61RS0023-01-2025-006511-82
дело № 2-4450/2025
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
4 декабря 2025 года
Шахтинский городской суд Ростовской области в составе
председательствующего судьи Черепановой Л.Н.,
при секретаре Бугуновой М.С.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к САО «РЕСО-Гарантия» о взыскании убытков, причиненных ненадлежащим страховым возмещением, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа,
установил:
ФИО1 обратился в суд с настоящим иском, ссылаясь на следующее.
Ему принадлежит на праве личной собственности автомобиль <данные изъяты>, госномер <данные изъяты>
11 мая 2025г. произошло ДТП с участием его автомобиля.
В результате ДТП автомобилю истца были причинены механические повреждения.
Автогражданская ответственность истца на момент ДТП была застрахована в САО «РЕСО-Гарантия».
Автогражданская ответственность второго участника ДТП ФИО2 была застрахована по полису ОСАГО в САО «РЕСО-Гарантия».
22 мая 2025г. истец обратилась к ответчику с заявлением о наступлении страхового случая и просьбой осуществить страховое возмещение в форме ремонта ТС. Вместо чего ответчиком произведена выплата страхового возмещения в размере 250 500 руб.
20 июня 2025г. истец обратился к ответчику с требованиями о выплате убытков и неустойки, которые оставлены ответчиком без удовлетворения.
4 сентября 2025 АНО СОДФУ отказало в удовлетворении требований истца о взыскании убытков, мотивируя тем, что у ответчика имелись основания для замены формы осуществления страхового возмещения путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства на выплату страховой суммы в денежной форме.
Согласно экспертному заключению ИП ФИО3 от 22.08.2025 № У-25-91701/3020-004, выполненному по Единой методике без учета износа составляет 363 800 руб., с учетом износа – 237 400 руб.
По экспертному заключению ООО «Управа ТМ групп» от 07.10.2025 №К3/6435/25, выполненному по инициативе истца, стоимость восстановительного ремонта ТС по среднерыночным ценам составляет 454 390 руб., среднерыночная стоимость ТС – 481 000 руб.
Истец полагает, что с ответчика подлежат взысканию убытки в размере 203 890 руб. (454 390 руб. – 250 500 руб.)
Так же страховая компания обязана произвести выплату неустойки в рамках Закона об ОСАГО в размере 1% от 363 800 руб. за каждый день просрочки исполнения обязательства начиная с 11.06.2025 по 11.07.2025 в размере 109 140 руб.
Кроме того, ответчик своими незаконными действиями причинил истцу моральный вред, который он оценивает в 20 000 руб..
Просит взыскать с ответчика в свою пользу убытки, причиненные ненадлежащим страховым возмещением, в размере 203 890 руб.; неустойку за период с 11.06.2025 по 11.07.2025 в размере 109 140 руб.; неустойку в размере 3 638 руб. (1% от 363 800 руб.) за каждый день просрочки исполнения обязательства, начиная с 12.07.2025 по день фактического исполнения обязательства с учетом лимита ответственности в 400 000 руб. и неустойки за период с 11.06.2025 по 11.07.2025; штраф в размере 181 900 руб.; компенсацию морального вреда в размере 20 000 руб.; расходы на оплату услуг эксперта в размере 20 000 руб.
В судебное заседание явились истце и его представитель ФИО4, допущенный к участию в процессе по письменному заявлению истца, исковые требования поддержали, истец пояснил, что автомобиль им не восстановлен до сих пор.
Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещён надлежащим образом, представил письменные возражения на иск (л.д.80-83).
Выслушав представителя истца, его представителя, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.
Согласно ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
В соответствии со ст. 935 ГК РФ законом на указанных в нем лиц может быть возложена обязанность страховать риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц или нарушения договоров с другими лицами.
Согласно ст.4 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» №40-ФЗ от 25.04.2002г. владельцы транспортных средств обязаны на условиях и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом и в соответствии с ним, страховать риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств.
Судом установлено, что истцу принадлежит на праве личной собственности автомобиль <данные изъяты>, госномер <данные изъяты>
11 мая 2025г. произошло ДТП с участием его автомобиля.
