РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

29 июня 2022 года адрес

Тверской районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи Молитвиной Т.А.,

при секретаре фио,

с участием сторон,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску адрес к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании,

УСТАНОВИЛ:

Истец Акционерное общество «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» (адрес) обратился в суд с исковым заявлением к ФИО1 о взыскании задолженности, обосновывая свое исковое заявление тем, что между адрес и ФИО1 путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор о брокерском обслуживании № 20ББ/2804-1200/1 от 28.04.2020, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № БКлФ-1139952 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с ценными бумагами и иностранной валютой. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Представители истца адрес «ФИНАМ» фио, фио в судебное заседание явились, исковые требования поддержали в полном объеме.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Представитель ответчика фио в судебном заседании иск не признал, полагая сумму необоснованной.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес (Брокер), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании № 20ББ/2804-1200/1 от 28.04.2020, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № БКлФ-1139952.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлен доступ (имя пользователя и пароль) к информационно-торговой системе TRANSAQ.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, 10 Регламента, Приложению № 8 к Регламенту (Порядок оказания услуг на рынке иностранных ценных бумаг (ММА)), Приложению № 9 к Регламенту (Порядок оказания услуг на валютном рынке), Приложению № 11 к Регламенту (Порядок оказания услуг по Единому Счету Клиента) и в соответствии с Правилами организованных торгов Биржи (ПАО Московская Биржа) по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером на валютном рынке ПАО Московская Биржа и на рынке иностранных ценных бумаг (ММА) были совершены сделки, то есть открыты позиции по Клиентскому счету.

В соответствии с пунктами 7.1., 7.2, 10.2 Регламента на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете суммы денежных средств, за счет которых Брокером совершаются сделки, поддерживаются отрытые позиции на организованных торгах ПАО Московская Биржа и на рынке ММА, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения Брокера и т.д.

В соответствии с п. 4.1. Приложения № 11 к Регламенту, Брокер рассчитывает стоимость Единого портфеля Клиента в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 5 данного приложения.

Согласно пункту 4.4 Приложения № 11 к Регламенту, если стоимость Единого портфеля по Клиентскому счету составляет сумма или менее, Клиент поручает Брокеру осуществить закрытия всех позиций по соответствующему Клиентскому счету, а именно покупку либо продажу (в зависимости от того, какая позиция открыта) всех ценных бумаг и иностранной валюты в полном объеме по рыночной цене.

По состоянию на начало основной торговой сессии торгового дня 02.03.2022, 03.03.2022, 04.03.2022, 09.03.2022 на Клиентском счете учитывались открытые позиции по иностранной валюте на валютном рынке ПАО Московская Биржа и по ценным бумагам на рынке ММА, что подтверждается представленным в материалы дела Отчетом о состоянии обязательств по Клиентскому счету. Ответчик не предпринимал достаточных мер по исполнению обязанности по обеспечению наличия на Клиентском счете средств нужном размере, то есть не пополнял счет средствами, а также не закрывал свои позиции или не открывал компенсирующие с тем, чтобы стоимость Единого портфеля по счету была выше сумма, что являлось основанием исполнения Брокером поручения Клиента о закрытии позиций по Клиентскому счету № БКлФ-1139952.

Информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету ответчика содержится в отчетах о состоянии обязательств, предоставленных в материалы дела. Указанные отчеты направлялись ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с пунктами 16.2, 16.4, 16.8 Регламента, что подтверждено представленной в материалы дела выпиской из журнала направленных отчетов.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по Клиентскому счету в период с 28.02.2022 по 18.03.2022, с учетом уплаты комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 18.03.2022 у ответчика образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету в размере сумма

Образование указанной задолженности подтверждается отчетом о состоянии обязательств по Клиентскому счету № БКлФ-1139952 на 19.03.2022.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету № БКлФ-1139952, о суммах вознаграждения и иных расходов Брокера, а также о размере задолженности ответчика, подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.

При заключении договора (при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту от 28.04.2020, подписанном ответчиком.

В Заявлении о выборе условий обслуживания от 28.04.2020 ответчик подтвердил, что ознакомился с декларациями о сопутствующих рисках, являющимися приложениями к Регламенту (Приложения № 2.1, № 2.2, № 2.6, № 2.8, № 2.10 к Регламенту). Положения деклараций включают уведомления о возможности при неблагоприятных обстоятельствах принудительного закрытия позиций Клиента Брокером и получения Клиентом значительных убытков, размер которых может превысить стоимость находящихся на Клиентском счете активов, то есть о возможном возникновении задолженности перед Брокером.

Таким образом, образовавшаяся по Клиентскому счету задолженность – это финансовый результат от операций с иностранной валютой на валютном рынке ПАО Московская Биржа и с ценными бумагами на рынке ММА, являющийся следствием реализации рыночного риска, о котором ответчик был уведомлен при заключении Договора.

В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Оценив предоставленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес.

В порядке ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина, уплаченная истцом при подаче иска.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Николаевичу о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу адрес задолженность по Клиентскому счету № БКлФ-1139952 в сумме сумма, расходы по уплате государственной пошлины в сумме сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий

Решение принято в окончательной форме 19.08.2022