176/2023-252888(2)

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОРЕНБУРГСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Краснознаменная, д. 56, г. Оренбург, 460024 http: //www.Orenburg.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Оренбург Дело № А47-9145/2023 08 декабря 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 04 декабря 2023 года

В полном объеме решение изготовлено 08 декабря 2023 года

Арбитражный суд Оренбургской области в составе судьи Сердюк Т.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания Войцеховской Л.П., рассматривает в открытом судебном заседании заявление общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Каппадокия", г. Самара (ОГРН <***>, ИНН <***>) к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области, г. Оренбург (ОГРН <***>, ИНН <***>)

об отмене постановления о назначении административного наказания по делу № 44/23/560000-АП от 18.05.2023г;

ООО МКК "Каппадокия" признать не виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ;

при отказе в удовлетворении жалобы, снизить размер административного штрафа,

третьи лица: ФИО1;

ФИО2,

Стороны извещены надлежащим образом о месте и времени судебного заседания, в соответствии со статьями 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также путем размещения информации на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В судебном заседании участвуют представители: от заявителя: не явился, извещен

от заинтересованного лица: ФИО3 (удостоверение ТО № 608593, доверенность от 24.01.2022 № Д- 56907/22/269-РШ),

от третьего лица: не явился, извещен.

В ходе рассмотрения материалов дела судом установлены следующие обстоятельства.

В ГУФССП России по Оренбургской области поступило обращение для рассмотрения в части нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) со стороны общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Каппадокия".

В ходе рассмотрения обращения должностными лицами ГУФССП России по Оренбургской области от общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Каппадокия" получены сведения о всех действиях, совершенных в целях возврата просроченной задолженности, и документы, подтверждающие правовые основаниях их совершения, совершенные в отношении ФИО1 проанализировано объяснение ФИО2.

В рамках рассмотрения обращения установлено, что с абонентских номеров: <***>, +79684939213, +79601143041, +79601142350, +79601143454, +79065884041, +79161507680, +79601142712, +79065889380 и других номеров осуществлялись телефонные звонки, отправка текстовых ..сообщений, по вопросу возврата просроченной задолженности на принадлежащий ФИО1, 15.06.1984 г.р; абонентский номер <***>, абонентские номера третьих лиц по неисполненным обязательствам перед ООО МФК «Веритас», ООО МКК «Деньги сразу», ООО МКК «КАППАДОКИЯ» и других организаций с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3.

По данному факту 31.01.2023 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по Оренбургской области возбуждено и принято к производству дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 14/23/56922-АР, в отношении неизвестных лиц по ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ.

По результатам проведенного административного расследования в действиях ООО МКК «КАППАДОКИЯ» выявлены нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В отношении ООО МКК «КАППАДОКИЯ» составлен протокол об административном правонарушении № 44/23/56000-АП от 24.04.2023.

Указанным протоколом установлено, что общество нарушило положения части 5 статьи 4, подпункта б пункта 5 части 2, пункта 4 части 2, части 3 статьи 6, пункта 2 части 5 пункта 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, т. е. совершено административное правонарушение, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ., выразившиеся в недобросовестном поведении ООО МКК «КАППАДОКИЯ» при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, о злоупотреблении правом на осуществление телефонных переговоров.

18.05.2023 административным органом вынесено постановление о привлечении к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Не согласившись с вынесенным постановлением, общество обратилось в суд.

В силу части 3 статьи 30.1 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении, связанном с осуществлением предпринимательской или иной экономической деятельности юридическим лицом или лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

В силу части 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В силу пункта 3 части 1 статьи 22.1 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, рассматриваются в пределах компетенции, установленной главой 23 названного Кодекса, федеральными органами исполнительной власти, их учреждениями, структурными подразделениями и территориальными органами, а также иными

государственными органами, уполномоченными на то исходя из задач и функций, возложенных на них федеральными законами либо нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации или Правительства Российской Федерации.

Согласно части 1 статьи 22.2 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных данным Кодексом, рассматривают в пределах своих полномочий должностные лица, указанные в главе 23 названного Кодекса.

Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса (часть 1 статьи 23.92 КоАП РФ).

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 N 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Из буквального толкования вышеприведенных правовых норм следует, что Управление, являющееся территориальных органом Федеральной службы судебных приставов, уполномочено на рассмотрение дел об административных правонарушениях, предусмотренных как частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ (субъектами по которым выступают юридические лица, не включенные в вышеназванный государственный реестр), так и иными частями названной статьи.

В рассматриваемом случае дело по статье 14.57 КоАП РФ в отношении общества (банка) рассмотрено Управлением в пределах установленных частью 1 статьи 23.92 КоАП РФ полномочий.

Таким образом, оспариваемое постановление вынесено уполномоченным должностным лицом государственного органа в пределах его компетенции.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату

просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 указанной статьи, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективной стороной вышеуказанного правонарушения является совершение юридическим лицом, являющимся кредитором, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектами данного правонарушения являются кредиторы или лица, действующие от их имени, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности.

Субъективная сторона характеризуется виной.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, регулирует Закон N 230-ФЗ.

Согласно ч. 1 ст. 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

В ч. 6 ст. 4 Закона N 230-ФЗ предусмотрено, что согласие, указанное в п. 1 ч. 5 настоящей статьи должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных.

В силу п. 4 ч. 2 ст. 6 Закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинства должника и иных лиц.

Согласно п. 1 ч. 2 ст. 2 Закона N 230-ФЗ для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия: 1) должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

С учетом изложенного можно прийти к выводу, что положения ч. 5 ст. 4 Закона N 230-ФЗ применимы только к лицу, получившему статус должника в связи с наличие просроченного денежного обязательства.

В рамках рассмотрения обращения установлено, что ООО Микрокредитная компания "Каппадокия" в целях возврата просроченной задолженности по договору 29.10.2022 № 3491466, заключенному между заявителем и ФИО1, осуществляло взаимодействие с третьим лицом - ФИО4, без согласия должника и без согласия третьего лица, посредством телефонных звонков (переговоров) совершенных на телефонный номер <***>, с распространением информации о долге, оказанием психологического давления, а именно:

-28.01.2023 в 10:51:35 с буквенного альфа номера «creditseven» осуществлена отправка текстового смс сообщения с текстом: «Срочно продлите заем оплатив 4960 р. (актуально на сегодня), во избежании обращения в Суд 88002228022 ООО МКК Каппадокия credit7.ru»;

-29.01.2023 в 10:19:22 с буквенного альфа номера «creditseven» осуществлена отправка текстового смс сообщения;

-29.01.2023 в 11:01:35 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 13 секунд;

-29.01.2023 в 13:38:46 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 13 секунд;

-29.01.2023 в 15:50:57 с абонентского номера <***> осуществлены телефонные переговоры продолжительностью 1 минута

29 секунд, в которых ООО МКК «КАППАДОКИЯ» сообщена информация о задолженности Грекова К.И.,

- 30.01.2023 в 08:11:37 с буквенного альфа номера «creditseven» осуществлена отправка текстового смс сообщения с текстом: «Из-за отсутствия оплаты по договору, возможен выезд по Вашему адресу регистрации (ст. 4 ФЗ 230). для исключения этой вынужденной меры срочно оплатите долг 89014996577 ООО МКК Каппадокия credit7.ru»;

- 30.01.2023 в 09:25:20 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 16 секунд;

-02.02.2023 в 08:38:22 с буквенного альфа номера «creditseven» осуществлена отправка текстового смс сообщения с текстом: «Ввиду наличия задолженности, по указанному Вами адресу регистрации, назначен выезд специалиста на завтра. Оплатите долг. ООО МКК Каппадокия 88002228022; credit7.ru»;

- 02.02.2023 в 14:04:43 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 23 секунды;

