7/2023-90114(1)

Арбитражный суд Амурской области

675023, г. Благовещенск, ул. Ленина, д. 163

тел. (4162) 59-59-00, факс (4162) 51-83-48 http://www.amuras.arbitr.ru

Именем Российской Федерации РЕШЕНИЕ

г. Благовещенск Дело № А04-6154/2023 22 сентября 2023 года

В соответствии с частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации решение изготовлено 22.09.2023. Резолютивная часть решения объявлена 21.09.2023.

Арбитражный суд Амурской области в составе судьи Н.С.Заноза,

при ведении протокола и аудиозаписи секретарем судебного заседания Е.И. Небытовой рассмотрев в открытом судебном заседании исковое заявление общества с ограниченной ответственностью «Топ Трейд» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к «Азиатско-тихоокеанский Банк» (акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>) о взыскании 1 931 261 руб. 74 коп. (увеличено до 1 955 815,24 руб.),

При участии в заседании: от истца (по веб-конференции): ФИО1 – дов. № 1 от 04.05.2023 сроком на 2 года, паспорт, диплом

от ответчика (по веб-конференции): ФИО2 – дов. № 13/23 от 10.03.2023 сроком по 28.02.2025, паспорт, диплом

от ответчика: ФИО3 – дов. № 208 от 24.05.2023 сроком на 1 год, паспорт

установил:

в Арбитражный суд Амурской области обратилось общества с ограниченной ответственностью «Топ Трейд» (далее – истец) с исковым заявлением к «Азиатско-тихоокеанский Банк» (акционерное общество) (далее – ответчик) о взыскании неосновательного обогащения в сумме 1 861 272,78 руб., процентов в соответствии со ст. 395 ГК РФ по состоянию на 16.06.2023 в размере 69 988,96 руб., процентов в соответствии со ст. 395 ГК РФ с 17.06.2023 по день вынесения решения суда и далее по день фактической оплаты долга.

Исковые требования обоснованы наличием на стороне ответчика неосновательного обогащения, возникшего в результате необоснованного списания последним неустойки, в связи с неисполнением истцом обязательств по предоставлению документов по запросу Банка.

В заседание 16.08.2023 от истца поступили возражения на отзыв ответчика с ходатайством об уточнении требований в части взыскания процентов по ст. 395 ГК РФ в сумме 94 542,46 руб. за период с 16.12.2022 по 16.08.2023 (согласно расчету).

Ходатайство истца об уточнении требований судом принято к рассмотрению (ст. 49 АПК РФ).

Для ограниченного доступа к оригиналам судебных актов с электронными подписями судей по делу на информационном ресурсе «Картотека арбитражных дел» (http://kad.arbitr.ru) используйте секретный код:

В заседании 16.08.2023 и отзыве ответчик просит суд отказать в удовлетворении требований истца о взыскании с ответчика неосновательного обогащения и процентов.

Истец в заседании 21.09.2023 настаивал на уточненных исковых требованиях, представил дополнительные пояснения.

Ответчик иск не признал, представил дополнение к отзыву. Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства:

"Азиатско-Тихоокеанским банком" (акционерным обществом) 26.10.2022 на основании заявления ООО «Топ Трейд» (Клиент) о присоединении и подключении услуг от 19.10.2022 открыт расчетный счет № <***>. В соответствии с названным заявлением Клиент подтвердил свое согласие и присоединение к Общим условиям банковского обслуживания.

В соответствии с Общими условиям банковского обслуживания - договор (договор банковского счета) - соглашение между Банком и Клиентом, включающее в себя в качестве составных и неотъемлемых частей настоящие Общие условия, Подтверждение о присоединении к настоящим Общим условиям/либо Заявление на подключение услуги, являющееся частью настоящих Общих условий/либо Подтверждение о присоединении совместно с Заявлением на подключение услуги (сочетание определяется условиями конкретного продукта), Тарифы Банка и являющееся в соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения.

Согласно пункту 2.3.3.3 Правил открытия и ведения Банковского счета (Приложение 2 к Общим условиям банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) Клиент обязан предоставлять Банку, в том числе по его запросу достоверные сведения и документы, необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством РФ, в том числе документы и сведения об операциях с денежными средствами, документы, подтверждающие обоснованность получения переведенных денежных средств, а также документы и сведения в отношении Клиента, выгодоприобретателей и/или лиц, прямо или косвенно их контролирующих, необходимые для выявления налоговых резидентов иностранных государств (территорий). Полное или частичное непредоставление документов/сведений по запросу Банка, а также предоставление недостоверных или ненадлежащим образом оформленных документов/сведений или нарушение порядка и сроков их предоставления, определенных Банком, считается существенным нарушением Клиентом условии Договора счета. Предоставлять Банку как агенту валютного контроля все необходимые документы и информацию об осуществлении операций по Счету/Транзитному валютному счету, а также дополнительно документы и информацию, необходимые Банку для исполнения требований законодательства РФ.

