Дело № 2-7284/2025 УИД 77RS0021-02-2024-015939-53

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

30 июня 2025 года адрес

Пресненский районный суд адрес в составе

председательствующего судьи Завалишиной Н.В.,

при секретаре судебного заседания фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-7284/2025 по иску ФИО1 к адрес о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 обратилась в суд с иском к ответчику адрес, в котором просит взыскать общую сумму невозвращенных истцу денежных средств в размере сумма, проценты по ст. 395 ГК РФ за период с 19.07.2022 года до 19.08.2024 года включительно в размере сумма, проценты по ст. 395 ГК РФ за период с 20.08.2024 года до момента фактического возврата денежных средств в полном размере, компенсацию морального вреда в соответствии со ст. 15 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 №2300-1 «О защите прав потребителей» в размере сумма, штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом, в соответствии с п. 6 ст. 13 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей», расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

В обоснование заявленных требований истец ссылается на то, что между ней и адрес заключен договор о комплексном банковском обслуживании, в рамках которого на имя истца в адрес открыт счет № 4081 7840 6041 0001 9862 в долларах США. 04.04.2022 года и 05.04.2022 года истцом поданы заявления в адрес на переводы денежных средств с вышеуказанного счета в размере сумма и сумма, соответственно, на счет получателя Emil Resort Private Limited в банке The Mauritius Commercial Bank Limited. 05.04.2022 года и 06.04.2022 года ответчик направил через систему SWIFT инструкции о переводе получателю сумма и сумма, соответственно, с корреспондентского счета 36310481, открытого адрес N.A. (CILIA), который был выбран ответчиком в качестве корреспондента. Денежные средства истца в общей сумме сумма были списаны со счета истца в адрес, но на счет получателя не поступили; на счет истца в адрес списанные денежные средства также не возвращены. Начиная с апреля 2022 года истец многократно обращалась в адрес, в том числе с заявлениями от 21.04.2022 года на проведение расследования по платежам, запросом от 17.08.2023 года о предоставлении документов по соответствующим переводам, включая документы в формате системы SWIFT и иную переписку между адрес и банком-корреспондентом, претензией о возврате денежных средств. Требования истца о возврате суммы невыполненных переводов денежных средств оставлены ответчиком без удовлетворения, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Истец ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещена, обеспечила явку в суд своего представителя по доверенности фио, который исковые требования поддержала, просил удовлетворить их в полном объеме.

Представитель ответчика адрес по доверенности фио в судебное заседание явилась, исковые требования не признала по доводам ранее представленных возражений на исковое заявление, просила в их удовлетворении отказать.

Руководствуясь положениями ст. 167 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав объяснения представителей сторон, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательств, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч. 1 ст. 46 Конституции Российской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

В силу ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты.

В силу п. 1 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2 ст. 15 ГК РФ).

Из разъяснений, содержащихся в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» усматривается, что, применяя статью 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, следует учитывать, что по общему правилу лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. Возмещение убытков в меньшем размере возможно в случаях, предусмотренных законом или договором в пределах, установленных гражданским законодательством (п. 11).

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (п. 2 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Размер подлежащих возмещению убытков должен быть установлен с разумной степенью достоверности. По смыслу п. 1 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации в удовлетворении требования о возмещении убытков не может быть отказано только на том основании, что их точный размер невозможно установить. В этом случае размер подлежащих возмещению убытков определяется судом с учетом всех обстоятельств дела, исходя из принципов справедливости и соразмерности ответственности допущенному нарушению (п. 12).

Из разъяснений, содержащихся в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков. Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (п. 2 ст. 401 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное.

В соответствии со ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Из разъяснений Пленума Верховного Суда РФ в Постановлении от 28.06.2012 года № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» следует, что при рассмотрении гражданских дел суды должны учитывать, что отношения, одной из сторон которых выступает гражданин, использующий, приобретающий, заказывающий либо имеющий намерение приобрести или заказать товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних, бытовых и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, а другой - организация либо индивидуальный предприниматель (изготовитель, исполнитель, продавец, импортер), осуществляющие продажу товаров, выполнение работ, оказание услуг, являются отношениями, регулируемыми ГК РФ, Законом Российской Федерации от 07 февраля 1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей», другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами РФ.

В соответствии со ст. 4 Закона РФ от 07.02.1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей» продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), качество которого соответствует договору.

