АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РЕШЕНИЕ
г. Новосибирск Дело № А45-24395/2023
23 октября 2023 года
Решение в виде резолютивной части, в порядке статьи 229 АПК РФ, принято 17.10.2023
Мотивированное решение составлено после поступления соответствующего ходатайства 23.10.2023
Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Наумовой Т.А., рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению Банка ВТБ (Публичного акционерного общества)
к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области
об отмене постановления о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № 368/23/54000-АП от 10.08.2023 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 100 000 рублей,
без вызова сторон,
установил:
Публичное акционерное общество Банк ВТБ в лице филиала №5440 в г. Новосибирске (по тексту - заявитель, Общество, Банк) обратилось в арбитражный суд с заявлением к Главному Управлению Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (по тексту - заинтересованное лицо, управление) о признании незаконным и отмене постановление № 368/23/54000-АП от 10.08.2023 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
Определением суда от 25.08.2023 арбитражный суд принял дело к рассмотрению в порядке упрощенного производства в соответствии со статьей 228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ). Соответствующая информация в установленные сроки была размещена на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Заявитель в заявление указывает, что отсутствует событие и состав правонарушения. Также, по мнению заявителя, административным органом вменяемые нарушения не подтверждаются материалами, собранными в ходе административного расследования, а нормы, указанные в постановлении Банком не нарушались. Подробнее изложено в заявлении.
Заинтересованное лицо возражает против заявленных требований по основаниям, изложенным в отзыве, считает, что оспариваемое постановление законно и обоснованно.
Судом не установлено правовых оснований для привлечения к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО1, поскольку на её права и интересы результаты рассмотрения заявленного требования не влияют. Самостоятельно данное лицо ходатайства о вступлении в дело не заявляло.
Судом не установлено оснований для перехода к рассмотрению дела по общим правилам административного судопроизводства.
17.10.2023 года вынесено решение в виде резолютивной части.
19.10.2023 года поступило ходатайство о составлении мотивировочного решения, в связи с чем, суд выносит мотивированное решение по делу в полном объеме.
Суд, исследовав представленные доказательства, приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения заявленных требований. При этом суд исходит из следующего.
Из материалов дела следует, что в ГУФССП России по Новосибирской области (далее - Главное управление) поступило обращение ФИО1, вх. № 49425/23/54000-КЛ от 06.06.2023, по факту нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ.
06.06.2023 Управлением возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 332 по факту совершения административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ, о чем вынесено соответствующее определение.
22.06.2023 в адрес ПАО «Банк ВТБ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.
Согласно ответу исх. № 16930/485000 от 26.06.2023, на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от ПАО «Банк ВТБ» следует, между Обществом и ФИО1, заключены кредитные договоры: от 21.11.2017 (Договор №1), от 04.10.2022 (Договор №2). Дата возникновения просроченной задолженности по Договору №1 — 21.11.2022, по Договору №2 — 20.12.2022, Обществом осуществлялись личные встречи, телефонные переговоры, направление текстовых сообщений, направление почтовых отправлений.
В рамках осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности ФИО1, Обществом осуществлялись телефонные переговоры, направление текстовых сообщений на телефонный номер, принадлежащий иному третьему лицу. Третьим лицам не передавался договор для проведения мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности.
27.07.2023 по факту выявленных нарушений уполномоченным должностным лицом административного органа без участия уполномоченного представителя заявителя, извещенного надлежащим образом, был составлен протокол №368/23/54000-АП об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьей 14.57 КоАП РФ.
10.08.2023 управлением также без участия уполномоченного представителя общества было рассмотрено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, вынесено постановление, в соответствии с которым общество привлечено к административной ответственности, назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей, штраф назначен в пределах санкции указанной статьи.
Не согласившись с указанным постановлением, заявитель обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.
Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения лица к административной ответственности.
Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.
Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).
Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.
Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.
В данном случае проанализирован период непрерывного взаимодействия посредством телефонных переговоров с 26.11.2022 по 24.06.2023.
Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:
1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;
2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;
3) посредством телефонных переговоров:
а) более одного раза в сутки;
б) более двух раз в неделю;
в) более восьми раз в месяц.
В нарушение пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230 ФЗ, по инициативе ПАО Банк «ВТБ», осуществлены телефонные переговоры, направленные на взыскание просроченной задолженности ФИО1, по абонентским номерам 89хххххххх72, 89ххххххх58, 89ххххххх53, 838ххххххх11, 89ххххххх40 с нарушением частоты взаимодействия в сутки (указано Московское время):
10.12.2022 — 2 раза в сутки (05:09; 12:33);
15.12.2022 — 4 раза в сутки (05:47; 06:18; 06:53; 06:54);
17.12.2022 — 2 раза в сутки (05:39; 10:45);
19.12.2022 — 2 раза в сутки (04:19; 11:36);
В указанный период просроченная задолженность у ФИО1 имелась по одному договору. Допустимое количество телефонных переговоров в сутки — 1 раз;
20.12.2022— 3 раза в сутки (09:16; 09:42 (2));
19.01.2022— 3 раза в сутки (09:52; 15:25; 15:43);
23.01.2023 — 3 раза в сутки (04:56; 10:21 (2));
25.01.2023 — 3 раза в сутки (04:32; 09:59; 17:54);
27.01.2023 — 3 раза в сутки (06:13; 10:14 (2));
02.02.2023 — 3 раза в сутки (04:17; 07:58; 14:41);
08.02.2023 — 3 раза в сутки (04:22; 10:32; 13:56);
09.02.2023 — 3 раза в сутки (05:42; 13:25; 15:47);
16.02.2023 — 3 раза в сутки (06:14; 12:06; 17:49);
26.02.2023 — 3 раза в сутки (05:06; 09:32; 12:08);
02.03.2023 — 3 раза в сутки (04:18; 10:19; 14:33);
06.03.2023 — 3 раза в сутки (09:35; 10:16; 15:01);
22.03.2023 — 3 раза в сутки (16:56; 17:17(2));
26.03.2023 — 4 раза в сутки (06:25;
28.03.2023 — 6 раз в сутки (05:13; 05:34; 10:40; 16:15; 16:26(2));
30.03.2023 — 3 раза в сутки (13:55; 14:09; 14:26);
03.04.2023 — 6 раз в сутки (05:34; 05:45; 11:42; 14:51; 15:04; 15:05);
05.04.2023 — 5 раз в сутки (05:57; 06:08; 15:14; 15:24; 15:25);
07.04.2023 — 3 раза в сутки (13:32; 13:46; 13:47);
09.04.2023 — 5 раз в сутки (05:51; 06:43; 09:21; 12:57; 12:58);
21.04.2023 — 4 раза в сутки (05:32; 06:13; 14:25(2));
25.04.2023 — 3 раза в сутки (12:14; 14:53; 14:54);
29.04.2023 — 4 раза в сутки (06:15; 09:16; 15:03; 15:04);
02.06.2023 — 9 раз в сутки (06:49; 06:57; 07:08; 12:08; 12:16; 12:17; 12:18; 12:30; 12:31);
05.06.2023 — 3 раза в сутки (07:05; 14:55 (2));
06.06.2023 — 5 раз в сутки (07:04; 07:05; 07:16; 12:51; 13:02);
07.06.2023 — 5 раз в сутки (06:57; 07:06; 12:20; 17:52(2));
10.06.2023 — 7 раз в сутки (08:08; 08:10; 08:21; 10:49; 13:39; 13:51(2));
13.06.2023 — 4 раза в сутки (06:28; 13:38; 14:03(2));
Допустимое количество телефонных переговоров в сутки — 1 раз, однако с учетом наличия просроченной задолженности в указанный период у ФИО1 по двум договорам допустимое количество телефонных переговоров в сутки — 2 раза.
