уголовное дело № 1-604/2023
ПРИГОВОР
именем Российской Федерации
16 августа 2023 года г. Курск
Ленинский районный суд г. Курска в составе:
председательствующего судьи Тархова Д.В.,
с участием государственных обвинителей: помощников прокурора ЦАО <адрес> – ФИО14, ФИО15, ФИО16,
подсудимой ФИО17, её защитника – адвоката Лукина А.С., представившего удостоверение №, выданное УМЮ России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,
при секретаре Бондаревой А.М.,
рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:
ФИО17, <данные изъяты>; судимой: ДД.ММ.ГГГГ приговором Промышленного районного суда <адрес>, с учетом апелляционного определения Курского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, по ч. 2 ст. 232 УК РФ к наказанию в виде 02 лет лишения свободы, по ч. 1 ст. 228.1 УК РФ к наказанию в виде 03 лет 04 месяцев лишения свободы; на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний определено наказание в виде лишения свободы на срок 03 года 08 месяцев; на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, назначенных по настоящему приговору и приговору того же суда от ДД.ММ.ГГГГ окончательно назначено наказание в виде 03 лет 10 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; ДД.ММ.ГГГГ освобождена по отбытии срока наказания; осужденной ДД.ММ.ГГГГ приговором Курского районного суда <адрес> по ч. 2 ст. 228 УК РФ к наказанию в виде 03 лет 06 месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима; на основании ст. 82 УК РФ отсрочено наказание до достижения ребенком 14-летнего возраста,
находящейся под избранной в отношении неё мерой пресечения в виде заключения под стражу,
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 (два эпизода) УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
ФИО18 (до ДД.ММ.ГГГГ - Лопатина) Ольга Александровна дважды приобрела в целях сбыта, сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Данные преступления совершены при следующих обстоятельствах:
В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, на котором информация записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно - телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.
В соответствии с ч. ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.
До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.
В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
В соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.
Согласно ч. 2 ст. 861 Гражданского кодекса РФ, расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.
В соответствии с ч. 1 ст. 863 Гражданского кодекса РФ, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета, либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.
После внесения ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО20, как о руководителе (генеральном директоре) ООО «АСТРА», ДД.ММ.ГГГГ находясь вблизи <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время, к ФИО20 обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО и электронные носители информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «АСТРА», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.
В вышеуказанные место и время, ФИО20, движимая корыстными побуждениями, с целью личного незаконного обогащения, осознавая, что после внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице – учредителе и лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, управление данным юридическим лицом осуществлять не будет, ответила согласием открыть расчетные счета в кредитных организациях с системой ДБО, и сразу после этого, сбыть прилагающиеся к данным расчетным счетам электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени созданного на её имя юридического лица и в частности ФИО20, то есть неправомерно осуществлять переводы денежных средств.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «АСТРА», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «АСТРА», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично, посредством встречи с выездным менеджером отдела по дистанционному открытию счетов ОО «Курский» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АСТРА», подключения услуг системы ДБО, в ОО «Курский» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», расположенный по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудником вышеуказанного банка, не осведомленным о преступных намерениях ФИО20 и не принимавшим участие в преступной деятельности последней, для проверки и оформления.
На основании предоставленных ФИО20 документов, в ходе выездной встречи, состоявшейся в неустановленном месте на территории <адрес>, главным менеджером отдела по дистанционному открытию счетов ОО «<адрес>» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», расположенного по указанному адресу, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ООО «АСТРА» были открыты расчетные счета: № и №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» с пакетом услуг «Свой бизнес», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также оформлена корпоративная банковская карта «моментальной выдачи» Mastercard Bussiness non person №.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь по адресу: <адрес> в офисе ОО «Курский» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» ФИО20 получила от менеджера банка документы по открытию расчетных счетов ООО «АСТРА», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» с пакетом услуг «Свой бизнес», являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «моментальной выдачи» Mastercard Bussiness non person №.
После получения указанных документов и предмета, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, находясь по адресу: <адрес> возле офиса ОО «<адрес>» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение в будущем, сбыла документы по открытию расчетных счетов в указанном кредитном учреждении, подключении системы дистанционного банковского обслуживания - «Бизнес портал» с пакетом услуг «Свой бизнес», являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «моментальной выдачи» - Mastercard Bussiness non person №, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.
После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом — генеральным директором и учредителем ООО «АСТРА», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ООО «АСТРА», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АСТРА», подключения услуг системы ДБО, в отделение ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления.
На основании предоставленных ФИО20 документов, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками указанного отделения, не осведомленными о преступных намерениях ФИО20 и не принимавшими участия в её преступной деятельности, ООО «АСТРА» был открыт расчетный счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК», а также выпущена корпоративная банковская карта, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО20 находясь в офисе ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, получила от банковского сотрудника ПАО «РОСБАНК» документы по открытию расчетного счета ООО «АСТРА», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК», а также банковскую карту являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту.
После получения указанных документов и предмета, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, находясь около отделения ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у неё преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «РОСБАНК», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение сбыла документы по открытию расчетного счета ООО «АСТРА», подключении системы дистанционного банковского обслуживания – ПАО «РОСБАНК», являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также банковскую карту с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.
В результате умышленных преступных действий ФИО20, неустановленными третьими лицами, из помещений, к которым ни ФИО20, ни ООО «АСТРА» отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «АСТРА».
Кроме того, после внесения ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО20, как о руководителе (директоре) ООО «МИГ», не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО20 обратилось неустановленное лицо, в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой ДБО на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО и электронные носители информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «МИГ», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.
Получив указанное предложение, в один из дней ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО20, находившейся в неустановленном месте <адрес>, из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица, в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство, она ответила согласием.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом — генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ООО «МИГ», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, используя смартфон с информационно-телекоммуникационной сетью «Интернет» и установленным мобильным приложением «Dsig», дистанционно подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», подключения услуг системы ДБО в ПАО «Сбербанк России» Курское отделение №, расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудником вышеуказанного банка, не осведомленным о преступных намерениях ФИО20, и не принимавшей участие в преступной деятельности последней, для проверки и оформления.
