брокера содержат, в т.ч. информацию о размере задолженности клиента по активам.

18.04.2023 посредством Личного кабинета Клиенту было направлено уведомление о расторжении Договора в порядке п. 33.2.2 ФИО2 (копия уведомления - Приложение № 21).

По состоянию на конец 03.05.2023 (последний день действия Договора) задолженность Клиента по Счету составляет -сумма

Информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету и об удержанных Брокером суммах вознаграждения, содержится в отчетах Брокера, предоставленных ответчику в форме электронных документов в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента брокерского обслуживания адрес (отчеты Брокера за период с 01.02.2022 по 03.05.2023).

В соответствии с п. 16.9 Регламента Клиент обязан принять отчет Брокера или заявить Брокеру о возникших у него возражениях по отчету в письменной форме или в электронной форме через Личный кабинет Клиента в течение двух рабочих дней, следующих за днем исполнения Брокером своей обязанности по предоставлению отчета Клиенту в порядке, предусмотренном абз. 2 п. 16.8. Регламента, для чего Клиент обязуется не реже одного раза в два рабочих дня проверять наличие предоставленных Брокером отчетов в Личном кабинете.

Отчеты за февраль и март 2022 года по Клиентскому счету были размещены в Личном кабинете Клиента 12.03.2022 и 12.04.2022 соответственно, что означает, что не позднее 15.03.2022 и 14.04.2022, соответственно ответчик должен был заявить Брокеру о возражениях по отчетам в письменной форме или в электронной форме через Личный кабинет Клиента, однако, он этого не сделал.

Таким образом, информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентским счетам ответчика содержится в отчетах о состоянии обязательств, предоставленных в материалы дела. Указанные отчеты направлялись ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента.

Учитывая, что условия Регламента содержат, в том числе положения агентского договора и договора комиссии, то при отсутствии возражений со стороны Клиента в установленный срок отчеты Брокера считаются принятыми в силу ст. 1000 и п. 3 ст. 1008 Гражданского кодекса РФ.

Таким образом, документом, подтверждающим факт оказания ответчику брокерских услуг, а также размер его задолженности, сумму вознаграждения Брокера и иных расходов, является отчет Брокера.

При этом, при присоединении к Регламенту Клиент подтвердил, что ознакомился с Декларацией об общих рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг (Приложение № 3 к Регламенту), Декларацией о рисках, связанных с совершением маржинальных и непокрытых сделок (Приложение № 6 к Регламенту) и Декларацией о рисках, которые могут возникнуть в результате совершения операций с иностранной валютой и драгоценными металлами (Приложение № 24.2 к Регламенту).

Указанные риски являются общеприменимыми при совершении операций на финансовых рынках. Положения декларации о рисках предусмотрены в Регламенте в соответствии со Стандартами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утверждёнными Национальной ассоциацией участников фондового рынка (НАУФОР), которые являются обязательными для Брокера, являющегося членом НАУФОР.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

По итогам расчетов по сделкам и операциям, с учетом всех платежей, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на 20.11.2023 задолженность Ответчика перед Брокером составила по Клиентскому счет 1 - сумма, по Клиентскому счету 2 – сумма

Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру. Представленные в материалы дела отчеты содержат всю предусмотренную указанным положением информацию, достоверно подтверждают наличие задолженности ответчика перед Брокером.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентским счетам, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.

В соответствии с п. 15.6 Регламента при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга.

Согласно п. 15.7 Регламента Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

29.12.2022 посредством Личного кабинета и 30.12.2022 посредством почтовой связи по адресу регистрации Клиента, указанному в паспорте и анкете истец направил ответчику требование о погашении задолженности по договору.

Обращаясь в суд с настоящим иском, представитель адрес «Финам» указывал на то, что образовавшаяся задолженность ответчиком не погашена, а вышеуказанные досудебные претензии оставлены последним без внимания.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Так, судом установлено, что при заключении договора (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется отметка в соответствующем заявлении ответчика. Также в заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами, в т.ч. с рисками возможного получения убытков, размер которых при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на счету ответчика активов, т. е. у ответчикам может образоваться задолженность перед брокером.

Оценив представленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес «Финам» и взыскании с ответчика задолженности в заявленном размере в сумме сумма

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГПК РФ.

Одновременно с этим, документально подтвержденные судебные расходы адрес «Финам» по оплате государственной пошлины в размере сумма подлежат взысканию.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

Исковые требования адрес «Финам» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу адрес «Финам» задолженность по договору присоединения № 20Б/0712-1108/5 от 07.12.2020 в размере сумма, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Апелляционная жалоба подается через Тверской районный суд адрес.

Решение суда в окончательной форме принято 25.06.2025 г.

Судья М.С. Москаленко