АРБИТРАЖНЫЙ СУД АСТРАХАНСКОЙ ОБЛАСТИ
414014, г. Астрахань, пр. Губернатора Анатолия Гужвина, д. 6
Тел/факс (8512) 48-23-23, E-mail: astrahan.info@arbitr.ru
http://astrahan.arbitr.ru
Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ
г. Астрахань
Дело №А06-5047/2023
07 августа 2023 года
Резолютивная часть решения объявлена 03 августа 203 года.
Арбитражный суд Астраханской области в составе судьи: Богатыренко С.В.
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Ситекеновой Э.С.
рассмотрев в судебном заседании дело по иску индивидуального предпринимателя ФИО1 к Банку ВТБ (ПАО) о признании недействительными действий ПАО Банк ВТБ по переводу с периода наблюдения на период погашения кредитного соглашения № НЛ/552020-00916 от 11.06.2021г., по списанию в безакцептном порядке с расчетного счета истца задолженности в сумме 974 102 руб. 44 коп., в том числе, суммы основного долга 946 140 руб., суммы процентов 27 962 руб. 44 коп. недействительными, обязании ответчика списать задолженность индивидуального предпринимателя ФИО1 по кредитному соглашению № НЛ/552020-00916 от 11.06.2021г. и взыскании с ПАО Банк ВТБ в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 удержанные денежные средства в сумме 974 102 руб. 44 коп., в том числе, суммы основного долга 946 140 руб., суммы процентов 27 962 руб. 44 коп.
Третье лицо: Министерство экономического развития Российской Федерации
при участии в судебном заседании:
от истца: ФИО2, представитель по доверенности от 30.05.2023 г.,
от ответчика: не явился
от третьего лица: не явился.
Истец обратился в арбитражный суд с иском к ответчику о признании недействительными действий ПАО Банк ВТБ по переводу с периода наблюдения на период погашения кредитного соглашения № НЛ/552020-00916 от 11.06.2021г. и действий по списанию в безакцептном порядке с расчетного счета истца задолженности в сумме 974 102 руб. 44 коп.
К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, судом привлечено Министерство экономического развития Российской Федерации.
Представитель истца в соответствии со статьей 49 АПК РФ заявил ходатайство о применении последствий незаконности действий ПАО Банк ВТБ по списанию в безакцептном порядке с расчетного счета истца задолженности в сумме 974 102 руб. 44 коп. в виде списания задолженности ИП ФИО1 и взыскании денежных средств в сумме 946 140 руб.
Суд принял уточнение исковых требований.
В судебное заседание не явились представители ответчика и третьего лица, о дате заседания извещены надлежащим образом.
Судебное заседание в соответствии со статьей 156 АПК РФ проводится в отсутствие представителей ответчика и третьего лица
Представитель истца в порядке ст.49 АПК РФ заявил ходатайство об уточнении последствий недействительности действий Банка, просит обязать Банк ВТБ (ПАО) списать задолженность индивидуального предпринимателя ФИО1 по кредитному соглашению № НЛ/552020-00916 от 11.06.2021г. и взыскать с банка в пользу истца удержанные денежные средства в сумме 974 102 руб. 44 коп., в том числе, суммы основного долга 946 140 руб., суммы процентов 27 962 руб. 44 коп.
Судом принято уточнение исковых требований.
Представитель истца поддерживает исковые требования в полном объеме. Просит иск удовлетворить.
В соответствии со статьей 163 АПК РФ суд объявил перерыв в судебном заседании до 03.08.2023 г. до 10:20
Объявление о перерыве размещено на сайте арбитражного суда Астраханской области
Представитель истца пояснил, что требование по списанию в безакцептном порядке с расчетного счета истца задолженности в сумме 974 102 руб. 44 коп., в том числе, суммы основного долга 946 140 руб., суммы процентов 27 962 руб. 44 коп не является новым требованием, а является последствием недействительности действий Публичного акционерного общества Банк ВТБ.
Представитель истца поддерживает исковые требования в полном объеме. Просит иск удовлетворить.