На основании предоставленных ФИО20 документов, сотрудником ПАО «Сбербанк России» Курское отделение №, расположенное по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ ООО «МИГ» был открыт расчетный счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» с пакетом услуг «Набирая Обороты (БР)» являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также оформлена корпоративная банковская карта «Visa Business» без пластикового носителя.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20 получила от банковского сотрудника ПАО «Сбербанк России» <адрес> отделение №, документы по открытию расчетного счетов ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» с пакетом услуг «Набирая Обороты (БР)», являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «Visa Business» без пластикового носителя.
После получения указанных документов и предмета, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, находясь около ПАО «Сбербанк России» <адрес> отделение №, расположенное по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Сбербанк России», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за денежное вознаграждение в будущем, сбыла документы по открытию расчетного счета в ПАО «Сбербанк России», Курское отделение №, подключении системы дистанционного банковского обслуживания - «Сбербанк Бизнес Онлайн» с пакетом услуг «Набирая Обороты (БР)», являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «Visa Business» без пластикового носителя, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицам.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом — генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ООО «МИГ», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя информационно - телекоммуникационную сеть «Интернет», через электронное приложение, посредством сайта Банка по адресу: <данные изъяты>, направила в ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, расположенный по адресу: <адрес>, электронную заявку на открытие расчетного счета, подключения услуг системы ДБО, а также документы организации, подтверждающие ее статус и полномочия, как генерального директора ООО «МИГ» и документ удостоверяющий личность - паспорт гражданина РФ серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> на её имя, после чего находясь в неустановленном по уголовному делу офисе, расположенном по адресу: <адрес>, дождалась выездного менеджера ПАО «Промсвязьбанк» ФИО1, не осведомлённую о преступных намерениях ФИО20, и не принимавшей участие в преступной деятельности, лично передала последней документы для проверки и оформления.
На основании предоставленных ФИО20 документов, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками отделения ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес>, не осведомленными о преступных намерениях ФИО20 и не принимавшими участия в её преступной деятельности, ООО «МИГ» были открыты расчетные счета № и №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «ПСБ», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также выдана корпоративная банковская карта «моментальной выдачи» МИР Bussiness №.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20 получила от банковского сотрудника документы открытых расчетных счетов в ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «ПСБ», являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «моментальной выдачи» МИР Bussiness №.
После получения указанных документов и предмета, ДД.ММ.ГГГГ ФИО20, находясь около отделения ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по указанному адресу, продолжая реализацию ранее возникшего у неё преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Промсвязьбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство, за денежное вознаграждение сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания - «ПСБ» являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «моментальной выдачи» МИР Bussiness №, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово- хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «МИГ», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично, посредством встречи с выездным менеджером отдела по дистанционному открытию счетов ОО «Курский» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», подключения услуг системы ДБО, в ОО «<адрес>» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», расположенного по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудником вышеуказанного банка, не осведомленным о преступных намерениях ФИО20, и не принимавшего участие в преступной деятельности последней, для проверки и оформления.
На основании предоставленных ФИО20 документов, в ходе выездной встречи, состоявшейся в неустановленном месте на территории <адрес>, главным менеджером отдела по дистанционному открытию счетов ОО «Курский» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», расположенного по указанному адресу, были открыты расчетные счета: № и №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» с пакетом услуг «Свой бизнес», являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена корпоративная банковская карта «моментальной выдачи» Mastercard Bussiness non person №
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь по адресу: <адрес> в офисе ОО «Курский» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» ФИО20 получила от менеджера ОО «<адрес>» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», документы по открытию расчетных счетов ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» с пакетом услуг «Свой бизнес», являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «моментальной выдачи» Mastercard Bussiness non person №.
После получения указанных документов и предмета, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, находясь по адресу: <адрес> возле офиса ОО «<адрес>» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, сбыла документы по открытию расчетных счетов в ОО «Курский» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», расположенного по адресу: <адрес>, подключении системы дистанционного банковского обслуживания - «Бизнес портал» с пакетом услуг «Свой бизнес», являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «моментальной выдачи» - Mastercard Bussiness non person №, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.
После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ООО «МИГ», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», подключения услуг системы ДБО, в отделение ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления.
На основании предоставленных ФИО20 документов, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками отделения ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: <адрес>, не осведомленными о преступных намерениях ФИО20 и не принимавшими участия в её преступной деятельности, ООО «МИГ» были открыты расчетные счета: ДД.ММ.ГГГГ – расчетный счет № и ДД.ММ.ГГГГ – расчетный счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «ВТБ», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена корпоративная банковская карта Mastercard Bussiness.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20 получила от банковского сотрудника ПАО «ВТБ» документы по открытию расчетных счетов ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ» являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту Mastercard Bussiness.
После получения указанных документов и предмета, ДД.ММ.ГГГГ ФИО20, находясь около отделения ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: <адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у неё преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «ВТБ», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «ВТБ», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ», являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту Mastercard Bussiness, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.
После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ООО «МИГ», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», подключения услуг системы ДБО, в отделение ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления.
На основании предоставленных ФИО20 документов, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками отделения ПАО «РОСБАНК», расположенного по указанному адресу, не осведомленными о преступных намерениях ФИО20 и не принимавшими участия в её преступной деятельности, ООО «МИГ» был открыт расчетный счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также корпоративные банковские карты №, №.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО20 получила от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК» являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также корпоративные банковские карты №, №.
После получения указанных документов и предметов, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО20, находясь около отделения ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у неё преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «РОСБАНК», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение сбыла документы по открытию расчетного счета ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания – ПАО «РОСБАНК», являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также корпоративные банковские карты с номерами – №, №, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.
После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО20, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ООО «МИГ», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, посредствам мобильного приложения «Локо Мобайл», направила в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) Московский, расположенный по адресу: <адрес> электронную заявку на открытие расчетного счета, подключения услуг системы ДБО, а также документы организации, подтверждающие её статус и полномочия, как генерального директора ООО «МИГ» и документ удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> на ее имя с неустановленного в ходе предварительного следствия мобильного устройства.
На основании предоставленных ФИО20 документов, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенного по указанному адресу, не осведомленными о преступных намерениях ФИО20 и не принимавшими участия в её преступной деятельности, ООО «МИГ» был открыт расчетный счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Локо Мобайл», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 получила посредством мобильного приложения «Локо Мобайл» неустановленного в ходе предварительного следствия мобильного устройства, средства подключения системы дистанционного банковского обслуживания «Система Банк — Клиент», являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль.