В нарушение пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230 ФЗ, по инициативе ПАО Банк «ВТБ», осуществлены телефонные переговоры, направленные на взыскание просроченной задолженности ФИО1, по абонентским номерам 89 ххххххх 72, 89 ххххххх 58, 89 ххххххх 53, 838 ххххххх 11, 89 ххххххх 40 с нарушением частоты взаимодействия в неделю (указано Московское время):
26.11.2022 (суббота) дата первого взаимодействия посредством телефонных переговоров.
в период с 10.12.2022 по 16.12.2022 (3 неделя взаимодействия) — 12 раз в неделю (10.12.2022 в 05:09, 12:33; 11.12.2022 в 05:11, 12.12.2022 в 04:23, 13.12.2022 в 04:13, 14.12.2022 в 05:47, 15.12.2022 в 05:47; 06:18; 06:53; 06:54; 16:12.2022 в 13:49).
в период с 17.12.2022 по 23.12.2022 (4 неделя взаимодействия) — 11 раз в неделю (17.12.2022 в 05:39, 10:45; 18.12.2022 в 05:12; 19.12.2022 в 04:19, 11:36; 20.12.2022 в 09:16, 09:42(2)); 22.12.2022 в 08:50,17:12; 23.12.2022 в 17:01);
в период с 24.12.2022 по 30.12.2022 (5 неделя взаимодействия) — 8 раз в неделю (24.12.2022 в 15:54, 25.12.2022 в13:13, 26.12.2022 в 17:30, 27.12.2022 в 16:13; 28.12.2022 в 04:28, 16:11; 29.12.2022 в 05:39, 30.12.2022 в 04:25);
в период с 07.01.2023 по 13.01.2023 (7 неделя взаимодействия) — 10 раз в неделю (08.01.2023 в 05:40, 07:09; 09.01.2023 в 05:44, 10.01.2023 в 04:12, 04:20; 11.01.2023 в 16:17, 12.01.2023 05:09, 07:40; 13.01.2023 в 10:07,15:39);
в период с 14.01.2023 по 20.01.2023 (8 неделя взаимодействия) — 13 раз в неделю (14.01.2023 в 05:08, 05:10; 15.01.2023 в 13:48, 16.01.2023 в 04:21, 05:01; 17.01.2023 в 17:10, 18.01.2023 в 04:16, 05:19; 19.01.2023 в 09:52, 15:25,15:43; 20.01.2023 в 04:17, 04:22);
в период с 21.01.2023 по 27.01.2023 (9 неделя взаимодействия) — 13 раз в неделю (22.01.2023 в 06:20, 23.01.2023 в 04:56, 10:21 (2)); 24.01.2023 в 05:17, 06:20; 25.01.2023 в 04:32, 09:59, 17:54, 26.01.2023 в 10:42, 27.01.2023 в 06:13; 10:14 (2));
в период с 28.01.2023 по 03.02.2023 (10 неделя взаимодействия) — 12 раз в неделю (28.01.2023 в 05:07, 12:28; 29.01.2023 в 15:45; 30.01.2023 в 04:19, 04:25; 31.01.2023 в 15:25, 01.02.2023 в 05:09, 02.02.2023 в 04:17, 07:58, 14:41; 03.02.2023 в 06:14, 13:30);
в период с 04.02.2023 по 10.02.2023 (11 неделя взаимодействия) — 16 раз в неделю (04.02.2023 в 05:07, 13:50; 05.02.2023 в 05:07, 12:54; 06.02.2023 в 04:25, 17:49; 07.02.2023 в 04:22, 14:25; 08.02.2023 в 04:22, 10:32, 13:56; 09.02.2023 в 05:42, 13:25, 15:47; 10.02.2023 в 04:25,13:51);
в период с 11.02.2023 по 17.02.2023 (12 неделя взаимодействия) — 14 раз в неделю (11.02.2023 в 05:10, 12:07; 12.02.2023 в 05:04, 13:35; 13.02.2023 в 04:23, 04:39; 14.02.2023 в 17:02, 05.02.2023 в 04:42, 15:22; 16.02.2023 в 06:14, 12:06, 17:49; 17.02.2023 в 04:34, 16:25);
