Приговор по делу № 1-13/2023 от 17.08.2023.

Уголовное дело №1-13/2023

УИД- 49RS0006-01-2022-000221-26

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Сусуман 17 августа 2023 года

Сусуманский районный суд Магаданской области в составе:

председательствующего – судьи Костенко В.В.,

при помощнике судьи Боднарь Е.В.,

с участием:

государственных обвинителей – Попова И.А., Михайлюк И.О.,

представителя потерпевшего, гражданского истца и гражданского ответчика – акционерного общества «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ФИО1,

подсудимого и гражданского ответчика ФИО2 и его защитника - адвоката Магаданской областной коллегии адвокатов Урумова О.Б., представившего удостоверение №134 от 27 января 2003 года и ордер №48 от 15 мая 2023 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Сусуманского районного суда Магаданской области уголовное дело в отношении:

ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в поселке <адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего среднее общее образование, в браке не состоящего, малолетних детей и иных лиц на иждивении не имеющего, нетрудоустроенного, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего в <адрес> по адресу: <адрес>, судимого:

- 27 июля 2022 года приговором Сусуманского районного суда Магаданской области по части 4 статьи 160, части 1 статьи 187, части 4 статьи 160, части 1 статьи 187, части 3 статьи 160 УК РФ, частям 3, 4 статьи 69 УК РФ окончательно к лишению свободы на срок 6 лет 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере 120 000 рублей, с исчислением срока наказания в виде лишения свободы с 13 августа 2022 года,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159, частью 1 статьи 187, частью 4 статьи 159, частью 1 статьи 187, частью 3 статьи 159, частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

ФИО2 с использованием своего служебного положения, совершил хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, а также изготовление и хранение в целях использования поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств и документов оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО2 с использованием своего служебного положения, совершили хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, а также изготовление в целях использования распоряжений о переводе денежных средств, документов оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ФИО2, используя свое служебное положение, совершил хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, а также изготовление и хранение в целях использования поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств и документов оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены в Сусуманском районе Магаданской области.

В соответствии со статьей 71 Конституции Российской Федерации, в ее исключительном ведении находятся: установление правовых основ единого рынка; финансовое, валютное, кредитное регулирование, денежная эмиссия, основы ценовой политики; федеральные экономические службы, включая федеральные банки.

Статьей 1 Федерального закона Российской Федерации от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее по тексту - ФЗ «О банках и банковской деятельности») установлено, что кредитной организацией признается юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (далее Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Федеральным законом.

Банк определен как кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со статьей 2 ФЗ «О банках и банковской деятельности», правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Согласно статьей 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности», к банковским операциям относится, в том числе: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), их размещение от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по банковским счетам.

В соответствии со статьей 22 ФЗ «О банках и банковской деятельности», филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией.

В соответствии со статьей 21 ФЗ «О банках и банковской деятельности», споры между кредитной организацией и ее клиентами (физическими и юридическими лицами) разрешаются в порядке, предусмотренном федеральными законами.

В силу части 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГК РФ), сделка нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные недействительностью сделки.

Согласно частям 1 и 2 статьи 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

В соответствии со статьей 854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента, списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии с частью 1 статьи 866 ГК РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения платежного поручения банк несет ответственность перед плательщиком в соответствии с главой 25 настоящего Кодекса с учетом положений, предусмотренных настоящей статьей.

В силу части 1 статьи 1068 ГК РФ, юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей.

Согласно статье 36 ФЗ «О банках и банковской деятельности», под понятием вклад понимаются денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическим лицами в целях хранения и получения дохода. Вклад возвращается вкладчику по первому требованию в порядке, предусмотренном для вклада данного вида федеральным законом и соответствующим договором.

В соответствии со статьей 37 ФЗ «О банках и банковской деятельности» вкладчиками могут быть граждане Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства. Вкладчики могут распоряжаться вкладами, получать по вкладам доход, совершать безналичные расчеты в соответствии с договорами.

Согласно частям 1 и 3 статьи 834 ГК РФ, по договору банковского вклада одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договорам. К отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются правила о договоре банковского счета, если иное не предусмотрено правилами настоящей главы и не вытекает из существа договора банковского вклада.

В соответствии с частью 4 статьи 840 ГК РФ, при невыполнении банком предусмотренных законом или договором банковского вклада, а также при утрате обеспечения или ухудшения его условий вкладчик вправе потребовать от банка немедленного возврата суммы вклада, уплаты на нее процентов в размере определяемом в соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, и возмещения причиненных убытков.

В соответствии с пунктом 1.1. Устава «Азиатско-Тихоокеанского Банка» (публичное акционерное общество), утвержденного собранием акционеров (протокол №1 от 08 июня 2015 года) и согласованного 08 июля 2015 года заместителем Председателя Центрального банка Российской Федерации ФИО3 (далее – Устав от 08 июля 2015 года) «Азиатско-Тихоокеанский Банк» создан в соответствии с решением общего собрания учредителей (протокол №1 от 15 ноября 1991 года) в форме акционерного общества закрытого типа и в соответствии с решением общего собрания акционеров (протокол №1 от 26 сентября 2005 года) изменен тип организационно-правовой формы и наименование – Азиатско-Тихоокеанский Банк» (открытое акционерное общество).

В соответствии с п. 3.1 Устава от 8 июля 2015 года, Банк является коммерческой организацией. Целями деятельности Банка являются, в том числе: извлечение прибыли, расширение рынка банковских услуг, в том числе осуществление ипотечного кредитования, аккумулирование и эффективное использование финансовых ресурсов в целях финансирования развития и расширения предпринимательской деятельности.

В соответствии с пп.1.11 и 1.12. Устава от 08 июля 2015 года, Банк, в установленном порядке, может создавать филиалы и открывать представительства. Филиалы и представительства не являются юридическими лицами, могут наделяться Банком имуществом. Филиалы действуют на основании положений, утверждаемых органом управления Банка, уполномоченным настоящим уставом. Банк (филиалы) вправе открывать внутренние структурные подразделения – дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла и иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России, наделять их правами в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

Согласно п. 3.2. Устава от 8 июля 2015 года, в соответствии с лицензией Банка России, Банк может осуществлять следующие банковские операции, в том числе: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на неопределенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Согласно п. 11.1 Устава от 8 июля 2015 года, Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему клиентами и корреспондентами.

В соответствии с пунктом 1.1 Устава «Азиатско-Тихоокеанского Банка» (публичное акционерное общество), утвержденного общим собранием акционеров (протокол №2 от 28 июня 2019 года) и согласованного 23 августа 2019 года Первым заместителем Председателя Банка ФИО4, (далее - Устав), «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичное акционерное общество) является кредитной организацией. Банк создан в соответствии с решением общего собрания учредителей (протокол №1 от 15 ноября 1991 года) и с 8 июня 2015 года по 30 ноября 2020 года действовал в форме публичного акционерного общества (в последующем изменил тип организационно-правовой формы и наименование на «акционерное общество», далее по тексту для удобства – «АТБ» (АО), Банк).

Согласно п. 1.9. Банка является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, и отвечает им по своим обязательствам, может от своего имени приобретать и осуществлять гражданские права и нести гражданские обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

Согласно п.1.16 Банк может открывать внутренние структурные подразделения вне местонахождения Банка. К внутренним структурным подразделениям относятся дополнительные офисы.

Согласно п. 3.2. Банк среди прочих осуществляет следующие банковские операции: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручениям физических и юридических лиц, инкассацию денежных средств; куплю продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

Согласно п. 11.1 Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему клиентами и корреспондентами.

На основании положения об Операционном офисе № 109 в п. Мяунджа «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО), утвержденного Приказом Председателя правления «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) № 080901-П от 8 сентября 2014 года (далее - Положение), открыто структурное подразделение Банка- Операционный офис № 109 в п. Мяунджа «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) (далее по тексту – офис Банка), с последующими изменениями в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п. 1.3. Положение офиса Банка является внутренним структурным подразделением Банка, не является юридическим лицом, не имеет отдельного баланса.

Согласно п. 1.8. Положением Местонахождения офиса Банка: 686332, Россия, <...>.

В соответствии с п.2.2. Положения функции офиса Банка заключается в осуществлении от имени Банка среди прочих следующих банковских операций: привлечении денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, за исключением открытия корреспондентских счетов кредитным организациям (филиалам); инкассация денежных средств; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

В соответствии с п. 2.8. Положения для осуществления совей деятельности офис Банка обеспечивается необходимым имуществом.

В соответствии с п.4.3. Положения руководитель и все сотрудники офиса Банка несут ответственность за нарушение действующего законодательства РФ, нормативных актов Банка России, локальных актов Банка.

16 декабря 2015 года между Банком и ФИО2 заключен трудовой договор № 59, согласно которому последний принят на должность бухгалтера-кассира в операционный офис № 109 в п. Мяунджа «Азиатско-Тихоокеанский банк».

На основании указанного договора заместителем директора Банка ФИО5 издан приказ о приеме на работу от 16 декабря 2015 года № 256-л, согласно которому ФИО2 с 21 декабря 2015 года принят на работу в операционный офис № 109 в п. Мяунджа «Азиатско-Тихоокеанский банк» на должность бухгалтера-кассира, категория: Специалисты.

На основании дополнительного соглашения к трудовому договору № 59 от 16 декабря 2015 года директором Банка ФИО2 переведен на должность менеджера по работе с клиентами операционного офиса № 109 в п. Мяунджа «Азиатско-Тихоокеанский банк».

На основании указанного соглашения директором Банка издан приказ от 18 апреля 2016 года № 25-л, согласно которому ФИО2 с 1 мая 2016 года переведен на должность менеджера по работе с клиентами, категория: специалисты операционного офиса № 109 в п. Мяунджа «Азиатско-Тихоокеанский банк».

В соответствии с должностной инструкцией менеджера по работе с клиентами группы по работе с физическими лицами, утвержденной директором Банка ФИО6, ФИО2 выполняет следующие должностные обязанности:

- осуществляет открытие/закрытие/ведение счетов/вкладов физических лиц в рублях и иностранной валюте, а также иных счетов в соответствии с установленными правилами (п. 3.1.3.);

- осуществляет операции по переводу денежных средств со счета и без открытия счета в валюте РФ и иностранной валюте в соответствии с требованиями нормативных документов Банка и действующего законодательства Российской Федерации (п. 3.1.7.);

- оформляет прием дополнительного взноса во вклад (выплаты части вклада) наличными деньгами (п. 3.1.8.);

- переводит суммы со счета по вкладу на основании распоряжения клиента (длительного поручения вкладчика) и в установленных законом случаях зачисляет на счета клиентов суммы, поступившие в безналичном порядке (п. 3.1.9.);

- оформляет операции по наличным и безналичным выдачам/гашениям кредитов на основании распоряжений кредитных подразделений в соответствии с установленными процедурами (п. 3.1.13.);

- отражает в бухгалтерском учете валютно-обменные операции, а также операции, проведенные через POS-терминал (п. 3.1.14.);

- своевременно и точно фиксирует банковские операции в бухгалтерском учете и отчетности, отражает выполняемые операции в автоматизированных банковских системах, ежедневно формирует документы дня (п. 3.1.17.);

- осуществляет необходимые действия/операции по системе дистанционного банковского обслуживания (подключение/разблокировка/восстановление доступа и т.д.) в соответствии с утвержденными нормативными документами Банка (п. 3.1.23.);

- осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиентов, в том числе среди прочего: прием/выдача наличных денежных средств в валюте РФ и иностранной валюте (п. 3.2.1.);

- соблюдает правила работы с денежной наличностью (п. 3.2.2.);

- получает от заведующего кассой денежную наличность, для осуществления кассового обслуживания клиентов под роспись в книге учета принятых и выданных ценностей 0402124 (п. 3.2.3.);

- сдает заведующему кассой денежную наличность, кассовые документы по окончании рабочего дня под роспись в книге учета принятых и выданных ценностей 0402124 (п. 3.2.4.);

- принимает/выдает наличные денежные средства клиентам с использованием POS-терминалов (п. 3.2.6.);

- инкассирует наличные денежные средства из темпокассы в соответствии с правилами (п. 3.2.7.);

- обеспечивает сохранность вверенной денежной наличности, печатей, штампов, ключей, журналов, счетной техники, компьютеров, имущества (п. 3.2.8.);

- соблюдает правила внутреннего трудового распорядка (п. 3.4.2.);

- несет ответственность за сохранность имущества Банка (п. 5.7.);

1 мая 2016 года между директором Банка ФИО6 и ФИО2 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому на ФИО2 возложена полная материальная ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, в том числе обязанности:

- бережно относится к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу Банка и принимать меры к предотвращению ущерба;

- своевременно сообщать Банку либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества;

- соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их хранение;

- возмещать суммы допущенных по его вине недостач и не выявленных им неплатежных и поддельных денежных знаков;

- не разглашать нигде, никогда и в какой мере известные ему сведения об операциях по хранению ценностей, их отправке, перевозке, охране, сигнализации, а также служебных поручениях по кассе;

- вести учет, составлять и представлять в установленном порядке отчетность о движении и остатках вверенного ему имущества;

- участвовать в проведении инвентаризации, иной проверке сохранности и состоянии вверенного ему имущества.

Для выполнения возложенных обязанностей и реализации полномочий Банк ежедневно вверял ФИО2 наличные денежные средства, находящиеся в кассе офиса Банка.

Таким образом, ФИО2, занимая должность менеджера по работе с клиентами группы по работе с физическими лицами офиса Банка, постоянно выполнял административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, которые заключались в управлении и распоряжении денежными средствами, находящимися в кассе офиса Банка, определению порядка хранения, учета контроля за их расходованием и нес материальную ответственность за денежные средства, находящиеся в кассе офиса Банка.

23 мая 2019 года, ФИО2, осуществляя трудовую деятельность в офисе Банка расположенного по адресу: <...>, достоверно зная в силу занимаемой им должности менеджера по работе с клиентами и своих должностных обязанностей порядок осуществления расчетно-кассовых операций в офисе Банка с помощью программы «ЦФТ-Ритейл Банк», установленной в компьютере на рабочем месте, обладая навыками работы в вышеуказанной программе и имея доступ для входа в нее, пользуясь данными обстоятельствами, решил с использованием своего служебного положения, путем обмана похищать денежные средства – находящиеся на счетах клиентов – физических лиц.

В целях достижения желаемого и облегчения его совершения, хищение решил совершать посредством изготовления и использования поддельных средств платежей. В целях достижения преступного результата, разработал преступный план, согласно которому

решил:

- используя служебные полномочия по ведению счетов и вкладов приискать открытые на имя различных клиентов Банка расчетные счета, с размещенными на них крупными суммами денежных средств, принадлежащих клиентам;

- используя служебные полномочия по открытию счетов и вкладов, осуществлению расчетно-кассового обслуживания физических лиц, осуществлению операций по перечислению денежных средств со счетов открыть расчетные счета на имя подставных лиц – клиентов Банка без их ведома и согласия, а также для удобства последующего расходования похищаемых у клиентов средств, осуществить выпуск (эмитировать) на подставных лиц – не осведомленных о его преступных намерениях клиентов Банка поддельные платежные карты, которые использовать в последующем для совершения отдельных расходных операций;

- используя свои учетные данные и свободный доступ к специализированной программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк», установленной в компьютере на рабочем месте, осуществлять в нее вход и изготавливать в электронном виде поддельные распорядительные финансовые документы – платежные поручения, которые использовать в качестве основания неправомерного перевода денежных средств, принадлежащих клиентам «АТБ» (АО) находящихся на счетах, на открытые или предварительно выбранные им расчетные счета, (в том числе привязные к банковским картам);

- после перемещения денежных средств между счетами клиентов Банка посредством предварительно изготовленных и использованных поддельных распоряжений о переводе, используя предоставленные ему должностью служебные полномочия, изготавливать поддельные расходные документы, посредством которых, через кассу операционного офиса осуществлять банковскую операцию по неправомерной выдачи денежных средств в заранее определенном для себя размере которые присваивать, оставшуюся часть перемещенных на счета клиентов Банка денежные средства расходовать посредством оплаты совершаемых им лично торговых операций, а также выдачи денежных средств через Банкоматы с последующим расходованием.

При этом ФИО2, задумав совершить хищение и определяя способ достижения желаемого, достоверно знал установленный законодательством Российской Федерации порядок обращения платежных документов в банковско-финансовой сфере, который предусматривает, что:

на основании ст. 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, поручения плательщика исполняются Банком при наличии денежных средств и с соблюдением очередности;

в соответствии с частями 2,3 статьи 861, части 1 статьи 862, части 1 статьи 864 Гражданского кодекса Российской Федерации расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. При осуществлении безналичных расчетов допускаются расчеты платежными поручениями. Содержание платежного поручения и форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковским правилам;

в соответствии с пунктами 1.1, 1.9, 1.10, 1.12 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России от 19 июня 2012 года № 383-П, перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, в том числе с использованием электронных средств платежа или на бумажных носителях. Перечень и описание реквизитов, формы платежного поручения приведены в приложениях к данному положению. Платежные поручения являются расчетными (платежными) документами;

в соответствии с приложением №1 к Положению о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России от 19 июня 2012 года №383-П, в платежном поручении указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов;

в соответствии с положением Банка России от 29 января 2018 года № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» прием наличных денег от юридических лиц (в том числе других кредитных организаций, внутренних структурных подразделениях других кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц для зачисления сумм принятых наличных денег на их банковские счета, на их счета по вкладам (депозитам), выдача наличных денег клиентам со списанием сумм выданных наличных денег с их банковских счетов, с их счетов по вкладам (депозитам) являются кассовым обслуживанием клиентов;

в силу части 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету;

в соответствии с пунктами 5.2. и 5.3. положения Банка России от 29 января 2018 года № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» в кредитной организации, внутренних структурных подразделениях кредитной организации (далее по тексту - ВСП) выдача наличных денег организациям, физическим лицам осуществляется с их банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Выдача наличных денег физическому лицу осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, оформленному физическим лицом или бухгалтерским работником кредитной организации, ВСП. Проверенный и оформленный бухгалтерскими работниками расходный кассовый документ должен быть передан кассовому работнику. Для проверки и оформления расходного кассового документа клиент предъявляет бухгалтерскому работнику документ, удостоверяющий личность;

в соответствии с пунктом 2 указания Банка России от 30 июля 2014 года №3352-У «О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления» расходный кассовый ордер 0402009 составляется по форме и в соответствии с перечнем и описанием реквизитов, приведенных в соответствии с положением 10, 11, 12 к данному Указанию;

в соответствии с пунктами 1.5, 1.8, 1.14 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт, в том числе расчетных (дебетовых) карт, держателями которых являются физические лица. Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете. Предоставление кредитной организацией денежных средств клиентам для расчетов по операциям, совершаемым с использованием расчетных (дебетовых) карт, осуществляется посредством зачисления указанных денежных средств на их банковские счета. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 1145-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Реализуя свой преступленный умысел ФИО2, 23 мая 2019 года, находясь в офисе Банка по адресу: Магаданская область, Сусуманский район, пос. Мяунджа, ул. Октябрьская, д. №12, путем обмана, действуя умышленно и противоправно, из корыстных побуждений, используя предоставленный ему занимаемой должностью свободный доступ к специализированной программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк», приискал открытый на имя вкладчика счет с размещенными на нем денежными средствами, планируя их использовать при совершении хищения, а именно:

- открытый на имя ФИО7 11 мая 2017 года (пролонгирован 15 мая 2018 года и 17 мая 2019 года) вклад «Накопи» с номером расчетного счета № с размещенными на нем денежными средствами в сумме 1 035 704 рубля 43 копейки.

В это же самое время, а именно 23 мая 2019 года, ФИО2, находясь в офисе Банка, в специализированной банковской программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк» открыл дополнительный счет на имя ФИО7, который в последующем использовал без ведома последнего для перечисления на него похищенных денежных средств принадлежащих клиенту и последующего распоряжения ими по своему усмотрению, а именно:

- расчетный счет до востребования «Личный счет» № на имя ФИО7,

а также, используя свободный доступ к компьютерной программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк» и отраженным в ней персональным данным клиентов, в целях последующего использования 23 мая 2019 года эмитировал на имя клиента Банка – ФИО7, неосведомленного об использовании его персональных данных и документов в корыстных целях, платежную карту «Card ТП Кошелек Gold» № привязанную к расчетному счету №, которую, оставил в своем владении и осуществлял ее хранение до 28 августа 2020 года, то есть до ее изъятия сотрудниками правоохранительных органов, использовал при совершении хищения принадлежащих клиенту «АТБ» (АО) Банка – ФИО7 денежных средств.

По мере выполнения указанных мероприятий, создав необходимые условия для хищения денежных средств клиента Банка – ФИО7, избранным способом, ФИО2, 23 мая 2019 года находясь в офисе Банка по адресу: <...>, используя служебные полномочия, в целях хищения чужого имущества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба клиенту «АТБ» (АО) - ФИО7, а также поступления поддельных платежных документов в оборот, и желая их наступления, действуя умышленно и противоправно, из корыстных побуждений, оформил в электронном виде в специализированной банковской программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк» от имени неосведомленного о его действиях ФИО7, платежное поручение, то есть распоряжение о переводе денежных средств, указав в нем в качестве назначения платежа «Перечислено согласно заявлению», посредством которого осуществил безналичный перевод денежных средств между счетами клиента Банка – ФИО7, а именно:

- 23 мая 2019 года по платежному поручению № 40101 перевел 1 035 704 рубля 43 копейки со счета ФИО7 (№), на счет ФИО7 (№).

Осуществляя посредством изготовления и использования поддельных распоряжений безналичный перевод денежных средств, ФИО2, по мере зачисления денег на используемый им счет клиента ФИО7 (№), в период времени с 23 мая 2019 года по 04 июня 2019 года, находясь на своем рабочем месте, используя предоставленные ему занимаемой должностью служебные полномочия, в целях совершения операции по выдаче денежных средств через кассу офиса Банка, в электронном виде в специализированной банковской программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк» от имени неосведомленного о его действиях клиента ФИО7, сформировал и провел поддельный документ оплаты – расходный кассовый ордер на основании которого сначала неправомерно осуществил выдачу из кассы операционного офиса № 109 пос. Мяунджа, а затем похитил принадлежащие ФИО7, денежные средства в сумме 169 384 рубля, а именно:

23 мая 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 47424 со счета ФИО7 (№) осуществил выдачу денежных средств в сумме 169 384 рубля,

а также последовательно оформил в электронном виде в специализированной банковской программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк» от имени неосведомленного о его действиях клиента ФИО7, платежные поручения, то есть распоряжения о переводе денежных средств, указав в них в качестве назначения платежа «Перевод между своими счетами», посредством которых осуществил безналичный перевод денежных средств между счетами клиента ФИО7, на общую сумму 866 000 рублей, а именно:

- 24 мая 2019 года по платежному поручению № 504528 перевел 260 000 рублей со счета ФИО7 (№) на его же карточный счет (№);

- 28 мая 2019 года по платежному поручению № 305919 перевел 106 000 рублей со счета ФИО7 (№) на его же карточный счет (№);

- 29 мая 2019 года по платежному поручению № 757335 перевел 100 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 29 мая 2019 года по платежному поручению № 773513 перевел 20 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 29 мая 2019 года по платежному поручению № 774413 перевел 10 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 29 мая 2019 года по платежному поручению № 775109 перевел 10 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 30 мая 2019 года по платежному поручению № 63230 перевел 60 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 31 мая 2019 года по платежному поручению № 64190 перевел 50 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 01 июня 2019 года по платежному поручению № 850423 перевел 50 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 02 июня 2019 года по платежному поручению № 977769 перевел 30 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 02 июня 2019 года по платежному поручению № 31412 перевел 10 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 03 июня 2019 года по платежному поручению № 138384 перевел 60 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 03 июня 2019 года по платежному поручению № 195112 перевел 50 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№);

- 04 июня 2019 года по платежному поручению № 384606 перевел 50 000 рублей со счета ФИО7, (№) на его же карточный счет (№).

