Решение по делу № 2-752/2025 от 10.01.2025

Дело № 2-752/2025

10RS0011-01-2024-011081-04

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 января 2025 года г. Петрозаводск

Петрозаводский городской суд республики Карелия в составе председательствующего судьи Витухиной О.В., при секретаре Тарасовой М.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску индивидуального предпринимателя ФИО1 к ФИО3 о взыскании денежных средств по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился с иском к ФИО3 о взыскании денежных средств по договорам займа в общей сумме 47144000 рублей.

В порядке подготовки дела к судебному разбирательству в соответствии с ч. 2 ст. 47 ГПК РФ привлечена к участию в деле Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в лице Межрегионального управления Росфинмониторинга по Северо-Западному федеральному округу; в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Управление ФНС России по Республике Карелия.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен ФИО4

Истец в судебном заседании не присутствовал, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, согласно заявлению представитель истца просит рассмотреть дело в свое отсутствие. Ранее в судебных заседаниях представитель истца ФИО5, действующий на основании доверенности, требования поддерживал.

Ответчик в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещался надлежащим образом, согласно телефонограмме просит дело рассмотреть в его отсутствии; возражений по иску не заявил.

Третьи лица в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Исследовав материалы гражданского дела, материалы дела № А26-9751/2015, кассовые документы ИП ФИО2 за 2011- 2014г.г., книгу учетов доходов и расходов индивидуального предпринимателя, суд находит иск подлежащим удовлетворению.

В соответствии с п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ) по договору займа одна сторона передает в собственность другой стороне деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу п. 1 ст. 809, п.1 ст.810 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в сроки и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п.2 ст. 811 Гражданского кодекса РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства на основании заявления ФИО3 были перечислены в ООО «Мега-Н» (ИНН <***>). Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

К данному договору было оформлено соглашение об увеличении процентной ставки на <данные изъяты> % в месяц с ДД.ММ.ГГГГ.

Также к данному договору займа был оформлен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым поручитель ФИО4 принял на себя обязательство солидарно с ФИО3 отвечать перед истцом за исполнение обязательств, вытекающих из указанного договора займа.

Задолженность по названному договору подтверждается подписанным сторонами актом сверки взаимных расчетов.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства ФИО3 были выданы на основании акта приема-передачи денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

Задолженность по названному договору подтверждается подписанным сторонами актом сверки взаимных расчетов.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства на основании заявления ФИО3 были зачислены на банковскую карту. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

Задолженность по названному договору подтверждается подписанным сторонами актом сверки взаимных расчетов.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства в размере <данные изъяты> рублей на основании заявления ФИО3 были зачислены на банковскую карту. Денежные средства в размере <данные изъяты> рублей были выданы ответчику на основании расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

К данному договору займа был оформлен договор поручительства №П от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым поручитель ФИО4 принял на себя обязательство солидарно с ФИО3 отвечать перед истцом за исполнение обязательств, вытекающих из указанного договора займа.

Задолженность по названному договору подтверждается подписанным сторонами актом сверки взаимных расчетов.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства на основании заявления ФИО3 были зачислены на банковскую карту. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства ФИО3 были выданы на основании расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были,

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) й ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства ФИО3 были выданы на основании акта приема-передачи денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> %в месяц. Денежные средства ФИО3 были выданы на основании расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> %в месяц. Денежные средства на основании заявления ФИО3 были зачислены на банковскую карту. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму 200 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства ФИО3 были выданы на основании расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства на основании заявления ФИО3 были зачислены на банковскую карту. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство предоставить ответчику займ на сумму <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> % в месяц. Денежные средства ФИО3 были выданы на основании расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком было подписано соглашение об урегулировании задолженности, в соответствии с которым ФИО3 признавал задолженности по вышеперечисленным договорам займа и начисленным по ним процентам и принял обязательство погасить ее до ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, сумма основного долга составила 10 220 000 рублей, начисленные проценты по ДД.ММ.ГГГГ - 14 780 000 рублей. Общая сумма задолженности составила 25 000 000 рублей.

