УИД 77RS0027-02-2023-005390-35
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
14 августа 2023 года адрес
Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Грибовой М.В., при секретаре фио, с участием представителя истца, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02- 2751/2023 по иску адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании,
УСТАНОВИЛ:
Истец адрес «ФИНАМ» (адрес) обратилось в суд с исковым заявлением к ФИО1 о взыскании задолженности, обосновывая свое исковое заявление тем, что между адрес и ФИО1 путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор о брокерском обслуживании № 38578/Б/08 от 11.01.2008, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-35716 для учета имущества, операций с финансовыми инструментами и обязательств. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с ценными бумагами, которые учитывались в составе портфеля клиента. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются пени. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.
Представитель истца ФИО2 судебное заседание явилась, поддержала заявленные исковые требования.
Ответчик в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещался своевременно и надлежащим образом по последнему известному адресу, возражения на иск не предоставил.
В силу ст. 113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.
Судебное извещение, адресованное лицу, участвующему в деле, направляется по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, или его представителем.
Согласно ст. 118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или адресу адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.
В силу ч. 4 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.
В силу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.
Из разъяснений, содержащихся в пунктах 63, 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского Кодекса Российской Федерации», следует, что по смыслу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (п. 1 ст. 165.1 ГК РФ). Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (п. 1 ст. 165.1 ГК РФ). Статья. 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным законодательством не предусмотрено иное.
Принимая во внимание, что судом были предприняты все необходимые меры для надлежащего извещения ответчика о необходимости явиться в судебное заседание, а сам факт неполучения судебного извещения, своевременно направленного по месту регистрации заказной корреспонденцией, не свидетельствует о ненадлежащем уведомлении судом стороны по делу, а расценивается как отказ от получения судебного извещения (ч. 2 ст. 117 ГПК РФ), суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, учитывая, что информация о дате и времени судебного заседания в соответствии со ст. ст. 14, 16 Федерального закона от 22.12.2008 № 262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» заблаговременно размещается на интернет-сайте суда.
С учетом положений ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.
Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.
Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.
В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании № 38578/Б/08 от 11.01.2008, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-35716.
Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.
Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговой системе (ИТС) TRANSAQ и QUIK.
Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и Правилами Биржи (ПАО Московская Биржа) на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах на организованных рынках ПАО Московская Биржа были совершены сделки с ценными бумагами, которые учитывались в составе портфеля Клиента.
При присоединении к Регламенту ответчик подтвердил, что ознакомился с Декларацией об общих рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг (Приложение № 3 к Регламенту) и Декларацией о рисках, связанных с совершением маржинальных и непокрытых сделок (Приложение № 6 к Регламенту).
В соответствии с п. 7.2 Регламента Клиент должен обеспечивать Брокера денежными средствами по совершенным за счет Клиента сделкам с ценными бумагами.
В п. 9.4 Регламента предусмотрены условия для исполнения Брокером поручения на закрытие позиций по сделкам с ценными бумагами по условному Поручению в случае, если стоимость портфеля Клиента составит менее сумма.
В связи с неблагоприятным движением цен по инструментам, в отношении которых Клиентом была открыта позиция, стоимость Портфеля Клиента приняла отрицательное значение (стала менее сумма). Ответчиком своевременно не были приняты меры по внесению на Клиентский счет средств в нужном размере согласно п. 7.2 Регламента или сокращению открытых позиций, в результате чего Брокер 25.02.2022 исполнил условное Поручение на закрытие позиций, предусмотренное п. 9.4 Регламента.
По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по Клиентскому счету 25.02.2022 с учетом уплаты комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 01.03.2022 (расчеты по сделкам с ценными бумагами в соответствии с Правилами Биржи производятся в режиме Т+2, то есть на второй рабочий день после совершения сделки) у ответчика образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету в размере – сумма
В соответствии с положениями Регламента (т.е. заключенного договора) на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете необходимого количества денежных средств, за счет которых Брокером поддерживаются данные позиции на Бирже, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы – вознаграждения Брокера и т.д.
Образование указанной задолженности подтверждается отчетом Брокера, сформированным за период с 01.03.2022 по 01.03.2022 по Клиентскому счету № КлФ-35716. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.
В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.
Согласно п. 1.4.1 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.
Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентскому счету № КлФ-35716 за период с 01.02.2022 по 10.03.2023.
Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).
С учетом указанного, на 10.03.2023 задолженность ответчика перед адрес по Клиентскому счету № КлФ-35716 составляет сумма
В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету № КлФ-35716, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.
Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.
Отчет за календарный месяц, в котором образовалась задолженность ФИО1 по Клиентскому счету № КлФ-35716 был размещен в Личном кабинете Клиента, и с учетом того, что ответчик не заявил о возникших у него возражениях по отчету в порядке, установленном п. 16.9 Регламента, указанный отчет считается принятым в силу ст. 1000 и п. 3 ст. 1008 ГК РФ, из чего следует, что ответчик подтвердил согласие с фактом образования задолженности и ее размером, а также со всеми проведенными по его счету операциями.
При заключении договора (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту, подписанном Клиентом.
В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.
Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 30.12.2022 направил ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, согласно информации с сайта адрес, распечатка которой предоставлена истцом в материалы дела, претензия возвращена отправителю 02.02.2023 в связи с истечением срока хранения, задолженность ответчиком не погашена.
Согласно п. 31.1 Регламента, споры, не решенные Сторонами в претензионном порядке, подлежат разрешению в судебном порядке в Тверском районном суде адрес.
Статьей 32 ГПК РФ предусмотрено, что стороны могут по соглашению между собой изменить территориальную подсудность для данного дела до принятия его судом к своему производству. В данном случае, между сторонами спора достигнуто соглашение об определении территориальной подсудности, которое в соответствии со ст. 32 ГПК РФ обязательно не только для сторон, но и для суда.
В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.
В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Оценив предоставленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес.
В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Иск адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании - удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 в пользу адрес «ФИНАМ» задолженность по Клиентскому счету № КлФ-35716, открытому в соответствии с Договором присоединения № 38578/Б/08 от 11.01.2008, в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.
Судья М.В. Грибова
Решение суда в окончательной форме изготовлено 29.08.2023