№ 2-1470/2025
61RS0001-01-2025-001229-22
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
06 мая 2025 года г. Ростов-на-Дону
Ворошиловский районный суд г. Ростова-на-Дону в составе:
председательствующего судьи Усачевой Л.П.,
при секретаре судебного заседания Воробьевой К.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по заявлению Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке,
УСТАНОВИЛ:
ПАО Сбербанк обратился в суд с исковым заявлением кФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке.
В обоснование требований указано, что междуФИО1(инвестор) и ПАО Сбербанк (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключены договоры: № от 18.10.2017 на брокерское обслуживание, № от 18.10.2017 на депозитарное обслуживание, инвестору открыт брокерский счет № с тарифным планом «Самостоятельный». Заявлением от 18.10.2017 инвестор в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк (далее - Условия), ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности. Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий. Инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера). Выступая брокером банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО Московская Биржа. Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа.
Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовым инструментами на срочном рынке Московской Биржи, в частности с фьючерсными контрактами SBRF-3.22.
Правила обслуживания на срочном рынке приведены в разделе 24 Условий. Согласно пункту 24.5. Условий в случае если отношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8, инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения. В соответствии с пунктом 24.4. Условий такими действиями инвестора по урегулированию возникшей задолженности может являться погашение этой задолженности: путем резервирования денежных средств на брокерском счете, соответствующей торговой системы срочного рынка Московской Биржи (в рамках применимого законодательства), либо путем совершения офсетных сделок.
24.02.2022 по состоянию на 7:08:27, 9:24:44, 9:47:56, 9:50:23, 10:51:24, 10:51:31 брокером установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность, путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской биржи до уровня равного 1 вышеуказанного соотношения.
Однако в нарушение пункта 24.4. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности. В силу пункта 24.7 Условий в случае если инвестор не исполнил обязанность, предусмотренную п. 24.4 Условий, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие позиций по срочным контрактам, количество которых определяет банк, путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком, в размере, необходимом для урегулирования возникшей задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения, даже если это урегулирование не будет оптимальным с точки зрения инвестора после совершениях всех операций по урегулированию. При этом сделки совершаются по текущим рыночным ценам и при наличии соответствующей возможности в торговой системе. Банк не несет ответственности за любые убытки Инвестора, возникшие вследствие совершения или невозможности совершения указанных сделок.
Согласно пункту 24.7.1. Условий в случае если сумма гарантийных активов и вариационной маржи в портфеле инвестора принимает отрицательное значение, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие всех имеющихся у инвестора позиций по срочным контрактам путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком.
24.02.2022 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.
После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером.
После принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг – 158 807,47 рублей.
На основании изложенного истец просил суд взыскать с ответчика задолженность в размере 158 807,47 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 5 764,22 руб.
В судебное заседание представитель истца ПАО «Сбербанк России», не явился, извещен о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в его отсутствие.
ОтветчикФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен судом надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, заявлений с просьбой об отложении дела суду не представил.
Применительно к пункту 35 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 15 апреля 2005г. №, и части 2 статьи 117 Гражданско-процессуального кодекса Российской Федерации, возвращение почтовой корреспонденции «за истечением срока хранения» следует считать отказом в получении почтовой корреспонденции по извещению и надлежащим извещением о слушании дела.
Кроме того, информация о судебном заседании опубликована на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Дело рассмотрено судом в отсутствие сторон в порядке ст. 167 ГПК РФ.
Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.
Согласно статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
В силу требований ст.ст. 309,310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.
Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
В соответствии с ч.1 ст. 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее Закон о рынке ценных бумаг) брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
На основании ч.4 ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.
Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.
Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.
В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг организованных торгах.
Из материалов дела усматривается, что между ФИО1 и ПАО Сбербанк, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключены договоры:№ от 18.10.2017на брокерское обслуживание,№ от 18.10.2017 на депозитарное обслуживание, в соответствии с которыми инвестору открыт брокерский счет№ с тарифным планом «Самостоятельный».
Заявлением от18.10.2017ФИО1 в порядке ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПAO Сбербанк, ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.
Также инвестор в указанном заявлении подтвердил, что ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий.
Доказательств того, что инвестором ФИО1 вышеназванные заявления не подписывались, в силу ст. 56 ГПК РФ суду не представлено.
Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО Московская Биржа.
Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном данными Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа.
Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке Московской Биржи, в частности с фьючерсными контрактами.
Правила обслуживания на срочном рынке приведены в разделе 24 Условий.
Согласно пункту 24.5. Условий в случае если отношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8, инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения.
В соответствии с пунктом 24.4. Условий такими действиями инвестора по урегулированию возникшей задолженности может являться погашение этой задолженности: путем резервирования денежных средств на брокерском счете, соответствующей торговой системы срочного рынка Московской Биржи (в рамках применимого законодательства), либо путем совершения офсетных сделок.
24.02.2022 по состоянию на 7:08:27, 9:24:44, 9:47:56, 9:50:23, 10:51:24, 10:51:31брокером установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем Банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность, путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской биржи до уровня равного 1 вышеуказанного соотношения.
Однако в нарушение пункта 24.4. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.