В дальнейшем ФИО2, движимый корыстными побуждениями, посредством использования хранящейся у него поддельной платежной карты № привязанной к расчетному счету №, эмитированной на имя ФИО7, осуществил иные многочисленные расходные операции за счет ранее зачисленных на данный счет денежных средств, а именно:

- со счета банковской платежной карты на имя ФИО7 (№) в период с 25 мая 2019 года по 06 июня 2019 года произвел снятие в банкомате денежных средств на общую сумму 263 300 рублей (14 операций различными суммами), а также произвел оплату выбранных им товаров и услуг и переводов с карты в стороннем устройстве на общую сумму 585 070 рублей 82 копейки (99 операций различными суммами), а всего операций на общую сумму 848 370 рублей 82 копейки.

Таким образом, ФИО2 при указанных обстоятельствах в период с 23 мая 2019 года по 6 июня 2019 года совершил изготовление и использовал в целях хищения денежных средств, принадлежащих ФИО7 поддельную платежную карту, распоряжения о переводе денежных средств и документы оплаты, предназначенные для неправомерного осуществления выдачи денежных средств, при этом эмитированную на имя ФИО7 23 мая 2019 года поддельную платежную карту № привязанную к расчетному счету № хранил по месту своего жительства до 28 августа 2020 года, то есть до момента ее изъятия сотрудниками правоохранительных органов. Совершенные ФИО2, действия повлеки за собой противоправный вывод денежных средств, принадлежащих клиенту «АТБ» (АО) ФИО7, в сумме 1 017 754 рубля 82 копейки в неконтролируемый оборот, их хищения и причинение ущерба на вышеуказанную сумму, в особо крупном размере.

Он же, ФИО2 3 мая 2018 года, осуществляя трудовую деятельность в операционном офисе Банка расположенного по адресу: <...>, в должности менеджера по работе с клиентами, достоверно зная в силу занимаемой им должности менеджера по работе с клиентами и своих должностных обязанностей порядок осуществления расчетно-кассовых операций в офисе Банка с помощью программы «ЦФТ-Ритейл Банк», установленной в компьютере на рабочем месте, обладая навыками работы в вышеуказанной программе и имея доступ для входа в нее, пользуясь данными обстоятельствами, решил путем обмана, с использованием своего служебного положения систематически похищать денежные средства находящиеся на счетах клиентов – физических лиц «АТБ» (АО).

В целях достижения желаемого и облегчения его совершения, хищение решил совершать посредством изготовления и использования поддельных средств платежей. В целях достижения преступного результата, разработал преступный план, согласно которому

решил:

используя служебные полномочия по ведению счетов и вкладов приискать открытые на имя различных клиентов Банка расчетные счета, с размещенными на них крупными суммами принадлежащих клиентам;

используя служебные полномочия по открытию, закрытию, ведению счетов и вкладов, осуществлению расчетно-кассового обслуживания физических лиц, осуществлению операций по перечислению денежных средств со счетов открыть расчетные счета на имя подставных лиц – клиентов Банка без их ведома и согласия, а также для удобства последующего расходования похищаемых денежных средств, осуществить выпуск на подставных лиц – не осведомленных о его преступных намерениях клиентов Банка поддельные платежные карты, которые использовать в последующем для совершения отдельных расходных операций;

используя свои учетные данные и свободный доступ к специализированной программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк», установленной в компьютере на рабочем месте, осуществлять в нее вход и изготавливать в том числе в электронном виде поддельные распорядительные финансовые документы - платежные поручения и поддельные документы оплаты - расходные кассовые ордера, которые использовать в качестве основания неправомерного перевода денежных средств, находящихся на счетах открытых на имя различных граждан - клиентов «АТБ» (АО), на открытые или предварительно выбранные им расчетные счета (в том числе и привязанные к банковским картам);

после перемещения денежных средств между счетами клиентов Банка посредством предварительно изготовленных и использованных поддельных распоряжений о переводе, используя предоставленные ему должностью служебные полномочия, изготавливать поддельные расходные документы, посредством которых через кассу операционного офиса осуществлять банковскую операцию по неправомерной выдаче денежных средств в заранее определенном для себя размере, которые присваивать; оставшуюся часть перемещенных на счета клиентов Банка денежных средств расходовать по средствам оплаты совершаемых им лично торговых операций, а также выдачи денежных средств через Банкоматы с последующим расходованием.

При этом ФИО2, задумав совершить хищение и определяя способ достижения желаемого, достоверно знал установленный законодательством Российской Федерации порядок обращения платежных документов в банковско-финансовой сфере который предусматривает, что:

на основании ст. 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, поручения плательщика исполняются Банком при наличии денежных средств и с соблюдением очередности;

в соответствии с частями 2,3 статьи 861, части 1 статьи 862, части 1 статьи 864 Гражданского кодекса Российской Федерации расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. При осуществлении безналичных расчетов допускаются расчеты платежными поручениями. Содержание платежного поручения и форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковским правилам;

в соответствии с пунктами 1.1, 1.9, 1.10, 1.12 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России от 19 июня 2012 года № 383-П, перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, в том числе с использованием электронных средств платежа или на бумажных носителях. Перечень и описание реквизитов, формы платежного поручения приведены в приложениях к данному положению. Платежные поручения являются расчетными (платежными) документами;

в соответствии с приложением №1 к Положению о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России от 19 июня 2012 года №383-П, в платежном поручении указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов;

в соответствии с положением Банка России от 29 января 2018 года № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» прием наличных денег от юридических лиц (в том числе других кредитных организаций, внутренних структурных подразделениях других кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц для зачисления сумм принятых наличных денег на их банковские счета, на их счета по вкладам (депозитам), выдача наличных денег клиентам со списанием сумм выданных наличных денег с их банковских счетов, с их счетов по вкладам (депозитам) являются кассовым обслуживанием клиентов;

в силу части 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету;

в соответствии с пунктами 5.2. и 5.3. положения Банка России от 29 января 2018 года № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» в кредитной организации, внутренних структурных подразделениях кредитной организации (далее по тексту - ВСП) выдача наличных денег организациям, физическим лицам осуществляется с их банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Выдача наличных денег физическому лицу осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, оформленному физическим лицом или бухгалтерским работником кредитной организации, ВСП. Проверенный и оформленный бухгалтерскими работниками расходный кассовый документ должен быть передан кассовому работнику. Для проверки и оформления расходного кассового документа клиент предъявляет бухгалтерскому работнику документ, удостоверяющий личность;

в соответствии с пунктом 2 указания Банка России от 30 июля 2014 года №3352-У «О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления» расходный кассовый ордер 0402009 составляется по форме и в соответствии с перечнем и описанием реквизитов, приведенных в соответствии с положением 10, 11, 12 к данному Указанию;

в соответствии с пунктами 1.5, 1.8, 1.14 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт, в том числе расчетных (дебетовых) карт, держателями которых являются физические лица. Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете. Предоставление кредитной организацией денежных средств клиентам для расчетов по операциям, совершаемым с использованием расчетных (дебетовых) карт, осуществляется посредством зачисления указанных денежных средств на их банковские счета. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 1145-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2, путем обмана в период времени с 03 мая 2018 года по 02 апреля 2019 года, находясь в офисе Банка по адресу: Магаданская область, Сусуманский район, пос. Мяунджа, ул. Октябрьская, дом №12, действуя умышленно и противоправно, из корыстных побуждений, используя предоставленный ему занимаемой должностью свободный доступ к специализированной программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк», приискал открытый на имя физического лица расчетный счет с размещенными на нем денежными средствами, планирую его использовать при совершении хищения, а именно:

- открытый на имя ФИО8, 05 июня 2002 года расчетный счет № с размещенными на нем денежными средствами.

Кроме того, в тот же самый период, ФИО2, находясь в офисе Банка, в специализированной программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк», подыскал открытые на имя ФИО20, Свидетель №4, Свидетель №10, ФИО29, Свидетель №11, ФИО9, счета, а именно:

- счет №, открытый 18 апреля 2002 года в операционном офисе № 109 п. Мяунджа на имя ФИО20 (далее по тексту расчетный счет на имя ФИО20);

- счет №, открытый 12 декабря 2017 года в операционном офисе № 109 п. Мяунджа на имя Свидетель №4 (далее по тексту расчетный счет на имя Свидетель №4);

- счет №, открытый 01 апреля 2002 года в операционном офисе № 106 г. Сусуман на имя Свидетель №10, (далее по тексту расчетный счет на имя Свидетель №10);

- счет №, открытый 30 июля 2014 года в операционном офисе № 106 г. Сусуман на имя ФИО29, (далее по тексту расчетный счет на имя ФИО29);

- счет №, открытый 19 октября 2016 года в операционном офисе № 106 г. Сусуман на имя Свидетель №11 (далее по тексту расчетный счет на имя Свидетель №11);

- счет №, открытый 11 марта 2016 года в операционном офисе № 100 г. Магадан на имя ФИО9 (далее по тексту расчетный счет на имя ФИО9);

а также открыл дополнительные расчетные счета на имя Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №4, Свидетель №12, а именно:

- счет №, открытый 03 мая 2018 года в операционном офисе № 106 г. Сусуман на имя Свидетель №13 (далее по тексту расчетный счет на имя Свидетель №13);

- счет №, открытый 18 мая 2018 года в операционном офисе № 106 г. Сусуман на имя Свидетель №14 (далее по тексту расчетный счет на имя ФИО21);

- счет №, открытый 29 декабря 2018 года в операционном офисе № 106 г. Сусуман на имя Свидетель №4 (далее по тексту расчетный счет на имя Свидетель №4);

- счет №, открытый 01 апреля 2019 года в операционном офисе № 106 г. Сусуман на имя Свидетель №12, которые в дальнейшем использовал без ведома последних, для перечисления на них похищенных денежных средств, принадлежащих ФИО8, и последующего распоряжения ими по своему усмотрению.

По мере выполнения указанных мероприятий, создав необходимые условия для хищения денежных средств клиента «АТБ» (АО) - ФИО8, избранным им способом, ФИО2, в период времени с 03 мая 2018 по 02 апреля 2019 года, находясь в офисе Банка по адресу: <...> используя служебные полномочия, в целях хищения чужого имущества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО8, а также поступления поддельных платежных документов в оборот, что является нарушением основ экономической и финансовой устойчивости государства и права субъектов финансовых операций, и желая их наступления, действуя умышленно и противоправно, из корыстных побуждений, последовательно оформил в электронном виде в специализированной банковской программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк», от имени неосведомленного о его действиях ФИО8, платежные поручения, то есть распоряжения о переводе денежных средств, указав в них в качестве назначения платежа «Перечислено согласно заявлению», посредством которых осуществил безналичный перевод денежных средств, принадлежащих клиенту ФИО8 находящихся на расчетном счете №, в следующем порядке, а именно:

- 03 мая 2018 года по платежному поручению № 790194 перевел 50 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет ФИО20 (№);

- 03 мая 2018 года по платежному поручению № 799584 перевел 26 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №13, (№);

- 18 мая 2018 года по платежному поручению № 311726 перевел 22 500 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №14 (№);

- 19 мая 2018 года по платежному поручению № 720695 перевел 7 500 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 31 мая 2018 года по платежному поручению № 644133 перевел 10 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 01 июня 2018 года по платежному поручению № 703241 перевел 10 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 05 июня 2018 года по платежному поручению № 969296 перевел 10 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 08 июня 2018 года по платежному поручению № 260229 перевел 10 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 18 июня 2018 года по платежному поручению № 391820 перевел 9 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №10, (№);

- 18 июня 2018 года по платежному поручению № 455156 перевел 4 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №10, (№);

- 26 июня 2018 года по платежному поручению № 606647 перевел 15 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №10, (№);

- 24 июля 2018 года по платежному поручению № 176046 перевел 10 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 30 июля 2018 года по платежному поручению № 510228 перевел 5 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 10 августа 2018 года по платежному поручению № 872834 перевел 80 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет ФИО29, (№);

- 25 октября 2018 года по платежному поручению № 80952 перевел 7 150 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №11, (№);

- 25 октября 2018 года по платежному поручению № 80788 перевел 9 150 рублей со счета ФИО8 (№) на счет ФИО9, (№);

- 29 декабря 2018 года по платежному поручению № 637204 перевел 200 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 09 января 2019 года по платежному поручению № 854361 перевел 120 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №13, (№);

- 18 января 2019 года по платежному поручению № 793053 перевел 60 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 24 января 2019 года по платежному поручению № 658491 перевел 50 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 28 января 2019 года по платежному поручению № 898593 перевел 50 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 01 февраля 2019 года по платежному поручению № 63339 перевел 18 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 08 февраля 2019 года по платежному поручению № 946721 перевел 10 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 12 февраля 2019 года по платежному поручению № 955627 перевел 10 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 13 февраля 2019 года по платежному поручению № 251844 перевел 20 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 14 февраля 2019 года по платежному поручению № 588473 перевел 10 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 15 февраля 2019 года по платежному поручению № 934111 перевел 13 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 18 февраля 2019 года по платежному поручению № 486213 перевел 210 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 22 февраля 2019 года по платежному поручению № 81618 перевел 20 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 25 февраля 2019 года по платежному поручению № 596389 перевел 50 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 05 марта 2019 года по платежному поручению № 100166 перевел 200 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 07 марта 2019 года по платежному поручению № 106324 перевел 20 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 25 марта 2019 года по платежному поручению № 237646 перевел 40 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 26 марта 2019 года по платежному поручению № 929974 перевел 40 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 29 марта 2019 года по платежному поручению № 105191 перевел 13 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№);

- 01 апреля 2019 года по платежному поручению № 792135 перевел 68 700 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №12, (№);

- 02 апреля 2019 года по платежному поручению № 410050 перевел 80 000 рублей со счета ФИО8 (№) на счет Свидетель №4, (№).

Кроме того, 19 марта 2019 года ФИО2, находясь на своем рабочем месте, используя предоставленные ему занимаемой должностью служебные полномочия, в целях совершения операций по выдаче денежных средств через кассу офиса Банка, в специализированной банковской программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк», от имени клиента Банка - ФИО8, неосведомленного о его действиях последовательно сформировал и провел поддельный документ оплаты – расходный кассовый ордер в бумажном виде, на основании которого сначала неправомерно осуществил выдачу из кассы операционного офиса № 109 п. Мяунджа, а затем похитил принадлежащие клиенту Банка ФИО8, денежные средства в сумме 134 360 рублей, а именно:

- 19 марта 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 556301 со счета ФИО8, (№) осуществил выдачу 134 360 рублей, после чего (по мере изготовления) в целях придания кассовому документу видимости законности, предоставил его на подпись неосведомленному об его преступном намерении сотруднику офиса Банка – Свидетель №7

В дальнейшем, ФИО2, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, используя предоставленные им занимаемой должностью служебные полномочия совершил зачисление денежных средств на расчетный счет ФИО8 (№), а именно:

- 02 апреля 2019 года по платежному поручению № 228642 с расчетного счета ФИО22 (№) в сумме 1 285 000 рублей;

- 11 июня 2019 по приходному кассовому ордеру через кассу Банка внес денежные средства в сумме 100 100 рублей, тем самым возместил ФИО8, часть похищенных денежных средств на общую сумму 1 385 100 рублей.

Таким образом, ФИО2, при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 03 мая 2018 года по 02 апреля 2019 года совершил изготовление и использовал в целях хищения принадлежащего ФИО8 имущества поддельные распоряжения о переводе денежных средств и документы оплаты (расходно-кассовый ордер), предназначенные для неправомерного осуществления выдачи денежных средств. Совершенные ФИО2 действия повлекли за собой противоправный вывод принадлежащих денежных средств, принадлежащих клиенту «АТБ» (АО) ФИО8, находившихся на его расчетном счете в общей сумме 337 260 рублей в неконтролируемый оборот, их хищения и причинение ущерба на вышеуказанную сумму, образующей крупный размер.

Он же, ФИО2, не позднее 18 февраля 2016 года, осуществляя трудовую деятельность в операционном офисе №109 «АТБ» (АО) по адресу: <...>, достоверно зная в силу занимаемой должности менеджера по работе с клиентами и своих должностных обязанностей, порядок осуществления расчетно-кассовых операций в офисе Банка руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, с целью незаконного получения материальных благ, путем обмана, решил систематически похищать с использованием своего служебного положения денежные средства принадлежащие «АТБ» (АО) путем открытия кредитных счетов с лимитом кредитования (с привязанными к банковским картам) на имя клиентов Банка без их ведома и согласия.

В целях достижения желаемого и облегчения его совершения, хищение решил совершать посредством изготовления и использования поддельных средств платежей.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на систематическое похищение денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО) разработал преступный план, связанный с осуществлением комплекса последовательных и взаимосвязанных действий, согласно которому

решил:

- используя служебные полномочия по открытию, закрытию, ведению счетов и вкладов, осуществлению расчетно-кассового обслуживания физических лиц, осуществлению операций по перечислению денежных средств со счетов открывать расчетные счета на имя подставных лиц – клиентов банка без их ведома и согласия, а также для удобства последующего расходования похищаемых у Банка средств осуществить выпуск на подставных лиц - неосведомленных о его преступных намерениях клиентов Банка поддельные платежные карты, которые использовать в последующем для проведения отдельных расходных операций;

- используя свои учетные данные и свободный доступ к компьютерной банковской программе «ЦФТ-Ритейл Банк» установленной в компьютере на рабочее месте, осуществлять в нее вход и изготавливать как в электронном виде так и на бумажном носителе поддельные распорядительные финансовые документы – платежные поручения, которые использовать в качестве основания неправомерного перевода денежных средств принадлежащих «АТБ» (АО) и находящихся на счетах открытых на имя различных граждан, на открытые или предварительно выбранные им расчетные счета (в том числе и привязанные к кредитным картам);

- после перемещения денежных средств между счетами клиентов Банка посредством предварительно изготовленных и использованных поддельных распоряжений о переводе используя предоставленные ему должностью служебные полномочия изготавливать поддельные расходные документы, посредством которых через кассу операционного офиса осуществлять банковскую операцию по неправомерной выдаче денежных средств в заранее определенном для себя размере, оставшуюся часть перемещенных на счета клиентов Банка денежных средств расходовать посредством оплаты совершаемых им лично торговых операций, а также выдачи денежных средств через Банкоматы с последующем расходованием.

При этом ФИО2, задумав совершить указанное преступление, достоверно знал установленный законодательством Российской Федерации порядок обращения платежных документов в банковско-финансовой сфере, которые предусматривает, что:

на основании ст. 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, поручения плательщика исполняются Банком при наличии денежных средств и с соблюдением очередности;

в соответствии с частями 2,3 статьи 861, части 1 статьи 862, части 1 статьи 864 Гражданского кодекса Российской Федерации расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. При осуществлении безналичных расчетов допускаются расчеты платежными поручениями. Содержание платежного поручения и форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковским правилам;

в соответствии с пунктами 1.1, 1.9, 1.10, 1.12 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России от 19 июня 2012 года № 383-П, перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, в том числе с использованием электронных средств платежа или на бумажных носителях. Перечень и описание реквизитов, формы платежного поручения приведены в приложениях к данному положению. Платежные поручения являются расчетными (платежными) документами;

в соответствии с приложением №1 к Положению о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России от 19 июня 2012 года №383-П, в платежном поручении указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов;

в соответствии с положением Банка России от 29 января 2018 года № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» прием наличных денег от юридических лиц (в том числе других кредитных организаций, внутренних структурных подразделениях других кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц для зачисления сумм принятых наличных денег на их банковские счета, на их счета по вкладам (депозитам), выдача наличных денег клиентам со списанием сумм выданных наличных денег с их банковских счетов, с их счетов по вкладам (депозитам) являются кассовым обслуживанием клиентов;

в силу части 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету;

в соответствии с пунктами 5.2. и 5.3. положения Банка России от 29 января 2018 года № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» в кредитной организации, внутренних структурных подразделениях кредитной организации (далее по тексту - ВСП) выдача наличных денег организациям, физическим лицам осуществляется с их банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Выдача наличных денег физическому лицу осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, оформленному физическим лицом или бухгалтерским работником кредитной организации, ВСП. Проверенный и оформленный бухгалтерскими работниками расходный кассовый документ должен быть передан кассовому работнику. Для проверки и оформления расходного кассового документа клиент предъявляет бухгалтерскому работнику документ, удостоверяющий личность;

в соответствии с пунктом 2 указания Банка России от 30 июля 2014 года №3352-У «О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления» расходный кассовый ордер 0402009 составляется по форме и в соответствии с перечнем и описанием реквизитов, приведенных в соответствии с положением 10, 11, 12 к данному Указанию;

в соответствии с пунктами 1.5, 1.8, 1.14 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт, в том числе расчетных (дебетовых) карт, держателями которых являются физические лица. Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете. Предоставление кредитной организацией денежных средств клиентам для расчетов по операциям, совершаемым с использованием расчетных (дебетовых) карт, осуществляется посредством зачисления указанных денежных средств на их банковские счета. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 1145-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Реализуя свой преступный умысел ФИО2, не позднее 18 февраля 2016 года, находясь в офисе Банка по адресу: <...>, осуществляя свои должностные обязанности в ходе обслуживания клиента банка ФИО10, при оформлении договора на получение потребительского кредита от 18 февраля 2016 года, имея умысел на хищение денежных средств «АТБ» (АО), путем обмана оформил от имени ФИО10, не осведомленной о его (ФИО2) преступных намерениях договор «Потребительский кредит» (с лимитом кредитования) <***> от 18 февраля 2016 года, заявление на получение кредитной карты Visa Classic EMV c лимитом кредитования, расписку в получении международной банковской карты Visa Classic EMV №, которые в последствии передал со всеми документами по оформляемому ею потребительскому кредиту на подпись ФИО10, которая не читая их подписала. Продолжая реализовывать свой преступный план, ФИО2, используя свое служебное положение, оформил, тем самым завладел кредитной картой Visa Classic EMV № с лимитом кредитования в размере 278 000 рублей, с расчетным счетом № оформленным на имя ФИО10, с целью дальнейшего хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), оставив карту в своем владении и осуществляя ее хранение.

Осуществляя свои преступные намерения ФИО2, используя свободный доступ к специализированной банковской программе Банка «ЦФТ-Ритейл Банк» установленной в компьютере на рабочем месте, без ведома последней изменил в персональных данных клиента ФИО10, номер мобильного телефона на свой номер, тем самым получил беспрепятственный онлайн доступ к расчетному счету № и эмитированной к нему банковской кредитной карты Visa Classic EMV №.