Изучив материалы дела, выслушав доводы представителя истца, суд
УСТАНОВИЛ:
Как следует из материалов дела, 11 июня 2020 года между Банком ВТБ (ПАО) («Кредитор» или «Банк») и Индивидуальным предпринимателем ФИО1 («Заемщик») было заключено Кредитное соглашение №НЛ/552020-00916, согласно которому кредитор обязуется открыть Заемщику кредитную линию с лимитом выдачи и предоставить отдельные кредиты на условиях, указанных в Соглашении, в том числе в приложениях к нему, а Заемщик обязуется возвратить полученные Кредиты, уплатить по ним проценты и выполнить иные обязательства, предусмотренные Соглашением.
Цель кредитной линии — возобновление деятельности (п. 1.5. Кредитного соглашения).
На основании п. 1.1. указанного Кредитного соглашения выдача Кредитов осуществляется в рамках Программы.
Программа — правила предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 16.05.2020 года №696.
В соответствии с п. 1.2. Кредитного соглашения лимит выдачи Кредитной линии: 946 140,00 (девятьсот сорок шесть тысяч сто сорок) рублей.
Между Банком ВТБ (ПАО) («Кредитор» или «Банк») и Индивидуальным предпринимателем ФИО1 («Заемщик») 03.07.2020 года было заключено Дополнительное соглашение о предоставлении кредита №1 к Кредитному соглашению №НЛ/552020-00916, сумма кредита по которому составила 315 380,00 (триста пятнадцать тысяч триста восемьдесят) рублей (п. 1.2. Дополнительного соглашения №1).
24.09.2020 года между Банком ВТБ (ПАО) («Кредитор» или «Банк») и Индивидуальным предпринимателем ФИО1 («Заемщик») было заключено Дополнительное соглашение о предоставлении кредита №2 к Кредитному соглашению №НЛ/552020-00916, сумма кредита по которому составила 271 537,15 (двести семьдесят одна тысяча пятьсот тридцать семь) рублей 15 копеек (п. 1.2. Дополнительного соглашения №2).
Согласно п. 1.4. Кредитного соглашения от 11.06.2020г. по кредитной линии устанавливается следующая кредитная ставка:
1.4.1.в размере 2 (Два) процента годовых (Льготная ставка кредитования) применяется в течение Базового периода Соглашения, а также в течение Периода наблюдения по соглашению при выполнении Заемщиком Условия перехода на Период Наблюдения;
1.4.2.в размере 19 (Девятнадцать) процентов годовых (Стандартная процентнаяставка), применяется в течение Периода погашения по Соглашению.
Базовый период предусмотрен с даты заключения Соглашения по 30.11.2020г.
Период наблюдения по Соглашению — период с 01.12.2020г. По 31.03.2021г.
Период погашения по Соглашению — период продолжительностью 3 месяца: с 01.12.2020г. по 01.03.2021г., если не выполнено любое из Условий перехода на Период Наблюдения или с 01.04.2021г. по 30.06.2021г. (включительно), если Условия перехода на Период наблюдения были выполнены.
Дата окончания погашения задолженности — 30.06.2021г. (п. 1.3. Кредитного соглашения)
В соответствии с п. 1.4.3. Кредитного соглашения Кредитор вправе установить стандартную процентную ставку по Кредитной линии в размере 19 % годовых при наступлении одного или нескольких обстоятельств, указанных в определении термина «Фактор прекращения субсидирования», в том числе:
- выявление факта нецелевого использования Заемщиком Кредита;
- выявление факта несоответствия Заемщика требованиям пункта 9 Программы. Процентная ставка считается измененной без заключения дополнительного
соглашения.
Согласно пункту 4.1 «Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности», утвержденные Постановлением Правительства РФ от 16.05.2020 года № 696 период наблюдения по Договору по окончании Базового периода начинается в случае одновременного соблюдения следующих условий: - численность работников Заемщика в течение базового периода на конец каждого отчетного месяца составила 80 и более процентов численности работников Заемщика по состоянию на 01 июня
2020; - в отношении заемщика по состоянию на 25 ноября 2020 года не введена процедура банкротства, деятельность заемщика не приостановлена в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, заемщик, являющийся индивидуальным предпринимателем, не прекратил деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.
30.11.2020 Банк направил в адрес ИП ФИО1 уведомление, в котором сообщил о переводе с 01.12.2020г. на Период погашения по Кредитному соглашению в связи с невыполнением условий перехода на Период наблюдения.