После получения указанных сведений, ДД.ММ.ГГГГ ФИО20, находясь в близи <адрес> по адресу: <адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у неё преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО), Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение сбыла сведения по открытию расчетного счета ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания – КБ «ЛОКО-Банк» (АО), являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО20, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово- хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «МИГ», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя информационно - телекоммуникационную сеть «Интернет», через электронное приложение, посредством сайта Банка по адресу: <данные изъяты>, направила в АО Коммерческий Банк «Модульбанк» Московский, расположенный по адресу: <адрес>, электронную заявку на открытие расчетного счета, подключения услуг системы ДБО, а также документы организации, подтверждающие ее статус и полномочия, как генерального директора ООО «МИГ» и документ удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> на ее имя.
На основании предоставленных ФИО20 документов, уполномоченным представителем АО Коммерческий Банк «Модульбанк» Московский, расположенный по адресу: <адрес>, была проведена идентификация клиента перед процедурой открытия счета, после чего ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №, а ДД.ММ.ГГГГ – расчетный счет № ООО «МИГ» на базе Московского Филиала АО КБ «Модульбанк», и активирована система ДБО «Modulbank» с пакетом услуг «Оптимальный», являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – генерации кода простой электронной подписи (цифрового кода подтверждения (ЦКП)) для обмена сообщениями в системе «Modulbank», а также корпоративная карта Mastercard Bussiness №.
В вышеуказанный период времени, в дневное время ФИО20, находясь возле <адрес> по адресу: <адрес>, получила посредством электронного документооборота от банковского сотрудника АО Коммерческий Банк «Модульбанк» Московский, не осведомленного о преступных намерениях ФИО20 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней, документы по открытию расчетных счетов ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» с пакетом услуг «Оптимальный» являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – генерации кода простой электронной подписи (цифрового кода подтверждения (ЦКП)) для обмена сообщениями в системе «Modulbank», а также ей была выдана корпоративная карта Mastercard Bussiness №
После получения указанных документов и предмета, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО20, находясь по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО Коммерческий Банк «Модульбанк» Московский, Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, сбыла документы по открытию расчетных счетов в АО Коммерческий Банк «Модульбанк» Московский, подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» с пакетом услуг «Оптимальный» являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – генерации кода простой электронной подписи (цифрового кода подтверждения (ЦКП)) для обмена сообщениями в системе «Modulbank», а также корпоративную карту Mastercard Bussiness №, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.
В результате умышленных преступных действий ФИО20, неустановленными третьими лицами, из помещений, к которым ни ФИО20, ни ООО «МИГ» отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «МИГ».
Подсудимая ФИО20, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, указав, что виновной себя признает по всем инкриминируемым ей преступлениям, действительно неоднократно обращалась в кредитные организации для открытия расчетных счетов ООО «Астра» и ООО «МИГ», получения, в том числе, соответствующих банковских карт, а получив от сотрудников банка документы со сведениями о банковских счетах, подключении к системам дистанционного банковского обслуживания, передавала их неизвестному лицу. В содеянном раскаивается.
Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО20 следует, что, будучи допрошенной ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемой, и ДД.ММ.ГГГГ, в качестве обвиняемой, показала, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь возле <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, она получила от мужчины по имени ФИО12 предложение об открытии банковских счетов для юридического лица ООО «АСТРА» (ОГРН №) и дальнейшей продажи документов об открытии банковских счетов ему, на что она ответила согласием.
Далее, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, она, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «АСТРА», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АСТРА», подключения услуг системы ДБО, в отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления. На основании предоставленных ею документов, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время сотрудниками данного отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» были открыты расчетные счета, подключена система дистанционного банковского обслуживания указанного кредитного учреждения, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, она получила от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «АСТРА», подключении системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, которые она в указанные дату и время, находясь около отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: <адрес> действуя по ранее достигнутой договоренности с мужчиной по имени ФИО12, за переданные ей денежные средства, сбыла.
Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, она, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «АСТРА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АСТРА», подключения услуг системы ДБО, в отделение ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления.
На основании предоставленных ею документов, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками отделения ПАО «РОСБАНК», на имя ООО «АСТРА» был открыт расчетный счет, подключена система дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в неё и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена корпоративная банковская карта.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, она получила от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «АСТРА», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК» являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту, которые в указанные дату и время, находясь около отделения ПАО «РОСБАНК», расположенного по указанному адресу: <адрес>, действуя по ранее достигнутой договоренности с мужчиной по имени ФИО12, за переданные ей денежные средства, сбыла.
Кроме того, в один из дней ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь вблизи <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, к ней обратился мужчина по имени ФИО12, с предложением за деньги открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО) на ООО «МИГ» (ОГРН №), после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО и электронные носители информации, для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через указанное Общество, которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом, на что ответила согласием.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», подключения услуг системы дистанционного банковского обслуживания, в отделение № ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления, и на основании которых, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками данного отделения был открыт расчетный счет, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она получила от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк» являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, которые в указанную дату, находясь около отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по ранее достигнутой договоренности с мужчиной по имени ФИО12, за переданные ей деньги, она сбыла.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она, являясь подставным лицом — генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово- хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить денежные переводы, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», в отделение ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления, и на основании которых, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками указанного отделения ПАО «Промсвязьбанк», на имя ООО «МИГ» были открыты расчетные счета, подключена система дистанционного банковского обслуживания «ПСБ», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она получила от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «ПСБ», являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, которые она в указанные дату и время, находясь по адресу: <адрес>, действуя по ранее достигнутой договоренности с мужчиной по имени ФИО12, за переданные ей денежные средства сбыла.
После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», подключения услуг системы ДБО, в отделение ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления, и на основании них, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками данного отделения ПАО «РОСБАНК», ООО «МИГ» был открыт расчетный счет, подключена система дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, она получила от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК» являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, которые в указанные дату и время, она, находясь около отделения ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по ранее достигнутой договоренности с мужчиной по имени ФИО12, за переданные ей денежные средства сбыла.