- 03.02.2023 в 08:22:26 с буквенного альфа номера «creditseven» осуществлена отправка текстового смс сообщения с текстом: «Ввиду наличия задолженности, по указанному Вами адресу регистрации, назначен выезд специалиста на сегодня; Оплатите долг. ООО МКК Каппадокия 88002228022 credit7.ru»;

-03.02.2023 в 10:18:56 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 20 секунд;

-03.02.2023 в 12:12:26 с буквенного альфа номера «creditseven» осуществлена отправка текстового смс сообщения;

- 06.02.2023 в 08:57:36 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 22 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

- 07.02.2023 в 08:00:42 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 28 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

- 08.02.2023 в 14:57:40 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 17 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

-09.02.2023 в 08:35:42 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера.<***>

продолжительностью 14 секунд, в ходе передачи информации на Грекову Е; А. оказано психологическое давление;

-09.02.2023 в 11:30:13 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 22 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

-09.02.2023 в 14:01:21 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 19 секунд;

-09.02.2023 в 17:00:06 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 22 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 10.02.2023 в 10:51 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 25 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

- 10.02.2023 в 13:56 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 14 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 10.02.2023 в 15:46 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 22 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 10.02.2023 в 19:40 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 19 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 11.02.2023 в 11:04 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 27 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 13.02.2023 в 11:05 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 26 секунд, в ходе передачи информации ФИО2 введена в заблуждение;

- 13.02.2023 в 12:10 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера +79813375470 продолжительностью 21 секунда, в ходе передачи информации на Грекову Е.А. оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение,

- 13.02.2023 в 13:50 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 19 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 13.02.2023 в 17:13 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 17 секунд;

- 13.02.2023 в 18:56 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 20 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

- 14.02.2023 в 10:14 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 19 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

- 14.02.2023 в 12:42 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 24 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

- 14.02.2023 в 16:06 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 22 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

- 14.02.2023 в 18:49 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 26 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

- 15.02.2023 в 11:10 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 23 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление;

- 15.02.2023 в 14:01 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 10 секунд;

- 15.02.2023 в 15:53 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера +79813374532 продолжительностью 10 секунд;

- 15.02.2023 в 17:24 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 21 секунда, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 16.02.2023 в 10:36 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 21 секунда, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 16.02.2023 в 16:09 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 23 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 17.02.2023 в 11:00 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 24 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 17.02.2023 в 16:39 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 20 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 20.02.2023 в 10:32 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 25 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 20.02.2023 в 16:44 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 24 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 20.02.2023 в 17:33 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 20 секунд, в ходе передачи информации на

Грекову Е.А. оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 21.02.2023 в 10:54 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 19 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

-21.02.2023 в 12:39 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора, с абонентского номера <***> продолжительностью 19 секунды; в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 21.02.2023 в 16:24 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 26 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 22.02.2023 в 10:15 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 27 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 22.02.2023 в 15:41 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 22 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 23.02.2023 в 12:19 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформагора с абонентского номера <***> продолжительностью 24 секунды, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 25.02.2023 в 12:27 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 21 секунда, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

-26.02.2023 в 11:48 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора, с абонентского номера <***> продолжительностью 18 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 27.02.2023 в 11:13 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера +79813350521 продолжительностью 27 секунд;

- 27.02.2023 в 16:03 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 24 секунды;

- 28.02.2023 в 10:52 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 21 секунда, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 28.02.2023 в 16:46 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 20 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 01.03.2023 в 10:45 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 18 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 01.03.2023 в 17:09 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 26 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 02.03.2023 в 10:38 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 21 секунда, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 03.03.2023 в 10:35 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 21 секунда, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 03.03.2023 в 15:48 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 19 секунд;

- 06.03.2023 в 11:04 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 24 секунды, в ходе передачи информации на

Грекову Е.А. оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 06.03.2023 в 15:59 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 16 секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение;

- 07.03.2023 в 17:56 осуществлена отправка голосового сообщения автоинформатора с абонентского номера <***> продолжительностью 25' секунд, в ходе передачи информации на ФИО2 оказано психологическое давление, последняя введена в заблуждение.

