УИД 69RS0№-58

Дело № 2-296/2022

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Город Старица 25 ноября 2022 г.

Старицкий районный суд Тверской области

в составе председательствующего судьи Шалыгина А.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Журковой Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «КВГ-Ресурс» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа,

установил:

ООО «КВГ-Ресурс» обратилось в суд с иском к ФИО1, в котором просит взыскать с нее задолженность по договору займа № от 4 апреля 2021 г. в общем размере 70 646, 42 руб., в том числе: сумму основного долга в размере 25650,00 руб., проценты за пользование займом за период с 4 апреля 2021 г. по 12 сентября 2022 г. в размере 38 475,00 руб., неустойку (пени) за несоблюдение условий договора займа, за период с 05.06.2021 по 12.09.2022 в размере 6 521,42 руб., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 2319,39 руб.

Исковые требования обоснованы тем, что согласно договору займа № от 4 апреля 2021 г., заключенному с ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», должник получила на руки денежные средства в сумме 25 650 рублей. Согласно договору переуступки № ГК(ДМ/4Ф)-1 от 10 марта 2022 г. уступки прав требования, заключенному между ООО«МФИ Коллекшн» и ООО «КВГ - Ресурс», истец является правопреемником по договору займа. В соответствии с условиями договора займа, ответчик обязалась возвратить сумму займа до 4 июня 2021 г. включительно с уплатой процентов из расчета 0,9% в день от суммы займа. Согласно договору займа, при неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по уплате суммы займа и/или процентов заемщик уплачивает заимодавцу или его правопреемнику неустойку (пени) за каждый день просрочки платежа. Заемщиком условия договора были нарушены. Задолженность по уплате процентов за пользование денежными средствами за период с 4 апреля 2021 г. г. по 12 сентября 2022 г. г. из расчета 0,9% в день от суммы займа составила 121 427,10 руб. С учетом требований Федерального закона № 353-ФЗ истцом к взыскания предъявлено 38 475,00 руб. Задолженность по уплате неустойки (пени) за период с 5 июня 2021 г. по 12 сентября 2022 г из расчета 20% годовых (0,054 % в день) от суммы займа составила 6 521,42 руб. Общая сумма задолженности, заявленная к взысканию истцом, включая сумму основного долга, проценты и неустойку, составляет 70 646,42 руб.

Определением суда от 28.10.2022 к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО «МФИ Коллекшн».

Представители истца ООО «КВГ-Ресурс», третьих лиц ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО «МФИ Коллекшн» и ответчик ФИО1 в судебное заседание не явились при надлежащем извещении о времени и месте судебного заседания.

Истец ООО «КВГ-Ресурс» в исковом заявлении ходатайствовал о рассмотрении дела в отсутствие своего представителя, третьи лица ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО «МФИ Коллекшн» о причинах неявки представителей не сообщили, ходатайств об отложении судебного разбирательства не заявили.

Ответчик ФИО1 направила в суд ходатайство об отложении судебного разбирательства по причине занятости на работе.

В соответствии с частью 3 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или если суд признает причины их неявки неуважительными.

В силу статьи 35 ГПК РФ каждая сторона должна добросовестно пользоваться своими процессуальными правами.

Ответчик ФИО1, заявив ходатайство об отложении судебного разбирательства, никаких доказательств, подтверждающих обоснованность заявленного ходатайства, не представила, поэтому причина ее неявки в судебное заседание не может быть признана уважительной.

При этом суд учитывает, что ранее судебное разбирательство по делу уже откладывалось по ходатайству ответчика, о дате настоящего судебного заседания ответчик была заблаговременно извещена судом (л.д. 67), могла воспользоваться помощью представителя в порядке статьи 48 ГПК РФ, оформить на него полномочия и обеспечить его явку в суд, о чем ей разъяснялось судом и чего ответчиком сделано не было.

При таких обстоятельствах, на основании частей 3-5 статьи 167 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее также – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

Обязательство прекращается его надлежащим исполнением (пункт 1 статьи 408 ГК РФ).

В силу пункта 1 статьи 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно пункту 1 статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (п. 1 ст. 432 ГК РФ).

В соответствии со статьей 433, пунктом 3 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 ГК РФ.