Кроме того, в период времени с 18 февраля 2016 года по 19 августа 2020 года, ФИО2, находясь в офисе Банка в специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритей Банк» подыскал имеющийся расчетный счет до востребования «Личный счет» № открытый на имя ФИО10 15 марта 2002 года, а также 19 февраля 2016 года без ведома и согласия открыл дополнительный расчетный счет до востребования «Личный счет» № на имя ФИО10

По мере выполнения указанных мероприятий создав необходимые условия для хищения денежных средств принадлежащих Банку ФИО2, в период с 19 февраля 2016 года до 22 апреля 2016 года находясь в офисе Банка по адресу: <...>, используя служебные полномочия, в целях хищения чужого имущества путем обмана, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба «АТБ» (АО), а также поступлению поддельных платежных документов в оборот, что является нарушением основ экономической и финансовой устойчивости государства и права субъектов финансовых операций, и желая их наступления, действуя умышленно и противоправно, из корыстных побуждений, последовательно оформил в электронном виде в специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритейл Банк», от имени неосведомленного о его действиях клиента платежные поручения, то есть распоряжения о переводе денежных средств, указав в них в качестве назначения платежа «Перечислено согласно заявлению», посредством которых осуществил безналичный перевод денежных средств между клиентами Банка в следующем порядке:

- 19 февраля 2016 года по платежному поручению № 28781 перевел 100 000 рублей со счета ФИО10, (№) на ее же счет (№);

- 26 февраля 2016 года по платежному поручению № 625639 перевел 30 000 рублей со счета ФИО10, (№) на ее же счет (№);

- 22 апреля 2016 года по платежному поручению № 903207 перевел 62 000 рублей со счета ФИО10, (№) на ее же счет (№).

Осуществляя посредством изготовления и использования поддельных распоряжений безналичный перевод денежных средств ФИО2, по мере зачисления денег на используемые им счета клиентов в тот же период находясь на рабочем месте используя предоставленные ему должностью служебные полномочия в целях совершения операций по выдаче денежных средств через кассу офиса Банка в электронном виде в специализированной банковской программе Банка «ЦФТ-Ритей Банк» от имени неосведомленного о его действиях клиента последовательно сформировал и провел поддельные документы оплаты – расходные кассовые ордера, на основании которых сначала неправомерно осуществил выдачу из кассы операционного офиса № 109 пос. Мяунджа, а затем похитил принадлежащие «АТБ» (АО) денежные средства, а именно:

- 19 февраля 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 30811 со счета ФИО10 (№) осуществил выдачу 100 000 рублей;

- 26 февраля 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 626076 со счета ФИО10 (№) осуществил выдачу 30 000 рублей;

- 22 апреля 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 913749 со счета ФИО10 (№) осуществил выдачу 62 000 рублей.

Помимо указанных расходных операций ФИО2, в период с 18 февраля 2016 по 19 августа 2020 года движимый корыстными побуждениями, посредством использования хранящейся у него поддельной банковской кредитной карты Visa Classic EMV № за счет денежных средств находящихся на кредитном счете № принадлежащих «АТБ» (АО) осуществил многочисленные расходные операции по оплате за различные товары и услуги, а также обналичиванию денежных средств в банкоматах и терминалах расположенных на территории Магаданской области.

Кроме того, помимо расходных операций с кредитного расчетного счета №, ФИО2, с целью погашения задолженности по используемой им кредитной карте произвел многочисленные операции по зачислению денежных средств в различном объеме, в результате чего, задолженность по уплате основного долга по кредитному договору 0147/0657647 от 18 февраля 2016 года составила 145 784 рубля 13 копеек.

Кроме того, ФИО2, 11 марта 2016 года, действуя во исполнении своего преступного умысла, находясь в офисе Банка по адресу: <...>, осуществляя свои должностные обязанности в ходе обслуживания клиента банка ФИО9, при оформлении договора на получение потребительского кредита № 0147/0661828 от 11 марта 2016 года, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств «АТБ» (АО) оформил от имени ФИО9, не осведомленной о его (ФИО2) преступных намерениях, договор «Потребительский кредит» (с лимитом кредитования) <***> от 11 марта 2016 года, заявление на получение кредитной карты Visa Classic EMV c лимитом кредитования, расписку в получении международной банковской карты Visa Classic EMV №, в которых в последствии поставил подписи от имени ФИО9 как клиента Банка и ФИО11 как менеджера по обслуживанию клиентов. Продолжая реализовывать свой преступный план, ФИО2, используя свое служебное положение, оформил, тем самым завладел кредитной картой Visa Classic EMV № с кредитным лимитом в размере 208 000 рублей, с расчетным № оформленным на имя ФИО9, с целью дальнейшего хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), оставив карту в своем владении и осуществляя ее хранение. Осуществляя свои преступные намерения ФИО2, используя свободный доступ к специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритейл Банк» установленной в компьютере на рабочем месте, без ведома последней изменил в персональных данных клиента ФИО9, номер мобильного телефона на свой номер, тем самым получил беспрепятственный онлайн доступ к расчетному счету № и эмитированной к нему банковской кредитной карты Visa Classic EMV №.

Кроме того, в период времени с 11 марта 2016 года до 19 августа 2020 года, ФИО2, находясь в офисе Банка в специализированной программе банка «ЦФТ-Ритей Банк» подыскал имеющиеся и открыл дополнительные расчетные счета (в том числе и привязанные к банковским картам) на имя ФИО9, Свидетель №4, которые в последующем использовал без ведома последних, для перечисления на них похищенных денежных средств принадлежащих «АТБ» (АО) и последующего распоряжения ими по своему усмотрению, а именно:

- расчетный счет № открытый 06 июня 2011 года на имя ФИО9;

- расчетный счет № открытый 28 апреля 2016 года на имя ФИО9;

- расчетный счет № открытый 08 августа 2016 года на имя ФИО9;

- расчетный счет № к банковской платежной карте открытый 29 ноября 2017 года на имя ФИО9;

- расчетный счет № открытый 29 мая 2018 года на имя Свидетель №4;

- расчетный счет № открытый 23 октября 2018 года на имя Свидетель №4,

а также, используя свободный доступ к компьютерной программе «ЦФТ-Ритейл Банк» и отраженным в ней персональными данными клиентов в целях последующего использования – 29 ноября 2017 года эмитировал на имя ФИО9, неосведомленной об использовании ее персональных данных и документов платежную карту: № привязанную к расчетному счету № на ее имя, которую оставил в своем владении осуществляя ее хранение и использовал при совершении хищения принадлежащих «АТБ» (АО) денежных средств.

По мере выполнения указанных мероприятий создав необходимые условия для хищения денежных средств принадлежащих Банку - ФИО2, в период с 11 марта 2016 года до 03 июня 2020 года, находясь в офисе Банка по адресу: <...>, используя служебные полномочия, в целях хищения чужого имущества путем обмана, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба «АТБ» (АО), а также поступлению поддельных платежных документов в оборот, что является нарушением основ экономической и финансовой устойчивости государства и права субъектов финансовых операций, и желая их наступления, действуя умышленно и противоправно, из корыстных побуждений, последовательно оформил в электронном виде в специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритейл банк», от имени неосведомленного о его действиях клиента платежное поручение, то есть распоряжение о переводе денежных средств, указав в нем в качестве назначения платежа «Перечислено согласно заявлению», посредством которого осуществил безналичный перевод денежных средств между клиентами Банка в следующем порядке:

- 11 марта 2016 года по платежному поручению № 55072 перевел 120 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 28 апреля 2016 года по платежному поручению № 220894 перевел 1 500 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 28 апреля 2016 года по платежному поручению № 272982 перевел 4 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 20 июня 2016 года по платежному поручению № 494243 перевел 1 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 20 июня 2016 года по платежному поручению № 494402 перевел 1 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 20 июня 2016 года по платежному поручению № 494698 перевел 1 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 20 июня 2016 года по платежному поручению № 494910 перевел 2 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 29 июня 2016 года по платежному поручению № 563147 перевел 3 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 29 июня 2016 года по платежному поручению № 612048 перевел 1 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 20 марта 2017 года по платежному поручению № 114657 перевел 2 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 06 апреля 2017 года по платежному поручению № 266078 перевел 5 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 16 июня 2017 года по платежному поручению № 88523 перевел 10 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 04 июля 2017 года по платежному поручению № 733029 перевел 6 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 25 августа 2017 года по платежному поручению № 826878 перевел 5 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 26 сентября 2017 года по платежному поручению № 82086 перевел 7 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 27 сентября 2017 года по платежному поручению № 735000 перевел 3 100 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 26 октября 2017 года по платежному поручению № 808601 перевел 5 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 29 ноября 2017 года по платежному поручению № 812987 перевел 6000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же карточный счет (№);

- 27 декабря 2017 года по платежному поручению № 947932 перевел 5 500 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же карточный счет (№);

- 29 января 2018 года по платежному поручению № 594680 перевел 4 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же карточный счет (№);

- 27 февраля 2018 года по платежному поручению № 928906 перевел 7 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же карточный счет (№);

- 28 марта 2018 года по платежному поручению № 400769 перевел 5 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же карточный счет (№);

- 25 мая 2018 года по платежному поручению № 989567 перевел 5 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 30 мая 2018 года по платежному поручению № 138737 перевел 6 000 рублей со счета ФИО9 (№) на счет Свидетель №4 (№);

- 03 июля 2018 года по платежному поручению № 412016 перевел 5 000 рублей со счета ФИО9 (№) на счет Свидетель №4 (№);

- 31 августа 2018 года по платежному поручению № 168604 перевел 10 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же карточный счет (№);

- 28 сентября 2018 года по платежному поручению № 333629 перевел 6 000 рублей со счета ФИО9 (№) на счет Свидетель №4 (№);

- 25 декабря 2018 года по платежному поручению № 819197 перевел 10 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 14 января 2019 года по платежному поручению № 190764 перевел 20 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 31 января 2019 года по платежному поручению № 111774 перевел 8 500 рублей со счета ФИО9 (№) на счет Свидетель №4 (№);

- 25 февраля 2019 года по платежному поручению № 598461 перевел 10 500 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 12 марта 2019 года по платежному поручению № 239017 перевел 15 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 08 апреля 2019 года по платежному поручению № 277724 перевел 6 500 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 26 июня 2019 года по платежному поручению № 234243 перевел 35 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 09 августа 2019 года по платежному поручению № 188248 перевел 15 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 20 сентября 2019 года по платежному поручению № 774754 перевел 30 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 11 октября 2019 года по платежному поручению № 709203 перевел 11 300 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 06 декабря 2019 года по платежному поручению № 78324 перевел 16 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№);

- 03 июня 2020 года по платежному поручению № 579671 перевел 50 000 рублей со счета ФИО9 (№) на ее же расчетный счет (№).

Осуществляя посредством изготовления и использования поддельного распоряжения безналичный перевод денежных средств ФИО2, по мере зачисления денег на счета клиентов в тот же период находясь на рабочем месте используя предоставленные ему должностью служебные полномочия в целях совершения операций по выдаче денежных средств через кассу офиса Банка в электронном виде в специализированной программе «ЦФТ-Ритейл Банк» от имени неосведомленного о его действиях клиента последовательно сформировал и провел поддельные документы оплаты – расходные кассовые ордера, на основании которых сначала неправомерно осуществил выдачу из кассы операционного офиса № 109 пос. Мяунджа, а затем похитил принадлежащие «АТБ» (АО) денежные средства, а именно:

- 11 марта 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 813951 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 120 000 рублей;

- 28 апреля 2016 года по расходно-кассовому ордеру №220899 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 1 500 рублей;

- 28 апреля 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 272986 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 4 000 рублей;

- 20 июня 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 494959 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 5 000 рублей;

- 29 июня 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 563791 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 3 000 рублей;

- 29 июня 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 612394 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 1 000 рублей;

- 08 августа 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 194367 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 6 500 рублей;

- 26 октября 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 962803 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 5 000 рублей;

- 06 апреля 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 266227 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 5 000 рублей;

- 16 июня 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 88594 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 10 000 рублей;

- 04 июля 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 733075 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 6 000 рублей;

- 25 августа 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 827644 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 5 000 рублей;

- 26 сентября 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 82153 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 7 000 рублей;

- 27 сентября 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 735028 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 3 100 рублей;

- 26 октября 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 808684 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 5000 рублей;

- 28 марта 2018 года по расходно-кассовому ордеру № 400827 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 5 000 рублей;

- 31 августа 2018 года по расходно-кассовому ордеру № 168736 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 10 000 рублей;

- 26 июня 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 234275 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 35 000 рублей;

- 09 августа 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 191570 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 15 000 рублей;

- 20 сентября 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 775000 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 30 000 рублей;

- 11 октября 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 709011 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 11 300 рублей;

- 11 октября 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 733932 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 11 300 рублей;

- 06 декабря 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 78475 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 16 000 рублей;

- 03 июня 2020 года по расходно-кассовому ордеру № 579748 со счета ФИО9 (№) осуществил выдачу 50 000 рублей.

Помимо указанных расходных операций ФИО2, в период с 11 марта 2016 по 19 августа 2020 года движимый корыстными побуждениями, посредством использования хранящихся у него поддельной банковской платежной карты № и кредитной карты Visa Classic EMV № за счет денежных средств находящихся на кредитном счете №, принадлежащих «АТБ» (АО), осуществил многочисленные расходные операции по оплате за различные товары и услуги, а также обналичиванию денежных средств в банкоматах и терминалах расположенных на территории Магаданской области.

Кроме того, помимо расходных операций с кредитного расчетного счета №, ФИО2, с целью погашения задолженности по используемой им кредитной карте произведены многочисленные операции по зачислению денежных средств в различном объеме, в результате чего, задолженность по уплате основного долга по кредитному договору 0147/0661828 от 11 марта 2016 года составила 185 649 рублей 45 копеек.

Также, 25 марта 2016 года, ФИО2, действуя во исполнении своего преступного умысла, находясь в офисе Банка по адресу: <...>, осуществляя свои должностные обязанности в ходе обслуживания клиента банка ФИО12, при оформлении договора на получение потребительского кредита от 25 марта 2016 года, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств «АТБ» (АО), оформил от имени ФИО12, не осведомленной о его (ФИО2) преступных намерениях, договор «Потребительский кредит» (с лимитом кредитования) <***> от 25 марта 2016 года, заявление на получение кредитной карты Visa Classic EMV c лимитом кредитования, расписку в получении международной банковской карты Visa Classic EMV №, и передал со всеми документами по оформляемому ею потребительскому кредиту на подпись ФИО12, которая не читая их подписала. Продолжая реализовывать свой преступный план, ФИО2, используя свое служебное положение, оформил, тем самым завладел кредитной картой Visa Classic EMV № с кредитным лимитом в размере 292 000 рублей, с расчетным № оформленным на имя ФИО12, с целью дальнейшего хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), оставив карту в своем владении и осуществляя ее хранение. Осуществляя свои преступные намерения ФИО2, используя свободный доступ к компьютерной банковской программе «ЦФТ-Ритейл Банк» установленной в компьютере на рабочем месте, без ведома последней изменил в персональных данных клиента ФИО12, номер мобильного телефона на свой номер, тем самым получил беспрепятственный онлайн доступ к расчетному счету № и эмитированной к нему банковской карты оформил, тем самым завладел №.

Кроме того, в период времени с 25 марта 2016 года до 19 августа 2020 года, ФИО2, находясь в офисе Банка в специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритейл Банк» подыскал имеющийся расчетный счет до востребования «Личный счет» № на имя ФИО12, открытый 21 июня 2004 года.

По мере выполнения указанных мероприятий создав необходимые условия для хищения денежных средств принадлежащих Банку ФИО2, в период с 25 мата 2016 года до 07 июля 2020 года, находясь в офисе Банка по адресу: <...>, используя служебные полномочия, в целях хищения чужого имущества путем обмана, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба «АТБ» (АО), а также поступлению поддельных платежных документов в оборот, что является нарушением основ экономической и финансовой устойчивости государства и права субъектов финансовых операций, и желая их наступления, действуя умышленно и противоправно, из корыстных побуждений, последовательно оформил в электронном виде в специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритейл банк», от имени неосведомленного о его действиях клиента платежное поручение, то есть распоряжение о переводе денежных средств, указав в нем в качестве назначения платежа «Перечислено согласно заявлению», посредством которого осуществил безналичный перевод денежных средств между счетами клиента Банка:

- 21 апреля 2016 года по платежному поручению № 493625 перевел 125 000 рублей со счета ФИО12 (№) на ее же счет (№).

Осуществляя посредством изготовления и использования поддельного распоряжения безналичный перевод денежных средств ФИО2, по мере зачисления денег на счета клиентов в тот же период находясь на рабочем месте используя предоставленные ему должностью служебные полномочия в целях совершения операций по выдаче денежных средств через кассу офиса Банка в электронном виде в специализированной программе «ЦФТ-Ритей Банк» от имени неосведомленной о его действиях клиента последовательно сформировал и провел поддельный документ оплаты – расходно-кассовый ордер, на основании которого сначала неправомерно осуществил выдачу из кассы операционного офиса № 109 пос. Мяунджа, а затем похитил принадлежащие «АТБ» (АО) денежные средства на сумму 125 000 рублей, а именно:

- 21 апреля 2016 года по расходно-кассовому ордеру № 496736 со счета ФИО12, (№) осуществил выдачу 125 000 рублей.

Помимо указанных расходных операций ФИО2, в период с 25 марта 2016 по 19 августа 2020 года движимый корыстными побуждениями, посредством использования хранящейся у него поддельной банковской кредитной карты Visa Classic EMV № за счет денежных средств находящихся на кредитном счете № принадлежащие «АТБ» (АО) осуществил многочисленные расходные операции по оплате за различные товары и услуги, а также обналичиванию денежных средств в банкоматах и терминалах расположенных на территории Магаданской области.

Кроме того, помимо расходных операций с кредитного расчетного счета №, ФИО2, с целью погашения задолженности по используемой им кредитной карте произведены многочисленные операции по зачислению денежных средств в различном объеме, в результате чего, задолженность по уплате основного долга по кредитному договору <***> от 25 марта 2016 года составила 277 782 рубля 15 копеек.

Кроме того, ФИО2, 18 октября 2016 года, действуя во исполнении своего преступного умысла, находясь в офисе Банка по адресу: <...>, осуществляя свои должностные обязанности в ходе обслуживания клиента банка ФИО13, при оформлении договора № 0147/0709812 на получение потребительского кредита от 18 октября 2016 года, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств «АТБ» (АО), оформил от имени Свидетель №4, не осведомленного о его (ФИО2) преступных намерениях, договор «Потребительский кредит» (с лимитом кредитования) <***> от 18 октября 2016 года, заявление на получение кредитной карты Visa Classic EMV c лимитом кредитования, расписку в получении международной банковской карты Visa Classic EMV №, которые в последствии передал со всеми документами по оформляемому им потребительскому кредиту на подпись Свидетель №4 который не читая их подписал. Продолжая реализовывать свой преступный план, ФИО2, используя свое служебное положение, оформил, тем самым завладел кредитной картой Visa Classic EMV № с лимитом кредитования в размере 300 000 рублей, с расчетным счетом № оформленным на Свидетель №4, с целью дальнейшего хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), оставив карту в своем владении и осуществляя ее хранение. Осуществляя свои преступные намерения ФИО2, используя свободный доступ к специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритейл Банк» установленной в компьютере на рабочем месте, без ведома последнего изменил в персональных данных клиента Свидетель №4, номер мобильного телефона на свой номер, тем самым получив беспрепятственный онлайн доступ к расчетному счету № и эмитированной к нему банковской карты Visa Classic EMV №.

Кроме того, в период времени с 18 октября 2016 года до 19 августа 2020 года, ФИО2, находясь в офисе Банка в специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритейл Банк» подыскал имеющиеся и открыл дополнительные расчетные счета (в том числе и привязанные к банковским картам) на имя Свидетель №4, ФИО9, ФИО23, Свидетель №10, которые в последующем использовал без ведома последних для перечисления на них похищенных денежных средств принадлежащих «АТБ» (АО) и последующего распоряжения ими по своему усмотрению, а именно:

- расчетный счет № (эмитирована карта №) открытый 11.03.2016 года на имя ФИО9;

- расчетный счет № открытый 01.04.2002 года на имя Свидетель №10;

- расчетный счет № (эмитирована карта № открытый 19.10.2016 года на имя Свидетель №11;

- расчетный счет № открытый 12.12.2016 года на имя Свидетель №4;

- расчетный счет № открытый 31.07.2017 года на имя Свидетель №4;

- расчетный счет № открытый 29.05.2018 года на имя Свидетель №4;

- расчетный счет № открытый 23.10.2018 года на имя Свидетель №4;

- расчетный счет № открытый 25.04.2019 года на имя Свидетель №4;

- расчетный счет № до востребования «Личный счет» открытый 29.12.2018 года на имя Свидетель №4;

а также, используя свободный доступ к компьютерной программе «ЦФТ-Ритейл Банк» и отраженным в ней персональными данными клиентов в целях последующего использования 12 декабря 2016 года, 31 июля 2017 года, 29 мая 2018 года, 23 октября 2018 года и 25 апреля 2019 года эмитировал на имя подставных лиц клиента Банка - Свидетель №4, неосведомленного об использовании его персональных данных и документов 5 платежных карт: №, №, №, №, № привязанных к вышеуказанным расчетным счетам на его имя, которые оставил в своем владении осуществляя их хранение, использовал при совершении хищения принадлежащих «АТБ» (АО) денежных средств.

По мере выполнения указанных мероприятий создав необходимые условия для хищения денежных средств принадлежащих Банку - ФИО2, в период с 18 октября 2016 года до 13 августа 2020 года находясь в офисе Банка по адресу: <...>, используя служебные полномочия, в целях хищения чужого имущества путем обмана, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба «АТБ» (АО), а также поступлению поддельных платежных документов в оборот, что является нарушением основ экономической и финансовой устойчивости государства и права субъектов финансовых операций, и желая их наступления, действуя умышленно и противоправно, из корыстных побуждений, последовательно оформил в электронном виде в специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритейл банк», от имени неосведомленного о его действиях клиента платежные поручения, то есть распоряжения о переводе денежных средств, указав в них в качестве назначения платежа «Перечислено согласно заявлению», посредством которых осуществил безналичный перевод денежных средств между клиентами Банка в следующем порядке:

- 12 декабря 2016 года по платежному поручению № 670176 перевел 20 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 14 декабря 2016 года по платежному поручению № 728731 перевел 10 000 рублей со счета ФИО53 (№) на его же карточный счет (№);

- 19 декабря 2016 года по платежному поручению № 593222 перевел 5 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 21 декабря 2016 года по платежному поручению № 707542 перевел 5 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 22 декабря 2016 года по платежному поручению № 186398 перевел 5 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 23 декабря 2016 года по платежному поручению № 662184 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 23 декабря 2016 года по платежному поручению № 688692 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 декабря 2016 года по платежному поручению № 599496 перевел 60 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 27 декабря 2016 года по платежному поручению № 493919 перевел 160 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 25 января 2017 года по платежному поручению № 895657 перевел 15 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 апреля 2017 года по платежному поручению № 381628 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 мая 2017 года по платежному поручению № 915115 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 29 мая 2017 года по платежному поручению № 895713 перевел 4 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 03 июля 2017 года по платежному поручению № 156097 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 31 июля 2017 года по платежному поручению № 444208 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 31 июля 2017 года по платежному поручению № 448990 перевел 5 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 07 августа 2017 года по платежному поручению № 944648 перевел 2 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 25 августа 2017 года по платежному поручению № 822407 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 29 сентября 2017 года по платежному поручению № 755860 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 10 октября 2017 года по платежному поручению № 749054 перевел 400 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 октября 2017 года по платежному поручению № 807588 перевел 13 900 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 27 ноября 2017 года по платежному поручению № 583181 перевел 5 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 29 ноября 2017 года по платежному поручению № 813175 перевел 9 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 27 декабря 2017 года по платежному поручению № 946925 перевел 13 500 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 25 января 2018 года по платежному поручению № 992139 перевел 12 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 12 февраля 2018 года по платежному поручению № 783577 перевел 2 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 февраля 2018 года по платежному поручению № 70258 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 23 марта 2018 года по платежному поручению № 204434 перевел 13 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 марта 2018 года по платежному поручению № 61396 перевел 1 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 04 мая 2018 года по платежному поручению № 313933 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 мая 2018 года по платежному поручению № 535105 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 июня 2018 года по платежному поручению № 730781 перевел 5 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 июня 2018 года по платежному поручению № 887894 перевел 12 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 июля 2018 года по платежному поручению № 323227 перевел 13 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 24 августа 2018 года по платежному поручению № 454591 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 27 августа 2018 года по платежному поручению № 349063 перевел 1 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 28 сентября 2018 года по платежному поручению № 324328 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 октября 2018 года по платежному поручению № 579622 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 29 октября 2018 года по платежному поручению № 593254 перевел 4 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 27 ноября 2018 года по платежному поручению № 3030 перевел 13 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 26 декабря 2018 года по платежному поручению № 319749 перевел 12 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 11 января 2019 года по платежному поручению № 631374 перевел 2 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 21 января 2019 года по платежному поручению № 493954 перевел 1 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 25 января 2019 года по платежному поручению № 16292 перевел 13 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 01 марта 2019 года по платежному поручению № 357647 перевел 15 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 27 марта 2019 года по платежному поручению № 342059 перевел 13 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 30 апреля 2019 года по платежному поручению № 859430 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 21 июня 2019 года по платежному поручению № 37832 перевел 15 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же расчетный счет (№);

- 09 июля 2019 года по платежному поручению № 315759 перевел 15 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же расчетный счет (№);

- 26 июля 2019 года по платежному поручению № 981155 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№);

- 27 августа 2019 года по платежному поручению № 897348 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же расчетный счет (№);

- 27 сентября 2019 года по платежному поручению № 903721 перевел 14 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же расчетный счет (№);

- 27 ноября 2019 года по платежному поручению № 646818 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же расчетный счет (№);

- 28 ноября 2019 года по платежному поручению № 128276 перевел 18 500 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же расчетный счет (№);

- 10 января 2020 года по платежному поручению № 644570 перевел 13 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же расчетный счет (№);

- 10 апреля 2020 года по платежному поручению № 570262 перевел 20 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же расчетный счет (№);

- 25 мая 2018 года по платежному поручению № 990761 перевел 3900 рублей со счета Свидетель №4 (№) на счет ФИО9 (№);

- 25 мая 2018 года по платежному поручению № 990923 перевел 2 650 рублей со счета Свидетель №4 (№) на счет Свидетель №11, (№);

- 29 мая 2020 года по платежному поручению № 574577 перевел 45 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же расчетный счет (№);

- 29 мая 2018 года по платежному поручению № 615134 перевел 1 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на счет Свидетель №10, (42№);

- 02 июля 2020 года по платежному поручению № 334685 перевел 10 000 рублей со счета Свидетель №4 (№) на его же карточный счет (№).