Согласно выпискам за период с 03.07.2020 г. по 19.03.2021 г. Банк перечислил заемщику денежные средства в счет уплаты кредита 906 600 руб. 20 коп. и списал со счета ИП ФИО1 денежные средства в указанной сумме, а также 2 595 руб.08 коп. за техническую пролонгацию.
Из общего лимита выдачи кредитной линии по кредитному соглашению Банк не предоставил заемщику денежные средства в сумме 39 539 руб. 80 коп. (946 140-906 600 руб. 20 коп. = 39 539 руб. 80 коп.)
Согласно платежным требованиям № 1 от 28.12.2021 г., 28.01.2021 г., 01.03.2021 г. Банк списал со счета ИП ФИО1 проценты в общей сумме 27 962 руб. 44 коп.
Таким образом, с учетом невыдачи денежных средств в размере 39 539 руб. 80 коп. Банком произведено списание денежных средств в сумме 974 102 руб. 44 коп., в том числе, суммы основного долга 946 140 руб. и процентов в сумме 27 962 руб. 44 коп.
Полагая действия Банка необоснованными, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением.
Оценив в соответствии со статьей 71 АПК РФ доводы сторон, доказательства и обстоятельства по делу суд считает требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению.
В соответствии с пунктом 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.
Статья 307 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
На основании статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В силу положений статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Как установлено пунктом 1 статьи 2, частью 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, каждое заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов; такая защита является задачей судопроизводства в арбитражных судах.
Деятельность банков регулируется нормами Гражданского кодекса Российской Федерации и специальными банковскими нормами и правилами.
По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным 3 договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита (пункт 1 статьи 819 ГК РФ).
К отношениям по кредитному договору применяются предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ правила, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2 статьи 819 ГК РФ).
Судом установлено и следует из материалов дела, что кредитное соглашение заключено между истцом и Банком в целях предоставления кредитов на льготных условиях, при этом Банк вправе претендовать на получение субсидий из федерального бюджета в целях компенсации неполученных доходов.
Правила предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации от 16.05.2020 N 696 (далее - Правила N 696) устанавливают цель, условия и порядок предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности (далее соответственно - кредиты, субсидии) (пункт 1 Правил N 696).
Пунктом 2 названных Правил установлено, что субсидии предоставляются российским кредитным организациям, соответствующим требованиям, установленным пунктом 7 настоящих Правил (далее - получатели субсидии), по кредитным договорам (соглашениям), заключенным с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, за исключением индивидуальных предпринимателей, не имеющих наемных работников.
Субсидии являются источником возмещения следующих фактически понесенных и документально подтвержденных затрат получателя субсидии: предоставление кредита по кредитному договору (соглашению) с заемщиком по льготной ставке в размере, предусмотренном настоящими Правилами (далее - субсидия по процентной ставке); списание задолженности по кредитному договору (соглашению) с заемщиком, произведенное в порядке и размере, которые установлены настоящими Правилами (далее - субсидия по списанию) (пункт 4 вышеприведенных Правил).
В пункте 9 Правил N 696 перечислены условия предоставления субсидии, в частности: заемщик получателя субсидии должен быть включен в соответствующие реестры организаций, осуществлять деятельность в отраслях экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции (подпункт "а"), получателем субсидии с заемщиком должен быть заключен кредитный договор (соглашение) с конечной ставкой для заемщика не более 2 процентов годовых на базовый период кредитного договора (соглашения), а также на период наблюдения по кредитному договору (соглашению) и со стандартной процентной ставкой на период погашения по кредитному договору (соглашению) (подпункт "в"). Пунктом 24 Правил установлен порядок определения максимальной суммы кредитного договора - как произведение расчетного размера оплаты труда, численности работников заемщика и базового периода по кредитному договору (соглашению).
В абзаце 3 пункта 24 Правил N 696 указано, что численность работников заемщика определяется получателем субсидии на основании сведений, размещенных в информационном сервисе ФНС России по состоянию на 1 июня 2020.
Согласно пункту 31 результатом предоставления субсидии является предоставление кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на 4 возобновление деятельности.
