Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва

Дело № А40-177732/25-17-1372

22 сентября 2025 года

Резолютивная часть решения объявлена 01 сентября 2025года

Полный текст решения изготовлен 22 сентября 2025 года

Арбитражный суд в составе судьи Поляковой А.Б. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем Сикоевым Э.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Савеловской межрайонной прокуратуры к ФИО1 о привлечении к административной ответственности по ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ на основании постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 23.06.2025г.

при участии: от заявителя: ФИО2 (удостоверение ТО № 359716), от заинтересованного лица: не явилось, извещено.

УСТАНОВИЛ:

Савеловская межрайонная прокуратура обратилась в арбитражный суд с заявлением о привлечении должностного лица - руководителя отдела сопровождения регулярных процессов управления обработки данных Департамента бизнес-технологий и операций АО "ТБанк" ФИО1 к административной ответственности по ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ на основании постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 23.06.2025г.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал требования.

Заинтересованное лицо в судебное заседание не явилось, извещено судом надлежащим образом.

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы заявителя, проверив в соответствии с ч. 6 ст. 205 КоАП РФ наличие события административного правонарушения, факта его совершения ответчиком, наличие оснований для составления протокола об административном правонарушении, полномочия административного органа на составление протокола, наличие в законе положений об административной ответственности за совершенные действия, а также наличие оснований для привлечения ответчика к административной ответственности, оценив в совокупности все представленные по делу доказательства, суд считает, что требования заявителя подлежат удовлетворению, при этом исходит из следующего.

Согласно п. 10 ч. 2 ст. 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю (надзору) за деятельностью арбитражных управляющих и саморегулируемых организаций арбитражных управляющих, вправе составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст.ст. 14.12, 14.13, ч. 1 ст. 19.4, ч. 1 ст. 19.5, ст.ст. 19.6, 19.7 КоАП РФ, в случае, если данные правонарушения совершены арбитражными управляющими, а также об административных правонарушениях, предусмотренных ст.ст. 14.23, ч. 8 ст. 14.25 КоАП РФ.

Как следует из материалов дела, Савеловской межрайонной прокуратурой г. Москвы на основании решения о проведении проверки от 03.06.2025 № 172 проведена проверка исполнения законодательства о несостоятельности (банкротстве) в деятельности АО «ТБанк» (ИНН <***>).

Установлено, что решением Арбитражного суда Белгородской области от 11.10.2021 г. по делу № А08-10600/2020 ФИО3 признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура банкротства - реализация имущества гражданина.

Финансовым управляющим ФИО3 утвержден ФИО4 (ИНН <***>) - член ПАУ ЦФО (Ассоциация «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих Центрального федерального округа»: ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 115191, <...>, под. 6, эт. 1, пом. 85-94).

ФИО4 07.02.2025 в адрес АО «ТБанк» направлен почтовым отправлением с почтовым идентификатором (трек-номер 39403042095720) запрос о закрытии счетов должника, к указанному заявлению управляющий приложил копию вышеуказанного решения арбитражного суда, а также копию своего паспорта для идентификации.

АО «ТБанк» 13.02.2025 отказано в закрытии счетов должника, поскольку согласно Положению Банка России от 15.10.2015№ 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 499-П) документами, необходимыми для идентификации обратившегося лица, являются оригиналы или нотариально удостоверенные копии паспорта, ИНН, а также документы, подтверждающие полномочия.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) реструктуризацией долгов гражданина является реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к гражданину в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов; реализация имущества гражданина - реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов и освобождения гражданина от долгов. Указанные цели реализуются при содействии арбитражного управляющего или непосредственно арбитражным управляющим, являющимся специальным субъектом профессиональной деятельности, под контролем суда, собрания (комитета) кредиторов, а также непосредственно самих кредиторов.

В целях осуществления возложенных на него обязанностей арбитражный управляющий осуществляет действия, направленные на формирование конкурсной массы: анализирует сведения о должнике, выявляет имущество гражданина, в том числе находящееся у третьих лиц, обращается с исками о признании недействительными подозрительных сделок и сделок с предпочтением по основаниям, предусмотренным статьями 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве, об истребовании или о передаче имущества гражданина, истребует задолженность третьих лиц перед гражданином и т.п. (пункт 2 статьи 129 Закона о банкротстве, пункты 7 и 8 статьи 213.9, пункта 1 и 6 статьи 213.25 Закона о банкротстве), что в конечном счете направлено на формирование конкурсной массы, за счет которой подлежат удовлетворению требования кредиторов гражданина.