В тот же период, ФИО2, находясь на своем рабочем месте, осуществляя посредством изготовления и использования поддельных распоряжений безналичный перевод денежных средств, по мере зачисления денег на счета клиентов, используя предоставленные ему должностью служебные полномочия в целях совершения операций по выдаче денежных средств через кассу офиса Банка в электронном виде в специализированной программе «ЦФТ-Ритей Банк» от имени неосведомленных о его действиях клиентов последовательно сформировал и провел поддельные документы оплаты – расходные кассовые ордера, на основании которых сначала неправомерно осуществил выдачу из кассы операционного офиса № 109 пос. Мяунджа, а затем похитил принадлежащие «АТБ» (АО) денежные средства, а именно:

- 26 апреля 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 381934 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 13 500 рублей;

- 26 мая 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 915575 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 9 850 рублей;

- 29 мая 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 895847 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 3 900 рублей;

- 03 июля 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 156706 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 9 500 рублей;

- 03 октября 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 29618 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 13 900 рублей;

- 25 августа 2017 года по расходно-кассовому ордеру № 824020 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 14 500 рублей;

- 30 января 2018 года по расходно-кассовому ордеру № 177990 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 500 рублей;

- 29 мая 2018 года по расходно-кассовому ордеру № 618659 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 7 573 рубля 49 копеек;

- 30 мая 2018 года по расходно-кассовому ордеру № 139879 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 10 500 рублей;

- 21 июня 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 37992 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 15 000 рублей;

- 09 июля 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 315800 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 15 000 рублей;

- 26 июля 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 33950 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 1000 рублей;

- 26 июля 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 33951 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 14 000 рублей;

- 27 августа 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 897615 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 14 000 рублей;

- 27 сентября 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 903825 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 14 000 рублей;

- 27 ноября 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 646848 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 10 000 рублей;

- 28 ноября 2019 года по расходно-кассовому ордеру № 128459 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 18 500 рублей;

- 10 января 2020 года по расходно-кассовому ордеру № 644642 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 13 000 рублей;

- 10 апреля 2020 года по расходно-кассовому ордеру № 570357 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 20 000 рублей;

- 29 мая 2020 года по расходно-кассовому ордеру № 574654 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 15 500 рублей;

- 03 июня 2020 года по расходно-кассовому ордеру № 579798 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 29 500 рублей;

- 02 июля 2020 года по расходно-кассовому ордеру № 334810 со счета Свидетель №4 (№) осуществил выдачу 10 000 рублей.

Указанные документы создал в электронном виде при этом часть из них в бумажном виде (РКО № 644642 от 10 января 2020 года, №570357 от 10 апреля 2020 года, № 574654 от 29 мая 2020, № 334810 от 02 июля 2020 года), после чего (по мере изготовления) в целях придания кассовым документам видимости законности предоставил их на подпись неосведомленным о его преступных намерениях иным сотрудникам офиса Банка Свидетель №2, Свидетель №7, Свидетель №3

По мимо указанных расходных операций ФИО2, в период с 18 октября 2016 года по 19 августа 2020 года движимый корыстными побуждениями, посредством использования хранящихся у него поддельных банковских платежных карт №, №, №, №, № и кредитной карты Visa Classic EMV № за счет денежных средств находящихся на кредитном счете № № принадлежащие «АТБ» (АО) осуществил многочисленные операции по оплате за различные товары и услуги, а также обналичиванию денежных средств в банкоматах и терминалах расположенных на территории Магаданской области.

Кроме того, помимо расходных операций с кредитного расчетного счета №, ФИО2, с целью погашения задолженности по используемой им кредитной карты произведены многочисленные операции по зачислению денежных средств в различном объеме в результате чего, задолженность по уплате основного долга по кредитному договору <***> от 18 октября 2016 года составила 280 345 рублей 74 копейки.

Таким образом, ФИО2, при вышеуказанных обстоятельствах в период с 18 февраля 2016 года по 28 августа 2020 года совершил изготовление и использовал в целях хищения принадлежащего «АТБ» (АО) имущества, поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств и документы оплаты предназначенные для неправомерно осуществления выдачи денежных средств, при этом эмитированные на имя ФИО13, 23 октября 2018 года и 25 апреля 2019 года поддельные платежные карты хранил по месту своего жительства до 28 августа 2020 года, то есть до момента их изъятия сотрудниками правоохранительными органами. Совершенные ФИО2, действия повлекли за собой противоправный вывод принадлежащих «АТБ» (АО) находившихся на счетах клиентов денежных средств в общей сумме 889 561 рубль 47 копеек в неконтролируемый оборот, их хищения и причинение «АТБ» (АО) материального ущерба на вышеуказанную сумму, образующей крупный размер.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 вину признал полностью по всем предъявленным ему эпизодам, в содеянном раскаялся. По обстоятельствам дела пояснил, что состоял в трудовых отношениях с Банком, с которым также заключил договор о полной материальной ответственности. Работу осуществлял в отделении Банка, расположенном в пос.Мяунджа Сусуманского района. Помнит, что закрыл ФИО7 срочный вклад, перед этим перевел деньги с его счета и снял. С Самсоненко поступил также как с ФИО7, только часть денег вернул обратно. Преступления совершал как сотрудник Банка, понимал, что лица, со счетов которых он переводил и снимал деньги, являются пожилыми людьми, при этом осознавал, что его действия незаконны и за них последует наказание, однако надеялся, что ему удастся возвратить деньги обратно. Обратил внимание, что свидетели неверно дали показания в части того, что не знали о наличии у них открытых счетов, поскольку счет открывается автоматически либо при оформлении кредита, либо при открытии вклада, что видно по датам их открытия. Вместе с тем факт открытия счетов, указанных в обвинении, как открытых им без ведома клиентов, подтвердил. Более подробных обстоятельств совершения преступлений не помнит ввиду давности произошедших событий.

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях подсудимого, в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 276 УПК РФ оглашены показания ФИО2, данные им в ходе предварительного следствия.

Так, согласно протоколу явки с повинной от 15 июля 2021 года, ФИО2, в присутствии защитника добровольно сообщил, что в мае 2019 года работая в операционном офисе № 109 поселка Мяунджа «АТБ» (АО) в должности менеджера по работе с клиентами похитил с расчетного счета клиента ФИО7 денежные средств в сумме 1 035 704 рубля 43 копейки (т. 1 л.д. 232).

В ходе допроса в качестве подозреваемого 15 июля 2021 года (по эпизоду хищения имущества у ФИО7) ФИО2 показал, что с декабря 2015 года по август 2020 года работал в должности менеджера по работе с клиентами в операционном офисе № 109 «АТБ» (АО), расположенном в пос.Мяунджа Сусуманского района Магаданской области, ул. Октябрьская д.12. 17 мая 2019 года ФИО7 переоформил вклад «Накопи» на сумму 1 035 704,43 рублей. 23 мая 2019 года просматривая счета клиентов Банка обнаружил, что ФИО7 длительное врем не пользуется своим счетом № по вкладу «Накопи», а просто пролонгирует его каждый год. В это время у него возник умысел на хищение денег с указанного вклада. В этот же день, он (ФИО2), пользуясь своим служебным положением, решил похитить деньги ФИО7 с указанного счета и, при помощи рабочего компьютера открыл на имя ФИО7 счет №. В этот же день он (ФИО2) закрыл счет ФИО7 по вкладу «Накопи», переведя всю сумму денежных средств на вновь открытый им счет, часть из которых, в сумме 169 384 рублей забрал себе из кассы их офиса, оформив списание со счета. 24 мая 2019 года, просматривая в программном обеспечении счета, открытие на имя ФИО7 увидел, что на ФИО7 оформлен счет № банковской карты №. Он (ФИО2) нашел в рабочем столе оформленную банковскую карту на имя ФИО7 вместе с пин-кодом, которую решил забрать себе, чтобы потом переводить на ее счет денежные средства со счета, открытого им на имя ФИО7 ранее. В период с 24 мая 2019 года по 4 июня 2019 гола он (ФИО2) безналичным перечислением перевел различными суммами с открытого им ранее счета на имя ФИО7 деньги на счет банковской карты ФИО7 в сумме 866 000 рублей, после чего расплачивался указанной картой в различных магазинах, снимал с ее счета наличные денежные средства (т.14 л.д. 116-122).

Будучи допрошенным в качестве подозреваемого 14 сентября 2021 года и 23 мая 2022 года ФИО2 уточнил, что неименную банковскую карту №, привязанную к расчетному счету №, на имя ФИО7 открыл (изготовил) он (ФИО2) без ведома и согласия ФИО7, так как понимал, что постоянно денежные средства со счета № он снимать не сможет поскольку ему каждый раз необходимо будет подделывать подпись ФИО7 в расходных кассовых ордерах. Для этого в программе привязал банковскую карту к номеру счета ФИО7 открытому ранее, а пароль к карте он (ФИО2) установил в терминале, расположенном в их операционном офисе. К указанной неименной банковской карте, через свою учетную запись и учетную запись Свидетель №2 в банковской программе он (ФИО2) подключил полный пакет смс-информирования и систему дистанционного банковского обслуживания на его (ФИО2) абонентские номера телефонов. Данную карту он активировал 24 мая 2019 года, переведя на нее деньги со счета ФИО7 в сумме 260 000 рублей. В дальнейшем он перевел на счет, привязанный к карте деньги в сумме 866 000 рублей, платежные документы готовил только в электронном виде (т.14 л.д.145-147, 203-207).

При допросе в качестве подозреваемого 8 февраля 2022 года (по эпизоду хищения имущества ФИО8) ФИО2 показал, что 3 мая 2018 года, находясь в офисе Банка, просматривая счета клиентов Банка он (ФИО2) наткнулся на счет №, открытый на имя ФИО8 на котором находилась крупная сумма денег. Просмотрев карточку счета обнаружил, что СМС-информирование подключено не было. Он решил совершить хищение денег с данного счета и перевел с него деньги в сумме 50 000 рублей на счет ФИО20, а потом на счет Свидетель №4 После чего со счета Свидетель №4 перевел похищенные деньги на карточный счет Свидетель №4, открытый им (ФИО2) без ведома последнего 31 июля 2017 года и который использовался ФИО2 при совершении других хищений как «транзитный». Поскольку к карточному счету была привязана неименная банковская карта, которую он (ФИО2) также оформил без ведома ФИО24, он (ФИО2) пользовался данной картой, снимая с нее наличные деньги. Ознакомившись с представленной выпиской расчетного счета ФИО8 № показал, что им (ФИО2) с указанного счета ФИО8 вышеописанным способом были похищены деньги путем перевода на счета иных лиц: - 03 мая 2018 года на сумму 26 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №13; - 18 мая 2018 года на сумму 22 500 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №14; - 19 мая 2018 года на сумму 7 500 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 31 мая 2018 года на сумму 10 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 1 июня 2018 года на сумму 10 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 5 июня 2018 года на сумму 10 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 8 июня 2018 года на сумму 10 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 18 июня 2018 года на сумму 9 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №10; - 18 июня 2018 года на сумму 4 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №10; - 26 июня 2018 года на сумму 15 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №10; - 24 июля 2018 года на сумму 10 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 30 июля 2018 года на сумму 5 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 10 августа 2018 года на сумму 80 000 рублей на расчетный счет на имя ФИО29; - 25 октября 2018 года на сумму 7 150 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №11; - 25 октября 2018 года на сумму 9 150 рублей на расчетный счет на имя ФИО9; - 29 декабря 2018 года на сумму 200 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 09 января 2019 года на сумму 120 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №13; - 18 января 2019 года на сумму 60 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 24 января 2019 года на сумму 50 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 28 января 2019 года на сумму 50 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 01 февраля 2019 года на сумму 18 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 08 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 12 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 13 февраля 2019 года на сумму 20 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 14 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 15 февраля 2019 года на сумму 13 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 18 февраля 2019 года на сумму 210 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 22 февраля 2019 года на сумму 20 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 25 февраля 2019 года на сумму 50 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 05 марта 2019 года на сумму 200 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 07 марта 2019 года на сумму 20 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 19 марта 2019 года выдача денежных средств в сумме 134 360 рублей с расчетного счета в кассе АТБ; - 25 марта 2019 года на сумму 40 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 26 марта 2019 года на сумму 40 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 29 марта 2019 года на сумму 13 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4; - 01 апреля 2019 года на сумму 68700 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №12; - 02 апреля 2019 года на сумму 80 000 рублей на расчетный счет на имя Свидетель №4 Далее похищенные денежные средства с расчетных счетов указанных выше клиентов он (ФИО2) переводил на счета других клиентов банка «АТБ», о существовании которых последние уже не знали, после чего распоряжался указанными денежными средствами по своему усмотрению. Денежные средства в сумме 134 360 рублей он (ФИО2) снял 19 марта 2019 года через кассу Банка путем подделки расходно-кассового ордера №, а именно проставлением подписи от имени ФИО8 1 апреля 2019 года в офис банка обратился ФИО8 который сообщил, что хочет закрыть расчетный счет № на свое имя в связи с переездом. Понимая, что на расчетном счете ФИО8 нужной суммы денежных средств нет, он (ФИО2) сказал ФИО8, что в настоящее время закрыть счет не получится, так как в кассе банка нет нужной суммы денег и чтобы ФИО8 пришел на следующий день. 2 апреля 2019 года, он (ФИО2) с расчетного счета, открытого на имя ФИО22 перевел на счет ФИО8 1 285 000 рублей, тем самым пополнив его. Так как к концу рабочего дня ФИО8 в офис банка закрывать своей счет не пришел, денежные средства в сумме 1 806 549 рублей он (ФИО2) обналичил через кассу «АТБ» (АО). 23 мая 2019 года он (ФИО2) пополнил счет ФИО8 через кассу «АТБ» (АО) на сумму 1 779 384 рубля, а 11 июня 2019 года из своих собственных средств через кассу «АТБ» (АО) пополнил счет ФИО8 еще на 100 100 рублей. В этот же день, Самсоненко обратился в офис банка, с просьбой закрыть счет №. Через кассу «АТБ» (АО) ФИО8 выданы денежные средства в сумме 1 880 178 рублей 59 копеек (т.14 л.д. 191-202).

Будучи допрошенным в качестве подозреваемого 3 февраля 2022 года ФИО2 показал, что 18 октября 2016 года в операционный офис № 109 «АТБ» (АО) обратился Свидетель №4 для получения потребительского кредита. На заявку Свидетель №4 от банка поступило предложение на получение потребительского кредита и получение кредитной карты с лимитом кредитования 300 000 рублей. О том, что Свидетель №4 одобрили получение кредитной карты он (ФИО2) последнему говорить не стал, а положил ему на подпись документы на получение кредитной карты вместе с документами на получение потребительского кредита, которые Свидетель №4 не читая подписал. Саму кредитную карту на имя Свидетель №4 он положил к себе в стол. 12 декабря 2016 года он решил использовать кредитную карту № с расчетным счетом №, оформленную на имя Свидетель №4 в личных целях. В этот же день он (ФИО2) через банковскую программу «ЦФТ-Ритейл банк» открыл на имя Свидетель №4 неименную банковскую платежную карту № с номером расчетного счета №, чтобы на нее безналично переводить деньги с расчетного счета Свидетель №4 №. Ознакомившись с представленной выпиской о движении денежных средств по расчетному счету № на имя Свидетель №4 и выпиской о движении денежных средств по счету №, указал, что все операции по перечислению денежных средств на другие счета, погашение начисленных процентов проведены им (ФИО2) в банковской программе «ЦФТ-Ритейл банк», при этом какие-либо документы не составлялись. Также подтвердил, что все денежные средства, поступающие на расчетный счет № были потрачены им (ФИО2) в магазинах, либо путем обналичивания через терминалы. Также подтвердил открытие им расчетных счетов на имя Свидетель №4 и без ведома последнего, путем использования банковской программы «ЦФТ-Ритейл банк» в электронном виде: - №, от 21 июля 2017 года к банковской карте с номером №; - №, от 29 мая 2018 года к банковской карте с номером карты № - №, от 23 октября 2018 года к неименной банковской карте № - №, от 29 декабря 2018 года «до востребования»; - №, от 25 апреля 2019 года к банковской карте №. Расчетный счет № по кредитному договору <***> был открыт по заявлению Свидетель №4 12 декабря 2017 года и использовался им (ФИО2) как «транзитный» для последующего перечисления с него на другие счета (т.14 л.д.174-185).

В своих показаниях, данных в качестве подозреваемого 14 сентября 2021 года ФИО2 указал, что денежные средства с банковских счетов ФИО10 и ФИО12 он (ФИО2) похитил тем же способом, как и у ФИО9 ФИО10 и ФИО12 подписали все необходимые документы, но кредитные карты им на руки не выдавались. Кроме этого он (ФИО2) подтвердил свою причастность к совершению хищения денежных средств со счета ФИО8, открывшего в дополнительном офисе № 109 «АТБ» (АО) в п.Мяунджа вклад, с которого он (ФИО2) стал совершать хищение денежных средств путем их перечисления на другие счета клиентов Банка (т.14 л.д. 148-150).

Из показаний ФИО2, данных им в качестве подозреваемого 19 августа 2021 года (по эпизоду хищения имущества «АТБ» (АО)) следует, что 11 марта 2016 года в операционный офис Банка обратилась ФИО9 для получения потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Оформление кредита занимался ФИО2 Заявка ФИО9 была одобрена. Также ФИО9 была одобрена кредитная карта с лимитом 120 000 рублей, но после подписания документов на получение потребительского кредита и кредитной карты ФИО9 от получения кредитной карты отказалась, однако он (ФИО2) указанную карту не закрыл, решив воспользоваться ею в личных целях. Через время в операционный офис обратилась ФИО9, которая сообщила, что ей пришло смс-уведомление о необходимости погасить задолженность по кредитной карте. Поэтому он (ФИО2) через программу изменил контактный номер по кредитной карте ФИО9 и продолжался пользоваться указанной картой, своевременно вносил платежи, в связи с чем со стороны Банка кредитный лимит был увеличен до 190 000 рублей. Денежные средств с кредитной карты ФИО9 он потратил на личные нужды (т.14 л.д. 135-140).

Как показал ФИО2 15 ноября 2021 года при допросе его в качестве подозреваемого, 11 марта 2016 года в операционный офис в п.Мяунджа обратилась ФИО9 за оформлением потребительского кредита на сумму около 300 000 рублей. Обслуживанием клиента занимался он (ФИО2) и ФИО11 На заявку ФИО9 пришло одобрение на получение потребительского кредита, а также получение кредитной карты с лимитом кредитования в 120 000 рублей, на что она согласилась. Он (ФИО2) оформил ФИО9 кредит и кредитную карту, однако после подписания документов на получение кредита и кредитной карты, ФИО9 отказалась от оформления кредитной карты. Однако он (ФИО2) кредитную карту не закрыл, так как решил воспользоваться данной картой с находящимися на ее счету денежными средствами. Примерно через месяц в операционный офис вновь обратилась ФИО9, которая сообщила, что ей пришло смс-сообщение о необходимости погасить задолженность по кредитной карте. Он (ФИО2) пояснил ФИО9, что произошла ошибка, а сам, через программное обеспечение банка изменил свои контактные номера, чтобы ФИО9 больше не поступали смс-сообщения о движении денежных средств по кредитной карте. В процессе пользования кредитной картой, оформленной на ФИО9 он (ФИО2) расплачивался в различных магазинах, а также производил банковские переводы на счет ФИО13 с целью их последующего обналичивания в кассе операционного офиса № 109 «АТБ» (АО). Также он (ФИО2) перевел деньги в сумме 120 000 рублей со счета кредитной карты ФИО9 на ее же счет, после чего оформил расходный кассовый ордер, где расписался за ФИО9 и получил в кассе операционного офиса № 109 «АТБ» (АО) указанную сумму.

Кроме этого, 16 февраля 2016 года в вышеуказанный операционный офис обратилась ФИО10 за оформлением потребительского кредита. Обслуживанием клиента ФИО10 занимался он (ФИО2) и ФИО11 На поданную ФИО10 заявку пришло одобрение на получение кредита и кредитной карты на сумму 278 000 рублей. На предложение Банка ФИО10 согласилась оформить кредит, но отказалась от оформления кредитной карты. Под угрозой применения к нему (ФИО2) штрафных санкций, последний без соглашения и ведома ФИО10 оформил помимо потребительского кредита еще и кредитную карту с вышеуказанным лимитом кредитования, подложив ФИО10 и документы на получение кредитной карты. Указанные документы были подписаны ФИО10 по невнимательности. Кредитную карту он закрывать не стал, так как решил пользоваться ею как своей собственной при этом через программное обеспечение изменил контактные номера ФИО10 на свой абонентский номер, чтобы ФИО10 не приходили смс-уведомления. В сентябре 2019 года ей позвонила ФИО10 и сообщила, что с ее зарплатной карты удержаны денежные средства в счет погашения кредитной задолженности. Он убедил ФИО10, что это ошибка банка, после чего через программное обеспечение посмотрел движение по банковским счетам и перечислил снятую сумму денежных средств на банковскую карту ФИО10 Аналогичные способы происходили в 2020 году и тогда он их решал аналогичным способом. Денежные средства, находящиеся на счет кредитной карты он потратил на собственные нужды, расплачиваясь в магазинах, в которых имелся расчет по банковским картам.