в период с 18.02.2023 по 24.02.2023 (13 неделя взаимодействия) — 13 раз в неделю (18.02.2023 в 05:12, 15:24; 19.02.2023 в 13:29, 13:52; 20.02.2023 в 04:19, 21.02.2023 в 05:30, 15:16; 22.02.2023 в 04:17,16:19; 23.02.2023 в 06:47, 08:30; 24.02.2023 в 05:09, 12:38);
в период с 25.02.2023 по 03.03.2023 (14 неделя взаимодействия) — 16 раз в неделю (25.02.2023 в 05:03, 13:37, 26.02.2023 в 05:06, 09:32, 12:08; 27.02.2023 в 04:54, 17:54; 28.02.2023 в 04:39, 14:49; 01.03.2023 в 09:39, 11:27; 02.03.2023 в 04:18, 10:19, 14:33; 03.03.2023 в 05:07, 14:21);
в период с 04.03.2023 по 10.03.2023 (15 неделя взаимодействия) — 12 раз в неделю (04.03.2023 в 05:56, 12:30; 05.03.2023 в 07:17, 14:34; 06.03.2023 в 09:35, 10:16, 15:01; 07.03.2023 в 05:12; 08.03.2023 в 14:30, 09.03.2023 в 05:10,10.03.2023 в 09:32, 15:37);
в период с 11.03.2023 по 17.03.2023 (16 неделя взаимодействия) — 9 раз в неделю (11.03.2023 в 05:16, 12.03.2023 в 07:00, 07:12; 13.03.2023 в 04:33, 14.03.2023 в 10:25, 14:36; 15.03.2023 в 05:22, 16.03.2023 в 14:06, 17.03.2023 в 05:04);
в период с 18.03.2023 по 24.03.2023 (17 неделя взаимодействия) — 9 раз в неделю (18.03.2023 в 13:24, 19.03.2023 в 05:03, 20.03.2023 в 14:31, 21.03.2023 в 04:38, 22.03.2023 в 16:56, 17:17 (2)); 23.03.2023 в 06:34, 24.03.2023 в 14:34);
в период с 25.03.2023 по 31.03.2023 (18 неделя взаимодействия) — 17 раз в неделю (25.03.2023 в 07:59, 26.03.2023 в 06:25, 13:33, 13:44(2)); 27.03.2023 в 05:05; 28.03.2023 в 05:13, 05:34, 10:40, 16:15, 16:26(2)); 29.03.2023 в 05:45, 30.03.2023 в 13:55, 14:09, 14:26; 31.03.2023 в 05:01);
в период с 01.04.2023 по 07.04.2023 (19 неделя взаимодействия) — 19 раз в неделю (01.04.2023 в 06:37, 12:51; 02.04.2023 в 05:20; 03.04.2023 в 05:34, 05:45, 11:42, 14:51, 15:04, 15:05; 04.04.2023 в 04:54; 05.04.2023 в 05:57, 06:08, 15:14, 15:24, 15:25; 06.04.2023 в 05:14; 07.04.2023 в 13:32, 13:46, 13:47);
в период с 08.04.2023 по 14.04.2023 (20 неделя взаимодействия) — 10 раз в неделю (08.04.2023 в 05:04; 09.04.2023 в 05:51, 06:43, 09:21, 12:57, 12:58; 10.04.2023 в 05:32, 11.04.2023 в 15:25, 12.04.2023 в 04:20, 14.04.2023 в 15:42);
в период с 15.04.2023 по 21.04.2023 (21 неделя взаимодействия) — 9 раз в неделю (15.04.2023 в 09:15, 16.04.2023 в 10:38, 17.04.2023 в 04:39, 18.04.2023 в 14:34, 19.04.2023 в 04:50, 21.04.2023 в 05:32, 06:13, 14:25(2));
в период с 22.04.2023 по 28.04.2023 (22 неделя взаимодействия) — 9 раз в неделю (22.04.2023 в 05:19, 23.04.2023 в 13:35, 24.04.2023 в 05:13, 25.04.2023 в 12:14, 14:53, 14:54; 26.04.2023 в 05:42, 27.04.2023 в 14:32, 28.04.2023 в 08:00);
в период с 29.04.2023 по 05.05.2023 (23 неделя взаимодействия) — 7 раз в неделю (29.04.2023 в 06:15, 09:16, 15:03, 15:04; 30.04.2023 в 05:16, 01.05.2023 в 08:57, 02.05.2023 в 04:48);
