Копия

Дело № 2-3519/2025

УИД 59RS0008-01-2025-005000-28

Решение принято в окончательной форме 29 декабря 2025 года.

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

23 декабря 2025 года город Пермь

Пермский районный суд Пермского края в составе:

председательствующего судьи Макаровой Н.В.,

при секретаре Морозовой К.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ИНН <данные изъяты>, ОГРН <данные изъяты>) к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Совкомбанк» 26 сентября 2025 года обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 409947 рублей 74 копеек, а также расходов по уплате государственной пошлины в размере 12748 рублей 69 копеек.

В обоснование предъявленных требований истец указал, что на основании кредитного договора от 23 июля 2018 года № 2276004327 (12472837861) ФИО1 получила денежные средства в размере 294577 рублей на срок 2557 дней в Обществе с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк». Согласно положениям кредитного договора ФИО1 приняла на себя обязанность по возвращению суммы кредита, внесение платы в размере 20 процентов годовых за пользование кредитом и уплате неустойки. Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» реорганизовано в форме присоединения к Публичному акционерному обществу «Совкомбанк». Заёмщик ненадлежащим образом исполняет обязанности по погашению кредита и уплате процентов с 24 сентября 2019 года. По состоянию на 17 сентября 2025 года размер задолженности по договору составил 409947 рублей 40 копеек, а именно: задолженность по основному долгу в размере 254047 рублей 69 копеек; проценты в размере 154180 рублей 47 копеек, неустойка в размере 1224 рублей 24 копеек; задолженность по комиссии в размере 495 рублей. В связи с образованием просроченной задолженности Банк направил Заёмщику требование о досрочном возврате кредита, уплате начисленных процентов и иных платежей, которое не было исполнено. При таких обстоятельствах на основании статей 309, 810, 811 и 819 Гражданского кодекса Российской Федерации Российской Федерации задолженность по кредитному договору подлежит взысканию с ответчика.

Истец направил заявление о рассмотрении дела без участия его представителя и согласии на рассмотрение дела в порядке заочного производства.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещена о времени и месте судебного разбирательства, представила письменные возражения на иск. Руководствуясь статьями 6.1, 167, 154, 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает возможным рассмотреть дело по существу в отсутствие ответчика, на основании доказательств, имеющихся в материалах дела, в порядке заочного производства для обеспечения осуществления судопроизводства в разумный срок.

Суд, изучив гражданское дело, установил следующие обстоятельства.

Публичное акционерное общество «Совкомбанк» является действующим юридическим лицом, имеет лицензию на осуществление банковской деятельности, что подтверждается соответствующей лицензией, свидетельством о постановке на учёт российской организации в налоговом органе по месту нахождения, Уставом, сведениями о юридическом лице из Единого государственного реестра юридических лиц (л.д.26-39, 54-67).

На основании подпункта 1 пункта 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

На основании пункта 1 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В силу пунктов 1 и 2 статьи 850 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях, когда в соответствии с договором банковского счета банк осуществляет платежи со счета, несмотря на отсутствие денежных средств (кредитование счета), банк считается предоставившим клиенту кредит на соответствующую сумму со дня осуществления такого платежа. Права и обязанности сторон, связанные с кредитованием счета, определяются правилами о займе и кредите (глава 42), если договором банковского счета не предусмотрено иное.

В соответствии со статьёй 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. В случае предоставления кредита гражданину в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (в том числе кредита, обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой), ограничения, случаи и особенности взимания иных платежей, указанных в абзаце первом настоящего пункта, определяются законом о потребительском кредите (займе) (пункт 1). К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные статьями 807 – 818 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено правилами статей 819 – 821 Гражданского кодекса Российской Федерации и не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2).

В соответствии со статьёй 820 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитный договор должен быть заключён в письменной форме.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В силу пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно части 9 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) согласовываются кредитором и заемщиком индивидуально и включают в себя следующие условия: сумма потребительского кредита (займа) или лимит кредитования и порядок его изменения; срок действия договора потребительского кредита (займа) и срок возврата потребительского кредита (займа); процентная ставка в процентах годовых, количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика по договору потребительского кредита (займа) или порядок определения этих платежей; способы исполнения денежных обязательств по договору потребительского кредита (займа); ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора потребительского кредита (займа), размер неустойки (штрафа, пени) или порядок их определения и иные.