25 марта 2016 года в операционный офис № 109 «АТБ» (АО) обратилась ФИО12 за оформлением потребительского кредита. Обслуживанием ФИО12 занимался он (ФИО2) и ФИО11 На заявку ФИО12 пришло согласие банка на предоставление потребительского кредита и кредитной карты с лимитом кредитования на сумму 292 000 рублей. ФИО12 от получения предложенной ей потребительской карты отказалась. Несмотря на это, под угрозой применения штрафных санкций, он (ФИО2) вместе с документами на получение кредита положил ФИО12 и документы на получение кредитной карты, которые та, по своей невнимательности подписала. Хотя он (ФИО2) имел возможность закрыть кредитную карту, но не стал этого делать, ФИО12 ее отдавать не стал, а решил пользоваться самостоятельно. Кроме того, через программное обеспечение банка изменил контактные данные подключив свои абонентские номера, чтобы ФИО14 не приходили смс-сообщения. Денежные средства, находящиеся на счету кредитной карты, потратил на собственные нужды – расплачивался ею в магазинах где имелась возможность оплаты банковской картой. Платежи по кредитным картам, оформленным на имя ФИО9, ФИО10 и ФИО12 он перестал вносить после его увольнения из операционного офиса № 109 «АТБ» (АО) в августе 2020 года (т.14 л.д. 159-165).

В ходе допроса в качестве обвиняемого 25 мая 2022 года и 2 апреля 2023 года (по обвинению в окончательной редакции) ФИО2 вину в предъявленном ему обвинении признал полностью и дал показания, в целом аналогичные показаниям, данными им в ходе допросов в качестве подозреваемого 19 августа 2021 года, 14 сентября 2021 года, 15 ноября 2021 года, 3 февраля 2022 года, 8 февраля 2022 года, 23 мая 2022 года, уточнив суммы переводимых денежных средств, количество переводов и даты их осуществления с расчетных счетов на основании представленных ему на обозрение сведений о движении денежных средств по расчетным счетам: №, открытому на имя ФИО7; №, открытому на имя ФИО8; №, №, №, открытых на имя клиента Банка ФИО10; № и №, открытых на имя клиента Банка ФИО12; №, №, №, №, №, №, №, №, открытых на имя клиента Банка ФИО9; №, №, №, №, №, №, №, открытых на имя клиента Банка Свидетель №4, №, открытому на имя клиента Банка Свидетель №10; №, открытому на имя клиента Банка Свидетель №11 Добавил, что по всем оформленным им (ФИО2) путем обмана банковским картам с лимитом кредитования на имя ФИО12, ФИО10, ФИО9, Свидетель №4 он (ФИО2) проводил не только банковские операции, направленные на расходование денежных средств, но и ежемесячно пополнял кредитные счета по мере возможности как из своих собственных средств, так и путем перевода денежных средств между счетами клиентов Банка (т.15 л.д. 1-6, т.19 л.д. 155-171, 217-220).

При проведении осмотра места происшествия 8 сентября 2021 года ФИО2 указал на офис, расположенный в <...> где показал кассовое помещение и клиентский зал с отдельными кабинетами для работы с клиентами где он (ФИО2) исполнял свои служебные обязанности (т. 14 л.д. 91-100).

В судебном заседании подсудимый ФИО2 ранее данные показания подтвердил в полном объеме, указав, что давал их в присутствии защитника, в указанные в них даты, выразил согласие возместить причиненный ущерб в полном объеме, на дополнительные вопросы пояснил, что совершение данных преступлений стало возможным по причине отсутствия контроля за деятельностью офиса со стороны Банка.

Согласно материалам дела ФИО2 на стадии предварительного следствия допрошен в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии адвоката, в указанные в протоколах даты и время, с соблюдением требований, предусмотренных уголовно-процессуальным кодексом. По окончании допроса и вышеуказанных следственных действий, каких-либо заявлений или замечаний, в том числе о несоответствии содержания изложенных показаний в протоколе, либо оказания на него принуждения, давления, не поступало, о чем ФИО2 в протоколах поставлены собственноручные подписи. От участвующих в следственных действиях адвокатов также не поступало аналогичных заявлений, замечаний, дополнений, в связи с чем суд признает данные показания допустимым и кладет в основу приговора в части, не противоречащей установленным судом обстоятельствам, приведенным в приговоре.

Вина подсудимого ФИО2 в совершении инкриминируемых ему преступлений, связанных с хищением путем обмана принадлежащих ФИО7, ФИО8 и «АТБ» (АО) денежных средств и неправомерным оборотом средств платежей, кроме его признательных показаний, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего «АТБ» (АО) ФИО1, данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия 2 сентября 2021 года, 11 ноября 2021 года, 19 мая 2022 года, оглашенными в порядке статьи 281 УПК РФ, согласно которым в «АТБ» (АО) установлена банковская программа «ЦФТ-Ритейл банк», при каждой загрузке компьютера необходимо вводить логин и пароль, который закрепляется за каждым сотрудником. Банковская программа устроена таким образом, что все выполненные в банковской программе операции отражаются за работником, на чьем компьютере выполнены данные операции, а не за работником которыми они выполнены. Из имеющихся выписок по движению денежных средств следует, что клиентом Банка ФИО7 открыт вклад, который пролонгирован 17 мая 2019 года путем открытия вклада «Накопи» № 0000123 с банковским расчетным счетом № № на сумму 1 035 704 рубля 43 копеек. После его открытия, 23 мая 2019 года сотрудником банка ФИО2 на имя ФИО7 открыта банковская карта «Gold» № с расчетным счетом № и подключен полный пакет смс-информирования к абонентскому номеру №. 28 мая 2019 года сотрудником банка Свидетель №2 данный абонентский номер сменен на номер №. Также, 23 мая 2019 года на имя ФИО7 открыт вклад до востребования «Личный счёт» с банковским расчетным счетом №. В этот же день ФИО2 досрочно закрыт вклад «Накопи» с банковским счетом №, а денежные средства в сумме 1 035 706 рублей 13 копеек по платежному поручению № 40101 перечислены на банковский расчетный счет №, из которых денежные средства в сумме 169 384 рублей сняты через кассу банка по расчетно-кассовому ордеру № 47424. В этот же день ФИО2 денежные средства с банковского расчетного счета № в сумме 866 000 рублей переведены на банковский счет № банковской карты «Gold» №, которые впоследствии обналичены полностью через банкоматы «АТБ» (АО) и сторонние банки в Магаданской области.

27 августа 2020 года в офис № 106 г. Сусуман обратилась ФИО9 с заявлением о том, что с ее личного счета списались денежные средства в счет оплаты задолженности по кредитной карте. В ходе проверки выяснилось, что на ее имя 11 марта 2016 года оформлена кредитная карта с кредитным лимитом 208 000 рублей, о которой она не знала, при этом, указанные в карточке клиента телефонные номера ФИО9 не принадлежат.

В феврале 2020 года в офис № 106 в г. Сусуман обратилась ФИО12 у которой, как оказалось, также 25 марта 2016 года была оформлена кредитная карта, с кредитным лимитом 292 000 рублей, о которой ФИО12 ничего известно не было.

28 августа 2020 года в офис № 106 в г. Сусуман обратилась ФИО10 с заявлением о незаконном списании с ее счета денежных средств в счет оплаты задолженности по кредитной карте. Как пояснила ФИО10 такое снятие происходило несколько раз, но после звонков ФИО2, деньги возвращались на счет, а ФИО2 объяснял данные списание сбоем в программе. 26 августа 2020 года с ее счета вновь списались денежные средства, которые обратно на счет не вернулись. При проверке выяснилось, что на имя ФИО10 18 февраля 2016 года была оформлена кредитная карта, о которой последней ничего известно не было, а указанный в карточке клиента телефонный номер ей не принадлежит. С даты открытия кредитных карт как ФИО9, так и ФИО12, ФИО10 у них по счету регулярно проводились операции (безналичная оплата, выдача наличных, безналичное перечисление на другие счета клиента). В последующем установлено, что помимо ФИО9, ФИО10, ФИО12, имеется клиент банка «АТБ» Свидетель №4 на имя которого по кредитному договору <***> от 18 октября 2016 года также была оформлена кредитная карта, а также открыты расчетные счета, через которые и обналичивались денежные средства с незаконно оформленных кредитных карт. В результате незаконного оформления кредитных карт и хищением с их счетов денежных средств «АТБ» (АО) причинен ущерб (т.3 л.д.217-219, 223-229, 234-238).

С показаниями представителя потерпевшего ФИО1 в части работы банковской программы «ЦФТ-Ритейл банк» согласуются показания свидетеля Свидетель №7, данные ею в ходе предварительного следствия от 21 марта 2022 года, которая также дополнила, что в операционном офисе № 109 п. Мяунджа, сложилась практика, при которой никто из сотрудников при отлучении от компьютера вход в систему не блокировал, вследствие чего каждый из работников мог воспользоваться чужим компьютером для оформления той или иной операции. Бывали случаи что она (Свидетель №7) подтверждала операции по переводу денежных средств по просьбе ФИО15 при этом не видела приходил ли клиент на самом деле в операционный офис или нет. Также показала, что в случае выдачи наличных денежных средств через кассу, она (Свидетель №7), должна подтверждать в кассе, тем самым выдавая денежные средства клиенту через расходный кассовый ордер. Номер мобильного телефона № к которому был подключен пакет СМС - информирования по карте № на имя ФИО7 ей не знаком, операцию по замене номера мобильного телефона в карточке клиента ФИО7 она (Свидетель №7) не совершала. Платежные поручения: - № 80952 от 25 октября 2018 года на сумму 7 150 рублей с расчетного счета ФИО8 на расчетный счет Свидетель №11; - № 80788 от 25 октября 2018 года на сумму 9 150 рублей с расчетного счета ФИО8 на расчетный счет ФИО9; - № 63339 от 01 февраля 2019 года на сумму 18 000 рублей с расчетного счета ФИО8 на расчетный счет Свидетель №4; - № 946721 от 08 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей с расчетного счета ФИО8 на расчетный счет Свидетель №4; - № 955627 от 12 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей с расчетного счета ФИО8 на расчетный счет Свидетель №4; - № 237646 от 25 марта 2019 года на сумму 40 000 рублей с расчетного счета ФИО8 на расчетный счет Свидетель №4; - № 929974 от 26 марта 2019 года на сумму 40 000 рублей с расчетного счета ФИО8 на расчетный счет Свидетель №4; - № 105191 от 29 марта 2019 года на сумму 13 000 рублей с расчетного счета ФИО8 на расчетный счет Свидетель №4; - № 792135 от 01 апреля 2019 года на сумму 68 700 рублей с расчетного счета ФИО8 на расчетный счет ФИО28; - № 410050 от 02 апреля 2019 года на сумму 80 000 рублей с расчетного счета ФИО8, оформленных ФИО2, она (Свидетель №7) не подтверждала. Также показала, что расходный кассовый ордер № 644642 от 10 января 2020 года от имени ФИО11, согласно которому с расчетного счета № оформленного на имя Свидетель №4, через кассу «АТБ» (АО) расчетный счет № были обналичены денежные средства в сумме 13 000 рублей составлен на рабочем компьютере ФИО2 (т. 11 л.д. 243-247).

Свидетель Свидетель №7, показания которого были оглашены в порядке статьи 281 УПК РФ в ходе предварительного следствия, подтвердил показания Свидетель №7 о том, что работники операционного офиса в п.Мяунджа доверяли друг другу рабочие компьютеры, поэтому, несмотря на инструкцию, никто и никогда при покидании рабочего места свой компьютер не блокировал. Также дополнил, что что 17 мая 2019 года в операционный офис № 109 «АТБ» (АО) расположенный в п. Мяунджа, обратился ФИО7 с просьбой переоформить вклад «Накопи». Так как он (Свидетель №7) только обучался работе менеджера по работе с клиентами, то в оформлении указанного счета ему помогал ФИО11 работавший в должности менеджера по работе с клиентами, который вел общение непосредственно с ФИО7 При переоформлении вклада, его сумма составила 1 035 704 рубля 43 копейки. На имя вкладчика ФИО7, был открыт вклад «Накопи» с номером расчетного счета № на 367 дней. После оформления всех документов в программном обеспечении он (Свидетель №7) распечатал заявление на открытие вклада и поставил на нем печать (штамп) с наименованием банка, указал свои должность и фамилию и подписал его. Кассовый ордер № 556301 от 19 марта 2019 года по которому с расчетного счета № оформленного на имя ФИО8 через кассу «АТБ» (АО) расчетный счет № обналичены денежные средства в сумме 134 360 рублей выполнил ФИО2, а он (Свидетель №7) по просьбе ФИО2, мог подписать и подтвердить его, но денежные средства указанные в данном ордере не получал, а выдал их ФИО2 Расходный кассовый ордер № 644642 от 10 января 2020 года по которому с расчетного счета № оформленного на имя Свидетель №4, через кассу «АТБ» (АО) расчетный счет № обналичены денежные средства в сумме 13 000 рублей выполнен ФИО2 По поводу расходных кассовых ордеров: - № 570357 от 10 апреля 2020 года по которому с расчетного счета № оформленного на имя Свидетель №4, через кассу «АТБ» (АО) расчетный счет № обналичены денежные средства в сумме 20 000 рублей; - № от 29 мая 2020 года по которому с расчетного счета № оформленного на имя Свидетель №4, через кассу «АТБ» (АО) расчетный счет № обналичены денежные средства в сумме 15 500 рублей; - № 334810 от 02 июля 2020 года по которому с расчетного счета № оформленного на имя Свидетель №4, через кассу «АТБ» (АО) расчетный счет № обналичены денежные средства в сумме 10 000 рублей пояснил, что указанные расходные ордера оформлены с его рабочего компьютера, но не им (т. 11, л.д. 235-238, 239-242).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными им на предварительном следствии 4 марта 2021 года и оглашенными в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ, из которых следует, что в банк обращались клиенты, которые обслуживались в операционном офисе № 109 в п. Мяунджа на имя которых без их ведома были открыты кредитные карты, но сами граждане данными картами не пользовались. Установлено, что 11 марта 2016 года на имя ФИО9, без ее ведома открыта кредитная карта на сумму 176 369 рублей, которые с даты открытия по август 2020 года похищены. Все операции по открытию, закрытию вкладов и счетов, по кассовым операциям, безналичных денежных переводов осуществляются банком как на бумажных носителях (приходных, расходных кассовых ордеров и т.д.) так и в электронном виде при помощи специализированного программного обеспечения, установленного на компьютерах в офисах Банка (т.5 л.д. 159-162, т.10 л.д. 197-199, 201-205).

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №3 от 11 сентября 2020 года, 21 марта 2022 года и 31 марта 2021 года, оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ, к изготовлению расходных кассовых ордеров № 574654 и №570357 она (Свидетель №3) не имеет никакого отношения. В апреле и мае 2020 года на работу не выходила, в связи с беременностью и сильным токсикозом. Свидетель №7 как начальник операционного офиса на работу ее не пускал, при этом руководству г. Магадан он об этом не говорил и продолжал ее табелировать. В ее (Свидетель №3) отсутствие в кассе находился ФИО2 и все операции в рабочем компьютере проводил от ее имени и пользовался ее печатью кассира, что подтверждается отсутствием ее (Свидетель №3) подписи в расходных кассовых ордерах (т.11 л.д. 154-158, 159-162, т.12, л.д. 6-8).

Из показаний свидетеля Свидетель №10, данных им на предварительном следствии 17 ноября 2021 года, и оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ следует, что в «АТБ» (АО) на его имя открыт расчетный счет №. Расчетный счет № он (Свидетель №10) не открывал. ФИО8 ему не знаком, Свидетель №4 знаком как работник предприятия на котором он (Свидетель №10) работает. ФИО16 или иных обязательств между ними не имелось, никаких операций по переводу денежных средств не проводил (т.12 л.д.39-41).

Показаниями свидетеля Свидетель №11, данными на предварительном следствии 17 ноября 2021 года и 29 апреля 2021 года, согласно которым ранее в «АТБ» (АО) оформляла потребительские кредиты. Расчетный счет №, №, № она (Свидетель №11) не открывала, операции по данным счетам не производила. ФИО8 ей не знаком. Денежные средства от ФИО8 никогда не получала. Свидетель №4 ей знаком как житель поселка Мяунджа, ни каких отношений с ним не поддерживала, денежные средства от Свидетель №4 никогда не получала (т.12 л.д. 54-56, 81-82).

Помимо показаний представителя потерпевшего и свидетелей Свидетель №7, Свидетель №7, Свидетель №5, Свидетель №3, Свидетель №10, Свидетель №11, вина подсудимого ФИО2 в совершении инкриминируемых ему преступлений, связанных с хищением путем обмана принадлежащих ФИО7, ФИО8 и «АТБ» (АО) денежных средств и неправомерным оборотом средств платежей, подтверждается также письменными доказательствами.

Протоколом обыска от 28 августа 2020 года, в соответствии с которым в жилище ФИО2 были обнаружены и изъяты: - банковская карта №, выпущенная на имя ФИО7; - банковские карты «АТБ» (АО) № с номером расчетного счета №, открытым на имя Свидетель №4 и № с номером расчетного счета №, открытым на имя Свидетель №4 (том 14 л.д. 49-55).

Протоколом выемки от 20 мая 2022 года, согласно которому в операционном офисе № 106 «АТБ» (АО) изъяты сведения из банковской программы «ЦФТ-ритейл Банк» по расчетным счетам: № и № на имя ФИО7; № на имя ФИО12; № на имя ФИО10; по расчетному счету № на имя ФИО9; по расчетному счету № на имя Свидетель №4; № на имя Свидетель №4 (т. 10 л.д. 30-33).

Сведениями из банковской программы «ЦФТ-ритейл Банк» подтверждается, что: - по расчетному счету № платежным поручением №40101 на расчетный счет № ФИО2 осуществлен перевод денежных средств в сумме 1 035 706 рулей 13 копеек; - по расчетному счету № создан расходный кассовый ордер № 47424 по которому ФИО2 выполнена операция по выдаче наличных денежных средств в сумме 169 384 рубля 00 копеек; - по расчетному счету № все операции по счету в виде возврата депозита, зачисление на депозит выполнены либо подтверждены ФИО2; - по расчетному счету № все операции в виде возврата депозита, зачисление на депозит, перевод денежных средств на счета других клиентов «АТБ» (АО) и зачисление денежных средств выполнены либо подтверждены ФИО2; - по расчетному счету № все операции по счету в виде возврата депозита, зачисление на депозит выполнены либо подтверждены ФИО2; - по расчетному счету № все операции по счету в виде возврата депозита, зачисление на депозит, переводов денежных средств на расчетные счета ФИО13 и других клиентов «АТБ» (АО) выполнены либо подтверждены ФИО2 Указанные сведения по расчётным счетам осмотрены протоколом осмотра предметов 20 мая 2022 года и признаны вещественным доказательством (т.10 л.д. 34-36, 37-175, 176).

Протоколом осмотра предметов и документов от 18 февраля 2022 года, согласно которому осмотрены: - не именная банковская платежная карта с номером 4191 5099 8186 0217, сроком действия «10/24», выпущенная на имя ФИО7; - не именная банковская платежная карта с номером 4191 5099 8186 0217, сроком действия «10/24», выпущенная на имя ФИО7; расходные кассовые ордера № 923254, № 869490, № 390790, № 870485, № 712308, № 739361, № 683500, № 556301, № 904127, № 644642, № 570357, № 574654, № 334810. Указанные карты и расходные кассовые ордера признаны вещественными доказательствами (т.10 л.д. 177-190, 191).

Кроме того, по эпизоду хищения имущества ФИО7, совершенного путем обмана с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а также неправомерным оборотом средств платежей вина подсудимого ФИО2 подтверждается также следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего ФИО7, данными им на предварительном следствии 8 июля 2021 года и оглашенными в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ, согласно которым он (ФИО7) около 10 лет назад в отделении «АТБ» (АО) открыл вклад, который ежегодно пролонгировал (продлевал). 17 мая 2019 года он (ФИО7) в очередной раз пролонгировал свой вклад «Накопи» с номером расчетного счета № на 367 дней, то есть до 18 мая 2020 года. Его обслуживанием занимался молодой человек по имени Никита. В течение 2019 года он в отделение «АТБ» (АО) не обращался, денежные средства со вклада не снимал. В мае 2020 года, он (ФИО7) вновь пришел пролонгировать свой вклад, но операционный офис «АТБ» (АО) в поселке Мяунджа уже не работал, тогда он позвонил в операционный офис «АТБ» (АО) в г.Сусумане, где ему объяснили, что вклад будет продлен автоматически. В 2020 году он больше в «АТБ» (АО) не обращался, денежные средства со счета вклада не снимал и счет не пополнял. 26 мая 2021 года он (ФИО7) вновь обратился в операционный офис «АТБ» (АО) в г.Сусуман, где специалист ему ответила, что вклад «Накопи» с номером счета № на котором находились принадлежащие ему денежные средства в сумме 1 035 704 рубля 43 копейки закрыт 23 мая 2019 года в связи со снятием денежных средств. Однако данную операцию он не проводил, об открытом на его имя расчетном счете № ему ничего не известно. Никаких банковских карт в «АТБ» (АО) никогда не оформлял и не получал. Абонентские номера № и № к которым была подключена услуга СМС-информирования к банковской карте № с расчетным счетом № ему не знакомы. В результате хищения принадлежащих ему денежных средств ему причинен ущерб в особо крупном размере. (т. 4 л.д. 7-10).

Заявлением ФИО7 о привлечении к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое в период времени с 17 мая 2018 года по 23 мая 2019 года похитило с его вклада в «АТБ» (АО) денежные средства в сумме 1 035 706 рублей, чем причинило значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 1 л.д. 229).

Протоколом выемки от 25 ноября 2021 года, проведенном в операционном офисе № 106 «АТБ» (АО) согласно которому изъято личное дело клиента ФИО7 по вкладу «Накопи» с номером расчетного счета № (том. 5 л.д. 143-146).

Протоколом осмотра предметов от 26 ноября 2021 года, которым осмотрены личное дело по вкладу «Накопи» с номером расчетного счета № на имя клиента ФИО7, содержащим в себе заявление на открытие вклада от 17 мая 2019 года с номером расчетного счета № на сумму 1 035 704 рубля 43 копейки; сведения, представленные «АТБ» (АО) о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО7 за период времени с 01 января 2001 года по 19 июля 2021 года: - №; - №; заключение о событии операционного риска по счетам ФИО7, согласно выводам которого характер проведения операций по перечислению денежных средств между счетами ФИО7, отсутствие первичных документов в банке, свидетельствуют о возможном хищении сотрудниками операционного офиса № п. Мяунджа денежных средств со срочного вклада ФИО7 № и в последствии со счета до востребования клиента № и счета карты №. Указанные личное дело по вкладу «Накопи», сведения о движении денежных средств по счетам ФИО7, а также заключение о событии операционного риска признаны вещественными доказательствами (т.6 л.д. 154-158, 159, т.19 л.д. 104-113).