В результате ДТП автомобилю истца были причинены механические повреждения.
Автогражданская ответственность истца на момент ДТП была застрахована в САО «РЕСО-Гарантия».
Автогражданская ответственность второго участника ДТП ФИО2 была застрахована по полису ОСАГО в САО «РЕСО-Гарантия».
Виновным в ДТП был признан водитель ФИО2
22.05.2024. истец обратилась к ответчику с заявлением о наступлении страхового случая и просьбой осуществить страховое возмещение в форме ремонта ТС и о выплате УТС (л.д.85).
26.05.2025 ответчик организовал осмотр (первичный). Событие признано страховым случаем.
27.05.2025 был организован дополнительный осмотр автомобиля, по результатам которого эксперт-техник составил акт осмотра № АТ15844390 (дополнительный) с указанием выявленных повреждений.
По заказу страховщика ООО «Экспертиза-Юг» была проведена независимая техническая экспертиза. Согласно заключению от 05.06.2025 № АТ15844390 стоимость восстановительного ремонта ТС без учета износа составляет 395 669,44 руб., с учетом износа – 250 490,85 руб. (л.д.94-98).
06.06.2025 ответчик по результатам рассмотрения заявления истца осуществил выплату страхового возмещения в размере 250 500 руб. (л.д.99 оборот).
20.06.2025 ответчику от истца поступила претензия, в которой он просит возместить убытки и выплатить неустойку ( л.д.101).
25.06.2025 САО «РЕСО-Гарантия» ответило на претензию ФИО1, указав, что в связи с отсутствием у страховщика СТОА, соответствующей критериям, предусмотренным законом, истцу было выплачено страховое возмещение в денежном выражении (л.д.102).
01.08.2025 ФИО1 обратился к финансовому уполномоченному в отношении САО «РЕСО-Гарантия» с требованием о взыскании убытков, неустойки.
Для разрешения вопросов, связанных с рассмотрением обращения финансовым уполномоченным назначено проведение независимой экспертизы поврежденного ТС ИП ФИО3
Согласно экспертному заключению ИП ФИО3 № У-25-91701/3020-004 стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца по Единой методике без учета износа составляет 396 800 руб., с учетом износа – 237 400 руб. ( л.д.30-37).
Решением финансового уполномоченного № У-25-91701/5010-007 от 04.09.2025 в удовлетворении требований ФИО1 отказано (л.д.23-29).
Отказывая ФИО1, финансовый уполномоченный указал, что у финансовой организации имелись основания для смены формы страхового возмещения с организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства на выдачу суммы страховой выплаты в связи с отсутствием у страховой компании возможности организовать и оплатить восстановительный ремонт ТС на СТОА в соответствии с законом об ОСАГО.
Довод ответчика о том, что он имел право на смену формы возмещения ввиду отсутствия согласия истца на проведение ремонта на СТОА, не соответствующей требованиям Закона об ОСАГО, суд отклоняет.
В соответствии с пунктом 15.1 статьи 12 Закона об ОСАГО страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных пунктом 16.1 указанной статьи) в соответствии с пунктами 15.2 или 15.3 данной статьи путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре).
Страховщик после осмотра поврежденного транспортного средства потерпевшего и (или) проведения его независимой технической экспертизы выдает потерпевшему направление на ремонт на станцию технического обслуживания и осуществляет оплату стоимости проводимого такой станцией восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего в размере, определенном в соответствии с единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства, с учетом положений абзаца второго пункта 19 настоящей статьи.
При проведении восстановительного ремонта в соответствии с п.15.2 и п.15.3 данной статьи не допускается использование бывших в употреблении или восстановленных комплектующих изделий, если в соответствии с единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства требуется замена комплектующих изделий (деталей, узлов, агрегатов). Иное может быть определено соглашением страховщика и потерпевшего.
В пунктах 15.1 и 17 ст.12 Закона об ОСАГО предусмотрено, что в направлении на ремонт указываются согласованные срок представления потерпевшим поврежденного транспортного средства на ремонт, срок восстановительного ремонта, полная стоимость ремонта без учета износа комплектующих изделий, подлежащих замене при восстановительном ремонте, возможный размер доплаты.