В соответствии со ст. 9 Федерального закона от 26.01.1996 года №15-ФЗ «О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации» в случаях, когда одной из сторон в обязательстве является гражданин, использующий, приобретающий, заказывающий либо имеющий намерение приобрести или заказать товары (работы, услуги) для личных бытовых нужд, такой гражданин пользуется правами стороны в обязательстве в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также правами, предоставленными потребителю Законом Российской Федерации «О защите прав потребителей» и изданными в соответствии с ним иными правовыми актами.

Как установлено судом и следует из материалов дела, между ФИО1 и адрес заключен договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в адрес, что подтверждается анкетой клиента от 27.09.2008 года.

Во исполнение условий договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц истцу открыт расчетный счет в долларах США № 40817840604100019862.

Возражая против заявленных требований, сторона ответчика указывает на то, что 04.04.2022 года клиентом был сформирован и направлен на проверку соответствия операции требованиям валютного законодательства работнику валютного контроля банка платеж на сумму сумма.

05.04.2022 года платеж согласован работником валютного контроля и направлен на исполнения в автоматизированную банковскую систему, что соответствует срокам проверки, указанным в п.3.91 договора о комплексном банковском обслуживания физических лиц в адрес. 05.04.2022 года платеж списан со счета клиента и исполнен банком через корреспондентский счет, открытый в CITIBANK N.A. (SWIFT код CITIUS33XXX).

Однако, по настоящее время CITIBANK N.A. не предоставил выписку по корреспондентскому счету банка, подтверждающую списание указанного платежа (в настоящее время платеж находится в статусе G47 «Ожидает выписку»). В отношении исполнения платежей через корреспондентский счет банка, открытый в банке-корреспонденте CITIBANK N.A. усматривается, что в соответствии с п. 3.5 договора комплексного обслуживания маршруты проведения безналичных платежей клиента определяются Банком самостоятельно, у банка отсутствуют прямые корреспондентские отношения с банком получателя THE MAURITIUS COMMERCIAL BANK LIMITED (SWIFT код MCBLMVMVХХХ), в связи с чем исполнение платежа без участия иностранных банков-корреспондентов не представляется возможным.

Согласно GPI-квитанциям, хранящимся в автоматизированной системе банка: 05.04.2022 адрес направил платеж в СITIBANK N.A. (SWIFT код CITIUS33ХХХ).

05.04.2022 получена квитанция от СITIBANK N.A. (SWIFT код CITIUS33ХХХ) со статусом АСЅР «Платеж ожидает решения», код причины G003 «Требуется дополнительная документация».

06.04.2022 адрес направил в CITIBANK N.A. запрос на отмену платежа.

06.04.2022 в адрес поступило сообщение от CITIBANK N.A. с запросом дополнительной информации по платежу: 1. Полное назначение платежа, 2. Копию счета-фактуры и контракта между сторонами, 3. Подтверждение лицензии на вид деятельности. Также CITIBANK N.A. сообщил, что денежные средства будут удерживаться до получения информации и если информация не поступит до 04.05.2022 года, то платеж будет отменен или заблокирован.

14.04.2022 и 20.04.2022 в адрес повторно поступили сообщения от CITIBANK N.A. с запросом дополнительной информации по платежу: 1. Полное назначение платежа, 2. Копию счета-фактуры и контракта между сторонами, 3. Подтверждение лицензии на вид деятельности. Также CITIBANK N.A. сообщил, что денежные средства будут удерживаться до получения информации и если информация не поступит до 04.05.2022 года, то платеж будет отменен или заблокирован.

22.04.2022 адрес направил в СІТІBANK N.A. запрос на отмену платежа.

28.04.2022 в адрес поступило сообщение от CITIBANK N.A. с запросом дополнительной информации по платежу: 1. Полное назначение платежа, 2. Копию счета-фактуры и контракта между сторонами, 3. Подтверждение лицензии на вид деятельности. Также CITIBANK N.A. сообщил, что денежные средства будут удерживаться до получения информации и если информация не поступит до 04.05.2022 года, то платеж будет отменен или заблокирован.

10.05.2022 в адрес поступило сообщение от СIBANK N.A. о том, что платеж находится на проверке соответствия требованиям, об изменении статуса будет сообщено дополнительно.

16.05.2022 в адрес повторно поступило сообщение от CITIBANK N.A. о том, что платеж находится на проверке соответствия требованиям, об изменении статус будет сообщено дополнительно.

17.05.2022 адрес направил в CITIBANK N.A. запрос о статусе платежа с уточнением был ли платеж заблокирован в соответствии с SDN.

25.05.2022 в адрес поступило сообщение от CITIBANK N.A. о том, что платеж находится на проверке соответствия требованиям, об изменении статуса буде сообщено дополнительно.