Согласно ст. 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан: принимать меры по выявлению имущества должника и обеспечению сохранности этого имущества, проводить анализ финансового состояния должника, выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, вести реестр требований кредиторов, уведомлять кредиторов о введении наблюдения, уведомлять кредиторов, а также кредитные организации, в которых у гражданина-должника имеются банковский счет и (или) банковский вклад, включая счета по банковским картам, и иных дебиторов должника о введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина не позднее чем в течение пяти рабочих дней со дня, когда финансовый управляющий узнал о наличии кредитора или дебитора; рассматривать отчеты о ходе выполнения плана реструктуризации долгов гражданина, предоставленные гражданином, и предоставлять собранию кредиторов заключения о ходе выполнения плана реструктуризации долгов гражданина; осуществлять контроль за ходом выполнения плана реструктуризации долгов гражданина; осуществлять контроль за своевременным исполнением гражданином текущих требований кредиторов, своевременным и в полном объеме перечислением денежных средств на погашение требований кредиторов; направлять кредиторам отчет финансового управляющего не реже чем один раз в квартал, если иное не установлено собранием кредиторов; исполнять иные предусмотренные настоящим Федеральным законом обязанности.

В соответствии с п. 6 ст. 213.25 Закона о банкротстве финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина: распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях , а также дает указание оператору платформы цифрового рубля о перечислении на счет должника в кредитной организации цифровых рублей, учитываемых на счете цифрового рубля должника; открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях; осуществляет права участника юридического лица, принадлежащие гражданину, в том числе голосует на общем собрании участников; ведет в судах дела, касающиеся имущественных прав гражданина, в том числе об истребовании или о передаче имущества гражданина либо в пользу гражданина, о взыскании задолженности третьих лиц перед гражданином. Гражданин также вправе лично участвовать в таких делах.

Согласно ст. 859 Гражданского Кодекса Российской Федерации договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.

Инструкцией Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (далее - Инструкция № 204-И) закреплены положения о порядке закрытия банковского счета. Пунктом 1.3 инструкции № 204-И установлено, что основанием для закрытия счета является прекращение договора счета в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской федерации, либо по соглашению сторон.

Согласно пункту 6.4 Инструкции № 204-И для закрытия по требованию конкурсного управляющего (финансового управляющего) банковского счета должника в ходе конкурсного производства (в ходе реализации имущества гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом) банк должен располагать копией судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) (об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина) и письменным заявлением о закрытии банковского счета с указанием реквизитов, необходимых для осуществления перевода остатка денежных средств на банковском счете. В случае, если распоряжение о переводе остатка денежных средств на банковском счете составляется и подписывается банком, карточка в банк не представляется.

Следовательно, Банком необоснованно применяется Положение № 499-П для отказа в исполнении требований арбитражного управляющего. Порядок закрытия банковских счетов должника, в том числе и по требованию арбитражного управляющего, урегулирован Инструкцией № 204-И, в связи с чем отсутствует необходимость в применении Положения № 499-П. Поскольку предусмотренные Инструкцией № 204-И требования финансовым управляющим исполнены, необходимость представления нотариально заверенных копий документов отсутствует.

Кроме того, в соответствии с п. 1.9 Инструкции № 204-И Банк для получения документов и сведений, а также установления действительности и достоверности документов и сведений, представленных ему для открытия и при ведении счета вправе использовать любые доступные ему на законных основаниях источники информации. То есть на момент поступления заявления у Банка имелась возможность идентифицировать финансового управляющего посредством использования общедоступных информационных ресурсов.

Кроме того, при банкротстве физического лица его гражданская дееспособность в определенном смысле ограничивается, в частности, он не вправе распоряжаться имуществом, подлежащим включению в конкурсную массу (в реструктуризации - без согласия управляющего либо утвержденного плана, в реализации - в принципе; статьи 213.9, 213.11, 213.25 Закона о банкротстве).

В таких условиях финансовый управляющий фактически становится законным представителем физического лица, а потому финансовый управляющий не подлежит дополнительной идентификации как представитель должника.

Таким образом, в нарушение указанных норм законодательства должностным лицом - руководителем отдела сопровождения регулярных процессов управления обработки данных департамента бизнес-технологий и операций АО «ТБанк» допущено незаконное воспрепятствование деятельности финансового управляющего, выразившееся в отказе в закрытии счетов должника.

В соответствии с п. 1 должностной инструкции руководителя отдела сопровождения регулярных процессов управления обработки данных департамента бизнес-технологий и операций АО «ТБанк», руководитель отдела сопровождения регулярных процессов проверяет полноту предоставленных сведений и их достоверность, заверяет и подписывает их.