Ответчик свои обязательства по возврату займа в соответствии с условиями договора не исполнил; в силу ст. 56 ГПК РФ соответствующих доказательств не представил.

Поскольку сумма задолженности к ДД.ММ.ГГГГ возвращена не была, истцом заявлено о взыскании процентов с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (14 месяцев). Расчет истца соответствует условиям договоров займа, проверен судом, и признан арифметически верным. Ответчиком данный расчет не оспорен.

1.1. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 000 рублей под 5, 5 % в месяц проценты составили: 2 000 000 рублей х 14 месяцев х 5, 5 % = 1 540 000 рублей:

1.2. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 700 000 рублей под 5, 5 % в месяц проценты составили: 1 700 000 рублей х 14 месяцев х 5, 5 % = I 309 000 рублей:

1.3. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 500 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 490 000 рублей;

1.4. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 600 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 1 600 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 1 568 000 рублей;

1.5. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 500 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 490 000 рублей;

1.6. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 900 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 882 000 рублей;

1.7. по договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 500 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 490 000 рублей;

1.8. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 500 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 490 000 рублей:

1.9. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 320 000 рублей х 14 месяцев х 7 % - 313 600 рублей;

1.10. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 200 000 рублей х 14 месяцев х 7 % - 196 000 рублей:

1.11. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 200 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 196 000 рублей:

1.12. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 200 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 196 000 рублей:

1.13. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 200 000 рублей х 14 месяцев х 7 % - 196 000 рублей:

1.14. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 150 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 147 000 рублей:

1.15. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Сумму 450 000 рублей под 5, 5 % в месяц проценты составили: 450 000 рублей х 14 месяцев х 5, 5 % = 346 500 рублей:

1.16. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили; 250 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 245 000 рублей:

1.17. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей под 7 % в месяц проценты составили: 50 000 рублей х 14 месяцев х 7 % = 49 000 рублей.

Общий размер процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 9 144 100 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа, оформленный распиской от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой истец выдал ответчику займ в размере 5 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В установленный срок сумма займа ответчиком возращена не была. Задолженность по данному договору составляет 5 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) был заключен договор займа №, в соответствии с которым истец выдал ответчику займ в размере 5 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 5 % в месяц. В установленный срок сумма займа ответчиком возращена не была, проценты также уплачены не были.

Сумма начисленных процентов по данному договору составляет за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (12 месяцев): 5 000 000 рублей х 12 месяцев х 5 % = 3 000 000 рублей.

Задолженность по данному договору составляет 8 000 000 рублей (5 000 000 рублей + 3 000 000 рублей)

Истцом ответчику была направлена претензия, которая осталась без исполнения.

Общая сумма задолженности ФИО3 перед ИП ФИО1 составляет: 25 000 000 рублей + 9 144 000 рублей + 5 000 000 рублей + 8 000 000 рублей = 47 144 000 рублей.

Решением Арбитражного суда Республики Карелия от 09.06.2016 по делу №А26-9751\2015 ФИО3 был признан банкротом. Определением Арбитражного суда Республики Карелия от 14.04.2022 процедура банкротства ФИО3 завершена, ФИО3 в силу ст.213.28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» не был освобожден от исполнения обязательств.

Принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, учитывая, что денежные средства заемщиком до настоящего времени не возвращены кредитору, требования истца о взыскании с ответчика денежных средств по договорам займа и процентов заявлены обоснованно и подлежат удовлетворению. В силу ст. 56 ГПК РФ ответчиком не представлено доказательств исполнения обязательств надлежащим образом, отсутствия задолженности перед истцом либо задолженности в ином размере.

В порядке ст.98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца также подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 60000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 (ИНН №) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН №) задолженность по договорам займа в размере 47 144 000 (сорок семь миллионов сто сорок четыре тысячи) рублей, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Судебную коллегию по гражданским делам Верховного Суда Республики Карелия в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме, с подачей жалобы через Петрозаводский городской суд.

Судья О.В. Витухина

Мотивированное решение

Изготовлено 05 февраля 2025 года.