26.07.2022 в адрес поступило сообщение от CITIBANK N.A. о том, что платеж удерживался из-за возможных проблем с санкциями, и был исполнен на основании ответа банка.

Также, 05.04.2022 года клиентом сформирован и направлен на проверку соответствия операции требованиям валютного законодательства работнику валютного контроля банка платеж на сумму сумма.

05.04.2022 года платеж согласован работником валютного контроля и направлен для исполнения в автоматизированную банковскую систему, что соответствует срокам проверки, указанным в п. 3.9 договора комплексного банковского обслуживания. 05.04.2022 года платеж списан со счета клиента и 06.04.2022 года исполнен банком через корреспондентский счет, открытый в СTIBANK N.A. (SWIFT код CITIUS33XXX). Однако, по настоящее время СІТTIBANK N.A. не предоставил выписку по корреспондентскому счету банка, подтверждающую списание указанного платежа (в настоящее время платеж находится в статусе G47 «Ожидает выписку»).

Согласно GPI-квитанциям, хранящимся в автоматизированной системе: 06.04.2022 года адрес направил платеж в CITIBANK N.A. (SWIFT код CTTIUS33XXX).

06.04.2022 получена квитанция CITIBANK N.A. (SWIFT код CITIUS33XXX) со статусом АСЅР «Платеж ожидает решения», код причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

06.04.2022 адрес направил в СІТІBANK N.A. запрос на отмену платежа.

22.04.2022 адрес повторно направил в CITIBANK N.A. запрос на отмену платежа.

12.05.2022 адрес повторно направил в CITIBANK N.A. запрос на отмену платежа.

07.06.2022 адрес направил в СІТІBANK N.A. запрос о статусе платежа с уточнением. был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

До момента обращения истца с иском в суд возврат денежных средств по платежам иностранным банком-корреспондентом СІТІBANK N.A. не произведен.

Согласно п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с п. 3 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В силу п. 1 и п. 3 ст. 847 Гражданского кодекса Российской Федерации права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (п. 2 ст. 160), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Как следует из указанных положений, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

В соответствии с п. 1.1 Положения Банка России от 29.06.2021 года № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федеральных законов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками. Перевод электронных денежных средств осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе в договорами с учетом требований указанного Положения.

В силу п. 9 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживает один оператор по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения наличных денежных средств.

Согласно п. 10 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживают разные операторы по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств.

В соответствии с п. 11 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» при переводе денежных средств обязательство оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, перед плательщиком прекращается в момент наступления его окончательности.

Согласно подпунктам 7, 10, 15 ст. 7 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» перевод электронных денежных средств осуществляется на основании распоряжений плательщиков в пользу получателей средств. В случаях, предусмотренных договорами между плательщиком и оператором электронных денежных средств, между плательщиком и получателем средств, перевод электронных денежных средств может осуществляться на основании требований получателей средств в соответствии со ст. 6 настоящего Федерального закона с учетом особенностей перевода электронных денежных средств, за исключением случаев использования электронных средств платежа, предусмотренных ч. 4 ст. 10 ФЗ «О национальной платежной системе».

Перевод электронных денежных средств осуществляется путем одновременного принятия оператором электронных денежных средств распоряжения клиента, уменьшения им остатка электронных, денежных средств плательщика и увеличения им остатка электронных денежных средств получателя средств на сумму перевода электронных денежных средств либо в срок, предусмотренный ч. 11 ст. 7 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Перевод электронных денежных средств с использованием предоплаченной карты осуществляется в срок не более трех рабочих дней после принятия оператором электронных денежных средств распоряжения клиента, если более короткий срок не предусмотрен договором, заключенным оператором денежных средств с клиентом, либо правилами платежной системы.

Перевод электронных денежных средств становится безотзывным и окончательным после осуществления оператором электронных денежных средств действий, указанных в ч.ч. 10, 11 ст. 7 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Оператор электронных денежных средств незамедлительно после исполнения распоряжения клиента об осуществлении перевода электронных денежных средств направляет клиенту подтверждение об исполнении указанного распоряжения (ч. 13 ст. 7 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).

Согласно положениям ч. 4 и ч. 5 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Согласно п. 9 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» распоряжение клиента может быть до наступления безотзывности перевода денежных средств отозвано клиентом в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации и договором.

В соответствии с ч. 4 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом.

В рассматриваемом случае списание денежных средств со счета клиента соответствует п. 3.10.1 договора комплексного банковского обслуживания: п. 3.10 банк исполняет заявления, поручения и/или распоряжения клиента в следующие сроки: 3.10.1. списание суммы операции со счета клиента при проведении клиентом операций по безналичному переводу денежных средств между счетами клиента и на счета иных клиентов; списание суммы операции со счета клиента на счета, открытые в других банках, производится не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего заявления, поручения распоряжения клиента.