После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить денежные переводы, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», подключения услуг системы ДБО, в отделение ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес>, которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления, и на основании них ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками указанного отделения ПАО «ВТБ», на имя ООО «МИГ» были открыты расчетные счета, подключена система дистанционного банковского обслуживания «ВТБ», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также оформлена корпоративная банковская карта.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она получила от банковского сотрудника документы по открытию расчетных счетов ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ» являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту, которые в указанные дату и время, она, находясь около отделения ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по ранее достигнутой договоренности с мужчиной по имени Николай, за переданные ей денежные средства сбыла.
После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ» в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес> которые были приняты сотрудниками банка для проверки и оформления, и на основании них сотрудниками указанного отделения, на имя ООО «МИГ» были открыты расчетные счета, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Открытие – Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также оформлена бизнес – карта.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она получила от банковского сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» документы по открытию расчетных счетов ООО «МИГ», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Открытие - Бизнес Онлайн», являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также бизнес-карту, которые в указанные дату и время, она, находясь около отделения ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по ранее достигнутой договоренности с мужчиной по имени ФИО12, за переданные ей денежные средства сбыла.
После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», посредствам мобильного приложения «Модульбанк», установленного на смартфоне, переданном ей лицом по имени ФИО12 подала сведения, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», подключения услуг системы ДБО в АО КБ «Модульбанк», на основании которых в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками КБ «Модульбанк» (АО), на имя ООО «МИГ» были открыты расчетные счета, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Модульбанк», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она получила посредствам мобильного приложения «Модульбанк», средства подключения системы дистанционного банковского обслуживания «Модульбанк», являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, которые в указанные дату и время, она, находясь возле <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, действуя по ранее достигнутой договоренности с мужчиной по имени ФИО12 за переданные ей денежные средства сбыла.
После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «МИГ», используя смартфон, переданный ей мужчиной по имени ФИО12 и мобильное приложение «Локо Мобайл», установленное на нём, подала сведения, необходимые для открытия расчетного счета ООО «МИГ», подключения услуг системы ДБО в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), на основании которых, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками данного банка, на имя ООО «МИГ» был открыт расчетный счет, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Локо Мобайл», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она получила посредствам мобильного приложения «Локо Мобайл» на указанный смартфон средства подключения системы дистанционного банковского обслуживания «Локо Мобайл», являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, которые в указанные дату и время, она, находясь вблизи <адрес>, расположенного по адресу, действуя по ранее достигнутой договоренности с мужчиной по имени ФИО12, за переданные ей денежные средства сбыла.
О том, где находились офисы организаций – ООО «Астра» и ООО «МИГ», что входило в её обязанности, как директора данных Обществ, сколько человек работало в организациях, их анкетные данные, какими видами занимались данные Общества, с кем ими заключались хозяйственные договоры, кто был их контрагентами, ей ничего неизвестно (т. 2 л.д. 72-76, т. 3 л.д. 153-157).
Кроме того, вина подсудимой ФИО20 в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора, объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных суду по настоящему уголовному делу: показаниями свидетелей, данными, содержащимися в представленных и исследованных судом письменных доказательствах, в том числе в протоколах следственных действий.
Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетелей – ФИО9 и ФИО2 (разработчик в области информационных технологий, средств информатизации и интеграции и эксперт отдела безопасности и защиты информации Отделения по <адрес> ГУ Банка России по ЦФО, соответственно) следует, что поскольку системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет - Банк» или «Банк - Клиент» позволяют удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет) и, таким образом, такие системы будут являться электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. То есть, в случае если клиент составляет, удостоверяет, и передает распоряжение с целью перевода денежных средств, с помощью указанной системы то данная система, с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет), и соответственно будет являться электронной системой платежа, независимо от способа идентификации и авторизации пользователя. Исходя из самого понятия «электронный носитель информации, можно сделать вывод, что под ним понимается материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемый с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в информационно-коммуникационных системах (сети интернет). Функциональный ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента можно отнести к электронным носителям информации, поскольку функциональный ключевой носитель, как правило, это USB-накопитель, с записанной на нем файлом ключа электронной подписи клиента. В свою очередь, ключ электронной подписи предназначен для идентификации и авторизации пользователя для осуществления операций по расчетному счету. При этом электронное средство платежа и электронный носитель информации могут функционировать друг без друга, так как электронное средство платежа предназначено для совершения операций в независимости от способа идентификации и авторизации пользователя. Электронный ключ – это электронный носитель информации, является способом авторизации и идентификации пользователя. Клиент банка при открытии расчетного счета, получении электронных средств и электронных носителей информации предупреждается о недопустимости их передачи третьим лицам, как правило, данные положения и предупреждения прописаны в договорах банковского обслуживания, в которых имеются ссылки на различные Условия и Соглашения банков, регламентирующих порядок ответственности клиента за их нарушение (т. 3 л.д. 218–223).
Кроме того, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО3 (старший менеджер по привлечению юридических лиц ПАО «РОСБАНК») следует, что при обращении клиента в ООО «<адрес>» ПАО «РОСБАНК» для открытия расчетного счета юридического лица у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет – Устав организации, Решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества, также с клиентом проводится интервью по хозяйственной деятельности и идентификация личности. При обращении клиента менеджер банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещения на официальном сайте ПАО «РОСБАНК». После того как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер оформляет комплект документов на открытие счета по форме банка. При открытии счета в банке руководителем организация подписывается заявление на открытие расчетного счета, карточка с образцами подписей (по желанию клиента), вопросник, заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель организации предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (ДБО) клиента в ПАО «РОСБАНК» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиент заходит на сайт ПАО «РОСБАНК», либо через приложение ПАО «РОСБАНК» на мобильном телефоне. Одноразовый логин и пароль для входа в личный кабинет клиент получает на свою электронную почту. После чего в личном кабинете им заполняются соответствующие графы, устанавливает логин и пароль, далее в личном кабинете создается сертификат, и создает электронную подпись. В дальнейшем представитель клиента – юридического лица клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО ПАО «РОСБАНК» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО «РОСБАНК». В ПАО «РОСБАНК» действуют правила банковского обслуживания при оказаний услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица. С указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в ПАО «РОСБАНК» на официальном сайте банка. Подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО «РОСБАНК» и подключении всех Расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства и электронный ключ, директор организации, выступая представителем клиента банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства — сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и пластиковую корпоративную карту.