в период с 27.05.2023 по 02.06.2023 (27 неделя взаимодействия) — 11 раз в неделю (01.06.2023 в 07:43, 17:29; 02.06.2023 в 06:49, 06:57, 07:08, 12:08, 12:16, 12:17, 12:18, 12:30, 12:31);
в период с 03.06.2023 по 09.06.2023 (28 неделя взаимодействия) — 18 раз в неделю (03.06.2023 в 15:07, 04.06.2023 в 12:55, 05.06.2023 в 07:05, 14:55 (2)); 06.06.2023 в 07:04, 07:05, 07:16, 12:51, 13:02; 07.06.2023 в 06:57; 07:06; 12:20; 17:52(2); 08.06.2023 в 12:31, 09.06.2023 07:55, 13:00);
в период с 10.06.2023 по 16.06.2023 (29 неделя взаимодействия) — 19 раз в неделю (10.06.2023 в 08:08, 08:10, 08:21, 10:49, 13:39, 13:51(2); 11.06.2023 в 13:08, 13:31; 12.06.2023 в 15:24(2); 13.06.2023 в 06:28, 13:38, 14:03(2)); 14.06.2023 в 17:11, 15.06.2023 в 16:29, 16.06.2023 в 12:44,13:00);
в период с 17.06.2023 по 23.06.2023 (30 неделя взаимодействия) — 8 раз в неделю (17.06.2023 в 12:42, 18.06.2023 в 12:46, 19.06.2023 в 13:31, 13:36; 20.06.2023 в 16:08, 21.06.2023 в 17:02, 22.06.2023 в 06:12(2));
Допустимое количество телефонных переговоров в неделю — 2 раза, однако с учетом наличия просроченной задолженности в указанный период у ФИО1 по двум договорам допустимое количество телефонных переговоров в неделю в указанный период — 4 раза.
В нарушение пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230 ФЗ, по инициативе ПАО Банк «ВТБ», осуществлены телефонные переговоры, направленные на взыскание просроченной задолженности ФИО1, с нарушением частоты взаимодействия в месяц:
в период с 01.12.2022 по 31.12.2022 (месяц) — 35 раз в месяц (01.12.2022 в 04:14; 03.12.2022 в 05:05, 05.12.2022 в 04:24; 10.12.2022 в 05:09, 12:33; 11.12.2022 в 05:11, 12.12.2022 в 04:23, 13.12.2022 в 04:13, 14.12.2022 в 05:47, 15.12.2022 в 05:47; 06:18; 06:53; 06:54; 16:12.2022 в 13:49; 17.12.2022 в 05:39, 10:45; 18.12.2022 в 05:12; 19.12.2022 в 04:19, 11:36; 20.12.2022 в 09:16, 09:42(2)); 22.12.2022 в 08:50, 17:12; 23.12.2022 в 17:01; 24.12.2022 в 15:54, 25.12.2022 в 13:13, 26.12.2022 в 17:30, 27.12.2022 в 16:13; 28.12.2022 в 04:28, 16:11; 29.12.2022 в 05:39, 30.12.2022 в 04:25; 31.12.2022 в 05:12);
в период с 01.01.2023 по 31.01.2023 (месяц) — 34 раза в месяц (06.01.2023 в 05:12, 05:45; 08.01.2023 в 05:40, 07:09; 09.01.2023 в 05:44, 10.01.2023 в 04:12, 04:20; 11.01.2023 в 16:17, 12.01.2023 05:09, 07:40; 13.01.2023 в 10:07, 15:39; 14.01.2023 в 05:08, 05:10; 15.01.2023 в 13:48, 16.01.2023 в 04:21, 05:01; 17.01.2023 в 17:10, 18.01.2023 в 04:16, 05:19; 19.01.2023 в 09:52, 15:25, 15:43; 20.01.2023 в 04:17, 04:22; 22.01.2023 в 06:20, 23.01.2023 в 04:56, 10:21 (2)); 24.01.2023 в 05:17, 06:20; 25.01.2023 в 04:32, 09:59, 17:54, 26.01.2023 в 10:42, 27.01.2023 в 06:13; 10:14 (2)); 28.01.2023 в 05:07, 12:28; 29.01.2023 в 15:45; 30.01.2023 в 04:19, 04:25; 31.01.2023 в 15:25);