В силу пункта 15.17 договора комплексного банковского обслуживания банк не несет ответственности за блокировку, непроведение переводов, невозврат денежных средств банками-корреспондентами банка и иными банками, кредитными/финансовыми организациями в рамках поручений клиента, если это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами международных организаций (в том числе Организации Объединенных Наций), законодательством иностранных государств, применяющимся к банку в силу наличия на территории данных государств счетов в иностранной валюте, открытых банком в иностранных банках-корреспондентах.

06.04.2022 года адрес включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США, а также Европейским союзом (SDN-List).

Данное обстоятельство имеет значение для данного спора, поскольку спорный платеж выполняется посредством телекоммуникационной SWIFT код международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей, платеж номинирован в долларах США, ввиду чего его исполнение невозможно без участия американских банков-корреспондентов.

Проведение платежей с использованием телекоммуникационной системы SWIFT предусматривает перечисление денежных средств через цепочку кредитных организаций, связанных между собой корреспондентскими отношениями, то есть данные кредитные учреждения имеют возможность осуществлять расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга.

Из материалов дела усматривается, что на момент принятия платежей к оплате, проведения платежа, включая зачисление средств на счет банка-корреспондента, указанного истцом в заявлении о переводе, в отношении банка не было введено санкций, из-за которых перевод истца мог быть заблокирован. Следовательно, неправомерные действий банка-получателя, которого истец выбрал самостоятельно, не могут является ответственностью адрес.

Более того, введение против России экономических санкций со стороны иностранных государств и международных организаций отвечает признакам обстоятельств чрезвычайной и непреодолимой силы (форс-мажор), наличие которых является основанием для освобождения банка от ответственности за нарушение обязательства в силу п. 3 ст. 401 ГК РФ. Такой подход применим, если в принципе исходить из предположения, что банком было нарушено обязательство, в то время как в данном случае он действовал в полном соответствии с условиями выданного ему клиентом поручения.

В соответствии со п. 8 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств» для признания обстоятельства непреодолимой силой необходимо, чтобы носило чрезвычайный и непредотвратимый при данных условиях характер. Требование чрезвычайности подразумевает исключительность рассматриваемого обстоятельства, наступление которого не является обычным в конкретных условиях. Если иное не предусмотрено законом, обстоятельство признается непредотвратимым, если любой участник гражданского оборота, осуществляющий аналогичную с должником деятельность, не мог бы избежать

Согласно письменным пояснениям стороны ответчика блокировка переводов истца осуществлена иным банком, исходя из его внутренних инструкций, которые недоступны адрес. Ответчик, проявляя добросовестность, оказывая максимально возможное содействие своим клиентам, 07.07.2022 года самостоятельно обратился в OFAC для получения лицензии на разблокировку платежей своих клиентов, включая истца. В настоящий момент адрес ожидает получения ответа от OFAC. Стоит отметить, что когда американское финансовое учреждение блокирует счет или перевод денежных средств, оно не приобретает право собственности на заблокированное имущество; напротив, оно обязано хранить заблокированные денежные средства от имени их первоначального собственника до тех пор, пока OFAC не выдаст разрешение на их разблокировку или пока соответствующие санкции не будут сняты. Назначение платежей истца никак не соотносилось с Украиной, в поддержку которой недружественные по законодательству Российской Федерации страны ввели против России экономические санкции, а, следовательно, у адрес не было оснований полагать, что суммы перевода будут заблокированы в банке-корреспонденте или в банке получателя, что исключает возможность возложения на адрес ответственности в виде убытков.

Таким образом, ответчик не может нести ответственность как исполнитель услуги, поскольку адрес действовал в соответствии с нормами действующего законодательства Российской Федерации и договором, заключенным между адрес и ФИО1

В соответствии с требованиями п. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями ч. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, закрепляющих принцип состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается, как на основания своих требований и возражений.

Оценив представленные доказательства, принимая во внимание указанные выше обстоятельства, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований о взыскании с адрес -Банк» в пользу ФИО1 невозвращенных денежных средств в размере сумма и процентов по ст. 395 ГК РФ.

В связи с отказом в удовлетворении основных требований о взыскании денежных средств, процентов по правилам ст. 395 ГК РФ, а также отсутствием нарушением ответчиком прав истца как потребителя оснований для взыскания компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к адрес о взыскании денежных средств - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Пресненский районный суд адрес в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Решение суда в окончательной форме изготовлено 19 августа 2025 года.

Судья Н.В. Завалишина