Помимо этого, по эпизоду хищения имущества ФИО8, совершенного путем обмана с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а также неправомерным оборотом средств платежей вина подсудимого ФИО2 подтверждается также следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего ФИО8 данными им в ходе предварительного следствия 8 февраля 2022 года и оглашенными в судебном заседании, согласно которым с 5 июня 2002 года он (ФИО8) имел счет №, открытый в «АТБ» (АО). Каких-либо уведомлений о поступлении, списании денежных средств не получал, все операции изначально фиксировались в сберегательной книжке, по окончании которой, новую он не получил. 11 июня 2019 года данный счет был им (ФИО8) закрыт, остаток по счету в сумме 1 880 178 рублей 59 копеек получен наличными в кассе «АТБ» (АО) в п. Мяунджа. Оформлением документов по закрытию счета занимался ФИО2 До этого, в конце марта – начале апреля 2019 года он (ФИО8) обращался в офис «АТБ» (АО) для закрытия счета, однако ФИО2 убедил его, что для получения большой суммы денег необходимо о закрытии счета уведомлять банк заранее, поэтому они договорились, что он (ФИО8) придет через несколько дней чтобы закрыть данный счет, однако в назначенную дату он (ФИО8) не пришел, а пришел только в начале июня 2019 года. В апреле 2021 года от сотрудников следственного комитета ему стало известно, что с его расчетного счета совершались хищения денежных средств. Жители п. Мяунджа и п. Кедровый: ФИО20; Свидетель №13; Свидетель №14; Свидетель №4; Свидетель №10; ФИО29; Свидетель №11; ФИО9; Свидетель №12 ему не знакомы., никаких финансовых отношений с ними не поддерживал. ФИО22 знал, поддерживал с тем исключительно рабочие отношения. По личным вопросам никогда с ним не общался, денежные средств никогда ему не занимал и тем более не переводил на его счет (т. 5 л.д. 3-8).

С показаниями потерпевшего ФИО8 согласуются показания свидетелей Свидетель №12 от 17 ноября 2021 года, Свидетель №13 от 3 декабря 2021 года, Свидетель №14 от 29 ноября 2021 года, оглашенными в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ, и которые пояснили, что ФИО8 им не знаком, денежные средства от последнего они не получали и не переводили, о наличии других счетов, открытых на их имя им ничего не известно (т.12 л.д. 83-85, 99-100, 107-109).

Показания потерпевшего ФИО8 подтверждаются также показаниями свидетеля Свидетель №4, данными им на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в порядке статьи 281 УПК РФ, из которых следует, что ФИО8 знаком ему по работе, при этом ни дружеских, ни приятельских отношений с ним никогда не поддерживал. Никаких долговых обязательств у него (Свидетель №4) перед ФИО8 нет. Ознакомившись с расширенной выпиской сведений о движении денежных средств по расчетному счету №, оформленному на имя ФИО8 с которого на расчетные счета Свидетель №4 № и № осуществлены переводы: - 19 мая 2018 года на сумму 7 500 рублей; - 31 мая 2018 года на сумму 10 000 рублей; - 01 июня 2018 года на сумму 10 000 рублей; - 05 июня 2018 года на сумму 10 000 рублей; - 08 июня 2018 года на сумму 10 000 рублей;- 24 июля 2018 года на сумму 10 000 рублей; - 30 июля 2018 года на сумму 5 000 рублей; - 29 декабря 2018 года на сумму 200 000 рублей; - 18 января 2019 года на сумму 60 000 рублей; - 24 января 2019 года на сумму 50 000 рублей; - 28 января 2019 года на сумму 50 000 рублей; - 01 февраля 2019 года на сумму 18 000 рублей; - 08 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей; - 12 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей; - 13 февраля 2019 года на сумму 20 000 рублей; - 14 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей; - 15 февраля 2019 года на сумму 13 000 рублей; - 18 февраля 2019 года на сумму 210 000 рублей; - 22 февраля 2019 года на сумму 20 000 рублей; - 25 февраля 2019 года на сумму 50 000 рублей; - 05 марта 2019 года на сумму 200 000 рублей; - 07 марта 2019 года на суму 20 000 рублей; - 25 марта 2019 года на сумму 40 000 рублей; - 26 марта 2019 года на сумму 40 000 рублей; - 29 марта 2019 года на сумму 13 000 рублей; - 02 апреля 2019 года на сумму 80 000 рублей пояснил, что об открытых на его имя указанных расчетных счетах ничего не известно, данные расчетные счета не открывал, ФИО8 денежные средства никогда не переводил (том 12 л.д. 44-48).

Заявлением ФИО8 о привлечении к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое в период времени с 2018 по 2019 года со счета, открытого в «АТБ» (АО), похитило принадлежащие ему денежные средства в сумме более одного миллиона рублей (т. 3 л.д. 62).

Протоколом выемки от 30 марта 2021 года, которым в операционном офисе № 106 АО «АТБ» расположенном в городе Сусуман, изъяты юридическое дело клиента ФИО8 и сведения о движении денежных средств по расчетному счету ФИО8, № за период с 01 января 2001 года по 31 августа 2020 года, расходные кассовые ордера № 923254, № 869490, № 390790, № 870485, № 712308, № 739361, № 683500, № 556301, № 904127 (том. 5 л.д. 192-200).

Протоколом осмотра предметов от 28 января 2022 года, которым осмотрены юридическое дело на имя ФИО8, содержащее в себе документы, связанные с открытием различных расчетных счетов и вкладов на имя ФИО8; сведения о движении денежных средств по расчетному счету № № на имя ФИО8 за период времени с 01 января 2001 года по 31 августа 2021 года. Указанные юридическое дело и сведения о движении денежных средств признаны вещественными доказательствами (т. 8 л.д. 101-108, 109).

Протоколом осмотра программного обеспечения «ЦФТ-Ритейл банк», произведенным в помещении «АТБ» (АО) 19 апреля 2021 года, согласно которому установлено, что по расчетному счету ФИО8 № ФИО2 проведены, либо подтверждены платежные поручения: - № 790194 от 03 мая 2018 года на сумму 50 000 рублей; - № 799584 от 03 мая 2018 года на сумму 26 000 рублей; - № 311726 от 18 мая 2018 года на сумму 22 500 рублей; - № 720695 от 19 мая 2018 года на сумму 7 500 рублей; - № 644133 от 31 мая 2018 года на сумму 10 000 рублей; - № 703241 от 1 июня 2018 года на сумму 10 000 рублей; - № 969296 от 5 июня 2018 года на сумму 10 000 рублей; - № 260229 от 8 июня 2018 года на сумму 10 000 рублей; - № 391820 от 18 июня 2018 года на сумму 9 000 рублей; - № 455156 от 18 июня 2018 года на сумму 4 000 рублей; - № 606647 от 26 июня 2018 года на сумму 15 000 рублей; - № 176046 от 24 июля 2018 года на сумму 10 000 рублей; - № 510228 от 30 июля 2018 года на сумму 5 000 рублей; - № 872834 от 10 августа 2018 года на сумму 80 000 рублей; - № 80952 от 25 октября 2018 на сумму 7 150 рублей; - № 80788 от 25 октября 2018 года на сумму 9 150 рублей; - № 637204 от 29 декабря 2018 года на сумму 200 000 рублей; - № 854361 от 9 января 2019 года на сумму 120 000 рублей; - № 793053 от 18 января 2019 года на сумму 60 000 рублей; - № 658491 от 24 января 2019 года на сумму 50 000 рублей; - № 898593 от 28 января 2019 года на сумму 50 000 рублей; - № 63339 от 1 февраля 2019 года на сумму 18 000 рублей; - № 946721 от 8 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей; - № 955627 от 12 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей; - № 251844 от 13 февраля 2019 года на сумму 20 000 рублей; - № 588473 от 14 февраля 2019 года на сумму 10 000 рублей; - № 934111 от 15 февраля 2019 года на сумму 13 000 рублей; - № 486213 от 18 февраля 2019 года на сумму 210 000 рублей; - № 81618 от 22 февраля 2019 года на сумму 20 000 рублей; - № 596389 от 25 февраля 2019 года на сумму 50 000 рублей; - № 100166 от 5 марта 2019 года на сумму 200 000 рублей; - № 106324 от 7 марта 2019 года на сумму 20 000 рублей; - № 237646 от 25 марта 2019 года на сумму 40 000 рублей; - № 929974 от 26 марта 2019 года на сумму 40 000 рублей; - № 105191 от 29 марта 2019 года на сумму 13 000 рублей; - № 792135 от 1 апреля 2019 года на сумму 68 700 рублей; - № 410050 от 2 апреля 2019 года на сумму 80 000 рублей (т. 8 л.д. 127-250, т.9 л.д. 1-250, т.10 л.д. 1-20).

Согласно заключению эксперта № 242 от 19 апреля 2021 года подписи от имени ФИО8, расположенные в строке: «Подпись», «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил подпись получателя» в расходном ордере № 556301 от 19 марта 2019 года на сумму 134 360 рублей 00 копеек, выполнены ФИО2 (т.13 л.д. 87-104).

Помимо этого, по эпизоду хищения имущества «АТБ» (АО), совершенного путем обмана с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а также неправомерным оборотом средств платежей вина подсудимого ФИО2 также подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля ФИО10, данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия 10 ноября 2020 года, 3 ноября 2021 года и 29 апреля 2022 года, оглашенными в порядке статьи 281 УПК РФ, согласно которым она (ФИО10) 16 февраля 2016 обратилась в операционный офис «АТБ» (АО) № 109 в п. Мяунджа, чтобы получить кредит. В помещении банка заполнила анкету и через время ей позвонила ФИО11 сообщив, что потребительский кредит одобрен. 18 февраля 2016 года она (ФИО10) вновь пришла в вышеуказанный операционный офис, где ФИО11 сообщила, что ей (ФИО10) одобрен потребительский кредит и кредитная карта с кредитным лимитом 60 000 рублей. Она (ФИО10) согласилась взять потребительский кредит и кредитную карту. Все предоставленные ФИО2 документы подписала не читая, так как полностью доверяла сотрудникам банка, после чего получив деньги в кассе и кредитную карту покинула офис банка. Потребительский кредит закрыла досрочно, а кредитную карту № 4191 4900 0298 7364, которой не пользовалась, уничтожила.

26 сентября 2019 года ей (ФИО10) пришло смс-уведомление от «АТБ» (АО) о том, что с банковской карты на которую поступает заработная плата, сняты денежные средства в сумме 21 076,21 рублей. Она (ФИО10) позвонила на горячую линию «АТБ» (АО) и узнала, что на ее имя оформлена кредитная карта, по которой уже имеется большая задолженность. Когда позвонила ФИО2, тот пояснил, что снятие денежных средств произошло по причине сбоя в программе и никакой кредитной карты с задолженностью на ее имя нет. Через некоторое время денежные средства были возвращены в полном объеме. Аналогичное списание денег с ее счета произошло 28 июля 2020 года, но после телефонного звонка ФИО2 деньги были возвращены обратно. 26 августа 2020 года у нее (ФИО10) снова произошло списание денежных средств в сумме 12 597,96 рублей, но обратно на счет указанные деньги не поступили. Она (ФИО10) стала звонить и отправлять сообщения ФИО2, но тот не отвечал, операционный офис был закрыт, а 28 августа 2020 года она (ФИО10) поехала в операционный офис банка находящийся в г. Сусумане, где узнала, что на ее имя 18 февраля 2016 года была оформлена кредитная карта с лимитом кредитования на сумму 278 000 рублей, в связи с чем, с ее заработной карты списывались денежные средства в счет погашения данного кредита. 30 сентября 2020 года со счета банковской карты в счет погашения задолженности были вновь списаны денежные средства в сумме 790 рублей. Между тем, кредитную карту № с лимитом кредитования на сумму 278 000 рублей она (ФИО10) не получала, какие-либо операции по расчетному счету № не производила (т. 4 л.д. 37-40, 235-238, т.10, л.д. 237-241).

Показания свидетеля ФИО10 согласуются с показаниями свидетеля Свидетель №6, оглашенными в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ, согласно которым 28 августа 2020 года в офис «АТБ» (АО) с заявлением об необоснованном списании денежных средств со счета обратилась ФИО10 В ходе разбирательства по банковской программе установлено, что 18 февраля 2016 года ФИО10 был оформлен потребительский кредит и кредитная карта. ФИО10 сообщила, что кредитную карту не оформляла. Слова ФИО10 подтвердились сведениями из банковской программы, согласно которой имелся только скан договора на кредит, а скан договора на кредитную карту отсутствовал (т.11 л.д. 110-112, 163-166).

Как показала свидетель ФИО12 в судебном заседании и на предварительном следствии 31 марта 2021 года, 3 ноября 2021 года и 31 мая 2022 года, она (ФИО12) 25 марта 2016 года обратилась в операционный офис банка «АТБ» в п. Мяунджа, чтобы получить потребительский кредит. Находясь в помещении операционного офиса банка, подписала все передаваемые ей ФИО2 документы на подпись не читая, после чего получила деньги.

В июле 2020 года, ей (ФИО12) стали поступать смс - сообщения о судебной задолженности по кредитной карте. Она (ФИО12) стала звонить ФИО11 и Свидетель №7, чтобы выяснить причину списаний денежных средств с ее банковского счета, однако ответа так и не получила. Через время списанные денежные средства снова поступали ей на счет. 09 октября 2020 года она (ФИО12) обратилась в операционный офис «АТБ» (АО) в г. Сусумане, где узнала, что на ее имя оформлена кредитная карта с лимитом кредитования на сумму 292 000 рублей, вместе с тем, кредитную карту № она не получала, какие-либо операции по расчетному счету № не производила. Позже, в счет задолженности по данной кредитной карте судебным приказом на ее счета был наложен арест и списаны денежные средства в сумме 299 259,04 рублей, то есть вся задолженность, которая имелась по кредитной карте (т. 4 л.д. 145-148, 243-245, т.11 л.д. 5-8).

Показаниями свидетеля ФИО9, данными ею в судебном заседании, а также в ходе предварительного следствия 10 ноября 2020 года, 2 апреля 2021 года, 3 сентября 2021 года, 3 ноября 2021 года, 17 ноября 2021 года, 29 апреля 2022 года, оглашенными в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ, согласно которым 10 марта 2016 года она (ФИО9) обратилась в операционный офис «АТБ» (АО) № 109 в п. Мяунджа, где ФИО2 заполнил анкету на потребительский кредит и отравил заявку на рассмотрение. 11 марта 2016 она вновь пришла в банк, где ФИО11 сообщила ей, что заявка одобрена. При оформлении документов ФИО2 подавал документы, в которых она (ФИО9) расписалась, не читая и не просматривая документы. Кредит она (ФИО9) выплачивала исправно в день получения пенсии, которую получала на сберегательную книжку с номером расчетного счета № и затем снимала наличными и вносила их в кассу в счет погашения долга по кредиту. При оформлении потребительского кредита № от 11 марта 2016 года никаких номеров мобильного телефона для смс-информирования не давала, поэтому никаких уведомлений по счету ей не приходило. Примерно через месяц после оформления потребительского кредита ей (ФИО9) на телефон поступило смс-сообщение от банка «АТБ» (АО) о том, что у нее имеется задолженность по кредитной карте. Она (ФИО9) обратилась в операционный офис банка в п. Мяунджа, где ФИО2 объяснил это сбоем в программе. 26 августа 2020 года, ей (ФИО9) пришло смс-сообщение от банка, что с ее счета № № списаны денежные средства в сумме 15 848,58 рублей в счет погашения кредитной задолженности. 27 августа 2020 года она (ФИО9) узнала, что на нее 11 марта 2016 года оформлена кредитная карта с общей суммой задолженности около 200 000 рублей. В тот же день она (ФИО9) написала заявление о проведении проверки потому что кредитную карту № не получала и расчетным счетом № не пользовалась. Номера мобильных телефонов, к которым была подключена услуга смс-информирования по счету кредитной карты ей неизвестны и не принадлежат (т. 4 л.д. 94-97, 104-105, 106-107, 228-230, 242-247).

Показаниями свидетеля Свидетель №4 от 17 ноября 2021 года, 27 декабря 2021 года, оглашенных в порядке статьи 281 УПК РФ, из которых следует, что с января 2016 года он (Свидетель №4) являлся клиентом «АТБ» (АО). 18 октября 2016 года по кредитному договору № открыл кредитную карту с расчетным счетом 40№, которой активно пользовался, а 12 декабря 2017 года закрыл счет по ней. 11 ноября 2019 года в офисе «АТБ» (АО), расположенном в п. Мяунджа, открыл расчетный счет № к потребительскому кредиту по договору № на общую сумму 700 000 рублей. Оформлением данного кредита занимался ФИО2 При оформлении документов на потребительский кредит ФИО2 предлагал ему получить кредитную карту, но он отказался, поэтому никаких документов на ее получение не подписывал.

27 декабря 2021 года ему (Свидетель №4) стало известно, что на его имя помимо указанных выше расчетных счетов в «АТБ» (АО), работником банка ФИО2 были открыты:

- 12 декабря 2017 года расчетный счет № кредитной карты по кредитному договору № на общую сумму 200 000 рублей (счет закрыт 11 ноября 2019 года);

- 23 октября 2018 года расчетный счет № к банковской карте «неименная» №;

- 29 мая 2018 года расчетный счет № к банковской карте с номером карты №;

- 25 апреля 2019 года расчетный счет № к банковской карте с номером №;

- 29 декабря 2018 года расчетный счет № «до востребования»;

- 12 декабря 2016 года расчетный счет № к банковской карте с номером №;

- 21 июля 2017 года расчетный счет № к банковской карте с номером №;

- 18 октября 2016 года расчетный счет № к кредитной карте по кредитному договору №.

Указанные расчетные счета он (Свидетель №4) не открывал, никого об этом не просил, никаких документов на открытие данных расчетных счетов не подписывал. СМС-информирование по движению денежных средств по данным расчетным счетам ему не поступало. В августе 2020 года ему (Свидетель №4) на телефон стали приходить СМС – сообщения о задолженности по банковской карте, открытой 18 октября 2016 года. Он (Свидетель №4) позвонил ФИО2, который сообщил, что это сбой в программе, на самом деле никакой банковской карты у него нет. После этого СМС-сообщения по карте ему поступать перестали.

По расчетным счетам №, №, №, №, №, №, №, № никаких операций не проводил, так как не знал о существовании данных счетов.

По расходным ордерам № 644642 от 10 января 2020 года; № 334810 от 2 июля 2020 года; № 574654 от 29 мая 2020 года; № 570357 от 10 апреля 2020 года с расчетного счета № денежные средства через кассу «АТБ» (АО) не получал, операции, указанные в расходных кассовых ордерах, не проводил, в данных документах подпись стоит не его (т. 12 л.д. 44-48, 51-53).

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №15, данных ею на предварительном следствии 25 января 2022 года, на протяжении более 12 лет она (Свидетель №15) является клиентом «АТБ» (АО). Между тем об открытой на ее имя кредитной карте № с номером расчетного счета № ей ничего не известно, никаких документов на получение кредитной карты не оформляла (т.12 л.д. 153-155).

Протоколом выемки от 13 декабря 2021 года в операционном офисе № 100 «АТБ» (АО) в г. Магадан, согласно которому изъято кредитное дело на имя ФИО10 по кредитному договору <***> от 18 февраля 2016 года (т. 5 л.д. 166-167).

Протоколом осмотра документов от 20 декабря 2021 года, согласно которому осмотрены: - изъятое кредитное дело на имя ФИО10, содержащее документы по потребительскому кредиту № 0147/0657613 от 18 февраля 2016 года и документы по оформлению потребительского кредита (с лимитом кредитования) <***> на сумму 200 000 рублей и получении международной банковской карты Visa Classic EMV номер карта №; - сведения о движении денежных средств по расчетным счетам имя ФИО10: - №; - №; - сведения о движении денежных средств по кредитной карте № на имя ФИО10 Указанные кредитное дело и сведения о движении денежных средств признаны вещественными доказательствами (т. 6 л.д. 175-181, 182).

Протоколом осмотра документов от 29 марта 2023 года, согласно которому осмотрены: - сведения о расчетных счетах № и №, открытых на имя ФИО10 Указанные сведения о расчетных счетах признаны вещественными доказательствами (т.19 л.д. 98-101, 102-103).

Из заключения эксперта № 90 от 30 марта 2022 года следует, что задолженность по уплате основного долга по кредитному договору <***> с номером расчетного счета № открытому 18 февраля 2016 года на имя клиента ФИО10 за период времени с 18 февраля 2016 года по 19 августа 2020 года составила 145 784 рубля 13 копеек (т.14 л.д. 11-44).

В соответствии с заключением эксперта № 364 от 11 января 2022 года, подписи от имени ФИО10 в договоре «Потребительский кредит (с лимитом кредитования)» по номеру договора <***> от 18 февраля 2016 года, в заявлении на банковское обслуживание от 18 февраля 2016 года, в заявлении на предоставлении пакета услуг «Кредитный» от 18 февраля 2016 года, в расписке в получении карты № от 18 февраля 2016 года, выполнены ФИО10 Рукописные записи в договоре «Потребительский кредит (с лимитом кредитования)» по номеру договора <***> от 18 февраля 2016 года, в заявлении на банковское обслуживание от 18 февраля 2016 года, в заявлении на предоставлении пакета услуг «Кредитный» от 18 февраля 2016 года выполнены ФИО10 (т.13 л.д. 30-35).

Из заключения эксперта № 20 от 21 января 2021 года следует, что за период с 18 февраля 2016 года по 2 ноября 2021 года с расчетного счета № открытого на имя ФИО10 были списаны денежные средства путем без акцептного списания в счет погашения задолженности по кредитной карте № по кредитному договору <***> от 18.02.2016 года с номером счета № в общей сумме 61 879 рублей 39 копеек. Общая сумма денежных средств, которая была возвращена банком на указанный счет 48 491 рубль 43 копейки (т.13 л.д. 185-190).

Протоколом выемки от 30 марта 2021 года в операционном офисе № 106 «АТБ» (АО) расположенном в г. Сусуман, которым изъяты сведения о движении денежных средств по расчетным счетам №, № на имя ФИО9; расходные кассовые ордера № 644642 от 10 января 2020 года, № 570357 от 10 апреля 2020 года, № 574654 от 29 мая 2020 года, № 334810 от 2 июля 2020 года (т. 5 л.д. 192-200).

Протоколом выемки от 9 апреля 2021 года в «АТБ» (АО) в г. Магадан, которым изъято кредитное дело на имя ФИО9 <***> от 11 марта 2016 года (т. 5 л.д. 204-206).

Протоколом выемки от 14 апреля 2021 года в «АТБ» (АО) в г. Магадан, которым изъято кредитное дело ФИО9 № 0147/0661828 от 11 марта 2016 года (т. 5 л.д. 207-209).

Протоколом осмотра документов от 27 ноября 2021 года, согласно которому осмотрены: - кредитное дело на имя ФИО9, содержащее документы по оформлению потребительского кредита № 0147/0661828 на сумму 316 105 рублей 77 копеек; - кредитное дело на имя ФИО9, содержащее документы по оформлению потребительского кредита (с лимитом кредитования) <***> на сумму 300 000 рублей и получении международной банковской карты Visa Classic EMV номер карта №; - сведения о движении денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО9: №, №; - сведения о движении денежных средств по кредитной карте № на имя ФИО9 Указанные личные дела, а также сведения о движении денежных средств по расчетным счетам и кредитной карте признаны вещественными доказательствами (т.7 л.д. 70-82, 137-138).

Протоколом осмотра документов от 29 марта 2023 года, согласно которому осмотрены сведения о расчетных счетах, открытых на имя ФИО9: №; № и №. Указанные сведения признаны вещественными доказательствами (т.19 л.д. 98-101, 102-103).