Согласно представленным ООО МКК «КАППАДОКИЯ» аудиозаписям и расшифровке телефонных переговоров, 29.01.2023 ФИО2 сообщалось, что она пользуется абонентским номером <***>, так как ее супруг. ФИО1 находится в больнице.

Согласно поступившим голосовым и смс сообщениям, ФИО2 сообщена информация о просроченной задолженности ФИО1, также оказано психологическое давление путем сообщения о том, что по адресу проживания Должника будет осуществлен инспекционный выезд, что возможны негативные последствия, сообщена информация, не соответствующая действительности о том, что по адресу должника будет осуществлен выезд инспекционной комиссии и будет инициировано судебное взыскание.

Итого, ООО МКК «КАППАДОКИЯ» осуществлено непосредственное взаимодействие с ФИО2 посредством телефонных переговоров 29.01.2023 в ходе которых ФИО2 сообщена информация о задолженности ФИО1, посредством отправки голосовых и смс сообщений с частотой более двух в сутки 29.01.2023, 03.02.2023, 09.02.2023, 10.02.2023, 13.02.2023, 14.02.2023. 15.QZ2023, 20.02.2023, 21.02.2023; более четырех раз в неделю с 30.01.2023 по 05.02.2023, с 06.02.2023 по 12.02.2023, с 13.02.2023 по 19.02.2023, с 20.02.2023 по 26.02.2023; с 27.02.2023 по 05.03.2023, более шестнадцати раз в месяц с 01.02.2023 по 28.02.2023, в текстах направленных смс и голосовых сообщений сообщена недостоверная информация относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, в голосовых сообщения не сообщен контактный номер кредитора, что не соответствует требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дата, время, продолжительность голосовых сообщений автоинформатора, текстовых смс сообщений соответствует детализации телефонных соединений по номеру <***>,

доводам, изложенным Грековой Е.А., Грековым К.И. в обращении и объяснениях, расшифровке голосовых сообщений и аудиозаписям, представленными ООО МКК «КАППАДОКИЯ». Номера телефонов, с которых осуществлялось взаимодействие с третьим лицом Грековой Е.А., направленное на возврат просроченной задолженности Грекова К.И., согласно ответам ООО МКК «ЕА.ППАДОКИЯ», ООО «Комлинк Корп», ОАО «МТТ» принадлежат ООО МКК «КАППАДОКИЯ».

Обязательные требования и ограничения при осуществлении с физическими лицами взаимодействия, направленного на возврат

просроченной задолженности, регламентированы Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами может осуществляться при согласии должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Договор займа заключен 29.10.2022, значит должно быть согласие третьего лица.

Согласно части 9 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5-10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно подпункту б пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том

числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц.

Согласно пункту 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц.

Согласно части 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно пункту 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи более двух раз в день, более четырех раз в неделю, более шестнадцати раз в месяц.

Согласно пункту 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должен быть сообщен номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Кроме того, согласно части 2 статьи 5 Федерального закона № 152- ФЗ «О персональных данных» обработка персональных данных должна ограничиваться достижением конкретных, заранее определенных и законных целей. Не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных.

Согласно части 7 статьи 14 и части 3 статьи 18 Федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных», при сборе персональных данных оператор обязан предоставить субъекту персональных данных информацию, подтверждающую факт обработки персональных данных оператором, правовые основания и цели обработки персональных данных, цели и применяемые оператором способы обработки персональных данных. До начала обработки таких персональных данных обязан предоставить субъекту персональных данных сведения о

наименовании либо фамилию, имя, отчество и адрес оператора или его представителя; цель обработки персональных данных и ее правовое основание.

Данный закон прямо обязывает уведомлять третьих лиц о начале обработки и хранении персональных данных, так как заемщики выступают по отношению к третьим лицам операторами персональных данных и при заключении кредитных договоров, договоров займа, кредитор обязан проверить наличие согласия на использование персональных данных третьих лиц, что в нарушение вышеуказанных норм ООО МКК «КАППАДОКИЯ» сделано не было.