Согласно пункту 3 статьи 438 Гражданского кодекса Российской Федерации, совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Согласно пункту 2 статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации, использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

Из части 14 статьи 7 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» следует, что документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет"

Из абзаца второго пункта 1 и пункта 7 статьи 807 ГК РФ следует, что если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.

В силу статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (пункт 1).

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (пункт 2).

В соответствии со статьей 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заем считается возвращенным в момент передачи его займодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет займодавца (пункт 2 статьи 810 ГК РФ).

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02.07.2010№ 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон о микрофинансовой деятельности).

Согласно части 1 статьи 2 Закона о микрофинансовой деятельности, микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование).

Микрозаем - заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом.

Согласно части 11 статьи 6 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» (в редакции Федеральных законов от 05.12.2017 № 378-ФЗ, от 27.12.2018 № 554-ФЗ, действовавшей по состоянию на 04.04.2021), на момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых не может превышать наименьшую из следующих величин: 365 процентов годовых или рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть.

В соответствии с частью 2 статьи 12.1 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности» после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять заемщику - физическому лицу неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга.

Судом установлено и следует из материалов дела, что 4 апреля 2021 г. между кредитором ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» (ОГРН <***>) и заемщиком ФИО1 был заключен договор потребительского микрозайма №, по условиям которого займодавец обязался предоставить заемщику ФИО1 займ в размере 25650,00 рублей под 328,50 % годовых, а заемщик обязалась возвратить сумму займа с процентами через 2 месяца после получения в соответствии с Графиком платежей.

Единый документ при заключении договора не составлялся, а все необходимые условия договора предусмотрены в его составных частях: Индивидуальных условиях договора потребительского кредита (Индивидуальные условия) (л.д. 15-17), Графике погашения кредита (л.д. 18), а также Общих условиях потребительского микрозайма (Общие условия) (л.д. 21), с которыми заемщик был ознакомлен и согласен, что следует из пункта 14 Индивидуальных условий.

Данный договор обозначен как договор микрозайма, предоставившее займ ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» является микрофинансовой организацией (л.д. 35), поэтому, кроме общих положений гражданского законодательства о договоре потребительского кредита (займа), к данному договору подлежат применению положения Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно пункту 6 Индивидуальных условий и Графику платежей, возврат суммы займа и начисленных процентов должен был осуществляться ежемесячно, двумя платежами: 05.05.2021 в сумме 18 411,00 руб. и 05.06.2021 в сумме 18 430,00 руб.

Пунктом 12 Индивидуальных условий предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора в виде пени в размере 20 % годовых от суммы просроченной задолженности, начисление которой начинается с первого дня ненадлежащего исполнения обязательств (просрочки платежа).

Кроме того, в пункте 19 содержится поручение заемщика кредитору удержать из суммы микрозайма денежные средства в размере 1200 рублей в счет оплаты юридических услуг и суммы 600 рублей в счет оплаты консультационных услуг.

Согласие на получение этих услуг выражено в заявлении ФИО1 о предоставлении потребительского кредита (л.д. 15).

Таким образом, с учетом указанных в Индивидуальных условиях поручений заемщика об удержании денежных сумм, передаче заемщику подлежала денежная сумма 23 850 рублей (25650-1200-600=23850).

Индивидуальные условия и График платежей подписаны электронной подписью заемщика ФИО1 с использованием мобильного телефона с абонентским номером №, что предусмотрено действующим законодательством и соответствует положениям п. 2 ст. 160 ГК РФ и ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», предусматривающим возможность подписания заемщиком условий договора займа посредством электронной подписи или иным аналогом собственноручной подписи.

Принадлежность этого абонентского номера ответчику ФИО1 подтверждается ее согласием на СМС-оповещение, адресованным суду (л.д. 43), сообщением ПАО «МТС» от 08.11.2022 (л.д. 47)

С этого же абонентского номера подписано заявление ФИО1 на предоставление займа (л.д. 15).

Факт предоставления заемщику ФИО1 суммы займа подтвержден отчетом ООО Э. в ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» об успешной транзакции по перечислению 04.04.2021 денежной суммы 23 850,00 рублей на банковскую карту ФИО1 № в ПАО Сбербанк (л.д. 19), а также отчетом ПАО «Сбербанк России» об операциях по счету банковской карты ФИО1 №, содержащим сведения о зачислении на счет банковской карты 04.04.2021 денежной суммы 23 850 рублей (л.д. 55-58).