ФИО19 осуществляла открытие счета на ООО «АСТРА» лично в офисе банка, расположенном по адресу: <адрес>, сотрудником банка ФИО4, при этом ФИО19 был открыт расчетный счет на организацию ООО «АСТРА» №. Кроме того, ФИО19 осуществляла открытие счета на ООО «МИГ» лично в офисе банка, сотрудником банка ФИО4, был открыт расчетный счет на организацию ООО «МИГ» - №.
Каждый раз при открытии счетов был оформлен ДБО, в котором были указаны номер мобильного телефона для SMS-сообщений и адрес электронной почты. ФИО19 была ознакомлена с правилами банка, с правилами ДБО. Доверенности от ФИО19 на распоряжение электронными средствами платежа ООО «АСТРА» и ООО «МИГ» не составлялась; банковские ячейки не открывались (т. 3 л.д. 236-239).
Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО11 (координатор дистанционного открытия счетов ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес> следует, что относительно порядка открытия в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетного счета юридического лица, дала показания фактически аналогичные показаниям свидетеля ФИО3
При этом указала, что ФИО19 осуществляла открытие счетов на имя ООО «АСТРА» через агентский канал, выездным менеджером ФИО5, при этом ФИО19 были открыты расчетные счета на данную организацию – № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ. Был оформлен ДБО, в котором были указан номер мобильного телефона для SMS - сообщений и адрес электронной почты. Доверенность от ФИО19 на распоряжение электронными средствами платежа ООО «АСТРА» не составлялась
Кроме того, ФИО19 осуществляла открытие счетов на имя ООО «МИГ» через агентский канал выездным менеджером ФИО5, ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ были открыты следующие расчетные счета на организацию ООО «МИГ» с номерами – № и №. Был оформлен ДБО, в котором были указаны номер мобильного телефона для SMS-сообщений и адрес электронной почты. Доверенность от ФИО19 на распоряжение электронными средствами платежа ООО «МИГ» не составлялась (т. 3 л.д. 240-243).
Кроме того, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО6 (начальник Управления продаж малому бизнесу банковского отделения № ПЛО «Сбербанк» по адресу: <адрес>) следует, что относительно порядка открытия в ПАО «Сбербанк» расчетного счета юридического лица, дал показания фактически аналогичные показаниям свидетеля ФИО3
При этом указал, что расчетный счет ООО «МИГ» открывался дистанционно с одновременной регистрацией Общества, в котором ФИО19 выступала учредителем и генеральным директором. Регистрацию бизнеса и открытие расчетного счета проводил партнер Банка ООО «Ниневия» с которым в настоящее время партнерское соглашение расторгнуто. После регистрации ООО «МИГ», ФИО19 с личного смартфона должна была войти в приложение «Dsing» (приложение должно быть скачено на смартфон заявителя для регистрации Общества), и сформировать в этом приложении электронную подпись для подписания документов для открытие расчетного счета и отправки документов через это приложение в банк. После этого через 24 часа, на электронную почту заявителя приходят реквизиты, пароль и логин для доступа у СбербанкБизнесОнлайн. Бизнес-карта Общества выпускается в электронном виде пользователем СбербанкБизнесОнлай (заявителем) самостоятельно, без посещения банка. Доверенность ФИО19 на распоряжение расчетным счетом ООО «МИГ», открытом в ПАО Сбербанк, никому не выдавала (т. 3 л.д. 229-231).
Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10 (заместитель начальника отдела обслуживания юридических лиц ПАО Банк ВТБ) следует, что относительно порядка открытия в ПАО Банк ВТБ расчетного счета юридического лица, дала показания фактически аналогичные показаниям свидетеля ФИО3
При этом указала, что ФИО19 осуществляла открытие счета на имя ООО «МИГ» лично в офисе банка, расположенном по адресу: <адрес>, в связи с тем, что сотрудник банка ФИО7 не имеет полномочий на выезд, при этом ФИО20 был открыт расчетный счет на организацию ООО «МИГ» №. После открытия расчетного счета ФИО19 приходило смс-сообщение на номер телефона, указанный в заявке, с паролем и на адрес электронной почты приходил логин, для входа в «ВТБ бизнес - онлайн», который относится к электронному средству платежа. В данном личном кабинете «ВТБ бизнес - онлайн» есть все для управления расчетным счетом организации, в том числе, проведение платежных поручений контрагентам. Третьи лица распоряжаться расчетным счетом и заходить в указанное приложение не имеют право.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО19 оформила доверенность на 01 год в банке по вышеописанному расчетному счету на ФИО8, согласно которой последний мог получать в кассе и сдавать в неё наличные денежные средства, получать корреспонденцию и выписки со счетов, получить в банке и предоставлять в банк иные документы, в том числе, договорную документацию. ФИО19 была оформлена чековая книжка (представляет собой книгу, каждый лист которой имеет серию и номер, при этом директор мог подписать чек, но и мог его выписать на доверенное лицо, например для получения ФИО8 денежных средств по расчетному счету). Распоряжаться личным кабинетом ООО «МИГ в системе «ВТБ бизнес - онлайн» ФИО8 на основании данной доверенности не мог. Банковские карты на имя ФИО19 или ООО «МИГ» не выдавались; банковские ячейки не открывались (т. 3 л.д. 232-235).
Кроме того, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО1 (менеджер выездного обслуживания ПАО «Промсвязьбанк») следует, что относительно порядка открытия в ПАО Банк ВТБ расчетного счета юридического лица, дала показания фактически аналогичные показаниям свидетеля ФИО3
При этом указала, что ФИО19 осуществляла открытие счетов на ООО «МИГ» по адресу: <адрес>. Она лично выезжала на открытие расчетного счета, ДД.ММ.ГГГГ были открыты следующие расчетные счета на организацию ООО «МИГ» - № и №. ФИО19 не оформляла никакие доверенности по управлению расчетными счетами ООО «МИГ».
В досье менеджера имеется фотография ФИО19 с ее паспортом, что свидетельствует о личном обращении ФИО19 в ПАО «Промсвязьбанк» для открытия расчетных счетов и получения банковской карты. На открытии расчетных счетов ФИО19 находилась одна, видимых признаков какого-либо опьянения у неё не наблюдалось. Банковская карта (№) на имя ООО «МИГ» или ФИО19 выдавалась лично последней, что подтверждается её подписью на корешке выдачи банковской карт; банковские ячейки не открывались (т. 3 л.д. 244-247).