В соответствии с частью 2 статьи 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должник - это физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Таким образом, положения части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ применимы только к лицу, получившему статус должника, в связи с наличием просроченного денежного обязательства. В момент заключения кредитного договора (договора займа) и до наступления факта возникновения просроченной задолженности физическое лицо(ФИО1) не может выступать в качестве стороны данного соглашения, так как не имеет статуса должника, предусмотренного настоящим Законом.

Заключение согласия на обработку персональных данных, запроса кредитной истории и взаимодействие с третьими лицами одновременно с заключением договора займа (кредита), до наступления факта просрочки в исполнении обязательства, условия которых существенно отличаются от требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, и применение их при взыскании просроченной задолженности не имеют иных целей, кроме как злоупотребление правом, причинение вреда другому лицу, и являются способами обхода Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ с противоправной целью.

Согласие должника, третьего лица на осуществление взаимодействия с третьим лицом в материалы дела не представлены.

Таким образом, ООО МКК «КАППАДОКИЯ» нарушены положения части 5 статьи 4, подпункта б пункта 5 части 2, пункта 4 части 2, части 3 статьи 6, пункта 2 части 5 пункта 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, т. е. совершено административное правонарушение, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Дата и время совершения административного правонарушения: 29.01.2023 в 13:38, 29.01.2023 в 15:50:57,30.01.2023 в 08:11:37, 30.01.2023 в 09:25, 02.02.2023 в 08:38:22, 02.02.2023 в 14:04,03.02.2023 в 08:22:26, 03.02.2023 в 10:18,03.02.2023 в 12:12:26,06.02.2023 в 08:57,07.02.2023 в 08:00,08.02.2023 в 14:57,09.02.2023 в

08:35:42,09.02.2023 в 11:30:13,09.02.2023 в 14:01,09.02.2023 в 16:59,10.02.2023 в 10:51, 10.02.2023 в 11:56, 10.02.2023 в 15:46,10.02.2023 в 19:40,11.02.2023 в 09:04,13.02.2023 в 11:05,13.02.2023 в 12:10,13.02.2023 в 13:50,13.02.2023 в 13:57,13.02.2023 в 17:13,13.02.2023 в 18:56,14.02.2023 в 10:14,14.02.2023 в 12:42,14.02.2023 в 10:42, 14.02.2023 в 16:06,15.02.2023 в 12:00,15.02.2023 в 09:10,14.02.2023 в 18:49, 15.02.2023 в 13:53,15.02.2023 в 15:24,16.02.2023 в 08:36, 16.02.2023 в 14:08, 17.02.2023 в 09:00,17.02.2023 в 14:39,20.02.2023 в 08:32,20.02.2023 в 14:44,'20.02.2023 в 15:33,21.02.2023 в 08:54,21.02.2023 в 10:39,21.02.2023 в 14:24,22.02.2023 в 08:15,23.02.2023 в 10:19,25.02.2023 в 10:27,26.02.2023 в 09:47,27.02.2023 в 09:13,27.02.2023 в 14:03, 28.02.2023 в 08:52, 28.02.2023 в 14:46,01.03.2023 в 08:45,01.03.2023 в 15:09,02.03.2023 в 08:37,02.03.2023 в 14:04,03.03.2023 в 08:35,03.03.2023 в 13:48,06.03.2023 в 09:04,06.03.2023 в 13:58, 07.03.2023 в 15:56.

С учетом изложенных обстоятельств, суд приходит к выводу, что административным органом верно установлен факт нарушения банком требований Закона N 230-ФЗ, в связи с чем в действиях банка имеется объективная сторона административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Статья 1.5 КоАП РФ устанавливает презумпцию невиновности лица, пока его вина в совершении конкретного административного правонарушения не будет доказана в порядке, предусмотренном данным Кодексом, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело. Вина заявителя в совершении вышеназванного правонарушения установлена административным органом при рассмотрении дела об административном правонарушении, что отражено в оспариваемом постановлении.