Таким образом, материалами дела подтверждено, что займодавец ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» свою обязанность по предоставлению займа исполнил, перечислив обусловленную договором денежную сумму на банковский счет заемщика ФИО1

Как следует из материалов дела, 29.01.2022 г. между ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» (цедент) и ООО «МФИ Коллекшн» (цессионарий) заключен договор цессии № 02/01/Ц, в соответствии с которым ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» передало, а ООО «МФИ Коллекшн» приняло в полном объеме права требования к физическим лицам по договорам займа, заключенным между цедентом и заемщиками, указанным в Реестре заемщиков, в том числе права требовать исполнения должниками денежных обязательств, возникших у них перед цедентом, в соответствии с договорами займа, которые существуют на дату договора цессии или могут возникнуть в соответствии с договорами займа после даты настоящего договора (л.д. 22-23).

Согласно приложенной к договору выписке из реестра, ООО «МФИ Коллекшн»в том числе передано право требования по договору займа № от 04.04.2021, заключенному с ФИО1 (л.д. 24).

В свою очередь ООО «МФИ Коллекшн» 10.03.2022 заключило договор уступки прав требования (цессии) № ГК (ДМ/4Ф)-1 с ООО «КВГ-Ресурс», в соответствии с которым ООО «МФИ Коллекшн» уступило в полном объеме, а ООО «КВГ-Ресурс» приняло права требования по кредитным договорам, указанным приложении № 1, принадлежащие цеденту на основании договора цессии № 02/01/Ц от 29.01.2022, заключенного с ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», на тех же условиях, которые существовали к моменту их перехода, в том числе, права требования по договору займа № от 04.04.2021, заключенному с ФИО1 (л.д. 25-26).

В соответствии с пунктом 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования).

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (пункт 2 статьи 382 ГК РФ).

В силу пункта 1 статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Согласно пункту 13 Индивидуальных условий и отметке о согласии в тексте Индивидуальных условий, заемщик выразил согласие на передачу Банком прав (требований) по кредитному договору третьим лицам, в том числе лицам, не имеющим лицензии на осуществление банковской деятельности.

В силу пункта 2 Индивидуальных условий, настоящий договор займа действует до полного исполнения сторонами обязательств по нему, в том числе, фактического возврата займа.

По условиями договоров цессии, к цессионарию переходят все права по договору займа в полном объеме.

Таким образом, истец ООО «КВГ-Ресурс», в силу договоров цессии от 29.01.2022 и от 10.03.2022 вправе требовать от ответчика ФИО1 уплаты задолженности по договору займа, а также процентов за пользование займом и предусмотренной договором неустойки (пени).

Согласно пункту 6 Индивидуальных условий и Графику платежей, возврат суммы займа и начисленных процентов должен был быть осуществлен заемщиком ФИО1 в срок до 05.06.2021.

Однако данная обязанность заемщиком не исполнена, денежные средства в счет погашения задолженности не поступали, что следует из искового заявления и не опровергнуто ответчиком.

Согласно представленному истцом расчету, задолженность ФИО1 по основному долгу составила 25650,00 руб., задолженность по процентам за пользование займом за период с 04.04.2021 по 12.09.2022-121 427,10 руб., неустойка (пени) за период с 05.06.2021 по 12.09.2022 - 6 521,42 руб.

Рассчитав сумму процентов в размере 121 427,10 руб., истец, ссылаясь на положение Федерального закона № 353-ФЗ, уменьшил размер заявленных к взысканию процентов до суммы 38 475,00 руб. и заявил к взысканию общую сумму задолженности 70 646,42 руб.

Выполненный истцом расчет задолженности арифметически верен, использованные в нем процентные ставки и периоды начислений соответствуют условиям договора займа.

Предусмотренная в договоре займа процентная ставка 328,50 % годовых, не превышает предельного значения процентной ставки, установленной Банком России для договоров займа до 30 тыс. руб. на срок от 31 до 60 дней, заключаемых микрофинансовыми организациями во 2 квартале 2021 г. (установлена в размере 365 %).

