АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620000, г. Екатеринбург, пер. Вениамина Яковлева, стр. 1,

www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Екатеринбург

31 января 2025 года Дело № А60-53094/2024

Резолютивная часть решения объявлена 23 января 2025 года. Полный текст решения изготовлен 31 января 2025 года.

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи С.Ю. Григорьевой, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Е.А.Мальцевой рассмотрел в предварительном судебном заседании дело №А60-53094/2024 по исковому заявлению ООО "Фортуна" (ИНН <***>, ОГРН <***>) к ПАО КБ "УБРиР" (ИНН <***>, ОГРН <***>) о взыскании 760 482,35 руб., третьи лица без самостоятельных требований, ФИО1, ФИО2

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО3 доверенность от 24.07.2023г.

от ответчика: ФИО4 доверенность от 22.11.2024г.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду не заявлено.

Истец обратился в арбитражный суд с иском к ответчику о взыскании убытков в размере 760 482 руб. 35 коп.

Ответчик отзыв представил.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

установил:

18.04.2023г. ООО "Фортуна" (истец) на основании его заявления ПАО КБ "УБРиР" (ответчик, банк) открыт расчетный счет №<***>.

10.07.2023г. в банк поступили судебные приказы мирового судьи мирового участка №3 Октябрьского района города Тамбова по делам №2-2214/2023 от 30.06.2023г., №2-2215/2023 от 30.06.2023г., №2-2216/2023 от 30.06.2023г. на взыскание с истца в пользу физических лиц задолженности по заработной плате за период с 16.03.2023г. по 15.06.2023г. в размере по 381 000 руб. каждому.

11-12.07.2023г. ответчик запросил у истца документы - копии трудовых договоров, копии трудовых книжек, декларации по форме 6-НДФЛ за последний отчетный период, штатное расписание, информацию о невыплате заработной плате физическим лицам, справку из налогового органа об открытых и закрытых счетах.

13-14.07.2023г. банком произведено списание денежных средств со счета истца в общей сумме 760 482 руб. 35 коп.

Истец, не согласившись с действиями банка по списанию денежных средств, обратился в арбитражный суд с рассматриваемым иском.

В соответствии с п.п. 1, 2 ст. 393 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Если иное не установлено законом, использование кредитором иных способов защиты нарушенных прав, предусмотренных законом или договором, не лишает его права требовать от должника возмещения убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 настоящего Кодекса. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2 ст. 15 ГК РФ).

В пункте 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 (ред. от 22.06.2021) «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено, что по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (статья 404 ГК РФ). При установлении причинной связи между нарушением обязательства и убытками необходимо учитывать, в частности, то, к каким последствиям в обычных условиях гражданского оборота могло привести подобное нарушение. Если возникновение убытков, возмещения которых требует кредитор, является обычным последствием допущенного должником нарушения обязательства, то наличие причинной связи между нарушением и доказанными кредитором убытками предполагается. Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков. Вина должника в нарушении обязательства предполагается, пока не доказано обратное. Отсутствие вины в неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства доказывается должником (пункт 2 статьи 401 ГК РФ). Если должник несет ответственность за нарушение обязательства или за причинение вреда независимо от вины, то на него возлагается бремя доказывания обстоятельств, являющихся основанием для освобождения от такой ответственности, например, обстоятельств непреодолимой силы (пункт 3 статьи 401 ГК РФ).

Из смысла приведенных норм следует, что для удовлетворения исковых требований о возмещении убытков, понесенных в связи с ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств, необходимо установить совокупность следующих обстоятельств: факт нарушения договорных обязательств ответчиком, причинно-следственную связь между нарушением договорного обязательства и возникшими убытками, а также наличие и размер понесенных убытков.

Требования истца о взыскании убытков мотивированы неправомерным списанием банком денежных средств с банковского счета.

В силу п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Статьей 854 ГК РФ установлено, то списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со статьей 856 ГК РФ банк несет ответственность за необоснованное списание денежных средств со счета клиента. Частью 2 статьи 70 Закона № 229-ФЗ установлено, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного приставаисполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Согласно ч.5 ст.70 Закона № 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Банк может не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч.8 ст.70 Закона № 229-ФЗ).