Из материалов дела следует, что истец воспользовался правом обратиться и заключил с Банком ВТБ (ПАО) Кредитное соглашение №НЛ/552020-00916.
В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.
На основании ч. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ правила, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.
Пунктом 2 «Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности» установлено, что субсидии предоставляются российским кредитным организациям, соответствующим требованиям, установленным пунктом 7 настоящих Правил (далее - получатели субсидии), по кредитным договорам (соглашениям), заключенным с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, за исключением индивидуальных предпринимателей, не имеющих наемных работников.
Субсидии являются источником возмещения следующих фактически понесенных и документально подтвержденных затрат получателя субсидии:
- предоставление кредита по кредитному договору (соглашению) с заемщиком по льготной ставке в размере, предусмотренном настоящими Правилами (далее - субсидия по процентной ставке);
- списание задолженности по кредитному договору (соглашению) с заемщиком, произведенное в порядке и размере, которые установлены настоящими Правилами (далее -субсидия по списанию) (пункт 4 вышеприведенных Правил).
В пункте 9 Правил, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 16.05.2020 года № 696, перечислены условия предоставления субсидии, в частности: заемщик получателя субсидии должен быть включен в соответствующие реестры организаций, осуществлять деятельность в отраслях экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции (подпункт "а"), получателем субсидии с заемщиком должен быть заключен кредитный договор (соглашение) с конечной ставкой для заемщика не более 2 процентов годовых на базовый период кредитного договора (соглашения), а также на период наблюдения по кредитному договору (соглашению) и со стандартной процентной ставкой на период погашения по кредитному договору (соглашению) (подпункт "в").
В абзаце 3 пункта 24 Правил указано, что численность работников заемщика определяется получателем субсидии на основании сведений, размещенных в информационном сервисе ФНС России по состоянию на 1 июня 2020.
Согласно пункту 31 результатом предоставления субсидии является предоставление кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности.
ИП ФИО1 обратился в Банк с заявлением-анкетой на заключение кредитного соглашения 10.06.2020 года. Численность сотрудников, указанная в данном заявлении, согласно штатному расписанию на период с 1 июня 2020 года составляет 10 единиц (Приказ №14 от 29.05.2020г.)
Постановлениями Правительства Российской Федерации от 11.07.2020 № 1032 (дата официального опубликования - 15.07.2020), от 30.11.2020 № 1976 (дата официального опубликования — 02.12.2020) были внесены изменения в Правила предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности».
Уведомление о переводе Истца на период погашения датировано 30.11.2020, то есть до официального опубликования Постановления Правительства Российской Федерации от 30.11.2020 № 1976.
В абзаце 6 пункта 5 Правил № 696, установлено, что период наблюдения по кредитному договору (соглашению) - период с 1 декабря 2020 года по 1 апреля 2021 года, который должен быть предусмотрен кредитным договором (соглашением) на дату его заключения. Кредитным договором (соглашением) должен быть предусмотрен переход на период наблюдения или период погашения по кредитному договору (соглашению) в соответствии с настоящими Правилами.
Согласно разъяснениям Минэкономразвития России с учетом сроков предоставления указанной отчетности по состоянию на 01.06.2020 в информационном сервисе ФНС России доступны сведения о численности работников по итогам апреля 2020 года, при этом сведения о численности работников по итогам мая 2020 года страхователи вправе предоставить в Пенсионный фонд Российской Федерации до 15 июня 2020 года.
В соответствии с п. 7.1. Соглашения Заемщик обязуется предоставить по первому требованию Кредитора документы, необходимые для проверки целевого характера использования Кредита, и обеспечить Кредитору беспрепятственный доступ к бухгалтерским и финансовым документам, касающимся полученных от Кредитора средств.
ИП ФИО1 добросовестно исполнял свои обязательства, предусмотренные Правилами № 696, подавал сведения о численности работников по состоянию на конец отчетного (предыдущего) месяца. Расчет численности работников организации (не менее 80% численности работников по состоянию на 1 июня 2020 года) основывался на данных о численности работников за май 2020 года.
В частности, Истец уведомил Ответчика о численности работников по состоянию на 01.06.2020г. - 11 человек.