В п.15.2 ст.12 Закона об ОСАГО применительно к организации восстановительного ремонта закреплено в том числе требование по сохранению гарантийных обязательств производителя транспортного средства (восстановительный ремонт транспортного средства, с года выпуска которого прошло менее двух лет, должен осуществляться станцией технического обслуживания, являющейся юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным на территории РФ и осуществляющими сервисное обслуживание таких транспортных средств от своего имени и за свой счет в соответствии с договором, заключенным с производителем и (или) импортером (дистрибьютером) транспортных средств определенных марок.
Если ни одна из станций, с которыми у страховщика заключены договоры на организацию восстановительного ремонта, не соответствует установленным правилами обязательного страхования требованиям к организации восстановительного ремонта в отношении конкретного потерпевшего, страховщик с согласия потерпевшего в письменной форме может выдать потерпевшему направление на ремонт на одну из таких станций. В случае отсутствия указанного согласия возмещение вреда, причиненного транспортному средству, осуществляется в форме страховой выплаты.
Перечень случаев, когда страховое возмещение по выбору потерпевшего, по соглашению потерпевшего и страховщика либо в силу объективных обстоятельств вместо организации и оплаты восстановительного ремонта осуществляется в форме страховой выплаты, установлен п.16.1 ст.12 Закона об ОСАГО.
Подпунктами «ж» и «е» п.16.1 ст. 12 Закона об ОСАГО предусмотрено, что страховое возмещение в денежной форме может быть выплачено при наличии соглашения об этом в письменной форме между страховщиком и потерпевшим (выгодоприобретателем) либо в случае выбора потерпевшим возмещения вреда в форме страховой выплаты в соответствии с абзацем шестым п.15.2 данной статьи или абзацем вторым п.3.1 ст.15 этого закона.
Из приведенных норм следует, что возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в РФ, осуществляется путем восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства, оплачиваемого страховщиком без учета износа комплектующих изделий (деталей, узлов, агрегатов).
Страховая компания обязана выдать направление на ремонт на станцию технического обслуживания, которая соответствует предъявляемым законом требованиям к организации восстановительного ремонта. В случае нарушения таких требований страховщиком потерпевший вправе изменить способ возмещения причинения вреда с натуральной формы на денежную.
При этом само по себе отсутствие согласия потерпевшего на получение направления на ремонт СТОА, не соответствующую установленным правилам обязательного страхования требованиям к организации восстановительного ремонта в отношении конкретного потерпевшего. либо отказ потерпевшего от такого направления не означает, что он выбрал денежную форму страхового возмещения, а, следовательно, страховщик не освобождается от обязательств по восстановительному ремонту транспортного средства потерпевшего и не порождает у страховой компании право в одностороннем порядке изменить условие исполнения обязательства по оплате ремонта транспортного средства в натуре с применением новых заменяемых деталей и комплектующих изделий на выплату страхового возмещения в денежной форме.
Как следует из материалов дела, истец обратился в САО «РЕСО-Гарантия» с заявлением о страховом возмещении путем организации и оплаты восстановительного ремонта автомобиля на СТОА, при этом соглашение в письменной форме об изменении способа возмещения вреда с натуральной формы на денежную между сторонами не заключалось.Обстоятельств, в силу которых страховая компания имела право заменить без согласия потерпевшего организацию и оплату восстановительного ремонта на страховую выплату, судом не установлено.
По поручению истца ООО «Управа ТМ групп» была проведена независимая экспертиза. Согласно заключению № К3/6435/25 от 07.10.2025 стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца по среднерыночным ценам составляет 454 390 руб., рыночная стоимость автомобиля – 481 000 руб. (л.д.45-56).
Страховая компания САО «РЕСО-Гарантия» обязана произвести доплату убытков по страховому возмещению в сумме 203 890 руб. из расчета 454 390 руб. – 250 500 руб.