В силу пункта 24.7 Условий в случае если инвестор не исполнил обязанность, предусмотренную п. 24.4 Условий, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие позиций по срочным контрактам, количество которых определяет банк, путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком, в размере, необходимом для урегулирования возникшей задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения, даже если это урегулирование не будет оптимальным с точки зрения инвестора после совершениях всех операций по урегулированию. При этом сделки совершаются по текущим рыночным ценам и при наличии соответствующей возможности в торговой системе. Банк не несет ответственности за любые убытки Инвестора, возникшие вследствие совершения или невозможности совершения указанных сделок.
Согласно пункту 24.7.1. Условий в случае если сумма гарантийных активов и вариационной маржи в портфеле инвестора принимает отрицательное значение, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие всех имеющихся у инвестора позиций по срочным контрактам путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком.
Согласно пункту 28.9. Условий в случае, если на брокерском счете инвестора недостаточно денежных средств для проведения расчетов по совершенным сделкам (не связанным с совершением необеспеченных сделок), удовлетворения требований по уплате вознаграждения банка, возмещения расходов банка, Банк отражает данную задолженность инвестора перед банком в предоставляемом инвестору отчете брокера. Инвестор обязан погасить образовавшуюся задолженность путем пополнения брокерского счета денежными средства в размере достаточном для погашения задолженности, указанной в отчете брокера.
Согласно пункту 1 статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании).
Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в пп. 23 пункта 1 статьи 2 Закона о рынке ценных бумаг.
Согласно пункта 3 Указания Банка России от16.02.2015№3565-У «О видах производных финансовых инструментов», фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.
В силу пунктом 4 статьи 18 Закона об организованных торгах, условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.
В соответствии с Правилами организованных торгов на срочном рынке Московской биржи, исполнение обязательств по заключенным договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты. Спецификацией контракта предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1.1 спецификации), а также в сумме, размер которой определяется в ходе дневной клиринговой сессии дня исполнения контракта (п. 2.2. спецификации) согласно п. 2.2.2 - 2.2.4 спецификации.
В соответствии с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке инвестор проинформирован, в частности, о рыночном риске, то есть риске потерь проявляющемся в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих инвестору финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. Инвестор должен отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих инвестору финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем. Для того чтобы снизить рыночный риск, инвестору следует внимательно отнестись к выбору и диверсификации финансовых инструментов.
По смыслу статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг, за оказание услуг по брокерской деятельности инвестор уплачивает брокеру вознаграждение.
В силу пункта 28.1. Условий инвестор обязан уплачивать банку вознаграждение за услуги, оказываемые банком по договору в рамках Условий. Обеспечением исполнения обязательств инвестора по уплате вознаграждения в рамках договора являются активы инвестора, учитываемые на брокерском счете инвестора.
Банк взимает с Инвестора вознаграждение за все предоставленные услуги в соответствии с тарифами Банка или указанными в пункте 1.5 Условий предоставления брокерских услуг договорами, действующими на момент оказания соответствующей услуги.
Расчет и учет на торговом брокерском счете вознаграждения Банка по совершенным сделкам Инвестора происходит в день заключения сделки, взимание вознаграждения происходит после совершения расчётов по заключенным сделкам.
Согласно пункту 28.2. Условий информацию о действующих тарифах Банк размещает на интернет-сайте Банка. Тарифы являются неотъемлемой частью Условий.
Тарифами ПАО Сбербанк по брокерскому обслуживанию для физических лиц, действующими на момент принудительного закрытия позиций предусматривалась уплата комиссии при покупке/продаже срочного контракта на срочном рынке Московской Биржи при совершении ПАО Сбербанк принудительного закрытия позиции инвестора (офсетные сделки) в размере 10 руб. за каждый срочный контракт (пункт 3 Тарифов).
Как следует из пункта 28.4. Условий кроме выплаты вознаграждения банку инвестор оплачивает следующие виды расходов: расходы, понесенные Банком по тарифам (вознаграждение и расходы) третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и исполнения сделок и прочих операций, предусмотренных Условиями. Суммы понесенных банком расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку тарифами и/или счетами (счетами-фактурами) третьих лиц.
За совершение сделок на срочном рынке Московской биржей также взимается комиссия. Информация о тарифах биржи размещена на официальном сайте ПАО Московская биржа.
Из материалов дела усматривается, что 24.02.2022 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.
После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером.
Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила– 158 807,47 руб.
Суммы комиссий, начисленные по каждой из операций по закрытию позиций инвестора, указаны в приложенном к иску отчете брокера за дату закрытия позиций.
Доказательств обратного в силу ст. 56 ГПК РФ суду также не представлено.
Оценив по правилам ст. 67 ГПК РФ представленные по делу доказательства, суд приходит к выводу, что неисполнение обязательств по соглашению ответчиком подтверждается материалами дела, расчет задолженности, представленный истцовой стороной, ответчиком не опровергнут, в связи с чем считает требования истца о взыскании с ответчика задолженности в размере 158807,58 руб. законными и обоснованными, а потому подлежащими удовлетворению в заявленном размере.
В соответствии с положениями ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию в счет возмещения понесенных расходов, связанных с оплатой государственной пошлины, 5764,22 руб.
На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд,
РЕШИЛ:
исковые требования Публичного акционерного общества «Сбербанк России» кФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке - удовлетворить.
Взыскатьс ФИО1,ИНН №, в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России», ИНН <***>, задолженность в размере 158807,47 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 5764,22 руб., а всего взыскать 164571,69 руб.
Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Ворошиловский районный суд г.Ростова-на-Дону в течение месяца с момента составления мотивированного решения суда.
Судья
Мотивированное решение суда изготовлено 22.05.2025.