В свою очередь Правилами открытия и ведения Банковского счета согласовано положение о праве Банка списывать со счета Клиента на условиях заранее данного акцепта суммы в уплату неустойки/штрафа, предусмотренных за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору.

Так, согласно пункту 6.1 Правил открытия и ведения Банковского счета (Приложение 2 к Общим условиям банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО)) стороны пришли к соглашению о том, что в случае неисполнения Клиентом обязанности по предоставлению документов/сведений, запрошенных Банком в соответствии с п.п. 2.3.3.3 - 2.3.3.11 настоящих Правил, в установленные Договором комплексного обслуживания и/или запросом Банка сроки, Банк вправе требовать, а Клиент обязан уплатить неустойку в размере 15% от суммы остатка денежных средств на всех счетах Клиента на дату, следующую за датой истечения срока предоставления документов Клиентом, но не менее 30 000 руб. Клиент настоящим дает Банку заранее данный акцепт на списание суммы неустойки в размере, установленном настоящим пунктом, с любого счета Клиента, открытого в Банке, без дополнительного распоряжения на списание. В случае если сумма остатка на счете/счетах Клиента равна или менее 30 000 руб., неустойка списывается Банком в размере суммы остатка на счете/счетах Клиента на дату, следующую за датой истечения срока

предоставления документов Клиентом. В случае наличия счета/счетов Клиента в иностранной валюте, совокупный остаток на счете/счетах пересчитывается в национальную валюту по курсу Банка на дату совершения операции, Клиент настоящим дает Банку согласие на конвертацию соответствующей суммы в рубли по курсу Банка, для уплаты (списания) соответствующей суммы неустойки.

09 декабря 2022 года Клиенту был направлен запрос № 8, в котором Банк в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» просил клиента предоставить:

Документы (их копии), подтверждающие:

1. Пояснения об основных направлениях бизнеса (виды товаров/услуг), из чего складываются ваша выручка и прибыль, как ищете контрагентов, привлекаете ли для работы третьих лиц или подрядные организации (если привлекаете, то раскажите для каких работ и услуг).

2. Арендуете или имеете в собственности офис/склад/земельные участки или автомобиль/спецтехнику, если входите в группу компаний, напишите название материнской компании и роль вашей компании в ней.

3. Также просим указать ссылки на сайт, примеры работы или рекламы, в том числе интернете/СМИ, если они у вас есть.

4. Информация об основных контрагентах, порядке расчетов с контрагентами.

5. Информация о наличии счетов в сторонних банках. В случае наличия счетов в сторонних банках, укажите причины обслуживания в нескольких кредитных организациях, а также предоставьте выписки по расчетным счетам за последние 3 месяца.

6. Причины низкой налоговой нагрузки за последний отчётный период.

7. Штатное расписание компании с указанием заполненных вакансий на текущую дату.

8. Документы, подтверждающие факт оплаты налогов и сборов со счетов в сторонних банках.

9. 1) Документы с контагентами ООО "Дюгаль", ООО "ПремиумЭлектро", ООО Арт- лайф, ООО ДентЭкспресс, ООО Базис ДВ - договора, приложения к договорам, счета на оплату, заявки, УПД, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные; 2) как организовано взаимодействие с поставщиками и покупателями (указать основных поставщиков и покупателей, пояснить как осуществляется доставка товара (покупатели/поставщики сами забирают товар или доставка осуществляется силами сторонних организаций, кто оплачивает стоимость транспортных услуг, пункты откуда забирают и куда доставляют, на чем осуществляется доставка).

Срок предоставления испрашиваемой Банком информации/документов (их копий) был установлен до 14.12.2022.

Из материалов дела и пояснений сторон, судом установлено, что документы Клиентом в указанный в запросе № 8 срок в полном объеме не были представлены. Недостающие документы клиентом предоставлялись в Банк в период с 15.12.2022 по 19.12.2022.