в период с 01.02.2023 по 28.02.2023 (месяц) — 58 раз в месяц (01.02.2023 в 05:09, 02.02.2023 в 04:17, 07:58, 14:41; 03.02.2023 в 06:14, 13:30; 04.02.2023 в 05:07, 13:50; 05.02.2023 в 05:07, 12:54; 06.02.2023 в 04:25, 17:49; 07.02.2023 в 04:22, 14:25; 08.02.2023 в 04:22, 10:32, 13:56; 09.02.2023 в 05:42, 13:25, 15:47; 10.02.2023 в 04:25, 13:51; 11.02.2023 в 05:10, 12:07; 12.02.2023 в 05:04, 13:35; 13.02.2023 в 04:23, 04:39; 14.02.2023 в 17:02, 05.02.2023 в 04:42, 15:22; 16.02.2023 в 06:14, 12:06, 17:49; 17.02.2023 в 04:34, 16:25; 18.02.2023 в 05:12, 15:24; 19.02.2023 в 13:29, 13:52; 20.02.2023 в 04:19, 21.02.2023 в 05:30, 15:16; 22.02.2023 в 04:17, 16:19; 23.02.2023 в 06:47, 08:30; 24.02.2023 в 05:09, 12:38; 25.02.2023 в 05:03, 13:37, 26.02.2023 в 05:06, 09:32, 12:08; 27.02.2023 в 04:54, 17:54; 28.02.2023 в 04:39,14:49);
в период с 01.03.2023 по 31.03.2023 (месяц) — 54 раза в месяц (01.03.2023 в 09:39, 11:27; 02.03.2023 в 04:18, 10:19, 14:33; 03.03.2023 в 05:07, 14:21; 04.03.2023 в 05:56, 12:30; 05.03.2023 в 07:17, 14:34; 06.03.2023 в 09:35, 10:16, 15:01; 07.03.2023 в 05:12; 08.03.2023 в 14:30, 09.03.2023 в 05:10, 10.03.2023 в 09:32, 15:37; 11.03.2023 в 05:16, 12.03.2023 в 07:00, 07:12; 13.03.2023 в 04:33, 14.03.2023 в 10:25, 14:36; 15.03.2023 в 05:22, 16.03.2023 в 14:06, 17.03.2023 в 05:04; 18.03.2023 в 13:24, 19.03.2023 в 05:03, 20.03.2023 в 14:31, 21.03.2023 в 04:38, 22.03.2023 в 16:56, 17:17 (2)); 23.03.2023 в 06:34, 24.03.2023 в 14:34; 25.03.2023 в 07:59, 26.03.2023 в 06:25, 13:33, 13:44(2)); 27.03.2023 в 05:05; 28.03.2023 в 05:13, 05:34, 10:40, 16:15, 16:26(2)); 29.03.2023 в 05:45, 30.03.2023 в 13:55, 14:09, 14:26; 31.03.2023 в 05:01);
в период с 01.04.2023 по 30.04.2023 (месяц) — 52 раза в месяц (01.04.2023 в 06:37, 12:51; 02.04.2023 в 05:20; 03.04.2023 в 05:34, 05:45, 11:42, 14:51, 15:04, 15:05; 04.04.2023 в 04:54; 05.04.2023 в 05:57, 06:08, 15:14, 15:24, 15:25; 06.04.2023 в 05:14; 07.04.2023 в 13:32, 13:46, 13:47; 08.04.2023 в 05:04; 09.04.2023 в 05:51, 06:43, 09:21, 12:57, 12:58; 10.04.2023 в 05:32, 11.04.2023 в 15:25, 12.04.2023 в 04:20, 14.04.2023 в 15:42; 15.04.2023 в 09:15, 16.04.2023 в 10:38, 17.04.2023 в 04:39, 18.04.2023 в 14:34, 19.04.2023 в 04:50, 21.04.2023 в 05:32, 06:13, 14:25(2)); 22.04.2023 в 05:19, 23.04.2023 в 13:35, 24.04.2023 в 05:13, 25.04.2023 в 12:14, 14:53, 14:54; 26.04.2023 в 05:42, 27.04.2023 в 14:32, 28.04.2023 в 08:00; 29.04.2023 в 06:15, 09:16,15:03,15:04; 30.04.2023 в 05:16);