При этом, какие-либо уведомления от Банка о нарушении условий кредитного договора в адрес истца не поступали.
Пунктом 11 Правил № 696 (в редакции на момент заключения соглашения) предусмотрено, что кредитный договор (соглашение) должен быть переведен получателем субсидии на период погашения по кредитному договору (соглашению) по окончании базового периода кредитного договора (соглашения) в любом из следующих случаев:
- численность работников заемщика в течение базового периода кредитного договора (соглашения) на конец одного или нескольких отчетных месяцев составила менее 80 процентов численности работников заемщика по состоянию на 1 июня 2020 г.;
- в отношении заемщика по состоянию на 25 ноября 2020 г. введена процедура банкротства, либо деятельность заемщика приостановлена в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, либо заемщик - индивидуальный предприниматель прекратил деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.
Первоисточником информации о численности сотрудников является отчетность по форме СЗВ-М, передаваемая заемщиком ежемесячно в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке и сроки, установленные постановлением Правления Пенсионного фонда Российской Федерации от 1 февраля 2016 г. N 83п "Об утверждении формы "Сведения о застрахованных лицах".
С учетом сроков предоставления указанной отчетности по состоянию на 1 июня 2020 г. в информационном сервисе ФНС России доступны сведения о численности работников по итогам апреля 2020 года, при этом сведения о численности работников по итогам мая 2020 года страхователи вправе предоставить в Пенсионный фонд Российской Федерации до 15 июня 2020 г.
Так, согласно сведениям о застрахованных лицах, поданных ИП ФИО1 в Управление ПФР за апрель 2020 года численность застрахованных лиц составляла 21 единицу. При этом 4 единицы были уволены 16.04.2020г., что подтверждается соответствующими сведениями о трудовой деятельности зарегистрированного лица от 17.04.2020г., а также Протоколом проверки отчетности за апрель 2020г.
Таким образом, на конец отчетного периода (апрель, 2020г.) численность сотрудников составляла 17 человек.
Согласно сведениям о застрахованных лицах, поданных ИП ФИО1 в Управление ПФР за май 2020 года численность застрахованных лиц составляла 17 единиц. При этом 6 единиц были уволены: 2 единицы — 13.05.2020г., 2 единицы — 14.05.2020г., 1 единица — 20.05.2020г., 1 единица — 29.05.2020г., что подтверждается соответствующими сведениями о трудовой деятельности зарегистрированного лица от 13.05.2020г., от 14.05.2020г., 20.05.2020г., 29.05.2020г., а также Протоколами проверки отчетности за май 2020г.
Таким образом, на конец отчетного периода (май, 2020г.) численность сотрудников составляла 11 человек.
Согласно сведениям о застрахованных лицах, поданных ИП ФИО1 в Управление ПФР за июнь 2020 года численность застрахованных лиц составляла 11 единиц.
По данным Управления ПФР в Советском районе г. Астрахани Астраханской области от 16.12.2020г. численность работников ИП ФИО1 за май 2020 составила 17 застрахованных лиц и 6 зарегистрированных (уволенных) лиц, то есть 11 человек.
Основанием для перевода Ответчиком кредитного договора в период погашения является то обстоятельство, что в мае 2020 года численность сотрудников истца составила менее 80% по отношению к численности на 01.06.2020 (10 человек).
Вместе с тем 80% от количества 10 человек составляет 8 человек. Таким образом, 11 человек — 110%.
Указанный расчет не позволяет прийти к выводу о том, что Истцом были нарушены условия, предусмотренные пунктом 24 Постановления Правительства № 696 от 16.05.2020.
Соответственно, численность работников Заемщика в течение базового периода на конец каждого отчетного месяца составила более 80% численности работников заемщика по состоянию на 01.06.2020 (10 человек), что свидетельствовало о наличии предусмотренных кредитным соглашением условий перехода на период наблюдения.
Между тем, Банк принял решение от 30.11.2020 о переводе ИП ФИО1 на период погашения.
Письмом с исх. №1 от 14.01.2021г. Истец направил в адрес Ответчика письмо с пояснениями о некорректных сведениях, предоставленных ИФНС, а также с требованиями о перерасчете численности работников на 01.06.2020г., подтверждении выполнения условий Соглашения и возврате списанной с расчетного счета суммы основного долга и начисленных процентов по кредитной линии.