В соответствии с пунктом 21 статьи 12 Закона об ОСАГО в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 15.3 настоящей статьи, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или после осмотра и (или) независимой технической экспертизы поврежденного транспортного средства выдать потерпевшему направление на ремонт транспортного средства с указанием станции технического обслуживания, на которой будет отремонтировано его транспортное средство и которой страховщик оплатит восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства, и срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховом возмещении.
При несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или срока выдачи потерпевшему направления на ремонт транспортного средства страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера страхового возмещения по виду причиненного вреда каждому потерпевшему. При возмещении вреда на основании пунктов 15.1 - 15.3 настоящей статьи в случае нарушения установленного абзацем вторым пункта 15.2 настоящей статьи срока проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства или срока, согласованного страховщиком и потерпевшим и превышающего установленный абзацем вторым пункта 15.2 настоящей статьи срок проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства, страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере 0,5 процента от определенной в соответствии с настоящим Федеральным законом суммы страхового возмещения, но не более суммы такого возмещения.
Из содержания приведенных норм Закона об ОСАГО следует, что неустойка за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты в необходимом размере или выдачи потерпевшему направления на ремонт транспортного средства подлежит уплате страховщиком за каждый день просрочки исполнения обязательства, начиная со дня, следующего за днем, когда страховщик должен был выплатить надлежащее страховое возмещение или выдать направление на ремонт, и до дня фактического исполнения обязательства.
Согласно пункту 2 статьи 16.1 Закона об ОСАГО надлежащим исполнением страховщиком своих обязательств по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств признается осуществление страховой выплаты или выдача отремонтированного транспортного средства в порядке и в сроки, которые установлены данным законом, а также исполнение вступившего в силу решения уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовом уполномоченном в порядке и в сроки, которые установлены указанным решением.
Однако в соответствии с пунктом 5 этой же статьи страховщик освобождается от обязанности уплаты неустойки (пени), суммы финансовой санкции и (или) штрафа, если обязательства страховщика были исполнены в порядке и в сроки, которые установлены данным законом, Законом о финансовом уполномоченном, а также если страховщик докажет, что нарушение сроков произошло вследствие непреодолимой силы или по вине потерпевшего.
Из приведенных положений закона в их совокупности следует, что для освобождения страховщика от обязанности уплатить неустойку необходимо не только исполнение решения финансового уполномоченного, но и исполнение обязательства в порядке и сроки, установленные Законом об ОСАГО.
Аналогичная позиция изложена и в п. 16 Обзора судебной практики по делам о защите прав потребителей (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 20.10.2021), согласно которому при несоблюдении срока выдачи потерпевшему направления на ремонт транспортного средства или срока осуществления страховой выплаты страховщик уплачивает потерпевшему неустойку, предусмотренную абз. 2 п. 21 ст. 12 Закона об ОСАГО, за каждый день просрочки начиная со дня, следующего за днем, когда страховщик должен был выдать направление на ремонт или выплатить надлежащее страховое возмещение, и до дня фактического исполнения данной обязанности.
22.05.2025 истец обратился к ответчику с заявлением об осуществлении страхового возмещения. Срок исполнения 20 дней. Датой окончания срока рассмотрения заявления и осуществления страховой выплаты являлось 10.06.2025, неустойка подлежит исчислению с 11.06.2025.
Неустойка подлежит начислению за период с 11.06.2025 до полной выплаты суммы убытков по страховому возмещению. Неустойка подлежит начислению на сумму надлежащего страхового возмещения – стоимости ремонта ТС без учета износа, рассчитанной в соответствии с Единой методикой, но не более 400 000 руб.
Таким образом, неустойка за период с 11.06.2025 по 04.12.2025 составит: 363 800 руб. х 1% х 168 дней = 611 184 руб.
Неустойка подлежит начислению на сумму надлежащего страхового возмещения – стоимости ремонта ТС без учета износа, рассчитанной в соответствии с Единой методикой, но не более 400 000 руб.
Ответчиком заявлено о снижении неустойки в порядке ст. 333 ГК РФ.
В силу пункта 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.