в период с 01.06.2023 по 30.06.2023 (месяц) — 57 раз в месяц (01.06.2023 в 07:43, 17:29; 02.06.2023 в 06:49, 06:57, 07:08, 12:08, 12:16, 12:17, 12:18, 12:30, 12:31; 03.06.2023 в 15:07, 04.06.2023 в 12:55, 05.06.2023 в 07:05, 14:55 (2)); 06.06.2023 в 07:04, 07:05, 07:16, 12:51, 13:02; 07.06.2023 в 06:57; 07:06; 12:20; 17:52(2); 08.06.2023 в 12:31, 09.06.2023 07:55, 13:00; 10.06.2023 в 08:08, 08:10, 08:21, 10:49, 13:39, 13:51(2); 11.06.2023 в 13:08, 13:31; 12.06.2023 в 15:24(2); 13.06.2023 в 06:28, 13:38, 14:03(2)); 14.06.2023 в 17:11, 15.06.2023 в 16:29, 16.06.2023 в 12:44, 13:00; 17.06.2023 в 12:42, 18.06.2023 в 12:46, 19.06.2023 в 13:31, 13:36; 20.06.2023 в 16:08, 21.06.2023 в 17:02, 22.06.2023 в 06:12(2)) 24.06.2023 в 10:26);
Допустимое количество телефонных переговоров в месяц — 8 раз, однако с учетом наличия просроченной задолженности в указанный период у ФИО1 по двум договорам допустимое количество телефонных переговоров в месяц в указанный период — 16 раз.
Частью 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ предусмотрено, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей указанной статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:
1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;
2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
Договор №1, заключен до вступления в силу (до 01.07.2021) указанного выше положения, требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ применяются при соблюдении следующих условий:
1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;
2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
Согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных (ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ).
Согласия должника на предоставление ПАО Банк «ВТБ» права осуществлять звонки по телефонным номерам 8913*****53, 83832****11, 8961*****40 используемым третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности должником ФИО1 не давалось.
В нарушение п. 1 ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-Ф3 по Инициативе ПАО Банк «ВТБ»: 09.06.2023 в 07:55,13:00; 10.06.2023 в 08:10, 08:21, 10:49; 13:51; 13.06.2023 в 14:03 осуществлены телефонные переговоры по номеру телефона 8913*****53, принадлежащему третьему лицу ФИО2 При этом с 05.06.2023 ПАО Банк «ВТБ» располагало сведениями о принадлежности абонентского номера 8913*****53 третьему лицу.
В нарушение п. 1 ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-Ф3 по Инициативе ПАО Банк «ВТБ»: 20.12.2022 в 09:16, 09:42; 23.01.2023 b 10:21; 27.01.2023 в 10:14; 01.06.2023 в 07:43, 17:29; 02.06.2023 в 12:31; 06.06.2023 в 07:05, 07:16, 12:51; 07.06.2023 в 07:06,17:52 осуществлены телефонные переговоры по номеру телефона 838******11, принадлежащему третьему лицу. При этом с 15.12.2022. ПАО Банк «ВТБ» располагало сведениями о принадлежности абонентского номера 83832****11 третьему лицу.