Ответчиком ФИО1 расчет задолженности не оспорен.

Между тем, суд считает необходимым учесть следующее.

Так, согласно указаниям, содержащимся в части 24 статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) (далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

Данная норма закона введена Федеральным законом от 27.12.2018 № 554-ФЗ и действует с 1 января 2020 года, то есть подлежит применению к рассматриваемому договору займа от 04.04.2021.

Аналогичное условие, устанавливающее запрет кредитору начислять заемщику проценты, неустойки (пени), иные меры ответственности по договору потребительского займа после того, как сумма начисленных процентов, неустоек (пени), иных мер ответственности по договору достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского займа, содержится на титульном листе Индивидуальных условий договора займа № от 04.04.2021, заключенного с ФИО1

В данном случае, полуторакратный размер потребительского займа составляет 38 475,00 руб. (25650,00х1,5=38475,00).

Заявленная к взыскания истцом с ответчика сумма процентов и неустойки (пени)(38475,00+6521,42=44 996,42) превышает этот размер, что противоречит приведенным выше требованиям части 24 статьи 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и условиям договора займа, поэтому является неправомерным.

С учетом приведенных выше положений закона и условий договора, общий размер подлежащих взысканию с ответчика ФИО1 процентов за пользование займом и неустойки не может превышать 38 475,00 руб.

Согласно части 20 статьи 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», сумма произведенного заемщиком платежа по договору потребительского кредита (займа) в случае, если она недостаточна для полного исполнения обязательств заемщика по договору потребительского кредита (займа), погашает задолженность заемщика в следующей очередности: 1) задолженность по процентам; 2) задолженность по основному долгу; 3) неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном в соответствии с частью 21 настоящей статьи; 4) проценты, начисленные за текущий период платежей; 5) сумма основного долга за текущий период платежей; 6) иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском кредите (займе) или договором потребительского кредита (займа).

В данном случае, начислив ответчику проценты в сумме 38 475,00 руб. истец исчерпал полуторакратный лимит взыскания, в связи с чем, исходя из установленной законом очередности погашения задолженности заемщика, требования истца о взыскании с ответчика ФИО1 неустойки (пени) в размере 6521,42 руб. удовлетворению не подлежат.

Таким образом, в пользу истца с ответчика ФИО1 подлежит взысканию сумма основного долга в размере 25 650,00 руб. и проценты за пользование займом в размере 38 475,00 руб., всего 64 125,00 руб.

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорциональной той части исковых требований, в которой истцу отказано.

При подаче иска истцом ООО «КВГ-Ресурс» платежным поручением № 13820 от 04.10.2022 уплачена государственная пошлина в размере 989,24 руб. (л.д. 9).

Кроме того, платежным поручением № 11947 от 01.06.2022 ООО «КВГ-Ресурс» была уплачена государственная пошлина в размере 1 330,15 руб. при подаче заявления о выдаче судебного приказа (л.д. 8), которая зачтена в счет уплаты государственной пошлины по настоящему делу определением суда от 28.10.2022 (л.д. 5).

Таким образом, общий размер уплаченной по делу государственной пошлины составляет 2 319,39 руб., что соответствует сумме заявленных исковых требований 70 646,42 руб.

Поскольку суд пришел к выводу о частичном удовлетворении исковых требований в размере 64 125,00 руб., расходы истца по уплате государственной пошлины подлежат взысканию в его пользу с ответчика ФИО1 пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 2 105 руб. 29 коп. (64125,00/70646,42)х2319,39=2105,29).

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «КВГ-Ресурс» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в пользу Общества с ограниченной ответственностью «КВГ-Ресурс» (ОГРН <***>) задолженность по договору займа № от 04.04.2021 в размере 64 125 руб. 00 коп., в том числе: основной долг в размере 25 650 руб. 00 коп., проценты за пользование займом в размере 38 475 руб. 00 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 105 руб. 29 коп., всего 66 230 руб. 29 коп.

В удовлетворении остальной части заявленных ООО «КВГ-Ресурс» требований отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Тверской областной суд через Старицкий районный суд Тверской области в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий

Решение в окончательной форме принято 25 ноября 2022 г.

Председательствующий