Также 09 декабря 2022 года Банком Клиента был направлен запрос № 9 на предоставление документов/информации к платежному поручению (документы к пп № 5 от 08.12.2022 на сумму 2 570 000 рублей договор с контрагентом ООО "Базис ДВ", приложения к договору, заявки, счета на оплату, счета-фактуры, УПД и/или иные сопутствующие документы; 2) Документы по источнику происхождения денежных средств; 3) экономический смысл платежей, осуществляемых в банке; 4) как организовано взаимодействие с поставщиками и покупателями (указать основных поставщиков и покупателей, пояснить как осуществляется доставка товара (покупатели/поставщики сами забирают товар или доставка осуществляется силами сторонних организаций, кто оплачивает стоимость транспортных услуг, пункты откуда забирают и куда доставляют, на чем осуществляется доставка) в срок до 12.12.2022.

Документы к платежному поручению № 5 от 08.12.2022 на сумму 2 570 000 руб. представлены Клиентом в срок, что подтверждено Банком в ходе судебного разбирательства и не оспаривается.

12 декабря 2022 года в адрес Клиента поступило уведомление Банка (имеется в деле) о приостановлении дистанционного банковского обслуживания по причине возникновения у Банка подозрений, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

16 декабря 2022 года Банк произвел удержание с Общества «Топ Трейд» денежных средств в сумме 1 861 272,78 руб. в качестве неустойки в рамках неисполнения обязательств по предоставлению документов на запрос Банка (банковский ордер № 183376).

Истец, полагая, что действия Банка по списанию спорных денежных средств незаконны, направил в адрес Банка претензию с требованием возврата необоснованно списанных со счета денежных средств.

Отказ Банка в добровольном порядке осуществить возврат списанных с расчетного счета истца денежных средств послужил основанием для обращения Общества в суд с настоящим иском.

Оценив представленные в дело доказательства на основании статьи 71 АПК РФ, арбитражный суд приходит к следующим выводам.

Согласно пунктам 1 и 4 статьи 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В силу пункта 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статьи 845 ГК РФ).

На основании пункта 1 статьи 848 ГК РФ банк обязан совершить для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом (пункт 1 статьи 858 ГК РФ).

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением таких операций в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон № 115-ФЗ).

Целью данного закона, согласно статье 1, является защита прав и законных интересов граждан и государства путем создания правового механизма противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В пункте 14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретате- лях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

Требование об обязательном предоставлении документов обусловлено реализацией правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, при возникновении подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (пункт 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ).

Также обязанность клиента предоставлять по запросу Банка любые необходимые и истребованные Банком документы, сведения и информацию для выполнения Банком требований Закона № 115-ФЗ, предусмотрена пп. 2.3.3.3. Правил открытия и ведения Банковского счета (Приложение 2 к Общим условиям банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО).

Из материалов дела следует, что 09.12.2022 Банк направил истцу запрос № 8 о предоставлении пояснений об основных направлениях бизнеса; информации об основных контрагентах и порядке расчетов с ними; информация о наличии счетов в сторонних банках; причинах низкой налоговой нагрузки за последний отчетный период; штатного расписания; документов, подтверждающих факт оплаты налогов и сборов со счетов в сторонних банках; документов с контрагентами (договоры с приложениями, счета на оплату, заявки, УПД, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные); пояснения как организовано взаимодействие с поставщиками и покупателями (с указанием основных поставщиков и покупателей, пояснениями как осуществляется доставка товара, кто оплачивает стоимость транспортных услуг, пункты откуда забирают и куда доставляют, на чем осуществляется доставка) со сроком предоставления документов - 3 рабочих дня.

Из материалов дела и пояснений истца и ответчика следует, что запрашиваемые в рамках требования Банка, а именно запроса № 8, документы и пояснения в полном объеме не были направлены в Банк.

При этом судом отмечается, что по смыслу пункта 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных пунктом 2.1 настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах (пункт 14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ).

В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с де-

нежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Из положений Закона № 115-ФЗ следует, что непредставление клиентом запрошенных документов является основанием для отказа со стороны банка в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

Помимо указанной санкции в пункте 6.1 Правил открытия и ведения Банковского счета (Приложение 2 к Общим условиям банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО)) предусмотрена неустойка (штраф) за непредставление клиентом запрошенных документов.

Банк обуславливает списание денежных средств в сумме 1 861 272,78 руб. применением к истцу ответственности в виде неустойки на основании 6.1 Правил, в связи с неисполнение истцом в установленный срок требований о предоставлении документов по запросу банка.

В свою очередь, требование об обязательном представлении документов обусловлено реализацией организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля при возникновении подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (пункт 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ). Данная обязанность банка имеет публично-правовую природу.

Между тем осуществление Банком действий по удержанию неустойки за непредставление документов не является формой контроля, осуществляемой в рамках Закона № 115-ФЗ. Исполнение Банком публично-правовой обязанности обеспечивается только теми санкциями, которые предусмотрены законом, а не договором с клиентом.