Обстоятельства совершенных подсудимой преступлений также подтверждены сведениями, содержащимися в Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № № (т. 3 л.д. 161-164), согласно которой в реестре содержатся сведения о юридическом лице – Обществе с ограниченной ответственностью «Астра», основной государственный регистрационный номер (ОГРН) №, дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №. Сведения о наименовании юридического лица – Общество с ограниченной ответственностью «Астра», ООО «Астра», ИНН №, КПП №, сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица – <адрес>, <адрес> сведения об уставном капитале, его размере – 25 000 рублей. Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО19, ИНН №, должность генеральный директор. Основной вид деятельности – строительство жилых и нежилых зданий.
По информации, содержащейся в Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № № (т. 3 л.д. 165-171), в реестре содержатся сведения о юридическом лице – Обществе с ограниченной ответственностью «МИГ», основной государственный регистрационный номер (ОГРН) №, дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №. Сведения о наименовании юридического лица – Общество с ограниченной ответственностью «МИГ», ООО «МИГ», ИНН №, КПП №, сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица – <адрес>, сведения об уставном капитале, его размере – 20 000 рублей. Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО19, ИНН №, должность генеральный директор. Основной вид деятельности – производство прочих отделочных и завершающих работ.
Кроме того, в ходе предварительного расследования по делу в ИФНС России по <адрес> изъяты материалы регистрационных дел в отношении ООО «АСТРА» (ОГРН №) и ООО «МИГ» (ОГРН №), а в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» произведена выемка банковского дела ООО «АСТРА», что подтверждается данными, содержащимися в протоколах выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 137-138, т. 2 л.д. 116).
Объекты, полученные на запросы органа следствия, а также изъятые в ходе выемок – регистрационные дела ООО «АСТРА» (ОГРН №) и ООО «МИГ» (ОГРН №); банковские дела ООО «АСТРА», заведенные в ПАО «РОСБАНК», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; банковские дела ООО «МИГ», заведенные в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО КБ «Модульбанк», АО КБ «ЛокоБанк», ПАО Банк ВТБ «Центральный»; сведения об открытых банковских счетах ООО «АСТРА» и ООО «МИГ»; расчёты по страховым взносам, налоговые декларации из ИФНС России по <адрес>, были осмотрены, о чем свидетельствуют данные протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему (т. 3 л.д. 172-205) и приобщены в качестве вещественных доказательств по настоящему уголовному делу (постановление следователя отдела СУ УМВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 206-207).
Осмотром регистрационных дел ООО «Астра» и ООО «МИГ», установлено, что в инспекцию Федеральной налоговой службы по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, соответственно, от ФИО19 поступили заявления о создании юридических лиц – ООО «Астра» и ООО «МИГ» в государственном реестре, в том числе, на основании которых в ЕГРЮЛ были внесены записи о создании указанных юридических лиц.
В осмотренных досье кредитных организаций – ОО «<адрес>» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк России» <адрес> отделение №, ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО Коммерческий Банк «Модульбанк», имеются, в том числе, акты приема-передачи логинов для подключения к системе «Мобильный банк», заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц; уведомления об открытии расчетных счетов для ООО «Астра» и ООО «МИГ».
Как следует из представленных досье ФИО19 в период времени с 16 по ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Астра» и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «МИГ» обратилась в указанные банки с целью открытия банковских счетов на имя указанных юридических лиц, где лично и через электронные приложения передала сотрудникам названных кредитных организаций документы, подтверждающие её статус и полномочия директора ООО «Астра» и ООО «МИГ», после чего заполнила и подписала заявления об открытии счетов в отношении Обществ.
В ходе судебного разбирательства подсудимая ФИО20 подтвердила, что на основании предоставленных в кредитные организации и подписанных ею документов, между ней и указанными кредитными организациями заключены договоры оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а также открыты банковские счета для ООО «Астра», ООО «МИГ» и, в том числе, получены банковские карты, предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов.
Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как события преступлений, так и виновность подсудимой ФИО20 в двукратном приобретении в целях сбыта, сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.
Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимого, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО20 в совершенных преступлениях, в показаниях свидетелей, не имеется.
Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимой не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимой данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуются с совокупностью других исследованных в суде доказательств.
Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимой ФИО20, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей, в них подсудимая излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступлений, но и указывают на детальную информацию, которая могла быть известна только ей.
Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как сами события преступлений, указанных в описательной части приговора, так и виновность подсудимой ФИО20 в их совершении.
Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.
Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что подсудимая ФИО20 за вознаграждение от третьего лица, обратилась в кредитные организации – ОО «<адрес>» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк России» <адрес> отделение №, ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО Коммерческий Банк «Модульбанк», для открытия банковских счетов ООО «Астра» и ООО «МИГ», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от сотрудников данных банков, в том числе, документы по открытию счетов на имя указанных Обществ, подключении к системам дистанционного банковского обслуживания, являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также банковские карты, тем самым приобрела электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые дважды сбыла неустановленному лицу, что в последующем могло повлечь противоправный вывод с банковских счетов ООО «Астра» и ООО «МИГ», открытых в ОО «<адрес>» Центральный филиал ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк России» <адрес> отделение №, ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО Коммерческий Банк «Модульбанк» денежных средств в неконтролируемый оборот, а также повлекло противоправный вывод в неконтролируемый оборот со счетов других банков денежных средств.
Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.
При этом документы, в том числе, содержащие сведения о банковских счетах, подключении к системам дистанционного банковского обслуживания, средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО20 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.
Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сама ФИО20, а иное лицо, за пределами осведомленности о данном фактах перевода со стороны ФИО20 и без фактической деятельности юридических лиц, подсудимой, являющейся подставным учредителем и директором ООО «Астра» и ООО «МИГ».
Представленные суду налоговые декларации по налогу на прибыль организаций – ООО «Астра» и ООО «МИГ», содержащими, в том числе, данные о полученных доходах – денежных средств этими юридическими лицами, их выдача и перевод, свидетельствует о незаконности осуществления операций с денежными средствами без фактической деятельности юридических лиц, в условиях договоренности неустановленных лиц с ФИО20, действующей за денежное вознаграждение и предупрежденной сотрудниками банков о недопустимости передачи персональных данных, позволяющих третьим лицам составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
При квалификации действий ФИО20, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что она в периоды времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ одним и тем же способом дважды приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершила тождественные противоправные действия, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу перевод денежных средств юридических лиц – ООО «Астра» и ООО «МИГ», в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, по обоим эпизодам преступной деятельности, вменяемым ФИО21 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Как следует из выводов заключения экспертов, участвующих в проведении первичной амбулаторной судебной психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 77-81), на период времени, относящийся к совершению инкриминируемых ей деяний, ФИО19 каким-либо хроническим психическим расстройством, временным психическим расстройством, слабоумием, иным болезненным состоянием психики не страдала, а обнаруживала <данные изъяты>, что не лишало её способности на тот период времени в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Выявленное у ФИО20 <данные изъяты> не связано с возможностью причинения ею иного существенного вреда, опасностью для себя и других лиц. В применении к ней принудительных мер медицинского характера ФИО19 не нуждается.