Согласно приказу (распоряжению) о переводе работника на другую работу № 00-00000000132/122 от 27.03.2024 ФИО1 постоянно переведен на новое место работы в отдел сопровождения регулярных процессов управления обработки данных департамента бизнес-технологий и операций АО «ТБанк» на должность руководителя отдела с 01.04.2024.

В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей подлежит административной ответственности за совершение административных правонарушений.

Таким образом, своими действиями (бездействием) ФИО1 совершил правонарушение, предусмотренное ч. 4 ст. 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее — КоАП РФ): незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, конкурсного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе несвоевременное предоставление, уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему, конкурсному управляющему либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации сведений и (или) документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, и (или) имущества, принадлежащего юридическому лицу, в том числе кредитной или иной финансовой организации, в случаях, когда функции руководителя юридического лица, в том числе кредитной или иной финансовой организации, возложены соответственно на арбитражного управляющего, конкурсного управляющего и руководителя временной администрации кредитной или иной финансовой организации, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний.

Согласно ст. 25.11 КоАП РФ прокурор в пределах своих полномочий вправе возбуждать производство по делу об административном правонарушении.

На основании изложенного, Савеловским межрайоным прокурором г. Москвы Калгиным М.А. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ФИО1.

Проверив порядок привлечения заявителя к административной ответственности, суд считает, что положения 25.1, 28.2, 29.7 КоАП РФ соблюдены административным органом.

Нарушений процедуры привлечения заявителя к административной ответственности, которые могут являться основанием для отказав привлечении к административной ответственности в соответствии с п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 N 10, судом не установлено. Соблюдение административным органом процесса привлечения к административной ответственности заинтересованным лицом не оспаривается.

ФИО1 не представлены документы, подтверждающие факт невозможности соблюдения требований Федерального закона о банкротстве, а также принятия ФИО1 всех зависящих от него мер по соблюдению данных правил и норм.

Административное правонарушение, ответственность за совершение, которого предусмотрена ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ, относится к административным правонарушениям с формальным составом. Указанное правонарушение считается оконченным с момента невыполнения правил, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве), ответственность за указанное деяние наступает независимо от возникновения или не возникновения убытков у конкурсных кредиторов и (или) должника. Наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба при совершении правонарушений с формальным составом не доказывается, возникновение этих последствий презюмируется самим фактом совершения действий или бездействий.

Таким образом, существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении арбитражного управляющего к исполнению своих публично-правовых обязанностей в сфере соблюдения правил, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве), применяемых в период осуществления процедуры банкротства должника.

Наличие в действиях ФИО1 события вмененного правонарушения подтверждается протоколом об административном правонарушении, актом проверки от 20.06.2025г., иными материалами административного дела.

Суд приходит к выводу о том, что у ответчика имелась возможность для соблюдения требований Закона о банкротстве, однако, им не были приняты все зависящие от него меры для соблюдения указанных норм, в связи с чем вина ФИО1 в форме неосторожности в совершении правонарушения доказана.

Доказательств того, что фактические обстоятельства дела могут свидетельствовать об исключительности ситуации, позволяющей применить статью 2.9 КоАП РФ, материалы дела не содержат.

Срок давности, предусмотренный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ для привлечения ответчика к административной ответственности, на дату принятия решения не истек.

Таким образом, имеются все необходимые условия и достаточные для привлечения заявителя к административной ответственности на основании ч. 4 ст. 14.13. КоАП РФ.

Исходя из характера совершенного правонарушения, суд считает возможным установить меру административной ответственности в виде минимального размера штрафа, предусмотренного ч.3 ст.14.13 КоАП РФ, считая, что данная мера ответственности сможет обеспечить достижение цели административного наказания.

На основании изложенного, ст.ст. 2.1, 2.10, 4.1, 4.5, 14.13 (ч.4), 23.1, 24.1, 25.1, 25.4, 26.1-26.3, 28.2, 28.4 КоАП РФ, руководствуясь ст.ст. 29, 65, 71, 75, 110, 123, 156, 167-170, 176, 205-206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь ФИО1 к административной ответственности на основании ч.4 ст. 14.13 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 40000 (сорок тысяч) рублей.

Штраф должен быть перечислен по реквизитам: УИН ФССП России 32277000250005347115, наименование получателя: УФК по г. Москве (ГУФССП России по Москве, л/с <***>), ГУ Банка России по ЦФО//УФК по г. Москве г. Москва, БИК банка 004525988, казначейский счет 03100643000000017300, единый казначейский счет № 40102810545370000003, ОКТМО 45382000, ИНН получателя 7704270863, КПП получателя 770101001, КБК 322 116 011 4101 900 2140, в назначении платежа указать № А40-177732/25-17-1372.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

А.Б. Полякова