Суд отмечает, что при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности нарушаются права заемщика как потребителя, который при приобретении финансовой услуги вправе рассчитывать на соблюдение кредитором или уполномоченных им лиц требований законодательства при возникновении просроченной задолженности.

Поэтому суд считает, что приоритетной целью Закона N 230-ФЗ, в данном случае, является защита прав потребителя.

Материалы дела не содержат доказательств принятия заявителем всех необходимых мер для соблюдения требований Закона N 230-ФЗ,

а также доказательств объективной невозможности исполнения действующего законодательства.

При таких обстоятельствах, суд полагает доказанным наличие в действиях заявителя состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности административным органом не допущено.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ, административным органом не пропущен.

Суд не усматривает оснований для замены административного штрафа на предупреждение, в связи с отсутствием совокупности условий и обстоятельств, предусмотренных статьей 4.1.1, частью 2 статьи 3.4 КоАП РФ.

Кроме того, судом не установлено обстоятельств для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Согласно пункта 17 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" (далее - Постановление N 10), установив при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности малозначительность правонарушения, суд, руководствуясь частью 2 статьи 206 АПК РФ и статьей 2.9 КоАП РФ, принимает решение об отказе в удовлетворении требований административного органа, освобождая от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения, и ограничивается устным замечанием, о чем указывается в резолютивной части решения.

Если же малозначительность правонарушения будет установлена в ходе рассмотрения дела об оспаривании постановления административного органа о привлечении к административной ответственности, суд, руководствуясь частью 2 статьи 211 АПК РФ и статьей 2.9 КоАП РФ, принимает решение о признании незаконным этого постановления и о его отмене.

Согласно пункту 18 Постановления N 10 при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

В соответствии с пунктом 18.1 Постановления N 10 при квалификации административного правонарушения в качестве малозначительного судам надлежит учитывать, что статья 2.9 КоАП РФ не содержит оговорок о ее неприменении к каким-либо составам правонарушений, предусмотренным КоАП РФ.

Возможность или невозможность квалификации деяния в качестве малозначительного не может быть установлена абстрактно, исходя из сформулированной в КоАП РФ конструкции состава административного правонарушения, за совершение которого установлена ответственность. Так, не может быть отказано в квалификации административного правонарушения в качестве малозначительного только на том основании, что в соответствующей статье Особенной части КоАП РФ ответственность определена за неисполнение какой-либо обязанности и не ставится в зависимость от наступления каких-либо последствий.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 Постановления N 10 применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

Суду не представлено доказательств наличия каких-либо, исключительных, чрезвычайных обстоятельств, свидетельствующих о наличии признаков малозначительности правонарушения.

Кроме того, данное нарушение затронуло права граждан, и, следовательно, не может быть квалифицировано как малозначительное.

Ответственность за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, предусмотрена для юридических лиц в виде наложении

административного штрафа от пятидесяти до пятисот тысяч рублей. Одним из принципов привлечения к ответственности является правовой принцип индивидуализации, который выражается в том, что при привлечении лица к административной ответственности, учитываются не только характер правонарушения, степень вины нарушителя, но и обстоятельства, смягчающие и отягчающие ответственность.

Суд полагает правомерным назначение Управлением административного штрафа в размере 100 000 руб. в пределах размера предусмотренного санкцией (с учетом степень тяжести деяния, отсутствие обстоятельств, смягчающих административную ответственность, повторности совершения административного правонарушения)

В соответствии с частью 3 статьи 211 АПК РФ в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Таким образом, оспариваемое постановление следует признать законным и обоснованным, что исключает возможность удовлетворения заявленных требований.

Руководствуясь статьями 167 - 170, 176, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,

РЕШИЛ:

Требования Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Каппадокия", г. Самара (ОГРН <***>, ИНН <***>) оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объёме) через Арбитражный суд Оренбургской области.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда http://www.18aac.arbitr.ru.

Решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-

телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

По ходатайству указанных лиц копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Судья Т.В. Сердюк