Из заключения эксперта № 20 от 21 января 2021 года следует, что за период с 11 марта 2016 года по 2 ноября 2021 года с расчетного счета № открытого на имя ФИО9 были списаны денежные средства путем без акцептного списания в счет погашения задолженности по кредитной карте № по кредитному договору <***> от 11.03.2016 года с номером счета № в общей сумме 30 052 рубля 92 копейки. Общая сумма денежных средств, которая была возвращена банком на указанный счет 12 289 рублей 00 копеек (т. 13 л.д. 185-190).

Как следует из заключения эксперта № 90 от 30 марта 2022 года, задолженность по уплате основного долга по договору Потребительского кредита (с лимитом кредитования) <***> с номером расчетного счета № открытому 11 марта 2016 года на имя клиента ФИО9 за период времени с 11 марта 2016 года по 19 августа 2020 года составила 185 649 рублей 45 копеек (т.14 л.д. 11-44).

В соответствии с заключением эксперта № 352 от 11 июня 2021 года, подписи от имени ФИО9 в заявлении на банковское обслуживание от 11 марта 2016 года, заявлении на предоставление Пакета услуг «Кредитный», в договоре № 1147/0661913 выполнены не ФИО9, а ФИО2

Буквенно-цифровые записи в заявлении на банковское обслуживание от 11 марта 2016 года с номером счета №, заявлении на предоставление Пакета услуг «Кредитный» от 11 марта 2016 года, договоре <***> от 11 марта 2016 года, выполнены не ФИО9, а ФИО2

Подписи от имени ФИО11 в заявлении на банковское обслуживание от 11 марта 2016 года с номером счета №, карточке с образцами подписей ФИО9 от 11 марта 2016 года, расписке в получении карт от 11 марта 2016 года №, заявлении на предоставление Пакета услуг «Кредитный» от 11 марта 2016 года, договоре <***> от 11 марта 2016 года вероятно выполнены не ФИО11, а ФИО2 (т.13 л.д. 41-64).

Протоколом выемки от 26 апреля 2022 года в операционном офисе № 100 «АТБ» (АО) в г. Магадане, которым изъято кредитное дело по кредитному договору <***> от 25 марта 2016 года на имя ФИО12 (т. 5 л.д. 180-183).

Протоколом осмотра документов от 24 мая 2022 года, согласно которому осмотрены: - кредитное дело на имя ФИО12, содержащее документы по оформлению потребительского кредита (с лимитом кредитования) <***> на сумму 300 000 рублей и получении международной банковской карты Visa Classic EMV номер карта №; - сведения о движении денежных средств по расчетному счету на имя ФИО17 № №; - сведения о движении денежных средств по кредитной карте № № на имя ФИО12 Указанные кредитное дело, сведения о движении денежных средств по расчетному счету и кредитной карте признаны вещественными доказательствами (т. 7 л.д. 139-154, 155-157).

Протоколом осмотра документов от 29 марта 2023 года согласно которому осмотрены сведения о движении денежных средств по расчетному счету №, открытому на имя ФИО12 Указанные сведения о движении денежных средств признаны вещественным доказательством (т.19 л.д. 98-101, 102-103).

Как следует из заключения эксперта № 90 от 30 марта 2022 года задолженность по уплате основного долга по договору Потребительского кредита (с лимитом кредитования) <***> с номером расчетного счета № открытому 25 марта 2016 года на имя клиента ФИО12 за период времени с 25 марта 2016 года по 19 августа 2020 года составила 277 782 рубля 15 копеек (т.14 л.д. 11-44).

В соответствии с заключением эксперта № 111 от 16 мая 2022 года подписи и рукописные записи от имени ФИО12 в договоре «Потребительский кредит (с лимитом кредитования)» по номеру договора № от 25 марта 2016 года, в заявлении на банковское обслуживание от 25 марта 2016 года, заявлении на предоставлении пакета услуг «Кредитный» от 25 марта 2016 года, в расписке в получении карты № от 25 марта 2016 года, выполнены ФИО12 (т.13 л.д. 77-81).

Протоколом осмотра документов от 24 мая 2022 года, согласно которому осмотрены сведения о движении денежных средств по расчетным счетам на имя Свидетель №4: - №; - №; - №; - №; - №; - №; - №; - № (т.7 л.д. 139-154).

Протоколом дополнительного осмотра документов от 17 марта 2023 года, согласно которому были дополнительно осмотрены сведения о движении денежных средств по расчетному счету № на имя Свидетель №4 Указанные сведения о движении денежных средств по расчетному счету и сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО7, осмотренные протоколом осмотра документов 24 мая 2022 года признаны вещественными доказательствами (т.7 л.д. 155-157, т.19 л.д. 104-113).

В соответствии с заключением эксперта № 154 от 11 мая 2022 года, задолженность по уплате основного долга по кредитному договору <***> с номером расчетного счета № открытому 18 октября 2016 года на имя клиента Свидетель №4 за период времени с 18 октября 2016 года по 19 августа 2020 года составила 280 345 рублей 74 копейки (т.13 л.д. 221-228).

Как следует из заключения эксперта № 242 от 19 апреля 2021 года, подписи от имени Свидетель №4 расположенные в строке: «указанную в расходном ордере сумму получил», «подпись» в расходом кассовом ордере: - № 574654 от 29 мая 2020 года на сумму 15 500 рублей; - № 570357 от 10 апреля 2020 года на сумму 20 000 рублей; - № 644642 от 10 января 2020 года на сумму 13 000 рублей; - № 334810 от 2 июля 2020 года на сумму 10 000 рублей, выполнены не Свидетель №4, а вероятно выполнены ФИО2 (т. 13 л.д. 87-104).

Согласно сообщению заместителя директора «АТБ» (АО), при проведении проверки сотрудниками филиала банка «АТБ» (АО) по Магаданской области 14 октября 2020 года установлено, что в марте 2016 года гражданке ФИО9 в операционном офисе № 109 п. Мяунджа выдали кредитную карту, которой последняя не пользовалась, однако работник банка ФИО2, использовал ее в личных целях, в связи с чем у ФИО9, были похищены денежные средства (т. 2 л.д. 57).

Согласно рапорту следователя СО Отд МВД России по Сусуманскому району в ходе расследования уголовного дела установлено, что в период времени с 18 февраля 2016 по 28 августа 2020 ФИО2, находясь в помещении операционного офиса № 109 «АТБ» (АО) п. Мяунджа, используя свое служебное положение, путем обмана, оформив кредитный договор на ФИО10, похитил денежные средства, размещенные на банковском счете, принадлежащие «АТБ» (АО) (т. 1 л.д. 59).

Заявлением ФИО9 от 03 ноября 2020 года, в котором она (ФИО9), просит разобраться и принять меры по факту незаконного оформления кредитной карты «АТБ» (АО) на ее имя и незаконного снятия с ее счета денежных средств в счет уплаты задолженности по данной карте (т. 2 л.д. 2).

Заявлением ФИО12 от 17 марта 2021 года, в котором она (ФИО12), просит провести проверку по факту оформления на ее имя без ее согласия кредитной банковской карты «АТБ» (АО) и последующим хищением денежных средств, находящихся на счете указанной карты в сумме 285 000 рублей (т. 2 л.д. 81).

Заявлением Свидетель №4 от 14 января 2022 года, в котором он (Свидетель №4), просит привлечь к ответственности неустановленное лицо, открывшее в период времени с 2016 по 2020 год в «АТБ» (АО) банковские счета на его имя с привязанными к ним кредитными картами, по которым получило денежные средства от его имени (т. 3 л.д. 41).

Помимо вышеизложенных, в качестве доказательств совершения ФИО2, инкриминированных ему преступлений судом учитываются и иные письменные доказательства, указывающие на наличие у подсудимого служебного положения и его использования для достижения желаемого результата, а именно: - устав «АТБ» (АО); - выписка из годового собрания акционеров № 5; - протокол общего собрания акционеров № 1; - протокол годового общего собрания акционеров № 2; - положение об операционном офисе №109 пос.Мяунджа «АТБ» (АО), отражающие характер, особенности и полномочия «АТБ» (АО), в том числе на осуществление входящими в его структуру операционными офисами банковских операций, а также: - должностная инструкция менеджера по работе с клиентами группы по работе с физическими лицами; - договор о полной материальной ответственности; - распоряжение на право единоличной подписи; - приказ о приеме на работу от 25 февраля 2014 года; - приказ об увольнении от 16 июня 2014 года; - приказ о приеме на работу от 16 декабря 2015 года; - дополнительное соглашение к трудовому договору; - приказ о переводе на другую работу от 18 апреля 2016 года; - приказ об увольнении от 11 августа 2020 года, указывающие на период осуществления ФИО2 трудовой деятельности в операционном офисе №109 пос.Мяунджа «АТБ» (АО), последовательно занимаемых должностях, объеме возложенных на него обязанностей и ответственности (т.3 л.д.173-174, 175-198, 199-201, 202, 203-207, т.15 л.д. 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32-38, 39, 40).

Проанализировав совокупность представленных доказательств, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого ФИО2 в совершении инкриминируемых ему преступлений, поскольку она полностью подтверждается исследованными судом показаниями представителя потерпевшего «АТБ» (АО) ФИО1, потерпевших ФИО7, ФИО8, свидетелей ФИО10, ФИО9, ФИО12, Свидетель №5, Свидетель №6., Свидетель №2, Свидетель №7, Свидетель №3, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №4, Свидетель №10, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, во взаимосвязи с данными на предварительном следствии и в судебном заседании показаниями подсудимого в части, признанной судом достоверной, а также письменными материалами дела, заключениями судебных экспертиз. При этом исследованные доказательства признаются судом имеющими юридическую силу, поскольку они получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, и достоверными, а совокупность их – достаточной для вывода о том, что преступные действия подсудимого ФИО2 по каждому из инкриминируемых ему эпизодов преступной деятельности имели место так, как это изложено в описательной части настоящего приговора. Все приведенные доказательства не находятся в противоречии между собой, дополняют друг друга и конкретизируют обстоятельства произошедшего.

Показания, данные свидетелями Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №11, Свидетель №14, Свидетель №10, Свидетель №4, ФИО9, ФИО12, ФИО10, а также потерпевшего ФИО7 в части того, что им не было известно об открытых на их имена счетах, в том числе при получении кредитных продуктов «АТБ» (АО), суд находит не противоречащими материалам дела и согласующимися с показаниями самого подсудимого, поскольку установлено, что кредитные договора, результатом которых явилось получение кредитных карт, ФИО2 оформлены путем обмана указанных клиентов Банка.

Действия подсудимого суд квалифицирует:

- по факту хищения имущества, принадлежащего ФИО7, совершенного в период с 23 мая 2019 года по 6 июня 2019 года - по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере;

- по факту неправомерного оборота средств платежей, совершенного в период с 23 мая 2019 года по 28 августа 2020 года – по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как изготовление, хранение в целях использования поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств и документов оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по факту хищения имущества, принадлежащего ФИО8, совершенного в период с 3 мая 2018 года по 2 апреля 2019 года – по части 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по факту неправомерного оборота средств платежей, совершенного в период с 3 мая 2018 года по 2 апреля 2019 года – по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по факту хищения имущества, принадлежащего «АТБ» (АО), совершенного в период с 18 февраля 2016 года по 19 августа 2020 года - по части 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

- по факту неправомерного оборота средств платежей, совершенного в период с 18 февраля 2016 года по 28 августа 2020 года – по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как изготовление, хранение в целях использования поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств и документов оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия ФИО2 по эпизодам хищения имущества ФИО7, ФИО8 и «АТБ» (АО) как мошенничество, суд исходит, что подсудимый, занимая должность менеджера по работе с клиентами группы по работе с физическими лицами в операционном офисе № 109 в п. Мяунджа «Азиатско-Тихоокеанского Банка» (АО), используя свое служебное положение, тайно от потерпевших и работников офиса, движимый корыстной целью, путем обмана при изложенных в описательной части приговора обстоятельствах изъял, после чего противоправно обратил в свою пользу имущество (денежные средства), принадлежащее потерпевшим, которым распорядился по своему усмотрению, чем причинил последним материальный ущерб.

Усматривая в действиях ФИО2 квалифицирующий признак «совершения преступления лицом с использованием своего служебного положения», суд исходит из того, что под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, присвоения или растраты, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации) (постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате».

В судебном заседании установлено, что ФИО2, на основании приказа от 18 апреля 2016 года № 25-л, занимал должность менеджера по работе с клиентами операционного офиса № 109 в п. Мяунджа «АТБ» (АО) и в соответствии с должностной инструкцией был наделен полномочиями по открытию, закрытию и ведению счетов и вкладов клиентов Банка, управлению и распоряжению денежными средствами, как находящимися в кассе офиса Банка, так и принятыми от клиентов, по определению порядка хранения, учета и контроля за их расходованием, а также свободный доступ в установленной на рабочих местах специализированной программе «ЦФТ-Ритейл Банк» к персональным данным физических лиц – клиентов Банка (ФИО), сведениям об открытых на их имя счетах и размере переданных клиентами Банку в счет оплаты или размещенных на счетах денежных средств, тем самым выполнял административно-хозяйственные функции в коммерческой организации.

Придя к выводу о наличии в действиях ФИО2 квалифицирующего признака «в особо крупном размере» (по эпизоду хищения имущества ФИО7) и квалифицирующего признака «в крупном размере» (по эпизодам хищения имуществ ФИО8 и «АТБ» (АО) суд исходит из размера похищенных ФИО2 денежных средств, а также примечанием 4 к статье 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, согласно которому крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

Приходя к выводу о совершении ФИО2 при изложенных в описательной части приговора обстоятельствах неправомерного оборота средств платежей и квалифицируя его действия по каждому из трех эпизодов по части 1 статьи 187 УК РФ, суд учитывает, что предмет данного преступления составляют платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, а также документы оплаты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

К понятию платежных карт законодатель относит эмитированные кредитной организацией банковские карты, в том числе расчетные (дебетовые), кредитные и предоплаченные карты. Под распоряжениями о переводе денежных средств понимаются документы, обеспечивающие доступ к безналичным и электронным денежным средствам в рамках предусмотренных законом форм безналичных расчетов (платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование и т.п.), при этом иные документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств, к которым относятся приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и т.п., определены законодателем понятием «документы оплаты».

С понятием изготовления поддельных средств платежей связываются действия, выраженные, в том числе в их оформлении на подставных лиц, не осведомленных об использовании их персональных данных и документов в соответствующих целях. Под определением хранение поддельных средств платежей понимается их нахождение во владении виновного лица, в том числе непосредственно у него (в руках, в одежде), в помещениях и тайниках, куда такое лицо имеет доступ.

В судебном заседании установлено, что ФИО2, являясь сотрудником операционного офиса № 109 пос.Мяунджа «АТБ» (АО), имея доступ к персональным данным клиентов Банка при совершении хищений имущества ФИО7 и «АТБ» (АО) эмитировал на имя подставных лиц – ФИО7, Свидетель №4, ФИО10, ФИО9, ФИО12 неосведомленных об использовании их персональных данных и документов в корыстных целях, платежные карты которые, оставил в своем владении до 28 августа 2020 года, то есть хранил, а также использовал при совершении хищений денежных средств принадлежащих ФИО7 и «АТБ» (АО).

Кроме того, при совершении хищений ФИО7, ФИО8 и «АТБ» (АО) ФИО2 также последовательно оформлял в электронном виде в специализированной банковской программе «ЦФТ-Ритейл Банк» от имени неосведомленных о его действиях клиентов сначала платежные поручения, то есть «распоряжения о переводе денежных средств», посредством которых осуществлял безналичный перевод денежных средств между счетами клиентов Банка, а затем в целях совершения операций по выдаче денежных средств – в том же порядке и форме формировал и проводил по программе расходные кассовые ордера, отнесенные к категории иных документов оплаты, на основании которых неправомерно осуществлял выдачу денежных средств из кассы операционного офиса №109 пос.Мяунджа.

Кроме того, выступая в судебных прениях, государственный обвинитель, сославшись на возврат ФИО2 части принадлежащих ФИО8 денежных средств, изменил обвинение в сторону смягчения путем изменения размера, похищенного у потерпевшего денежных средств с 1 722 360 рублей до 337 260 рублей обосновав это тем, что ФИО2 вернул часть похищенного имущества до его обнаружения собственником этого имущества.

В соответствии с частями 7 и 8 статьи 246 УПК РФ полный или частичный отказ государственного обвинителя от обвинения в ходе судебного разбирательства, а также изменение им обвинения в сторону смягчения предопределяют принятие судом решения в соответствии с позицией государственного обвинителя, поскольку уголовно-процессуальный закон исходит из того, что уголовное судопроизводство осуществляется на основе принципа состязательности и равноправия сторон, а формулирование обвинения и его поддержание перед судом обеспечиваются обвинителем.

В связи с тем, что решение суда предопределяется позицией государственного обвинителя относительно исключения из юридической квалификации обвинения, предъявленного ФИО2 квалифицирующего признака «в особо крупном размере» и квалификации его действий как повлекших причинение крупного размера, суд приходит к выводу, что изложенный в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого действия ФИО2 по эпизоду хищения имущества ФИО8 квалифицирующий признак «в особо крупном размере», подлежит исключению из объема предъявленного обвинения, что не ухудшает положения подсудимого.

Аналогичным образом по преступлению, предусмотренному частью 1 статьи 187 УК РФ, совершенному в период времени с 3 мая 2018 года по 2 апреля 2019 года в связи с позицией государственного обвинителя из квалификации деяния ФИО2 подлежат исключению слова «платежных карт», поскольку в обвинении ФИО2 по указанному эпизоду не описываются его действия по изготовлению, хранению в целях использования поддельных платежных карт, а фигурируют поддельные распоряжения о переводе денежных средств и документы оплаты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что также не ухудшает положения подсудимого.

В судебном заседании исследовалась личность подсудимого ФИО2, который родился ДД.ММ.ГГГГ в поселке <адрес>, имеет полное среднее образование; в браке не состоит, детей и иных лиц на иждивении не имеет; зарегистрирован и проживает в <адрес> по адресу: <адрес>; не судим, подвергнутым административному наказанию не является. С 21 декабря 2015 года по 12 августа 2020 года осуществлял трудовую деятельность в операционном офисе №109 пос.Мяунджа ПАО «АТБ», последовательно занимая должности бухгалтера-кассира и менеджера по работе с клиентами, откуда на основании приказа №45-л от 11 августа 2020 года о прекращении трудового договора с работником уволен на основании п.7 ч.1 ст.81 ТК РФ в связи с утратой доверия со стороны работодателя к лицу, непосредственно обслуживающему денежные ценности, после увольнения официально трудоустроен не был, состоит на воинском учете, имеет ограничения по состоянию здоровья. Из заключения проведенной по делу судебно-медицинской экспертизы №53/к от 4 июня 2021 года следует о наличии у ФИО2 в анамнезе хронических заболеваний: дегенеративно-дистрофического заболевания шейного отдела позвоночника и сердечного заболевания («синдрома преждевременного возбуждения»), связанного с аномальным строением сердца, по поводу которого ФИО2 оперирован в 2013 году, после чего оставлен на диспансерном учете; заболеваний, препятствующих содержанию под стражей и отбыванию наказания, не имеет. На учете у врача психиатра и нарколога не состоит, за помощью к указанным специалистам не обращался; инвалидность и ограничения к труду по состоянию здоровья в отношении него не устанавливались (т.13 л.д. 15-17, т.15 л.д. 12-16, 24-25, 28, 29, 30, 40, 42, 44, 46, 51, 54, 56, 58, 61-62, 64, 66-67).

По последнему месту работы – в ПАО «АТБ» охарактеризован с отрицательной стороны, как безынициативный, недисциплинированный сотрудник, нуждающийся в постоянном контроле, неоднократно нарушавший дисциплину, склонный к противоправному поведению, по месту содержания в ИВС Отд МВД России по Сусуманскому району положительно, требования правила внутреннего распорядка соблюдает, правильно реагирует на замечания, дисциплинарных взысканий и замечаний наложенных администрацией ИВС не имеет (т.15 л.д.23).

Подсудимый ФИО2 выразил несогласие с характеристикой, представленной Банком, пояснив, что данная характеристика выдана в связи с его увольнением по отрицательным мотивам.

К указанным доводам суд относится критически, поскольку из содержания представленной Банком характеристики ФИО2 охарактеризован за весь период его работы в «АТБ» (АО).

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО2, суд в соответствии со статьей 61 УК РФ признает:

- по каждому из инкриминируемых ему преступлений – отношение к содеянному, выразившееся в признании вины, раскаянии; - активное способствование раскрытию и расследованию преступлений; состояние его здоровья;

- по эпизоду, связанному с хищением принадлежащего ФИО7 имущества в особо крупном размере, явку с повинной;

Активное способствование раскрытию и расследованию преступления по мнению суда выразилось в том, что подсудимый ФИО2 в период предварительного следствия давал подробные и детальные показания относительно обстоятельств инкриминируемых ему преступлений, участвовал в осмотре места происшествия, то есть сообщил следствию информацию имеющую значение для дела и способствующую привлечению его к ответственности.

Явку с повинной, как обстоятельство, смягчающее наказание подсудимому, суд признает в связи с тем, что до обращения ФИО2 в полицию, сотрудники правоохранительных органов информацией, о хищении ФИО2 имущества у ФИО7 не располагали, уголовное дело было возбуждено в отношении неустановленного лица (т. 1 л.д. 232).

Признавая обстоятельством, смягчающим наказание состояние здоровья подсудимого суд учитывает, что у ФИО2 имеются хронические заболевания: дегенеративно-дистрофическое заболевание шейного отдела позвоночника и сердечное заболевание («синдром преждевременного возбуждения»), связанное с аномальным строением сердца, по поводу которого ФИО2 оперирован в 2013 году, после чего состоит на диспансерном учете (т.13 л.д. 15-17).

В соответствии с пунктом «е.1» статьи 63 УК РФ обстоятельством, отягчающим наказание, судом признаются по каждому из инкриминируемых ФИО2 преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 УК РФ – совершение преступления с целью облегчить другое преступление.

Признавая данное обстоятельство отягчающим, суд учитывает, что целью изготовления, хранения ФИО2, поддельных платежных карт, а также изготовления платежных поручений о переводе денежных средств между счетами физических лиц - клиентов Банка, а также расходно-кассовых ордеров являлось желание придать правомерный вид и обоснованность операций по многократному перемещению денежных средств между открытыми на имя физических лиц счетами, а затем по их расходованию, то есть указанные действия были непосредственно направлены на облегчение ФИО2 возможности совершения умышленных тяжких преступлений, связанных с хищением чужого имущества ФИО7, ФИО8 и «АТБ» (АО).

Последовательность совершаемым ФИО2 действий в исполнение задуманного (сначала оформление документов на открытие счетов, эмитирование платежных карт, а затем проведение на основании них операций по перемещению или снятию денежных средств) свидетельствует о неправомерном обороте средств платежей в целях облегчения совершения хищения денежных средств и не были обусловлены необходимостью скрыть уже совершенное деяние и проведенные банковские операции.

С учетом изложенного суд полагает излишним вменение подсудимому в качестве отягчающего его вину обстоятельства по каждому из инкриминируемых ФИО2 преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 УК РФ совершение неправомерного оборота средств платежей с целью скрыть другие преступления, квалифицированные по частям 3, 4 статьи 159 УК РФ.