В настоящее время ФИО19 каким-либо хроническим психическим расстройством, временным психическим расстройством, слабоумием, иным болезненным состоянием психики не страдает, а обнаруживает <данные изъяты> что не лишает её способности ко времени производства по уголовному делу осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Имеющееся у ФИО19 <данные изъяты> началось задолго до совершения инкриминируемых ей деяний и не относится к категории психических недостатков, препятствующих самостоятельному осуществлению права на защиту.
Учитывая длительный период воздержания от употребления наркотических средств, ФИО19 в лечении и медико-социальной реабилитации от наркомании не нуждается. Клинических признаков синдрома зависимости от алкоголя (алкоголизма) ФИО19 не обнаруживает, в лечении не нуждается, по состоянию психического здоровья может принимать участие в следственных действиях и в судебном заседании.
У суда нет оснований сомневаться в вышеуказанном заключении, проведенном квалифицированными специалистами. Поведение ФИО20 в ходе рассмотрения уголовного дела также не вызвало у суда сомнений в её психической полноценности. На протяжении всего судебного заседания она активно защищалась, участвовала в исследовании доказательств, хорошо в них ориентировалась. Кроме того, в судебном заседании не установлены какие-либо сведения, порочащие вышеуказанное заключение, в связи с чем, с учетом обстоятельств дела, суд признает ФИО20 вменяемой в отношении совершенных ею деяний, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.
Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимой, суд в соответствии со ст. ст. 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершённых ею преступлений, относящихся к категориям тяжких, данные об её личности; то, что она обнаруживает <данные изъяты> состоит на учете у врача-нарколога, фактически положительные характеристики по месту жительства и регистрации, влияние назначенного наказания на исправление осуждённой и условия жизни её семьи, и все обстоятельства по делу.
В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО20, по всем эпизодам инкриминируемых ей преступлений, суд, в силу п. «в, и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает её беременность, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, при котором подсудимая подробно указала об обстоятельствах приобретения в целях сбыта, сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств – указала, дату, время, места совершения таких действий.
Кроме того, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО20, по всем эпизодам инкриминируемых ей преступлений, суд, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном; воспитывалась в неполной семье, состояние здоровья её и её супруга ФИО13 являющегося инвалидом третьей группы, наличие хронических заболеваний у последних; оказывает помощь своим близким лицам, в частности, свекрови в ведении хозяйства;
Наряду с изложенным, суд не может признать в качестве явки с повинной и соответственно обстоятельством, смягчающими наказание ФИО20, её объяснения от ДД.ММ.ГГГГ года (т. 1 л.д. 12-13), поскольку, несмотря на то, что она дана ФИО20 до возбуждения уголовного дела, вместе с тем, об обстоятельствах совершения последней преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, до получения от неё объяснений, было известно как непосредственно подсудимой, так и органам следствия, то есть это было сделано подсудимой в условиях, когда у правоохранительных органов имелись обоснованные подозрения в причастности ФИО20 к совершению преступлений, что, по смыслу ч. 1 ст. 142 УПК РФ, не может расцениваться как её добровольное сообщение о совершенных преступлениях.
Суд также принимает во внимание, что содеянное ФИО20 по инкриминируемым ей преступлениям, на основании п. «б» ч. 2 ст. 18 УК РФ, содержит опасный рецидив преступлений, поскольку её судимость за совершение умышленных преступлений, относящихся к категории тяжких, по приговору Промышленного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, указанная во вводной части приговора, на момент совершения умышленных тяжких преступлений по настоящему делу, снята или погашена не была.
Суд, в силу п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ обстоятельством, отягчающим наказание подсудимой ФИО20, по всем эпизодам инкриминируемых ей преступлений, признает наличие в её действиях рецидива преступлений.
Принимая во внимание, установленное в ходе судебного следствия обстоятельство, отягчающее наказание подсудимой ФИО20, суд не находит оснований для применения ч. 1 ст. 62 УК РФ.
В соответствие с ч. 2 ст. 68 УК РФ срок наказания при любом виде рецидива преступлений не может быть менее одной третьей части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление, но в пределах санкции соответствующей статьи Особенной части УК РФ.
Наряду с этим, с учетом фактических обстоятельств преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ и степени их общественной опасности, способа совершения преступлений, в условиях полной реализации подсудимой преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяний, суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.
Учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, обстоятельствам их совершения и личности виновной ФИО20, характер и степень её фактического участия в совершении преступлений, значение этого участия для достижения цели преступлений, то, что исправительное воздействие предыдущего наказания по приговору Промышленного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ за преступления не дало своих результатов, ФИО20 вновь совершила умышленные преступления в сфере экономической деятельности, и, принимая во внимание требования закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, суд считает, что исправление и перевоспитание ФИО20, по всем эпизодам инкриминируемых ей преступлений, возможно лишь в изоляции от общества, при назначении ей наказания в виде реального лишения свободы на определенный срок, в пределах санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ, не находя оснований для назначения подсудимой наказания по вышеуказанным преступлениям с применением положений ст. 73 УК РФ.
Вместе с тем, учитывая установленные судом обстоятельства, смягчающие наказание ФИО20, предусмотренные статьей 61 УК РФ, суд считает необходимым применить положения ч. 3 ст. 68 УК РФ и назначить подсудимой наказание по инкриминируемым ей преступлениям, предусмотренным ч. 1 ст. 187 УК РФ, без учета правил рецидива – менее одной третьей части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенные преступления, но в пределах санкций указанных статей.
С учетом установленных судом фактических обстоятельств дела и данных о личности подсудимой ФИО20, находящейся в состоянии беременности, наличие отягчающего наказание обстоятельства, суд также не находит оснований для применения альтернативного лишению свободы наказания, по совершенным ею преступлениям, в виде принудительных работ, поскольку цель назначенного наказания и исправление последней будут достигнуты лишь при отбывании ею реального лишения свободы.