На основании части 21 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Согласно частям 1 и 6 статьи 7 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для кредитного договора, договора займа, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Договор потребительского кредита считается заключённым, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, указанным в части 9 статьи 5 настоящего Федерального закона. Договор потребительского займа считается заключённым с момента передачи заемщику денежных средств.

Из положений части 2 статьи 7 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» следует, что если при предоставлении потребительского кредита (займа) заемщику за отдельную плату предлагаются дополнительные услуги, оказываемые кредитором и (или) третьими лицами, включая страхование жизни и (или) здоровья заемщика в пользу кредитора, а также иного страхового интереса заемщика, должно быть оформлено заявление о предоставлении потребительского кредита (займа) по установленной кредитором форме, содержащее согласие заемщика на оказание ему таких услуг, в том числе на заключение иных договоров, которые заемщик обязан заключить в связи с договором потребительского кредита (займа). Кредитор в заявлении о предоставлении потребительского кредита (займа) обязан указать стоимость предлагаемой за отдельную плату дополнительной услуги кредитора и должен обеспечить возможность заемщику согласиться или отказаться от оказания ему за отдельную плату такой дополнительной услуги, в том числе посредством заключения иных договоров, которые заемщик обязан заключить в связи с договором потребительского кредита (займа).

Из индивидуальных условий договора потребительского кредита от 23 июля 2018 года № 2276004327, графика погашения по кредиту следует, что Общество «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Банк) предоставляет ФИО1 (Заёмщику) кредит в размере 294577 рублей в соответствии с Общими условиями договора потребительского кредита на следующих индивидуальных условиях:

срока пользования кредитом – 84 месяцев (пункт 2 индивидуальных условий);

внесения платы за пользование кредитом в размере 20 процентов годовых (пункт 4 индивидуальных условий);

полной стоимости кредита составляет 20,016 процентов годовых;

возврата кредита и уплаты процентов посредством внесения ежемесячного платежа в размере 6644 рублей 52 копеек не позднее 23 числа каждого месяца в период с 23 августа 2018 года по 23 июля 2025 года (пункт 6 индивидуальных условий, график платежей);

уплаты неустойки в размере 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за период с 1 по 150 день просрочки (пункт 12 индивидуальных условий);

внесения ежемесячной платы (комиссии) в размере 99 рублей за пользование услугой по информированию «СМС – пакет» (л.д.10-20).

Общество «Хоум Кредит энд Финанс Банк» исполнило обязательство по предоставлению ФИО1 кредита в размере 294577 рублей посредством зачисления на счёт и перечисления денежной суммы в счёт оплаты страховых услуг, что следует из выписки по счёту, расчёта задолженности (л.д.21-25).

Согласно Общим условиям договора потребительского кредита, индивидуальным условиям договора потребительского кредита ФИО1 уведомлена о том, что дополнительные услуги не являются обязательным условием для предоставления кредита и заключения договора потребительского кредита, ознакомлена с условиями и стоимостью оказания таких услуг (существенными условиями договора оказания услуг), получила достоверную и полную информацию о предоставляемых услугах; воспользовалась следующим платными дополнительными услугами: услугой по информированию «СМС – пакет», страховыми услугами.

Ответчик ФИО1 факт подписания индивидуальных условий договора потребительского кредита, графика платежей, факт получения и использования денежной суммы кредита, положения договора потребительского кредита, факт пользования услугой по информированию «СМС – пакет», страховыми услугами не оспаривала.

Оценивая полученные доказательства, суд считает, что ответчик ФИО1 добровольно реализовала право на получение платных услуг; заявление на добровольное страхование, договор потребительского кредита, график платежей, подписанные ответчиком, содержат достоверную и полную информацию о предоставляемых услугах, в том числе о существенных условиях договора оказания услуг (предмете, сроке оказания услуг, размере платы за услугу); ФИО1 фактически использовала дополнительные услуги.