Как указывалось выше, непредставление клиентом запрошенных документов в силу пункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ является основанием для отказа банком в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», равно как и иные федеральные законы, не содержат положений, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальные санкционные меры, такие как неустойка, начисленная в связи с непредставлением запрошенных Банком документов в установленный срок.

Осуществление кредитной организацией публичной функции контроля не может использоваться в частноправовых отношениях в качестве способа извлечения выгоды в виде повышенной платы за совершение такого рода операций (пункт 4 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 1 (2021), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 07.04.2021).

В связи с этим возложение на клиента банка расходов по проведению данного контроля, в том числе путем установления неустойки за несвоевременное (неполное) представление документов при осуществлении банком полномочий, предусмотренных Законом № 115-ФЗ, в зависимости от того являются или не являются они следствием такого контроля, недопустимо.

В соответствии с пп. 3 и 4 ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

С учетом изложенного, Банк удержал денежные средства в размере 1 861 272,78 руб. в качестве неустойки за неисполнение клиентом обязанности по предоставлению запрошенных/истребованных Банком документов/сведений в целях реализации своих полномочий,

предусмотренным Законом № 115-ФЗ, в сроки, установленные запросом Банка неправомерно.

Ссылки ответчика на судебную практику 2019-2020 годов не имеет правового значения при рассмотрении настоящего спора, поскольку она сложилась до формирования правового подхода, сформулированного в пункте 4 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 1 (2021), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 07.04.2021); а ссылки ответчика на судебные акты 2021-2023 г.г., в данном случае подлежат отклонению, поскольку приняты судами по иным обстоятельствам.

В соответствии с п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Поскольку правовые основания для списания банком денежных средств со счета истца в виде неустойки в размере 1 861 272,78 руб. за не представление документов отсутствовали, суд приходит к выводу о правомерности требований истца в части взыскания с Банка необоснованно списанных банком денежных средств.

Согласно пункту 2 статьи 1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В силу пункта 1 статьи 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

На основании статьи 395 ГК РФ и неправомерного удержания денежных средств, истец начислил проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 16.12.2022 по 16.08.2023 в сумме 94 542,46 руб.

Расчет начисленных процентов судом проверен и признан верным.

С учетом указанных обстоятельств, оценив в совокупности и взаимной связи документы, представленные в материалы дела, учитывая отсутствие доказательств оплаты, требования истца о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами обоснованы и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Кроме того, истец просит производить взыскание процентов по день фактической оплаты долга.

Пунктом 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено, что сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

В связи с чем, суд считает, что требования истца в части взыскания процентов по день фактического исполнения обязательства по оплате суммы неосновательного обогащения в размере 1 861 272,78 руб., являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Следовательно, с ответчика в пользу истца, начиная с 17.08.2023, следует взыскивать проценты за пользование чужими денежными средствами, рассчитанные на сумму

1 861 272,78 руб., исходя из ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, по день фактического исполнения обязательства по оплате долга.

При обращении с иском истцом уплачена госпошлина в сумме 32 546 руб. (платежные поручения № 131 от 13.06.2023 на сумму 32 313 руб., № 234 от 14.08.2023 на сумму 233 руб.).

В соответствии с п. 6 ст. 52, п. 1 ч. 1 ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации госпошлина по делу, исходя из уточненных требований о взыскании 1 955 815,24 руб., составляет 32 558 руб., которая на основании ст. 110 АПК РФ относится на ответчика подлежат взысканию с него в пользу истца в сумме 32 546 руб., в доход федерального бюджета в сумме 12 руб.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 180 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Взыскать с «Азиатско-тихоокеанский Банк» (акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Топ Трейд» (ОГРН <***>, ИНН <***>) неосновательное обогащение в сумме 1 861 272,78 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 16.12.2022 по 16.08.2023 в сумме 94 542,46 руб. (всего 1 955 815,24 руб.), расходы по уплате госпошлины в сумме 32 546 руб.

Взыскивать с «Азиатско-тихоокеанский Банк» (акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Топ Трейд» (ОГРН <***>, ИНН <***>) начиная с 17.08.2023 проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленными на сумму 1 861 272,78 руб., по день фактической оплаты суммы.

Взыскать с «Азиатско-тихоокеанский Банк» (акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>) в доход федерального бюджета госпошлину в сумме 12 руб.

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

Для направления исполнительного листа на взыскание денежных средств в доход бюджета ходатайство взыскателя не требуется.

Решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Шестой Арбитражный апелляционный суд (г. Хабаровск) через Арбитражный суд Амурской области.

Судья Н.С.Заноза