Как разъяснено в пункте 85 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 8 ноября 2022 года N 31 «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», применение статьи 333 ГК РФ об уменьшении судом неустойки возможно лишь в исключительных случаях, когда подлежащие уплате неустойка, финансовая санкция и штраф явно несоразмерны последствиям нарушенного обязательства. Уменьшение неустойки, финансовой санкции и штрафа допускается только по заявлению ответчика, сделанному в суде первой инстанции или в суде апелляционной инстанции, перешедшем к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции. В решении должны указываться мотивы, по которым суд пришел к выводу, что уменьшение их размера является допустимым.
В постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено, что бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (часть 1 статьи 56 ГПК РФ).
При оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ).
При этом снижение неустойки не должно влечь выгоду для недобросовестной стороны, особенно в отношениях коммерческих организаций с потребителями.
Кроме того, в отношении коммерческих организаций с потребителями, в частности с потребителями финансовых услуг, законодателем специально установлен повышенный размер неустойки в целях побуждения исполнителей к надлежащему оказанию услуг в добровольном порядке и предотвращения нарушения прав потребителей.
Суд считает необходимым снизить размер подлежащей взысканию неустойки до 300 000 руб., поскольку размер неустойки явно несоразмерен последствиям нарушения обязательства, неустойка в два раза превышает размер убытков.
Согласно п.3 ст.16.1 Закона об ОСАГО при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.
Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что с ответчика в пользу истца подлежит взысканию штраф в размере 181 900 руб. (363 800 руб. /2).
Неустойка и штраф подлежат расчету исходя из надлежащего страхового возмещения – стоимости ремонта ТС без учета износа, рассчитанной в соответствии с Единой методикой, без учета осуществленной страховщиком страхового возмещения в денежном выражении.
В силу ст.15 Закона РФ «О защите прав потребителей» гражданин вправе требовать компенсацию морального вреда, причинённого нарушением его прав потребителя.
В соответствии со ст. 1101 ГК РФ размер компенсации морального вреда определяется в зависимости от характера причинённых потерпевшему физических и нравственных страданий, а также степени вины причинителя вреда в случаях, когда вина является основанием возмещения вреда. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учётом фактических обстоятельств, при которых был причинён моральный вред и индивидуальных особенностей потерпевшего.
Статьей 15 Федерального закона «О защите прав потребителей» от 07.02.1992г. № 2300-1 установлено, что моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсация причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.
При определении размера компенсации морального вреда суд принимает во внимание, что истец, обращаясь к страховщику за страховой выплатой рассчитывал на исполнение своей обязанности по выплате страховой суммы ответчиком в установленные сроки, поэтому нарушение ответчиком своих обязательств по рассмотрению в установленный законом срок заявления о страховой выплаты безусловно доставило истцу переживания по данному поводу, в связи с чем суд с учётом разумности и справедливости оценивает моральный вред истца в 3 000 руб.
Согласно требованиям ч.1 ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, в бюджет муниципального образования пропорционально удовлетворенной части исковых требований.
С САО «РЕСО-Гарантия» подлежит взысканию в местный бюджет госпошлина, от уплаты которой истец освобожден, в размере 18 078 руб. от суммы 503 900 руб. (203 890 руб. + 300 000 руб.) +3000 руб. (за требование компенсации морального вреда).
Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд
решил:
исковые требования ФИО1 к САО «РЕСО-Гарантия» о взыскании убытков, причиненных ненадлежащим страховым возмещением, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа удовлетворить частично.
Взыскать с САО «РЕСО-Гарантия» (ИНН <данные изъяты>), в пользу ФИО1 (паспорт <данные изъяты>) убытки в размере 203 890 руб., неустойку за период с 11.06.2025 по 04.12.2025 в размере 300 000 руб., штраф в размере 181 900 руб., компенсацию морального вреда в размере 3000 руб., расходы по оплате услуг эксперта в размере 20 000 руб.
В остальной части иска отказать.
Взыскать с САО «РЕСО-Гарантия» государственную пошлину в местный бюджет в размере 18 078 руб.
Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Шахтинский городской суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.
Судья Л.Н. Черепанова
Решение в окончательной форме изготовлено 12 декабря 2025г.