В то же время, принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенных ФИО20 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, данные, характеризующие личность подсудимой, которая фактически положительно характеризуется по месту жительства и регистрации, отсутствие тяжких последствий, её материальное положение и нахождение в состоянии беременности, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянного, суд находит возможным применить в отношении последней положения ст. 64 УК РФ, по указанным эпизодам преступлений, и не применять в отношении ФИО20 обязательное дополнительное наказание в виде штрафа по данным преступлениям, предусмотренным ч. 1 ст. 187 УК РФ.
Ввиду того, что ФИО20 совершена совокупность преступлений, являющихся тяжкими преступлениями, то, назначая ей наказание, суд применяет правила ч. 3 ст. 69 УК РФ. При этом, учитывая обстоятельства смягчающие наказание, суд при назначении ФИО20 наказания по совокупности преступлений применяет принцип частичного сложения назначенных наказаний.
Учитывая, что настоящее преступление было совершено ФИО20 до вынесения вышеуказанного приговора Курского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, по которому отсрочено отбывание наказания, поэтому окончательное наказание ей должно быть назначено по совокупности преступлений по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения наказаний, назначенного по настоящему приговору с наказанием, назначенным по вышеуказанному приговору.
Поскольку подсудимой ФИО20 отбывание назначенного наказания в виде лишения свободы, по указанному приговору отсрочено, отбытого срока наказания она не имеет, в связи с чем, положения ч. 5 ст. 69 УК РФ, в части зачета в окончательное наказание, наказания, отбытого по первому приговору суда, применению не подлежат.
Именно такое наказание, по мнению суда в соответствии со ст. 43 УК РФ восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.
Поскольку по настоящему приговору ФИО20 осуждается за совершение умышленных преступлений, относящихся к категории тяжких, при опасном рецидиве преступлений, отбывание наказания в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ суд назначает ей в колонии общего режима.
Согласно ч. 1 ст. 82 УК РФ беременной женщине, женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.
Основанием предоставления отсрочки отбывания наказания, исходя из правового содержания нормы ст. 82 УК РФ, является убеждение суда в правомерном поведении осужденной в период отсрочки и в возможности исправиться без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием собственного ребенка. К такому убеждению суд приходит на основе учета характера и степени тяжести совершенного преступления, срока назначенного наказания, условий жизни на свободе, анализа данных о самой женщине, ее поведении и отношении к детям.
Принимая во внимание, что подсудимая ФИО20 находится в состоянии беременности, срок которой в настоящее время составляет примерно 35 недель, учитывая интересы ребенка после его рождения, утверждения подсудимой о намерении добросовестно относиться к выполнению своих родительских обязанностей, наличия совокупности иных приведенных в материалах дела сведений о личности ФИО20, которая на учете у врача психиатра не состоит, её возраст, по месту жительства характеризуется фактически положительно, жалобы со стороны соседей в отношении неё не поступали, степени общественной опасности и обстоятельств совершенных преступлений, наличия смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление ФИО20 возможно без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием ребенка, рождение которого планируется, и не находит каких-либо препятствий к применению отсрочки реального отбывания ФИО20 наказания до достижения ребенком 14-летнего возраста и полагает, что к ней такая отсрочка, в соответствии с ч. 1 ст. 82 УК РФ, подлежит применению.
В связи с принятием решения в порядке ч. 1 ст. 82 УК РФ об отсрочке ФИО20 отбывания назначаемого наказания в виде лишения свободы до достижения ее ребенком четырнадцатилетнего возраста, избранная в отношении неё мера пресечения в виде заключения под стражу, в силу ч. 1 ст. 110 УПК РФ, подлежит отмене, и соответственно последнюю из-под стражи необходимо освободить в зале суда.
На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ суд считает необходимым время содержания под стражей ФИО20 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ засчитать в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.
Вещественными доказательствами после вступления приговора в законную силу, суд считает необходимым распорядиться в соответствии со ст. 81 УПК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОР И Л:
ФИО20 признать виновной:
- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду преступления в отношении ООО «Астра»),
- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду преступления в отношении ООО «МИГ»);
и назначить ей наказание:
- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду преступления в отношении ООО «Астра»), с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы на срок 01 (один) год 06 (шесть) месяцев,
- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду преступления в отношении ООО «МИГ»), с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы на срок 01 (один) год 06 (шесть) месяцев.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, ФИО20 определить наказание в виде лишения свободы на срок 02 (два) года.
На основании части 5 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Курского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательно определить ФИО20 наказание в виде лишения свободы на срок 05 (пять) лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ ФИО20 засчитать в срок лишения свободы время содержания её под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.
В соответствии с ч. 1 ст. 82 УК РФ отбывание назначенного ФИО20 наказания в виде лишения свободы отсрочить до достижения ее ребенком четырнадцатилетнего возраста.
Меру пресечения в виде заключения под стражу в отношении ФИО21 – отменить.
ФИО21 освободить из-под стражи в зале суда.
Вещественные доказательства:
регистрационные дела в отношении – ООО «МИГ» (ОГРН №), ООО «АСТРА» (ОГРН №);
копии банковских дел – ООО «АСТРА» в ПАО «РОСБАНК», АО КБ «Модульбанк», АО КБ «ЛокоБанк», ПАО Банк ВТБ «Центральный»;
банковские дела – ООО АСТРА» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; ООО «МИГ» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк», ПАО «Промсвязьбанк»;
оптический диск, предоставленный ИФНС России по <адрес> №;
выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «МИГ» и ООО «АСТРА»;
сведения об открытых банковских счетах ООО «МИГ» и ООО «АСТРА»;
расчёт по страховым взносам, налоговые декларации, предоставленные ИФНС России по <адрес> – хранить в материалах дела до истечения срока его хранения.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения.
В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья Ленинского районного суда
г. Курска Д.В. Тархов
<данные изъяты>
<данные изъяты>
Справка: Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 16.08.2023г. обжалован не был и вступил в законную силу 01.09.2023 г.
Подлинник подшит в уголовном деле № 1-604/2023г. Ленинского районного суда г. Курска. УИД № 46RS0030-01-2023-003694-66
<данные изъяты>
<данные изъяты>