В нарушение п. 1 ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-Ф3 по Инициативе ПАО Банк «ВТБ»: 06.06.2023 в 07:04, 13:02; 10.06.2023 в 13:51; 11.06.2023 в 13:08, 13:31; 12.06.2023 в 15:24 осуществлены телефонные переговоры по номеру телефона 8961*****40, принадлежащему третьему лицу. При этом с 02.06.2023 ПАО Банк «ВТБ» располагало сведениями о принадлежности абонентского номера 896*****40 третьему лицу.
Довод Банка, что законом определяется условия, для взаимодействия с третьими лицами, судом не принимается, поскольку согласие должника ФИО1 на предоставление ПАО Банк «ВТБ» права осуществлять звонки по телефонным номерам 8913*****53, 83832****11, 8961*****40 используемым третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности должником ФИО1 не давалось.
С учетом конкретных обстоятельств дела, установленных фактов несоблюдения требований законодательства, суд пришел к выводу, что в действиях общества содержатся признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.
В связи с указанным, общество правомерно привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.
Фиксация обстоятельств административного правонарушения, рассмотрение дела об административном правонарушении, произведены должностными лицами в пределах предоставленных законом полномочий и с соблюдением установленного законом срока.
В силу статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.
В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.
Вина общества в совершении вменяемого административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства.
Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения обществом требований Федерального закона № 230-ФЗ, в материалы дела не представлено.
Состав административного правонарушения, предусмотренный частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является установленным.
Имеющиеся в материалах дела документы, а также доводы общества не свидетельствуют о наличии оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного обществом правонарушения малозначительным, поскольку обстоятельства совершения рассматриваемого административного правонарушения не имеют свойства исключительности. Действия со стороны общества способствовали разглашению информации о задолженности иным третьим лицам.
Обстоятельством, отягчающим вину ПАО «Банк ВТБ» является неоднократность привлечения к административной ответственности за аналогичные правонарушения, что подтверждается: постановлением о назначении административного наказания № 15/2022 от 26.07.2022 УФССП России по Костромской области (вступило в законную силу 14.12.2022), постановлением о назначении административного наказания № 18/2022 от 04.08.2022 УФССП России по Костромской области (вступило в законную силу 28.12.2022), постановлением о назначении административного наказания № 24/2022 от 15.07.2022 УФССП России по Ленинградской области (вступило в законную силу 05.08.2022).
Также, Картотекой арбитражных дел подтверждается, что общество неоднократно совершало аналогичные правонарушения, что является отягчающим обстоятельством.
Судом установлено, что порядок привлечения к административной ответственности соблюден, сроки привлечения к административной ответственности, предусмотренные статьей 4.5 КоАП РФ, не истекли.
Наказание обществу назначено в пределах санкции, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ в повышенном относительно минимальной санкции размере (100000 рублей), отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения с учетом наличия отягчающих вину обстоятельств, обеспечивает достижение целей административного наказания, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ. Возможность замены наказания на предупреждение отсутствует с учетом положений ст. 3.4 КоАП РФ, статуса заявителя и повторности совершения нарушения.
На основании изложенного, заявленные требования не подлежат удовлетворению.
Судебные расходы не распределяются, поскольку оплата государственной пошлиной по данной категории дел не предусмотрена.
Руководствуясь ст. ст. 167-176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации
РЕШИЛ:
В удовлетворении заявленных требований отказать.
Решение подлежит немедленному исполнению и вступает в законную силу по истечении пятнадцати дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.
Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в Седьмой арбитражный апелляционный суд (г. Томск) в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия.
Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа (г. Тюмень) в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу, по основаниям, предусмотренным частью 3 статьи 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции или если арбитражный суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.
Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.
Судья Т.А. Наумова