Суд считает, что подписание ответчиком договора потребительского кредита, получение денежной суммы кредита свидетельствует о наличии со стороны Заёмщика осознанного выбора кредитной организации, кредитного продукта, полного понимания условий получения и возврата заёмных средств, размера ответственности за ненадлежащее исполнения обязательства.

Соответственно, суд находит, что у ФИО1 возникла обязанность по исполнению денежного обязательства (обязанности по возврату кредита, внесению платы за пользование заёмными средствами, уплате неустойки при несвоевременном исполнении обязательства, по оплате оказанных дополнительных услуг).

В соответствии со статьёй 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

На основании статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

В соответствии со статьёй 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Ответчик ФИО1 не представила документы, подтверждающие надлежащее исполнение денежного обязательства, возникшего на основании договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №.

Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» обращалось к мировому судье с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании задолженности по договору от 23 июля 2018 года; судебный приказ от 09 марта 2021 года по делу № 2-1089/2021 о взыскании с должника ФИО1 в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» задолженности отменён определением мирового судьи судебного участка № 1 Пермского судебного района Пермского края от 13 июня 2023 года.

Данные обстоятельства подтверждаются материалами гражданского дела № 2-1089/2021, судебным постановлением (л.д.9).

В силу пункта 2 статьи 58 Гражданского кодекса Российской Федерации при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица.

Из сведений из Единого государственного реестра юридических лиц, Устава, решения внеочередного общего собрания участников Общества «Хоум Кредит энд Финанс Банк» следует, что Общество «Хоум Кредит энд Финанс Банк» прекратило деятельность путём реорганизации в форме присоединения к Публичному акционерному обществу «Совкомбанк» (л.д.26-69).

При таком положении суд приходит к выводу о том, что к новому кредитору к Публичному акционерному обществу «Совкомбанк» перешли права и обязанности Общества «Хоум Кредит энд Финанс Банк», предусмотренные договором потребительского кредита от 23 июля 2018 года № 2276004327, том числе перешло право требования от должника ФИО1 уплаты задолженности по договору потребительского кредита, право на получение процентов за пользование кредитом, права на получение сумм неустойки; новый кредитор вправе требовать взыскания задолженности по договору в порядке искового производства.

Из выписки по счёту и письменного расчёта задолженности по договору потребительского кредита от 23 июля 2018 года № 2276004327 (12472837861) следует, что в 23 июля 2022 года ФИО1 получила заёмные денежные средства; с 23 сентября 2019 года ФИО1 не производила ежемесячные платежи в полном размере в счёт погашения кредита в сроки, установленные договором, то есть допустила просрочку исполнения денежного обязательства; по состоянию на 17 сентября 2025 года размер задолженности по договору составил 409947 рублей 40 копеек, а именно: задолженность по основному долгу в размере 254047 рублей 69 копеек; проценты в размере 154180 рублей 47 копеек, неустойка в размере 1224 рублей 24 копеек; задолженность по комиссии за услугу по информированию «СМС – пакет» в размере 495 рублей (99 рублей х 5) (л.д.21-25).

Суд, проверив данный письменный расчёт задолженности по договору потребительского кредита, находит его правильным, соответствующим положениям закона и договора потребительского кредита.

Ответчик ФИО1 факт ненадлежащего исполнения денежного обязательства по договору потребительского кредита не оспаривала.

В силу пунктов 1 и 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности. Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства. Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

Суд считает, что ответчик ненадлежащим образом исполняла принятые на себя обязательства по договору потребительского кредита, допустила виновное ненадлежащее исполнение обязанностей по соответствующему договору.

Указанные обстоятельства являются основанием для предъявления к ответчику требования о возврате суммы кредита, уплате процентов за пользование им и неустойки за нарушение обязательства, неуплаченной комиссии.

На основании пункта 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 08 марта 2015 года № 42-ФЗ, действующей с 01 июня 2015 года), если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В силу закона суд не имеет обязанности уменьшать неустойку.