Частью 6 ст. 70 Закона № 229-ФЗ предусмотрено право банка в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней, для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений.

При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.

В письме Банка России от 02.10.2014 № 167-Т «О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов» также разъяснено, что в целях снижения операционных рисков кредитных организаций Банк России рекомендует кредитным организациям тщательно проверять подлинность предъявляемых исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов. В случае отсутствия информации в указанных электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный лист, и (или) к клиенту за ее подтверждением.

Из материалов дела следует, что банком не было в полном объеме реализовано предусмотренное ч. 6 ст. 70 Закона № 229-ФЗ право на приостановление операции с денежными средствами на счетах должника в связи с наличием сомнений в подлинности исполнительного документа, достоверности сведений.

Сам ответчик 11-12.07.2023г. запросил у истца документы - копии трудовых договоров, копии трудовых книжек, декларации 6-НДФЛ за последний отчетный период, штатное расписание, информацию о причинах невыплаты заработной платы указанным лицам, справку из налогового органа об открытых/закрытых счетах.

Устно истец проинформировал банк об отсутствии сотрудников, 14.07.2023г. имеющиеся документы направлены в банк, а также истцом сделан запрос в банк о предоставлении информации о суде, выдавшем судебные приказы.

В отсутствие информации о выданных мировым судьей приказах истец не мог своевременно принять меры для их отмены. Соответствующая информация предоставлена банком 18.07.2023г. и 20.07.2023г. судебные приказы были отменены, т.е. в течение 10 дней с момента получения информации истцом реализовано право на заявление возражений по судебным приказам.

Истец обратил также внимание, что адрес должника в судебных приказах указан неверный, что означает, что копии судебных приказов, направленных по указанному в приказах адресу, никогда бы не были получены истцом.

Таким образом, истцом представлены достаточные доказательства для привлечения банка к ответственности в виде возмещения убытков, учитывая, что к кредитной организации, как к профессиональному участнику рынка по предоставлению финансовых услуг, применяются повышенные стандарты и критерии определения разумности и осмотрительности при совершении банковских операций.

Доводы ответчика о том, что проверка судебных приказов была проведена банком на момент их поступления через официальный сайт судебного участка, судом отклоняются, поскольку такие действия при наличии информации истца являются недостаточными.

С учетом возражений истца относительно исполнения судебных приказов и наличии срока на заявление возражений у банка должны были возникнуть обоснованные сомнения в подлинности судебных приказов, тем более, что одномоментно на исполнение поступило 3 приказа на значительные суммы от лиц, которые работниками истца не являются.

Установленный срок проверки подлинности исполнительного документа, достоверности сведений на момент списания денежных средств не истек. Банку как профессиональному участнику рынка, а также лицу, осуществляющему исполнение судебных актов, достоверно известно, что судебный приказ по заявлению должника, поданному в установленный срок, подлежит безусловной отмене независимо от причин, которые вызвали возражения должника. Т.е. действия должника по принятию мер к отмене судебных приказов являются очевидными.

Доводы ответчика о направлении запроса истцу не в рамках исполнения судебного акта, а в рамках исполнения полномочий, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" судом отклоняются, поскольку банк не ограничен в использовании полученной информации о клиенте. В рассматриваемом случае банк получил информацию об отсутствии у истца работников, предъявивших судебные приказы, а также о намерении истца, запросившего информацию по судебным приказам, к их отмене.

При указанных обстоятельствах суд признает требования истца обоснованными.

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с ПАО КБ "УБРиР"(ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу ООО "Фортуна" (ИНН <***>, ОГРН <***>) 760 482 руб. 35 коп. долга.

Взыскать с ПАО КБ "УБРиР"(ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу ООО "Фортуна" (ИНН <***>, ОГРН <***>) 18 210 руб. в возмещение расходов по оплате государственной пошлины.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение».

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение».

Судья С.Ю. Григорьева