На указанное обращение по средствам электронной почты Банка ВТБ был направлен ответ о том, что у него отсутствуют основания для удовлетворения требований ИП ФИО1
Таким образом, ПАО Банк ВТБ необоснованное осуществил перевод ИП ФИО1 на период погашения Кредитного соглашения № НЛ/552020-00916 в рамках кредитования на возобновление деятельности от 11.06.2021г. и списанию в безакцептном порядке с расчетного счета Истца задолженности в сумме 946 140 (девятьсот сорок шесть тысяч сто сорок) рублей, чем нарушило требования льготного кредитования, а также законные интересы Истца.
В соответствии с требованиями части 1 статьи 64 и статей 71, 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании представленных доказательств.
Таким образом, суд считает, что со стороны истца злоупотреблений и нарушений требований льготного кредитования не имеется, истец на протяжении всего времени добросовестно выполнял условия, предусмотренные Правилами предоставления субсидий и условиями договора, доказательств нецелевого расходования денежных средств, полученных по льготному кредиту, в материалы дела не представлено.
Поскольку истцом соблюдены условия о списании задолженности по соглашению в размере 100%, то оснований для возложения на него бремени возврата кредита отсутствуют.
В пункте 14 Правил N 696 закреплено, что ответственность за несоблюдение условий предоставления субсидии, предусмотренных пунктами 9 и 12 настоящих Правил, несет получатель субсидии (то есть кредитная организация, исходя из пункта 2 Правил N 696).
При надлежащем исполнении Банком своих обязательств по кредитному соглашению и соблюдения им требований Правил N 696, в частности по верному определению численности работников заемщика, он должен был перевести ИП ФИО1 на период наблюдения, по окончании указанного периода 31.03.2021 списать задолженность, а затем обратиться за получением субсидии.
С учетом соблюдения ИП ФИО1 всех условий, предусмотренных Правилами N 696, он не может быть лишено возможности воспользоваться мерами государственной поддержки по получению льготного кредитования по причине совершения неверных действий получателем субсидии либо по причине содержащихся сведений в информационном ресурсе ФНС.
Оценив в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела доказательства, суд приходит к выводу об обоснованности требований истца о признании незаконными действий Банка и применений последствий незаконности действий в виде списания задолженности ИП ФИО1 по кредитному соглашению № НЛ/552020-00916 от 11.06.2021г. и взыскании с ответчика в пользу истца удержанные денежные средства в сумме 974 102 руб. 44 коп., в том числе, суммы основного долга 946 140 руб., суммы процентов 27 962 руб. 44 коп.
В соответствии со статьей 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.
Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
РЕШИЛ:
Признать действия Публичного акционерного общества Банк ВТБ по переводу с периода наблюдения на период погашения кредитного соглашения № НЛ/552020-00916 от 11.06.2021г., заключенного между Публичным акционерным обществом Банк ВТБ и индивидуальным предпринимателем ФИО1 и по списанию в безакцептном порядке с расчетного счета истца задолженности в сумме 974 102 руб. 44 коп., в том числе, суммы основного долга 946 140 руб., суммы процентов 27 962 руб. 44 коп. недействительными.
Обязать Публичное акционерное общество Банк ВТБ списать задолженность индивидуального предпринимателя ФИО1 по кредитному соглашению № НЛ/552020-00916 от 11.06.2021г.
Взыскать с Публичного акционерного общества Банк ВТБ в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 удержанные денежные средства в сумме 974 102 руб. 44 коп., в том числе, суммы основного долга 946 140 руб., суммы процентов 27 962 руб. 44 коп., а также судебные расходы по оплате госпошлины в сумме 12 000 руб.
Возвратить индивидуальному предпринимателю ФИО1 из федерального бюджета госпошлину в сумме 9923 руб., уплаченные по платежному поручению № 245 от 02.06.2023 г.
Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия, через Арбитражный суд Астраханской области.
Информация о движении дела может быть получена на официальном интернет – сайте Арбитражного суда Астраханской области: http://astrahan.arbitr.ru»
Судья
С.В. Богатыренко