Суд также не может признать отягчающим обстоятельством по каждому из инкриминируемых ФИО2 преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 УК РФ – совершение преступления с использованием доверия, оказанного виновному в силу его служебного положения, поскольку по двум эпизодам, совершенным в период с 23 мая 2019 года по 28 августа 2020 года и с 3 мая 2018 года по 2 апреля 2019 года доверие потерпевших подсудимым не использовалось, сами держатели счетов к участию в банковских операциях не привлекались и в них не участвовали, а по эпизоду, совершенному в период с 18 февраля 2016 года по 28 августа 2020 года возможность совершения преступления не была обусловлена оказанным Банком доверием ФИО2, а в связи с его непосредственным служебным положением в силу занимаемой им должности. Свободный доступ в установленной на рабочих местах специализированной программе «ЦФТ-Ритейл Банк» к персональным данным физических лиц – клиентов Банка, сведениям об открытых на их имя счетах и размере переданных клиентами Банку в счет оплаты или размещенных на счетах денежных средств был предоставлен ФИО2 не в связи с оказанным ему доверием, а для целей непосредственного исполнения им своих должностных обязанностей.

Согласно части 1 статьи 60 УК РФ лицам, признанным виновными в совершении преступления, назначается справедливое наказание, при этом более строгий вид наказания из числа предусмотренных за совершенное преступление назначается только в том случае, если менее строгий вид наказания не может обеспечить достижение целей наказания.

При назначении наказания подсудимому ФИО2 суд, в соответствии со статьей 6, частью 3 статьи 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, конкретные обстоятельства их совершения, данные о личности подсудимого (его семейное и материальное положение, возраст, состояние здоровья его, членов его семьи и близких; его имущественное положение; совершение преступлений впервые), совокупность смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

К характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений суд относит то, что в соответствии с требованиями статьи 15 УК РФ каждое из преступлений, в совершении которых обвиняется ФИО2 относится к категории тяжких, часть из которых направлена против собственности (преступления, предусмотренные статьей 159 УК РФ), а часть – совершена в сфере экономической деятельности (преступления, предусмотренные статьей 187 УК РФ).

С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности, данных о личности подсудимого суд не находит оснований для изменения категории ни по одному из преступлений, совершенных ФИО2, на менее тяжкую в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ.

Оценив всю совокупность обстоятельств, влияющих на назначение наказания ФИО2, следуя целям и принципам уголовного наказания, руководствуясь санкцией уголовно-правовой нормы и положениями Общей части Уголовного кодекса Российской Федерации, суд пришел к убеждению, что в отношении ФИО2 за каждое преступление подлежит назначению наказание в виде лишения свободы, поскольку такое наказание будет не только справедливым и соразмерным обстоятельствам и способу совершенных преступлений, но и окажет необходимое и достаточное воспитательное воздействие на подсудимого.

Назначение подсудимому ФИО2 иного вида наказания (штрафа, лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью) за преступления, квалифицированные по частям 3, 4 статьи 159 УК РФ, замену назначенного по части 3 статьи 159 УК РФ и части 1 статьи 187 УК РФ наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ, а равно назначения по каждому из совершенных преступлений наказания с применением положений статьи 73 УК РФ суд считает нецелесообразным, поскольку это не будет отвечать целям наказания, указанным в части 2 статьи 43 УК РФ, не позволит восстановить социальную справедливость, достичь цели исправления подсудимого и предупредить совершение им новых преступлений.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных преступлений, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных ФИО2 деяний, судом не установлено, в связи с чем с учетом конкретных обстоятельств дела, суд не находит оснований для применения к подсудимому положений статьи 64 УК РФ. Не могут быть признаны исключительными и те обстоятельства, которые уже учтены судом при назначении наказания.

Наказание ФИО2 за совершение преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества, принадлежащего ФИО7), а также частью 3 статьи 159 УК РФ (по эпизодам хищения имущества ФИО8 и «АТБ» (АО)) суд назначает в пределах, установленных частью 1 статьи 62 УК РФ.

При назначении ФИО2 наказания за совершение преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 УК РФ (три эпизода), ввиду наличия отягчающих его вину обстоятельств, положения части 1 статьи 62 УК РФ судом не применяются.

Принимая во внимание обстоятельства совершенных преступлений, данные о личности подсудимого (его материальное положение и состояние его здоровья), полагая, что наказание в виде лишения свободы будет достаточным для достижения в отношении ФИО2 целей наказания и его исправления, суд считает возможным не назначать подсудимому предусмотренное санкциями частей 3 и 4 статьи 159 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Санкцией части 1 статьи 187 УК РФ предусмотрено обязательное дополнительное наказание в виде штрафа, сумму которого по каждому из совершенных им неправомерного оборота средств платежей, суд считает необходимым определить в минимальном установленном санкцией статьи размере. Приходя к указанному выводу, суд учитывает положения частей 3 и 4 статьи 46 УК РФ, в том числе тяжесть совершенных ФИО2 преступлений, данные, характеризующие его личность, состояние здоровья, имущественное и материальное положение подсудимого и его семьи, отсутствие у него постоянного источника дохода от осуществления трудовой деятельности.

Назначение окончательного наказания ФИО2 по совокупности преступлений, подлежит по правилам, предусмотренным частями 3 и 4 статьи 69 УК РФ – путем частичного сложения основного и дополнительного видов наказаний.

Судом установлено, что преступления, по которым ФИО2 осуждается настоящим приговором совершены им до постановления в отношении него приговора Сусуманского районного суда Магаданской области от 27 июля 2022 года, которым подсудимый осужден по части 4 статьи 160, части 1 статьи 187, части 4 статьи 160, части 1 статьи 187, части 3 статьи 160 УК РФ, с применением положений частей 3, 4 статьи 69 УК РФ окончательно к лишению свободы на срок 6 лет 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере 120 000 рублей.

ФИО2 взят под стражу 27 июля 2022 года, срок отбывания основного наказания исчисляется с 13 августа 2022 года, отбытого дополнительного наказания не имеет.

Этим же приговором ФИО2 в срок лишения свободы, на основании пункта «б» части 3.1, части 3.4 статьи 72 Уголовного кодекса Российской Федерации зачтены:

- время содержания под стражей с 28 августа 2020 года по 1 сентября 2020 года включительно, и в период с 27 июля 2022 года до даты вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима,

- время нахождения под домашним арестом со 2 сентября 2020 года по 21 июня 2021 года включительно из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Таким образом, окончательно надлежит определить ФИО2 наказание с применением правил ч.4 и ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, то есть к наказанию, назначаемому по настоящему приговору частично присоединить основное и дополнительное наказание по приговору суда от 27 июля 2022 года.

В окончательное наказание следует зачесть наказание в виде лишения свободы, отбытое по приговору суда от 27 июля 2022 года.

На основании пункта «б» части 1 статьи 58 УК РФ местом отбытия наказания в виде лишения свободы ФИО2 надлежит определить исправительную колонию общего режима.

Меру пресечения ФИО2 с учетом опасности совершенных им преступлений и необходимости отбывания наказания в виде реального лишения свободы, суд считает необходимым оставить прежней - содержание под стражей.

Из представленных материалов дела следует, что ФИО2 постановлением Сусуманского районного суда Магаданской области от 20 декабря 2022 года мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменена на заключение под стражу, срок которой установлен один месяц. Постановлением Сусуманского районного суда Магаданской области от 21 декабря 2022 года срок содержания под стражей продлен на 2 месяца, а всего до 3 месяцев, то есть по 19 марта 2023 года включительно (т.17 л.д. 142-144, 191-193).

С учетом указанных обстоятельств, в силу положений статьи 72 УК РФ, время содержания подсудимого ФИО2 под стражей подлежит зачету в срок отбытия наказания в виде лишения свободы.

В рамках настоящего уголовного дела представителем потерпевшего «АТБ» (АО) ФИО1 заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО2 причиненного преступлением материального ущерба в сумме 889 561,47 рублей (т.17 л.д. 59-61)

Потерпевшими ФИО7, ФИО8, а также ФИО9, ФИО10, ФИО12 на предварительном следствии заявлены гражданские иски о взыскании с ФИО2 причиненного преступлениями материального ущерба в сумме 1 035 706,13 рублей, 337 260 рублей, 17 763,92 рублей, 13 387,96 рублей, 299 259,04 рублей соответственно (т.4 л.д. 16, 233, 241, 249, т.5 л.д. 13).

В ходе судебного разбирательства потерпевший ФИО8, а также ФИО9, ФИО10, ФИО12 предъявили гражданские иски, в которых просили взыскать причиненный преступлениями материальный ущерб в сумме 337 260 рублей, 17 763,92 рублей, 13 387,96 рублей и 299 259,04 рублей соответственно с «АТБ» (АО) мотивируя свои требования тем, что ущерб причинен ФИО2 как работником данного Банка.

Подсудимый ФИО2, признанный гражданскими ответчиком, предъявленные «АТБ» (АО) исковые требования признал в полном объеме, выразив желание и согласие возместить причиненный ущерб.

Представитель гражданского истца и ответчика - «АТБ» (АО) в судебное не явился, свое мнение относительно предъявленных гражданских исков не выразил.

Разрешая заявленные исковые требования «АТБ» (АО), ФИО8, ФИО9, ФИО10 и ФИО12 суд исходит из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Основанием гражданско-правовой ответственности, установленной статьей 1064 ГК РФ, является правонарушение – противоправное, виновное действие (бездействие), нарушающее субъективные права других участников гражданских правоотношений.

При этом необходима совокупность следующих условий: наличие ущерба, виновное противоправное поведение причинителя вреда и причинно-следственная связь между действиями причинителя вреда и ущербом.

Причинение имущественного вреда порождает обязательство между причинителем вреда и потерпевшим, вследствие которого на основании статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Согласно части 1 статьи 1068 ГК РФ юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей. Работниками признаются граждане, выполняющие работу на основании трудового договора (контракта), а также граждане, выполняющие работу по гражданско-правовому договору, если при этом они действовали или должны были действовать по заданию соответствующего юридического лица или гражданина и под его контролем за безопасным ведением работ.

Как установлено судом, подсудимый ФИО2 в период с 18 февраля 2016 года по 19 августа 2020 года, используя свое служебное положение, путем обмана совершил хищение принадлежащего «АТБ» (АО) имущества – находящихся на счетах клиентов Банка и в кассе операционного офиса №109 пос.Мяунджа денежных средств на общую сумму 889 561,47 рублей.

Тем самым с ФИО2 как с непосредственного причинителя вреда подлежит взысканию причиненный материальный ущерб в размере 889 561,47 рублей.

Кроме того, подсудимый ФИО2 в период со 3 мая 2018 года по 2 апреля 2019 года, используя свое служебное положение, совершил путем обмана хищение принадлежащего ФИО8 имущества – находившихся на его счете денежных средств на общую сумму 337 260 рублей.

В результате хищения подсудимым денежных средств, находящихся на счетах клиентов Банка, последним, в счет погашения просроченной задолженности по кредитной карте, оформленной ФИО2 путем обмана на имя ФИО18 с расчетного счета №, открытого на ее имя, платежным поручением №389121 от 26 августа 2020 года списаны денежные средства в сумме 12 597,96 рублей, платежным поручением № 607719 от 30 сентября 2020 года списаны денежные средства в сумме 790 рублей. Тем самым в результате преступных действий работника Банка ФИО2, использовавшего для совершения преступления свое служебное положение, Прах Н.А. причинен материальный ущерб на общую сумму 13 387,96 рублей (т.6 л.д.233-234).

Кроме того, в результате хищения подсудимым денежных средств, находящихся на счетах клиентов Банка, последним, в счет погашения просроченной задолженности по кредитной карте, оформленной ФИО2 путем обмана на имя ФИО9, с расчетного счета №, открытого на ее имя, списаны денежные средства платежными поручениями: № 617058 от 26 мая 2016 года в сумме 1 265,44 рублей; № 966521 от 27 июля 2016 года в сумме 639 рублей; № 664805 от 6 марта 2017 года в сумме 11 641,90 рублей; № 426363 от 09 июня 2017 года в сумме 38 рублей; № 413 3813 от 26 августа 2020 года в сумме 15 848,58 рублей. При этом часть денежных средств возвращена платежными поручениями: № 194161 от 8 августа 2016 года в сумме 639 рублей; № 927896 от 7 марта 2017 года в сумме 11 650 рублей. Тем самым разница между списанными и возвращенными денежными средствами составила 17 763,92 рублей (т. 7 л.д.124-134).

Из материалов дела также следует, что в результате хищения подсудимым денежных средств, находящихся на счетах клиентов Банка, последним, в счет погашения просроченной задолженности по кредитной карте, оформленной ФИО2 путем обмана на имя ФИО12, подано заявление о взыскании с нее задолженности по кредитному договору <***> от 25 марта 2016 года. На основании поданного заявления, судебным приказом мирового судьи судебного участка № 7 Магаданского судебного района Магаданской области № 2-974/7-2021 от 25 марта 2021 года с ФИО12 взысканы по кредитному договору №0147/0665067 от 25 марта 2016 года за период с 25 марта 2016 года по 26 июля 2021 года: основной долг в размере 263 944,49 рублей; проценты в размере 22 021,80 рублей; неустойка в размере 10 211,86 рублей; расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 080,89 рублей, а всего в размере 299 259,04 рублей. (т.4 л.д. 184).

Из материалов, представленных Сусуманским районным отделением УФССП России по Магаданской области следует, что 7 июля 2021 года на основании указанного приказа мирового судьи судебного участка № 7 Магаданского судебного района Магаданской области № 2-974/7-2021 от 25 марта 2021 года в отношении ФИО12 возбуждено исполнительное производство <***>, которое 26 августа 2021 года окончено в соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 47 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», то есть в связи с исполнением требований исполнительного документа в полном объеме, в результате чего сумма взысканных с ФИО12 денежных средств составила 299 259,04 рублей (т. 4 л.д. 183-190).

Поскольку материальный ущерб причинен истцам в результате преступных действий ФИО2, являющегося работником «АТБ» (АО), при исполнении им своих обязанностей, ответственность при таких обстоятельствах за причиненный его работником ущерб должен нести банк.

Тем самым с «АТБ» (АО) подлежит взысканию причиненный его работником ФИО2 материальный ущерб в пользу: - ФИО8 в сумме 337 260 рублей; - ФИО9 в сумме 17 763,92 рублей; - ФИО10 в сумме 13 387,96 рублей; - ФИО12 в сумме 299 259,04 рублей.

Кроме того, подсудимый ФИО2 в период времени с 23 мая 2019 года по 6 июня 2019 года, используя свое служебное положение, совершил путем обмана хищение принадлежащего ФИО7 имущества – находившихся на его счете денежных средств в общей сумме 1 017 754,82 рублей.

По сведениям отдела ЗАГС администрации Сусуманского муниципального округа, ФИО7 умер 21 июня 2023 года, о чем имеется запись акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ.

Как следует из выписки, представленной «АТБ» (АО) 4 апреля 2023 года Банком на счет ФИО7 с целью возмещения похищенной ФИО2 суммы вклада перечислены денежные средства в общей сумме 1 290 600,97 рублей, из которых: 1 035 704,43 рублей - основной вклад; 254 896,54 рублей – проценты, которые получены ФИО7 15 мая 2023 года.

Тем самым гражданский иск ФИО7 о взыскании с ФИО2 в счет возмещения имущественного вреда в размере 1 035 704,43 рублей удовлетворению не подлежит.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со статьей 81 УПК РФ.

В ходе предварительного следствия защиту и оказание юридической помощи обвиняемому ФИО2 осуществляли по назначению органов следствия адвокаты Ахмедов М.А. и Урумов О.Б., которым на основании постановлений от 16 июня 2022 года (т.15 л.д.184-185, 187-188), от 12 апреля 2023 (т.19 л.д.240-241) выплачено вознаграждение за оказание юридической помощи подсудимому в общем размере 221 715 рублей.

Произведенные адвокатам выплаты признаны процессуальными издержками.

В соответствии с пунктом 5 части 2 статьи 131 УПК РФ, суммы, выплачиваемые адвокату за оказание юридической помощи, в случае участия его в уголовном судопроизводстве по назначению, являются процессуальными издержками, подлежащими, на основании статьи 132 УПК РФ, взысканию с осужденных или возмещению за счет средств федерального бюджета.

Процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета, если обвиняемый заявил отказ от защитника, но отказ не был удовлетворен и защитник участвовал в уголовном деле по назначению суда, а также в случае имущественной несостоятельности лиц, с которого они должны быть взысканы. Суд вправе освободить осужденного полностью или частично от взыскания процессуальных издержек, если это может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденного.

Из материалов дела усматривается, что ФИО2 на предварительном следствии не заявлял о своем отказе от защитника по основаниям и в порядке, предусмотренным ст.52 УПК РФ; о фактах ненадлежащей защиты адвокатом его интересов не указывал; инвалидом не является, ограничений к труду не имеет. Помимо указанного, в отношении ФИО2 суд учитывает состояние его здоровья, отсутствие постоянного места работы и источника дохода, тяжелое материальное положение, в связи с чем приходит к выводу о необходимости частично освободить осужденного ФИО2 от взыскания в доход федерального бюджета процессуальных издержек в размере 221 715 рублей, связанных с выплатой вознаграждения адвокатам Ахмедову М.А. и Урумову О.Б. в ходе предварительного следствия, взыскав с ФИО2 сумму в размере 100 000 рублей, оставшуюся сумму в размере 121 715 рублей возместить за счет средств федерального бюджета.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 296, 297, 298, 299, 303, 304, 307, 308, 309, 310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговор и л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159, частью 1 статьи 187, частью 3 статьи 159, частью 1 статьи 187, частью 3 статьи 159, частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание:

- по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду хищения имущества ФИО7) – в виде лишения свободы на срок 3 (три) года,

- по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей в период с 23 мая 2019 года по 6 июня 2019 года) – в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей,

- по части 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду хищения имущества ФИО8) – в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев,

- по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей в период с 3 мая 2018 года по 2 апреля 2019 года) – в виде лишения свободы на срок 1 (один) год со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей,

- по части 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду хищения имущества «Азиатско-Тихоокеанского Банка» (АО) – в виде лишения свободы на срок 2 (два) года,

- по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей в период с 18 февраля 2016 года по 19 августа 2020 года) – в виде лишения свободы на срок 2 (два) год со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей,

На основании частей 3 и 4 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

На основании частей 4 и 5 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний с приговором Сусуманского районного суда Магаданской области от 27 июля 2022 года, окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы на срок 8 (восемь) лет 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

Зачесть в окончательное наказание в виде лишения свободы наказание, отбытое по приговору Сусуманского районного суда Магаданской области от 27 июля 2022 года за период с 13 августа 2022 года по 19 декабря 2022 года включительно и с 20 марта 2023 года по 31 июля 2023 года включительно, а также зачет времени содержания ФИО2 под стражей и под домашним арестом, произведенный приговором суда от 27 июля 2022 года.

Срок наказания в виде лишения свободы исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения ФИО2 в виде содержания под стражей оставить до вступления приговора в законную силу.

На основании пункта «б» части 3.1 статьи 72 Уголовного кодекса Российской Федерации зачесть ФИО2 в срок лишения свободы время содержания под стражей с 20 декабря 2022 года по 19 марта 2023 года включительно, и в период с 1 августа 2023 года до даты вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Назначенное осужденному ФИО2 дополнительное наказание в виде штрафа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей подлежит самостоятельному реальному исполнению.

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Магаданской области (Отд МВД России по Сусуманскому району л/с <***>), ИНН <***>, КПП 490501001, ОКТМО 44713000, Номер счета получателя 03100643000000014700, КБК 18811621010016000140, Банк получателя Отделение Магадан г. Магадан БИК 044442001, УИН 18854921010060000394.

Гражданский иск акционерного общества «Азиатско-Тихоокеанский Банк» к ФИО2 удовлетворить, взыскать с ФИО2 в пользу акционерного общества «Азиатско-Тихоокеанский Банк» компенсацию причиненного материального ущерба в сумме 889 561 (восемьсот восемьдесят девять тысяч пятьсот шестьдесят один) рубль 47 копеек.

Гражданские иски ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО12 к акционерному обществу «Азиатско-Тихоокеанский Банк» удовлетворить, взыскать с акционерного общества «Азиатско-Тихоокеанский Банк» компенсацию причиненного материального ущерба в пользу:

ФИО8 в сумме 337 260 (триста тридцать семь тысяч двести шестьдесят) рублей;

ФИО9 в сумме 17 763 (семнадцать тысяч семьсот шестьдесят три) рубля 92 копейки;

ФИО10 в сумме 13 387 (тринадцать тысяч триста восемьдесят семь) рублей 96 копеек;

ФИО12 в сумме 299 259 (двести девяносто девять тысяч двести пятьдесят девять) рублей 04 копейки.

В удовлетворении заявленных ФИО7 исковых требований о взыскании с ФИО2 компенсации причиненного материального ущерба на сумму 1 035 706 рублей 13 копеек – отказать.

Взыскать с ФИО2 в пользу федерального бюджета процессуальные издержки, затраченные на вознаграждение адвокатов Магаданской областной коллегии адвокатов Ахмедова М.А., Урумова О.Б. в ходе предварительного следствия в размере 100 000 рублей (сто тысяч рублей) 00 копеек.

Процессуальные издержки в размере 121 715 (сто двадцать одной тысячи семьсот пятнадцати) рублей 00 копеек, связанные с оплатой вознаграждения адвокатам Ахмедову М.А. и Урумову О.Б. в ходе предварительного следствия за осуществление защиты ФИО2 отнести на счет средств федерального бюджета, освободив ФИО2 от их уплаты.

Вещественные доказательства:

1) хранящиеся в уголовном деле:

- заключение о событии операционного риска по счетам ФИО7,

- сведения о движении денежных средств по расчетным счетам №, №, № на имя клиента ФИО7,

- сведения о движении денежных средств по расчетным счетам №, № на имя клиента ФИО10,

- выписка по карте № на имя клиента ФИО10,

- сведения о движении денежных средств по расчетным счетам №, № на имя клиента ФИО9;

- сведения по кредитной карте № на имя ФИО9,

- сведения о движении денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО12,

- выписка по карте № на имя ФИО12;

- сведения о движении денежных средств по расчетным счетам №, №, №, №, №, №, №, № на имя Свидетель №4,

- сведения о движении средств по расчетному счету № на имя ФИО8,

- сведения о движении денежных средств по расчетным счетам №, № на имя клиента ФИО10,

- сведения о движении денежных средств по расчетному счету № на имя клиента ФИО12,

- сведения о движении денежных средств по расчетным счетам №, №, № на имя клиента ФИО9,

- скриншоты из банковской программы «ЦФТ-Ритейл Банк» по счету № на имя клиента ФИО7, № на имя клиента ФИО7, № на имя клиента ФИО9, № на имя клиента ФИО12, № на имя клиента ФИО10, № на имя клиента Свидетель №4, № на имя клиента Свидетель №4,

- расходные кассовые ордера № 556301, № 644642, №570357, № 574654, №334810, № 923254, №869490, №721308, №870485, №390790, №739361, №683500, №904127 и банковские платежные карты №, № 419105000 0069 7946, № 41915099 8186 5216, №4191 5099 8186 6347, № 2200 6001 4299 2495, № 2200 6001 4299 1281, № 4191 5099 8198 0067,

- оставить для дальнейшего хранения в материалах уголовного дела.

2) Хранящиеся при уголовном деле:

- личное дело по вкладу «Накопи» на имя клиента ФИО7, личные дела №0147/0661828 и №0147/0661913 на имя клиента ФИО9,

- кредитные дела <***> на имя клиента ФИО10, <***> на имя клиента ФИО12,

- юридическое дело на имя ФИО8,

- вернуть по принадлежности в акционерное общество «Азиатско-Тихоокеанский Банк».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Магаданского областного суда через Сусуманский районный суд в течение пятнадцати суток со дня его постановления, а осужденным ФИО2, содержащимися под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий В.В. Костенко