Из разъяснений, содержащихся в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», следует:

подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ) (пункт 69);

при взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ). В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, свидетельствующие о такой несоразмерности (статья 56 ГПК РФ). При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 ГК РФ (пункт 71);

заявление ответчика о явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства само по себе не является признанием долга либо факта нарушения обязательства (пункт 71);

бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Доводы ответчика о невозможности исполнения обязательства вследствие тяжелого финансового положения, наличия задолженности перед другими кредиторами, наложения ареста на денежные средства или иное имущество ответчика, отсутствия бюджетного финансирования, неисполнения обязательств контрагентами, добровольного погашения долга полностью или в части на день рассмотрения спора, выполнения ответчиком социально значимых функций, наличия у должника обязанности по уплате процентов за пользование денежными средствами сами по себе не могут служить основанием для снижения неустойки (пункт 73);

при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ) (пункт 75);

доказательствами обоснованности размера неустойки могут служить, в частности, данные о среднем размере платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность, либо платы по краткосрочным кредитам, выдаваемым физическим лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства, а также о показателях инфляции за соответствующий период; установив основания для уменьшения размера неустойки, суд снижает сумму неустойки (пункт 75).

Согласно расчёту размер взыскиваемой неустойки составляет 1224 рубля 24 копейки, неустойка исчислена за период с 26 апреля 2020 года по 24 августа 2020 года, исходя из ставки в 0,1 процента за каждый день просрочки.

Размер неустойки, установленный договором, составляет 0,1 процента от суммы просроченного платежа за период с 1 по 150 день просрочки.

Учитывая, что неустойки за период со 151 дня просрочки исполнения обязательства (нарушения обязательства) не начисляется, суд находит, что размер неустойки, установленный договором, соответствует положениям закона – части 2 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Суд полагает, что общий размер взыскиваемой неустойки, составляющий 1224 рублей 24 копеек, является соразмерным последствиям нарушения обязательства, в частности длительности просрочки исполнения денежного обязательства, не нарушающим права Заёмщика, взыскание штрафной санкции в указанном размере не ведёт к неосновательному обогащению истца; размер неустойки не превышает сумму основного долга.

Правовые основания для уменьшения размера взыскиваемой неустойки отсутствуют.

С ответчика в пользу истца подлежит взысканию денежная сумма в размере 409947 рублей 40 копеек.

До подачи искового заявления истец уплатил государственную пошлину в размере 12748 рублей 69 копеек, что подтверждается платежным поручением (л.д.8).

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации при предъявлении иска о взыскании денежной суммы в размере 409947 рублей 40 копеек подлежит уплате государственная пошлина в размере 12748 рублей 69 копеек.

Принимая во внимание, что исковые требования удовлетворены в полном размере, суд считает, что на основании статьи 98 Гражданского процессуального кодекса имеются правовые основания для взыскания с ответчика в пользу истца расходов по уплате государственной пошлины в размере 12748 рублей 69 копеек.

Руководствуясь статьями 194 – 198, 199, 233 – 237 Гражданского процессуального кодекса, суд

РЕШИЛ:

Исковые требование Публичного акционерного общества «Совкомбанк» удовлетворить.

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (ИНН <данные изъяты>) в пользу Публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ИНН <данные изъяты>) задолженность по договору потребительского кредита от 23 июля 2018 года № 2276004327 (12472837861) по состоянию на 17 сентября 2025 года в размере 409947 рублей 40 копеек, в том числе: основной долг в размере 254047 рублей 69 копеек; проценты в размере 154180 рублей 47 копеек; неустойку в размере 1224 рублей 24 копеек; задолженность по уплате комиссии в размере 495 рублей, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 12748 рублей 69 копеек.

Разъяснить, что ответчик вправе подать в Пермский районный суд Пермского края заявление об отмене заочного решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда. Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья Пермского районного суда (подпись) Н.В. Макарова

Копия верна.

Судья Пермского районного суда Н.В. Макарова

Подлинник заочного решения подшит в гражданском деле № 2-3519/2025

Пермского районного суда Пермского края